-
Пресекаем банки, обслуживающие нелегальные казино, беттинг-платформы и теневой бизнес 🏦🎰 Написать нам: @platshit_bot Сайт: platshit.com
Центробанк: треть дропперов — нерезиденты. Ведомство рассматривает ужесточение доступа к банковским картам.
ЦБ официально признал, что около 30% дропперов в России — нерезиденты. Банковская система не успевает фильтровать возрастающее число дропов из СНГ. По словам Богдана Шабли (финмониторинг ЦБ), ID-карты, по которым открывают счета, можно купить за 8–10к рублей. И с этим нужно что-то делать.
ЦБ предлагает:
— Запретить открытие счетов по ID-картам — только по национальному паспорту.
— Ввести цифровой профиль нерезидента, чтобы отслеживать активность.
— Ограничить количество карт на одно лицо — как в рамках одного банка, так и по всей системе.
— Связать банки через единый идентификатор клиента — например, ИНН.
Что тревожит регулятор:
— Ежемесячно дропперами становятся до 80к человек.
— Людей «привозят автобусами» — очереди в отделениях стали нормой.
— Банки не могут отличить фейковый ID от настоящего.
Активная борьба с «дроп-фермами» и массовой регистрацией фейковых карт сейчас в приоритете. Это неизбежно скажется на сером p2p и других теневых сервисах. Чем проще вход — тем выше обороты, поэтому лазейку собираются закрыть.
@platshit
Как p2p-шники теряют деньги из-за дел о банкротстве: новая тенденция, которая точно добавит проблем участникам p2p-схем.
Криптоюристы отмечают возрастающее количество случаев, когда p2p-сделка заканчивается делом о банкротстве. Это пока не повсеместные кейсы, но в сфере p2p рабочие методы быстро разрастаются и становятся массовыми.
Так, есть два сценария.
Схема первая: вы продали крипту на бирже, получили перевод на карту и забыли о сделке. Но через несколько месяцев контрагент объявляет себя банкротом. Финансовый управляющий заявляет, что перевода не было, и просит суд признать его недействительным. Формально это просто межбанковский перевод, а не обмен криптовалюты на рубли. Крупная сумма привлекает внимание органов, причем, даже если сделка была добросовестной, доказать что-то очень сложно.
Схема вторая: классический «треугол». Деньги по сделке приходят от постороннего человека, который впоследствии оказывается пострадавшим от рук мошенников. Жертва думает, что перечисляет средства знакомому либо занимается инвестициями. Но они уходят вам. Далее человек обращается в суд и начинает процедуру банкротства. Когда начинаются процедуры взыскания — вы становитесь последним звеном цепочки. И суд вправе с вас эти деньги взыскать.
Непонятно, станут ли эти кейсы массовыми, но точно добавят забот p2p-шникам, которым итак в последнее время несладко.
@platshit
Т-Банк научился вычислять переводы в нелегальные онлайн-казино и БК.
Пользователи "желтого" банка говорят, что последнее время банк лютует. И не только когда дело касается процессеров — теперь и с любителями офшорок казино и букмекерских контор. Людей предупреждают, что антифрод считает переводы в СНГ — на карты жителей Таджикистана, Азербайджана, Армении, Узбекистана и так далее. Рекомендуют воздержаться от трансграна и не выводить на Т-банк деньги с кошельков букмекеров и казино — в противном случае отключат переводы за рубеж. Тех, кому везет меньше, блокируют по 115-ФЗ. Банкам крайне не нравятся выводы даже от ЦУПИСных контор — а p2pшные переводы с офшорок и подавно.
Меньше месяца назад процессеры вынесли вердикт, что Т-банк "умер". Многие жаловались, что трафик полностью обвалился, инфраструктура для работы рухнула. Причина — традиционные массовые зачистки в конце каждого банковского квартала и повышенное внимание банков в этот период к сомнительным операциям. Но она не главная — основной остается четкая инструкция государства по борьбе с теневыми финансовыми потоками.
