-
Пресекаем банки, обслуживающие нелегальные казино, беттинг-платформы и теневой бизнес 🏦🎰 Написать нам: @platshit_bot Сайт: platshit.com
Поправки в тот самый 115-ФЗ — Росфинмониторинг теперь видит ваши платежи напрямую.
Ведомству откроют прямой доступ к данным по операциям физлиц через Национальную систему платёжных карт (НСПК), которая обслуживает карты «Мир» и Систему быстрых платежей.
Что меняется:
— Финразведка сможет через личный кабинет направлять НСПК запросы по транзакциям любых граждан, попавших под проверку.
— Ответ будет поступать сразу в Росфинмониторинг, минуя банки.
— НСПК будет обязана хранить факт запроса в тайне — разглашение запрещено.
Что будет на практике:
— Ведомству больше не нужно рассылать десятки «веерных» запросов в банки, чтобы установить, где обслуживается человек.
— Банки, в свою очередь, освобождаются от обработки запросов по тем, кто не является их клиентом.
— Расследования и проверка подозрительных лиц ускорятся.
Контроль за расчётами через «Мир» и СБП станет более централизованным. Информация о любом переводе — включая сумму, получателя и назначение — может быть передана Росфинмониторингу без решения суда и без участия вашего банка. Если раньше проверка начиналась с запроса в банк, теперь — с прямого доступа к вашему платежному трафику.
@platshit
Крипта — теперь имущество. К чему готовиться криптанам? Часть 1.
Ваши BTC, Tether, USDT и другие криптовалюты могут забрать — если на вас заведут уголовное дело. Власти признали крипту имуществом и разработали механизм её изъятия — это регламентирует ряд изменений в УК и УПК РФ. Изъять цифровые активы могут как с жёстких дисков, так и с веб-кошельков. Специально обученный сотрудник обеспечит отправку крипты на специальный счёт для сохранности, пока идёт расследование. Мера нужна для того, чтобы владелец монет или третьи лица не проводили с криптой операции.
Насколько закон серьёзен? Что делать, если на вас заведут уголовку, в которой фигурируют ваши криптовалюты? Как можно изъять электронную валюту, если она в онлайне? Ответы — в аналитике ЩИТа.
Крипта = имущество.
Законопроект, который признаёт цифровалюту имуществом для целей УК и УПК РФ, напрямую касается уголовных дел — значит, в рамках расследования могут арестовать, изъять и конфисковать криптовалюту. Ключевой поинт — дать следователям и судам инструменты для обращения криптовалюты в доход государства при уголовных процессах, а также для обеспечения сохранности криптоактивов.
Криптовалюта — теперь имущество и в уголовном праве. Российская судебная практика и гражданское законодательство признают криптовалюту имуществом наравне с недвижимостью, автомобилями, банковскими счетами — причём даже для раздела при разводе.
Процесс изъятия.
Кошельки:
По закону, пользователь не обязан сообщать пароли со своих кошельков на, например, Bybit следователям — так как факт раскрытия пароля нарушает правила площадки. Это передача аккаунта третьим лицам — на основании чего биржа может забанить юзера.
По факту, для правоохранителей всё проще — биржи с ними ведут переговоры и в рамках процесса готовы сотрудничать, и сами помогут заблокировать/изъять средства при предоставлении соответствующих документов.
Офлайн-хранилище:
Если у подозреваемого забрали его активы на холодном кошельке — это не гарантирует фактический перевод цифровых активов на подконтрольные органам адреса. Все действия, в том числе изъятие, должны быть запротоколированы. Но: бывший владелец теоретически мог создать резервную копию и воспользоваться ею ранее, чем правоохранители. Плюс какой-то недобросовестный силовик мог бы перевести активы себе на кошелёк и сказать, что обвиняемый увёл средства сам. И — не все активы могут быть изъяты. Например, часть из них может находиться на депозитных криптосчетах, у которых нет функции досрочного изъятия.
Главная проблема — реализация.
Чтобы конфисковать актив, нужно доказать его принадлежность конкретному лицу. Если это кошелёк без KYC и без доступа к данным биржи — доказать что-либо почти невозможно.
Второе: у российских силовиков есть влияние только на площадки в своей юрисдикции или в юрисдикции дружественных стран. Это максимум РФ, СНГ, Китай. Binance, Coinbase и прочие — игнорируют такие запросы, причем без последствий. О DeFi нет и речи: технически слишком сложно. Отсюда логика — не пытаться понять, а просто запретить.
