Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

05 мая 2023 14:03

💲 Как я греб доллары лопатой в 2007 году

Продолжаю тему инсайтов из жизни до инвестиций. В первом посте я рассказал, чему меня научила работа с зарплатой из сарделек :)

На очереди следующая, не менее интересная, история ⬇️

В 2007 году мне полгода не платили зарплату, но я продолжал ходить «на работу». Я почти ничего не понимал в финансах, хотя неплохо программировал. И почему-то верил, что кто-то за меня решит проблему с деньгами.

Был дополнительный доход около 100 евро в месяц с IT-проекта, где подрабатывал программистом. Плюс @merkulova_nova зарабатывала — на это мы как-то жили в съемной «молодоженке».

Хотелось денег и кушать.

Я изучил, по каким IT-вакансиям больше всего платят, и пошёл в магазин за книгами на эти темы, оставив там половину своей зарплаты.

В итоге даже написал статью в журнал и через пару недель прошёл собеседование в компании, где платили почасовую ставку в долларах удалённому программисту. Больше я в офис не возвращался.

❗️Это была чистая случайность — на тот момент у меня не было ни наставника, ни предпринимательских мозгов, ни кучи обучений за спиной и шести изданных книг (по секрету сейчас еще одна на очереди). Меня просто несло по течению.

Спустя годы я вижу в этой истории шаги, которые и сейчас могут привести к успеху:

1️⃣ Найдите проблему или результат, за который готовы платить много.

В моем случае это был анализ дорогих вакансий.

2️⃣ Если думаете, что вам не за что платить, научитесь давать результат, за который готовы платить много.

3️⃣ Станьте экспертом в своей отрасли — пишите статьи, ведите свой сайт, блог, выступайте на мероприятиях.

Я просто написал статью в журнал, и это меня выделило на фоне других спецов как эксперта.

Продолжаем? Ставьте реакции 🔥👍, если было полезно :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

03 мая 2023 14:07

🟥 Зарплата — сардельки, наставник — сторож

В 1998 году я закончил школу с медалью и поступил в универ на бюджет. Тогда родители настаивали, чтобы было высшее образование, а я хотел пойти в музыкалку с другом.

Меня несло по течению без мысли о том, чего я хочу на самом деле.

После 1 курса я переехал в общагу при ВУЗе, скатился по учёбе, в итоге отчислился и попал в армию. Тем первым летом знакомый предложил поработать его напарником — сторожем на базе, где ничего не надо делать особо.

Через 1,5 месяца вместо денег я получил 5 кг сарделек. Зафиксировал результат и уволился. Этот наставник сумел привести меня в точку, где работают за еду.

Тогда я думал, что это бесцельно потраченное время, но сейчас понимаю, что свою роль эта история всё же сыграла.

Что я понял из неё:

1️⃣ Точно представляйте конечную точку, куда идёте

2️⃣ Начинайте с обучения: сначала нужно скушать неопределённость

3️⃣ Выбирайте наставников, у которых уже есть нужный вам результат

4️⃣ Выбирайте наставников, у которых есть ученики с нужным вам результатом

5️⃣ Платите за знания — это решение экономит годы жизни

Продолжать делиться своими историями из жизни до инвестиций и инсайтами, которые тогда получил? Накидайте реакций 🔥👍, если вам интересно :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

01 мая 2023 16:20

⚡️ Следующая #мысльдня

Первые 10х невозможно забыть

Свои первые 10 иксов я заработал, когда в начале хайпа STEPN вложил на ранней стадии 5 тыс. $ в GMT. В итоге зафиксировал 50 тыс. $, хотя в пике у меня было 200 тыс. $ (!).

Эти 10 иксов я буду помнить, потому что тогда понял для себя 2 вещи:

1️⃣ Нужно быть ранним инвестором — то есть заходить как можно раньше в проекты, когда их потенциал еще не всем очевиден

2️⃣ Нужно заходить в сделки раньше толпы и фиксировать прибыль, когда проект становится публичным

Инвестиции на ранних стадиях позволяют брать ликвидные активы ниже рынка, что соответствует моему авторскому методу для прибыльных инвестиций ПЛАНР — Покупай Ликвидные Активы Ниже Рынка. И дают возможность в короткие сроки увеличить капитал в разы 🚀

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

28 апреля 2023 13:02

👍 Топ публикаций канала за апрель

Какие полезные материалы вы могли пропустить в этом месяце:

⚡️ Крипта — это сложно и опасно. Часть 1

⚡️ Крипта — это сложно и опасно. Часть 2

⚡️ Как выгодно и ниже рынка покупать отличные активы. Авторский метод ПЛАНР

⚡️ Как токенизация прямо сейчас меняет все инвестиционные инструменты

⚡️Почему 30-летние богатеют быстрее, чем 50-летние

⚡️Как я нашел свой грааль в 2011 году

⚡️Почему нужно ловить тренды на самом старте, и как инвестору не проспать хайп с ChatGPT

⚡️Как делать иксы на сделках и при этом свести близко к нулю риск потерять деньги

⚡️Почему именно сейчас стоит инвестировать в венчур

⚡️ Подборка токенизированных активов, которые можно купить прямо сейчас

🔥 Прямой эфир «Как легко увеличить капитал в 2-5 раз, инвестируя раньше толпы по стратегии топовых фондов».