Судя по всему, банки постоянно "дергают" и напоминают о соблюдении антиотмывочного законодательства. И им проще заблокировать карту, чем привлекать внимание ЦБ трансгранами, треуголами и транзакциями в офшорные казино.
@platshit
Bybit начал банить схемы с процессингом. "БТ на вход" под ударом.
Биржа массово блочит аккаунты, через которые заливаются 5–15 мелких платежей на одну сделку. Это типичная схема "БТ на вход", когда деньги с процессинговой платформы напрямую летят на карту клиента, а потом за них покупается USDT.
Работало так:
1. Процессор подаёт заявку на покупку
2. Получает карту клиента
3. Заливает туда фиат дробно
4. Закупает USDT, оставляя себе маржу
Карты дропов не нужны, клиент — живой, всё выглядело безопасно. Но Bybit начал сносить всё подряд.
Почему так:
— дробные зачисления — красный флаг для AML
— растут жалобы от мерчантов и обычных трейдеров
— служба безопасности не разбирается — просто выносит
— разбан почти невозможен
Как себя защитить:
— не участвовать в подобных схемах
— не принимать дробные переводы
— фильтровать объявления на P2P
Процессоры уже перебираются на HTX. Но всё, как обычно — пока работает, потом ломает стакан, и начинается по новой.
@platshit
Москва-Сити против анонимности: криптообменники переходят на паспортный режим
В обменных пунктах Москва-Сити больше нельзя анонимно купить или продать криптовалюту. Теперь для любой сделки нужен паспорт, договор купли-продажи и селфи — особенно при онлайн-обменах, например, через платформу ABCEX.
Раньше было достаточно прийти с наличными и иметь нужный контакт. Сейчас — полный контроль и фильтрация.
Что изменилось:
— Паспортный контроль стал обязательным.
— Заключение договора теперь формальность только на бумаге — без него не провести сделку.
— Онлайн-сделки требуют селфи с паспортом.
— Ввелся негласный отсев клиентов: сотрудники оценивают поведение, внешний вид и даже знание базовых терминов.
— Скрытое ограничение по возрасту: чаще всего операции доступны только людям от 18 до 54 лет.
Причины ужесточения очевидны:
— Рост интереса силовиков к обменным пунктам после теракта в «Крокусе»
— Попытки перекрыть каналы обналички и финансирования через крипту
— Давление на серый рынок, в том числе после закрытия платформы Beribit
Некоторые обменники, вроде Epichange и OpenChange, начали отказывать клиентам без объяснения причин — в рамках своей KYC/AML-политики. Случай с человеком, которому отказали за излишнюю активность с телефоном — не анекдот, а новая реальность.
После «Крокуса» крипта окончательно перестала быть нейтральной зоной. По данным центра «Досье», переводы в USDT использовались для финансирования атаки. И хоть такие связи не новость, именно сейчас началась настоящая зачистка.
Пока оффлайн-обменники перестраиваются, онлайн всё ещё держится на доверии и формальностях. Это вопрос времени. Настоящая верификация по паспорту — минимальный уровень безопасности. Без него крипторынок так и останется серой зоной — до следующего громкого случая.
Вывод: Полная анонимность уходит в прошлое. Кто работает на потоке — должен адаптироваться. Кто тянет — уйдёт с рынка вместе с эпохой.
@platshit
700 тысяч заблокированных счетов: дропперский рынок трещит по швам
Крупнейшие банки России за 2024 год заблокировали более 700 000 счетов, связанных с дропперской активностью. По словам представителя ЦБ Андрея Рассказова, в некоторых случаях распознавание и блокировка происходят за считанные минуты после начала операций.
