Финансовый караульный

18 сентября 2023 09:37

Польша будет блокировать вступление Украины в ЕС, если не решится вопрос экспорта зерна, — министр сельского хозяйства Польши Роберт Телус. @banksta

Финансовый караульный

17 сентября 2023 10:28

Экспорт будет снижаться, экономика замедляться, инфляция может длительный период времени быть выше таргета, а денежно-кредитная политика ЦБ надолго останется крайне жесткой. Важные моменты из выступления руководства ЦБ.

Я так подробно останавливаюсь на действиях ЦБ, т.к. во-первых, события уникальны (подобный ход ужесточения был только дважды за последние 15 лет – в 2014 и 2022), а во-вторых, необходимо понимать намерения ЦБ, логику принятия решений и мотивы.

Центробанк встревожен высокими темпами роста кредитования и помимо ставок будет действовать на кредитование через меры дополнительного ужесточения финансовых условий, в том числе через макропруденциальную политику, направленную на регуляторное отсечение части заемщиков от получения кредитов.

Центробанку крайне не понравилось, что банки, как и рынок в целом, ожидали быстрого смягчения ДКП по образу и подобию 2014/2022, что стимулировали банки придерживать ставки по депозитам/кредитам, а заемщикам активно вовлекаться в кредитную активность.

Сигнал абсолютно однозначный – жесткая ДКП будет длительный период времени. При этом условия смягчения ДКП были обозначены: разворот ДКП возможен, если ЦБ увидит значительное снижение темпов инфляции и стабилизацию инфляционных ожиданий.

Хотя Центробанк прямо не указывал, но реализация экономического кризиса может способствовать пересмотру траектории ставки.

До тех пор, пока инфляционный импульс сохраняется (выше 4%) и до тех пор, пока инфляционные ожидания высоки – будут жестить.

Ставка будет сохраняться продолжительный период времени, что должно улучить трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики и стимулировать подстройку финансовых инструментов (в том числе рынок ОФЗ и депозитные ставки) к ключевой ставке.

«Мы повысили ключевую ставку из-за реализации инфляционных рисков. И будем удерживать ее на высоких уровнях достаточно продолжительное время — до тех пор, пока не убедимся в устойчивом характере замедления инфляции.»

По мнению ЦБ, концепция дешевых кредитов не работает в специфике современной России (низкая стоимость заемных ресурсов -> больше предложения товаров и услуг -> меньше инфляция) , т.к. существует множество других ограничений нефинансового характера, а главная проблема – дефицит кадров и прочие ограничения на факторы производства.

Предприятия, конкурируя за сотрудников, переманивают кадры, разгоняя зарплатные ожидания, что повышает издержки и следовательно, растет инфляция, как из-за переноса издержек в цены, так и по причине возросшей покупательной способности доходов у рабочих.

Низкие ставки в условиях высоких инфляционных ожиданий не приведут к развитию экономики по мнению ЦБ, а приведут к инфляции - в итоге мы получим низкий темп роста экономики и высокую инфляцию.

Причину инфляции ЦБ видит в «необеспеченном» спросе, слабом рублем и ускорении кредитования.

«Валютная выручка сократилась из-за значительного снижения стоимостных объемов экспорта в течение этого года. Одновременно вырос спрос на импорт. Во многом это отражение проинфляционного роста внутреннего спроса, который стал следствием стимулирующей бюджетной политики и сильного ускорения кредитования. Расширение рублевого спроса на импорт при ограниченном поступлении экспортной выручки привело к ослаблению рубля.

Одновременно с этим в условиях не слишком высоких рублевых ставок граждане не так активно сберегали в рублях, а компании охотно брали рублевые кредиты, чтобы не расходовать валютную ликвидность».

Намерения ЦБ понятны: погасить кредитный импульс, сжав темпы прироста денежной массы, сбрасывая импортный потенциал. Это должно стабилизировать торговый баланс и «охладить» коллапсирующий курс рубля, что позволит взять под контроль инфляционные ожидания.

Держать ставку высоко настолько долго, пока инфляция не нормализуется, либо экономика не скукожится.

