Финансовый караульный

14 апреля 2023 10:54

Второй по величине банк ОАЭ — Emirates NBD (ENBD) начал блокировать инвестиционные счета россиян, пишет Forbes. Российские клиенты начали получать письма с предупреждением о переводе их активов на отдельные счета, куда будут попадать все выплаты по принадлежащим им ценным бумагам. На тот же счёт будут зачислять поступления от продажи ценных бумаг, вывести деньги на собственный счёт россияне не смогут. Ограничения введены в соответствии с «директивой Евросоюза». @bankrollo

Финансовый караульный

12 апреля 2023 19:26

Курс доллара выше 85 рублей с высокой вероятностью будет уже в апреле, считает ведущий аналитик отдела глобальных исследований «Открытие Инвестиции» Олег Сыроваткин. @bankrollo

Финансовый караульный

12 апреля 2023 16:49

США ввели новые санкции против российских компаний и физических лиц.

Под ограничения попали USM Алишера Усманова, «Металлоинвест» и его гендиректор Назим Эфендиев, входящие в холдинг «дочки» (в том числе Лебединский ГОК, ОЭМК им. Угарова), «Мегафон», движение «Юнармия».

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

12 апреля 2023 10:34

Заявления Эльвиры Набиуллиной в Госдуме. Главное:

С чем связано ослабление курса: это связано с тем, что у нас экспорт снижался все-таки в стоимостном выражении, и падение цен на нефть было

Мы по опыту своей страны знаем, что попытка управлять курсом приводит к резким девальвациям, по сути дела, к финансовым кризисам

Стабилизации курса будет способствовать низкая инфляция, чем ниже инфляция, тем стабильнее валютный курс

Обменный курс рубля, который сдерживал инфляцию в 2022 г., сейчас, видимо, будет иметь проинфляционное влияние

Антикризисные меры — это мощное лекарство, как у мощного лекарства, у него есть побочные эффекты. Поэтому принимать его надо прекращать, как только пациент может справляться без него

Санкции затрудняют трансграничные платежи. Именно поэтому валютный контроль должен защищать от подобного давления. Полностью убрать меры валютного контроля сейчас невозможно

С кредитованием дела обстоят достаточно благополучно. Ипотека выросла на 20% (по итогам 2022 г.). Внутри ипотечного портфеля есть нехорошие тенденции. Это происходит из-за так называемой ипотеки с кешбэком, ипотеки от застройщиков под 0%

Показатель годовой инфляции в марте опустился ниже 4%, и в апреле, наверное, еще снизится

Увеличение цен на нефть скажется в последующие периоды (на курсе рубля), то есть сейчас продается выручка от того, когда цены были достаточно низкие

Необходимости возвращаться к обязательной репатриации валютной выручки нет, экспортеры продолжают ее продавать, кроме того, остающаяся у компаний валюта необходима для оплаты импорта

ЦБ создаст условия технологическим компаниям для привлечения средств на бирже. Это будет способствовать росту фондового рынка

Финансовый караульный

11 апреля 2023 18:40

ЗАПУСТИЛИ ПЕРВЫЙ В СТРАНЕ БАНКИНГ В VK 😸

Это как? В мессенджере разыгрываем деньги, айфоны и всем дарим стикеры с котиком Дзынь. ПРЯМО СЕЙЧАС 💫

В чате можно переводить деньги и смотреть расходы по картам. А скоро запустим игры и оплату по QR-кодам.

Где попробовать? Прямо здесь 👈🏻

Редактор канала: отправляет этот пост даже тем, кто удалил его из друзей 😎

@alfabank

Финансовый караульный

11 апреля 2023 12:42

Объем валютных вкладов россиян за рубежом превысил их размер в России, сообщил Центробанк. Только за первые полгода 2022 россияне перевели на депозиты за рубежом более 1 трлн рублей. @bankrollo

Финансовый караульный

10 апреля 2023 18:37

Если делать вид, что не получил электронную повестку?

Если не явиться в течение двух недель, могут ввести ограничения на:

⭕️выезд за рубеж
⭕️вождение ТС
⭕️заключение сделок с недвижимостью
⭕️регистрацию ИП
⭕️оформление кредитов

"И так далее", — пишет РБК со слов Картаполова.

Что скрывается за "так далее", нам пока неизвестно. Потенциальный арест банковских счетов очень вряд ли будет включен в этот список. Хотя уже ничему не удивляешься.