Для тех, кто не смог прийти на эфир вчера, мы решили провести повтор в субботу 29 апреля в 12:30 по мск.

Присоединяйтесь по кнопке:

➡️ Буду на повторе

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 апреля 2023 11:06

Андрей уже в эфире :)

Подключайтесь к нам по ссылке, чтобы узнать стратегию безопасного увеличения капитала в 2-5 раз ⬇️

https://start.bizon365.ru/room/tinvest/ti-defi-web?utm_source=bothelp&utm_medium=tg_5b_30_min

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

26 апреля 2023 16:03

🥵🥵 Как легко увеличить капитал в 2-5 раз, инвестируя раньше толпы по стратегии топовых фондов — прямой эфир

Это новый масштабный эфир, на котором подробно и на реальных примерах разберу инвестиции в акции быстрорастущих компаний за 1-3 года до IPO.

⏰ Встречаемся завтра, 27 апреля, в 12:00 мск.

О чем будем говорить:

⚡️ Сколько можно заработать, инвестируя раньше толпы в частные компании

⚡️ Стратегию, которая позволяет безопасно делать иксы вместе с теми, кто умеет зарабатывать раньше толпы

⚡️ Где брать акции твердых компаний с дисконтом 50% и как на них увеличить капитал в 2-5 раз

⚡️ Что дает токенизация и какие возможности открывает для простых инвесторов

⚡️ Что нужно сделать, чтобы получить доступ к инвестициям для «избранных»

Регистрируйтесь по ссылке и приходите, чтобы узнать, как в разы увеличить капитал с гарантией 98%:

➡️ Иду на эфир

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

25 апреля 2023 16:13

📊 Индекс страха и жадности

📉 На фондовом рынке индекс — 64, жадность

В четверг были опубликованы квартальные отчёты Tesla, AT&T и других региональных банков. Акции Tesla Inc достигли нового месячного минимума и просели на 7,4%. Стоимость бумаг AT&T упала на 8,8%.

Судя по комментариям спикеров ФРС на прошлой неделе стоит ждать ужесточения денежно-кредитной политики не только на майском заседании, но и позже. Экономисты считают, что ФРС проведёт последнее повышение процентной ставки на 25 базисных пунктов в мае, а затем будет удерживать до конца года.

💵 На крипто-рынке индекс — 53, нейтрально

За неделю цена Биткоина снизилась на 10%.

Криптовалюту вытесняют из США. Первыми ушли лояльные к крипте банки: Silvergate, SVB, Signature.

SEC и CFTC подали в суд на Джастина Сана (основатель Tron) и Чангпена Чжао (основатель Binance и Coinbase).
Даже первое в истории дело об инсайдерской торговле, арест До Квона, также связано с крипто-рынком.

➡️ Как читать индекс, чтобы выгодно инвестировать

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

21 апреля 2023 17:07

⚠️ Я умру от голода…

Такие мысли были, когда в первый раз решился на 5-ти дневное голодание.

Вместе с @merkulova_nova решили почистить тело и дух :)

Мои результаты:
▫️ было 119 кг в Турции 4 месяца назад
▫️ 115 кг на старте
▫️ сейчас 104,5 кг

Что интересно, дни на голоде прошли гораздо легче в тепле на Бали :)

2 года назад мы уже проходили программу очистки в Псебае в санатории Березки и голодали 5 дней на воде. Была зима и слякоть, жрать хотелось постоянно 😃

А в тепле и с месячной детоксикацией до прошло все отлично. И, честно говоря, второй раз тело и мозг не боится, что мы умрем от голода.

Просто знаешь, что с тобой ничего плохого не случится, и опять идешь в этот опыт 💪

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

20 апреля 2023 17:07

Отчёт по инвестициям. Почему я инвестирую в ИИ 🔥

Сегодня четверг, а значит время подвести итоги инвестиционной недели. Одно из направлений, которое мы взяли — единороги с дисконтом. Прямо сейчас у нас в работе такая сделка и еще несколько на очереди.

Подробнее об этой и других инвестициях читайте в моём еженедельном отчёте ⬇️

✅ Сделка недели #1. Продлили дедлайн в сделке с конструктором ИИ-приложений.

6 причин, почему я уже инвестировал 55 тыс.$ в проект, читайте здесь.

Осталось только 8% аллокации. Рекомендую не откладывать участие в сделке до окончания дедлайна.

❗️ Дедлайн — до 23:59 мск 23.04 или до окончания свободной аллокации

Если готовы рассматривать сделку, то заполните форму интереса.

✅ Сделка недели #2. Готовимся зайти в новый проект, в котором инвестором и акселератором выступает a16z. Это хорошая заявка на иксы — у фонда 9 из 10 сделок прибыльные и a16z умеет зарабатывать на инвестициях раньше толпы.

Детали расскажу позже — следите за анонсами.

✅ Криптовалюта

🔹 Подвели промежуточные итоги по DeFi-портфелям:

В активном DeFi вышли из протокола Vela из-за досрочного завершения бета-тестирования и возвращения депозитов доверителя.

🔹 По стратегии накопления перспективных монет для роста капитала докупил крипты на неделе.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

19 апреля 2023 14:16

🫥 Как токенизация прямо сейчас меняет все инвестиционные инструменты?

Ранее уже рассказывал, почему токены и крипта не одно и то же и что blockchain — инструмент для хранения токенизированных активов.

