-
Пресекаем банки, обслуживающие нелегальные казино, беттинг-платформы и теневой бизнес 🏦🎰 Написать нам: @platshit_bot Сайт: platshit.com
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Детям и подросткам запретили получать банковские карты без согласия родителей. Но банкам все равно. Почему?
29 марта в РФ вступил в силу закон, запрещающий выдавать банковские карты подросткам от 14 до 18 лет без согласия родителей. В первую очередь, для защиты несовершеннолетних от мошенников и дропперских схем.
По новому закону, банк должен уведомлять родителей о выпуске карты для ребенка. Подросток не может прийти в отделение и самостоятельно получить карту — он должен быть с родителем либо с нотариально заверенным согласием от них. Но выяснилось, что банки не спешат исполнять закон.
Журналисты провели эксперимент: позвонили в 8 крупных банков, представившись 17-летними клиентами. В 6 случаях карту можно было оформить без лишних вопросов, о согласии родителей не спрашивали и предлагали прислать курьера.
Почему закон не работает?
— Он никак не решает проблему с уже открытыми картами и вовлеченными в дропперство детьми. Банкам следовало приостановить действие всех счетов, открытых несовершеннолетними без согласия законных представителей, и разослать уведомления, что для разблокировки счета требуется согласие родителей. Но делать этого никто не будет, а любой подросток сейчас может продать имеющуюся у него карту, которую родители дали для школьной столовой (и не одну).
— Банки считают, что получат прибыль, которая превысит санкции и штрафы из-за несоблюдения закона. Банкам выгодно расширять клиентскую базу — особенно среди молодой аудитории, которая активно пользуется цифровыми сервисами.
Почему несовершеннолетних так любят дроповоды?
Это самые "дешевые" и непритязательные продавцы. Подростку можно заплатить 5к рублей — и он уже будет счастлив и согласен на все. Плюс через несовершеннолетних проще гонять грязные деньги. А даже если малолетнего дропа поймают, он не будет нести уголовную ответственность.
Теперь банками недовольны и родители: им пообещали, что ребенка не втянут в мошенническую схему, ибо счет он сам не откроет. В итоге — все оказалось не так, счет открыть можно, а проблема никак не решилась.
@platshit
Ксения Собчак позвала Меллстроя на интервью.
Продюсер телеведущей предложил Андрею Буриму большое интервью с темами, которые интересны самому гостю. Мол, готовы обсуждать только то, чего хочет сам Меллстрой. Собчак хочет стать первым ютубером, который взял интервью у Мела после большого вью на "Вписке".
Вас приглашает на полноценное отдельное интервью. Понимаем, что не в России.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-077216.top/)
1 ТСП: Uslugi Strakhovaniia
Решение: ecom эквайринг для карт VISA, MC
Банк получателя: уточняется
2 ТСП: SGL
Решение: ecom эквайринг для карт МИР
Банк получателя: уточняется
⚡️🎰 Pokerdom (https://bla7pokerdom.com/)
ТСП: ИП Хакимов Э.Р.
Решение: QR СБП
ЮЛ: Индивидуальный предприниматель Хакимов Эдуард Рамилевич
Банк получателя: ВТБ
Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 286 номеров карт и 809 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Центробанк: треть дропперов — нерезиденты. Ведомство рассматривает ужесточение доступа к банковским картам.
ЦБ официально признал, что около 30% дропперов в России — нерезиденты. Банковская система не успевает фильтровать возрастающее число дропов из СНГ. По словам Богдана Шабли (финмониторинг ЦБ), ID-карты, по которым открывают счета, можно купить за 8–10к рублей. И с этим нужно что-то делать.
ЦБ предлагает:
— Запретить открытие счетов по ID-картам — только по национальному паспорту.
— Ввести цифровой профиль нерезидента, чтобы отслеживать активность.
— Ограничить количество карт на одно лицо — как в рамках одного банка, так и по всей системе.
— Связать банки через единый идентификатор клиента — например, ИНН.
Что тревожит регулятор:
— Ежемесячно дропперами становятся до 80к человек.
— Людей «привозят автобусами» — очереди в отделениях стали нормой.
— Банки не могут отличить фейковый ID от настоящего.
Активная борьба с «дроп-фермами» и массовой регистрацией фейковых карт сейчас в приоритете. Это неизбежно скажется на сером p2p и других теневых сервисах. Чем проще вход — тем выше обороты, поэтому лазейку собираются закрыть.
