Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

10 апреля 2023 17:00

✈️ Одна из моих главных ценностей — мобильность

Я люблю путешествовать с семьей, открывать новые места на Земле и при этом наслаждаться финансовой свободой.

Не представляю свою жизнь на одном месте. Всегда сознательно выбирал бизнесы, чтобы они позволяли мне путешествовать и работать в любой точке мира. И использую инструменты инвестирования такие, чтобы можно было уехать и оставить актив. А еще лучше, если актив будет переезжать со мной 🔥

Именно поэтому я много времени занимаюсь именно инвестициями на блокчейне:

- можно хранить разные виды активов (золото, доли в компаниях, недвижимость) в виде обеспеченных токенов
- можно спекулировать и накапливать голубые фишки
- можно инвестировать раньше толпы в акции частных компаний и токены крипто-стартапов

❗️ При этом мне не нужны посредники для того, чтобы инвестировать или платить криптой за билеты или недвижимость. Деньги на блокчейне можно за несколько минут закинуть на карты, а для максимальной надежности лучше всего использовать кошельки с мультиподписями (Gnosis) в связке с холодными кошельками типа SafePal.

Это новая финансовая система уже здесь, а навык работы с блокчейном — ключевой для инвестора. Так как я ожидаю в следущие пару лет, что количество доступных инструментов для инвестиций на блокчейне возрастет в разы.

А какие ценности определяют ваши решения? Делитесь в комментариях 👇

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

09 апреля 2023 12:04

📹 Как частный инвестор может всего за 1,5-3 года увеличить капитал от 2 до 5 раз,
участвуя в сделках для «избранных» — запись прямого эфира

📌 Запись доступна по ссылке.

Коротко, о чем говорили:

🔹 Сколько можно заработать, инвестируя раньше топы в частные компании
🔹 Стратегия, которая поможет увеличить капитал в 2-5 раз на акциях
🔹 Зачем инвестировать в твердые быстрорастущие компании на поздних стадиях — раундах C,D,E
🔹 Как сделки для «избранных» стали доступными для рядовых инвесторов

Смотрите запись прямого эфира по ссылке ⤵️

https://youtube.com/live/2RaWY1kox6c?feature=share

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

07 апреля 2023 13:00

⚠️ ИНВЕСТИЦИИ В КРИПТУ СЛОЖНЫ И ОПАСНЫ! ЧТО ДЕЛАТЬ? Часть 2.

В первой части я уже разобрал, почему крипта не равно токены и как новый тренд на токенизацию активов реального мира позволяет участвовать в выгодных сделках даже с небольшим капиталом и при этом снизить риски. (ссылка на 1-ю часть)

Какая роль во всей этой истории отводится крипте?

🟢 Криптовалюта и Blockchain в случае с токенизацией — это лишь способ хранения токенизированных активов:

1. Актив приобретается на фонд в Британии, оформляется в соответствии с английским правом и требованием американского регулятора SEC.
2. Фонд выпускает LP-токены (Limited Parthnership), обеспеченные этим активом
3. Инвестор приобретает токены и хранит их на своем кошельке на Blockchain
4. Когда актив приносит доход — продается на бирже или дает дивиденды — они выплачиваются пропорционально всем держателям LP-токенов на кошельке

Прямо сейчас я вижу, как происходит новая финансовая революция. Топовые фонды заходят с двух ног в эту тему и инвестируют миллионы $ в подобные проекты. Есть исследование, что к 2030 году рынок токенизированных активов достигнет 16 трлн.$ — 10% от мирового ВВП. Недвижка, венчурные и крипто-стартапы, рынок долгов и деривативов — все будет на блокчейне и будет работать 24/7. Это будущее, которое уже здесь 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

06 апреля 2023 14:07

📢 Начинаем живой эфир с Андреем, присоединяйтесь к нам по ссылке:

https://start.bizon365.ru/room/tinvest/investprovider

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

05 апреля 2023 15:01

🆘 ИНВЕСТИЦИИ В КРИПТУ СЛОЖНЫ И ОПАСНЫ! ЧТО ДЕЛАТЬ? Часть 1.

В головах многих инвесторов есть миф, что крипта ничем не обеспечена, она сложна и опасна — чисто спекулятивная история для технарей, на которой можно потерять все сбережения...

Отчасти это правда, так как цена основных криптовалют крайне волатильна и может легко загнать в долги самых жадных и нетерпеливых.

Наш мозг устроен так, что когда нам страшно, он откатывает знания к базовой конфигурации, и мы не замечаем возможности. Так и произошло сейчас. За разговорами про биткоин многие не заметили сильнейший тренд следующих лет — ТОКЕНИЗАЦИЮ (см. картинку) ⬇️

Криптовалюта и токенизация — это 2 разных понятия. Курс криптовалюты (BTC, ETH и др.) зависит от спроса на рынке и их цена может быть практически любой, как и цена необеспеченных денег (долларов например) :)))

Токены имеют внутреннюю стоимость, отражающую что-то реальное — акции, облигации, недвижимость, долю в частной компании и пр. Справедливая стоимость токенов определяется стоимостью актива, которым они обеспечены. Поэтому они на практике стабильнее.

📌 Токенизация — процесс перевода реальных активов в токены. Это решение позволяет приобрести только часть актива — долю в частной компании, акции, токены крипто-стартапа, долю в недвижимости, а не весь актив полностью.

Таким образом можно собрать диверсифицированный портфель и участвовать в первоклассных сделках для «избранных» даже с небольшим начальным капиталом и снизить риски.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

03 апреля 2023 15:13

💰 Почему 30-летние богатеют быстрее, чем 50-летние?