🆘 Токенизация — сильнейший тренд ближайших лет, который меняет подход к инвестированию. И это видим не только мы, но и топовые фонды.

По словам CEO инвест-кита BlackRock Ларри Финка, пока СМИ увлеченно наблюдают за Bitcoin, в крипто-пространстве происходят и другие интересные события — токенизация может стать следующим большим трендом в криптовалютах.

➡️ Для справки BlackRock управляет активами более 10 трлн. $, а это в 10 раз больше капитализации всего рынка крипты :)

Уже сейчас можно купить на блокчейне токенизированные активы — недвижимость, облигации, доли в бизнесах в виде акций, доли в блокчейн-стартапах за 1-3 года до IPO, драгметаллы и др. При этом не нужны посредники, брокеры, все сделки проводятся нажатием пары кнопок, а активы хранятся на вашем телефоне.

🚀 Тренд будет только нарастать — по прогнозам к 2030 году рынок токенизированных активов достигнет 16 трлн.$, или 10% от мирового ВВП.

Если интересно, что уже можно взять на блокчейне, накидайте 🔥 Сделаю такую подборку :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

18 апреля 2023 11:28

🔶 Binance сняла лимиты в 10 тыс. евро для российских пользователей

Это сообщили сами пользователи после общения с техподдержкой крипто-биржи. Binance пока официального заявления об отмене лимитов не делала.

➡️ Весной 2022 года биржа ввела ограничения для граждан РФ в связи с санкциями Евросоюза.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 апреля 2023 17:08

🎧 Что по планам на пятницу? Споем? :)

Какие песни любите под гитару? Может быть, сегодня споем для вас в комментариях 🙃

Пишите в стол заказов 👇

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

13 апреля 2023 17:07

Отчет по инвестициям. Зашел на 55 тыс.$ в проект по разработке ИИ 🔥

Одно из направлений нашего фонда — венчурные сделки. Они позволяют за 1,5-3 года увеличить капитал в 2-5 раз с минимальным риском 0,5%. Как такие сделки для «избранных» стали доступными рядовым инвесторам, разбирал на эфире в прошлый четверг. Если пропустили его, смотрите запись на Youtube.

Сейчас мы заходим в одну из таких сделок. О ней и других сделках недели читайте в моем отчете ⬇️

✅ Сделка недели. Инвестировал 55 тыс.$ в компанию, которая разрабатывает продукты на базе искусственного интеллекта и помогает организациям оптимизировать бизнес. Миссия компании — сделать ИИ доступным для всех. Уже более 1 млн. специалистов и 20 тыс. организаций пользуются платформой.

Почему ИИ — инвест-тренд, который не стоит игнорировать, читайте здесь.

➡️ 6 сильных преимуществ проекта смотрите на прикрепленной к посту картинке.

▫️ Дедлайн — 18.04 или до окончания свободной аллокации

❗️Осталось 40% аллокации.

Если вас заинтересовала сделка, заполните анкету. Мы свяжемся с вами и расскажем детали.

✅ Выдал займ на поставку дезинфицирующих средств.

✅ Криптовалюта.

🔹 Подвели промежуточные итоги по DEFI-портфелям. Из-за снижения доходности и изменений условий вышли из стратегий:

▫️ Пассивный DEFI — Uniswap с Impermanent Loss, Lido, Francium
▫️ Активный DEFI — Lyra

🔹 Докупил крипты по стратегии накопления перспективных монет для роста капитала.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

12 апреля 2023 17:02

🫥 Почему я не инвестирую в ChatGPT, и что может быть хуже, чем инвестировать после толпы?

Один из принципов, который помогает делать самые большие деньги в инвестициях — это заходить раньше толпы. Поэтому мы инвестирует на ранних стадиях в акции и токены частных компаний, которые еще не торгуются на бирже.

📌 Умение ждать — это самый высокооплачиваемый навык инвестора. Тот, кто не суетится, забирает весь банк. Премия за ожидание в 1-3 года составляет СОТНИ, а порой и ТЫСЯЧИ процентов.

Уже каждый утюг написал в Телеграме :), что Chat GPT изменит мир и что это самая быстрорастущая компания в истории. Но первым подсуетился Microsoft и купил контрольный пакет за 10 млрд.$ при общей оценке 19 млрд.$!

На фоне хайпа я получил несколько предложений войти в Open AI по этой оценке вместе с Miscrosoft и задал себе вопрос — инвестирую сейчас, чтобы что?

➡️ Хуже, чем заходить после толпы, заходить после технологического гиганта, который поглотил компанию :))

На мой взгляд Microsoft, имея контрольный пакет, не будет делать компанию публичной. Соответственно, инвесторы, который зайдут сейчас, никогда не увидят свои деньги. Они так и останутся неликвидными в доле богатого сырьевого придатка IT-гиганта.

Чтобы понять будущее, нужно посмотреть в прошлое :))

▫️ В сентябре 2009 года Silver Lake, Andreessen Horowitz и Совет по инвестициям в пенсионный план Канады купили 65% Skype за 1,9 млрд.$ у eBay, оценив бизнес в 2,92 млрд.$.

▫️ В мае 2011 года Microsoft купила Skype за 8,5 миллиардов долларов и использовала его для замены Windows Live Messenger. Ранние инвесторы продали свои акции заработав почти 3х между раундами за 3 года

▫️ В итоге Skype спустя 12 лет так и не стал самостоятельной публичной компанией

Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно заходить раньше толпы.