Финансовый караульный

16 сентября 2023 18:46

В Белом Доме в Москве с 18 сентября вводится масочный режим – из-за эпидемии COVID-19.

В Доме Правительства возвращается обязательное использование масок и респираторов в здании, сокращается количество посетителей и личных контактов между сотрудниками. Кроме того, сотрудникам Правительства рекомендуется сократить командировки – как за рубеж, так и по России.

В начале августа в России выявляли около 3 тыс. зараженных в неделю – к 10 сентября уровень заболеваемости увеличился до 7688 выявленных случаев в неделю.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 сентября 2023 13:32

Завтра, 17 сентября, в Москве перекрытие почти всего центра города – в связи с проведением ежегодного марафона.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 20:07

С начала 2023 года в Москве ввели в эксплуатацию всего один торговый центр – для сравнения, в первые шесть месяцев 2022 года было открыто три ТЦ.

Единственным открытым ТЦ в 2023 году стал «Митино Парк».

Также изестно об окончании строительства еще как минимум трех комплексов: «Планета» (4700 кв. м), «Кувшинка» (5300 кв. м) и «Звездный» (5300 кв. м). Однако начало их работы затягивается из-за поиска арендаторов – поскольку значительную часть площадей в большинстве комплексов занимали международные бренды, которые в итоге ушли из России.

При этом все же доля свободных площадей в торговых центрах Москвы с начала текущего снизилась до 12,2% – это связано с тем, что российские ритейлеры все же занимают площади, которые ранее арендовали иностранные компании.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 17:13

Bloomberg: в 2022 году кокаин принес Колумбии как минимум $18,2 млрд, а нефть – $19,1 млрд.

В первом полугодии 2023 года экспорт нефти из Колумбии упал на 30%.

Одновременно спутниковый мониторинг зафиксировал рекордное количество плантаций коки – более 230 тыс. гектаров в прошлом году, что на 13% больше, чем в 2021 году. Сырья хватит, чтобы произвести 1700 тонн кокаина – рекорд за всю историю, согласно данным свежего отчета ООН.

Опрошенные Bloomberg экономисты всерьез прогнозируют, что кокаин в сложившихся колумбийских реалиях по итогам текущего года кокаин обгонит нефть по доходности.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 15:07

🗣 Что ещё сказала Набиуллина:

➡️Ослабление курса на 10% дают 0.5%-0.6% к инфляции

➡️На мой взгляд, мера по ограничению на вывод рублей из страны не сработает.

➡️ЦБ при необходимости готов ужесточить регулирование по ипотеке.

#макро HOTLINE

Финансовый караульный

15 сентября 2023 12:34

ЦБ РФ поднял ключевую ставку до 13%.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 09:29

🏦 СПБ Биржа попросила "на выход" УК Альфа-Капитал, несмотря на дистанцирование от Альфа-Банка

Официально УК Альфа-Капитал не находится ни в одном санкционном списке, компания каждый раз заявляла, что является независмой от Альфа-Банка и его дочерних компаний. Однако не всех участников рынка это устроило. По информации источника, близкого к АК, причиной послужило то, что акционеры (бенефициары) попали под более серьёзные санкции, поэтому СПБ Биржа потребовала отключиться. С 15-20 сентября АльфаКапитал избавится от всех активов на СПБ бирже. Другой источник подтвердил закрытие долларовых стратегий АК на американских акциях на СПБ бирже, клиенты получили рублевый эквивалент.

❤️ Пресс-служба Альфа-Капитала предоставила комментарий:
«Альфа-Капитал» всегда действует, руководствуясь интересами клиентов. В данный момент компания рассматривает инвестиции в российские активы как приоритетное направление с точки зрения баланса перспектив и инфраструктурных рисков, в связи с этим часть активов на СПБ бирже может быть реализована. «Альфа-Капитал» является участником торгов на СПБ бирже и не планирует менять этот статус.

УК Альфа-Капитал принадлежит 50% ООО АК Холдер, 49,3% ООО Альфа-Инвестиции и 0,7% гендиректору Ирине Кривошеевой. Единственным владельцем АК Холдер и Альфа-Инвестиции является Alfa Capital Investments Holdings S.A. (Люксембург). По данным на апрель 2022 люксембургская компания принадлежала владельцам Альфа-Банка, но скорее всего они формально вышли из состава акционеров.

