Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 ноября 2024 16:16

💵Доллары со скидкой

В PRE IPO сделках после пандемии сложилась уникальная ситуация, когда на вторичном рынке предложения от частных инвесторов идут со скидкой от последнего раунда инвестирования, исторически скидки нет.

ОТКУДА БЕРЕТСЯ СКИДКА:

Из-за длинного цикла повышения ключевой ставки после пандемии появились инвесторы, которые не готовы ждать еще 1-2 года и хотят выйти быстрее, многие из них ПБ брали кредиты, с другой стороны покупатели не хотят рисковать и покупать активы в кредит тк деньги дорогие, а даты выхода могут сдвигаться.

Получается если хочешь выйти быстрее - давай скидку

ДОЛЛАРЫ СО СКИДКОЙ

Например, тот же ThroughtSpot в июле 2023 года провел раунд по оценке 4,5 млрд.$, мы смогли найти его через год в 2024 на вторичке с дисконтом и сделать доступным для розничных инвесторов по оценке всего 2.2 млрд.$ 🔥 (на 50% ниже рынка включая все расходы по оформлению и токенизации )

Это значит, что уже в момент покупки мы получили бумажную доходность +100% 🔥🔥 то есть за 100 000$ я по факту приобретаю актива на 200 000$.

Пока у небольших фондов типа моего есть это преимущество, так как крупные ребята типа BlackRock охотятся за пакетами акций в PRE IPO на десятки и сотни миллионов долларов, им не интересны наши мелкие сделки на 200-500 тыс.$, а ведь именно там сидят розничные мотивированные продавцы акций, которые устали ждать выхода.

Я люблю говорить, что терпение это самый высокооплачиваемый навык в инвестициях и это отличный пример.

Хороших выходных 👍

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

21 ноября 2024 17:38

Одна из наших портфельных компаний ThoughtSpot увеличила выручку на 40% за 2024 год и наняла нового CEO с опытом в публичной компании

ThoughtSpot — это платформа для бизнес-аналитики и анализа больших данных на основе искусственного интеллекта, которая позволяет пользователям в режиме реального времени извлекать информацию и делиться ею. Продукты компании сокращают затраты на аналитику в 4 раза и ускоряют принятие решений в 20 раз, что позволяет экономить миллионы долларов.

Ключевые факты про ThoughtSpot:

🤩 Рост выручки до $318,2 млн по сравнению с $210,6 млн в предыдущем году
🤩 Уже сейчас более 150 млн.$ выручки ежегодно компания получает от абонплаты за свои новые аналитические сервисы на базе ИИ
🤩 х2 - удвоение числа активных пользователей и трехкратное увеличение объема запросов.
🤩 Новые клиенты: более четверти компаний из Fortune 100.
🤩 Среди клиентов компании — крупные игроки, такие как JP Morgan Chase, Rolex, Electronic Arts.
🤩 Признание лидером в отчете Magic Quadrant от Gartner.
🤩 26 сентября Ketan Karkhanis бывший директор SalesForce (публичная компания) стал новым CEO ThoughtSpot

Мои мысли:
▫️ Я ожидаю 4-5х итого по этой сделке в 2025 году

▫️ Я предпочитаю инвестировать в кирки и лопаты на рынке где все копают золото, то есть в компании, которые предоставляют сервисы другим компаниям, так как они больше всего выигрывают от роста рынка

▫️ Кадровые изменения могут говорить о том, что компания берет директора с опытом работы в публичной компани и может готовиться к IPO на фоне своих сильных результатов

🎁 Мы брали эту компанию в январе 2024 года с дисконтом 50% от последнего раунда финансирования, что дало нам бумажную прибыль 100% на момент покупки. С момента последнего раунда компания ещё увеличила свою выручку свои результаты.

В фонде прямо сейчас есть небольшая аллокация ThoughtSpot, если вам интересно взять себе в портфель, напишите Свете (@tinvest_deals) объем своего интереса

Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 ноября 2024 14:59

❌Розничные инвесторы Zoom заработали 3 копейки, а венчурные фонды увеличили свои инвестиции в 20 раз

Zoom вышел на биржу в апреле 2019 года с начальной ценой акций в 36$ и рыночной капитализацией 9,2 млрд $.

❌ ИНВЕСТОРЫ НА БИРЖЕ

За 4 года эта инвестиция ничего не принесла тем, кто успел зайти на самом старте торгов, а некоторые вообще сожгли 85% своего капитала, когда зашли в zoom на хаях по 400$+ за акцию.

✅ РАННИЕ ИНВЕСТОРЫ

Венчурные фонды, которые инвестировали в Zoom по нашей стратегии на раунде C по оценке 205 млн.$ в феврале 2015 года, увеличили свои инвестиции в 20 раз!

Инвестор, который владеет этой 5-ти шаговой системой отбора, точно не пропустил бы эту сделку

🔥 Теперь у ранних инвестиций появился свой бот в телеграм, который по шагам проведет вас по этой технологии
👇👇👇

Переходите и нажимайте старт

P.S. С 2015 года я занимаюсь инвестициями, за это время изучил как заработали свои миллиарды самые богатые люди на земле и именно поэтому остановился на сделках раньше толпы.