Финансовый караульный

10 апреля 2023 17:37

Интересный факт, судя по динамике первого квартала, букмекерский рынок России в 2023 может достичь выручки в 1 триллион рублей.

Отчисления за 1й квартал ожидаю на уровне 3,5-3,7 млрд (это рост год к году на 12-13%), а по результатам года сумма отчислений должна составить в этом случае более 15 млрд. Поскольку отчисления это 1,5% от суммы выручки, то довольно посчитать и объем рынка в 1 триллион руб.

Финансовый караульный

10 апреля 2023 09:16

О курсе рубля. Каждые 10% ослабления среднемесячного курса рубля в годовом выражении добавляют 1.5-1.7 п.п к годовым темпам инфляции. Этот процесс имеет инерцию, проявляется не сразу, поэтому нужно учитывать лаг воздействия курса рубля на цены.

Текущая 35-38% девальвация рубля относительно среднего курса с мая по ноябрь 2022 к 2-3 кварталу 2023 может сформировать 5.5-6.5 п.п дополнительной инфляции к той, которая уже разгоняется вне фактора курса валюты. Это справедливо в досанкционной модели.

Однако, текущий курс 80+ рублей за доллар – это не тоже самое, что до СВО. Существуют цепь посредников, формирующий параллельный, серый или откровенно контрабандный импорт по некоторой номенклатуре товаров.

Каждая товарная номенклатура имеет свою санкционную наценку, но в принципе, справедливо говорить о диапазоне 10-50%, где средневзвешенная наценка ближе к 20-25%. Крупногабаритные грузы имеют более высокую санкционную наценку, поэтому крупная бытовая техника и авто не подешевели, несмотря на укрепление рубля в середине 2022.

Это наценка обусловлена вознаграждением контрагентов по всей цепочке снабжения – затраты на более усложнённую логистику, более сложное финансовое сопровождение и дополнительные комиссии контрагентов, возросшие расходы на страхование грузов, плюс риски иностранного продавца.

Поэтому курс 80 руб за долл в новой реальности – это как курс 100+ в старой реальности. Привожу доллары просто по причине удобства, хотя сейчас правильнее приводить юани, т.к. основной оборот идет именно там.

Курс 80+ рублей за доллар – та самая красная черта, которая вызывает дискомфорт у резидентов. Инфляционные риски = ужесточению денежно-кредитной политики ЦБ РФ, обрушение спроса на кредитование со всеми вытекающими и подрыв экономической устойчивости. Слишком опасно.

Здесь есть еще и социальный аспект. Так получилось, что околовластные структуры в середине 2022 формировали нарратив, что валюта вам больше не потребуется, рубль перешел в фазу бесконечного укрепления и «как бы не было 30 рублей», поэтому следует забыть навсегда про валюту и жить в рублевой реальности.

Все же больше работали и регуляторные и инфраструктурные ограничения. Банки создали настолько нетерпимые условия нахождения в валютных депозитах (комиссии за обслуживание счета, ограничения на снятие и перевод, принудительный запрет на автопролонгацию вкладов, масса прямых и косвенных издержек), что буквально выталкивали население из валютных депозитов. Принудительно.

Обшкурили народ с мая по ноябрь, где прошли свыше 90% от сокращения валютных депозитов по средневзвешенному курсу сильно ниже 60, т.к. банки давали ужасный курс в сравнении с биржей.

В итоге рубль за 4 месяца ослаб на 40%, что является одним из сильнейших ослаблений в истории. Все, как обычно…

Бюджету и экспортерам однозначно выгоден слабый рубль, причем на этот раз бюджет является главным бенефициаром. Однако, инфляционные и социальные риски не дадут курсу слишком разгуляться от этих уровней. Без учета марта 2022, когда валютный рынок был сломан, среднемесячный курс рубля никогда не превышал 80 руб за доллар.

Учитывая все вышесказанное, основной импульс ослабления, видимо, завершили. Лично я не ставлю на дальнейшее высокоинтенсивное и устойчивое ослабление рубля и закрыл позицию по юаню по средневзвешенной 11.3, открытую еще в 3 кв 2022 по 8.4.

▪️На этом уровне рубля произойдет сжатие импорта и стабилизация счета текущих операций, даже при дальнейшей тенденции деградации экспорта в денежном выражении.

▪️Темпы бюджетного дефицита снизятся, - с декабря были одним из факторов ослабления рубля.