@platshit
Новые правила ЦБ для цифровых активов.
USDT в пролёте — как и большинство иностранных стейблкоинов.
Банк России представил критерии допуска иностранных цифровых прав (ИЦП) на внутренний рынок. Под это определение частично подпадают криптовалюты и стейблкоины, которые планировали легализовать через прокрутку в цифровые финансовые активы (ЦФА).
Что меняется:
Теперь для допуска ИЦП должны быть выполнены сразу несколько условий.
Актив:
— не должен быть связан с эмитентами из недружественных стран;
— не может удостоверять право на крипту, запрещённую в РФ;
— не должен содержать в условиях выпуска возможности блокировки, аннулирования или одностороннего отказа от обязательств;
— должен обслуживаться хотя бы в одной дружественной юрисдикции;
— не может регулироваться судами недружественных стран.
Что с USDT?
Не проходит.
Самый популярный стейблкоин, выпускаемый компанией Tether, технически нарушает сразу несколько пунктов:
— У эмитента есть право заморозить токены в любой момент (что уже произошло с биржей Garantex — заморожено более 2,5 млрд рублей в эквиваленте);
— Погашение стейблкоинов возможно только при успешной верификации, соответствующей западным AML/KYC стандартам;
— Эмитент открыто подчёркивает соблюдение санкционной политики, включая запреты в отношении России.
По факту это означает, что самый востребованный стейблкоин просто не может быть использован в России на законных основаниях — слишком высоки риски блокировок и давления со стороны внешних регуляторов.
Что теперь?
Регулятор подтверждает: цифровой актив в РФ — это не просто токен. Это инструмент, контролируемый юрисдикцией.
И если у актива есть хоть малейшая связь с недружественными механизмами управления, его не допустят.
Для бизнеса это значит одно: всё, что работает стабильно на международных рынках, в РФ продолжит оставаться в серой зоне. Юридически — недоступно. Практически — по-прежнему используется, но с пониманием всех рисков.
Новые правила вступают в силу 26 мая 2025 года. До этого есть окно, чтобы адаптировать процессы. Или окончательно признать, что никакой институциональной работы с USDT в России не будет.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 328 номеров карт и 1204 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-090241.top)
ТСП: ИП бормотов
ЮЛ: Индивидуальный предприниматель Бормотов Иван Иванович
Решение: СБП QR
Банк получателя: ВТБ
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 240 номеров карт и 858 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Слитые $3 млн и планы открыть свое казино. Последние "достижения" Меллстроя.
Андрей Бурим вышел в эфир и сообщил, что всего за ночь накрутил слотов на $3 млн — миллионы ушли казино. Но не расстроился: говорит, что уже спокойно переносит подобное и знает о своей зависимости. Блогер считает, что ему надо найти хобби и побольше заниматься спортом, тогда таких сливов будет меньше. У стримера грандиозные планы: коллаборация с известным онлайн-казино, стрим с Асхабом Тамаевым, смена формата, расширение охватов и даже запуск собственного казино.
Меллстрой также отметил свои последние достижения — оформление шенгена, открытие фермы стримеров, покупка "гелика" за $2 млн, сохранение $3,5 млн без возможности додепа и выплата нарезчикам $500к (при долге в $10 млн).
Спешим расстроить Андрея: Mellstroy Casino уже есть. Это тапалка на Яндекс-играх. Там можно: "побрить людей" (отсылка к тому, как Бурим платил блогерам деньги за стрижку налысо), купить часы Трэвиса Скотта и "гелик". Кликер принадлежит разработчику KostyanMonke, так что имя уже занято.
Да и все эти благородные речи мы уже слышали: и про спорт, и про отказ от вредных привычек, и про проекты. По итогу — на каждом стриме алкоголь и трава. Плюс постоянно всплывают люди, которых Меллстрой обманул — не выплатил деньги или не вернул долг. Почему эта империя обречена на провал, мы писали здесь.
@platshit
Началось: российские банки уже ввели лимиты на переводы.