Эту технологию можно повторять шаг за шагом, это как безлимитный банкомат для печати денег 💵

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

12 ноября 2024 13:13

Получил сегодня от папы сообщение…

Жалко, что интерес к пассивному доходу появляется только, когда про биток начинают говорить из всех утюгов…

Отлично помню слова одного профессионального инвестора о том, что он продал весь свой биток по 8000$ когда он упал с 17 000$ и сказал, что считал что тот никогда больше не вырастет…

Лучшим своим решением за все время в инвестициях я считаю решение не продавать активы, а держать их максимально долго

Не важно сколько стоит биток или эфир сегодня, когда есть технология, которая предсказуемо может увеличить инвестиции в 10 раз 🚀 за 3-5 лет

Вся магия в трех пунктах:

🤩 Берем компании которые готовятся выйти на биржу за 1-3 года до IPO - целевая доходность от 40 до 100% годовых

🤩 Собираем портфель из 10+, лучше 20-ти компаний

🤩 Ждем выхода, первые сделки в портфеле закроются за 1-1,5 года, самые долгие 3-5-7 лет.

Задача решена, конечно если вам хватило смелости инвестировать больше чем 3 копейки, иначе через несколько лет у вас будет только 30 копеек и самое жесткое в жизни сожаление в стиле «надо было….»

P.S. Если думаете, что покупать биток по 8,5 млн рублей за штуку не разумно 😂 , знайте, что среднегодовая доходность биткоина всего 55% и он с отметки 150$ в 2015 году дошел до 89000$ сегодня

Будет ли он дальше так же расти? Не факт, но вполне может сделать 150-200к.$ то есть еще 2х, но так же история знает примеры, когда это актив дешевел на 93% от пика 😱

Решение, которое мне нравится больше, оно не такое волатильное - портфель из акций компаний за 1-3 года до выхода на биржу,

🤩Целевая доходность 40-100% годовых

Всю магию делает сложный процент, благодаря ему, чтобы увеличить капитал в 10 раз понадобится:

▫️ 40% -> 7 лет
▫️ 80% -> 5 лет
▫️ 100% ->3,5 года

📱 Забирайте свежейший разбор - 5 коротких видео

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

06 ноября 2024 15:12

Как превратить 10 000$ в $60 млн.$ и не упустить инвестицию, способную изменить вашу жизнь

Хочу показать, почему большой инвест-портфель - это главный инструмент раннего инвестора чтобы снизить риски и зарабатывать больше.

Смотрите:

⚡️ Риск №1: неопределенный срок выхода на биржу

Мы точно не знаем когда компания выйдет на биржу, планы могут меняться, даже основатели могут только предполагать, это добавляет неопределенности.

Когда у тебя в портфеле 20 и более компаний, то вероятность быстрого возврата инвестиций больше, чем если ты сидишь в одной сделке

⚡️ Риск №2: риск банкротства и убытков в конкретной сделке

Даже если на PRE IPO шансы банкротства <2%, всегда остается риск, что именно вам не повезет в 2х случаях из 2х :) поэтому, чтобы не плакать, я не пытаюсь угадать, я просто инвестирую в сделки раньше толпы каждую неделю, в моем портфеле уже больше 100+ инвестиций

⚡️ Риск №3: шанс, что вы пропустите гем

Гем - сделка, которая принесла инвестору более 100x (или более 10 000% возврата на инвестиции), это значит если ты вложил 10 000$ в гем - на выходе у тебя будет миллион долларов! КАЙФ

Инвесторы вложившие в Roblox 10 000$ на раунде C (Pre IPO) заработали огромную доходность 608 000% и превратили свои 10к.$ в 60,8 млн$ за 12 лет

В пересчете на среднегодовую доходность (CAGR), Roblox ежегодно рос на 106% годовых.

✔️ Все остальное сделал сложный процент!

По сути средняя доходность портфеля PRE IPO (см на графике) даже без Roblox 86% годовых, если вы сформировали небольшой портфель до 10-ти сделок, высокий шанс, что вы пропустите гем

Если в вашем портфеле меньше 20 сделок, самое время задуматься над тем, чтобы увеличить их количество, можете написать мне 👉 @amerkulov, я дам своего портфельного менеджера

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

05 ноября 2024 12:46

Прикольно когда тебе постоянно капает пассивный доход от инвестиций

Поймал себя на мысли сегодня, что я блин кайфую от инвестиций через нашу платформу: ты один раз принимаешь решение участвовать в сделках, просто регулярно покупаешь каждую неделю и через какое то время к тебе начинают возвращаться инвестиции.

Кайф? 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

29 октября 2024 07:01

Есть ETF Renaissance IPO Index (IPOUSA), который включает в себя самые крупные компании, которые вышли на IPO.

