🔹Все об инвестициях простым языком. 🔹Успешно решаем любые вопросы по налогам инвесторов. 🔹Разберемся со штрафами, вернем деньги. Тел.: +79994278770 Чат-бот: @ndflkabot Сайт: https://clck.ru/39iFjy Мобильное приложение: https://clck.ru/3EatRV
🔄 Продолжение истории "Проблемы ИИС"
Помните кейс о том, как инвестор столкнулся с проблемой при трансформации ИИС и оказался под угрозой потери налоговых вычетов? Налоговая потребовала вернуть деньги из-за "задвоения" ИИС. Мы обещали держать вас в курсе, и вот, наконец, пришел положительный ответ от ФНС!
Суть проблемы
Инвестор решил трансформировать старый ИИС в новый, после чего открыл еще два ИИС нового типа. На тот момент Приказ с формой заявления о трансформации еще не был опубликован. Наш инвестор написал обращение в налоговую в свободной форме. ФНС его не учла и выявила нарушение — "задвоение" ИИС. Это могло привести к серьезным последствиям, если бы кейс не получил столь широкую огласку в СМИ.
‼️ Второй ИИС — проблема? Как НДФЛка спасла клиенту налоговый вычет
Случайно открытый второй ИИС может стать проблемой при получении налогового вычета. Особенно если банк не готов комментировать ситуацию с задвоением. Но для НДФЛки сложностей не существует — только задачи, которые нужно решить.
💸 Иван планировал оформить вычет по ипотеке и учесть убыток 2022 года. Но оказалось, что доходов прошедшего года недостаточно для реализации этого плана.
Но при разборе документов эксперт НДФЛки обратила внимание, что у Ивана два ИИС. Второй счет, со его слов, был открыт «по ошибке». Комментариев банка на этот счет Иван так и не дождался.
⬇️ Что сделал эксперт НДФЛки?
▪️Собрали документы о закрытии второго ИИС.
▪️Подали декларацию по первому счету.
▪️Написали обращение в налоговую с разъяснениями.
✔️ Итог: Иван получил свои законные 52 000 ₽!
ФНС подтвердила право клиента на вычет по первому, активному ИИС.
🔥 Ваша переплата за 2021 год скоро сгорит
Напоминаем, что убытки можно учесть за прошедшие10 лет, а доходы — только за 3 года. Если не подадите декларацию за 2021 год во время, то налоговая переплата просто сгорит. О чем еще нужно помнить?
✅ Убытки по ценным бумагам и фьючерсам переносятся отдельно.
✅ Убытки прошлых лет учитываются только через декларацию.
✅ Для убытка на зарубежном счете подача декларации обязательна.
✅ Убытки по необращающимся ценным бумагам не переносятся на будущие периоды.
Не оставляйте все на последний момент! В следующем году вернуть налог за 2021 год уже не получится!
Эксперты НДФЛка.ру готовы помочь вам правильно учесть убытки и вернуть деньги
#налог
@nalogi_tradera
💰Как сэкономить на налогах с банковских вкладов
В 2025 году можно избежать налога на депозиты, если правильно выбрать вклад. Объясняем, как это работает.
1⃣ Процентный доход
За 2024 год необлагаемая налогом сумма процентов по депозитам — 210 000 рублей.
Например, вы открыли один вклад сроком на год без пополнения и снятия на сумму 1 000 000 ₽. Процентная ставка — 23%. Капитализация в конце срока. Доход по вкладу составит 230 000 ₽, из которых 20 000 ₽ будет облагаться налогом.
📌Если уменьшить срок, сумму или снизить ставку, то налога не будет.
🤫Помните об этом при выборе вклада.
2⃣ Длинные вклады
Если у вас есть вклад сроком от 15 месяцев, то для него действует новый порядок налогообложения. Если за год вы не исчерпали необлагаемую налогом сумму процентов, то “неиспользованная сумма” переносится на следующий налоговый период. Например:
⚫️за 2023 год с дохода до 150 000 рублей — налог не платим.
⚫️за 2024 год — до 210 000 рублей — тоже без налога.
📌Итого, за два года можно не платить налог с суммы до 360 000 рублей.