▪️Усиление оттока по финсчету можно ожидать при явной политической деградации (например, успешное украинское контрнаступление), но пока об этом рано говорить.

▪️Нерезидентов действительно выпускают, но не так, как это было до СВО. Основным инициатором оттока валюты являются российские резиденты.

▪️Инфляционные и социальные риски актуализируют вербальные интервенции представителей ЦБ и Минфина, вплоть до регуляторных мер.

С второй половины апреля напряжение может снизиться по рублю, ну, посмотрим...

Финансовый караульный

07 апреля 2023 20:26

Райффайзенбанк с 10 апреля отказывается от подключения новых зарплатных проектов и прекращает выдавать зарплатные карточки в России, сообщили РБК в банке. Банковские карточки, на которые выплачиваются зарплаты сейчас, продолжат работать до истечения срока их действия.

Финансовый караульный

07 апреля 2023 11:50

БАЛАНС ФЕДРЕЗЕРВА ВНОВЬ ОЩУТИМО СНИЖАЕТСЯ, РЕГУЛЯТОР НЕ СЛИШКОМ УВЕРЕН В НЕОБХОДИМОСТИ ПОДНЯТИЯ СТАВКИ В МАЕ

Баланс Федерального Резерва за последнюю неделю сократился -$73 млрд. vs -$29 млрд. неделей ранее. Сейчас он составляет $8.682 трлн. С максимумов ($9.015 трлн) баланс снизился на -$333 млрд

РЕПО сократилось с $55 млрд до $40, но объем UST также снизился (впервые за месяц)

Риторика представителей ФРС:

Bullard:
• ставка должна быть устойчиво выше 5%, и ее нужно удерживать повышенной в течении определенного времени
• инфляция хоть и понизилась, но остается слишком высокой

Mester:
• ситуация в финансовом секторе пока не способствует поднятию ставки в мае

Финансовый караульный

06 апреля 2023 17:48

Всемирный банк улучшил прогноз по динамике ВВП РФ в 2023 году, ожидает его сокращения на 0,2% вместо 3,3%. @banksta

Финансовый караульный

06 апреля 2023 14:39

🏦 Банки выгребают у ЦБ все юани. Что происходит?

Во вторник банки получили от ЦБ ¥2,8 млрд юаней на ₽31,8 млрд — это рекорд. «Выгребание» китайской валюты произошло через своп-сделки юань-рубль.

И зачем вдруг банкам столько юаней? Например, для оплаты важного импорта. А не исключено, что и для вывода капитала за рубеж: в долларах это сделать уже сложно.

Кстати, вчера мы писали, что правила трансграничных переводов смягчаются. Скорее всего, правкомиссия будет периодически «выпускать» отдельных нерезидентов из страны, и для курса рубля в этом ничего хорошего нет.

Правда, тем временем дорожает нефть, так что приток валюты может укрепить «деревянного». Какая сила возьмет верх — увидим. Пока что доллар уже больше 80 рублей, и фондовый рынок тоже начинает переоценку акций.

Кроме как в ЦБ, юани взять негде? Получается, что так. «Китайской налички» в стране ходит мало, да и наскрести большую сумму через вклады физлиц тоже сложно.

Как извлечь выгоду из дефицита юаней? Поскольку банкам нужна эта валюта, они выходят и из юаневых бондов — их доходности растут. Если инвестор давно хотел приобрести такие инструменты, возможно, момент неплохой.

@IF_Stocks

Финансовый караульный

06 апреля 2023 11:01

Налоговая начала вызывать россиян для проверки происхождения денег

В марте некоторым россиянам стали приходить письма с требованием явиться в ФНС. Как правило, под проверку попадают те, кто в прошлом году приобрёл автомобили, недвижимость либо несколько раз выезжал за границу на отдых.

Налоговая интересуется происхождением потраченных денег, а в случае отсутствия доказательств источника их получения требует уплатить налог.

👉 Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

Финансовый караульный

06 апреля 2023 09:29

Альфа-Банк отчитался о высокой чистой прибыли по итогам первых двух месяцев 2023 года – банк заработал 26,1 млрд рублей по МСФО, что в 1,7 раза больше показателей докризисного 2021 года за аналогичный период (15,4 млрд руб.).

В 2022 году выросли основные показатели банка: количество клиентов-физиков увеличилось до 26 млн человек (+17% г/г), база корпоративных клиентов выросла до 1,3 млн компаний (+24% г/г).

