-
Пресекаем банки, обслуживающие нелегальные казино, беттинг-платформы и теневой бизнес 🏦🎰 Написать нам: @platshit_bot Сайт: platshit.com
Как ВТБ банк выявляет дропов
В сеть попала внутренняя инструкция одного из крупнейших банков страны — ВТБ. В документе детально описаны признаки, по которым сотрудники банка могут определить, что перед ними — не клиент, а потенциальный дроп.
По сути, ничего неожиданного: банки давно научились фильтровать подозрительных пользователей, и подобные методички есть теперь у всех крупных игроков.
Основные признаки дропа:
1. Клиент приходит с сопровождающим (не родственником) или ведёт всю встречу с кем-то на телефоне.
2. Молодой возраст: до 25 лет, особенно если приходит с компанией сверстников и все хотят открыть карты сразу.
Дополнительные маркеры:
— Подключение премиальной подписки, особенно удалённо.
— Активный интерес к лимитам.
— Статус нового клиента: в банке менее трёх месяцев.
— Только дебетовая карта, иногда в комплекте с накопительным счётом.
— Клиент выглядит нервным, путается в показаниях, старается скорее уйти.
— Фото с картой, присланное курьером (через ВТБ ПРО).
— Упоминание крипты или перевода крупных сумм.
— Безразличие к бонусам и акциям банка.
— Не знает свой номер телефона наизусть.
— Неопрятный внешний вид, явное наличие зависимостей.
— Является нерезидентом.
Что из этого следует?
Рынок обнала и работы с дропами становится всё более закрытым. Банки учатся, усиливают фильтры, делятся опытом. Даже такие «методички» — по сути, сигналы: если раньше игра шла по серым правилам, теперь она переходит в чёрно-белую плоскость.
Если кто-то всё ещё думает, что можно просто собрать пачку студентов и отправить их оформлять карты — он давно опаздывает. Этот рынок схлопывается, и у тех, кто его кормил, скоро останется только воспоминание о том, «как раньше всё было просто».
@platshit
Меллстрой кинул стримера-ноунейма на $460+ тысяч, которые взял в долг. Главный амбассадор казино не хочет возвращать $300к и накапавшие за полгода проценты.
На этот раз к гласу общественности обратился Димка Лудик — рядовой стример средней руки. Дмитрий утверждает, что проигравшийся в пух и прах Меллстрой в агонии попросил $300к на отыгрыш в казино. Дальше последовали игнор и завтраки. Стример возмущается: Андрей покупает дорогие тачки (последняя стоит ₽145 млн), сорит деньгами и выигрывает по миллиону баксов за стрим, а вернуть долги — не может. Зато сейчас с шиком тратит деньги в Амстердаме. Обязательства копятся и перед нарезчиками — преимущественно школьниками, которые клепают видео с Мелом и распространяют по соцсетям. Им он не платил уже несколько месяцев и накопил долг в $10,5+ млн, а всех возмущенных банит.
Димка Лудик — не единственный "ростовщик", который стал жертвой блогера. По самым скромным подсчетам, долги Мела только лишь перед частными лицами (подписчиками и коллегами по ремеслу) давно перевалили за миллиард рублей. Что-то он периодически гасит, но в основном — нет. Объясним Дмитрию и остальным должникам, почему же якобы ультрабогатый Меллстрой так тяжело расплачивается с долгами.
Несмотря на невысокий уровень интеллекта, Андрей Бурим крайне грамотно эксплуатирует всю игорную индустрию — и сами казино (перед которыми у него тоже многомиллионные долги), и подписчиков-лудоманов, которые проигрывают и несут ему процент, и стримеров помельче. Ворует грамотно, у своих же — тех, кто точно не пойдет в полицию или в суд. Сам являясь клиническим лудоманом, Бурим неосознанно высмеивает всю сферу, продажность вовлеченных в нее людей и слепое желание пропиариться и заработать на его имени (даже если ради этого придется одолжить крупную сумму).
А тех, кто считает Меллстроя сверхбогатым человеком, спешим разочаровать. Огромные долги — не только следствие его главной зависимости — лудомании. Бурим — заложник своего медийного амплуа и роскошного образа жизни. Он вынужден эпатажно тратить деньги, снимать дорогие отели, покупать безвкусные машины — на алтарь хайпа и пиара поставлено все. Обслуживать такие запросы дорого, средств всегда не хватает. Но если не демонстрировать богатств, то и притока новых денег через фанатов — не будет. Такой замкнутый круг, который отягчается целым пулом зависимостей — алкоголь, вещества, слоты в казино. Те самые, что уже сделали из 25-летнего парня уставшего мужчину за 40.