#искусственныйинтеллект #ИИ

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

11 апреля 2023 14:01

📊Индекс страха и жадности

📉 На фондовом рынке Индекс на отметке 61, жадность

В пятницу, когда рынки США были закрыты из-за праздника, Министерство труда опубликовало отчет о занятости за март, который указал на сравнительно высокие темпы найма и небольшое замедление инфляции зарплат.

Участники рынка будут внимательно следить за индексами CPI (Индекс потребительских цен) и PPI (Индекс цен производителей), данные по которым ожидаются в четверг и пятницу соответственно.

К тому же с пятницы начинается сезон отчетностей. И по традиции начинают крупные банки: JPMorgan Chase, Citigroup, BlackRock

👑 Индекс страха и жадности на крипто-рынке — 68, жадность

Несмотря на присутствие неопределенности на фондовом рынке, BTC наконец вырвался из трехнедельного "боковика" и показал цену в 30 тыс.$ за монету - это крайне важная цифра для BTC.

Министр финансов Гонконга (Пол Чан Мо-по) говорит, что пришло время инвестировать в web3: технологическое пространство быстро развивается, и инвестиции в эту сферу могут быть своевременными. Мо-по объясняет, что интеграция решений web3 поможет улучшить существующие бизнес-модели, что, в свою очередь, может привести к выгодам для пользователей в реальной экономике.

📣 С 1 июня 2023 года Гонконг официально сделает законной для своих граждан покупку и продажу криптовалюты. И это также коснется учреждений материкового Китая (но пока только учреждений).

➡️ Как выгодно инвестировать с помощью индекса страха и жадности

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

04 мая 2023 15:40

Отчет по инвестициям. Инвестировал в RPG-игру — №4 в топе blockchain-игр🔥

Несмотря на майские праздники и расслабленное настроение работа была продуктивной, а потому пришло время подвести инвест-итоги недели. Читайте подробнее о моих сделках в отчёте ⬇️

✅ Сделка недели. Зашёл на 55 тыс.$ в 45-й проект — игровую платформу с поддержкой 3-х блокчейнов: Polygon, Solana и Ethereum. Проект будет доступен на всех площадках, а люди смогут играть, общаться и часами зависать в экосистеме.

Обычно рассматриваю для инвестирования инфраструктурные и blockchain-проекты, но эта игра исключение:

1️⃣ Лид-инвестор — Binance Labs, у которого 8 из 10 сделок прибыльные и средняя доходность 56х. В июне 2022 года фонд объявил о том, что инвестирует в проект и отметил его высокий потенциал. 

2️⃣ Уже запустили альфа-версию для тестирования игры с большим количеством активных пользователей.

3️⃣ В проект зашли ведущие фонды, например, Animoca Brands и лучшие игровые гильдии: Yield Guild Games и GuildFi.

4️⃣ У проекта есть все шансы стать топ-1 игрой в новом цикле игр на блокчейне.

5️⃣ Проект масштабирует социальные сети через известные сообщества и фанклубы, что привлекает гигантское количество пользователей.

❗️ Дедлайн: 10.05.2023 или до окончания свободной аллокации.

Если вам интересна сделка, то заполните анкету. Мы свяжемся с вами и обсудим детали.

✅ Криптовалюта

🔹 Подвели промежуточные итоги по DeFi-портфелям:

В активном DEFI решили пересмотреть портфель, чтобы повысить доходность. Ищем и тестируем новые протоколы.

В пассивном DEFI вывели протокол Convex из портфеля из-за небольшой доходности, ищем замену.

🔹 На неделе докупил крипты по понятной стратегии накопления перспективных монет для роста капитала.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

02 мая 2023 16:02

📊 Индекс страха и жадности

📉 На фондовом рынке индекс — 57, жадность

Ключевыми факторами жадности на фондовом рынке выступают положительные отчёты компаний: Meta, Microsoft, Google, Amazon, eBay. Доходы снизились, но оказались выше ожиданий рынка.

Отрегулирован кризис с First Republic Bank, которого поглощает JP Morgan. Завтра можно ожидать повышение ключевой ставки на 0,25%. Стоит обратить внимание и на пресс-конференцию ФРС, которая тоже может повлиять на цену индексов.

💵 На крипто-рынке индекс — 55, жадность

За прошлую неделю цена Биткоина была крайне волатильна и вызвала каскад ликвидаций на фоне ложных слухов о крупной продаже BTC правительством США.

Слухи распространились из-за того, что более 40 000 BTC конфисковали по делу Silk Road, которые распродадут до конца 2023 года.

Регулирующие органы Гонконга собираются обнародовать правила лицензирования криптобирж в мае. Лицензии вступят в силу с июня 2023 года.

Европа приняла регуляцию криптовалюты. Теперь можно выпускать собственный токен под единой криптолицензией для обменников и кастодиалов. Стейблкоины могут вращаться внутри Евросоюза, имея достаточный резерв и подавая регулярную отчётность.

➡️ Как читать индекс, чтобы выгодно инвестировать

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

28 апреля 2023 17:01

🧊 Сыграем? :)

Те, кто со мной давно, знают, что «Территория инвестирования» в 2014-2016 годах проводила по 4-8 живых мероприятий в год — конференции по инвестированию и игру в денежный поток. Сотни (!) человек в Москве одновременно играли в эту игру и делились своими стратегиями в кулуарах.

