-
Пресекаем банки, обслуживающие нелегальные казино, беттинг-платформы и теневой бизнес 🏦🎰 Написать нам: @platshit_bot Сайт: platshit.com
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 919 номеров карт и 1469 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 888 номеров карт и 1143 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 753 номеров карт и 1332 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
После выхода публикации об угрозах в адрес редакции Платёжного ЩИТа нам поступает всё больше информации от источников о бизнесе Арсена Борисовича Акопяна.
Арсен Акопян выстроил схему движения платежей для запрещённых в России детских казино, онлайн-казино, ставок на спорт и "чёрных букмекеров". Основные плательщики — это обычные жители РФ, а деньги необходимо выводить за границу для казино и букмекеров. Поэтому структура компаний Акопяна довольно разветвлённая.
Он занимается платежами более 12 лет: начинал с конторы-банкрота РБК Мани, затем работал в Cardpay и позже создал Payment.center вместе с аналогичной компанией ООО "Пэйселекшн", которая развивается как организация с реальными клиентами — аналогично CloudPayments. Экс-топ-менеджеры "Клауда" причастны к этой ОПГ. Основная цель "Пэйселекшн" — интеграция незаконных платежей по высокорисковому трафику в легальные платежные каналы.
Компания развивает партнёрские связи с российскими банками, которые пока не осознают истинные намерения конторы. Она экспансируют трафик на зарубежные рынки и выстраивают отношения с другими банками через свои финансовые компании. Большая часть теневых операций Газпромбанка осуществляется именно через них. У "Пэйселекшн", по сути, монополия на обслуживание внутри ГПБ, который отказывает "белым" клиентам. После этого на них выходят менеджеры "Пэйселекшн" и предлагают информационно-техническое обслуживание. В тарифы уже заложены ставки всех заинтересованных бенефициаров преступной схемы.
Оборот "Пэйселекшн", увеличенный за счёт реальных мерчантов в ГПБ, позволяет добавлять к обороту серый и чёрный трафик казино и беттинг-платформ. Нелегальный трафик размывают белым, чтобы ЦБ не замечал эти транзакции. Объёмы оборота настолько велики, что для диверсификации трафик направляют в дочерний банк Газпромбанка — Кредит Урал Банк. Реальные обороты достигают более 5 миллиардов рублей в месяц — столько у Арсена Акопяна и его команды только в МТС Банке.
И это лишь одна из компаний Акопяна. У него — ещё несколько, в том числе за границей. О них мы расскажем в следующих постах.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 804 номеров карт и 1548 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 558 номеров карт и 765 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 746 номеров карт и 939 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 507 номеров карт и 1040 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 746 номеров карт и 1017 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 786 номеров карт и 847 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 1181 номеров карт и 835 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Силовики штурмуют учебные заведения в поисках несовершеннолетних дропов.
В 17 день года очевидно, что курс властей на борьбу с дропперством — более чем серьзный. Помощники прокурора стали ходить по учебным заведениям среднего и высшего профессионального образования и просить учащихся "сдать" лиц, которые агитировали продавать свои банковские карты — то есть, ищут дроповодов. Тревожные для этой профессии новости — из Нижнего Новгорода, но судя по всему, масштаб не заставит себя ждать и подобные рейды пройдут по всей стране.
Аудитория была выбрана не случайно: подростки боятся, нервничают, не умеют не поддаваться панике в стрессовых ситуациях. Правоохранители называют свои действия профилактическими, но все понимают, что несовершеннолетних нельзя допрашивать без родителей или законных представителей. А значит, беседу представляют как профилактическую, но лишь номинально. Властей не интересует никакая профилактика — они заинтересованы в искоренении дроповодства как сферы и начали с самой уязвимой группы населения.
Как рассказал ЩИТу специализирующийся на экономических делах юрист, через дроповодов по цепочке дойдут до трейдеров — среднего и высшего звена p2p-цепочек. А так как в деле замешаны несовершеннолетние, то выпишут, предположительно, 187 УК (до 7 лет тюрьмы) и 150 УК (до 9 лет тюрьмы). Что умножается на количество эпизодов (1 карта=1 эпизод).
