41383
Полезные новости для опытных клиентов банков. Для тех, кто выжимает из банка максимум. Обр. связь и ваши новости: @moscowpan Сообщество клиентов банков: @bbchat Реклама: @AS111
❗️ЦБ РФ принял решение сохранить ключевую ставку 7,5% годовых.
Читать полностью…
ЦБ будет знать всё и всех
С 1 октября 2023 года на площадку ФинЦЕРТ Банка России все кредитные организации будут передавать информацию о мошеннических операциях. Причём не и дополнительные сведения об участниках таких переводов, а не только о конечном получателе похищенных денег. Это предусмотрено новой редакцией стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере (СТО БР БФБО-1.5-2023).
Например: случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах, оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона - это всё критерии для попадания вас в список.
Новость;
Связной, Кукуруза без КЛ Тинькофф
По картам Связной Плюс и Кукуруза от РНКО «Платежный Центр» (ООО) с 22 марта 2023 года прекращается использование кредитного лимита Тинькофф для совершения покупок.
По вопросу погашения задолженности нужно обращаться в Тинькофф.
Источник: мобильное приложение.
Альфа-Стикеры: новые
После того как Альфа-Банк раздал 100 000 платёжных стикеров бесплатно (первым из банков физически, а не объявив о запуске), стикеры кончились. Потом подтянулись другие банки и выяснилось что стикер с котиком не такой уж и маленький. Поэтому изменения:
● стикеры новой партии (сейчас можно забронировать свой) будут меньше, поместится рядом с камерой на айфоне.
● стоимость обслуживания стикера будет 49₽/мес, или бесплатно при покупках от 10000₽/мес.
Заказать стикер; Тариф (pdf);
По имеющимся стикерам:
● стикеры первой партии без изменений остаются бесплатными;
● ещё раз про кэшбэк. Обращайте внимание в разделе Весь ваш кэшбэк по каким картам действует новая программа лояльности с 5%. Если там нарисована лишь красная Альфа-карта, то только по карте. Если вы премиум клиент и вас перевели - то 7% и чёрная карта дожна отображаться в этом разделе. Стикер (даже если он привязан к одному счёту), карта билайн или карта Яндекс Плюс тоже должны отображаться. Если не отображаются - значит старая программа лояльности. Ещё можно проверить в разделе О карте.
Ещё не клиент Альфы?
Если ещё нет бесплатной дебетовой Альфа-карты, то заказывайте её по ссылке, получите кэшбэк 500₽ после первой покупки, дополнительно к стандартной программе с кэшбэком 1% на всё, 5% в 3 категориях, до 100% на барабане.
🔸 Не забываем про 3000 рублей к карте Разумная
Хотим напомнить что остаётся 15 дней для окончания акции по кредитке Разумная банка Ренессанс. Оформить карту, получить её, потратить 3000 рублей нужно до 31 марта. Кэшбэк 3000 рублей получите до 21.04.2023 включительно. Подробнее в нашем посте.
Оформить карту; Условия акции (pdf);
🎓 Инвестиции: просто о сложном
Сегодня запускаем обновленный курс по инвестициям для новичков. Поможем разобраться в устройстве российского фондового рынка. После курса вы сможете открыть ИИС или брокерский счет, выбрать ценные бумаги и составить свой первый портфель из облигаций, акций и валюты.
Что вы узнаете на курсе
🔹 Что надо учитывать при финансовом планировании.
🔹 Как устроен фондовый рынок.
🔹 В чем отличие акций от облигаций.
🔹 Что нужно учесть при составлении инвестиционной стратегии.
🔹 Как инвестору платить налоги.
После курса вы сможете
🔹 Составить личный бюджет.
🔹 Открыть ИИС и брокерский счет.
🔹 Составить портфель из акций и облигаций.
Спикеры курса
👤 Дмитрий Бабичев, аналитик финансовых рынков и премиального обслуживания сервиса Газпромбанк Инвестиции.