Что изменилось:
— Срок жизни карты дропа сократился с двух месяцев до нескольких дней, иногда до минут
— Банки внедряют поведенческую аналитику и алгоритмы раннего реагирования
— ЦБ рекомендует ускорить внедрение онлайн-контроля за P2P-переводами
Рынок меняется:
— Дропперы уходят в массированные и быстрые схемы
— Доходность падает, работа становится невыгодной
— ЦБ готовится централизовать базу данных подозрительных клиентов и ограничить количество карт на одного человека
В дополнение — банки просят дать им право отказывать в открытии счетов и усиливают проверку документов иностранных граждан.
Промедление больше не работает. На смену «карточным фермам» приходит оперативная зачистка.
@platshit
Финал эпохи дропов: передача карты = статья
Передача платёжного средства третьим лицам официально переходит в зону уголовки. Банк России, МВД и Верховный суд одобрили поправки в статью 187 УК. Теперь не нужно быть фальшивомонетчиком, чтобы сесть — достаточно "помочь" чужим деньгами через карту, токен или кошелёк.
Что будет:
— Отдал карту "под работу" — получи до 3 лет или штраф до 300 тысяч.
— Провёл перевод по чужой инструкции — то же самое.
— Передал чужую карту, даже не свою — срок до 6 лет и штраф до миллиона.
Если не сидел и сдашь остальных — можешь выйти чистым, но только в первый раз.
Почему жарко:
— У дропов уже 35% открывают карты сразу в нескольких банках.
— Сбер оценивает рынок дропов в 2 миллиона человек. Большинство — несовершеннолетние.
— В 2024-м мошенники увели почти 300 млрд рублей. Почти всё — через дроповские руки.
Поправки должны внести до 15 июля. После этого схема "зарегистрируй карту — получи 3 тысячи" может стоить свободы.
@platshit
Блок на виртуальный пластик: обналу ставят задержку
НСПК (оператор «Мир») включила автоматическую блокировку пополнений виртуальных карт, созданных менее 48 часов назад. Это прямой удар по схемам с обналом через токены — виртуалки давно стали ключевым инструментом дропов.
Раньше было просто: выпускаешь токен в Mir Pay, привязываешь к нему чужой телефон, заводишь деньги и прокачиваешь через терминал. Теперь — нет. Первый перевод может быть срезан системой без объяснений.
Цель — сломать ритм. В обнальных схемах важно время: жертву подводят к банкомату, просят перевести деньги якобы на свою карту, но по факту — на виртуалку под управлением куратора. С двухдневной задержкой схема разваливается.
Банки тоже не отстают: ВТБ уже ограничил суммы на виртуалки (30 тыс), другие подтягиваются. В планах — законопроекты с задержками на снятие наличных до 48 часов и возможностью подтверждения операций через доверенное лицо.
По итогам 2024 года мошенники вывели 27,5 млрд рублей, почти всё — у физиков и через виртуальные карты.
Мир сужается. Особенно для тех, кто привык выводить быстро.
@platshit
DragonMoney снова банит выигравших игроков. Без объяснений.
Прошлая история с блокировкой аккаунта вроде как утихла — деньги вернули, но причину бана так и не озвучили. Тогда это выглядело как единичный случай. Сегодня пришло подтверждение обратного.
Игрок, давно сидящий на DragonMoney и проигравший там более $50k, зарегистрировал новый аккаунт. Поднял $6k. Поставил на вывод. Получил бан.
Сценарий тот же — всё нормально, пока проигрываешь. Как только что-то забираешь с платформы — начинается классика: "проверки", "нарушения", тишина.
Ни прозрачности, ни правил, ни логики. И это явно не единичная история — просто не все доходят до каналов.
Что думаем:
Если схема работает — зачем её менять?
Вопрос — это совпадение или политика платформы?
@platshit
Мошенник Дмитрий Пунин назвал турецкое расследование фейком. Pin-Up официально открестился от прецедента в Турции, где заблокировали RuTube из-за рекламы азартных игр.