Использование карт несовершеннолетних станет для преступников очень дорогим удовольствием. ЩИТ неоднократно предупреждал об этом и призывал дроповодов менять профессию еще весной прошлого года.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 551 номеров карт и 1035 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 792 номеров карт и 700 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 476 номеров карт и 680 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Дроп-стоп. Очередные шаги по борьбе с дропперством.
Курс государства на борьбу с этим видом деятельности неуклонен. Теперь продажа банковских карт станет уголовным преступлением через отдельную статью. На днях прошло заседание правительственной комиссии — обсуждались меры борьбы с финансовым мошенничеством.
До Центробанка дошла информация, что люди сами продают свои карты, а "пластик" дропа может стоить 40к рублей, при этом "жить" всего день. Теперь эксперты ЦБ разрабатывают ограничения по счетам и картам физических лиц, замеченных в дропперстве, и совершенствуют механизмы отслеживания. Чиновники предусмотрят и ситуации, при которых передача своей карты не будет рассматриваться как уголовное преступление.
На практике уголовных дел становится все больше, дропов регулярно приглашают в полицию, а процессеры изобретают все новые методы выживания. Но даже зарубежные отмирают с ужасающей скоростью. Так, сегодня ещё четыре банка Казахстана перестали делать карты россиянам. Halyk Bank, Нурбанк, Евразийский банк и даже казахстанская дочка ВТБ приостановили выдачу дебетовых карт всем нерезидентам. Неделю назад то же самое сделали местные Home Credit Bank и Kaspi Bank. Казахстанские карты активно фигурировали в дроп-бизнесе, так как СНГ-процессинг уже давно выручает процессеров. Теперь они остались без очередного "костыля" — казахстанского. По нашим данным, самое популярное направление сейчас — Таджикистан. Причем таджикские банки сами отправляют своих представителей к банкоматам в Сити и предлагают оформить карты на дропов — бизнес на подъеме.
Однако все, что становится популярным в сфере дропперства, сейчас быстро "умирает". Трансгран — не исключение.
@platshit
Наши источники продолжают присылать информацию о бизнесе Арсена Акопяна. Часть 3.
Какие компании принадлежат Арсену Акопяну?
ООО "Пэйселекшн" — уже упомянутая нами компания, зарегистрированная в России. Она была создана для интеграции теневого российского трафика по high risk к онлайн-казино в белый через Газпромбанк, его "дочку" Кредит Урал Банк или МТС Банк. Чистая выручка компании составила более 70 млн рублей с ростом в 27 раз за 2023 год — это неправдоподобный рост для команды из всего лишь 5 человек. Выручка соответствует чистой комиссии процессинга, которая на рынке high risk составляет в среднем 0,5-1% от платежей, осуществляемых только по карточным методам оплаты (без учета криптовалюты). Таким образом, оборот по картам может достигать 7-10 млрд рублей в год, однако, по имеющимся данным, фактические обороты значительно выше.
ООО "Корпус-ИТ" — согласно ОКВЭД, занимается разработкой компьютерного программного обеспечения (код 62.01). Позволяет скрывать поступления денежных средств на счет компании от неизвестных источников — деньги поступают за услуги по разработке ПО. У компании нет товаров и отчетности.
Иностранные компании Арсена Акопяна для вывода денег из России:
ECOM CENTER Limited (Гонконг) — юрисдикция популярна среди мошенников и платежных сервисов, работающих в области high risk и казино по причине отсутствия отчетности. Эта компания используется для вывода денег из российских банков на оффшорные счета владельцев казино и букмекеров. На ней зарегистрированы оборудование и серверы, а также платежная лицензия, позволяющая заключать договоры с банками РФ без счета.
PAYSELECTION LTD (Великобритания) — отвечает за вывод денег из России в Европу, процессинг клиентов на Кипре и распределение средств между мерчантами.
ETA MONEY LIMITED (company number 11061003) — среди директоров значится Станислав Йоффе, действующий сотрудник Payment.Center.
FIN CENTER LIMITED (company number 11915870) — бенефициаром является Николай Жукович, гражданин Белоруссии, аффилированный с Арсеном Акопяном.