👤 Алексей Белоусов, руководитель управления аналитики финансовых рынков и премиального обслуживания сервиса Газпромбанк Инвестиции.
📍 Записаться можно здесь.
💸 Райффайзенбанк с 20 марта вводит плату за хранение долларов и евро для юр. лиц
• 0 - на остаток до $/€50.000;
• 0,03% в день - на остаток свыше $/€50.000
Клиенты уже получили рассылку, банк пока не опубликовал релиз, но уже разместил новые тарифы на сайте. Ранее платы за хранение USD и EUR не было, новая комиссия не распространяется на другие валюты. Райф и здесь сделал «лазейку» для обхода: плата будет взиматься, если валюта хранилась на счетах больше 2 дней, таким образом если успеть перевести/продать, то можно избежать лишних трат.
В последнее время Райф стал сильно поджимать корпоративных клиентов:
- повысил минимальную сумму перевода в USD до $15.000
- остановил открытие новых счетов юр. лицам
- запретил переводы в другие российские банки в USD и EUR;
- повысил минимальную сумму перевода по ВЭД-контрактам на учете в других банках до $/€10 млн;
- ввёл запрет на переводы за ряд товаров.
тариф 20.03.23 (pdf) | @MarketOverview
просим на выход
Дебетовая карта ОТП Premium Большой кэшбэк
ОТП Банк пополнил линейку премиальных карт ещё одной дебетовой картой - Premium Большой кэшбэк. Не путать с имеющийся дебетовой и кредитной ОТП Premium.
Условия по карте и вкладу:
● выпуск карты бесплатный, есть курьерская доставка;
● карта платёжной системы МИР Supreme, что даёт участие в акциях;
● обслуживание основной и доп карты карты с первого полного месяца:
- 5000 рублей в месяц или бесплатно при среднемесячном остатке по всем рублёвым счетам от 1,5 млн рублей;
● услуга информирования бесплатная;
● бесплатное снятие наличных в кассах и банкоматах других банках до 50к/мес. дальше 1% мин 100р.
● при наличии такой карты возможно открытие специального вклада «Большой кэшбэк»: остаток 10к-65м, срок 181/366 дней, 7% годовых, пополнение только первые 30 дней, без снятий.
● Бесплатны переводы до 2 000 000 рублей в месяц (включая СБП);
● валютные переводы в мобильном банке от 30 евро.
Кэшбэк и плюшки:
● в бонусных рублях;
● начисляется только при покупках по карте от 30000р/мес;
● лимит кэшбэк - 10000 бонусных рублей в месяц.
● перевод в рубли компенсацией покупки от 500р, сгорают бонусные рубли при неиспользовании более 365 дней с начисления.
● для начисления кэшбэка минимальная сумму покупок по карте - 30 000 рублей в месяц;
● размер кэшбэка зависит от суммы покупок и размера остатков по вкладу «Большой кэшбэк»:
- сумма покупок от 30 000 руб. до 49 999,99 руб - кэшбэк 1% на всё.
- при сумме покупок от 50 000 руб и остатках по вкладу:
— на все покупки при остатках до 1 499 999,99 руб - 3%
— на все покупки при остатках от 1 500 000 руб. до 2 999 999,99 руб - 4%
— на все покупки при остатках от 3 000 000 руб - 5%
● исключения по МСС оборота: 4829, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6321, 6533, 6536-6538, 6540, 7299, 7321, 7399, 8999, 9223;
● кэшбэка не будет за покупки с МСС 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6532, 6533, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7321, 7372, 7399, 7995, 8398, 8651, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399;
● даётся до 72 визитов в бизнес-залы в год (2/мес без условий, 4/мес при остатках от 1,5 млн, 6/мес при остатках в банке от 3м рублей).
● акция с 5% кэшбэка в кафе и ресторанах по МИР Supreme до 30.06 (макс 30% трат).
Страница карты; Памятка (pdf); Тариф кратко (pdf); Правила бонусной программы (pdf); Условия акции БЗ (pdf);
Итого карта может быть интересна тем, кто хранит от 1,5м в банке, не обязательно на вкладе Большой кэшбэк под 7% и тратить будет по карте от 50к/мес.