@MarketOverview

Финансовый караульный

14 сентября 2023 20:24

🧲 Магнит завершил выкуп

21,5% акций оказались в собственности сети за ₽48,5 млрд. В их числе — те 5%, которые хранились в Euroclear.

Теперь у нас есть кейс полноценного переезда (VK) и кейс байбэка. Хороший ориентир для рынка в плане того, что обещания все-таки претворяются в жизнь.

Инвесторы могут расслабиться, пересчитать, как выросла их доля и ждать дивидендов со спокойной душой.

Главное теперь, чтобы компания разумно распорядилась этими бумагами, а не слили тупо в рынок)

@IF_Stocks

Финансовый караульный

14 сентября 2023 15:27

ЕЦБ повысил ключевую ставку до рекордных 4,5% годовых.

Предыдущим значением было 4,25%. На этом показателе сходились прогнозы аналитиков.

@e_magic

Финансовый караульный

14 сентября 2023 14:18

ЦБ увеличит продажу валюты почти в 10 раз

С сегодняшнего дня до 22 сентября Центробанк намерен продать иностранную валюту на 150 млрд руб. Ежедневный объем продаж за этот период составит 21,4 млрд вместо 2,3 млрд руб., запланированных ранее.

Таким образом регулятор пытается поддержать слабеющую российскую валюту.

Рост объема продажи валюты в ЦБ объясняют необходимостью погасить валютный выпуск евробондов 16 сентября.

👉 Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

Финансовый караульный

14 сентября 2023 11:36

Акции шахты «Распадская» падают на 4,7% на новостях о приостановке добычи из лавы на шахте компании на 90 суток. @banksta

Финансовый караульный

13 сентября 2023 18:18

Мосбиржа отменила сделки на срочном рынке, совершенные даже до утреннего сбоя – то есть, в период с 08:50 до 09:30 по московскому времени.

Система торгов была восстановлена к версии по состоянию на 04:45 часов по московскому времени – в результате бэкапа совершенные до сбоя сделки были отменены.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

13 сентября 2023 15:28

Доллар не упадёт ниже 90 рублей в течение как минимум трёх лет, российская валюта продолжит слабеть. Такой прогноз правительство заложило в проект бюджета на 2024–2026 годы, узнал Reuters. Средний курс доллара в 2024 году составит 90,1 рубля, в 2025 году — 91,1 рубля. В 2026 году рубль ослабеет до 92,3 за доллар, прогнозируют в правительстве. @bankrollo

Финансовый караульный

17 сентября 2023 14:01

Вооружённый десант с вертолётов, пальба и «взятие пленных». Это не Украина — так в Иркутской области неизвестные бойцы захватили нефтяную компанию.

В начале сентября 23 бойца десантировались на территорию предприятия «Дулисьма». По словам очевидцев, неизвестные прибыли на вертолётах и заявили, что работают в неких ЧОПах, а затем открыли стрельбу и уложили всех лицом в землю. Однако работники «Дулисьмы» бойцов особо не интересовали: как утверждают в компании, мужчины захватили её документацию и, по факту, теперь контролируют несколько топливно-энергетических объектов.

Кто послал бойцов, неясно, но саму компанию связывают с Алексеем Хотиным — владельцем банка «Югра», который находится под арестом по делу о хищениях. Интересно, что в прошлом году по аналогичной схеме с ЧОПами захватили и другой предполагаемый объект бизнесмена — компанию «Каюм Нефть».

При этом, по данным «Базы», в МВД знают о визите вооружённых мужчин на «Дулисьму» — и 14 сентября ведомство даже получило заявление о рейдерском захвате. Однако вмешиваться сотрудники пока не стали.

Финансовый караульный

16 сентября 2023 19:03

⚡️Минздрав поручил регионам готовиться к масочному режиму в больницах.