FPS GLOBAL LTD (Канада) — ключевая компания для вывода денег из России в криптовалюте. Основные средства (сотни миллионов рублей в месяц) аккумулируются здесь под видом криптообменника Defexa.io. Это прикрытие под видом реального криптовалютного бизнеса, обеспечивающее огромные обороты из РФ.
Таким образом, структура компаний Акопяна обрабатывает платежи доверчивых россиян примерно на 10 млрд рублей в месяц. Эти средства уходят через его компании в России — сначала через ООО "Пэйселекшн", в конце пути уходят в криптовалюту через канадский FPS GLOBAL LTD (Defexa) или через Гонконг под платежную лицензию. И, наконец, оседают в карманах владельцев казино.
@platshit
Главные бенефициары Pin-Up Дмитрий Пунин, Александр "Риддик" и Иван Банников появились в базе розыска МВД Украины.
Фактические владельцы нашумевшей конторы, работа которой в стране вызывала гнев у украинцев из-за связей с РФ, разыскиваются на территории Незалежной. Но Кипр — страна, которая экстрадирует преступников по запросу. Почему эти трое? Матяшов — один из бенефициаров кипрской компании Guruflow Team Limited, которая владеет торговой маркой Pin-Uр. Партнерами Риддика на момент получения лицензии в Украине были Иван Банников, Дмитрий Пунин (оба россияне) и украинка Марина Ильина, жена Пунина.
В конце 2019 года Дмитрий Пунин зарегистрировал на Кипре фирму Guruflow Team Limited и выпустил 1000 акций этой компании, которые были разделены между Pirpos Holding LTD и MONAK Limited. Владельцами первой был Пунин с женой, а вторая компания принадлежала Матяшову и Банникову. Все получили по 250 акций Guruflow Team Limited, также известно о мальтийской фирме Pin-up Entertainment LTD, бенефициаром которой является вышеупомянутая Guruflow.
Риддик ранее заявлял, что Pin-Up — это казино, созданное российскими инвесторами под чемпионат мира по футболу в 2018 году, а он сам очень гордится темпами экспансии на украинском рынке.
Пунин, Ильина и Риддик живут на Кипре, Дмитрий занимается бизнесом и ведет свои соцсети исключительно как ресторатор. И выкладывает предметы роскоши, дорогие вещи и арт-объекты. На все новости о розыске в Украине никак не реагирует и делает вид, что не имеет отношения к Pin-Up.
@platshit
🎰 PlayFortuna (casino-playfortunalg20.com)
ТСП: DC WALLET 5-Sohili NULL TJK
ТСП ID: 10107933
Решение: ecom эквайринг
Банк получателя: Dushanbe city bank
@platshit
На парсера Платежного ЩИТа возбудили сфабрикованное дело о вымогательстве. Арсен Акопян пытается не дать нам говорить правду и заниматься честной журналистикой.
Бенефициар payment.center и главный обработчик черного трафика по запрещенным онлайн-казино Арсен Борисович Акопян обиделся на нас за пост о его связях с банком ТКБ и теневых операциях в Газпромбанке. Используя коррумпированный полицейский ресурс, обвинил нас в вымогательстве — якобы администраторы канала требовали деньги с его компании Payselection за молчание.
Есть два нюанса. Первый — мы никогда не просили Арсена Борисовича заплатить нам. Более того, он пытался договориться с нами, чтобы мы удалили неудобные ему посты. Мы не стали стирать публикации, чем разозлили бизнесмена. Второй — его месть оказалась далеко не холодным блюдом. Люди Акопяна решили отыграться на рядовом сотруднике — парсере, который не владеет никакой информацией. На нашего работника вешают статью "вымогательство" — в этом Акопяну помогает следователь 7 отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по Московской области Даниил Сергеевич Алексеев.
За Алексеевым стоят и другие силовики, которые от и до коррумпированы и будут защищать интересы своего друга Акопяна. Другой сообщник — Кирилл Валерьевич Афанасьев, который проходит по делу как потерпевший, друг Арсена и сотрудник Payselection.