Все его богатства — фикция и мыльный пузырь, обман, рассчитанный на глупую аудиторию, которая не хочет учиться и работать, зато жаждет легкого заработка. А на деле Меллстрой беднее даже школьника из региона — если вычесть все долги и траты на понты, получим отрицательное сальдо. Сомнительный объект для зависти, подражания и восхищения.
@platshit
Власти Украины арестовали элитное имущество Pin-Up на сумму более 2,6 млрд грн (5,2 млрд рублей). Конфискованные средства решено отправить на нужды ВСУ.
Агентство по розыску и менеджменту активов (АРМА) теперь владеет активами владельцев казино Pin-Up — по решению Печерского районного суда. Среди них:
— культовый ресторан под названием "Монако" в центре Киева (1273 квадрата).
— комплекс зданий кафе-ресторана "Купецкий двор" на Столичном шоссе (536,5 квадрата).
— отель в историческом центре Киева на Подоле "Подол Плаза", площадью (2965,5 квадратов).
— корпоративные права: 75% "Купецкий двор", 75% "Монако" и 50% "Гарант недвижимость".
Партнер Pin-Up в этих активах — Эдуард Самоткал, криворожский криминальный авторитет, фигурант ряда уголовных дел, который занимался множеством масштабных криминальных схем. Самоткал, в свою очередь, связан с директором Национального антикоррупционного бюро Семеном Кривоносом. Вероятно, Самоткал на протяжении долгих лет обеспечивал механизм передачи взяток в НАБУ, чтобы оно закрывало глаза на деятельность Pin-Up.
В деятельность конторы Дмитрия Пунина оказались вовлечены и бандиты, и чиновники, и даже сам премьер Украины Денис Шмыгаль. Который без зазрения совести вмешивался в работу КРАИЛ и оказывал протекцию ее члену Евгению Яхнию. Очевидно, что "антикоррупционеры" и госаппарат страны много лет сидели на взятках от Пунина и его подельников.
Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 106 номера карт и 689 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Очередные обыски очередной криптобиржи в Сити. На этот раз в Mosca — криптообменник связали с мошенничеством на полмиллиарда. Силовики кошмарят команды, которые вносили наличные депозиты в ABCEX и Mosca.
В Москва-Сити сейчас орудуют силовики — в здании Mosca проходят обыски. Они связаны с рекордным мошенничеством в отношении бывшей главы Корпорации развития Самарской области Ольги Серовой. Женщина отдала аферистам почти полмиллиарда рублей. По делу задержаны уже 7 человек. Деньги преступники отнесли в криптообменник Mosca, чтобы далее отправить якобы в Украину.
71-летняя Ольга Серова стала жертвой мошенников в конце 2024 года. По указке негодяев она пришла в банк и сняла ₽350 млн и $800к. Менеджеры два дня уговаривали Серову не делать этого, но пенсионерка была непреклонна. В итоге она отдала аферистам все до копейки.
Следствие по уголовному делу привело силовиков в Сити — так как биржа Mosca стала посредником в отмывании денег в особо крупном. Во время обысков в башне "Федерация" вспыхнул пожар — на подземной парковке взорвался автомобиль. Возможно, таким образом злоумышленники пытаются скрыть улики.
Реакция сообщества:
В криптосреде ожидаемая паника. Как говорится, никогда такого не было — и вот опять. Один тематический тг-канал сообщает, что в Москве массовое задержание команд, "шьют что попало, кошмарят команды, которые депались налом через ABCEX и Mosca".
Напоминаю или успокаиваю некоторые команды: большинство площадок работают с обменниками, даже когда вам напрямую об этом не говорят. Коллеги, рекомендую тем, кто сегодня работает, сделать выходной, дабы не под**бать самих себя. Гребут всех подряд.
В рамках масштабного передела рынка криптовалют, который начался еще в конце прошлого года, действительно ничего нового. Вопрос, какая биржа падет следующей.
@platshit
🎰 1xbet (https://1xlite-077216.top/)
ТСП: Спортмастер SPORTMASTER_1 Moscow Rus
Решение: ecom эквайринг карты VISA, MC
Банк получателя: уточняется
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-077216.top/)
1 ТСП: Uslugi Strakhovaniia
Решение: ecom эквайринг для карт VISA, MC
Банк получателя: уточняется
2 ТСП: SGL
Решение: ecom эквайринг для карт МИР
Банк получателя: уточняется
⚡️🎰 Pokerdom (https://bla7pokerdom.com/)
ТСП: ИП Хакимов Э.Р.