По словам представителей нелегального онлайн-казино, ни одного официального расследования в Турции не ведется, а местным властям не поступало никаких заявлений. Более того, Pin-Up якобы не работает в Турции и еще в 2024 году запретил использование бренда в пределах страны. Все имеющиеся сообщения — фейки.
По информации ЩИТа, Пунин специально обеспечил себе алиби для турецких властей. При малейших вопросах он скажет, что у его компании было официальное заявление о запрете использования торговой марки в Турции. И тут можно все свалить на мошенников, которые маскируются под оригинальный Pin-Up. Дмитрий предсказуемо врет: Pin-Up продолжает работать в Турции как минимум через «зеркала», а Pin-Up не предпринимает реальных шагов по прекращению деятельности на территории государства.
В Турции азартный бизнес строго регулирует государство. Физические казино запретили в 1998 году, с 2007 — онлайн-казино. Игрокам нелегалок грозят штрафы, но закон больше направлен на борьбу с операторами. Иностранным геймблингам запрещено предоставлять услуги турецким гражданам. Конторам без лицензии грозят серьезные штрафы, а их активы могут быть заморожены.
Pin-Up работает на лицензии Кюрасао и зарегистрировано на Кипре, то есть подпадает под все эти запреты. Более того, оно грубо нарушило турецкое законодательство и вторглось в монополию на азартные игры. Если местные власти докажут причастность Пунина и Ильиной к факту отмывания денег и уклонения от уплаты налогов, им грозит от 3 до 7 лет лишения свободы. Но сроки удваиваются за наличие преступной группы — так что у наших миллионеров есть все шансы на заключение от 6 до 14 лет в турецкой тюрьме. А она считается гораздо хуже российской.
Еще один фактор против Пунина — Турция не признает Республику Кипр в качестве суверенного государства. Это практически исключает выдачу Кипром преступников турецким властям. При этом появляться в Турции нельзя, да и в других странах — тоже довольно рискованно. И речь не только об Украине, где сейчас подельники Пунина дают против него показания. На что не пойдешь, чтобы скостить срок.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Блокировка крупнейшего тг-канала ВЧК-ОГПУ, который широко известен публикациями компромата и инсайдов о чиновниках, олигархах и силовиках. Что известно к данной минуте? Часть 2.
📌 В поддержку ВЧК выступил канал "Компромат" похожей направленности — админы попробовали удалить его самостоятельно для проверки версии, которую сейчас активно распространяет Телеграм. Площадка не дала им этого сделать.
Результат однозначен: Телеграм не дал нам удалить канал. Это полностью опровергает официальную версию, которую пытаются навязать. И вот после этого Telegram заявляет, что "не имеет отношения к удалению"? Не нужно держать аудиторию за наивных. Мы провели эксперимент, чтобы отделить факты от манипуляций. И результат очевиден: Телеграм участвует в зачистке. Только делает это тихо, чтобы сохранить репутацию "нейтральной" площадки.
Нет ни одного хоть маленького "следа" взлома. Зато абсолютно все указывает, что Телеграм снес канал и заблокировал доступ с симки, на которую был оформлен канал. Телеграм врет, что пытается разобраться. Скоро будут сутки, как удален канал, до сих пор (несмотря на более чем 20 обращений) никто из Телеграм не связался с нами, не разблокирован доступ в Телеграм с симки, к которой был привязан канал. В Телеграм явно рассчитывают, что вскоре история позабудется, как и вместе с ней очевидный факт работы Телеграм на российские власти.
Блокировка крупнейшего тг-канала ВЧК-ОГПУ, который широко известен публикациями компромата и инсайдов о чиновниках, олигархах и силовиках. Что известно к данной минуте? Часть 1.
Хроника событий:
📌 Первые сообщения о блокировке появились в 02:45 мск. Пользователи тг заметили, что миллионник ВЧК-ОГПУ удален или заблокирован — при попытке зайти появлялась надпись, что канал недоступен. Там же был опубликован таинственный пост — якобы у канала нет сайд-проектов: то есть региональных филиалов, чатов, дублеров и так далее.
