Финансовый караульный

02 марта 2023 13:19

📋В Financial Times уверены, что ЕС слишком мало знает о резервах ЦБ России:

▪️Многие эксперты говорят об успешной санкционной политике против России. Но стоит изучить то, как налагаются санкции на экономические «запасы», в частности, на государственные активы России за рубежом.

▪️После новостей о том, что было заблокировано $300 млрд из резервов ЦБ России, многие ожидали увидеть список этих резервов. Как оказалось, такого списка не существует.

▪️ЕС до сих пор не знает, в каком объёме, где и в какой форме находятся активы российского ЦБ, находящиеся под юрисдикцией блока.

▪️Как оказалось, цифра «более $300 млрд» была взята из последнего публичного отчета ЦБ России об управлении золотовалютными резервами (январь 2022 года).

▪️Согласно данным ЦБ, от 55 до 60% резервов хранились в странах, которые вскоре заблокировали к ним доступ. С начала проведения СВО ЦБ не обновлял эти цифры.

▪️На январь 2022 года резерв составлял $629 млрд. Если учесть последнее известное географическое распределение, можно получить приблизительный диапазон от $345 млрд до $415 млрд депозитов и ценных бумаг, которыми ЦБ РФ владеет, но не имеет права пользоваться.

▪️Загадка заключается в том, почему правительства, вводящие санкции, так долго полагались на официальные цифры России. Учитывая, что они могут получить данные о российских депозитах в своих национальных банках.

▪️Возможно, многие государства так и делают, но по какой-то причине не публикуют эту информацию. Как оказалось, не существует систематического обмена этой информацией между налагающими санкции правительствами.

▪️Франция - единственная страна, которая публикует данные об объёме активов ЦБ РФ в своей стране. Если верить ЦБ РФ, во Франции хранятся резервы на сумму около €70 млрд. Это значительный разрыв по сравнению с €22 млрд, заявленными Парижем. Возможно, цифры Парижа – это только деньги, хранящиеся в Банке Франции, а большая часть резерва размещена в ценных бумагах.

▪️Еще один малоизвестный факт: активы ЦБ РФ технически не заморожены. Банк России не фигурирует в санкционном списке ЕС, и поэтому не подпадает под действие положения о замораживании активов.

▪️Эксперты всегда описывают санкции в отношении ЦБ РФ как «иммобилизацию» или «блокирование» (но не замораживание) резервов.

▪️Причина, по которой с официальными резервами России нельзя поступить как с обычными замороженными активами, связана с наличием суверенного иммунитета, предусмотренного международным правом.

▪️Даже если у России нет доступа к резервам, она теоретически может использовать их в качестве залога для получения ликвидности в дружественных центральных банках стран, не находящихся под санкциями.

▪️Эксперты называют санкции в отношении резервов России самыми надежными, так как их невозможно обойти. Но если ЕС не знает, к каким конкретно резервам он заблокировал доступ, то нельзя определить, были ли блокировки обойдены.

Оригинал материала

Финансовый караульный

02 марта 2023 11:38

Дивидендный гэп в акциях Газпрома не спешит восстанавливаться.

А рост котировок составил чуть более 2% при росте индекса МосБиржи на более чем 20% с 10 октября.

Как прошел 2022 год для Газпрома и какие перспективы?

🔸В 2022 г. Газпром поставил 243 млрд куб. м газа., из них 100,9 млрд куб. м газа – в страны дальнего зарубежья. Для сравнения в 2021 г. экспорт в страны дальнего зарубежья составил 227,9 млрд куб. м газа, 76% из которых приходилось на европейские страны.

🔸Очевидно, выпадение европейских объемов на фоне санкций существенно ударило по экспорту компании.

🔸На данный момент перспективы роста поставок связаны в первую очередь с Китаем, куда в 2022 г. значительно увеличился экспорт по газопроводу «Сила Сибири». При этом заменить европейские объемы – сложная задача.

А что с дивидендами?

🔹Мы полагаем, что дивиденды по итогам 2П2022 г. будут выплачены, главный вопрос заключается в их размере. Почему мы так считаем? Прежде всего, это роль государства как ключевого акционера. Даже 10 руб. дивидендов соответствует выплатам порядка 236 млрд руб., из этой суммы половина приходится на долю государства, что актуально в контексте трудностей с бюджетом.