Решение: QR СБП
ЮЛ: Индивидуальный предприниматель Хакимов Эдуард Рамилевич
Банк получателя: ВТБ
Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 127 номеров карт и 497 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Самозапрет на азартные игры в России: почему это уже не актуальный закон? И почему борьба с рекламой казино важнее?
Платежный ЩИТ разбирает очередную инициативу государства — объясним, почему сегодняшние новости о самозапрете на азартные игры, которые вы видели в большинстве тг-пабликов, — инициатива, с которой опоздали минимум на пять лет.
Что за закон?
ФНС поддержала идею создания в России реестра самозапрета «Стопазарт» для людей, которые подозревают у себя лудоманию. Россияне смогут внести себя в базу на срок от трех месяцев до пожизненного запрета. Также в реестр планируют автоматически включать должников по кредитам и штрафам. В него попадут те, кто просрочил платеж более чем на три месяца. Запрет на игры снимут после погашения задолженности.
Как работает самозапрет?
За громким названием стоит лишь вариант самозаблокироваться в официальных букмекерских конторах и в офлайновых игорных зонах. Опцию предлагают все ЦУПИСные БК. Но это никак не помешает играть в онлайн-казино и в офшорках. Что остановит лудомана от депа в офшорную БК или казино? Ничего.
Что не так с инициативой?
Россия опоздала с реестром лет так на пять — такие уже есть в Казахстане, на Украине и по всему миру. Но государству невыгодно признавать наличие такого явления как лудомания — тогда придется что-то решать с этим заболеванием. Плюс с игорного бизнеса кормится огромное количество инфлюэнсеров, блогеров, спортсменов и так далее. Ставки (во всех смыслах) слишком высоки.
Что на самом деле стоит делать?
Куда актуальнее сейчас бросить силы на борьбу с нелегальным игорным бизнесом. То есть создать не реестр для лудоманов, а реестр людей, которые напрямую вовлечены в эту индустрию. И решать проблему комплексно, в том числе на законодательном уровне. В том числе наладить реальное межведомственное взаимодействие, а также с интерполом (чтобы находить беглых преступников, как Меллстрой). Суть в том, чтобы ответственность несли и амбассадоры, и операторы, и платежные системы, и сами ресурсы.
Почему это важно?
Потому что никаких санкций для причастных к нелегальным азартным играм НЕТ. Есть только смехотворный штраф за рекламу казино в 2,5к рублей, который ничего не стоит для среднестатистического стримера. Он может платить такой хоть каждый день — а уносить в сотни раз больше в виде гонорара от казино. И это большая проблема нашей страны — во всем мире активно борются с рекламой азартных игр, даже в Индии и Иране.
Закон о рекламе онлайн-казино отправили в правительство, но пока все буксует. Возможно, по простой причине: в индустрии крутятся огромные деньги и кто-то лоббирует отказ от подобных инициатив. Борьба с причиной, а не следствием явно логичнее, а пока наше государство делает все наоборот. Но зачем разбираться с лудоманией, если можно этой самой лудомании вообще не допустить?
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Меллстрой получил итальянскую визу и готовится сбежать в Евросоюз.
Андрей Бурим поделился планами: в ближайшие дни отправится в Египет или на Гаити на пару дней, затем в Европу. Меллстрой похвастался, что с визой Италии ему открыт весь Евросоюз. Новую машину Brabus XLP 900 (он же гроб на колесах), купленную в Дубае за 145 млн, отправят в Италию на днях. Также из новостей: подъем $240к в казино (а когда будет отчет о минусах?) и портрет от уличного художника в подарок.
Непонятно, как стример собирается жить в Италии, где принято отчитываться за каждый потраченный евро — как, впрочем, и во всей Европе. Каким образом Бурим будет объяснять свои огромные незаконные доходы? Зачем в Италии с узкими улочками огромный внедорожник? Куда логичнее было бы приехать в Бразилию или Аргентину — страны, куда традиционно мигрируют все беглецы с проблемами перед законом. Меллстрой рассматривал Южную Америку, но почему-то принял решение в пользу Европы.