@platshit
Как p2p-шники теряют деньги из-за дел о банкротстве: новая тенденция, которая точно добавит проблем участникам p2p-схем.
Криптоюристы отмечают возрастающее количество случаев, когда p2p-сделка заканчивается делом о банкротстве. Это пока не повсеместные кейсы, но в сфере p2p рабочие методы быстро разрастаются и становятся массовыми.
Так, есть два сценария.
Схема первая: вы продали крипту на бирже, получили перевод на карту и забыли о сделке. Но через несколько месяцев контрагент объявляет себя банкротом. Финансовый управляющий заявляет, что перевода не было, и просит суд признать его недействительным. Формально это просто межбанковский перевод, а не обмен криптовалюты на рубли. Крупная сумма привлекает внимание органов, причем, даже если сделка была добросовестной, доказать что-то очень сложно.
Схема вторая: классический «треугол». Деньги по сделке приходят от постороннего человека, который впоследствии оказывается пострадавшим от рук мошенников. Жертва думает, что перечисляет средства знакомому либо занимается инвестициями. Но они уходят вам. Далее человек обращается в суд и начинает процедуру банкротства. Когда начинаются процедуры взыскания — вы становитесь последним звеном цепочки. И суд вправе с вас эти деньги взыскать.
Непонятно, станут ли эти кейсы массовыми, но точно добавят забот p2p-шникам, которым итак в последнее время несладко.
@platshit
Т-Банк научился вычислять переводы в нелегальные онлайн-казино и БК.
Пользователи "желтого" банка говорят, что последнее время банк лютует. И не только когда дело касается процессеров — теперь и с любителями офшорок казино и букмекерских контор. Людей предупреждают, что антифрод считает переводы в СНГ — на карты жителей Таджикистана, Азербайджана, Армении, Узбекистана и так далее. Рекомендуют воздержаться от трансграна и не выводить на Т-банк деньги с кошельков букмекеров и казино — в противном случае отключат переводы за рубеж. Тех, кому везет меньше, блокируют по 115-ФЗ. Банкам крайне не нравятся выводы даже от ЦУПИСных контор — а p2pшные переводы с офшорок и подавно.
Меньше месяца назад процессеры вынесли вердикт, что Т-банк "умер". Многие жаловались, что трафик полностью обвалился, инфраструктура для работы рухнула. Причина — традиционные массовые зачистки в конце каждого банковского квартала и повышенное внимание банков в этот период к сомнительным операциям. Но она не главная — основной остается четкая инструкция государства по борьбе с теневыми финансовыми потоками.
Судя по всему, банки постоянно "дергают" и напоминают о соблюдении антиотмывочного законодательства. И им проще заблокировать карту, чем привлекать внимание ЦБ трансгранами, треуголами и транзакциями в офшорные казино.
@platshit
Bybit начал банить схемы с процессингом. "БТ на вход" под ударом.
Биржа массово блочит аккаунты, через которые заливаются 5–15 мелких платежей на одну сделку. Это типичная схема "БТ на вход", когда деньги с процессинговой платформы напрямую летят на карту клиента, а потом за них покупается USDT.
Работало так:
1. Процессор подаёт заявку на покупку
2. Получает карту клиента
3. Заливает туда фиат дробно
4. Закупает USDT, оставляя себе маржу
Карты дропов не нужны, клиент — живой, всё выглядело безопасно. Но Bybit начал сносить всё подряд.
Почему так:
— дробные зачисления — красный флаг для AML
— растут жалобы от мерчантов и обычных трейдеров
— служба безопасности не разбирается — просто выносит
— разбан почти невозможен
Как себя защитить:
— не участвовать в подобных схемах
— не принимать дробные переводы
— фильтровать объявления на P2P
Процессоры уже перебираются на HTX. Но всё, как обычно — пока работает, потом ломает стакан, и начинается по новой.
@platshit
Москва-Сити против анонимности: криптообменники переходят на паспортный режим
В обменных пунктах Москва-Сити больше нельзя анонимно купить или продать криптовалюту. Теперь для любой сделки нужен паспорт, договор купли-продажи и селфи — особенно при онлайн-обменах, например, через платформу ABCEX.
Раньше было достаточно прийти с наличными и иметь нужный контакт. Сейчас — полный контроль и фильтрация.
Что изменилось:
— Паспортный контроль стал обязательным.
— Заключение договора теперь формальность только на бумаге — без него не провести сделку.
— Онлайн-сделки требуют селфи с паспортом.