НОВОСТИ. КОРОТКО.● Ситибанк: по техническим причинам в банковской выписке, объединяющей информацию по счетам и кредитным картам, может временно отсутствовать одна из ваших кредитных карт. Нужно смотреть выписку по каждой карте.
Новости App Store
Справочник по скидкам от ВТБ был удалён, продержался 2 недели.
Не совсем про банки: а вот приложение СберЗвук Мой Звук живёт.
#ВТБ #Сбер
🔸 Получаем карту УБРиР My Life с бонусом 1000 рублей + 15% максимум 500 рублей
Напоминаем что идёт акция по оформлению дебетовой карты My Life Уральского банка реконструкции и развития. При заявке на карте по специальной ссылке вы получите:
- 1000 рублей обратно после покупок от 1000 рублей.
Покупками не считаются операции с МСС 3882, 4215, 4812-4814, 4816, 4829, 5046, 5047, 5085, 5137, 5139, 5933, 5960, 5973, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7299, 7311, 7321, 7322, 7332, 7333, 7338, 7339, 7342, 7349, 7361, 7372, 7399, 7802, 7995, 8111, 8398, 8641, 8651, 8661, 8699, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9754, 9950.
Условие акции (pdf);
- кэшбэк 15% максимум 500 рублей за покупки в одной из категорий с максимальной суммой трат до 31 марта 2023.
Категории (МСС) следующие:
● Рестораны и кафе (5811-5814);
● Спорт и активный отдых (5655, 5940, 5941, 5998, 7032, 7911, 7941, 7992, 7997);
● Путешествия (3000-3069, 3071-3073, 3075, 3079, 3081-3090, 3092-3107, 3109-3148, 3150-3254, 3256, 3268, 3270, 3274-3299, 3501, 3831, 4112, 4511, 4582, 4722, 5309, 7011, 7033);
● Красота и косметика (5698, 5977, 7230, 7297, 7298);
● Техника (5045, 5722, 5732, 5734, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629);
● Подарки к праздникам (5193, 5944, 5947, 5992).
Участвовать могут физ. лица от 18 лет, у которых до 01.02.23 не было дебетовых карт банка.
Кэшбэк по акции начисляется до 20 числа следующего месяца, дополнительно.
Условия акции (pdf);
Кроме акций по карте хорошие условия по кэшбэку:
с 3-ого месяца только при тратах от 5000 рублей в месяц (первые 2 без трат):
- 1% на обычные покупки (ограничение в 0,5% в соц. значимых категориях всё ещё остаётся).
- 5% за оплату ЖКХ (в т.ч. за платежи в МП и по QR-коду, лимит выплаты 500 р/мес).
- 5% за онлайн-покупки (кроме соц. значимых категорий) — только если подключить опцию «Больше плюсов» за 99р/мес (лимит выплаты 1000 р/мес).
Общий лимит выплаты кэшбэка - 5000 р/мес.
- Ссылка для оформления карты с бонусом;
Тариф по карте (pdf); Условия программы лояльности (pdf); Страница карты;
На накопительном счёте Промо новым клиентам до 2 месяцев ставка 9% годовых.
Акция Аэрофлота
У Аэрофлота распродажа билетов на полёты в города зарубежных стран. Города вылета: Москва, Владивосток, Красноярск, Новосибирск, Иркутск, Екатеринбург.
Период продажи: 10-12 марта 2023, полёты 10-26 марта 2023.
Страница акции;
Альфа продаётся?
Financial Times сообщила о готовности Фридмана и Авена продать доли в Альфа-банке (а это 45%). Forbes.
Можно делать ставки: продадут ли и скажется ли на клиентах.
Карте «Халва» 6 лет!
И в честь своего Дня Рождения «Халва» устраивает праздник!