Напоминаем, что именно Арсен Борисович выстроил схему движения платежей по запрещенным в РФ детским казино, онлайн-казино, ставкам на спорт и "черным букмекерам". Его структуры обрабатывает платежи доверчивых граждан из России примерно на 10 млрд рублей в месяц. Акопян некоторое время находился в разработке у ОЭБиПК, так как "кинул" влиятельных людей на 200 млн руб. Но они взяли его под свое крыло за ежемесячные подарки с 6 нулями. Отсюда неприкосновенность и всемогущественные связи.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 366 номеров карт и 1295 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Турбулентность украинского игорного бизнеса достигла пика: аресты членов КРАИЛ, зачистка рынка под одного игрока и показательная порка тех, кто аффилирован с РФ.
Комиссия по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ) лишилась уже второго "главаря" в лице Евгения Яхния. Почти сразу после публикации ЩИТа, где мы удивлялись неприкосновенности протеже премьера, его таки задержали 16 января. Евгению инкриминировали "сепаратистскую" статью ("Пособничество государству-агрессору"), хотя причина всех бед Яхния — его участие в p2p-схемах, в частности, создание и курирование платежки "Даймонд Пэй", через которую прошли все грязные казиношные деньги. Данная статья более жесткая и громкая — значит, всем КРАИЛовцам не избежать публичной порки.
У Яхния и Рудого есть еще один партнер — Олег Прилуцкий. Именно он заведовал "черным кэшем". Обязанности Прилуцкого — подключение новых казино к платежным шлюзам типа p2p (ввод в казино) и а2с (вывод на карту игрока). Деньги Олег Прилуцкий забирал дважды: с операторов казино и с банков за стабильную работу в военное положение. Черный кэш дальше делился среди всех членов КРАИЛ. Сейчас он планирует бежать из страны, так боится стать присоединиться к своим подельникам в Лукьяновском СИЗО.
Источник рассказал нам: передел игорного рынка связан с политической турбулентностью в стране, к тому же за все время существования КРАИЛ ничего не сделала для страны и бюджета (а обещания были большие). Сейчас ГБР цементирует свое влияние на КРАИЛ 2.0 — чтобы следующий состав был полностью подконтролен властям. КРАИЛ задумывалась как цивилизованный орган, который регулирует рынок азартных игр, но по итогу его члены стали открыто лоббировать интересы преступников. Например, Дмитрия Пунина и его компаньонов. А вместо обещаний платить миллионы гривен в казну жадная КРАИЛ откупалась несерьезными для их масштаба суммами, которые перестали покрывать репутационные потери.
Итог: Pin-Up, Сosmolot и "Париматч" не смогли остаться на рынке. Зато чудом выплыл Vbet: после блокировки счетов представители компании пошли в суд, выиграли его и продолжили работу, несмотря на те же связи с Россией. Контора работает штатно, чувствует себя прекрасно и даже собирается купить одесский футбольный клуб "Черноморец". Но не факт, что это продлится долго. Судя по прогнозам разных источников, рынок зачищают под главного игрока — Favbet, который будет платить щедрые 3% в казну.
@platshit
ВЧК-ОГПУ нашел площадку, на которой отмываются средства со сборов «на СВО». Через нее же «отмывают» средства наркоторговцы и подпольные казино.
Как рассказал источник, все началось с того, что большие число трейдеров, которые занимаются обработкой Хай-Риск платежей на площадке Honey Money, стали жаловаться на трафик, который подавался на их банковские карты. Оказалось, что это был трафик от подпольных казино, в том числе Кэт-Казино. Однако, потом трейдеров еще и стали вызывать на допросы. Выяснилось, что на их реквизиты также отправлялись средства, похищенные у фонда для сборов «на СВО» «Барс Восток».
А для полной "радости" трейдерам стали поступать звонки от наркоманов, которые требовали указать место «закладок» за переведенные им деньги.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 1233 номеров карт и 1317 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Легальные букмекеры присоединяются к борьбе с дропами.