3⃣ Налоговый вычет
Если сумма процентов по всем вкладам превысила необлагаемую сумму, то можно уменьшить налог или не платить его совсем. Можно получить налоговые вычеты за лечение, обучение, спорт, взносы на ИИС, страхование жизни, благотворительность или покупку жилья.
⚫️Вычеты за 2023 год можно оформить в 2024-2026 гг
⚫️Вычеты за 2024 год — в 2025-2027 гг.
📌Налоговые вычеты нельзя будет применить к процентам, выплаченным с 2025 года.
Не упускайте шанс снизить налоговую нагрузку — узнайте подробности у наших экспертов
➡️ ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
#вычеты #налог
@nalogi_tradera
🖥 Дайджест постов за ноябрь
Налоговое законодательство не стоит на месте! Собрали для вас самые горячие темы ноября, которые помогут разобраться в налоговых вопросах.
🔽 Продажа доли в уставном капитале: считаем налог по-новому
🔽 Продажа акций и еврооблигаций у разных брокеров
🔽 Заблокированные активы: как повлиять на ситуацию
🔽 Инвесторам зачтут налоги по дивидендам США и ЕС
🔽 В налоговом уведомлении могут быть ошибки
🔽 Матвыгода и убытки Yandex N.V.
🔽 Новое в законе: налог на крипту, статус квала
📌 Порядок трансформации ИИС
📌 Заявление о трансформации
📌 Налоговые вычеты под угрозой: проблемы ИИС
⭐️ Полезные эфиры от НДФЛка.ру
Держите руку на пульсе налоговых изменений и принимайте грамотные решения!
#дайджест
@nalogi_tradera
💰Как НДФЛка помогла сэкономить 7 млн рублей
🔍 С чем клиент пришел в НДФЛку?
Антон обратился с конкретной задачей — вернуть налог 300 тыс рублей. Эксперт НДФЛки оснований для этого не нашла, но обратила внимание на 2-НДФЛ других брокеров. У Антона был долг по налогу. Один из брокеров не удержал нужную сумму и отразил это в справке. Но доход зафиксировали в чистом виде без учета расходов! Брокер отказался вносить изменения в 2-НДФЛ.
📝 Что сделал эксперт НДФЛки?
☑️ Подтвердили затраты. Учли расходы на покупку еврооблигаций в сумме 40 млн рублей.
☑️ Применили льготу на долгосрочное владение.
☑️ Убрали долг по налогу - 7 млн рублей.
📈 Результат
▪️Налоговая экономия: 7 млн рублей.
▪️Возврат переплаты: 200 тыс. рублей.
▪️Все выполнено за 7 рабочих дней.
Антон хотел вернуть 300 тыс., но благодаря экспертизе НДФЛка.ру получил в 24 раза больше выгоды! Это доказывает, что инвесторы часто даже не знают, сколько денег переплачивают.
Может, у вас тоже есть переплата, о которой вы даже не знали? 🤔Давайте проверим➡️ Поиск выгоды
#кейс
@nalogi_tradera
❗️❗️❗️Если вы трансформировали ИИС, не забудьте подать заявление в налоговую!
Сегодня вступил в силу Приказ ФНС, который утверждает форму заявления для применения новых налоговых вычетов по "старым" ИИС, открытым до 31.12.2023 г.
С 2024 года инвесторы получили возможность открывать индивидуальный инвестиционный счет нового типа, который позволяет сразу получать два вычета — по взносам и по прибыли. Закон, принятый 23 марта 2024 года, также дал право трансформировать старые ИИС, открытые до 31.12.2023 года, в новые с зачетом до 3 лет в срок владения. По таким счетам можно будет получать два вычета сразу.
ЛИЧНО
;ЗАКАЗНЫМ ПИСЬМОМ ПО ПОЧТЕ РФ
;ПО ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННЫМ КАНАЛАМ СВЯЗИ с применением усиленной квалифицированной электронной подписи
.единый регистрационный номер
. Это не ЕГРН! 2 июня 2020 года был одобрен ФЗ-168 "О Едином информационном регистре, содержащем сведения о населении РФ". Запись федерального регистра сведений о населении в федеральном регистре сведений о населении идентифицируется не повторяющимся во времени и на территории Российской Федерации номером.
🤔Купоны остаются на ИИС-3.