Все, кто называют себя так и обозначают в своих каналах — это личности, преследующие темные цели и не имеющие к нам отношения. Такая же ситуация с каналами, которые меняют буквы в названии и заявляют, что связаны с ВЧК-ОГПУ. Никакой медиагруппы ВЧК-ОГПУ тоже не существует.
Можем со всей ответственностью заявить, что никакого несанкционированного доступа не было. Телеграм сам удалил канал и сейчас пытается скрыть явное тесное взаимодействие с российскими властями.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Дропы бегут из крупных банков в средние и мелкие, чтобы избежать блока по 115-ФЗ и внимания со стороны органов.
В индустрии это не новость, но теперь это заметили в ЦБ — регулятор отметил, что если годом ранее дропперы "тусовались" в крупных банках, то в 2025 "расползлись" по мелким и средним. Это так называемые банки второго эшелона: ОТП, Промсвязьбанк, Уралсиб, АБ "Россия", Совкомбанк и другие.
В Центробанке говорят: таким образом дропы "пытаются уйти от противолегализационных процедур и спрятаться в тех банках, где, на их взгляд, не такая высокая готовность по борьбе с ними". Действительно, в менее известных банках слабее антифрод, плюс некрупные игроки не готовы так легко расставаться с клиентами, как системообразующие. Ради притока капитала эти банки "терпят" сомнительные операции и не могут себе позволить лютовать.
Однако, раз тенденцию отметили в ЦБ, скоро и банкам поменьше спустят рекомендации по ужесточению. Банкам крупным регулятор постоянно напоминает о необходимости соблюдать антиотмывочное законодательство — им проще заблокировать карту, чем испортить репутацию. Ужесточение неизбежно коснется и мелких банков, которые так активно сейчас используют дропперы.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Крипта под контролем: Росфинмониторинг усиливает защиту финансового пространства
Росфинмониторинг разрабатывает реестр подозрительных криптокошельков. В него будут попадать адреса, которые передают банки, налоговая, МВД, спецслужбы и зарубежные партнёры. Это шаг к созданию полноценной системы финансовой безопасности в цифровой среде.
Развиваемая экосистема позволит:
— оперативно автоматизировать финансовые расследования
— отслеживать операции с цифровым рублём
— учитывать деятельность майнеров
Под контроль попадут сомнительные транзакции — в том числе P2P-обмен и переводы через анонимные каналы. Такой подход защищает от схем по отмыванию доходов, финансированию запрещённых организаций и других рисков.
Банки уже начали активнее сотрудничать: за 2024 год число уведомлений о криптооперациях выросло в 1,3 раза. Ведомство усиливает криптокомплаенс и делает упор на прозрачность — это особенно важно в условиях роста использования цифровых активов.
На развитие систем идентификации и анализа Росфинмониторинг получил 10,6 млрд рублей. Результат — создание эффективного инструмента, аналогов которому нет.
Обменники тоже наводят порядок: обязательная идентификация, отказ в обслуживании подозрительных клиентов, фиксация операций. Всё это направлено на снижение криминальной активности в криптосфере.
Рынок взрослеет. Наступает эпоха цифрового порядка, где честные пользователи смогут работать спокойно, а преступные схемы больше не будут чувствовать себя безнаказанными.
@platshit
Промтрансбанк закрыли за системное отмывание
ЦБ отозвал лицензию у башкирского Промтрансбанка. Формально — за нарушение законов и убыточность. Но главное — за многократные нарушения в сфере ПОД/ФТ. Банк стабильно проводил подозрительные операции и помогал клиентам уводить деньги в тень.
Цитата из сообщения ЦБ:
«Банк обслуживал клиентов, участвовавших в подозрительных операциях в значительных объемах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот.»