Недавние заявления представителей ЕРАИ (Единый регулятор азартных игр) и ЦУПИС (Единый центр учета переводов интерактивных ставок) показали, что борьба с дропами выходит на новый уровень. Теперь к государственным инициативам подключились и легальные букмекерские компании. Это неожиданный, но вполне логичный ход: дроповодство угрожает как финансовой безопасности, так и доходам официальных участников рынка ставок.
Почему букмекеры присоединились к борьбе?
Легальные букмекеры уже давно страдают от конкуренции с нелегальными платформами, которые активно используют дропов. Основные причины недовольства:
Финансовые потери: нелегальные платформы привлекают игроков благодаря отсутствию налогов, анонимности и более широкому выбору ставок.
Социальные риски: Использование дропов не только способствует незаконным транзакциям, но и вовлекает в схемы несовершеннолетних.
Недобросовестная конкуренция: Нелегальные букмекеры не платят налоги и не подчиняются регуляторным требованиям, тем самым у них есть преимущества в борьбе за аудиторию.
На форуме Росконгресса были представлены конкретные инициативы:
Ускорение блокировки нелегальных сайтов: внесение в реестр запрещенных платформ будет занимать не больше двух дней.
Создание пула нелегальных букмекеров: списки для блокировки составят на основе данных легальных компаний.
Введение уголовной ответственности за дроповодство: предполагается ужесточение наказания, но с защитой тех, кто стал жертвой мошенников.
Развитие системы "Антидроп": блокировка подтвержденных дропов, лимиты на подозрительные транзакции, подключение всех банков к единой базе данных.
Эти меры направлены не только на искоренение дроповодства, но и на увеличение налоговых отчислений: только за 2024 год целевые платежи от легальных букмекеров составили 33 млрд рублей, и эта цифра может значительно вырасти.
Что будет с рынком дропов?
Сотрудничество государства и легальных букмекеров уже ощущается на практике. Это и рейды в учебных заведениях, и усложнение работы нелегалов, и передел теневого рынка — растущее давление на нелегальных игроков и дроповодов приведет к вытеснению мелких участников и консолидации крупных игроков.
Борьба с дропами становится ключевым элементом регулирования азартных игр и финансовой безопасности. Подключение легальных букмекеров говорит о начале нового этапа, в котором:
— теневой сектор будет стремительно сокращаться под давлением новых мер.
— легальные компании смогут увеличить свою долю на рынке, привлекая игроков за счет прозрачности и безопасности.
— для участников теневого рынка риски возрастают в геометрической прогрессии: уголовные дела и репутационные потери становятся неизбежной реальностью.
Неожиданный союз государства, банков и легальных букмекеров меняет правила игры на рынке ставок. Дроповодство, долгое время остававшееся в тени, становится основной мишенью для регуляторов. Это знаменует конец эпохи безнаказанности для нелегальных платформ и их схем.
Для участников рынка это сигнал, что время адаптироваться к новым условиям, а для игроков — напоминание, что безопасность и легальность ставок теперь не просто опция, а необходимость.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 1271 номеров карт и 753 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 195 номеров карт и 523 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
CASH-IN: банки начали борьбу с любимым методом арбитражников последних месяцев.
13 января Т-банк ввел комиссию в 5% на операции по внесению наличности на чужие реквизиты через АТМ. Размер взимаемой комиссии теперь отображается на экране банкомата до подтверждения пополнения. Новость запустила бурные дискуссии в сообществе: якобы метод CASH-IN доживает свои последние недели. Разбираемся, так ли это.
Данное нововведение — сигнал не только для обычных пользователей, но и для всей экосистемы финансовых посредников: p2p, psp, арбитражники, обменники и трейдеры в крипте уже ощутили, что их бизнес начал трещать. Для обычных пользователей это не более чем неприятная мелочь, зато для процессеров минус самая популярная в последнее время схема работы.
Как все это отразится на рынке?
1. PSP и процессинг:
Для платёжных провайдеров это дополнительные издержки, которые перекладываются на плечи клиентов. Если раньше можно было "жонглировать" комиссиями через пополнение и переводы, то теперь маржинальность падает. Платформы начнут закрывать глаза на правила или резко повышать цены, чтобы сохранить хоть какую-то прибыль.