Как и анонсировал ЩИТ вчера в большом материале, в силу вступили ограничения, связанные с антиотмывочным законодательствтом. Люди из базы данных ЦБ по дропам уже столкнулись с трудностями — лимиты урезаны, переводы банки отклоняют.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 195 номеров карт и 703 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-089702.top/)
ТСП: Multitransfer
Решение: СБП QR
Банк получателя: Душанбе Сити Банк
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 357 номеров карт и 994 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Поправки в статью 187 УК РФ: как изменится работа с картами, ИП и ЭСП.
В Госдуму внесли законопроект № 909076-8, дополняющий статью 187 УК РФ. Сейчас он на рассмотрении, но всем причастным стоит присмотреться и ознакомиться с изменениями .
Что хотят ввести:
• Уголовную ответственность за неправомерное использование электронных средств платежа (карты, аккаунты, ЭСП);
• Под уголовку подпадают любые действия с доступами к деньгам, если у следствия появится основание считать, что вы действовали из корыстного интереса;
• Максимум — 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн руб.
Что хотят искоренить?
• Аренду ИП не на своё имя;
• Использование чужих платёжек под любые схемы;
• Прокрутку средств через карты дропов.
Против кого воюют?
— Серой прослойки из самозанятых и ИПшек;
— Дропов под чужие ЭСП;
— Всех посредников дроп-цепочки.
Самое интересное из поправок:
— Большое внимание уделено квалификации работы дроповодов. Если раньше их деятельность не подпадала под прямую норму — теперь же это сразу несколько статей. Это: 187 — за использование, 172.2 — за вывод и дополнительно 210 — если есть ОПГ.
— Поинт «незнание не освобождает от ответственности»: следствие не оценивает ни умысел, ни масштаб, ни контекст. Достаточно передать карту, чтобы органы заинтересовались вами.
— Даже если вы передали карту «просто другу», не имея понятия, зачем, для следствия вы — участник дроп-цепочки и преступной группы. На практике никто не будет разбираться, осознавал ли человек последствия.
Если поправки примут, любые действия с чужими картами становятся крайне рискованными и будут чреваты уголовкой. Даже если отсутствует мошенничество — следствию достаточно факта передачи или использования чужих карт.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 256 номеров карт и 836 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 204 номеров карт и 886 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 172 номеров карт и 766 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Крипта — теперь имущество. К чему готовиться криптанам? Часть 2.
Сравнение:
В ЕС уже действует MiCA — когда криптобиржи обязаны идентифицировать пользователей и передавать данные по запросу. США и вовсе не зависят от юрисдикций: конфискуют крипту через санкционные режимы, работают с глобальными провайдерами, могут установить владельца кошелька даже без формального доступа к площадке — за счёт следственных возможностей и давления на контрагентов.
А что после изъятия?
У ФССП пока нет эффективных механизмов обращения взыскания и конверсии криптовалюты в фиат. Что необходимо приставам? ФССП будет разрабатывать механизм безопасного хранения и учёта криптовалют на множестве блокчейнов. Им поможет опыт международных бирж. Система аккаунтинга и процессинга (обработка блокчейн\-транзакции) — это то, что может лечь в основу для достижения новых задач.
Переводить всё в фиатные деньги — не рекомендуется. Если РФ сделает свой резервный фонд по примеру Сальвадора или США — будет проще. Он бы наполнялся средствами, изъятыми в рамках преследования. Но пока такого инструмента нет. В РФ пока нет легального способа конвертировать криптовалюту в фиат, так что после принятия закона государству важно заняться разработкой.
Чего бояться криптоюзерам?
1. Публичное владение криптой или активные операции без должной гигиены уже сейчас могут стать поводом для интереса со стороны силовиков. Если закон примут, формальные основания для ареста крипты будут у любого следователя.
2. Работа с централизованными площадками (особенно в пределах СНГ и Азии) станет уязвимой. Безопасность — только в грамотной схеме хранения и распределении доступа.
3. Протоколы, которые нельзя задушить напрямую, будут блокировать на уровне провайдеров — либо через запреты, либо через ограничения на стороне банков и Финмониторинга.
В панике ли криптосообщество?
Опытные криптоюзеры знают, что хранить все средства в одном месте — моветон, их активы диверсифицированы. Но оптимизма такие новости не добавляют никому — крипта официально становится юридически уязвимой.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 353 номеров карт и 986 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Тимлиды, доверители, менторы и гаранты — какие юридические риски ждут эти звенья p2p-цепочек?