Компания добавляется на 5-й день торгов, по сути он имитирует стратегию - купить быстрорастущую компанию после выхода на бирже и держать

Что мы видим:

🔻 Инвесторы, которые следовали этой стратегии в 2021 году потеряли 70% своего капитала

🔻 Компания, выходя на биржу больше не является быстрорастущей, ее возврат на инвестиции сравним с индексом S&P 500, это подтверждает тезис - сегодня весь доход от инвестиций стал частным

🔻 за 10 лет S&P 500 показывал среднегодовую доходность 12.864% если реинвестировать дивиденды, это неплохо, даже с поправкой на инфляцию

🔻 Для увеличения капитала в 10 раз, инвестируя в S&P 500, понадобится 19 лет, если вы не готовы столько ждать, нужно выбирать более доходные стратегии, которые позволяют это сделать за 3-7 лет

Теперь немного позитива для ранних инвесторов

🔹Когда компания откладывает выход на IPO, это значит, что она еще не исчерпала весь потенциал роста и фонды продолжают финансировать ее рост через инвестиционные раунды

🔹Гораздо хуже если компания суетится и выходит на красном или слабом рынке

Резюмируя: SMART-стратегия, это инвестировать в такие компании за 1-3 года до выхода на биржу - я смотрю компании, которые провели раунд финансирования C, D, E и далее по оценке не менее 100 млн.$+

На днях выйдет новый видео ролик, в котором я подробно разбираю эту стратегию

Накидайте 🔥, если интересно видеть больше таких аналитических постов в моем канале

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

16 октября 2024 08:12

Вчера нового клиента спросил, почему он решил участвовать в сделках вместе с нами.

Я даже не думал, что можно так просто и коротко донести ценность нашего продукта 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 октября 2024 18:17

Почему нет смысла инвестировать меньше чем под 40% годовых?

Вы знали, что если вы инвестируете под 20% годовых, то для того, чтобы ваш капитал вырос в 10 раз понадобится 12,5 лет! 😱?

99% людей включая меня просто не способно к такому длинному марафону в условиях постоянного мирового кризиса, пандемий, санций и смены мирового порядка. Такой роскоши как время просто нет.

А еще если для инвестиций в рублях нужно учесть инфляцию. Недавно аналитический центр ROMIR, который регулярно рассчитывает индекс потребительских цен, показал что за последние 12 месяцев цены выросли на 21,6% ‼️ Получается, что нужно инвестировать хотя бы под 40% годовых, чтобы получить тот же результат

По сути если просто гоняться за доходностью 20% то финансовая свобода не наступит Н-И-К-О-Г-Д-А!

Я однажды понял, что мне проще взять за валюту учета "доллар", не идеальная но все же точка отсчета, у которой средняя инфляция за 20 лет = 2,5%.

Дальше я стал искать - какие варианты в долларах могут дать мне доходность больше 40% годовых в рассчете на доллары, сразу отпала вся доходная недвижимость и последние несколько лет я фокусируюсь на стратегиях раннего инвестирования, когда я покупаю долю в компани в 2-5 раз ниже рынка и жду, когда компания выйтет на биржу.

По сути я прописал для себя набор простых правил:

1. инвестируй минимум под 40% годовых в долларах, чтобы финансовая свобода наступила в этой жизни
2. покупай ликвидные активы ниже рынка (ПЛАНР)
3. используй например раннее инвестирование позволяет купить актив в 2-5 раз дешевле и подождать
4. терпение - это самый высоко оплачиваемый навык в инвестициях, лучшим решением всегда всегда всегда остается - держать активы максимально долго
5. чтобы снизить риски, нужно инвестировать не в одну компанию, а собрать портфель из 20+ (сначала хотя бы 10 и потом докупать в течение года)
6. тк я не знаю какая из компаний победит, многие могут не дойти до биржи, но победитель окупает всю вечеринку и еще приносит существенный возврат на инвестиции

Полезные мысли? Перешлите друзьям и накидайте ⭐🔥🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

07 октября 2024 11:12

Неплохие сигналы к тому, что крупные игроки ставят на скорое начало сезона IPO - надеюсь скоро мы увидим тот момент когда ранние инвесторы такие как мы начнут фиксировать прибыль :

🤩 за август еще 4 крупных компании подали заявку на IPO с общей оценкой 1,2 млрд.$, среди ожидающих выхода уже есть Circle и DataMinr, которые наш фонд покупал ранее с неплохим дисконтом на вторичке, список пополняется

🤩 средняя скидка на вторичке начала уменьшатся с 42% в июле до 8% в августе, это все равно выгодно, так как это вишенка на торте, а главный торт - это то, что компании на PRE IPO стадии за 1-3 года до выхода растут на 40-100% в год

Это говорит о том, что крупные фонды скупают акции ожидая восстановление рынка в ближайшие 12 месяцев

Я думаю главный индикатор - это снижение ключевой ставки в США

Ждете сезон IPO? 🔥⭐️

Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

01 октября 2024 19:41

Сейчас прохожу одно обучение за 4000 баксов по недвижимости, зацепил классных пару смыслов с сегодняшнего занятия:

1. Нищета любит компанию
2. Лидеры никого не ждут

Мой подход: в инвестициях я всегда стараюсь фокусироваться на действиях, а не на обсуждениях

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

29 сентября 2024 09:37

Просто повторяй! 0$ → 1996$ → 160 000$

Варя недавно поделилась своим инвестиционным портфелем, и это вдохновляет. Каждый четверг она покупает на небольшую сумму Bitcoin и Ethereum. 💵

🗓Примерно 2 года назад Варвара приняла решение придерживаться золотого правила: брать по четвергам 30% биткойн и 70% эфир.