В Госдуме уже на следующей неделе может быть рассмотрен законопроект о предоставлении инвесторам права вывода дивидендов с ИИС-3. РБК
🔒Российские инвесторы продолжают требовать пересмотра санкционной политики в ЕС и США
Ранее мы писали об обращении в Европейский парламент, Еврокомиссию и Совет ЕС, оно оказалось неединственным.
👥Петиция в ЕС нацелена на защиту прав инвесторов, чьи активы оказались заблокированными, несмотря на отсутствие их связей с санкционными лицами или организациями.
👥Петиция в США поднимает вопрос о нарушении принципа частной собственности, призывая к введению более точечных санкций.
Инвесторы с замороженными активами стоят перед выбором:
— ждать, надеясь, что ситуация изменится сама по себе;
— или действовать, обращаясь в суды,подписывая петиции и объединяясь в сообщества.
💬 Как считаете есть ли смысл в активных действиях? Или лучше сосредоточиться на других возможностях?
@nalogi_tradera
⚡️Порядок трансформации ИИС утвержден
Приказ ФНС об утверждении формы и порядка подачи заявления о трансформации ИИС зарегистрирован Минюстом 29.11.2024 г.
⚡️ФНС сдвинет на январь дедлайн для приема заявлений о трансформации ИИС
РБК
#новости #иис3 #иис
@nalogi_tradera
🆕 Приказ, устанавливающий порядок представления заявления о трансформации ИИС принят и в ближайшее время будет зарегистрирован в Минюсте России ©ФНС РоссииС учетом срока регистрации приказа и его вступления в силу, такие заявления будут приниматься налоговыми органами и в начале 2025 года
.
История с трансформацией ИИС и возвратом вычетов еще раз показала, как важно своевременно разбираться в налоговых тонкостях. Кейс НДФЛки не только придал ситуации огласку, но и, судя по всему, подтолкнул налоговую службу к ускорению принятия приказа. Этот случай подчеркивает важность профессиональной поддержки. Чтобы избежать таких неприятных ситуаций, лучше решать вопросы с налогами заранее.
P/S При этом на сайте Минюста самого приказа еще нет. Но мы верим, что он действительно там появится в ближайшее время.
#новости #иис3 #иис
@nalogi_tradera
❗️Глава ФНС в интервью РБК заверил, что инвесторам зачтут налоги по дивидендам США и ЕС.
#новости
@nalogi_tradera
💥 Налоговые вычеты под угрозой: проблемы ИИС
С 2024 года инвесторы получили возможность открывать индивидуальный инвестиционный счет нового типа (ИИС-3), который позволяет сразу получать два вычета — по взносам и по прибыли. Закон, принятый 23 марта, также дал право трансформировать старые ИИС, открытые до 31.12.2023 года, в новый тип с зачетом срока владения (до 3 лет).
🧐 Но есть нюанс: для получения новых вычетов необходимо до конца года подать заявление в ФНС по утвержденной форме. А ее только обещают опубликовать к декабрю.
🔜Некоторые инвесторы все равно трансформируют счета, а налоговую уведомляют в свободной форме.
ФНС не видит, что старый ИИС был "трансформирован" в новый и выявляет нарушение - задвоение ИИС. Налогоплательщика вежливо просят вернуть в бюджет деньги😱
🚨 Вопиющий случай! Один из наших клиентов получил именно такое письмо. Смотрите скрины. Эксперт НДФЛки лично связался с Управлением ФНС. По итогу было направлено подробное обращение по ситуации.
Что дальше?👉Ждем ответа налоговой и будем держать вас в курсе развития событий.
#иис #иис3
@nalogi_tradera
💥 Розыгрыш завершен!
Поздравляем участников под номером 3 и 6🎉
Билеты будут направлены вам в личные сообщения!
@nalogi_tradera
🎙Прямой эфир
25 декабря в 18:30 в InvestCommunity-INVESTINGvideo вместе с Жекой Аксельродом будет важный разговор о налоговых льготах на ИИС-3.
💬 Многие открыли "старый" ИИС себе, жене, детям и даже бабушке, а вот что с ним делать дальше так и не решили. Что выбрать: ИИС или ИИС-3? Этот вопрос не теряет актуальности. Завтра в прямом эфире будем разбирать налоговую оптимизацию и трансформацию ИИС.
⏰ Поставьте напоминание, чтобы не пропустите вебинар.