🔹Газпром сегодня находится в таком положении, что, пожалуй, взыскать какой-либо еще налог с компании уже проблематично.

🔹Напомним, что в течение 3-х лет Газпром выплатит около 1,8 трлн руб. в качестве дополнительных изъятий через НДПИ. Поэтому ситуация выглядит таким образом, что сейчас государству проще получить дивиденды от газового гиганта.

🔹На наш взгляд, потенциал возможного падения акций Газпрома невелик. В цене уже учтены факторы потери огромной части европейского рынка, поэтому текущие ценовые ориентиры позволяют усреднить имеющиеся позиции.

В любом случае в конце июня мы узнаем судьбу дивидендов по итогам 2П2022 г. Думаем, что рынок переоценит к тому моменту акции Газпрома.

#газ #дивиденды

@bitkogan

Финансовый караульный

02 марта 2023 07:54

За год китайский автопром занял треть российского рынка – при этом продажи всех автомобилей упали вдвое.

До марта 2022 года за месяц продавалось в среднем около 90 тысяч автомобилей – доля китайского автопрома находилась в районе 8%.

Начиная с апреля 2022 года продажи автомобилей упали в целом в 4-5 раза – постепенно восстановление спроса началось в июле, а вместе с ним и наращивание доли китайских производителей.

С сентября 2022 года в месяц стабильно продается порядка 45-50 тысяч машин – доля китайского автопрома составляет уже треть от всех продаваемых автомобилей.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

01 марта 2023 18:28

Олег Тиньков обратился в британский МИД с просьбой снять с него санкции.

При этом в своем обращении Тиньков подчеркнул, что поддерживает решение британских властей ввести ограничения против тех, кто выступает за «военную спецоперацию» России на Украине: «Грустно, что они [британские власти] ошибочно подумали, что я один из этих людей», написал Тиньков.

Олег Тиньков находится под санкциями Великобритании с марта 2022 года – свое внесение в санкционный список бизнесмен называл «технической ошибкой». В октябре 2022 года Тиньков заявил, что отказался от российского гражданства. 

В защиту Тинькова выступил в председатель ФБК Леонид Волков (внесен Минюстом в список иноагентов, а также в реестр террористов и экстремистов Росинформмониторинга) – он заявил, что попросил британские власти снять санкции с Тинькова, чтобы побудить других российских бизнесменов публично осудить «спецоперацию».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

01 марта 2023 17:35

Revolut впервые в истории вышел на годовую прибыль — $31 млн — TechCrunch

#Revolut #fintech

Финансовый караульный

01 марта 2023 14:58

ВТБ не исключает, что прекратит поддержку цифрового банка в Telegram из-за новых поправок в законодательстве, которые запрещают банкам и госкомпаниям использовать иностранные мессенджеры при оказании услуг. В пресс-службе банка сообщили РБК, что обратились в Роскомнадзор за комментариями.

«Уже сейчас ведем практические работы для запуска аналогичных площадок во «ВКонтакте» и «Одноклассниках», — добавили в пресс-службе.

ВТБ запустил цифровой банк в Telegram в январе. О намерении создать такой сервис банк объявил прошлым летом после введения западных санкций и удаления их приложений из магазинов.

Финансовый караульный

01 марта 2023 12:24

VK ведет переговоры с правительством Калининградской области о регистрации в специальном административном районе (САРе).

Сейчас VK находится в юрисдикции офшора - Британских Виргинских островов. И к компании применимы многие ограничения для иностранцев, которые приняты в России после введения санкций.

Как только VK сменит юрисдикцию, их бумаги на российском рынке из расписок превратятся в полноценные акции, которыми будет не страшно торговать. Это положительно повлияет на их цену.

Совет директоров компании уже одобрил перерегистрацию холдинга еще в середине февраля, поэтому стоит факта переезда уже в ближайшие месяц-два.

@e_magic

Финансовый караульный

01 марта 2023 10:44

Парковку в Москве теперь можно оплатить через Яндекс.Карты.