Видите этого крутого кота? Он на раздаче подарков! Если тоже хотите получить подарок, переходите в канал «Халвы».Совсем скоро там разыграют сертификаты на покупки в магазинах Иль Дэ Ботэ, Hoff, Lamoda, Familia.
Подпишитесь на канал и не пропустите анонс конкурса!
Обновления по накопительным счетам
РенКопилка
Снижение ставок с 9 марта 2023:
● Для первого накопительного до 3ёх полных месяцев - 8,75% годовых.
● с 4ого месяца - 6,75% годовых.
Условия по надбавке 1% без изменений. С учётом надбавки максимум: 9,75% годовых со второго месяца и 7,75% годовых с четвертого.
Страница НС; Тарифы с 09.03.23 (pdf стр.10);
ТКБ, ИТБ
Изменение условий с 14 марта 2023. На ежедневный остаток будет начисляться:
• от 0 до 200 000,00 – 9% годовых (без изменений).
• от 200 000,01 до 10 000 000,00 – 7% годовых
Тариф с 14.03.23 (pdf): ТКБ, ИТБ.
Аэрофлоту 100
Аэрофлот сегодня отмечает 100-летний юбилей. Можно почитать поздравления от разных деятелей и аэропортов.
Акция: кто сегодня зарегистрируется в программе Аэрофлот Бонус - получит 3000 миль в подарок.
Главное из законопроекта Минфина РФ об индивидуальных инвестиционных счетах третьего типа:
◾️С января 2024 года физлица смогут открыть до трех ИИС-III без ограничения по сумме внесенных средств;
◾️Это могут быть договоры доверительного управления и брокерского обслуживания;
◾️Оформить их можно будет при отсутствии действующего договора на ведение ИИС I и II типа;
◾️Правительство установит критерии бумаг, в том числе иностранных эмитентов, приобретение которых не допускается на ИИС-III;
◾️В особой жизненной ситуации можно будет потребовать возврата средств со счета;
◾️Открытые до 31 декабря 2023 года включительно ИИС продолжат действовать на прежних условиях.
Популярные посты на канале за 8-15 марта по числу репостов, возможно, будут полезны и вам:
1️⃣ ОТП кэшбэк заканчивается - 152 репоста, 123 комм.
2️⃣ Мегафон сливает ваши данные в МФО - 206 репостов, 24 комм.
3️⃣ Подборка карт с кэшбэком за оплату коммуналки - 166 репостов, 116 комм
• Тинькофф помогает обходить санкции? — 158 репостов, 80 комм
• Тинькофф: пополнения карт МИР с лимитом — 62 репоста, 31 комм
• Альфа продается? — 49 репостов, 117 комм
Все важные посты и подборки канала собраны в закреплённом посте.
под репостом понимается сохранение в избранное, пересылка сообщения кому-то личным сообщением, в общий чат или на другой канал и учитывается внутренней статистикой мессенджера. #топ
НОВОСТИ. КОРОТКО.● На платформе Финуслуги добавлены вклады банков Инбанк, SIAB.
Точка открыла первый счёт на своей лицензии. Ранее Точка работала только с банками-партнёрами.
С этого момента клиенты могут перейти на счёт в Точке, сохранив номера счетов — изменятся только БИК и корсчёт. Клиенты получат доступ в обновлённый интернет-банк, стоимость обслуживания, сервисы и настройки также не изменятся. Подробная информация про переход описана на лендинге.
ОТП Кэшбэк заканчивается
Банк ОТП в своём телеграм-канале ответил в картинках на популярные вопросы по карте ОТП Кэшбэк:
● накопительный счёт будет 1, не важно сколько карт Кэшбэк;
● проценты выше 8% годовых (надбавка до 10% за траты выше 7к/50к) начисляются всё-таки рублями в течение 10 рабочих дней следующего месяца;
● в случае нескольких карт: нужно выполнять условие по тратам 7к по каждой, лимит кэшбэка увеличивается кратко количеству карт (2 карты - 6000);
● кэшбэк начисляется сразу с первой оплаты, а не при достижении трат в 7к;
● кэшбэк за ЖКХ будет при оплате через мобильное приложение или по QR-коду. По QR-коду кэшбэк будет отображён через 7-10 дней.