#эфир
@nalogi_tradera
⚡️Банк России неожиданно сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых
Читать полностью…⚡️Разрешили выводить дивиденды с ИИС-3 на другие счета
Государственная Дума в третьем чтении приняла закон, позволяющий инвесторам самостоятельно выбирать счет для зачисления дивидендов.
#иис3 #новости
@nalogi_tradera
🌍 Новое в статусах соглашений об избежании двойного налогообложения
Канада
С 18 ноября 2024 года Соглашение приостановлено.
Абхазия
С 1 января 2025 года вступает в силу Соглашение об избежании двойного налогообложения.
Литва
Соглашение прекращает свое действие с 1 января 2026 года. С этой даты все доходы будут облагаться налогами в обеих юрисдикциях без применения льгот.
⚠️ Соглашения об избежании двойного налогообложения с Латвией и Данией прекратили свое действие с 1 января 2024 года.
@nalogi_tradera
🫤 Очень странные дела с ИИС-3
Если кто не в курсе, с 2024 года в России введен ИИС-3. Прекрасная возможность получать два вычета сразу. Как бонус — разрешили трансформировать старые счета в новые. Порядок трансформации ИИС
🍒Но 10 декабря стало ясно, что подать заявление через личный кабинет НЕЛЬЗЯ
Только лично, по почте или с усиленной электронной подписью, при наличии.
Самое интересное — в налоговой говорят, что база для заявлений еще не настроена. Сотрудники просят заполнить дополнительное заявление в свободной форме или вовсе отказываются принимать документ 🤯Смотрите комментарии тут.
Как показывает наша практика, в первый и последний месяц года, личный кабинет налоговой работает очень не стабильно. Поэтому личная подача выглядит более надежным способом. Если заявление не принимают, требуйте письменный отказ и обращайтесь к начальнику инспекции.
В 2024 году период ретроградного Меркурия начался 25 ноября и завершится 15 декабря 2024 года
.🆕🆕Редактируемая форма заявления о трансформации ИИС
Порядок заполнения
#иис3 #иис
@nalogi_tradera
🪣В январе с брокерских счетов спишутся налоги: что важно знать
Новый год — новый налог, а январь — время списания НДФЛ. Что это значит для инвестора и как избежать неприятных сюрпризов? Давайте разберемся.
▶️ Как брокер рассчитывает налог?
Налог исчисляется с дохода, который уменьшается на подтвержденные расходы и убытки за год. Брокер учитывает льготы на ценные бумаги, если вы подали соответствующее заявление.
Если брокер удерживал налог в течение года, то при расчете окончательной суммы НДФЛ это будет учтено.
▶️ Какие ставки налога в 2024 году?
Резиденты РФ: 13% (до 5 млн рублей) и 15% (с дохода свыше 5 млн рублей).
Нерезиденты: 15% на дивиденды по акциям российских компаний и 30% на прочий доход.
⚡️Что брокер не делает?
▪️Не сальдирует убытки и прибыль между разными брокерами.
▪️Не учитывает убытки прошлых лет.
▪️Не предоставляет автоматическую пятилетнюю льготу.
▪️Не учитывает убытки из-за банкротства эмитентов.
📍Сроки и обязанности
Налог должен быть удержан не позднее 31 января.
Если на вашем счете не хватает средств, брокер сообщит в налоговую. Срок уплаты будет 1 декабря.
Излишне удержанные брокером суммы можно вернуть по заявлению.
При сделках с иностранной валютой, драгоценными металлами и доходах от зарубежных источников брокер не является налоговым агентом. Ответственность за декларацию и уплату налогов лежит на вас.
⚡️ Путин предложил разрешить вывод дивидендов с ИИС-3 на другие счета
Неужели лед тронулся?
@nalogi_tradera
🔖 Заявление о трансформации ИИС подаем в ФНС с 10 декабря, когда Приказ вступит в силу.
Его нужно подать до 01.02.2025 г. владельцам ИИС, которые в 2024 году конвертировали через брокера старые счета в новые. Такая трансформация дает право получать сразу два вычета — со взносов и по прибыли.
Трансформация - дело добровольное!
Если вы не хотите менять условия по старому ИИС, то можете спокойно продолжить им владеть и дальше. Главное, чтобы такой счет у вас был один!