По теории поколений взгляды людей, особенности их психологии и даже отношения с деньгами во многом зависят от того, когда они родились.

Их принято делить на:

▫️ молчаливое поколение (1925-1943)
▫️ бэби-бумеров (1944 – 1967)
▫️ поколение Х (1968 – 1981)
▫️ поколение Y — миллениалы (1982 – 2004)
▫️ поколение Z (2000 – 2011)
▫️ поколение альфа (с 2011)

Самые финансово активные сейчас — это бэби-бумеры, поколение Х и миллениалы.

📊 По данным банка Credite Suisse люди, которые родились в 1982-2004 гг., за 2021 год увеличили свое состояние в среднем более чем на 30% (см. график). Миллениалы не боятся использовать агрессивные способы увеличения капитала.

На втором месте — поколение Х (больше 20%), потому что оно попадает в окно продуктивности. Его представители выбирают более консервативные стратегии в отличии от миллениалов, которые охотнее спекулируют и заходят в рисковые стратегии, те же сделки на private-раундах. Бэби-бумеры же доверяют суперконсервативным инструментам, направленным на сохранение сбережений.

👉 Я родился в 1981 году, и это последний год, который можно отнести к generation X. Хотя в душе все же миллениал, потому что моя склонность к риску явно выходит за рамки «просто купить недвижимость с плечом, распилить ее на студии и сдавать в посуточную аренду». Кстати, у меня был в 2015 году доходный дом, который разделил на 25 квартир, доходная квартира в Москве и много недвижимости :) Но по профилю риска я больше за асимметричные стратегии, где вероятность заработать гораздо выше вероятности потерять.

Если вы не любите риск сейчас, через 10 лет точно его не полюбите. При этом шансы стать финансового свободными и войти в 1,2% самых богатых людей в мире уменьшаются с каждым годом. Так чего вы ждете? :)

Предлагаю сделать небольшой соцопрос. Напишите в комментариях, сколько вам лет и к какому поколению себя относите 👇

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

31 марта 2023 14:01

👑 Топ публикаций за март для прибыльных инвестиций

Интересные и полезные материалы, которые вы могли пропустить:

⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$? Часть 1
⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$? Часть 2
⚡️ Почему я захожу на всю котлету (all in) в проекты, в которые инвестирует Binance и другие фонды уровня Diamond?
⚡️ Почему участие фонда Andreessen Horowitz (a16z) в проекте — сильный аргумент зайти в сделку?
⚡️ Крутой пример от Andreessen Horowitz (a16z), почему нужно заходить раньше толпы
⚡️ Еще одна причина, почему заходить в сделки с фондами выгодно
⚡️ Как войти в 1,2% самых богатых людей на Земле всего с одной сделки
📺 Как увеличить капитал в 10 раз на сделках с топовыми фондами

Про денежное мышление:

📌 Почему после развала СССР люди все еще остаются бедными, а инвестирует менее 3% населения
📌 Как переписать свои представления о деньгах, чтобы зарабатывать их стало легко
📌 Риск — это…
📌 130 вредных убеждений, которые мешают процветанию

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

30 марта 2023 14:01

🫥 Как МРТ помогает находить первоклассные сделки?

Мы разработали свою VC-матрицу для отбора проектов, в которые инвестируем на ранних стадиях. В ней анализируем результаты инвестиций беккеров проекта из расчета нашей точки входа в него.

Это довольно трудоемкий процесс — для расчета берем историю по вышедшим проектам, в которые инвестировали беккеры, и используем наш собственный мультипликатор МРТ.

✅ МРТ — Мультипликатор Раньше Толпы — сколько иксов между нашим раундом в текущем проекте и предполагаемой ценой паблик раунда.

👉 Очень удобно говорить: Что показало МРТ? МРТ показало премию в 4 икса за ожидание 12 месяцев до первого разлока :)

Например, статистика по одному из проектов, в который мы заходим вместе с Coinbase, с учетом МРТ выглядит так:

🟢 % успешных сделок от нашего входа раньше толпы — в Coinbase 66% сделок плюсовые от приватного раунда, или 7 проектов из 10 прибыльные.

🟢 Текущий средний ROI — средние иксы проекта на текущем рынке от нашего входа раньше толпы. Coinbase — 50x.

МРТ — только одна из частей, на которой зарабатывают ранние инвесторы. На public-раунде за счет переподписки и других факторов цена улетает еще в десятки раз. Соответственно, инвестор сидит с уже большой позицией 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

28 марта 2023 18:02

👑 Как войти в 1,2% самых богатых людей на Земле всего с одной сделки?

По данным банка Credite Suice 1,2% населения Земли имеют капитал больше 1 млн.$ (картинка №1).

С одной стороны это маленький процент, а с другой — 62,5 млн. взрослых людей, что уже население какой-нибудь Великобритании, Франции или Италии. В общем, цель вполне достижимая.

📌 Фактически из 100 человек, которых вы встретите на улице во время прогулки, по статистике один — долларовый миллионер.

Общее у ребят из верхушки пирамиды то, что⤵️

Они инвестируют и работают над созданием капитала, а не сидят на заборе.

По данным того же отчета Credit Suisse количество ультрабогатых людей на Земле составляет 264,2 тыс. человек (картинка №2). Они владеют капиталом более 50 млн.$, и всего за год их число выросло на 46 тыс. человек.