Все это похоже на предсмертную агонию — а перед смертью, как известно, не надышишься. Долги, разрушенная из-за лудомании психика, уголовные дела, розыск, алкоголизм и абсолютно пустые глаза — далеко не весь список бед Меллстроя. Главное — он становится неинтересен публике, и более молодые да дерзкие блогеры попросту вытеснили поскучневшего Мела в депрессии. А без публики и славы он никто — и таких огромных денег сбитым летчикам тоже не платят.
Напоминаем про наш резервный канал, на который подписаны самые влиятельные представители сферы процессинга, госорганов и банков.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 165 номеров карт и 418 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Дропы бегут из крупных банков в средние и мелкие, чтобы избежать блока по 115-ФЗ и внимания со стороны органов.
В индустрии это не новость, но теперь это заметили в ЦБ — регулятор отметил, что если годом ранее дропперы "тусовались" в крупных банках, то в 2025 "расползлись" по мелким и средним. Это так называемые банки второго эшелона: ОТП, Промсвязьбанк, Уралсиб, АБ "Россия", Совкомбанк и другие.
В Центробанке говорят: таким образом дропы "пытаются уйти от противолегализационных процедур и спрятаться в тех банках, где, на их взгляд, не такая высокая готовность по борьбе с ними". Действительно, в менее известных банках слабее антифрод, плюс некрупные игроки не готовы так легко расставаться с клиентами, как системообразующие. Ради притока капитала эти банки "терпят" сомнительные операции и не могут себе позволить лютовать.
Однако, раз тенденцию отметили в ЦБ, скоро и банкам поменьше спустят рекомендации по ужесточению. Банкам крупным регулятор постоянно напоминает о необходимости соблюдать антиотмывочное законодательство — им проще заблокировать карту, чем испортить репутацию. Ужесточение неизбежно коснется и мелких банков, которые так активно сейчас используют дропперы.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Крипта под контролем: Росфинмониторинг усиливает защиту финансового пространства
Росфинмониторинг разрабатывает реестр подозрительных криптокошельков. В него будут попадать адреса, которые передают банки, налоговая, МВД, спецслужбы и зарубежные партнёры. Это шаг к созданию полноценной системы финансовой безопасности в цифровой среде.
Развиваемая экосистема позволит:
— оперативно автоматизировать финансовые расследования
— отслеживать операции с цифровым рублём
— учитывать деятельность майнеров
Под контроль попадут сомнительные транзакции — в том числе P2P-обмен и переводы через анонимные каналы. Такой подход защищает от схем по отмыванию доходов, финансированию запрещённых организаций и других рисков.
Банки уже начали активнее сотрудничать: за 2024 год число уведомлений о криптооперациях выросло в 1,3 раза. Ведомство усиливает криптокомплаенс и делает упор на прозрачность — это особенно важно в условиях роста использования цифровых активов.
На развитие систем идентификации и анализа Росфинмониторинг получил 10,6 млрд рублей. Результат — создание эффективного инструмента, аналогов которому нет.
Обменники тоже наводят порядок: обязательная идентификация, отказ в обслуживании подозрительных клиентов, фиксация операций. Всё это направлено на снижение криминальной активности в криптосфере.
Рынок взрослеет. Наступает эпоха цифрового порядка, где честные пользователи смогут работать спокойно, а преступные схемы больше не будут чувствовать себя безнаказанными.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 83 номера карт и 998 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 33 номера карт и 277 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 131 номера карт и 806 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
✅ Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 166 номера карт и 693 телефона СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Криптообменникам в России могут запретить работать с наличкой.
Запрет на приём и выдачу наличных средств через криптовалютные обменники инициировала Общественная палата в рамках борьбы с мошенничеством. В числе предложений — запрет на оплату товаров и услуг криптовалютой и создание национальной криптобиржи для торговли цифровыми активами.
Причины инициативы:
Традиционная сложность отслеживания наличных и криптовалютных транзакций. Их гораздо труднее контролировать, чем банковские переводы, потому и актуальны для отмывания денег, особенно в схемах с мошенничеством.
Последствия для рынка:
Согласно данным Chainalysis, 65% криптосделок в России уже проводятся через нерегулируемые каналы. А значит, запрет на работу с наличными ударит по легальным обменникам — нелегалы продолжат работать всерую, проблем с теневыми потоками денег это не решит.
А что насчет оплаты услуг криптовалютой?