2. P2P-операции:
Отправка и получение денег через карты сторонних банков становится менее выгодной. Арбитражники, которые уже страдали от ужесточения правил по сим-картам и криптовалютным транзакциям, видят, как их издержки растут. Комиссии просто съедают любую разницу в курсах и прибыль.
3. Обменники и трейдеры:
Крипта через банковские карты стоит дороже и добывается сложнее. Блокировки карт (и владельцев дроп-карт) учащаются, а 5% комиссии за пополнение лишает смысла некоторые сделки. Бизнес начнет переходить на полностью теневые схемы или искать альтернативы вроде наличного расчета.
Что дальше?
— Повышение ставок: клиенты обменников, трейдеры и p2p-участники будут вынуждены оплачивать разницу, потому что никто не хочет уходить в минус. Курс криптовалют в обменниках поползет вверх;
— Сужение рынка дропов: они уже страдают от жестких ограничений в виде блокировок карт в день открытия и отказов в дистанционных услугах. Новый тариф T-банка еще сильнее подрывает маржу;
— Паралич мелкого бизнеса: p2p и арбитражники, работающие с небольшими объемами, начнут закрываться. Останутся только крупные игроки с доступом к альтернативным платежным каналам.
— Рост альтернативных систем: криптовалюты и наличные расчеты начнут доминировать в сером секторе. Но даже там комиссии за конвертацию вырастут, потому что T-банк — не единственный, кто ужесточает условия.
Если игроки рынка все еще не ощутили на себе последствия этих изменений — это вопрос времени. Арбитражники и p2pшники сейчас начнут переходить в другие системы или увеличивать цены, а "банкет" придется оплачивать обычным людям. Которые уже вынуждены платить комиссии, если хотят перевести средства в бытовых целях или помочь близким.
@platshit
Дропы: путь от быстрых денег до больших проблем.
Рынок дроп-карт в России прошел сложный путь трансформации за последние три года. От хаотичного роста до ужесточения контроля — в этой сфере отражаются вызовы эпохи, теневые схемы и попытки государства бороться с незаконными действиями. Ниже — ключевые этапы изменений. Как из халявы без рисков все превратилось в русскую рулетку?
2022 год. Эпоха хаотичного роста.
Санкции, блокировки, ограничения и уходы сервисов в 2022 году резко увеличили спрос на легкую подработку, в том числе — на дроп-карты. Год стал переломным: Россия столкнулась с утечкой более 1,12 млрд записей персональных данных. Эти сведения использовались для создания дроп-карт и реализации мошеннических схем. Три основные категории дропов тех времен: "обнальщики", "заливщики" и "транзитники". Число дропов могло достигать 2–3 млн человек ( 60% из них — молодые люди в возрасте 14–24 лет). Стоимость карт заметно увеличилась: если ранее карты стоили около 9к рублей, то в 2022 году их цена выросла до 12к за классическую карту и 100к рублей за премиальную.
Но уже тогда началась борьба с этой проблемой. Центробанк расширил полномочия банков для выявления подозрительных операций. Разрабатывались новые антифрод-системы, которые помогали блокировать карты на ранних стадиях.
2023 год. Ужесточение контроля и рост издержек.
Год начался с активизации банков и регуляторов. Искусственный интеллект научился видеть схемы, даже если мошенники пытались "прогревать" карты через покупки продуктов или донаты стримерам. Схемы усложнились — процессеры начали дробить переводы на разные банки, использовали ПО, которое управляло тысячами карт сразу, проворачивали махинации с криптой, чтобы в итоге деньги ушли далеко и навсегда. Дроп-карты стали стоить еще дороже, так как банки научились быстрее блокировать подозрительные счета. К концу года цена одной карты составляла уже 5-6к рублей.
Центробанк и МВД сосредоточились на усилении профилактики: запускали образовательные программы для повышения финансовой грамотности населения, обсуждали инициативы о введении отдельной уголовной статьи за дропперство.
2024 год. Системный контроль и репрессивные меры.