Пользователям достаточно припарковать автомобиль и активировать в приложении слой с парковками, нажав на экране на значок Р.

Затем найти свою парковку и в появившейся карточке оплатить нужное время. Позже функция будет добавлена и в "Навигатор".

Подписаться на ПРАЙМ

Финансовый караульный

01 марта 2023 07:47

С сегодняшнего дня более нельзя получить выписку из ЕГРН с персональными данными собственников недвижимости без их согласия.

Росреестр больше не будет указывать ФИО собственников, если выписку заказывает посторонний человек.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

28 февраля 2023 20:53

Exxon обязали заплатить за «Сахалин — 1»

Южно-Сахалинский городской суд объявил о взыскании ₽15,5 млрд по иску Генпрокуратуры. Эта сумма включает в себя задолженности по налогам и пени, которые фирма не платила, после того, как объявила форс-мажор и начала сокращать добычу нефти. Активы бывшего оператора «Сахалина — 1» были арестованы еще в сентябре прошлого года. А в октябре, после подписания указа Президента по созданию нового оператора ООО «Сахалин — 1», доля Exxon перешла «дочке» «Роснефти» — «Сахалинморнефтагаз-шельфу».

Понемногу потенциал нефтегазового проекта восстанавливается. Однако потребуется еще некоторое время, прежде чем объемы добычи вернуться к прежним уровням. Губернатор Сахалинской области оценил потери в бюджете региона в ₽49 млрд из-за приостановки работы «Сахалина — 1».

Финансовый караульный

28 февраля 2023 19:15

Операторы должны будут извещать банки о смене номера или мобильного устройства клиента, а банки — сообщать операторам номера телефонных мошенников. ЦБ предлагает создать единую систему обмена данными между банками и операторами связи для верификации клиентов. Это должно усложнить жизнь преступников и защитить клиентов. Сейчас банки вынуждены платить операторам связи за такое сотрудничество.

При этом сами операторы связи относятся к этой идее скептически — для них это создаст издержки, оплачивать которые придётся абонентам. @bankrollo

Финансовый караульный

28 февраля 2023 17:09

Бывшая «дочка» Сбербанка в Казахстане Bereke bank перестанет выдавать наличные с карт «Мир» подсанкционных банков. Ограничения в вступят в силу с 6 марта 2023 года. @banksta

Финансовый караульный

28 февраля 2023 14:05

Avito обогнал Ozon и Wildberries по ежемесячной аудитории – маркетплейс впервые превысил отметку в 60 млн пользователей за месяц.

По данным Mediascope, в январе 2022 года сайт и мобильное приложение Avito посетили 60,2 млн россиян старше 12 лет.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

28 февраля 2023 10:58

Cокращения в Центробанке косвенно свидетельствуют о грядущей реформе. С началом СВО стало понятно, что ЦБ как орган регулирования экономикой с беспрецедентными полномочиями — неэффективен. Со стороны Кабмина неоднократно звучала открытая критика, что Центробанк должен сосредоточиться на своих конституционных обязанностях. Влияние ЦБ на экономику определяющее. В определённых моментах Банк России даже главнее Правительства. В такой ситуации неповоротливая бюрократическая машина, коей является ЦБ, не может должным образом реагировать на вызовы. @wareconomic

Финансовый караульный

28 февраля 2023 09:44

🔻Цифра Брокер вводит минимальную сумму на вывод долларов в сторонний банк - $15000

Ограничение связано с требованием Райффайзенбанка повысить минимальную сумму = снизить количество переводов. Вывод долларов на счета в Цифра Банк и Райффайзенбанк останется без минимальных порогов. Напомню, комиссия за вывод USD с брокерского счета в любой банк, в том числе в дочерний Цифра Банк, одинаковая - 2,5% min ₽3000

Ограничение не распространяется на другие валюты @MarketOverview

▫️ждём плохие новости от Финама

Финансовый караульный

02 марта 2023 12:16

​​🟡 Райффайзенбанк готовится к блокировкам

7 марта вступает в силу новая редакция Общих условий обслуживания Райффайзенбанка, которую банк дополняет пунктами об односторонней блокировки клиентов. На фото выдержи из Условия + добавлю от себя комментарии.