Эти пропорции по статистике за 3,5,7 лет на дистанции принесут ей в среднем 80% годовых📈 или сумму около 160 000$

💪Варя – настоящий мастер дисциплины. Каждый четверг — это её день инвестора. Она демонстрирует, что даже молодые люди могут успешно управлять своими финансами, когда у них есть цель и план.

Я расписал в цифрах эту простую как молоток стратегию достижения финансовой свободы в этой методичке

P.S. Лучшая благодарность для меня - это ваша рекомендация

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

26 сентября 2024 12:06

Как из-за суеты мы потеряли 20 биткоинов в 2017 году

Есть такая поговорка - я покупаю и продаю биткоин с 2015 года, поэтому у меня его нет 🙂

🤩Мы с партнером решили построить коттеджный поселок в Уфе и на себе прочувствовали ее суть.

Это были прекрасные 28 домов дома в стиле фахверх, на строительство ушло больше года, маржа была неплохая на бумаге(!), но по факту операционные расходы на маркетинг, продажу и содержание команды, почти всю ее съели, да мы не ушли в убыток, но мы потеряли время, но вся боль в другом:

🤩Для финансирования этой сделки осенью 2017 года мы продали 20 биткоинов, чтобы построить первый дом и купить землю, тогда биток стоил около 2500$, то есть 50 000$ пошло в первую недвижимость.

🤩Пока мы покупали землю цена биткоина в декабре улетела до 17 500$, то есть наши 50 000$ который мы вложили в коттеджи могли бы превратиться в 350 000$, после, когда мы уже продавали построенный дома, цена битка была 6500$, то есть наш капитал потенциально был бы все равно 130 000$ а не 50 000$.

🤩Получается, если бы мы не суетились и просто держали биткоин мы бы заработали в разы больше, чем в проекте где целый год велась стройка, было нужно много личного внимания и работала большая команда.

🤩Что нужно было сделать по другому? Ответ: не продавать активы!!!

Сегодня, если я хочу профинансировать короткую сделку на 1-3 года типа PRE IPO или флиппинга недвижимости, я закладываю крипто-актив Bitcoin или Ethereum и беру под залог кредит. Как работает эта стратегия, расписал в этой методичке.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 сентября 2024 21:16

💳Остается только набить татуировку себе на лбу…

➡️На выходных у меня был интересный мастер-майнд с инвесторами, с которыми я давно дружу и один из них выразил интересную мысль - лучшее решение, которое он когда либо принимал в инвестициях было не продавать активы.

💡Я отлично помню свой пример, мы купили опцион на недвижимость - вложив в каждый из 20-ти апартаментов по 100 000 рублей задатка, чтобы зафиксировать цену и прописали условия, что полная оплата будет после получения ключей. Уже через год цена недвижимости выросла на 1 млн рублей, то есть по факту на чистые деньги это 10х (+900%).

Я продавал свои апартаменты в среднем по 3,75 млн и по факту деньгами покупателей гасил долг перед застройщиком, это была отличная флип-сделка где на каждой квартире мы сделали +1млн.рублей, за исключением одной маленькой детали, которую я осознал только спустя годы. 📌

У меня на мероприятии в Стамбуле в 2023 году выступала Анна Мирошниченко - инвестор, которая специализируется на Недвижке и тоже владела апартаментами в том же комплексе, она показала кейс, как продала аналогичные апартаменты в этом ЖК через несколько лет после меня, но уже за 6,5 млн(!)✔️

То есть я заработал с одного юнита +1 млн.рублей, а она просто приняла решение не продавать сразу и сделала +3,75 млн 💻

✅ С тех пор у меня есть инвестиционная татуировка:
ДЕРЖИ АКТИВЫ

Самый высокооплачиваемый навык в инвестициях - это умение ждать и не продавать активы.

Накидайте огней и я расскажу историю, как я потерял 20 битков из-за своего нетерпения 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

20 сентября 2024 15:33

Как вашему ребенку накопить 194 000$ к 18-летию

🎓В этой книге я делюсь простыми и проверенными принципами, которыми я обучаю своих детей по финансам. Это не просто теоретические умозаключения, а конкретные шаги и инструкции, которые помогут вам и вашим детям добиться финансовой независимости.