В прошлом году рынок дроп-карт столкнулся с жесткими ограничениями. С июля банки обязали блокировать все электронные средства платежа (ЭСП) клиентов, замеченных в сомнительных операциях по 369-ФЗ. Это касалось всех карт, включая зарплатные. Люди, вовлеченные в схемы, сталкивались с массовыми блокировками, что сделало рынок менее привлекательным. К концу года цена выросла до 30–40к рублей, так как банки научились быстро блокировать счета, а мошенникам приходилось постоянно менять карты и открывать новые.
Банки и ЦБ включили режим репрессий. Росфинмониторинг создал платформу, которая будет блокировать дропов еще на стадии открытия счета. А карты будут проверять через ИИ, чтобы видеть, кто реально пользуется картами, а кто готовит их для схем.
2025 год. Что ждет рынок?
Жизнь дропа станет невыносимой: тот, кто хоть раз был замечен в схемах, попадет в базу данных, а это значит, что карта не откроется вообще нигде. Дроп-карты станут дороже, а схемы — сложнее. Быстрых денег больше нет. Легкий заработок теперь чреват блокировкамм, статьями УК РФ и судами. Использование дроп-карт становится не только дорогостоящим, но и крайне рискованным занятием. Дальше —больше: усиление контроля над транзакциями, усложнение операций с криптовалютой и p2p, новые законы, направленные на создание неблагоприятных условий.
Дропперство — это тупик. Риски здесь растут быстрее, чем доходы, а наказание становится все более суровым. Если вы до сих пор задумываетесь, стоит ли участвовать в этой системе, вспомните слова: "береги честь смолоду, а карту — снову".
@platshit
Фактического владельца Pin-Up Игоря Зотько отправили под стражу на 27 дней без права внесения залога. Военные и герои страны пытались взять бизнесмена на поруки, но судья была непреклонна.
Источники из украинского игорного бизнеса утверждают, что Зотько не поделился своими огромными доходами с людьми из властных кабинетов — именно поэтому де-юро владельца казино Pin-Up обманом пригласили в Украину с Кипра, дав гарантии неприкосновенности. Которые оказались обманом. Показательная порка более чем выгодна в текущей ситуации для властей: во время военного конфликта им нужно было найти козла отпущения, на примере которого будет видно, к чему приводит близкая дружба и коммерческое сотрудничество с россиянами. Первым козлом отпущения стал глава КРАИЛ Иван Рудой — ранее он был неприкосновенным, но с конца декабря сидит в СИЗО, ему вменяют государственную измену. А на днях АРМА направила запрос на арест его активов.
Примечательно, что все это время украинские силовики упорно не замечают члена КРАИЛ Евгения Яхнего, который является протеже премьера Дениса Шмыгаля. Яхний проворачивал все схемы совместно с другом Рудым, он — ключевое звено в создании преступной группировки. Евгений на постоянной основе требовал с бенефициаров российских казино деньги за "крышу" и много лет кормился из кармана Дмитрия Пунина. Яхний аффилирован с украинскими властями, поэтому пока остается неприкосновенным, но надолго ли это? Впрочем, его влиятельные друзья явно помогут ему сбежать из страны в случае неприятностей.
Еще один интересный факт: на следующий же день после ареста Зотько в десятках телеграм-каналов появились статьи, похожие на заказные. В них авторы стараются всячески обелить бизнесмена — якобы он меценат, который помогает ВСУ и платит в бюджет страны миллионы долларов. А не какой-то преступник, сотрудничающий с РФ. Беспринципные администраторы даже не постеснялись маркировать данные сообщения как рекламу.
Сейчас украинское геймблинг-сообщество с интересом ждет, дойдет ли правосудие до последнего винтика в этой системе — Евгения Яхнего. О котором мы подробно уже рассказывали. Его подельники Зотько и Рудый сдадут друга с потрохами, чтобы скостить срок, но у Яхнего слишком много связей, влиятельных друзей во власти и выплаченных откатов с платежки "Даймонд Пэй". Плюс — тесная многолетняя дружба с Дмитрием Пуниным, который также остался в этой громкой истории безнаказанным, продолжает жить свою лучшую жизнь на Кипре и не стесняясь тратить там преступные деньги.
@platshit