▪️Теперь помимо блокировки карты Райф будет ограничивать доступ к интернет-банку и отказывать в совершении операции, если:
• нарушает законодательство РФ, противоречит внутренним Правилам Райффайзенбанка и Raiffeisen Bank International (RBI). Очень тонко сюда можно отнести неуведомление о смене налогового резидентства, и очень прямо - внутренняя политика RBI может влиять на российский Райф. Главный акционер и раньше влиял на все процедуры, но сейчас это четко закрепили под формулировкой «Клиент предоставляет Банку право заблокировать»;
• проводится необычная нехарактерная операция - блокируется только карта, доступным остается интернет-банк;
• клиент не предоставляет документы по запросу от банка по ФЗ-115.

▪️Банк снял с себя ответственность за невыполнение обязательств по переводам и платежам в случаях, обусловленных обстоятельствами непреодолимой силы. Среди перечисленных обстоятельств выделю санкции иностранных государств в отношении РФ и други российских физ. лиц и юр. лиц, которая может быть расширена трактовками банков-корреспондентов и их контролирующими органами. Это уже произошло, OFAC начал расследование в отношение Raiffeisen Bank International (Австрия) и его бизнеса в России, косвенным результатом стало требование Райфа к респондентам (банкам и брокерам) снизить количество валютных переводов через повышение минимальной суммы (Ак Барс Банк, Модульбанк, Финам брокер, Цифра брокер). Для своих клиентов физ. лиц и юр. лиц банк также применил ограничения.

Из других новостей:
- уведомления от банка на российские номера будут приходить от абонента «Raiffeisen», на иностранные номера - с длинного или короткого номера;
- в лимите на снятие наличных теперь учитываются квази-кэш операции;
- в квази-кэш операции добавлены СБП-стягивания (Me2Me) Pull и переводы по номеру телефона с Кредитных карт

Условия 7.03.2023 | Условия 1.03.2023 | @MarketOverview

Финансовый караульный

02 марта 2023 10:25

​Согласно исследованию PNAS Nexus, российские олигархи полагаются на одни и те же фирмы по управлению капиталом (wealth management firms) из Кипра, Швейцарии, Гибралтара. Среди них - Геннадий Тимченко, Markom братьев Ротенбергов, Александр Пономаренко, Алексей Мордашев, Сулейман Керимов. @banksta

Финансовый караульный

01 марта 2023 19:20

Андрей Турчак: рабочая группа по вопросам СВО инициирует совещание Центробанка и Минобороны, которое конкретизирует сроки списания кредитов погибших военнослужащих и запретит передачу их долгов коллекторам. @banksta

Финансовый караульный

01 марта 2023 17:59

«Ингосстрах–Инвестиции» спрогнозировали доллар выше 200 рублей в 2025 году и 124 рубля в 2024 году.

Курс доллара к рублю в 2024 году поднимется выше 120 рублей, затем – выше 140 рублей, после чего последует временное укрепление российской валюты, заявил главный макроэкономист УК «Ингосстрах–Инвестиции» Антон Прокудин.

В 2024 году «Ингосстрах–Инвестиции» в основном сценарии ожидают падения цен на нефть и другие сырьевые товары, а также сильного выноса валютного курса с последующим укреплением.

Эксперт пояснил, что, «если сильно упростить схему» прогнозирования, можно просто умножать старые данные на два: «Когда-то курс был 30–35 рублей, потом он ушел до 86 рублей и вернулся к 55 рублям. Если мы умножим на два, то получится, что 60–70 рублей – в современной парадигме, где-то 190 рублей – в пределе и обратный возврат к 110 рублям».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

01 марта 2023 16:14

У России есть 5 лет на преодоление кризиса — иначе будет катастрофа

В 2022 российский бюджет был закрыт с дефицитом в ₽3,35 трлн. В этом году он также запланирован на сопоставимом уровне, но уже сейчас, по официальным данным, дефицит намечается ощутимо больше. Хотя после перехода на Единый налоговый платеж поступления в казну сместились на конец месяца, а значит, доходная часть бюджета будет формироваться в конце месяца. Допустим, что к концу года дефицит бюджета достигнет ₽6 трлн за счет выпадающих доходов от экспорта нефти и газа и дополнительных расходов на армию и импортозамещение.