Операштаб Минздрава России также поручил регионам сформировать необходимый запас медикаментов, выстроить маршрутизацию пациентов, проработать усиление участковой и инфекционной службы.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 сентября 2023 15:54

Количество оплаченных прездаказов на iPhone 15 в России в три раза превысило число предзаказов на iPhone 14 после его премьеры.

При этом 94% предзаказов пришлись на версию iPhone 15 Pro (от 154 тыс. рублей) – данные «М.Видео».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

16 сентября 2023 11:52

Президент Колумбии Густаво Петро после публикации в Bloomberg публично поддерживает развитие производства и экспорта кокаина: «Кокаин – главный экспортный товар страны».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 18:22

Revolut отозвал заявку на получение банковской лицензии в США.

Revolut подал заявку на банковскую лицензию в США еще в 2021 году: она позволила бы расширить возможности финтех-сервиса – запустить кредитные и депозитные продукты.

При этом Revolut продолжает ожидать решения по вдаче лицензии от регулятора в Великобритании.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 16:42

Ровно 15 лет назад полноценно начался ипотечный кризис.

15 сентября 2008 года инвестиционный банк Lehman Brothers подал заявление на банкротство. Это был четвертый по размерам активов банк США: 639 миллиардов долларов активов и 619 - пассивов. После того, как банк объявил себя банкротов, население США массово начало закрывать депозиты в других банках, ипотечные облигации обесценивались на глазах, а сами США погружали мир в сильнейшую рецессию, попутно вынудив ФРС запустить программу помощи банкам и включить печатный станок, раздувая баланс регулятора.

Более-менее выправилась ситуация только к 2010 году, но из-за обесценивания облигаций и обвала цен на недвижимость остались без имущества миллионы граждан США.

@mamkinfinansist

Финансовый караульный

15 сентября 2023 14:20

Набиуллина: ЦБ будет удерживать ставку на высоком уровне долгое время, пока не убедится в том, что инфляция начала снижаться.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

15 сентября 2023 10:31

На утро 15 сентября на корсчетах в ЦБ РФ скопилось 11,7 трлн рублей – за последние двое суток регулятор предоставил коммерческим банкам в общей сложности 8,5 трлн рублей.

Сегодня ЦБ РФ готовится объявить о повышении ставки – в связи с чем коммерческие банки стремятся получить деньги по старой ставке, чтобы уменьшить издержки.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

14 сентября 2023 21:20

Экс-глава «Тинькофф Банка» Оливер Хьюз стал топ-менеджером грузинской банковской группы TBC.

Банкир британского происхождения возглавил отдел международных операций в грузинской TBC Bank Group.

TBC Bank вместе со своими дочерними компаниями является ведущей универсальной банковской группой в Грузии – по состоянию на 30 июня 2023 года, с общей долей рынка в 38,8% клиентских кредитов и 40,1% клиентских депозитов. С 2019 года банк также работает в Узбекистане – предоставляя розничные цифровые финансовые услуги.

Оливер Хьюз возглавлял «Тинькофф» с момента основания банка в 2007 году – в марте 2021-го покинул этот пост, став CEO головной TCS Group. В марте 2022 года Хьюз покинул россискую компанию и переехал в Дубай – с апреля 2022 года по февраль 2023 года был советником сингапурского стартапа Breeze Ventures.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

14 сентября 2023 18:03

🇺🇸США расширили санкции против России, в новом списке — более 20 человек и десятки компаний

В их числе: Росавтодор, «АвтоВАЗ», «Москвич», Трансмашхолдинг, НПО «Сатурн», «Соллерс», банк «Ак Барс».

❗️Но ещё продлили исключение из санкций для поставок нефти «Сахалина-2» в Японию до 28 июня 2024 г.

Вот так вот.
#санкции HOTLINE

Финансовый караульный

14 сентября 2023 14:24

Сезон отпусков прошел и самое время спросить у россиян — каково это без иностранных букингов в условиях санкций организовывать свой отдых. Россияне все меньше путешествуют за рубеж – это стало сложнее и дороже. Многие открыли для себя отечественные сервисы-агрегаторы туристических предложений, которые позволили им запланировать отдых самим и вписаться в относительно скромный бюджет. По данным исследования НАФИ, 86% путешественников этим летом организовывали свои поездки сами. 66% из них сами справились с бронированием, а 20% понадобились помощь или советы знакомых. Турагрегаторы достаточно быстро сориентировались в экономической ситуации и запросах россиян и активно включились в развитие внутреннего туризма в России. Цифровизация добралась до туризма и уже кардинально меняет эту отрасль, еще годик другой и мы увидим совершенно новую туристическую среду.