Что ещё известно:
— За год банк неоднократно нарушал законы и инструкции ЦБ
— Получал ограничения на приём вкладов
— Делал долгосрочные вложения, которые не окупали расходы
— Собственник не смог исправить ситуацию
Речь не о случайных ошибках — банк системно нарушал правила и играл на сером поле. Отзыв лицензии был вопросом времени.
@platshit
Меллстрой готовится в ближайшие дни сбежать из Черногории, чтобы избежать риска экстрадиции.
Андрей Бурим покидает отель Dukley Hotel & Resort в городе Будва в Черногории — в этой стране он осел чуть меньше года назад. Блогер говорит, что "в ближайшее время" уедет на ПМЖ в Аргентину или Бразилию. Якобы потому, что стало скучно так долго сидеть на одном месте. Но на самом деле правда лежит на поверхности: Южная Америка — излюбленная локация всех беглецов, у которых есть проблемы с законом. В Аргентине и Бразилии его действительно вряд ли кто-то тронет, риски экстрадиции равны нулю. Рассматривает он и Европу. Несмотря на пафосные речи Бурима — мол, журналисты врут, информация об уголовных делах — фейк, стример испугался на свое финансовое благополучие и свободу — и решил, что пора паковать чемоданы. Оставаться в Черногории — рискованно, так как эта страна экстрадирует преступников по запросу.
До решения о переезде главный амбассадор казино, как водится, помпезно посорил деньгами. Например, купил жуткий гроб на колесах редкую машину: черный шестиколесный внедорожник Brabus XLP 900. Цена — $1,74 млн (₽145 млн), а изначальная стоимость составляла $1,9 млн (₽158 млн), но Меллстрой сбил цену и похвастался своим умением вести переговоры. "Малышку" отправят туда, где стример решит обосноваться.
Зачем нужны баснословно дорогие автомобили, предметы роскоши и прочие атрибуты красивой жизни, если ты вынужден мотаться по разным странам, а понятия дома просто не существует? Да, за деньги можно перегнать любую машину в любую точку мира, но быть кочевником, бегающим от правосудия, — обратная сторона популярности и богатств казино-стримеров.
Материалы по теме:
🔘Стало известно, где прячется Меллстрой.
🔘Меллстроя официально вызвали на допрос.
🔘Как Меллстрой легализовал 500 млн преступного дохода.
🔘Реакция Меллстроя на новости о розыске его семьи и отмывании денег.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Что нового на рынке дропперов? Каждый третий дроп задействован в "ферме" — и другие новости индустрии в дайджесте ЩИТа.
1. По данным ЦБ, каждый третий дроп открывает счета сразу в нескольких банках — то есть пользуется фермой. Показатель вырос с 1% аж до 35%. Схема широко известна в процессинге: человек делает счета в 10–20 банках и разгоняет по ним мелкие переводы — не больше 50–100к на банк в неделю. Якобы такими оборотами меньше интересуются Росфинмониторинг и банковские антифроды. Но это не так — подозрительные платежи отслеживают не по суммам, а по характеру транзакций.
2. За прошлый год российские банки заблокировали больше 700к счетов дропперов — это только официальные цифры, реальные минимум в 2 раза выше. Антифроды всего за год научились выявлять подозрительных клиентов в разы быстрее — меньше чем за 15 минут после старта операции, а средний срок жизни карты сократился с двух месяцев в 2023 году до дней и минут к концу 2024 года.
ЦБ постоянно напоминает банкам внедрять инструменты онлайн-контроля и p2p-операций физических лиц, поскольку это "самый эффективный инструмент".
3. По процессинговым каналам пронеслась паника после анонса закона об ограничении на снятие наличных в 50к рублей в сутки и 100к рублей в месяц. В ГД объяснили, что мера не будет массовой и коснется только дропперов.
Это не будет массовый запрет. У нас есть так называемые дропперы, которые предоставляют свои счета для "прогонки" украденных денег.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Александр Зубарев стал амбассадором 1xBet
Популярный стример и блогер Zubarefff официально присоединился к амбассадорам 1xBet — компании, которую невозможно рекламировать легально в России, поскольку она не входит в список лицензированных букмекеров.