➡️Что вы найдете в книге:

✔️Пошаговое руководство: Как начать откладывать деньги с раннего возраста и вырастить капитал к 18 годам.
✔️Основные принципы финансов: Учитесь управлять деньгами, составлять бюджет и инвестировать с умом.
✔️Практические советы: Как найти дополнительные источники дохода и оптимизировать расходы.
✔️Финансовая грамотность для детей: Игры и занятия, которые помогут вашим детям понять важность управления деньгами с раннего возраста.

Забирайте здесь всё. Начните свой путь к финансовой свободе уже сегодня.

💡Скачивайте книгу по ссылке.

♥️Лучшая благодарность для меня — это ваша рекомендация. Перешлите этот пост друзьям.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 ноября 2024 12:23

🥇 +1 PRE IPO сделка в моем портфеле

Каждый четверг у меня день инвестора, который я выделяю на то, чтобы сделать регулярные инвестиции, перераспределить активы, провести учет. Я выбрал инвестировать каждую неделю, так как у меня будет 52 попытки в год, чтобы достичь финансовой свободы. Быть инвестором раз в месяц - это слабое решение на мой взгляд.

Познакомился на днях с компанией Algolia - это AI для молниеносного поиска.

Решает проблему медленного поиска на сайтах и в приложения, увеличивая продажи и удержание клиентов. Обрабатывает 50,000 запросов за 20 мс. Топовые клиенты — Under Armour, Slack, Walgreens, итого 17,000(!) брендов по всему миру уже рабтает с ними.

▫️ Выручка $100 млн в 2023, прогноз $200 млн.
▫️ Я ожидаю от этой инвестиции 3-4х к капиталу и выход на биржу в 2026 году

P.S. Я собрал свои лучшие практики инвестирования и оформил их в удобные уроки. Если хотите узнать, как я подбираю сделки и формирую портфель, оставляйте заявку в боте
👆👆👆

Дисклеймер

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

17 ноября 2024 18:06

XION - одна из наших портфельных компаний торгуется на пре маркете 10х от нашей точки входа

С 12 по 15 ноября криптовалютные биржи Gate, Bitget, KuCoin, MEXC, Bybit, Helix запустили внебиржевую торговлю токеном XION на Pre-Market Trading

Pre-Market Trading - это сервис внебиржевой торговли (OTC), который позволяет инвесторам покупать и продавать новые токены до их официального листинга.

Цена токена на пре-маркете сейчас 8$+

Мы заходил в XION был доступен в феврале 2024 года по 0,8$ за токен.

На данный момент бумажная доходность относительно нашей точки входа - 7х (600%)🔥

Дата листинга на текущий момент пока неизвестна, но с высокой долей вероятности, что токен залистится в ближайшие несколько недель

В такие моменты понимаешь, зачем нужен портфель из крипто-стартапов. Согласны? 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

13 ноября 2024 12:32

Сегодня какие то негодяи угнали мой аккаунт в инсте, с утра уже выкуп потребовали.

Даже не знаю переживать или радоваться, столько сил положили на съемки.

Жизнь продолжается в любом случае, а то мне там не весь контент прямо нравился :)

Конечно переговоров с ублюдками никаких не веду принципиально

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

09 ноября 2024 17:30

А Марк Цукерберг Аврелий был умный чуваком оказывается, заставил задуматься:

Препятствие к действию продвигает действие. То, что стоит на пути, становится путем

Получатся то, с чем ты не можешь справится сейчас или боишься смотреть в эту сторону и есть твой путь 😎😎😎 я пошел 😰

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

05 ноября 2024 16:40

Что-то в последнее время развелось фейков, добавьте себе на всякий случай мой личный аккаунт в контакты @amerkulov, чтобы не нарваться на них

Если после этого вы увидели мои личные сториз - поздравляю, все получилось 🔥

На связи 🙏

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

02 ноября 2024 10:43

Портфель из 20 самых больших компаний, которые вышли на биржу за последние 5 лет показал доходность всего 3%

Это в очередной раз подтверждает тезис, что весь доход от инвестиций в акции стал частным - приходится на стадии, когда компании еще не торгуются на бирже

😰 Покупать акции на бирже чтобы увеличить капитал уже поздно

Чтобы сегодня зарабатывать на быстрорастущих компаниях, нужно принять всего 2 решения:

🤩 Покупать компании на стадии PRE IPO за несколько лет до выхода на биржу:

Мои параметры:

▫️раунд финансирования С и далее
▫️капитализация от 100 млн.$
▫️при такой конфигурации я получаю классную асимметричную сделку, когда компания все еще растет на 40-100% и при этом риск банкротства всего 1.2%

🤩 Продавать акции через 6 месяцев после IPO, когда закончится период блокировки, а не владеть ими на долгосрок

🔥 Результат: диаграмма на втором рисунке - те же самые компании, которые дали 3% инвестору на бирже раннему инвестору давали 86% годовых при среднем сроке владения 5 лет

🔥🔥 Благодаря сложному проценту, чтобы увеличить капитал в 10 раз при такой доходности понадобится 3,5 года

❗️ Когда я готовил аналитику, то увидел, что половина компаний из списка не раскрывает оценку на ранних стадиях, видимо чтобы не огорчать розничных инвесторов на бирже

✅ Средний срок выхода на биржу компаний из списка от раунда С составил 5 лет

✅ Инвестор вложил по 10 000$ в каждую из 9 компаний на диаграмме 2.