В Альфа-Банке намерены инвестировать в развитие собственных технологий более 18 млрд руб. в течение 2023 года – что также больше, чем в 2022 и 2021 годах.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

13 апреля 2023 22:34

Сегодняшний день тишины посвящается памяти Эдуарда Багирова.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

12 апреля 2023 17:23

Девочки, умер человек, который для российского телеграма сделал очень многое. Который верил в таланты, формулировал, как никто другой, но главное, умел жить драматично, весело и бойко. И которого мы, пусть и издалека, очень уважали и любили. Нам будет его не хватать. 💔

Финансовый караульный

12 апреля 2023 11:50

Deutsche Bank закроет IT-центры в Москве и Петербурге – центры разработки немецкого банка находились в России более 200 лет.

Deutsche Bank предложил выходные пособия 500 сотрудникам – ранее 700 человек перевели из российских офисов в Берлин.

При этом решение про полный уход из России пока не принято – однако де-факто все процессы уже останавливаются.

@karaulny_accountant

Финансовый караульный

11 апреля 2023 21:22

РФ – ВНЕШНЯЯ ТОРГОВЛЯ: ИМПОРТОЗАМЕЩЕНИЯ НЕ ПОЛУЧАЕТСЯ

ЦБ опубликовал оценку платёжного баланса за 1-й квартал.

• Экспорт товаров рухнул на -35% гг, экспорт услуг обвалился на -34% гг, экспорт товаров и услуг: -35% гг

• Импорт товаров вырос на 0.4% гг, импорт услуг упал на -19% гг, импорт товаров и услуг: -3% гг

• Профицит счета текущих операций составил $18.6 млрд (-73% гг); если сравнивать с результатами 2-х мес, то получается, что в марте профицит СТО оставался на низком уровне - $5.7 млрд

Самое удивительное в этих цифрах – очень высокий импорт. При резко упавшем рубле такого не должно было быть. По-видимому, речь идёт о критическом импорте, который покупают, не глядя на цены, потому что сами мы произвести это не можем.

Эти цифры во многом объясняют всё происходящее с рублём…

Финансовый караульный

11 апреля 2023 14:53

У МТС-банка заблокированы активы почти на 10 млрд рублей

К началу 2023 этого года у МТС-банка было заблокировано активов сумму в 9,6 млрд рублей, следует из отчетности АФК "Система", ключевого владельца компании.

В отчетности говорится, что МТС-банк подал заявку на получение лицензии, которая позволит перевести остатки по заблокированным счетам в российскую юрисдикцию.

В инвесткомпании оценивают вероятность получения такой лицензии как высокую.

👉 Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

Финансовый караульный

11 апреля 2023 10:16

Сбербанк представил данные по РПБУ за I кв. 2023 года.

Выдачи розничных кредитов в марте стали рекордными за всю историю банка и составили ₽660 млрд. в равной степени за счет ипотечного и потребительского кредитования. Среди других ключевых показателей:

▪️ Розничный кредитный портфель вырос на 4,7% с начала года до ₽12,6 трлн;
▪️ Чистая прибыль за 3 месяца составила ₽350,2 млрд (₽125,3 млрд в марте);
▪️ Рентабельность за I кв. 2023 года составила 24%.

Помимо того, что в марте Сбер запустил самый быстрорастущий сервис в мире Kandinsky 2.1, кредитная СберКарта стала победителем в номинации «Кредитная карта года — 2022».

Положительная динамика финансовых показателей и радужные перспективы по выплате дивидендов привели к тому, что стоимость акций Сбера превысили показатели, которые были до 24 февраля 2022 года. Согласно данным Мосбиржи, практически у каждого второго частного инвестора (40%) есть акции компании. При этом их число с каждым разом возрастает. Переоценить сегодня привлекательность акций Сбера и уровень доверия со стороны инвесторов достаточно трудно.

@fineconomics

Финансовый караульный

10 апреля 2023 18:22

⚡️Электронные оповещения и традиционные повестки из военкоматов будут иметь равную юридическую силу — Картаполов

Финансовый караульный

10 апреля 2023 11:11

Ослабление курса рубля является результатом того, что мы сейчас проходим нижнюю точку по экспортной выручке, заявили в ЦБ. @bankrollo

Финансовый караульный

08 апреля 2023 20:43

Подробно разбираем отчет ВТБ за 2022 год, выпущенный на этой неделе.