46 тыс. — совсем не маленькое число. Это люди такие же как вы и я. Лично меня эта цифра хорошо мотивирует продолжать инвестировать :)

❗️Войти в 1,2% или даже в 0,003% самых богатых людей на Земле можно всего с 1 сделки, если:

1️⃣ отбирать сделки с хорошим мультипликатором капитала

2️⃣ увеличивать сумму инвестиций в каждой сделке

3️⃣ делать достаточное количество попыток

У вас нет варианта «получится / не получится». Просто делайте попытки. Keep going, как говорят американцы :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 марта 2023 15:01

🔰 Еще одна причина, почему заходить в сделки с фондами выгодно

До недавнего времени на крипто-стартапах можно было увеличить капитал очень быстро — за 6-18 месяцев против того же фондового рынка, на котором компании выходят на IPO за 7-10 лет.

Но с приходом топовых фондов с их большими деньгами в крипту рынок начал меняться: увеличивается вестинг проектов, когда токены инвесторов замораживаются на определенный период для защиты от досрочной продажи и обрушения курса, на TGE дают 0% и спекулянты в пределах 1 года отваливаются. Все потому, что крупным фондам просто не выгодно выходить раньше из-за большого налога и они сидят до последнего, чтобы платить в казну меньше.

➡️ Обычно я избегаю длинного вестинга, так как люблю более короткие выходы, но тут в первую очередь важно смотреть на окупаемость с первого разлока — насколько она вероятна и когда будет.

Преимущества длинного вестинга в крипто-проектах:

🔹 Он компенсируется разницей между раундами 5x+
🔹 Вестинг 36 месяцев означает, что вы будете получать по 2,77% каждый месяц на протяжении 3-х лет
🔹 Если проект выйдет на зеленом рынке хотя бы на 10х, это сразу окупит инвестиции с первого начисления
🔹Далее еще 3 года остаетесь в сделке бесплатно и каждый месяц получаете выплаты как владелец LP-токена

📌 Длинный вестинг = длинные дивиденды

Лично мне по кайфу, если 3 года кто-то мне платит каждый месяц за решение, которое я принял 1 раз. А вы готовы рассматривать большой горизонт инвестирования на таких условиях?

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 марта 2023 14:02

💲 Как всего одна сделка может сделать финансовым свободным?

💎 Каждые 12 дней на крипто-рынке появляется гем — проект, который принес 100х.

💎 Каждые 4,5 месяца — супергем на 500х и больше.

Стоит один раз поймать гем, и вы не сможете его развидеть :) Даже если остальные сделки в портфеле соскамятся или дадут средние иксы, такой проект оплатит всю вечеринку.

➡️ Топ-5 материалов на тему гемов и ранних инвестиций, которые вы могли пропустить:

⚡️ Почему инвестиции в блокчейны — это ракета для капитала

⚡️ 5 правил, которые помогут поймать гем

⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$. Часть 1

⚡️ Откуда берутся криптаны среднего класса (КСК) с капиталом 50 млн.$. Часть 2

📹 Как увеличить капитал в десятки раз на сделках с топовыми фондами

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 марта 2023 14:01

Отчет по инвестициям. Инвестировал 55 тыс.$ в платформу для простого и безопасного заработка на крипте 🔥

В этот День инвестора пропускаю традиционный прямой эфир, потому что готовлю новую масштабную онлайн-встречу, о которой обязательно расскажу немного позже. Следите за анонсами, чтобы не пропустить ее :) А пока можете посмотреть плейлист записей прошлых эфиров. Хоть подготовка и занимает много времени, про сделки тоже не забываю.

Читайте о них в отчете за неделю ⏬

✅ Сделка недели. Зашел на 55 тыс.$ в новый проект — платформу для стейкинга и централизованного хранения активов.

Проект делает вход в крипту проще и безопаснее — позволяет зарабатывать на ней через подключение фиатного счета к приложению и обходиться без глубокого погружения в тонкости DEFI.

5 причин, почему инвестирую в этот проект:

1️⃣ Звездная команда. Топ-менеджеры — сотрудники Certik, Coinbase, Robinhood, Google

2️⃣ Есть лицензия на работу с криптой и фиатом в 50-и штатах США

3️⃣ Уже работает бета-версия платформы и планируется запуск приложения в этом году

4️⃣ Сильные инвесторы — фонд Coinbase, у которого 7 из 10 сделок прибыльные, Polygon, Solana Ventures, Avalanche Foundation, Jump Capital

Лид-инвестор — институциональный венчурный фонд Kindred Ventures, который инвестировал в Coinbase, Dydx, Magic Eden, Messari, Mina, Uber

5️⃣ После нашего раунда еще будет раунд А. Почему это сильный сигнал для участия в сделке, читайте здесь 

✅  75% аллокации уже выкупили резиденты Diamond Club и Криптоклуба.

▫️ Дедлайн — до 24.03 или до окончания свободной аллокации.

➡️ Если вас заинтересовала эта сделка и вы готовы ее рассматривать, заполните форму интереса. Мы свяжемся с вами, чтобы обсудить детали.

✅  Выдал займ на поставку железобетонных изделий

✅ Криптовалюта. Продолжаю следовать стратегии накопления перспективных монет для роста капитала и на неделе докупил крипты в долгосрок.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 марта 2023 14:01

🤝 Почему правильное окружение — друг инвестора?

Все блага мира приходят через людей.

❗️Сообщество — сильный рычаг для инвесторов. Оно позволяет получить доступ к компетенциям и связям большого числа людей и решать любые вопросы быстрее, чем если искать ответ самому в интернете.