Я взял только те по которым есть открытая информация об оценке на ранних раундах

🎁 Результат: он создал капитал 5,8 млн.$ - то есть его начальные инвестиции выросли в 58 раз

И это при риске банкротства на этой стадии всего 1.2%

Накидайте 🔥 100 огней или ⭐️ звезд и я покажу еще несколько лайфхаков раннего инвестора, которые делают эту стратегию еще более доходной

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 октября 2024 15:00

1 источник дохода = НОЛЬ

Когда-то у меня был всего один источник дохода - я работал программистом за 15 тыс.₽ в месяц и моя зарплата на 100% зависела от того, хожу я на работу или нет

Однажды я осознал, что это не навсегда, что настанет момент когда я не захочу работать или что еще хуже не смогу работать из-за здоровья.

Если я продолжу двигаться в своей сфере, то с возрастом начну тупеть и лениться и в итоге заплету жирные волосы в хвост и закончу каким-нибудь сисадмином в гос конторе.

После 42 лет по статистике уровень активного дохода начинает ОЧЕНЬ БЫСТРО падать

А если вдруг я заболею и перестану бежать, мой единственный источник дохода СРАЗУ превратится в НОЛЬ

Сегодня благодаря ИИ риски еще выше, каждый владелец бизнеса любого размера ищет какие еще затраты он может порезать автоматизацией, люди будут терять работу быстрее, а новую найти станет сложнее, так как набор навыков в одном месте часто сильно отличается от требований на другом.

Когда у меня родилась первая дочка, я понял, что у меня нет времени, чтобы играться в инвестиции, нужно было действовать быстро, так как от меня теперь зависит не только моя жизнь, но и жизнь нового беззащитного человека

Я принял ключевое решение в своей жизни - инвестировать каждую неделю не менее 20% своего дохода

Сегодня спустя 9 лет я понимаю, что много времени я потратил впустую, выбирая неверные стратегии и допуская ошибки, которые отодвинули мою финансовую свободу на годы

В начале своего пути я гордился тем, что в моем портфеле было больше 20-ти различных стратегий инвестирования, при этом я очень много суетился, но мой капитал почти не увеличивался, сегодня я оставил из них только 4 главных, которые дают нужную мне скорость 50-100% годовых в долларах

Мармарис, октябрь 2024

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

15 октября 2024 13:48

Доллар по 100 рублей уже скоро, а ставки по депозитам 39,5%?

Еще пару лет назад никто не верил в доллар по 100 рублей, но сегодня уже мало кто сомневается, что это случиться в ближайшее время.

ЦБ, борясь с инфляцией, в сентябре 2024 поднял ключевую ставку до 19%, это значит что депозиты стали еще выгоднее, а кредиты и ипотека недоступны большинству клиентов, поэтому недвижка будет дешеветь

Надо понимать, что официальная инфляция, с которой воюет Эльвира Набиуллина - это около 7%, но по альтернативным данным РОМИР за 12 месяцев цены выросли на 21,6%.

Какая разница сколько инфляция официально, если цены выросли на 20%+

В целом это обычная история для развивающихся стран - на картинке выше скрин из приложения моего турецкого банка с текущими ставками по депозитам до 39,5% 🔥🔥

Знаете, что самое интересное?

Я не вижу очередей в турецких банках, из людей которые мечтают открыть депозиты.

За годы высокой инфляции турки усвоили очень простое правило: “деньги нужно сберегать в стабильной валюте”, например в долларах (инфляция 2,5%) или покупать бетон (недвижку) - кстати из-за высокой ключевой ставки цены на недвижку в турции тоже начали падать

Рост цен в Турции за 12 месяцев составил 71%, поэтому даже если хранить деньги на депозите, все равно это инвестиции под -30%, недвижка показывает тоже грустные цифры.

Поэтому основной запрос у местного населения с деньгами - это как покупать активы в долларах и евро, которые не зависят от местной инфляции, потому что даже 15% в долларах это в разы лучше чем 39,5% в лирах.

Я сейчас вижу как многие потеряли голову от депозитов в рублях под 20%+, говорят что можно даже бизнес не делать, а просто жить на проценты, но я вижу в этом повторение турецкого сценария

Cуть простая: если ваши деньги просто лежат в недвижке или на банковском счету - это по факту инвестирование под минус 20-21% годовых, а если на депозите то под минус 1,6% (ставка минус рост цен)

При таких условиях финансовая свобода для инвестора не наступит никогда.