— Ввелся негласный отсев клиентов: сотрудники оценивают поведение, внешний вид и даже знание базовых терминов.
— Скрытое ограничение по возрасту: чаще всего операции доступны только людям от 18 до 54 лет.
Причины ужесточения очевидны:
— Рост интереса силовиков к обменным пунктам после теракта в «Крокусе»
— Попытки перекрыть каналы обналички и финансирования через крипту
— Давление на серый рынок, в том числе после закрытия платформы Beribit
Некоторые обменники, вроде Epichange и OpenChange, начали отказывать клиентам без объяснения причин — в рамках своей KYC/AML-политики. Случай с человеком, которому отказали за излишнюю активность с телефоном — не анекдот, а новая реальность.
После «Крокуса» крипта окончательно перестала быть нейтральной зоной. По данным центра «Досье», переводы в USDT использовались для финансирования атаки. И хоть такие связи не новость, именно сейчас началась настоящая зачистка.
Пока оффлайн-обменники перестраиваются, онлайн всё ещё держится на доверии и формальностях. Это вопрос времени. Настоящая верификация по паспорту — минимальный уровень безопасности. Без него крипторынок так и останется серой зоной — до следующего громкого случая.
Вывод: Полная анонимность уходит в прошлое. Кто работает на потоке — должен адаптироваться. Кто тянет — уйдёт с рынка вместе с эпохой.
@platshit
700 тысяч заблокированных счетов: дропперский рынок трещит по швам
Крупнейшие банки России за 2024 год заблокировали более 700 000 счетов, связанных с дропперской активностью. По словам представителя ЦБ Андрея Рассказова, в некоторых случаях распознавание и блокировка происходят за считанные минуты после начала операций.
Что изменилось:
— Срок жизни карты дропа сократился с двух месяцев до нескольких дней, иногда до минут
— Банки внедряют поведенческую аналитику и алгоритмы раннего реагирования
— ЦБ рекомендует ускорить внедрение онлайн-контроля за P2P-переводами
Рынок меняется:
— Дропперы уходят в массированные и быстрые схемы
— Доходность падает, работа становится невыгодной
— ЦБ готовится централизовать базу данных подозрительных клиентов и ограничить количество карт на одного человека
В дополнение — банки просят дать им право отказывать в открытии счетов и усиливают проверку документов иностранных граждан.
Промедление больше не работает. На смену «карточным фермам» приходит оперативная зачистка.
@platshit
Финал эпохи дропов: передача карты = статья
Передача платёжного средства третьим лицам официально переходит в зону уголовки. Банк России, МВД и Верховный суд одобрили поправки в статью 187 УК. Теперь не нужно быть фальшивомонетчиком, чтобы сесть — достаточно "помочь" чужим деньгами через карту, токен или кошелёк.
Что будет:
— Отдал карту "под работу" — получи до 3 лет или штраф до 300 тысяч.
— Провёл перевод по чужой инструкции — то же самое.
— Передал чужую карту, даже не свою — срок до 6 лет и штраф до миллиона.
Если не сидел и сдашь остальных — можешь выйти чистым, но только в первый раз.
Почему жарко:
— У дропов уже 35% открывают карты сразу в нескольких банках.
— Сбер оценивает рынок дропов в 2 миллиона человек. Большинство — несовершеннолетние.
— В 2024-м мошенники увели почти 300 млрд рублей. Почти всё — через дроповские руки.
Поправки должны внести до 15 июля. После этого схема "зарегистрируй карту — получи 3 тысячи" может стоить свободы.
@platshit
Блок на виртуальный пластик: обналу ставят задержку
НСПК (оператор «Мир») включила автоматическую блокировку пополнений виртуальных карт, созданных менее 48 часов назад. Это прямой удар по схемам с обналом через токены — виртуалки давно стали ключевым инструментом дропов.
Раньше было просто: выпускаешь токен в Mir Pay, привязываешь к нему чужой телефон, заводишь деньги и прокачиваешь через терминал. Теперь — нет. Первый перевод может быть срезан системой без объяснений.
Цель — сломать ритм. В обнальных схемах важно время: жертву подводят к банкомату, просят перевести деньги якобы на свою карту, но по факту — на виртуалку под управлением куратора. С двухдневной задержкой схема разваливается.
Банки тоже не отстают: ВТБ уже ограничил суммы на виртуалки (30 тыс), другие подтягиваются. В планах — законопроекты с задержками на снятие наличных до 48 часов и возможностью подтверждения операций через доверенное лицо.