При этом сам Зубарев с энтузиазмом сообщил о сотрудничестве, пообещав подписчикам "прогнозы, ставки и бонусы — всё как вы любите".
Что ж, ничего нового. Очередной пример, как медийные личности легитимизируют серый рынок и закрывают глаза на репутацию бренда, если цена вопроса достаточно высокая. 1xBet продолжает масштабировать свою империю на громких именах и доступе к аудитории, а блогеры — монетизировать доверие подписчиков.
Вопрос только в том, кто в итоге выигрывает. И кто платит за этот выигрыш.
Напоминаем про наш резервный канал, на который подписаны самые влиятельные представители сферы процессинга, госорганов и банков.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Дмитрий Пунин — теперь не только проблема украинских властей, но и турецких. Бенефициар Pin-Up, который уже несколько месяцев в розыске на Украине, стал объектом интереса турецких силовиков.
В Турции перестал открываться видеосервис RuTube — российский аналог YouTube. При попытке входа пользователь видел объявление о нарушении законов об азартных играх. Причина — реклама нелегального казино Pin-Up. Местные власти заявили, что расследуют деятельность Pin-Up, которое отмывает МИЛЛИОНЫ ДОЛЛАРОВ ежемесячно. Только в Турции детище Пунина зарабатывает от $30 до $50 млн в месяц, по миру — больше $200 млн.
Следствие считает, что онлайн-казино скрывает доходы и прячет их в офшорах на Кипре. Бенефициары постоянно меняют сайты, привлекают турецких клиентов через криптовалюты и анонимные платежки, прикрываясь якобы лицензией Казахстана. Ее легитимность проверит казахстанский Комитет нацбезопасности. Главные фигуранты — прекрасно знакомые лица. Это Пунин, Матяшов (Риддик), Банников и жена Пунина Ильина.
Реклама Pin-Up на RuTube стала последней каплей — теперь в Турции не только Pin-Up под запретом, но и заблокирован целый видеосервис. Если Пунин не утихомирит свою жадность, у него с подельниками не останется стран, где их имена не вызывают вопросов. Но пока Pin-Up покровительствует украинский Sense Bank во главе с членом правления Инной Тютюн, у Пунина всё хорошо — он любит наслаждаться баснословно дорогим коллекционным вином. Приятного пьянства, Дмитрий, в оставшиеся дни на свободе.
@platshit
Кыргызский крипторубль на страже ваших Tether в новом Garantex и при чем тут стейблкоин A7A5
Украинский стартап Global Ledger внезапно выпустил расследование о Garantex — из которого понятно, как этот бизнес работает. Системного администратора Алексея Бещёкова назвали финансовым фасилитатором всей системы — вместе с беглецом Мира Серда, который затерялся где-то в России и которого не так-то просто поймать.
Global Ledger американскими нарративами с толку не собьешь — не зря они заработали свои первые биткойны с левых эйрдропов, которые вложили в самих же себя через Promethiem AG. Так как даже левые деньги должны работать. Новый обменник Гарантекс теперь называется Grinex, что уже известно всем благодаря Менделееву и Сатошкину). А вот информация о роли крипторублевого стейблкойна — A7A5, который теперь обеспечивает ликвидность Grinex, новая. Если сказать кому-то из тусовки о крипторубле — все сразу представляют себе Менделеева (даже если не очень хочется это делать).