➡️ Пока наша команда аналитиков full time работает над отбором сделок, а персональные кураторы помогают подготовиться к ним, чтобы резиденты клуба могли сэкономить 95% своего времени и не тратить его на анализ и поиск прибыльных инвест-возможностей, в закрытом чате:

🔄 резиденты делятся своим опытом и рекомендациями

🔄 новички получают ответы на вопросы от действующих инвесторов

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

21 марта 2023 13:00

🏓 Индекс страха и жадности

Индекс фондового рынка находится на отметке 32, страх

Неделя выдалась жаркая. Сильно пострадал банковский сектор:
🟠 Акции банков улетели вниз
🟠 ФРС вливало деньги, чтобы вернуть вклады гражданам и спасти банки от банкротства. Такая ситуация не только в Америке, но и по всему миру
🟠 Золото и серебро резко выросли в цене

Инвесторы застыли в ожидании, скажется происходящее или нет на действиях центробанков.

⚡️ 21-22 марта пройдет заседание ФРС США. По данным CME Group более 70% опрошенных прогнозируют повышение ставки на 0,25%, а 30% опрошенных думают, что ставку не повысят.

Ждем вместе со всем инвест-миром выступления Главы ФРС Джерома Пауэлла :)

Индекс биткоина и криптовалют на отметке 68, жадность

На фоне угрозы банковскому сектору и стейблкоину USDC инвесторы продолжают перекладывать средства в BTC, курс которого на неделе достигал 28 470$.

👑 Как уже писал, биткоин стал не просто цифровой валютой, а и средством сбережения денег. Так же как золото и серебро.

Но тут не все так радужно — сейчас в экономику активно вливают ликвидность, что стимулирует рост инфляции. В долгосрочной перспективе это так или иначе негативно отразится на экономике в мире, в том числе и на криптовалюте.

➡️ Как читать индекс страха и жадности для прибыльных инвестиций

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

17 марта 2023 16:15

⚡️ Следующая #мысльдня:

Ваш вход — чей-то выход

Мы проанализировали весь рынок за последние 5 лет — 45 проектов, начиная с 2017 года. И пришли к выводам, что на зеленом рынке (2017, 2020, 2021) гемов больше.

Например:
▫️В 2021 году было 17 супергемов и 106 гемов — гем появлялся каждые 3 дня
▫️В 2022 году на красном рынке — лишь 1 супергем и 7 гемов

Гем — это проект, который принес 100х. То есть если я вложил в него 100 тыс.$, то получу 10 млн.$. Супергем — 500х (!) и соответственно 50 млн.$.

Мало кто из инвесторов смотрит на горизонт дальше года. Многие не помнят, что было в 2021 году. Видят, что проекты переносят выходы, депрессия на рынке, и не инвестируют.

❗️Но прикол в том, что за красным рынком всегда идет зеленый. Проекты, которые привлекали инвестиции на красном рынке — будут выходить на зеленом. То, что вышло в 2021 году, собиралось в 2020.

Красный рынок — ваш друг. Можно заходить в крутые проекты вместе с Binance, Sequoia Capital, a16z и нами :) И сейчас настолько сжатая пружина из проектов, что она готова выстрелить и ждёт зеленый рынок.

Большинство инвесторов заходят в проекты тогда, когда уже пора из них выходить, и теряют возможность сделать сотни-тысячи иксов.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

10 апреля 2023 15:00

🏆 Как я нашел святой грааль в 2011 году

Я из реального бизнеса — стал предпринимателем в 2009 году, а до этого 10 лет программировал разные сложные и распределенные базы данных, когда еще про Blockchain никто и не слышал.

В то время интересная история произошла в моем втором оконном бизнесе. Мы открывали свои точки по продаже окон, открывали филиалы в других городах и работали с дилерами.

Тогда же я обнаружил прямую связь — чем больше учишься, тем больше денег зарабатываешь.

📌 Именно поэтому в любой сфере, где хочу получить результат, всегда учусь и ищу себе наставника — он способен вытащить на новый уровень.

В 2011 году я запустил образовательный проект «Продавец окон», в котором делился своим опытом в формате тренингов. Мы обучили более 50 000 оконщиков в России и странах ближнего зарубежья.

Сильнейшим решением для оконных компаний тогда было сделать себе интернет-сайт, SEO-оптимизацию и массово покупать контекстную рекламу. Это был святой грааль, который позволял очень быстро удвоить и утроить продажи.

КЛАДБИЩЕ ОКОНЩИКОВ

Мы делали основные продажи через интернет. Это казалось нам очевидным решением, которое нужно всем, но оставались те, кто по-прежнему выкупали большие блоки в газетах бесплатных объявлений.

Открываешь такую газету и видишь в ней 40 квадратных объявлений — я называл это кладбище оконщиков, так как в неделю они могли давать до десяти звонков от клиентов, которых интересовала только цена. Эти звонки плохо конвертировались в заявки.

Вывод: важно не держаться за инструменты, которые устаревают, а искать новые решения и внедрять их.

✔️ Прямо сейчас я вижу новый святой грааль — искусственный интеллект. ИИ — сильный помощник для человека и бизнеса, и кто быстрее поймет это, тот получит конкурентные преимущества.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

07 апреля 2023 16:01

🔠 Топ-5 инвестиций крупнейших фондов в марте

Наша команда следит за инвестициями топовых фондов по двум причинам:

▫️ чтобы видеть сильные тренды и не пропускать их мимо

▫️ успевать заходить в перспективные проекты вместе с топами, которые умеют делать иксы на инвестициях раньше толпы

➡️ Подробнее о том, зачем мы следим за трендами в инвестициях, рассказывал в этом посте.

5 самых заметных инвестиций марта:

1️⃣ Character AI — конкурент нашумевшей нейросети ChatGPT от бывших сотрудников Google Ноама Шазира и Дэниеля де Фрейтес. В чат-боте можно найти себе ИИ-собеседника или создать собственного — Илона Маска, Альберта Эйнштейна, Марио, Гермионы, Шерлока Холмса или даже стула.