Мне уже давно не интересно в нее играть, потому что я знаю главный секрет, который позволяет быстро выигрывать:

1️⃣ Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно участвовать в сделках

2️⃣ Чтобы участвовать в сделках, нужно иметь регулярный доступ к первоклассным сделкам (например, которые могут из 1$ сделать 10$)

3️⃣ Нужно быть готовым к сделкам, иначе они просто будут проходить мимо

Это работает и в реальных инвестициях :)

Хоть игра в денежный поток и в прошлом, любовь к играм осталась. Особенно, в правильном окружении.

Подкиньте идей, во что еще поиграть в пятницу вечером? Свои варианты пишите в комментариях 👇

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 апреля 2023 17:03

Отчет по инвестициям. Инвестировал 50 тыс. $ в проект под руководством a16z 🌐

Неделя прошла в тщательной подготовке к живому эфиру, на котором сегодня разобрали, как безопасно и легко увеличить капитал в разы на твердых венчурных сделках. Эфир получился насыщенным — спасибо всем, кто на нем был :)

А теперь пора подвести инвест-итоги недели. Читайте подробнее о моих сделках в отчете ⬇️

✅ Сделка недели. Зашел на 50 тыс. $ в 44-й проект — платформу, с помощью которой любой может сделать Web3-приложение для своего кошелька без опыта в программировании и за 30 минут.

5 причин, почему зашел в сделку:

1️⃣ Лид-инвестор (инвестировал 1 млн.$) и инкубатор проекта — топовый фонд a16z, статистика которого поражает: 90% прибыльных проектов от цены на приват-раунде и средняя доходность 46х

2️⃣ Продукт 3 в 1 — домены, конструктор-сайтов и соцсеть WEB3. Проект активно развивается, его домены уже можно купить на официальном сайте и OpenSea

3️⃣ Низкая оценка относительно ближайших конкурентов

4️⃣ Заходим на seed-раунде вместе с топовыми фондами, которые формируют раунд

5️⃣ В начале мая пройдет открытая презентация для венчурных фондов, после которой проект будет собирать следующий раунд на крупные чеки

❗️ Дедлайн: до 28.04.23 или до окончания свободной аллокации.

Если вам интересна сделка, то заполните небольшую анкету. Мы свяжемся с вами и расскажем детали.

✅ Выдал займ на поставку ручного инструмента и расходных материалов

✅ Криптовалюта. На неделе докупил крипты по простой стратегии накопления перспективных монет для роста капитала.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 апреля 2023 09:41

Делаю это впервые

В первый раз буду проводить эфир в студии с оборудованием и командой. Решил полностью делегировать эту историю, чтобы дать максимум пользы и не отвлекаться на разные технические моменты.

Надеюсь, что все не зря и вы меня поддержите :)

Накидайте реакций 🔥👍, если со мной и ждете эфира. А если в первый раз о нем слышите, регистрируйтесь по ссылке и присоединяйтесь к нам⤵️

https://newdefi.site/webinar/?utm_source=tg&utm_content=tg_post_anons

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

26 апреля 2023 13:06

💠 Какие токенизированные активы можно купить прямо сейчас?

Как токенизация меняет подход к инвестированию, я рассказывал в этом посте. По вашей обратной связи понял, что тема вам интересна.

Ловите несколько активов, которые можете добавить в свой портфель сразу после того, как прочитаете этот пост ⬇️

✅ На DEFI-протоколе Ondo Finance можно взять обеспеченные токены:

🟠OMMF — инвестиции в государственные фонды денежного рынка США (MMFS) со сверхнизким риском, стабильной и предсказуемой доходностью и при этом высокой ликвидностью.

🟠OUSG — инвестиции в казначейские векселя США (ETF), которые также имеют стабильную доходность и высокую ликвидность при минимальном риске.

🟠OHUG — один из самых популярных ETF облигаций, который приносит высокий доход инвесторам за счет участия во множестве корпоративных облигаций США.

✅ RealT Tokens — дробное инвестирование в недвижимость. На сайте есть каталог недвижимости, которую можно приобрести частично — просто выкупаете долю в ней и получаете пассивный доход.

✅ lofty — аналог RealT Tokens, который работает на блокчейне Algorand.

✅ Tangible — магазин, в котором за USDC можно купить коллекционное вино, недвижимость, часы или даже золотой слиток в виде NFT и потом в любой момент обменять его на реальный предмет.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 апреля 2023 16:30

💰 Почему именно сейчас стоит инвестировать в венчур?

Продолжаю разбирать тему венчура. Ранее я уже писал о 6-ти ключевых плюсах венчурных сделок раньше толпы и о том, что сейчас можно зайти в компании-единороги с хорошим дисконтом.

По данным Forge Global средняя цена на вторичные акции VC-компаний поздних стадий падала весь 2022 год. В 1-м квартале 2023 года скидка на них по сравнению с ценами, по которым заходили венчурные фонды, достигла 50.5% (см. график).

Что это значит для инвестора?

💎 Сейчас уникальное окно возможностей, когда можно зайти в классные проекты в 2-5 раз дешевле, чем топовые фонды вроде a16z, Sequoia Capital. И сделать свои 2-5х к инвестициям в твердые компании. При этом вероятность банкротства этих компаний меньше 2%, то есть стратегия подходит тем инвесторам, которые не готовы рисковать ради иксов.