Это не значит, что прямо сейчас нужно бежать и покупать наличные баксы по 100 рублей, но если есть сильный перекос в рублевые активы - имеет смысл какую часть портфеля переложить в активы, которые дают доход в других валютах или крипте, например в PRE IPO

🟢 Если у вас есть вопросы по этой стратегии или в целом по портфелю можете написать мне лично @amerkulov, дам контакты своего портфельного менеджера или сам подскажу

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

11 октября 2024 17:15

4 венчурных фонда, которые привлекли дохулиарды бабла в этом году на инвестиции в игровой сектор

🤩В 2024 году Bitkraft Ventures закрыл свой третий фонд, собрав $275 миллионов для инвестиций в игровые студии и технологии.

🤩В апреле 2024 года A16Z привлек $7,2 миллиарда в новый фонд, из которых $600 миллионов будут направлены на инвестиции в игры и игровые студии.

🤩В феврале 2024 года Disney объявила об инвестициях в $1,5 миллиарда в Epic Games создателя мирового хита Fortnite. (Я тоже купил себе долю в этой компании)

Это стратегическое партнерство направлено на создание нового обширного игрового и развлекательного мира, который объединит популярные франшизы Disney, такие как Marvel и Star Wars, с экосистемой Fortnite.

🤩Yolo Investments активно участвует в инвестициях в игровую индустрию через свой новый фонд Yolo Fund II L.P., который был запущен в январе 2024 года для привлечения 100 миллионов евро. Этот фонд ориентирован на инвестиции в стартапы в области игр, блокчейна и финтеха.

В среднем компании на стадии PRE IPO по моему опыту растут на 40-100% в год.

Плюс мы берем их с дисконтом от последнего раунда на 30-50%

Игровой рынок растет на 12% годовых, но есть сегменты такие как блокчейн-игры, включая такие нашумевшие тапалки

По прогнозу до 2030 года в среднем этот сегмент будет расти на 68% в год 🔥 как тебе такая бесплатная доходность?

При такой доходности чтобы начальный капитал вырос в 10 раз понадобится всего 4,4 года

🔜Напишите моему портфельному менеджеру @tinvest_deals и он подберет вам портфель из быстрорастущих компаний за 1-3 года до выхода на биржу

P.S. Скажите, что от меня — подберет портфель бесплатно и поможет оформить первую сделку🙂

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

03 октября 2024 17:04

Инвестиции по методу Штанги

🤩Суть стратегии инвестирования в том, чтобы игнорировать активы со средним риском и посредственной доходностью, а собирать портфель из более рискованных и быстро растущих активов типа криптовалют или PRE IPO. А когда часть из них вырастет - перекладывать прибыль в консервативные типы, такие как недвижимость и золото.

Активы посередине в портфеле не участвуют

🤩В моем портфеле есть недвижимость в Дубае, портфель REIT в Штатах, акции золотодобывающего предприятия с запасами 3 млрд.$ (так как покупать производителя золота выгоднее, чем просто покупать золото).

🤩Все они были куплены по моему методу ПЛАНР - Покупай Ликвидные Активы Ниже Рынка с использованием конструкции “покупай раньше толпы”.

Именно в момент, когда ты покупаешь активы ниже рынка, создается прибыль, а стратегия инвестирования на ранних стадиях как раз позволяет купить актив с дисконтом - сегодня скидка на некоторые активы доходит до 30-50%.

🤩Сильные руки умеют держать активы

Вторым отличным решением, которому я научился после потери 20 битков в 2017 году, стало не продавать быстрорастущие активы такие как Bitcoin и Ethereum, а брать практически бесплатный кредит под залог этой криптовалюты, чтобы покупать другие более твердые активы с денежным потоком или те же PRE IPO.

🤩Благодаря такой комбинированной стратегии деньги работают 2 раза

Для себя я выбрал оптимальным брать до 50% LTV (Loan to Value) от стоимости моей крипты в виде кредита.

Есть еще обязательный элемент, который снизит риск ликвидации займа - о нем рассказал в этой методичке

P.S. Бегом читать, а лучшая благодарность для меня это ваша рекомендация!

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

30 сентября 2024 11:28

Роль в формировании богатства семьи заключается не только в деньгах, но и в тех ценностях и принципах, которые передаются детям.

➡️Это происходит за завтраком, во время путешествий и даже в ожидании самолета в аэропорту. Я выбрал быть рядом со своими детьми. Они не ходят в традиционную школу, а занимаются дистанционно, и мы проводим много времени вместе, особенно на завтраках.

➡️У нас есть утренние ритуалы, прогулки и совместное обучение тому, что им интересно. За столом мы обсуждаем семейные ценности и принципы, которые хотел бы, чтобы мои дети тоже разделяли. Это длительный и трудный процесс, но он очень важен.

✅Когда дети растут, они копируют не только принципы учителей, хотя я уважаю их труд. Я хочу, чтобы мои дети переняли те ценности, которые помогли мне выжить и построить успешный бизнес, даже когда я начинал с нуля. Я преодолел нищету и многолетние трудности, чтобы стать финансово независимым.

💡Эти принципы важнее простой передачи денег. Если не уделять внимание близким, шансы вырастить эгоистичного и незамотивированного человека возрастают. Без участия родителей у детей может не возникнуть мотивации. Это не гарантирует успеха, но общение и забота о семье могут значительно уменьшить эти риски.