Кроме Andreessen Horowitz (a16z) в раунде финансирования также приняли участие: SV Angel, a_capital, Nat Friedman, Elad Gil. Сумма инвестиций — 150 млн.$.

Ставьте огонь 🔥, если улавливаете тренд, и палец вверх 👍, если не понятно :)

2️⃣ EigenLayer — протокол для рестейкинга, который позволяет упростить процесс повторных ставок и обеспечить дополнительную безопасность сети. Проект привлек 50 млн.$ на раунде A.

Основным инвестором выступил Blockchain Capital при участии Coinbase Ventures, Polychain Capital, Hack VC и Electric Capital.

3️⃣ CCP Games — разработчик игр на основе блокчейна. Генеральный директор компании обозначил целью проекта создание виртуального мира, который будет «более значимым для пользователей, чем реальная жизнь». На seed-раунде собрал 40 млн.$.

Посевной раунд финансирования возглавил фонд Andreessen Horowitz (a16z). Среди других участников: Makers Fund, Bitkraft, Kingsway Capital, Hashed и Nexon.

4️⃣ Radix Protocol — «радикально» новый блокчейн на собственном языке программирования, который позволит разработчикам значительно проще создавать смарт-контракты.

Единственным инвестором выступили DWF Labs, в портфеле у которых более 15 проектов, в том числе Conflux, Orbs, Synthetix и Onomy Protocol. Фонд инвестировал 10 млн.$.

5️⃣ Turnkey — проект, который позволяет хранить приватные ключи с институциональным уровнем безопасности, подписывать транзакции на нескольких блокчейнах и управлять разрешениями на доступ. Это обещает сделать крипто-приложения более удобными для обычных пользователей.

На seed-раунде проект привлек 7,5 млн.$. Инвесторами стали Sequoia Capital, Variant и Coinbase Ventures.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

06 апреля 2023 17:01

Отчет по инвестициям. Зашел на 25 тыс.$ в сделку с инкубатором супергемов a16z 🚀

День инвестора прошел в подготовке незапланированного прямого эфира, который я решил провести сегодня :) Мы говорили о том, как можно всего за 1,5-3 года увеличить капитал в 2-5 раз на сделках, которые раньше были доступны только «избранным», но теперь стали открытыми большинству инвесторов. Если пропустили эфир, смотрите запись здесь.

А пока делюсь своими инвест-итогами недели в традиционном отчете ⏬

✅ Сделка недели #1. Взяли дополнительную аллокацию в проекте, идея которого в том, чтобы дать обычным пользователям легкий доступ ко всем возможностям мобильных финансов через внедрение крипты в повседневные платежи. С помощью него каждый магазин, ресторан и кафе на углу будут как Western Union, но с меньшими комиссиями.

Мы уже заходили в проект осенью 2022 года. Я тогда инвестировал 50 тыс.$ и сейчас увеличил сумму инвестиций на +25 тыс.$.

5 плюсов проекта:

1️⃣  Запускаются на крупнейшем рынке Латинской Америки

2️⃣  2 готовых продукта — приложение, которое уже есть в App Store и Google Play, и терминал для приема оплаты. 

3️⃣ Сильные инвесторы: Circle (USDC) и Andreessen Horowitz (a16z), у которого 9 сделок из 10 прибыльные и средняя доходность — 46х. Об одном таком крутом примере иксов a16z рассказывал здесь.

4️⃣  Интеграция с MoneyGram, что наравне с партнерством с PayPal

5️⃣ Сотрудничество с Solana

Дедлайн — 23:59 мск 09.04 или до окончания свободной аллокации.

Осталось 34% аллокации. Рекомендую не откладывать выкуп до конца дедлайна.

Если вы готовы рассматривать сделку, заполните анкету. Мы свяжемся с вами, чтобы обсудить детали.

✅ Сделка недели #2. Готовим новую сделку с проектом по искусственному интеллекту. Позже расскажу подробности — следите за каналом.

✅ Криптовалюта. По-прежнему придерживаюсь долгосрочной стратегии накопления перспективных монет и на неделе взял крипты в портфель.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

06 апреля 2023 10:00

🔴🔴🔴 Венчурные сделки, или как делать иксы на инвестициях раньше толпы с надежностью 99,5%

🕰 Прямой эфир сегодня в 15:00 по мск

Программа эфира:

✅ Зачем инвестировать в частные компании на поздних стадиях
✅ В чем отличие венчурных сделок от сделок с крипто-стартапами
✅ Почему инвестиции раньше толпы в акции частных компаний — низкорисковая (0,5%) стратегия
✅ Ответы на ваши вопросы

Встречаемся в канале и на YouTube по ссылке ⤵️

https://youtube.com/live/2RaWY1kox6c?feature=share

Ставьте напоминания и приходите на эфир — поговорим о том, как зарабатывать на инвестициях раньше толпы с минимальными рисками. Подготовьте свои вопросы — буду отвечать на них :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

04 апреля 2023 14:33

📊 Индекс страха и жадности

📉 На фондовом рынке Индекс на отметке 36, страх

В воскресенье Саудиты, Ирак, ОАЭ, Кувейт, Оман и еще несколько членов ОПЕК договорились сократить добычу нефти с мая по конец года больше чем на 1,1 млн. баррелей в сутки. Цена на нефть в понедельник подскочила на 5%, до 85$.

Это усиливает инфляционные ожидания — многие аналитики уже заговорили о повышении ставки 2 мая на 0,5%.

Основные американские фондовые индексы преимущественно снижаются, пока рынки оценивают статистику по стране и заявление стран ОПЕК.