● ЖКХ учитывается в 7к трат для кэшбэка;
● если что не так - обращаться в поддержку.
Самое важное: карту можно заказать только до 19 марта, потом она станет архивной.
УБРиР сообщает что отражает DDOS-атаку на сервисы банка.
"Основные системы работают в штатном режиме, средства клиентов надежно защищены и остаются в безопасности."
На практике наблюдаются перебои с доступом интернет-банк, нельзя осуществить перевод по СБП в банк.
Мегафон сливает ваши данные в МФО
с вашего же согласия
Мобильный оператор Мегафон с обновлением приложения до версии 4.44.0 (RuStore, App Store) сообщает об обновлении пользовательского соглашения, в которое они добавили пару пунктов.
Пара пунктов - это новая услуга "Поиск и предоставление предложений Абоненту банковских и микрофинансовых продуктов от Партнёров".
Нажатием одной кнопки вы согласитесь на передачу ваших персональных данных во все БКИ и пару МФО. Только если они открыть текст соглашения и долистать его до конца можно найти галочку "не согласен". После простановки галочки у вас всё-равно одна кнопка дальше - "Соглашаюсь", то есть можно только надеется что оператор принял ваше согласие с новыми условиями и несогласие в передачей данных банкам и МФО.
Cписок партнёров (pdf);
Напоминаем что бланки заявлений лежат на этой странице сайта. Если вы уже согласились с новыми условиями не читая, то можно хотя бы отказаться от рассылки рекламных сообщений партнёрами (pdf).
Тинькофф помогает обходить санкции?
Несколько премиальных клиентов нам сообщили что в индивидуальном порядке получили индивидуальное сообщение от Тинькофф с предложением оформить карту банка Фридом Финанс Казахстан.
При этом надо понимать что это персональное предложение, не всем премиум клиентам, а лишь узкому кругу. Бежать сейчас оформлять сервис Premium (2 месяца бесплатно по ссылке друга) и просить в чате оформление карты Фридом Финанс бессмысленно. Гарантировать получение услуги Тинькофф не может.
Тем кому предложение поступило, наверное, имеет смысл согласиться, ведь вы получите рабочую карту для зарубежных покупок. При этом, внутри процедуры включено оформление ИНН в Казахстане, выпуск и доставка карты в один из городов: Москва, Санкт-Петербург, Казань, Екатеринбург, Новосибирск, Краснодар и Красноярск. Не забудьте отчитаться в налоговую об открытии зарубежного счёта.
Пополнять карты Фридом Финанс можно переводами из Тинькофф (лимит в месяц эквивалент 1 млн $, доходят за 1-3 рабочих дня):
- рубли и тенге - бесплатно для Premium/Private;
- доллары США - 1% мин 30$ макс 200$;
🔸Подборка карт с кэшбэком за оплату коммуналки
Оплата ЖКХ обычно проходит с MCC 4900 (Жилищно-коммунальные услуги). У многих банков этот МСС в исключениях и кэшбэка нет. Но есть и такие карты, по которым кэшбэк положен. Выбираем, с лимитами и способами оплаты.
УБРиР My Life 5%
Кэшбэк 5%, максимум 500р/мес, рублями. То есть лимита хватит на 10000р. С 3его месяца нужны траты по карте от 5000р/мес.
Возможны варианты оплаты:
• платёж в разделе МП (по QR тоже)
• на сторонних сайтах картой с МСС 4990.
Оформить карту;
Левобережный Кешбэк-карта 5%
Кэшбэк 5%, максимум 500р/мес, рублями. Нужны траты от 5000р/мес, а бесплатна карта при тратах от 10к / остатках от 20к / зарплате /пенсии. Банк представлен далеко не во всех регионах.