Запрет на оплату услуг и товаров криптой — не новость. Криптовалюта в России не признана официальным платёжным средством. Инициатива создания российской криптобиржи — здравая, но только в том случае, если будет налажена чёткая и прозрачная нормативная среда для работы с цифровыми активами. Иначе мера не будет эффективной.
Вывод:
В приоритете — не закручивание гаек, а создание полностью регулируемой и прозрачной системы, которая будет работать в интересах всех участников рынка. Иначе пострадают не только мошенники, но и легальные криптообменники, работающие в рамках закона.
@platshit
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
Детям и подросткам запретили получать банковские карты без согласия родителей. Но банкам все равно. Почему?
29 марта в РФ вступил в силу закон, запрещающий выдавать банковские карты подросткам от 14 до 18 лет без согласия родителей. В первую очередь, для защиты несовершеннолетних от мошенников и дропперских схем.
По новому закону, банк должен уведомлять родителей о выпуске карты для ребенка. Подросток не может прийти в отделение и самостоятельно получить карту — он должен быть с родителем либо с нотариально заверенным согласием от них. Но выяснилось, что банки не спешат исполнять закон.
Журналисты провели эксперимент: позвонили в 8 крупных банков, представившись 17-летними клиентами. В 6 случаях карту можно было оформить без лишних вопросов, о согласии родителей не спрашивали и предлагали прислать курьера.
Почему закон не работает?
— Он никак не решает проблему с уже открытыми картами и вовлеченными в дропперство детьми. Банкам следовало приостановить действие всех счетов, открытых несовершеннолетними без согласия законных представителей, и разослать уведомления, что для разблокировки счета требуется согласие родителей. Но делать этого никто не будет, а любой подросток сейчас может продать имеющуюся у него карту, которую родители дали для школьной столовой (и не одну).
— Банки считают, что получат прибыль, которая превысит санкции и штрафы из-за несоблюдения закона. Банкам выгодно расширять клиентскую базу — особенно среди молодой аудитории, которая активно пользуется цифровыми сервисами.
Почему несовершеннолетних так любят дроповоды?
Это самые "дешевые" и непритязательные продавцы. Подростку можно заплатить 5к рублей — и он уже будет счастлив и согласен на все. Плюс через несовершеннолетних проще гонять грязные деньги. А даже если малолетнего дропа поймают, он не будет нести уголовную ответственность.
Теперь банками недовольны и родители: им пообещали, что ребенка не втянут в мошенническую схему, ибо счет он сам не откроет. В итоге — все оказалось не так, счет открыть можно, а проблема никак не решилась.
@platshit
Ксения Собчак позвала Меллстроя на интервью.
Продюсер телеведущей предложил Андрею Буриму большое интервью с темами, которые интересны самому гостю. Мол, готовы обсуждать только то, чего хочет сам Меллстрой. Собчак хочет стать первым ютубером, который взял интервью у Мела после большого вью на "Вписке".
Вас приглашает на полноценное отдельное интервью. Понимаем, что не в России.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
@platshit
⚡️🎰 1xbet (https://1xlite-077216.top/)
1 ТСП: Uslugi Strakhovaniia
Решение: ecom эквайринг для карт VISA, MC
Банк получателя: уточняется
2 ТСП: SGL
Решение: ecom эквайринг для карт МИР
Банк получателя: уточняется
⚡️🎰 Pokerdom (https://bla7pokerdom.com/)
ТСП: ИП Хакимов Э.Р.
Решение: QR СБП
ЮЛ: Индивидуальный предприниматель Хакимов Эдуард Рамилевич
Банк получателя: ВТБ
Подписывайтесь на наш резервный канал, где в случае блокировок продолжат выходить наши материалы о незаконных платежных решениях в нелегальных онлайн-казино.
Обновление на сайте platshit.com в разделе P2P-дропов.
В список добавлено 286 номеров карт и 809 телефонов СБП, используемых в расчетах незаконных казино.
@platshit
Центробанк: треть дропперов — нерезиденты. Ведомство рассматривает ужесточение доступа к банковским картам.
ЦБ официально признал, что около 30% дропперов в России — нерезиденты. Банковская система не успевает фильтровать возрастающее число дропов из СНГ. По словам Богдана Шабли (финмониторинг ЦБ), ID-карты, по которым открывают счета, можно купить за 8–10к рублей. И с этим нужно что-то делать.
ЦБ предлагает:
— Запретить открытие счетов по ID-картам — только по национальному паспорту.
— Ввести цифровой профиль нерезидента, чтобы отслеживать активность.