— Тимлиды, менторы
Публичное представление себя как тимлида, который курирует команды и работает с подозрительным трафиком, чревато. Для следователя вы — организатор преступной группировки, а к деятельности команды добавляется приписка «по предварительному сговору». Особенно это опасно для тех, кто работает в разных городах, но объединен одним трафиком.
Если вы — тимлид, не стоит трубить об этом на все соцсети, более того — стоит заботиться об анонимности и конфиденциальности.
— Что не стоит говорить прокурору и участковому?
У прокурора и участкового есть список формальных вопросов, среди которых — «зачем вы делали доверенность?». Если человек не упоминает доход или инвестиции, это не критичный случай. Но если респонденты упоминали это, к делу подключалась налоговая. Напомним, что при большом количестве оформленных доверенностей информацию передают в Росфинмониторинг, оттуда — участковому.
— Что с гарантами?
Гарант — это посредник, его ответственность минимальна. Правда, только в том случае, если он не в курсе сути сделки. А вот если он понимает характер сделки и ему платят за это деньги — риски кратно растут. А если в деле замешан трейдер, что уже «на карандаше» у органов, — риски повышаются еще больше.
— Что нужно делать при обыске и допросе?
Не упоминать процессинг — лучше обойтись термином «p2p-обмен», приходить с адвокатом, не ссылаться на статью 51 без консультации — особенно если изъята карта. Хорошо бы иметь своего адвоката, который в курсе ваших перемещений и на счету которого депозит в 50к рублей для вас. Никто не знает, куда вас могут повезти ночью, поэтому предварительная подготовка будет не лишней.
Тимлид — не только красивое слово и большие заработки, но и огромная ответственность. Причем далеко не как у просто дропа, все куда серьезнее — как у организатора преступной цепочки. У таких всегда есть адвокат и подготовлены пути отхода, если это профессионалы. Если же вы просто повелись на гонорары — история может закончиться печально, с большим сроком, которые дают всем организаторам ОПС.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 495 номеров карт и 1233 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Киевское имущество Pin-Up передано государству, а на средства бренда наложен арест из-за налогового долга в размере 564,62 млн грн.
Киевский суд принял решение о приостановлении расходных операций на банковских счетах и наложении ареста на средства компании в размере долга. Причина — неуплата налогового долга, возникшего в результате деятельности в сфере букмекерства и азартных игр. При попытке урегулирования ситуации Pin-Up не шла на сотрудничество. Суд решил приостановить до 7 июля 2025 года расходные операции на всех банковских счетах фирмы и наложить арест на средства. На заседание из представителей Pin-Up никто не явился.
Дмитрий Пунин и его подельники использовали фирму для работы онлайн-казино Pin-Up через сайт, техническая поддержка которого предоставлялась кипрской компанией GURUFLOW TEAM LTD. Денежные потоки от деятельности казино выводились за пределы Украины через GURUFLOW TEAM LTD — а у них был заем от российской компании «ООО «Фонкор» (ранее «Пин-Ап.РУ») на сумму 14,2 млн евро.
Так, сейчас киевский суд инкриминирует Дмитрию Пунину, фактическому владельцу Игорю Зотько, Марине Ильиной и другим причастным следующие преступления:
— Действия, направленные на поддержку государства-агрессора (ч. 1 ст. 111-2 УК);
— Легализация доходов, полученных преступным путем (ч. 2 ст. 209 УК);
— Уклонение от уплаты налогов (ч. 3 ст. 212 УК);
— Создание преступной организации (ч. 1, 2, 3 ст. 255 УК);
— Незаконное обращение с оружием (ч. 1 ст. 263 УК);
— Служебные преступления и подделка документов (ч. 1 ст. 365-3, ч. 1 ст. 366 УК).
Суд арестовал корпоративные права и недвижимость, связанные с подозреваемыми из-за их причастности к кипрской компании Podil Hotel Management ltd. Список арестованного имущества:
— 75% уставного капитала ООО «Ресторан «Купеческий Двор», которому принадлежит комплекс зданий кафе на Столичном шоссе, 26 км, в Киеве (536,5 кв.м);
— 75% уставного капитала ООО «Гарант Недвижимость», которому принадлежит отель «Подол Плаза» на ул. Константиновской, 7, в Киеве (2965,5 кв.м);
— 50% уставного капитала ООО «Ресторан «Монако», которому принадлежат нежилые помещения в Киеве общей площадью 2318,8 кв.м, включая ресторан «Монако».