Оформить карту;
Открытие 5%
Кэшбэк 5% при выборе категории ЖКХ в программе лояльности на выбор. Лимит оплат: 3000р всем, 5000р со статусом Плюс. При этом не забывать про минимальный кэшбэк в месяц - 150 бонусных рублей. Перевод в рубли от 1500.
Оформить карту;
ОТП Кэшбэк 3%
Кэшбэк 3%, при покупках от 7000р/мес по карте Кэшбэк. Только за оплаты в мобильном приложении банка, включая оплату по QR. Может не быть вашего поставщика, тогда поможет генерация QR.
Максимум кэшбэка в месяц - 3000 бонусных рублей, перевод в рубли от 500.
Оформить карту;
КЕБ Card Plus 1,5%
Кэшбэк 1,5% по этой карте на все покупки, и тут МСС 4900 не в исключениях. Лимит кэшбэка 4000р/мес.
Оформить карту;
Тинькофф All Airlines 1%
1% будет только при оплате в МП/ИБ в разделе платежи.
Оформить карту;
Другие карты с кэшбэком 1% и/или платными опциями рассматривать не будем. Остановимся на этих основных вариантах. Ещё стоит проверять акции от НСПК по картам МИР.
Пополнение Хомяка в Совке
С 9 марта клиенты Банка Хоум Кредит смогут без комиссии вносить наличные деньги и пополнять все свои карты (включая дебетовые и кредитные) в банкоматах Совкомбанка.
Новость;
Тинькофф: пополнения карт МИР с лимитом
С 13 марта у банка Тинькофф новая редакция Правил применения Тарифов по Расчетным картам
и Накопительным счетам (pdf).
Изменения следующие:
● отменена комиссия за пополнение банковским валютным переводом по реквизитам счета карточных счетов в рублях РФ, долларах США, в евро, фунтах стерлингов, а также накопительных счетов в рублях РФ.
● ❗️пополнения карт МИР в банкоматах других банков станут входить в лимит бесплатных пополнений карт и накопительных счетов. При превышении лимитов будет взиматься комиссия. Раньше такие пополнения не расходовали лимит пополнений (только если сторонний банкомат был банком-партнёром).
Новость;
💻 СБП будет доступна в интернет-банках
Крупные банки — участники Системы быстрых платежей (СБП) к 1 октября 2023 должны встроить СБП не только в свои мобильные приложения, но и в интернет-банки. Соответствующие изменения в положение Банка России зарегистрировал Минюст.
Если банки с универсальной лицензией не имеют технической возможности предоставить клиентам доступ к СБП через мобильные приложения, то они должны открыть этот сервис в своих интернет-банках. Это позволит клиентам пользоваться системой с разных устройств.
Кроме того, с 1 апреля 2024 банки должны будут обеспечить переводы между юридическими лицами через СБП.
Сбербанк получил чистую прибыль в размере 225 миллиардов рублей за 2 месяца 2023, рентабельность капитала составила 23,8%, говорится в новом отчете банка, который был опубликован сегодня.
Банк в 2022 г. увеличил корпоративный кредитный портфель по МСФО на 11,4%, розничный - на 12,2%
Отчет Сбера за 2022 по МСФО:
— Годовая чистая прибыль — 270,5 млрд рублей.
— Рост капитала 3% (до 5,8 трлн руб.).
— Коэффициент достаточности базового капитала до 14,8%.
Итоги Сбера по РСБУ за январь-февраль 2023:
— 107 млн клиентов-физлиц (+0,3 млн).
— 6,1 млн пользователей СберПрайм (+ 0,4 млн).
— Чистый процентный доход — 336,5 млрд руб.
— Чистая прибыль — 225 млрд руб.
Кроме того, средства физлиц в 2022 году выросли на 5,9%, юрлиц — на 14,6%.
Успехи банка отметил Владимир Путин на встрече с Германом Грефом и назвал Сбер одним из фундаментальных оснований российской финансовой системы.
По ссылке можно подключить подписку СберПрайм на 3 месяца 1 рубль. Для тех, у кого нет подписки.
Читать полностью…