Также в понедельник опубликовали статистику по США. Индекс деловой активности в промышленности страны (ISM Manufacturing) в марте уменьшился до 46,3% с февральских 47,7%. При этом аналитики ожидали снижения индикатора лишь до 47,5%.

👑 Индекс страха и жадности на крипто-рынке — 59, жадность

Одна из старейших криптобирж Bittrex (работает с 2014г.) объявила о прекращении деятельности в США. Причина — сложная нормативно-правовая база в стране, которая не позволяет в должной мере оказывать услуги клиентам площадки.

Другая криптобиржа Beaxy закрылась на прошлой неделе после обвинений SEC в том, что основатель биржи Амазаспян и одна из компаний, которые он контролировал, привлекли 8 млн.$ от размещения незарегистрированного токена Beaxy (BXY). SEC добавила, что Амазаспян незаконно присвоил 900+ тыс.$, которые использовал для азартных игр.

Согласно судебному заявлению от 31 марта США конфисковали 51 351 BTC у известного наркоторговца Джеймса Чжуна, из которых 9 861 BTC продали за 215 млн. $ 14 марта.

Правительство планирует ликвидировать более 40 000 BTC четырьмя партиями в течение этого года, но не раньше даты вынесения приговора Чжуну. Крипто-миллионер Джастин Сан предложил выкупить их с дисконтом 10% на OTC (внебиржевая сделка).

➡️ Как выгодно инвестировать с помощью индекса страха и жадности

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

31 марта 2023 17:00

⚠️ Мои дочки никогда не ходили в школу

Их у меня две — Варвара и Арина. Так заведено, что мы всей семьей путешествуем в среднем 5-6 раз в году. Только за последний год мы уже посетили 6 стран и больше 10 городов. Считаю важным вместе с ними открывать большой мир :)

➡️ Когда пришло время выбирать, в какую школу их отдавать, мы решили, что нам подходит онлайн-образование. Обычная школа привязывает к одному месту на 11 лет, а это значит, что надо отказаться от частых семейных путешествий.

Мои ключевые ценности — семья, путешествия, мобильность и финансовая свобода.

🟢 Инвестирование помогает их реализовывать. Позволяет нам путешествовать по миру и быть мобильными. Мои дети учатся в онлайн-школе с первого класса и получают качественное дистанционное образование. А финансовая свобода дает возможность комфортно жить, где хочется :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

30 марта 2023 17:00

Отчет по инвестициям. Заходим в проект по внедрению крипты в розничную торговлю🔥

Неделя инвестора прошла в переездах, но это не повод забывать о сделках. Прямо сейчас мы с командой готовим новую сделку, о которой расскажу немного позже, и закрываем 2 сильные сделки прошлой недели.

Подробнее об итогах инвестиционной недели читайте в традиционном отчете ⬇️

✅ Сделка недели #1. Работаем над новым проектом по внедрению крипты в повседневные платежи в магазинах и заведениях. Планируем запустить сделку на днях, поэтому следите за анонсами в канале.

✅ Сделка недели #2. Взяли дополнительную аллокацию в Layer-0-блокчейне с Binance Labs в качестве лид-инвестора.

Предыдущие аллокации быстро разобрали. Мы докупили еще небольшую, потому что были желающие зайти в проект или увеличить сумму инвестиций. Но и от нее остался только 1%.

Если вас заинтересовала эта сделка, заполните небольшую анкету.

✅ Сделка недели #3. Синдикатом инвесторов выкупили 94% аллокации в проекте — платформе для стейкинга и централизованного хранения активов.

➡️ 5 причин, почему я инвестировал в этот проект 55 тыс.$, подробно разобрал в этом посте

Осталось только 6% аллокации. Рекомендую не затягивать с решением об участии в сделке, если она вам интересна.

Оставьте заявку, и мы с вами свяжемся, чтобы обсудить условия.

✅ Выдал займ на поставку железобетонных опор.

✅ Криптовалюта. Взял крипты для накопления в долгосрок. Эта простая стратегия позволяет увеличить капитал за счет роста стоимости перспективных монет. Подробнее о ней читайте в этом посте.

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

29 марта 2023 14:02

⚡️ Следующая #мысльдня:

Большие деньги в инвестициях зарабатывать проще чем мелкие

Раньше я трейдил на 500$ и радовался 30% зафиксированной прибыли. У меня было несколько десятков открытых позиций и много суеты.

В итоге зарабатывал меньше — часть прибыли от лучших сделок съедали убыточные позиции, за которыми не успел проследить. При этом тратил несколько дней в неделю, чтобы следить за этим хозяйством.

Сейчас же прежде чем зайти в сделку, всегда задаю себе вопрос — сколько хочу заработать, если все получится?

В среднем мои инвестиции в одну сделку составляют 25-50 тыс.$. Стараюсь пока придерживаться этого диапазона, так как выбрал его не случайно — даже при 20-ти иксах инвестиция в 50 ты.$ принесет 1 млн.$.

Один из трюков, который также помог мне поднять чек, — сделать валютой учета доллар и перестать переводить все в рубли. Это убирает эмоциональную привязку

🤑 Самый высокооплачиваемый навык в инвестициях — умение ждать

Те, кто суетятся, теряют деньги из-за того, что их портфель становится слишком сложным и требует постоянного внимания.

И, наоборот, когда увеличиваешь срок инвестирования и сумму в каждой сделке, больше не нужно суетиться.

Портфель из сделок на ранних стадиях с горизонтом инвестирования 1-2 года не требует ежедневного внимания. Я принимаю решение лишь 1 раз при выборе сделки, и дальше все делает рынок.

➡️ Если ваш капитал более 50 тыс.$, то возможно уже сейчас стоит принять решение меньше суетиться в сделках, чтобы начать больше зарабатывать на инвестициях.