Если вас интересует, как передать своим детям навыки финансовой грамотности и важные жизненные ценности, рекомендую ознакомиться с этой книгой.

Перешли родителям с детьми 🙏

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 сентября 2024 14:22

Мне уже несколько человек с утра написало, что в России хотят рассмотреть закон о запрете иметь второй паспорт для граждан РФ. Особенно интересно, что заволновались те, у кого нет второго паспорта :))

Во первых - это инициатива, а не закон, которая будет только рассматриваться

Во вторых - отбирать хотят выборочно, а не у всех, избирательно у самых громко-недовольных, по мне так решение не выбивается из общей повестки, тема «свой-чужой» будет и дальше усиливаться, без иллюзий

Я думаю, что среди тех, кто будет рассматривать эту инициативу достаточное количество имеет запасной аэродром и документы, стрелять себе в ногу никто не хочет, а вот по уехавшим артистам и громким блоггерам вполне

Кстати ежегодно примерно 4.3-4.5 тыс человек подает заявление на отказ от гражданства по своей инициативе

Мысль дня: оказывается паспорт это не только возможности, но и обязанности, но об этом понимаешь не сразу :)

Что думаете 👇👇👇

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 сентября 2024 18:00

Первый миллион долларов — самый легкий, если знаешь это 💵

😉 Мой друг Сергей Ватутин когда-то написал книгу “Первый миллион долларов — самый тяжелый”, хорошая книжка, в те годы было очень популярно быть автором книг, я сам написал 6 штук, многие из которых до сих пор продаются в книжных.

🙌 Вчера на съемках мой медиа-партнер задал вопрос - а как вообще ты заработал свой первый миллион долларов и начал вспоминать, как он получился:

🤩 Я купил доходный дом на деньги банка и не продавал его 5 лет, в итоге он дал мне 6х+ на личный капитал, хотя это всего лишь скромные 43% годовых 🙂

🤩 Я покупал биткоин с 2015 года по 150-750$ за штуку, совершил кучу ошибок, пытался помогать ему расти, но все равно значительную часть капитала моего и моих клиентов того времени сформировали именно криптовалюты.

🤩 Я инвестировал в IPO (на ранней стадии) в 2020-2021 году, успел провести 91 сделку и заработать за год +317% на капитал.

🤩 В 2020 году мы опять провели несколько классных сделок с недвижимостью - производственное помещение с торгов в Подольске, 20 апартаментов в Москве.

Конечно, были и ошибки, и неудачные сделки, поэтому

Вот несколько советов, которые я дал бы самому себе, если бы я сейчас начинал с нуля и мне нужно было бы сделать свой первый миллион долларов самым легким:

🤩 Каждую неделю покупай активы которые хорошо растут в цене - первый миллион долларов создается за несколько лет, если инвестировать под 40% годовых+

🤩 Покупай Bitcoin и Ethereum и никогда, никогда, никогда не продавай - на дистанции дает 80% годовых+

🤩 Заложи половину крипты и покупай PRE IPO и крипто-стартапы и используй комбинированную стратегию - пример портфеля расписал тут

🤩 Держи активы столько сколько сможешь - терпение самый важный навык в этой формуле, просто продолжай ехать в поезде со скоростью 40-100% годовых

🤩 Учти, что у каждой стратегии есть окно возможностей, держи руку на пульсе, успевай в начало тренда - крутые сделки имеют окно возможностей

в пандемию было выгодно покупать первоклассные фонды недвижимости REIT со скидкой до 80%(!), до этого хорошо и много лет стреляли IPO, сегодня когда ставка высокая можно покупать PRE IPO со скидкой до 50%(!) и это тоже пройдет

Было полезно? Ставь 🔥 и получай детальный разбор самой актуальной, на мой взгляд, стратегии сегодня

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 сентября 2024 19:38

Хитяра однако :) медиа-команда развлекается с моим треком

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

20 сентября 2024 14:39

Как вашему ребенку накопить 194 000$ к 18-летию

🎓В этой книге я делюсь простыми и проверенными принципами, которыми я обучаю своих детей по финансам. Это не просто теоретические умозаключения, а конкретные шаги и инструкции, которые помогут вам и вашим детям добиться финансовой независимости.

➡️Что вы найдете в книге:

✔️Пошаговое руководство: Как начать откладывать деньги с раннего возраста и вырастить капитал к 18 годам.
✔️Основные принципы финансов: Учитесь управлять деньгами, составлять бюджет и инвестировать с умом.
✔️Практические советы: Как найти дополнительные источники дохода и оптимизировать расходы.
✔️Финансовая грамотность для детей: Игры и занятия, которые помогут вашим детям понять важность управления деньгами с раннего возраста.

Забирайте здесь всё. Начните свой путь к финансовой свободе уже сегодня.

💡Скачивайте книгу по ссылке: скачать книгу.

♥️ Лучшая благодарность для меня — это ваша рекомендация. Перешлите этот пост друзьям.