— Ограничить количество карт на одно лицо — как в рамках одного банка, так и по всей системе.
— Связать банки через единый идентификатор клиента — например, ИНН.
Что тревожит регулятор:
— Ежемесячно дропперами становятся до 80к человек.
— Людей «привозят автобусами» — очереди в отделениях стали нормой.
— Банки не могут отличить фейковый ID от настоящего.
Активная борьба с «дроп-фермами» и массовой регистрацией фейковых карт сейчас в приоритете. Это неизбежно скажется на сером p2p и других теневых сервисах. Чем проще вход — тем выше обороты, поэтому лазейку собираются закрыть.
@platshit
Как p2p-шники теряют деньги из-за дел о банкротстве: новая тенденция, которая точно добавит проблем участникам p2p-схем.
Криптоюристы отмечают возрастающее количество случаев, когда p2p-сделка заканчивается делом о банкротстве. Это пока не повсеместные кейсы, но в сфере p2p рабочие методы быстро разрастаются и становятся массовыми.
Так, есть два сценария.
Схема первая: вы продали крипту на бирже, получили перевод на карту и забыли о сделке. Но через несколько месяцев контрагент объявляет себя банкротом. Финансовый управляющий заявляет, что перевода не было, и просит суд признать его недействительным. Формально это просто межбанковский перевод, а не обмен криптовалюты на рубли. Крупная сумма привлекает внимание органов, причем, даже если сделка была добросовестной, доказать что-то очень сложно.
Схема вторая: классический «треугол». Деньги по сделке приходят от постороннего человека, который впоследствии оказывается пострадавшим от рук мошенников. Жертва думает, что перечисляет средства знакомому либо занимается инвестициями. Но они уходят вам. Далее человек обращается в суд и начинает процедуру банкротства. Когда начинаются процедуры взыскания — вы становитесь последним звеном цепочки. И суд вправе с вас эти деньги взыскать.
Непонятно, станут ли эти кейсы массовыми, но точно добавят забот p2p-шникам, которым итак в последнее время несладко.
@platshit
Т-Банк научился вычислять переводы в нелегальные онлайн-казино и БК.
Пользователи "желтого" банка говорят, что последнее время банк лютует. И не только когда дело касается процессеров — теперь и с любителями офшорок казино и букмекерских контор. Людей предупреждают, что антифрод считает переводы в СНГ — на карты жителей Таджикистана, Азербайджана, Армении, Узбекистана и так далее. Рекомендуют воздержаться от трансграна и не выводить на Т-банк деньги с кошельков букмекеров и казино — в противном случае отключат переводы за рубеж. Тех, кому везет меньше, блокируют по 115-ФЗ. Банкам крайне не нравятся выводы даже от ЦУПИСных контор — а p2pшные переводы с офшорок и подавно.
Меньше месяца назад процессеры вынесли вердикт, что Т-банк "умер". Многие жаловались, что трафик полностью обвалился, инфраструктура для работы рухнула. Причина — традиционные массовые зачистки в конце каждого банковского квартала и повышенное внимание банков в этот период к сомнительным операциям. Но она не главная — основной остается четкая инструкция государства по борьбе с теневыми финансовыми потоками.
Судя по всему, банки постоянно "дергают" и напоминают о соблюдении антиотмывочного законодательства. И им проще заблокировать карту, чем привлекать внимание ЦБ трансгранами, треуголами и транзакциями в офшорные казино.
@platshit
Bybit начал банить схемы с процессингом. "БТ на вход" под ударом.
Биржа массово блочит аккаунты, через которые заливаются 5–15 мелких платежей на одну сделку. Это типичная схема "БТ на вход", когда деньги с процессинговой платформы напрямую летят на карту клиента, а потом за них покупается USDT.
Работало так:
1. Процессор подаёт заявку на покупку
2. Получает карту клиента
3. Заливает туда фиат дробно
4. Закупает USDT, оставляя себе маржу
Карты дропов не нужны, клиент — живой, всё выглядело безопасно. Но Bybit начал сносить всё подряд.
Почему так:
— дробные зачисления — красный флаг для AML
— растут жалобы от мерчантов и обычных трейдеров
— служба безопасности не разбирается — просто выносит
— разбан почти невозможен
Как себя защитить:
— не участвовать в подобных схемах
— не принимать дробные переводы
— фильтровать объявления на P2P
Процессоры уже перебираются на HTX. Но всё, как обычно — пока работает, потом ломает стакан, и начинается по новой.
@platshit