По итогам 2024 года мошенники вывели 27,5 млрд рублей, почти всё — у физиков и через виртуальные карты.
Мир сужается. Особенно для тех, кто привык выводить быстро.
@platshit
DragonMoney снова банит выигравших игроков. Без объяснений.
Прошлая история с блокировкой аккаунта вроде как утихла — деньги вернули, но причину бана так и не озвучили. Тогда это выглядело как единичный случай. Сегодня пришло подтверждение обратного.
Игрок, давно сидящий на DragonMoney и проигравший там более $50k, зарегистрировал новый аккаунт. Поднял $6k. Поставил на вывод. Получил бан.
Сценарий тот же — всё нормально, пока проигрываешь. Как только что-то забираешь с платформы — начинается классика: "проверки", "нарушения", тишина.
Ни прозрачности, ни правил, ни логики. И это явно не единичная история — просто не все доходят до каналов.
Что думаем:
Если схема работает — зачем её менять?
Вопрос — это совпадение или политика платформы?
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-077216.top/)
1 ТСП: Uslugi Strakhovaniia
Решение: ecom эквайринг для карт VISA, MC
Банк получателя: уточняется
2 ТСП: SGL
Решение: ecom эквайринг для карт МИР
Банк получателя: уточняется
⚡️🎰 Pokerdom (https://bla7pokerdom.com/)
ТСП: ИП Хакимов Э.Р.
Решение: QR СБП
ЮЛ: Индивидуальный предприниматель Хакимов Эдуард Рамилевич
Банк получателя: ВТБ
Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 127 номеров карт и 497 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Самозапрет на азартные игры в России: почему это уже не актуальный закон? И почему борьба с рекламой казино важнее?
Платежный ЩИТ разбирает очередную инициативу государства — объясним, почему сегодняшние новости о самозапрете на азартные игры, которые вы видели в большинстве тг-пабликов, — инициатива, с которой опоздали минимум на пять лет.
Что за закон?
ФНС поддержала идею создания в России реестра самозапрета «Стопазарт» для людей, которые подозревают у себя лудоманию. Россияне смогут внести себя в базу на срок от трех месяцев до пожизненного запрета. Также в реестр планируют автоматически включать должников по кредитам и штрафам. В него попадут те, кто просрочил платеж более чем на три месяца. Запрет на игры снимут после погашения задолженности.
Как работает самозапрет?
За громким названием стоит лишь вариант самозаблокироваться в официальных букмекерских конторах и в офлайновых игорных зонах. Опцию предлагают все ЦУПИСные БК. Но это никак не помешает играть в онлайн-казино и в офшорках. Что остановит лудомана от депа в офшорную БК или казино? Ничего.
Что не так с инициативой?
Россия опоздала с реестром лет так на пять — такие уже есть в Казахстане, на Украине и по всему миру. Но государству невыгодно признавать наличие такого явления как лудомания — тогда придется что-то решать с этим заболеванием. Плюс с игорного бизнеса кормится огромное количество инфлюэнсеров, блогеров, спортсменов и так далее. Ставки (во всех смыслах) слишком высоки.
Что на самом деле стоит делать?
Куда актуальнее сейчас бросить силы на борьбу с нелегальным игорным бизнесом. То есть создать не реестр для лудоманов, а реестр людей, которые напрямую вовлечены в эту индустрию. И решать проблему комплексно, в том числе на законодательном уровне. В том числе наладить реальное межведомственное взаимодействие, а также с интерполом (чтобы находить беглых преступников, как Меллстрой). Суть в том, чтобы ответственность несли и амбассадоры, и операторы, и платежные системы, и сами ресурсы.
Почему это важно?
Потому что никаких санкций для причастных к нелегальным азартным играм НЕТ. Есть только смехотворный штраф за рекламу казино в 2,5к рублей, который ничего не стоит для среднестатистического стримера. Он может платить такой хоть каждый день — а уносить в сотни раз больше в виде гонорара от казино. И это большая проблема нашей страны — во всем мире активно борются с рекламой азартных игр, даже в Индии и Иране.
Закон о рекламе онлайн-казино отправили в правительство, но пока все буксует. Возможно, по простой причине: в индустрии крутятся огромные деньги и кто-то лоббирует отказ от подобных инициатив. Борьба с причиной, а не следствием явно логичнее, а пока наше государство делает все наоборот. Но зачем разбираться с лудоманией, если можно этой самой лудомании вообще не допустить?