Финансовый караульный

14 сентября 2023 13:15

Сколько дней нужно работать, чтобы купить iPhone 15 Pro (128 гб) – на основании средних зарплат в разных странах.

Важно понимать, что цена смартфона, указанная во время презентации Apple ($999), не учитывает налог с продаж: к этой цене в США добавляется налог штата и городской либо окружной налог с продаж, а в других странах – местный аналог НДС.

В России стоимость iPhone 15 Pro (128 Гб) в среднем составит 146 990 рублей.

По данным Росстата, средняя зарлпата в России равна 76 604 рублей (или 66 645 рублей после вычета налогов) – следовательно, среднестатистическому россиянину необходимо более 46 рабочих дней, чтобы накопить на покупку iPhone 15 Pro.

В сравнении с прошлым годом, количество дней, необходимых для покупки флагманской модели iPhone в России, увеличилось на 6,6 дня.

Разумеется, в таблице приведен «срок наколпения» при условии, что человек отложит все заработанные за эти дни средства.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

14 сентября 2023 09:12

VEON планирует завершить все формальности по продаже «Билайна» до 13 октября – изначально называлась дата 1 июня.

Сделка затянулась в связи с тем, что у правительственной комиссии возникли вопросы по расчетам с российскими держателями бондов VEON.

Покупателем выступает группа российского менеджмента «ВымпелКома», включая гендиректора Александра Торбахова – сумма сделки составит 370 млрд рублей: из этой суммы VEON получит 130 млрд рублей, а оставшаяся часть будет погашена в счет списания его долга на российский бизнесе.

Покупка будет оплачена путем передачи еврооблигаций VEON, выкупленных «ВымпелКомом» у российских инвесторов, другой «дочке» холдинга, которая будет удерживать их до аннулирования или погашения. Стороны уже получили разрешения регуляторов США и других стран на передачу примерно 95% облигаций VEON – процесс будет завершен непосредственно перед закрытием сделки.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

13 сентября 2023 17:02

ЦБ РФ аннулировал лицензию Райффайзенбанка на осуществление депозитарной деятельности инвестфондов, пифов и НПФ.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

13 сентября 2023 11:14

🔊 Петр Авен осудил передел активов без него — лицемерный олигарх запоздал с критикой на 20 лет

Миллиардер, получивший должность и состояние благодаря «бурным девяностым», дал программное интервью, в котором осуждает постоянный передел активов. В конце-то концов, мы все еще помним, кому раньше принадлежала ТНК, кто активно дружил с Березовским в начале его карьеры, да и много чего другого.

Справедливости ради даже с триумвиратом «Фридман-Хан-Кузьмичев» Петр Авен познакомился практически на пике своей карьеры, уже будучи достаточно успешным финансистом и бывшим федеральным министром. Да и бенефициаром приватизации его можно назвать из всей четверки в наименьшей степени. Но все равно выглядит ситуация немного комично.

Однако в случае с Авеным важно не то, что он говорит, а когда. Да, политическая нестабильность действительно является одной из ключевых причин проблем в российской экономике.

Но обо всем этом Петр Авен говорит не тогда, когда он сам был соучастником обогащения, а сейчас. Положение у миллиардера не самое завидное. В американском SDN он уже числится, гражданства прибалтийской берлоги его хотят лишить — выходит, что нужно публично делать заявления, чтобы получить заветный статус «хорошего русского».

Если бы он действительно радел за будущее России и нашего народа, то был бы вместе с ним в это трудное и судьбоносное время. Вместо этого он и другие олигархи, которые внезапно прозрели, что у нас что-то не так в стране, пытаются спасти как можно больше своих активов, при этом сохранив новиопский образ жизни.