🔥 Запишитесь на стратегическую сессию с нашим экспертом аналитиком.

За 45-минут сессии вы:
▫️ составите план по увеличению капитала в несколько раз за 18-24 месяца
▫️ узнаете, как собрать портфель, который не требует вашего постоянного внимания
▫️ как войти в 1% лучших инвесторов в мире, тратя на инвестиции лишь 30 минут в неделю.

➡️ Заполните короткую анкету

Также у нас есть новый продукт для премиум инвесторов с капиталом от 200 тыс.$, который мы прямо сейчас формируем в рамках нашего инвест-фонда в Британии.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

28 марта 2023 13:01

📊 Индекс страха и жадности

На фондовом рынке Индекс на отметке 36, страх

Главная причина высокой волатильности последних недель — банкротство банка Silicon Valley Bank, которое стало самым крупным после кризиса 2008 года.

Обанкротившийся банк купил First-Citizens Bank, и его акции взлетели аж на 42%.

ФРС США запустил программу спасения банков Bank Term Funding Program (BTFP), которая позволяет банкам кредитоваться у ФРС под залог ценных бумаг. И при этом продолжает повышать ставки. Баланс ФРС всего за пару недель вырос на 400 млрд.$.

Индекс страха и жадности на крипто-рынке — 59, жадность

Из-за угрозы крахов банков инвесторы вынуждены были диверсифицироваться и покупать BTC наравне с золотом и серебром. Цена BTC с 10 марта выросла с 19 500$ до 28 800$ — на 47% за 2 недели.

Традиционные финансы не могут игнорировать такой отток ликвидности в криптовалюту и разными путями начинают препятствовать ему:
🔴 SEC подает в суд на блокчейн Tron и его основателя Джастина Сана
🔴 CFTC подает в суд на Binance
🔴 Федеральный судья временно приостановил сделку между Voyager и Binance.US, чтобы дать правительству больше времени для рассмотрения апелляций и ее оспаривания.
🔴 Наконец-то, арестовали До Квона, основателя Terra Luna. Могут же, когда прижмет :)
🔴 Coinbase получила уведомление SEC о расследовании касательно процедуры листинга на платформе и ее продуктов Coinbase Prime, Coinbase Wallet и Coinbase Earn. Это не официальное обвинение и не означает судебный процесс. За день до этого такое же уведомление получил децентрализованный обменник Sushi Swap.

Повестки зачастили, когда администрация Байдена представила ежегодный экономический отчет для конгресса.

Есть чувство, что политическая верхушка США пытается вытеснить из страны всю крипту, включая централизованную ее часть.

В то же время Гонконг начинает привлекать к себе инфраструктурные проекты в сфере криптовалют. Ветер дует на восток.

➡️ Как индекс страха и жадности помогает выгодно инвестировать

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 марта 2023 16:00

🔥 Крутой пример от Andreessen Horowitz (a16z), почему нужно заходить раньше толпы

Спойлер: будет много цифр, которые показывают — ранние инвестиции позволяют делать очень хорошие иксы :)

Ранее уже писал о том, почему наличие a16z среди инвесторов проекта — жирный плюс за участие в сделке. В продолжение темы одна из сделок фонда⬇️

В свое время a16z инвестировали в Coinbase:

🔸 по 1$ в 2013 году
🔸 по 2,76$ еще через 3 года в 2016 году
🔸 дополнительно докупали акции перед публичной продажей в 2019 и 2020 годах по 28,83$ и 23$

После того, как Coinbase стала публичной, a16z продали или распределили между LP более половины своей доли в компании и получили:
🔹 60 иксов на свои инвестиции по данным Forbes
🔹 5 млрд.$ — примерно столько составила стоимость продаж и переводов на момент их совершения по документам регуляторов

Но не все фонды поступают так. Некоторые, как Cathie Wood, покупают с рынка и потом не знают, что делать :)

⏩ Cathie Wood купили 546,6 тыс. акций Coinbase на 35 млн.$ в мае 2022 года — заходили по 53,72$.

Инвестиция принесла им максимум 2х. Если же они продавали акции на хаях в августе по текущим ценам это только +40%, а с ноября по февраль и вовсе оказались в минусе.

Эта история — яркий пример того, что самые большие деньги зарабатываются на ранних стадиях 🚀

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 марта 2023 17:02

💯 Почему участие фонда Andreessen Horowitz (a16z) в проекте — для меня сильный аргумент зайти в сделку?

Ушел с головой в аналитику и накопал вот такие сводные данные по фонду a16z⤵️

▫️ У нашего синдиката сейчас в работе 2 проекта с a16z

▫️ Всего проанализировали 15 проектов

▫️ 46x — средняя доходность сделок с a16z

▫️ 586x — средняя доходность ATH (All time high), разница между приватным раундом и пиковой ценой. Вот кто настоящий инкубатор супергемов на 500x

▫️ 9 из 10 сделок по статистике прибыльные. У фонда менее 10% инвестиций убыточные, если считать по цене входа private-раунда. Поэтому так важно заходить именно на ранних раундах — если заходить на паблике, количество убыточных сделок составит уже 35% (3-4 из 10)

❗️Фактически, если я вложил 10 тыс.$ в проект, в который зашел a16z, и на TGE (листинге) отдадут хотя бы 5-10% токенов проекта, то в карман положу сразу 250-500 тыс.$ 🔥 При этом риск, что инвестиция не окупится, меньше 10%.