📌Заявление нужно подать, даже если ранее вы уведомили ФНС о трансформации в свободной форме.
Больше информации об индивидуальных инвестиционных счетах вы найдете по хэштегам #иис #иис3
@nalogi_tradera
💸Материальная выгода и убытки на примере Nebius Group Yandex N.V.
Матвыгода возникает, если активы получены на безвозмездной основе или по цене ниже рыночной. В таких случаях с нее нужно заплатить налог 13% или 15%. Брокеры РФ сами считают и удерживают налог. Если акции получены на счете за рубежом, то обязанность уплаты НДФЛ ложится на инвестора.
📎Кейс NBIS YDX
Некоторым акционерам Yandex N.V. было предложено принять участие в обмене бумаг на обыкновенные акции МКПАО «ЯНДЕКС». Однако не все получили доступ к стандартным биржевым условиям.
Кто не смог принять участие?
▪️Владельцы акций через иностранные депозитарии/брокеров.
▪️Инвесторы, чьи акции были переведены в российские депозитарии после 30 ноября 2023 года.
▪️Лица под санкциями или зарегистрированные в США.
Участникам, попавшим под ограничения, предложили внебиржевой выкуп по цене 1 251,8 рублей за акцию.
Проблема
При продаже акций, по которым был уплачен налог на матвыгоду нужно учитывать колебания рыночных котировок. Если продать акции по цене выше рынка, то возникший убыток нельзя будет учесть и перенести на будущее.
🔐 Заблокированные активы: как повлиять на ситуацию?
Если вы один из тех инвесторов, чьи активы оказались заморожены за границей из-за санкций, сейчас есть возможность заявить о своих правах на международной арене. На платформе Change.org появилась петиция, направленная в Европейский парламент, Еврокомиссию и Совет ЕС. Она подчеркивает несправедливость замораживания активов граждан, которые не находятся под персональными санкциями.
❗️Проблема касается более 3,5 миллионов россиян, чьи счета блокируются, несмотря на отсутствие их персональной связи с санкционными лицами. Документ уже зарегистрирован в Европейском парламенте. Чем больше подписей удастся собрать, тем выше вероятность, что чиновники обратят внимание на проблему.
🖊 Подписать петицию
Мы также будем следить за развитием ситуации и держать вас в курсе.
@nalogi_tradera
➡️ Недавно мы делились с вами кейсом, когда налоговая потребовала вернуть вычеты за 3 года по трансформированному ИИС.
На эту проблему также обратили внимание РБК инвестиции. К сожалению, данный случай оказался не единственным.
Что делать инвесторам сейчас?
▪️Подать заявление в свободной форме. Даже если форма не утверждена, это сигнал для ФНС, что вы трансформировали счёт.
▪️Не открывать несколько ИИС-3, если у вас есть трансформированный счет, по которому вы ранее получали вычеты.
▪️Обжаловать требование налоговой в связи с тем, что инвесторы вынуждены действовать в условиях правовой неопределенности.
#иис #иис3
@nalogi_tradera
🎧 Полезные эфиры от НДФЛка.ру
🔗 Как инвестору сэкономить на налогах?
🔗 Новые вычеты на ИИС: плюсы и минусы
🔗 Обсуждаем новый ИИС вместе с Альфа-Инвестиции
🔗 Изменения по НДФЛ с 2025 года 1 часть (продажа недвижимости, семейный кэшбэк)
Дзен ndflka">| Вконтакте
@nalogi_tradera
🎙Запись эфира "Как инвестору сэкономить на налогах?"
Вопросы задавал Жека Аксельрод в InvestCommunity-INVESTINGvideo
#эфир
@nalogi_tradera
🔝 Друзья, у нас для вас крутой подарок!
16-17 ноября в Москве пройдет форум об инвестициях Investment Leaders Forum & Award В нем примет участие Дмитрий Костальгин — сооснователь НДФЛка.ру.
И мы хотим подарить два билета на эту конференцию!
💬 Как участвовать в розыгрыше?
Напишите в комментариях под этим постом: «Я хочу».
Мы разыграем билеты на конференцию случайным образом с помощью генератора чисел.
⬇️Условия просты:
— подписка на наш канал.
— участие только для тех, кто действительно сможет приехать на конференцию.
Если вы знаете, кому это будет интересно, перешлите наш пост.