По плану в 2024 году дисбаланс в сторону расходов бюджета составит 1,4% (против 2,0% в этом году). Предположим, в реальности он составит даже ₽3 трлн в следующем и ₽2 трлн в 2025 году — несколько консервативный сценарий, но лучше так. Дальше прогнозировать смысла нет, и это в общем будет поле для допущений.

Теперь к резервам — ликвидная часть ФНБ сейчас на уровне в ₽6,3 трлн при общем объеме в ₽10,8 трлн. Общий объем ЗВР (частью которого является ФНБ) на 10 февраля составлял порядка $589 млрд. Из них плюс-минус половина заморожена (сам Минфин давал оценку в $300 млрд) — получаем порядка ₽20,5 трлн при пересчете по среднегодовому курсу на 2022 год. Позиция в золоте — чуть больше 550 тонн с учетом последних продаж. Не беря в расчет золото, получается под ₽4 трлн, плюс порядка ₽8,8 трлн обязательств российских банков, в основном на краткосрочных депозитах.

Итого очень приблизительно у нас ₽15 трлн ликвидных резервов без учета потенциала заимствований (ОФЗ), дополнительных налогов и эмиссии. Много это или мало? Если в ближайшие пару лет Россия потратит около ₽8,5 трлн и в дальнейшем будет расходовать до ₽2 трлн в год, резервов хватит на пять лет, плюс при необходимости будут добирать долг в виде ОФЗ. Так что, да, денег хватит.

Правда, если к тому моменту импортозамещение не завершится, и экономика России не выйдет на устойчивую траекторию роста, то расходы продолжат расти и будет катастрофа.

Финансовый караульный

01 марта 2023 13:13

«Магнит» запустил дискаунтеры нового поколения — B1, или «Первый выбор». Формат для отечественного ритейла непривычный: минимум персонала и больше касс самообслуживания, лаконичный ассортимент с большими продажами на каждое наименование и ставкой на СТМ.

Собственно, это и позволяет сэкономить: цены в B1 на 20-30% ниже, чем в обычных супермаркетах, без потери в качестве. На полки поступает минимум, которого люди ждут от магазина у дома, в максимально удобном формате: большие упаковки, много развесных товаров — даже креветки, чтобы можно было взять несколько штук для салата и не переплачивать. А еще свежая выпечка из своей пекарни.

Благодаря продуманным инфраструктуре и логистике «Магнит» рассчитывает сохранять демократичную цену и не экономить на качестве продуктов. К тому же затрат на рекламу и упаковку будет меньше.

Первые точки открылись в Ступине, Электростали и Тучкове, скоро появится до 15 магазинов в Московской области. Подробнее о том, как устроена новая сеть, в этой статье.

Финансовый караульный

01 марта 2023 11:20

Совладелец Совкомбанка Сергей Хотимский дал газете "Ведомости" первое интервью спустя ровно год после попадания под жесткие санкции США. По его словам банк чувствует себя гораздо лучше, чем они предполагали даже в оптимистичном сценарии а марте 2022 года. Из интересных заявлений банкстера можно выделить следующее:
- прибыль банка по РСБУ за прошлый год составит около 30 млрд руб., а вот по МСФО будет убыток несколько % от капитала;
- банк развивает собственный BNPL-сервис для удержания своей доли в рассрочках и переманивании клиентов из сегмента кредитных карт, но сам сервис убыточен;
- основной фокус банка в M&A сейчас направлен на страховой рынок. @banksta

Финансовый караульный

01 марта 2023 09:45

Некоторым российским организациям запретили использовать иностранные сервисы — такие как Telegram, WhatsApp, Viber, Discord, Microsoft Teams, WeChat и другие — при предоставлении услуг.