Схема с рублевым стейблом позволяет избежать проблем с блокировкой ликвидности Tether:
— в течение почти месяца, с 8 февраля по 1 марта, компания Garantex начала накапливать стейблы A7A5 на своем кошельке TFwjPScaJRCbSWVAywE1S1WgaUgSnyYUbD, переведя 10 000 000 A7A5, 768 018 744 A7A5 и 1 000 000 000 A7A5;
— 4 марта операционные кошельки Garantex были заблокированы Tether, поэтому он вывел все стейблы A7A5 с заблокированных кошельков на один накопительный кошелек TFwjPScaJRCbSWVAywE1S1WgaUgSnyYUbD в транзакциях 441 416 A7A5, 187 926 A7A5, 228 898 A7A5 и 2 500 523 873 A7A5;
— 5 марта компания Garantex вывела 4 513 572 208 A7A5 с накопительного кошелька TFwjPScaJRCbSWVAywE1S1WgaUgSnyYUbD и осуществила дальнейшие переводы через цепочку одноразовых кошельков, 10 марта средства были переведены на кошелек TJkBr9TZ1xBeJoF7RNWqyEMbYqVJ6fXXHR;
— в тот же день, 10 марта, кошелек TJkBr9TZ1xBeJoF7RNWqyEMbYqVJ6fXXHR отправил все полученные средства на контракт TML1DbrPXYDDwatGxw66iEwECnXCG54uJy в виде 5 021 866 279 A7A5 и 100 A7A5, по данному контракту были проведены горящие транзакции на 5 021 866 279 A7A5 и 100 A7A5 по сжиганию стейблов через системный адрес, а через 10 минут средства были переминусованы в транзакции 4 486 621 335 A7A5 и отправлены на кошелек TNDjh6WGLYyWmkh8vfu42bXVHUqFNQ3rDq;
в данном случае процесс сжигания и последующей чеканки использовался для отмывания средств от Garantex, позволяя чеканить новые монеты с системного адреса с чистой историей;
— кошелек TNDjh6WGLYyWmkh8vfu42bXVHUqFNQ3rDq переводил средства через несколько одноразовых кошельков на депозитный кошелек Grinex TGckaiamj5NzaYx6Qp6Zu7kahuHArzUo99 как 4 486 621 235 A7A5.
Хоть и за A7 стоит серьезный банк — ПСБ (спасибо кураторам из Роснефти и лично Павлу Каравацкому) — компания за крипторублем находится в уютной юрисдикции Кыргызстана и носит название "Олд Вектор", а зарегистрирована она на дроппера Меньшикову Татьяну Сергеевну. Что логично. Компания за крипторублем должна быть такой, чтобы при необходимости ее можно было также быстро сжечь, как и сам крипторубль в Tether.
@platshit
Дистанционные счета: Госдума открыла новый фронт для отмывания?
Банки получили законное право открывать счета без личного визита клиента. Но не всем и не навсегда. Это экспериментальный правовой режим (ЭПР), а значит, всё под контролем ЦБ. Или нет?
Как это устроено?
— Эксперимент на 3 года, участвовать смогут максимум 5 банков.
— Идентификация по видеосвязи с ИИ: случайные вопросы, жесты, фразы — всё фиксируется.
— Записи хранятся не менее 5 лет.
Кто может воспользоваться?
— Физлица — россияне и иностранцы.
— Ранее удалённая идентификация была возможна только для граждан определённых стран. Теперь рамки размыты.
Какие есть ограничения?
— Физлицам — не более 100 тыс. рублей в месяц на переводы и снятие наличных.
— Юрлицам лимитов нет, но работать они обязаны только через сертифицированное российское ПО.
Где подвох?
Официально — закон тестирует удалённую идентификацию и доступность банковских услуг.
Неофициально — новый виток схем по отмыванию.
— Открытие счетов без личного присутствия = лазейка для анонимных переводов.
— Иностранцы + отсутствие прозрачных критериев отбора стран = потенциальный канал для серого бизнеса.
— ИИ против мошенников? Банки уже годами не могут фильтровать схемы с дропами, а тут — тестовый режим с экспериментальными алгоритмами.
Вердикт:
ЭПР выглядит как эксперимент на бумаге, но в реальности — новая почва для теневых финансовых потоков. Как скоро её прикроют — вопрос времени.
@platshit