Но Дмитрий Пунин и не думает расстраиваться: путешествует с женой по Европе, летает на вертолете, хвастается часами Rolex за несколько миллионов рублей и никак не выдает свою причастность к казино Pin-Up, судебному процессу в Киеве и связям с Игорем Зотько, который уже несколько месяцев сидит в СИЗО.
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-090241.top)
ТСП: ИП Бормотов
Решение: СБП QR
Банк получателя: уточняется
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 473 номеров карт и 1338 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 396 номеров карт и 1186 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
С завтрашнего дня в силу вступают новые ограничения ЦБ для дропов — теперь они не смогут переводить более 100к рублей в месяц.
Речь (пока) о тех, кто попал в базу данных Банка России, которая создавалась для людей, замешанных в мошенничестве, но, по факту, используется также для дропов. Закон по отношению к последним за последнее время становился всё более строг — и вот уже школьник, продавший свою карту за 5к рублей, юридически на одной ступени с мошенником.
Центробанк пояснил нововведения: ограничения не действуют на платежи юрлицам — дроп может спокойно дальше оплачивать услуги, товары и корзины на маркетплейсах. Всё касается исключительно переводов на карты и по СБП. Эксперты ЦБ считают, что с такими мерами человек, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой — не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных/серых/черных денег. При желании перевести более 100к он всегда может обратиться в отделение банка с паспортом. По понятным причинам дропы не будут таким заниматься, а оборот в 100к в месяц для них ничтожно мал.
Согласно поправкам к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ, банки обязаны проверять все переводы, включая операции через СБП, на наличие признаков мошенничества. Система пока не идеальна: под каток попадают безобидные клиенты, которым банк не может дать четких объяснений, почему случился блок. Какие-то банки требуют предоставления справок о доходах или даже выписок из других банков — а это противоречит принципу конфиденциальности. Плюс многие пользователи жалуются, что случались даже блокировки при переводе самому себе — например, когда клиент кидает с одной своей карты на другую деньги на погашение кредита.
Система борьбы банков с отмыванием денег, по сути, сегодня работает так: проще заблокировать, чем разбираться — об этом мы писали неоднократно. По данным инсайдеров, действующее с завтрашнего дня ограничение можно даже рассматривать как некое послабление. Тысячи людей попали под блокировку по 161-ФЗ (подробные отличия от 115-ФЗ рассказывали тут) — при такой пользоваться картами нельзя вообще. Люди остаются без счетов и не могут банально оплатить аренду квартиры или коммуналку. А при ограничении в 100к рублей пользоваться картой можно — хотя бы по минимуму, на бытовые нужды.
Как всё будет работать, узнаем уже завтра. А пока понятно — дропперам пора искать другие способы заработка. ЩИТ почти год предупреждал своих подписчиков и об этом.
@platshit
Telegram снова воюет с гемблой на своей территории — мессенджер заблокировал казино-каналы и боты Dragon Money, Whale Socials и CARDIFY.
Итак, за последние несколько суток Telegram без предупреждения и объяснений снес следующие ресурсы:
🔘Dragon Money: основной канал удалён, юзернейм владельца за 5 000 TON в теневом бане
🔘Whale Socials: канал заблокирован, несмотря на прошлое амбассадорство TON.
🔘CARDIFY: бот полностью удалён, месячный запрет на создание нового.
🔘1xSlots: основной B2C-канал и чат к нему заблокированы.
🔘CasinoBot: полностью удален, месячный запрет на создание нового.
🔘Прочие: Winplay (mini apps и каналы удалены с января 2025).
Контекст:
Ранее модераторы ТГ заблокировали скандальный криптопроект Just Some Ghost, до этого — независимые СМИ, в том числе ВЧК ОГПУ (хронология — здесь), а также тг-канал украинского разоблачителя игорного бизнеса Джокера. В феврале мессенджер уже сносил казино-боты — в их числе Whale, WinPlay.
Что все это значит?