Восстановление не за горами, и такого дисконта уже может не быть. Поэтому нужно успевать залететь в это окно возможностей.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

21 апреля 2023 14:37

🚀 Пример розничного инвестора, который заработал миллиарды на инвестициях раньше толпы

Кто такой Марк Кьюбан?

Его состояние 4,7 млрд. $, американский предприниматель, владелец баскетбольного клуба Dallas Mavericks.

Он заработал свои деньги на буме доткомов, был ранним инвестором в такие компании как Amazon, Netflix, Twitter.

Сейчас Марк — активный сторонник блокчейна. Считает его влияние на мир сравнивым со вторым бумом доткомов и активно инвестирует в эту сферу.

Он уже успел на этом заработать даже не десятки, а тысячи иксов. Это значит, что если инвестировать 50 тыс.$, то на выходе получается 50 млн.$ — просто почувствуйте эти цифры.

❗️ Один из успешных примеров его инвестиций — Polygon, который принес ему больше 1100+ (!) иксов. В пике от первичного размещения проект дал 1104,85х, но так как Марк заходил раньше и его цена входа неизвестна, даже представить боюсь — какие иксы были на самом деле :)

И это не какой-то фонд, а человек, который инвестирует самостоятельно.

У нас уже есть проекты в портфеле, в которые мы заходили вместе с Марком, и сейчас ждем их выхода 🔥

Потому что Кьюбан — отличный драйвер проектов, в которые инвестирует, с его огромным списком связей, нетворком и т.д. Он очень избирательно относится к проектам, и его участие в них — триггер для нас, так как статистика Марка просто удивляет и лучше многих фондов (см. картинку).

Частные инвесторы порой показывают результаты лучше по причине того, что им не нужно засеивать огромные деньги в инвестиции.

Марк Кьюбан может выбирать самые лучшие проекты и фокусироваться на том, чтобы помогать им добиться успеха. Его наличие среди адвайзеров либо инвесторов проекта — сильный сигнал, чтобы рассмотреть сделку более детально.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

20 апреля 2023 14:03

✔️ Как делать иксы на сделках и при этом свести близко к нулю риск потерять деньги?

Инвестиции раньше толпы — один из 3 критериев поиска твердых асимметричных сделок.

Поэтому мы активно копаем тему венчурных сделок — частных компаний за 1 - 3 года до IPO. Именно сейчас в 1кв 2023 года средняя скидка на вторичном рынке на такие акции достигла максимума — 50,5%.

❗️Единороги со скидкой — это возможность заходить с дисконтом 50% и даже более от последнего раунда на котором заходили топовые фонды в твердые компании за 1-3 года до IPO.

Буквально на днях я сам зашел на 55 тыс.$ в такую венчурную сделку в секторе искусственного интеллекта.

И на мой взгляд это один из ключевых бенефициаров нового тренда ИИ и хайпа Chat GPT.

Это, кстати, второй критерий отбора — инвестировать на быстрорастущих рынках

6 причин, почему стоит добавить в свой портфель твердые венчурные сделки раньше толпы:

1️⃣ Потенциал: 200-1000% — 2-10х к инвестициям, то есть вложенный капитал может вырасти в 2-10 раз

2️⃣ Срок инвестирования: 1-3 года

3️⃣ Твердые сделки: вероятность банкротства на стадиях на которых заходим мы <2% — риски меньше, чем в недвижимости

4️⃣ Выход либо через IPO (локап 6 месяцев) либо через M&A (слияние и поглощение)

5️⃣ Мы входим в капитал компании, т.е. становимся прямыми акционерами без посредников

6️⃣ Сделки на быстрорастущих рынках: искусственный интеллект, Blockchain

Недавно я провел эфир по этой теме, он получился очень насыщенным. Рекомендую посмотреть сейчас — многие вопросы отпадут сами собой:

➡️ Смотреть запись

А сейчас готовлю масштабный эфир, где будет еще больше полезных материалов. О нем расскажу позже — следите за каналом :)

Продолжать делиться своими мыслями о венчуре? Дайте реакций, чтобы я видел, что вам интересна эта тема 🔥👍🤩

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

18 апреля 2023 15:36

📊 Индекс страха и жадности

📉 На фондовом рынке индекс — 70, жадность на грани экстремальной.

На прошедшей неделе данные о потребительской и промышленной инфляции показали небольшое снижение. Причём снижение промышленной инфляции — опережающий показатель потребительской в следующем месяце.

Банки Citigroup и JPMorgan показали весьма положительную динамику в сравнении с аналитическими прогнозами. При этом доходность BlackRock оказалась ниже ожиданий.

💵 На рынке криптовалют индекс — 58, жадность.

На прошлой неделе на фоне позитивных данных по инфляции цена BTC даже дошла до отметки в 31 тыс.$. ETH же показывал рост на 14,26%.

Обновление Ethereum завершило переход с алгоритма PoW на PoS, и это важный шаг на пути к дальнейшему развитию экосистемы. Кто покупал ETH за ~1 000$, сейчас увеличил капитал в 2 раза.

Yearn Finance, крупнейший агрегатор доходности DEFI, подвергся атаке. Хакер смог вывести более 10 млн.$ в стейблкойнах и по дороге оплатил все долги в USDT на Aave V1 :)

Sui отказались от AirDrop'a. Команда организует токен-сейл на биржах OKX, ByBit, Kucoin. Известно, что Sui запретили участвовать в сейлах аккаунтам из России, Беларуси и Украины.