Убыток ВТБ по РСБУ — 757 млрд рублей, а доналоговый — 938 млрд рублей. По МСФО цифры чуть скромнее, но все равно впечатляют — 613 млрд рублей или 777 млрд рублей, если не учитывать консолидацию «Открытия», который ЦБ буквально подарил ВТБ за 340 млрд рублей (при активах в 505 млрд рублей). После 2022 года капитал ВТБ сократился практически на треть.

На чем конкретно «погорел» один из главных госбанков страны? Самые ощутимые потери — на открытой валютной позиции, 300 млрд рублей. Клиенты забирали до 40% средств в долларах и до 68% — в евро. Пришлось выдавать из своих резервов и докупать у экспортеров по весьма грустному курсу — доллар за 100 рублей.

Еще примерно 230 млрд рублей ВТБ потерял за счет того, что лишился своих дочерних компаний в Европе — VTB Bank Europe и VTB Capital. Резервирование же принесло убытков на 344 млрд рублей.

Но были и потери по чисто банковской деятельности. Чистая процентная прибыль сократилась на 50%, до 321 млрд рублей, а чистый комиссионный доход — более чем на 7%.

Впрочем, это не мешает ВТБ смотреть с оптимизмом в будущее. В отличие от инвесторов банка. Потому что даже несмотря на прогнозы ВТБ по рекордной прибыли по итогам 2023 года, они понимают — ни копейки из этой суммы (не менее 327 млрд рублей) на дивиденды пущено не будет. Что уж говорить о дивидендах по итогам 2022 года — их тоже, понятное дело, ждать не приходится.

Что касается самой прибыли банка, то она будет обеспечена вкладом присоединенных банков в рамках допэмиссии (ВТБ получит РНКБ), а также вкладом самой допэмиссии. То есть фактически финансовое положение ВТБ не улучшится — оно поправится, но только формально.
@fatcat18

Финансовый караульный

07 апреля 2023 17:25

Банки Армении начнут блокировать переводы россиян из-за санкций — ЦБ страны. Переводы будут заблокированы, если банки расценят их как рискованные. @bankrollo

Финансовый караульный

06 апреля 2023 19:34

В последние дни российская валюта чувствует себя откровенно слабо. Курс к доллару составляет более 81 рубля, к евро – 87,1 рубля. Что случилось на валютном рынке и в чем причина только предстоит разобраться, но для частных инвесторов вновь отчетливо звучит сигнал про невозможность хранения любой (даже дружественной валюты) внутри страны.

Интересное наблюдение – сегодня отрицательными стали даже ставки по свопам. То есть взять рубль под залог доллара можно за отрицательную ставку.

Все это говорит о том, что валюты внутри банковской и всей финансовой системы не хватает катастрофически – и под нож если что первыми пойдут именно физики.

Финансовый караульный

06 апреля 2023 16:07

💿 По неподтвержденной информации, в 11-й пакет санкций Евросоюза могут быть включены НЛМК и ее бенефициар В. Лисин. Затем вероятно попадание в SDN лист.

В достоверных источниках этой новости на данный момент нет.

Когда Северсталь и ММК вносили в SDN листы, их акции за 2 торговые сессии падали на 28% и 18% соответственно.
#nlmk #рфр HOTLINE

Финансовый караульный

06 апреля 2023 12:08

Зарубежные зернотрейдеры хотят продать активы в России до 1 июля

Иностранные аграрные компании планируют избавиться от капитала в Москве. До 1 июля текущего года ими планируется выдвинуть свои условия. После этого они подготовят материалы в Правительственную комиссию для получения разрешения на продажу активов. До этого страну покинули Viterra, Cargill, AMD и Louis Dreyfus.

В настоящий момент вопрос заключается в том, сможет ли российская сторона экспортировать все свое зерно самостоятельно.

Финансовый караульный

06 апреля 2023 10:27

Производитель самолётов Airbus пригрозил разорвать отношения со всеми, кто поможет обслуживать его лайнеры в России. Любой поставщик, авиакомпания или фирма, занимающиеся техническим обеспечением и обслуживанием, будут исключены из списка клиентов Airbus, если поставят российским авиаперевозчикам его детали. @bankrollo

Финансовый караульный

06 апреля 2023 08:56

Bloomberg: Лондон перестал быть главной столицей элитной недвижимости – за год спрос на люкс-жилье в Дубае вырос на 44%, тогда как в Лондоне всего на 1,5%.

@karaulny_accountant