Результат

Если собрать портфель из 10-ти проектов с a16z, то получим:

🔹 50 тыс.$ (по 5 тыс.$ x 10 проектов) x 46x = 2,3 млн.$
🔹 100 тыс.$ (по 10 тыс.$ x 10 проектов) x 46x = 4,6 млн.$
🔹 200 тыс.$ (по 20 тыс.$ x 10 проектов) x 46x = 9,2 млн.$

Вообще столько крутой информации нашел по этому фонду. Продолжать рассказывать? Дайте 🔥, чтобы я понял, что вам интересно :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 марта 2023 16:01

👤 «Заработал на STEPN, когда другие потеряли на нем» — история резидента Крипоклуба

Владимир давно знаком с Территорией инвестирования и уже опытный инвестор — получает прибыль с доходных квартир и сайтов, хотя практически ими не занимается.

Но как часто бывает, при всех своих достижениях он ничего не понимал в крипте, поэтому и пришел в Криптоклуб. И за время участия в нем не только разобрался в основах, а и самое главное — начал уверенно работать с криптовалютой.

➡️ Например, зафиксировал хороший профит на соскамившемся STEPN, когда 90% инвесторов потеряли деньги. А сейчас активно участвует вместе с нашим синдикатом ранних инвесторов в сделках с крипто-стартапами.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

21 марта 2023 16:02

⚡️ Следующая #мысльдня:

Нужно заходить в сделки с «китами» инвестиций, а лучше с несколькими

Если в сделке есть несколько фондов уровня DIAMOND или tier-1, для меня это сильный сигнал для участия.

Например, 2 фонда:

CoinFund:

🟢 6 из 10 сделок прибыльные, 4 убыточные

🟢 72х — средние иксы — во сколько раз вырос начальный капитал в 15-ти сделках

🟢 352x — средняя доходность ATH (All time high) — разница между приватным раундом и пиковой ценой, обычно достигается на листинге в первые дни торгов на бирже

Polychain

🟢 6 из 10 сделок прибыльные, 4 убыточные

🟢 20х — средние иксы

🟢 184х — средняя доходность ATH

Если среди инвесторов проекта несколько «китов», то это хорошая заявка на высокие иксы. Они точно знают, как зарабатывать на крипто-стартапах, и инвестировать осознанно себе в убыток не будут :)

📌 Весь список DIAMOND-фондов с их результатами прикрепил к посту.

Вопрос на подумать — стали бы инвестировать, если бы 6 из 10 сделок были прибыльные, а 4 убыточные?

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

20 марта 2023 14:04

💰 5 инвестиций Coinbase, которые принесли фонду высокие иксы

В продолжение темы, почему стоит следовать за топовыми фондами и заходить в сделки вместе с ними.

Для примера статистика по фонду Coinbase Ventures:

🟢44 проекта

🟢7 из 10 сделок прибыльные, 3 убыточные

🟢26х — средние иксы, во сколько раз вырос начальный капитал в 15-ти сделках

🟢162x — средняя доходность ATH (All time high) — разница между приватным раундом и пиковой ценой, обычно достигается на листинге в первые дни торгов на бирже

Известные блокчейны, в которые инвестировал фонд Coinbase Ventures и которые в пике дали ему очень много иксов:

1️⃣ Polygon (MATIC) — 1105х. Фонд инвестировал в блокчейн 450 тыс.$ в апреле 2019 г. на pre-seed раунде.

2️⃣ Moonbeam (GLMR) — 513х в среднем с двух раундов. Coinbase инвестировал в январе и марте 2021 года.

3️⃣ Near Protocol (NEAR) — 300х. Участвовал в нескольких раундах с января 2018 г. по февраль 2022 г.

4️⃣ Celo (платежная блокчейн-платформа Layer-1 для смартфонов, которая позволяет переводить и получать криптовалюту по номеру телефона) — 100х. Фонд зашел в проект в июне 2018 г., январе и марте 2021 г. и в феврале 2022 г.

5️⃣ Aptos (APT) — 14х. Фонд инвестировал в блокчейн в феврале 2022 г.

Также среди инвестиций Coinbase популярные блокчейн-платформы Arbitrum и Optimism, но информации о вложениях фонда и иксах в открытом доступе нет.

Глядя на такие цифры, начинаешь жалеть, что не начал инвестировать раньше толпы и идти за крупными фондами в каком-нибудь 2019-м :) Но пока еще есть возможность успеть сделать свои иксы.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

17 марта 2023 13:15

❤️ Почему нельзя влюбляться в сделки?

Когда инвестируешь крупные суммы в проекты на ранних стадиях, бывает так, что настолько погружаешься в сделку, что влюбляешься в нее. Она начинает вызывать эмоции, которые лишь усиливаются крупной суммой инвестиций и предвкушением предстоящих иксов.

Это приводит к страданиям, так как сделка не может ответить взаимной любовью. Вы у нее не первый и не последний.

📌 Отношения со сделкой могут быть только равными и без этой сопливой романтики:

✅ Я даю деньги и надеюсь на то, что они вернутся и принесут мне еще больше денег

✅ В идеале сделают меня криптаном среднего класса с капиталом 50 млн.$

✅ Понимаю, что я не лид-инвестор в сделке и поэтому от меня зависит лишь выбор сделки на начальном этапе и выбор суммы инвестирования

✅ Не участвую в принятии решений в моих инвестициях о том, как должен развиваться конкретный бизнес

✅ Инвестирую с пониманием, что эта лучшая сделка — одна из нескольких десятков в моем портфеле и у меня нет другого пути, кроме как продолжать инвестировать

✅ Лучшая стратегия — это заходить раньше толпы с топовыми фондами, которые тоже не будут влюбляться в сделку, а просто пропустят ее через все свои «институты», каналы и нетворк-связи :))

Так сделка станет широко известной, а мы все неприлично богатыми 😉