Sui Network — это L1-блокчейн, собравший 336 млн.$ от Tier-1 фондов. Многие ожидали внушительный дроп, как на Arbitrum, но этого не случилось.

➡️ Как инвестировать прибыльно с помощью индекса страха и жадности

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

17 апреля 2023 17:07

⚡️ Следующая #мысльдня:

Красный рынок — ваш друг

Сейчас происходит то, что я называю уникальным окном возможностей, благодаря которому можно за несколько лет увеличить капитал в разы. Обычные люди могут заходить в сделки для «избранных» на ранних раундах, а сильнейшие проекты с поддержкой от топовых фондов откладывают выход из-за красного рынка.

Но за красным всегда следует зеленый рынок, на котором все растет:) Это понимают крупные игроки вроде Binance, Sequoia Capital, a16z и активно формируют свои портфели — скупают активы на ранних стадиях. Мы делаем это вместе с ними, пока часть инвесторов замерла в ожидании позитивных сигналов.

🟢 Если взять топ-10 проектов, которые сделали самые большие иксы с 2017 года, 9 из них собирались на красном, а выходили на зеленом рынке.

❗️Прилив поднимает все лодки, но некоторые так и остаются на берегу в ожидании несуществующих возможностей.

Еще можно успеть залететь в тренд и сделать свои иксы на зеленом рынке. Большинство же инвестируют противоположно логике и заходят, когда уже пора выходить. Когда про токен или про какую-то возможность говорят из каждого утюга, а все крупные фонды уже набили мешки с деньгами, они только начинают движение и теряют деньги.

Поэтому инвестиции раньше толпы — суперважный элемент нашей стратегии, а красный рынок — хорошая точка входа с перспективой на высокие иксы в будущем 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 апреля 2023 14:03

💯 Покупай ликвидные активы ниже рынка (ПЛАНР)

Если вы со мной давно, то знаете, что у меня есть свой авторский метод для того, чтобы выгодно и ниже рынка покупать отличные активы: недвижимость, акции и даже токены.

Доходность создается в момент покупки актива, поэтому важно купить его ниже рынка и убедиться, что он либо уже ликвидный, либо вот-вот им станет.

📌 Все, что ликвидно и куплено ниже рынка, легко продать по рыночной цене.

Разберем формулу ПЛАНР на примере акций частных быстрорастущих компаний на стадии pre-IPO ⤵️

МЕТОД ПЛАНР В ВЕНЧУРНЫХ СДЕЛКАХ:

1️⃣ Покупай — это быстрее, чем построй и сделай с нуля. Все просто: купить долю в компании быстрее и надежнее, чем растить несколько лет с нуля. Особенно, если заходить вместе с теми, что выигрывает 8 раз из 10.

2️⃣ Ликвидные Активы — это активы, которые можно быстро продать.

По второй стратегии в нашем фонде 2shares мы покупаем акции частных компаний за 1-3 года до IPO, на вторичном рынке, и заходим напрямую в капитал компании — она либо уже единорог (оценка 1 млрд.$+) либо вот вот им станет :)

Оборот вторичного рынка акций, которые еще не торгуются на бирже, составляет 103 млрд.$ в год. Это в 2 раза больше, чем привлекли инвестиций крипто-стартапы за 2 последних года.

Поэтому продать акции, даже не дожидаясь IPO, сейчас вообще не проблема.

3️⃣ Ниже Рынка — главный секретный ингредиент

Уникальная ситуация сложилась именно сейчас. Это окно возможностей — ключевая ставка растет, IPO откладывают выход, а инвесторам нужны деньги, чтобы платить кредиты и просто жить.

Они вложили больше, чем могли себе позволить, ожидая бесконечный рост, а теперь скидывают с дисконтом.

Также продавцы акций— это обиженные и сокращенные из-за урезания расходов сотрудники.

Поэтому мы берем такие бумаги на вторичном рынке со скидкой. Надеюсь, что вечеринка продлится еще какое время, чтобы мы успели набить чемоданы крутыми активами со скидкой, и не получится как у меня с IPO в 2021 :)

✅ Вишенка на торте — почти вся доходность единорогов сегодня приходится на период, когда компания еще не торгуется на бирже.

Фонды держат бумаги до тех пор, пока компания растет на 50-150% в год. Потом, когда рост замедляется — ее выводят на IPO.

Поэтому компании сегодня все дольше остаются частными (в среднем 10 лет с момента основания), и именно на частные компании приходится почти весь рост в тысячи процентов, а инвесторам на бирже достаются скромные 10-25% годовых и то, если повезет.

❗️Также на финальных стадиях за 1-3 года до IPO крайне низкая вероятность банкротства — лишь 1-2%. Даже в недвижимости % проблемных сделок выше.

В итоге получается что умение ждать — это самый высокооплачиваемый навык инвестора, а инвестиции раньше толпы в акции частных компании — один из лучших в мире инструментов для увеличения капитала.

Для кого подходит стратегия:

В первую очередь стратегия подойдет тем инвесторам, которые имеют умеренный аппетит к риску и предпочитают заходить в твердые сделки, но хотят получить возможность сделать 2-5х за пару лет.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

13 апреля 2023 14:15

✅ Во время золотой лихорадки, инвестируй в кирки и лопаты :)

Кто выигрывает от распространения искусственного интеллекта (ИИ)?