Их запрещено использовать для передачи платежных документов и персональных данных при предоставлении услуг.
#теперь_так HOTLINE

Финансовый караульный

28 февраля 2023 21:54

❗️Центробанк впервые сообщил о сокращении широкой денежной массы. На 1 января — 82,3 трлн рублей. Для сравнения: на 1 января было 82,4 трлн. Сокращение — 0,2%. Тем не менее, темпы роста денежной массы, заложенные с прошлого года, настолько высокие, что в годовом выражении составляют 26% на 1 февраля. Для сравнения, на 1 января темпы роста денежной массы в годовом выражении составляли 24,4%. С такими данными, можно было бы смело заявить, что Центробанк смягчает ДКП, но, отметим в который раз, что рост денежной массы происходит вопреки генеральной линии ЦБ. С 2022 года и по сей день Банк России не смог справиться с ростом денежной массы.

Финансовый караульный

28 февраля 2023 19:47

VK запретила удаленку за пределами территории России – компания просит определиться с рабочими локациями и согласовать их с начальниками на местах.

VK направила сотрудникам письмо с оповещением о сохранении удаленного режима работы при условии нахождения в России – в письме уточняется, что нахождение на территории России необходимо для того, чтобы быть «в одном контексте с пользователями и понимать их потребности».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

28 февраля 2023 18:03

Вслед за «Цифра Брокер» теперь и «Финам» установил минимальную сумму вывода валюты с брокерского счета – $15 тысяч.

Ограничение начнет действовать со 2 марта – оно связано с изменением минимальной суммы переводов банком-корреспондентом «Финама», то есть Райффайзенбанком.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

28 февраля 2023 15:07

Производство автомобилей в стране упало на 60% — Россия превратится в рынок сбыта, если не запустит импортозамещение

Замглавы Минпромторга Альберт Каримов сообщил, что в 2022 году производство автомобилей в России снизилось на 60% по сравнению с прошлым годом. Всего с конвейера сошло 620 тыс машин.

Сильнее всего спад коснулся легкового сектора — выпущено на 66% меньше авто. Грузовой сегмент справился чуть лучше, отрицательная динамика составила 18%. И только производство автобусов осталось почти на прежнем уровне.

В то же время покупка предприятий иностранных производителей дает основу для осторожного оптимизма. К примеру, «АвтоВАЗ» планирует увеличение мощностей. Самое главное — правильно расставить акценты и не затыкать дыры исключительно временными мерами.

Есть риск заполнения рынка закупками извне, что окончательно задушит отечественный автопром. Параллельный импорт хорош в качестве антикриза, он должен быть точечным. Для этого нужны грамотные регуляторные меры. В свою очередь наши первейшие приоритеты — максимальная локализация и поддержка российских производителей.

Финансовый караульный

28 февраля 2023 11:43

Маркетплейсы боятся зайти в новые регионы РФ — доставку туда заказов осуществляют серые курьерские сервисы за дополнительную комиссию. В соцсетях и Телеграм можно найти десятки предложений по доставке в Донецк и Луганск товаров с Ozon, Wildberries, Яндекс.Маркета и Aliexpress. За свои услуги посредники берут в среднем 5-15% от стоимости заказа. @bankrollo

Финансовый караульный

28 февраля 2023 10:24

Топ-10 самых дорогих компаний Рунета по версии Forbes:

1. Яндекс - $10.2 млрд.
2. Wildberries - $9.8 млрд.
3. Ozon - $5.2 млрд.
4. 1C - $2.5 млрд.
5. Лаборатория Касперского - $2.4 млрд.
6. Avito - $2.4 млрд.
7. СКБ Контур - $1.8 млрд.
8. VK - $1.6 млрд.
9. Positive Technologies - $1.5 млрд.
10. HeadHunter - $1.0 млрд.

@e_magic

Финансовый караульный

28 февраля 2023 07:02

«Яндекс» запустил альтернативу Booking – мобильнон приложение «Яндекс.Путешествия».

В приложении можно искать отели по всему миру, а также покупать авиабилеты. Для владельцев подписки «Яндекс.Плюс» будет доступен 10% кешбэк за бронирование – его можно будет использовать в других сервисах «Яндекса».

В 2022 году работу в России приостановили и Booking, и Airbnb, после этого россияне стали в основном бронировать проживание на сайте конкретных отелей.

@karaulny_accountant