Изначально Telegram анонсировал, что просто ограничит доступ к гемблинг-продуктам в отдельных регионах, где это серая зона. Однако вместо этого пошла зачистка всей ниши. По данным инсайдеров, Telegram готовится к IPO и планирует разместиться на бирже уже в 2025 году. Ради этой стратегической цели Telegram усиливает модерацию, вычищает серых игроков, а также токсичный контент, плюс отправляет "отдохнуть" все ресурсы, которые в перспективе могут вызвать вопросы у фондовых площадок.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 282 номеров карт и 959 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 292 номеров карт и 890 телефонов СБП , используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Новые ограничения ЦБ: усиленный банковский контроль, внимание к крипте и черные списки
Банк России обновил положение № 375-П — классификатор подозрительных операций, чтобы банки лучше вычищали подозрительных клиентов. Теперь требования к внутреннему контролю в банках станут жёстче и центрированнее. Касается всех — от Сбера до филиала зарубежного банка.
Что теперь должно быть у каждого банка в арсенале:
— своя система управления рисками.
— оценка клиентов по уровням риска (низкий / средний / высокий).
— обязательная реакция на подозрительные операции — вплоть до отказа в обслуживании и внесения в черный список.
— программы обучения сотрудников — чтобы не пропустили сомнительный перевод.
По данным ЦБ, только за первый квартал 2025 выявлены 2 780 нелегальных структур (+56% к прошлому году).
Из них:
— 1 638 финансовых пирамид, и 86% из них работали через крипту.
— 897 — нелегальные участники рынка ценных бумаг, из них 777 — нелегальные дилеры.
ЦБ и крипта:
Финансовые пирамиды массово используют криптовалюту — и Центробанк это не просто заметил, а уже готовит меры борьбы.
Решение простое:
→ Ограничить оборот крипты.
→ Оставить лазейку только для квалифицированных или суперквалифицированных инвесторов.
→ Остальные — в зоне риска.
И это решение, скорее всего, примут без лишнего шума. Позиция ЦБ: "если ты не профессионал — в крипту тебе нельзя".
Что это значит для рынка?
— Банки будут оперативнее зачищать сомнительных клиентов.
— Любой подозрительный платёж — сигнал для проверки или даже блокировки.
— Крипта станет уделом избранных.
— "Пробивы" и обходы KYC станут ещё актуальнее.
@platshit
Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.
Читать полностью…
Новая волна блокировок по 161-ФЗ: почему это более жесткая мера, чем блок по 115-ФЗ?
Банки лютуют и теперь блокируют подозрительных клиентов не по более лайтовой 115-ФЗ, а по серьезной 161. В этом случае банк не только полностью приостанавливает обслуживание — клиент обязан еще и вернуть все полученные средства. Иначе доступ к счету пропадет не только в одном банке, а во всей системе.
161-ФЗ — в первую очередь "мошенническая" статья. Но пользователи обменников p2p с бирж страдают от нее не меньше скамеров. Как правило, 161 — это проигнорированный ответ на 115-ФЗ, либо МВД накладывает его в рамках уголовного дела.
В чем коварство 161-ФЗ?
Любой человек, с которым вы провели сделку на бирже, может обратиться в банк и заявить, что сделка была мошеннической. Даже если вы выполнили все свои обязательства. ЦБ вправе после такого обращения забанить вас как мошенника — придется разбираться, доказывать, что не преступник. Плюс, обратившийся в Центробанк человек в итоге еще и получает свои деньги обратно (так как для банковской системы — вы мошенник и возвращаете "украденное"), а вы остаетесь обманутым, без денег и с блоком по 161-ФЗ.
Если вы пользуетесь биржами и обменниками на ежедневной основе (пусть сто раз честно) — вероятность нарваться на такого недобросовестного участника сделки растет в геометрической прогрессии. Соответственно — это риски, а последствия не так просто разгрести — в отличие от 115-ФЗ. Этот блок снять легко, предоставив банку справки и документы.
Сюда же добавляются ранее анонсированные меры: перспектива уголовного дела со штрафом до миллиона на каждого участника дропперской цепи, а также общая база дропов по всем банкам (куда входят столь любимые темщиками Яндекс.Банк и Ozon)
Инсайдеры считают, что процессинг доживает считанные месяцы. Банки по-прежнему придерживаются курса "не зли государство" — а оно дало четкие указания, что банки не должны прикрывать серые финансовые схемы. Банки вынуждены сотрудничать с властями и выполнять все рекомендации по антиотмывочным мерам. Судя по тому, как быстро умирают любые хитрости и лазейки, к концу года систему будет уже не обмануть.
@platshit