Уже понятно, что надо инвестировать в ИИ, так как это новый мощный тренд. Но в Open AI заходить уже поздно, потому что ее купил Microsoft.

Многие проекты, в которые мы инвестируем, — это инфраструктурные решения: блокчейны или же сервисы, которые будут пользоваться большим спросом на рынке.

Здесь я следую правилу:

➡️ Во время золотой лихорадки, инвестируй в кирки и лопаты :)

Blockchain и ИИ — две сильнейшие технологии, которые прямо сейчас меняют целые сферы экономики, а с ними и весь мир. Инвестиции на этих рынках имеют максимальные шансы перевести вас в 1,2% самых богатых людей на Земле.

Вот несколько областей и индустрий, которые, вероятно, выиграют от тренда искусственного интеллекта:

1️⃣Разработка и продажа аппаратного и программного обеспечения для ИИ. Компании, которые создают аппаратные средства и алгоритмы для ИИ, будут иметь большой спрос на свои продукты и услуги.

2️⃣ Облачные вычисления. Искусственный интеллект требует больших вычислительных мощностей, что стимулирует рост рынка облачных вычислений.

3️⃣ Big Data и аналитика. ИИ требует большого количества данных для обучения и анализа, что создает возможности для компаний, занимающихся сбором, хранением и обработкой данных.

4️⃣ Автомобильная промышленность. Искусственный интеллект играет ключевую роль в разработке автономных автомобилей и передовых водительских систем.

5️⃣ Здравоохранение. ИИ используется для анализа медицинских данных, поддержки диагностики и лечения, а также для разработки инновационных лекарств.

6️⃣ Финансовый сектор. Банки и финансовые организации активно используют ИИ для анализа рыночных данных, выявления мошенничества и улучшения обслуживания клиентов.

7️⃣Розничная торговля и электронная коммерция. ИИ помогает розничным и интернет-магазинам анализировать предпочтения покупателей, управлять запасами и предлагать персонализацию.

#искусственныйинтеллект #ИИ

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

11 апреля 2023 18:00

⚡️Почему нужно ловить тренды на самом старте, и как инвестору не проспать хайп с ChatGPT?

ChatGPT достигла рекордных 100 миллионов активных пользователей всего за 2 месяца! Давайте оценим предыдущие рекорды и сравним их с этим невероятным достижением:

1️⃣Facebook: 100 млн. активных пользователей примерно за 4 года и 5 месяцев после запуска в 2004 году.

2️⃣Instagram: 100 млн. пользователей за 2 года и 4 месяца с начала своей работы в 2010 году.

3️⃣WhatsApp: 100 млн. активных пользователей за 3 года и 2 месяца после запуска в 2009 году.

4️⃣TikTok: 100 млн. активных пользователей за 2 года после своего запуска в 2016 году.

Чтобы зарабатывать на инвестициях нужно инвестировать в тренды и здесь важно не тупить :)) Так как они могут заканчиваться, как произошло и с Move2Earn, и с IPO.

Искуственный интеллект, длительное время развивавшийся в тени, становится мейнстримом и, скорее всего, этот тренд быстро не закончится - слишком уж велико влияние технологии, и сильны наши страхи, навеянные фильмами про Скайнет и Альтрона.

Размер мирового рынка искусственного интеллекта (ИИ) оценивался в 119,78 млрд.$ в 2022 году, и ожидается, что к 2030 году он достигнет 1 591,03 млрд.$ при зарегистрированном среднегодовом темпе роста 38,1% с 2022 по 2030 год.

Прилив поднимает все лодки, и он только начался - идея владеть активами в нише ИИ может стать для вас максимально прибыльной.

💬Как вы думаете, что послужило причиной такого стремительного роста ChatGPT, и почему хайп ИИ начался только сейчас?

#искусственныйинтеллект #ИИ

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

10 апреля 2023 17:00

✈️ Одна из моих главных ценностей — мобильность

Я люблю путешествовать с семьей, открывать новые места на Земле и при этом наслаждаться финансовой свободой.

Не представляю свою жизнь на одном месте. Всегда сознательно выбирал бизнесы, чтобы они позволяли мне путешествовать и работать в любой точке мира. И использую инструменты инвестирования такие, чтобы можно было уехать и оставить актив. А еще лучше, если актив будет переезжать со мной 🔥

Именно поэтому я много времени занимаюсь именно инвестициями на блокчейне:

- можно хранить разные виды активов (золото, доли в компаниях, недвижимость) в виде обеспеченных токенов
- можно спекулировать и накапливать голубые фишки
- можно инвестировать раньше толпы в акции частных компаний и токены крипто-стартапов

❗️ При этом мне не нужны посредники для того, чтобы инвестировать или платить криптой за билеты или недвижимость. Деньги на блокчейне можно за несколько минут закинуть на карты, а для максимальной надежности лучше всего использовать кошельки с мультиподписями (Gnosis) в связке с холодными кошельками типа SafePal.

Это новая финансовая система уже здесь, а навык работы с блокчейном — ключевой для инвестора. Так как я ожидаю в следущие пару лет, что количество доступных инструментов для инвестиций на блокчейне возрастет в разы.

А какие ценности определяют ваши решения? Делитесь в комментариях 👇