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Меллстрой получил итальянскую визу и готовится сбежать в Евросоюз.
Андрей Бурим поделился планами: в ближайшие дни отправится в Египет или на Гаити на пару дней, затем в Европу. Меллстрой похвастался, что с визой Италии ему открыт весь Евросоюз. Новую машину Brabus XLP 900 (он же гроб на колесах), купленную в Дубае за 145 млн, отправят в Италию на днях. Также из новостей: подъем $240к в казино (а когда будет отчет о минусах?) и портрет от уличного художника в подарок.
Непонятно, как стример собирается жить в Италии, где принято отчитываться за каждый потраченный евро — как, впрочем, и во всей Европе. Каким образом Бурим будет объяснять свои огромные незаконные доходы? Зачем в Италии с узкими улочками огромный внедорожник? Куда логичнее было бы приехать в Бразилию или Аргентину — страны, куда традиционно мигрируют все беглецы с проблемами перед законом. Меллстрой рассматривал Южную Америку, но почему-то принял решение в пользу Европы.
Все это похоже на предсмертную агонию — а перед смертью, как известно, не надышишься. Долги, разрушенная из-за лудомании психика, уголовные дела, розыск, алкоголизм и абсолютно пустые глаза — далеко не весь список бед Меллстроя. Главное — он становится неинтересен публике, и более молодые да дерзкие блогеры попросту вытеснили поскучневшего Мела в депрессии. А без публики и славы он никто — и таких огромных денег сбитым летчикам тоже не платят.
Напоминаем про наш резервный канал, на который подписаны самые влиятельные представители сферы процессинга, госорганов и банков.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 165 номеров карт и 418 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Дропы бегут из крупных банков в средние и мелкие, чтобы избежать блока по 115-ФЗ и внимания со стороны органов.
В индустрии это не новость, но теперь это заметили в ЦБ — регулятор отметил, что если годом ранее дропперы "тусовались" в крупных банках, то в 2025 "расползлись" по мелким и средним. Это так называемые банки второго эшелона: ОТП, Промсвязьбанк, Уралсиб, АБ "Россия", Совкомбанк и другие.
В Центробанке говорят: таким образом дропы "пытаются уйти от противолегализационных процедур и спрятаться в тех банках, где, на их взгляд, не такая высокая готовность по борьбе с ними". Действительно, в менее известных банках слабее антифрод, плюс некрупные игроки не готовы так легко расставаться с клиентами, как системообразующие. Ради притока капитала эти банки "терпят" сомнительные операции и не могут себе позволить лютовать.
Однако, раз тенденцию отметили в ЦБ, скоро и банкам поменьше спустят рекомендации по ужесточению. Банкам крупным регулятор постоянно напоминает о необходимости соблюдать антиотмывочное законодательство — им проще заблокировать карту, чем испортить репутацию. Ужесточение неизбежно коснется и мелких банков, которые так активно сейчас используют дропперы.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Крипта под контролем: Росфинмониторинг усиливает защиту финансового пространства
Росфинмониторинг разрабатывает реестр подозрительных криптокошельков. В него будут попадать адреса, которые передают банки, налоговая, МВД, спецслужбы и зарубежные партнёры. Это шаг к созданию полноценной системы финансовой безопасности в цифровой среде.
Развиваемая экосистема позволит:
— оперативно автоматизировать финансовые расследования
— отслеживать операции с цифровым рублём
— учитывать деятельность майнеров
Под контроль попадут сомнительные транзакции — в том числе P2P-обмен и переводы через анонимные каналы. Такой подход защищает от схем по отмыванию доходов, финансированию запрещённых организаций и других рисков.
Банки уже начали активнее сотрудничать: за 2024 год число уведомлений о криптооперациях выросло в 1,3 раза. Ведомство усиливает криптокомплаенс и делает упор на прозрачность — это особенно важно в условиях роста использования цифровых активов.
На развитие систем идентификации и анализа Росфинмониторинг получил 10,6 млрд рублей. Результат — создание эффективного инструмента, аналогов которому нет.
Обменники тоже наводят порядок: обязательная идентификация, отказ в обслуживании подозрительных клиентов, фиксация операций. Всё это направлено на снижение криминальной активности в криптосфере.
Рынок взрослеет. Наступает эпоха цифрового порядка, где честные пользователи смогут работать спокойно, а преступные схемы больше не будут чувствовать себя безнаказанными.
@platshit
Промтрансбанк закрыли за системное отмывание
ЦБ отозвал лицензию у башкирского Промтрансбанка. Формально — за нарушение законов и убыточность. Но главное — за многократные нарушения в сфере ПОД/ФТ. Банк стабильно проводил подозрительные операции и помогал клиентам уводить деньги в тень.
Цитата из сообщения ЦБ:
«Банк обслуживал клиентов, участвовавших в подозрительных операциях в значительных объемах, направленных на вывод денежных средств в теневой оборот.»
Что ещё известно:
— За год банк неоднократно нарушал законы и инструкции ЦБ
— Получал ограничения на приём вкладов
— Делал долгосрочные вложения, которые не окупали расходы
— Собственник не смог исправить ситуацию
Речь не о случайных ошибках — банк системно нарушал правила и играл на сером поле. Отзыв лицензии был вопросом времени.
@platshit
Меллстрой готовится в ближайшие дни сбежать из Черногории, чтобы избежать риска экстрадиции.
Андрей Бурим покидает отель Dukley Hotel & Resort в городе Будва в Черногории — в этой стране он осел чуть меньше года назад. Блогер говорит, что "в ближайшее время" уедет на ПМЖ в Аргентину или Бразилию. Якобы потому, что стало скучно так долго сидеть на одном месте. Но на самом деле правда лежит на поверхности: Южная Америка — излюбленная локация всех беглецов, у которых есть проблемы с законом. В Аргентине и Бразилии его действительно вряд ли кто-то тронет, риски экстрадиции равны нулю. Рассматривает он и Европу. Несмотря на пафосные речи Бурима — мол, журналисты врут, информация об уголовных делах — фейк, стример испугался на свое финансовое благополучие и свободу — и решил, что пора паковать чемоданы. Оставаться в Черногории — рискованно, так как эта страна экстрадирует преступников по запросу.
До решения о переезде главный амбассадор казино, как водится, помпезно посорил деньгами. Например, купил жуткий гроб на колесах редкую машину: черный шестиколесный внедорожник Brabus XLP 900. Цена — $1,74 млн (₽145 млн), а изначальная стоимость составляла $1,9 млн (₽158 млн), но Меллстрой сбил цену и похвастался своим умением вести переговоры. "Малышку" отправят туда, где стример решит обосноваться.
Зачем нужны баснословно дорогие автомобили, предметы роскоши и прочие атрибуты красивой жизни, если ты вынужден мотаться по разным странам, а понятия дома просто не существует? Да, за деньги можно перегнать любую машину в любую точку мира, но быть кочевником, бегающим от правосудия, — обратная сторона популярности и богатств казино-стримеров.
Материалы по теме:
🔘Стало известно, где прячется Меллстрой.
🔘Меллстроя официально вызвали на допрос.
🔘Как Меллстрой легализовал 500 млн преступного дохода.
🔘Реакция Меллстроя на новости о розыске его семьи и отмывании денег.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Что нового на рынке дропперов? Каждый третий дроп задействован в "ферме" — и другие новости индустрии в дайджесте ЩИТа.
1. По данным ЦБ, каждый третий дроп открывает счета сразу в нескольких банках — то есть пользуется фермой. Показатель вырос с 1% аж до 35%. Схема широко известна в процессинге: человек делает счета в 10–20 банках и разгоняет по ним мелкие переводы — не больше 50–100к на банк в неделю. Якобы такими оборотами меньше интересуются Росфинмониторинг и банковские антифроды. Но это не так — подозрительные платежи отслеживают не по суммам, а по характеру транзакций.
2. За прошлый год российские банки заблокировали больше 700к счетов дропперов — это только официальные цифры, реальные минимум в 2 раза выше. Антифроды всего за год научились выявлять подозрительных клиентов в разы быстрее — меньше чем за 15 минут после старта операции, а средний срок жизни карты сократился с двух месяцев в 2023 году до дней и минут к концу 2024 года.
ЦБ постоянно напоминает банкам внедрять инструменты онлайн-контроля и p2p-операций физических лиц, поскольку это "самый эффективный инструмент".
3. По процессинговым каналам пронеслась паника после анонса закона об ограничении на снятие наличных в 50к рублей в сутки и 100к рублей в месяц. В ГД объяснили, что мера не будет массовой и коснется только дропперов.
Это не будет массовый запрет. У нас есть так называемые дропперы, которые предоставляют свои счета для "прогонки" украденных денег.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit