Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

27 декабря 2022 12:31

🏓 Индекс страха и жадности

Индекс на фондовом рынке — 39, страх.

Основные американские фондовые индексы значительно снизились после выхода в четверг данных о росте ВВП страны в третьем квартале на 3,2%. Это послужило для инвесторов сигналом, что ФРС США в следующем году продолжит свою «ястребиную» политику.

Также сказалась публикация до начала торгов данных по рынку труда США. Число первичных заявок на пособие по безработице в стране за предыдущую неделю выросло на 2 тыс. — до 216 тыс. Прогнозировалось увеличение показателя до 222 тыс.

Это говорит о том, что экономика США еще достаточно сильная, продолжает генерировать доллары и разгонять инфляцию.

Индекс по биткоину и криптовалютам — 27, страх.

На фоне падающего S&P500 Биткоин держится в горизонтальном положении. По данным Glassnode на прошлых выходных зарегистрировали минимальную волатильность за всю историю главной криптовалюты. На новости из Китая о вспышке заболеваемости Covid-19 курс реагирует также слабо.

Почему биткоин и весь крипторынок в целом коррелирует с S&P500, когда их смысл заключается в обособлении от остальной экономики?

Ценой управляют покупатели и продавцы. Когда у покупателя есть ликвидность и деньги, они текут и в фондовый, и в крипто-рынок. А когда ликвидность иссякает, соответственно идет отток везде. Отсюда и корреляция.

После корона-дампа в 2020 г. ФРС насыщало рынки ликвидностью. Деньги текли и все росло. Сейчас поток ликвидности прекратился, и по заявлению ФРС печатный станок еще не скоро включится.

Но крипторынок еще очень молод и его капитализация по сравнению с фондовым рынком мизерная, поэтому ему намного проще расти и развиваться.

⏩ Как инвестировать прибыльно по индексу страха и жадности

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 декабря 2022 14:01

💯 Без чего не обойтись инвестору в 2023 году?

Если не умеете работать с криптой, вы сами себя ограничиваете в возможностях. И чем дальше, тем больше:

► Крипта делает ваши деньги мобильными и позволяет им свободно перемещаться по миру вслед за вами без справок, разрешений и лимитов.

► Защищает деньги от инфляции, пока банковские депозиты работают в минус.

► Дает высокий пассивный доход и возможность делать десятки исков на сделках, пока другие активы находятся в спячке.

✅ Я подготовил гайд «Как купить криптовалюту?» с пошаговым разбором 3-х способов покупки.

Скачивайте его по ссылке, повторяйте простые шаги и покупайте свою первую крипту легко и безопасно 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 декабря 2022 16:01

💰 Куда инвестируют крупные фонды?

Наша смарт-стратегия — инвестиции вместе с топовыми фондами. Это позволяет:

‣ делегировать отбор, значительную часть работы и контроль профессиональному внешнему менеджменту фонда
‣ благодаря синдикату значительно снизить порог входа в проект
‣ в разы повысить свои шансы на успех в венчурной рулетке

Мы следим за тем, в какие проекты больше всего инвестируют фонды, чтобы не упустить крутой тренд и успеть зайти в него. Тренд для инвестиций как прилив — поднимает все лодки.

🟢 В 2022 году венчурные фонды инвестировали большие суммы в блокчейн-индустрию и инфраструктуру. Это говорит о том, что крупные инвесторы стремятся поддержать будущие разработки Web3 и видят потенциал в интеграции блокчейнов в повседневную жизнь.

Топ инвестиций этого года:

• Polygon — блокчейн на базе Ethereum. Привлек 450 млн.$. на частной продаже собственного токена MATIC в рамках раунда финансирования под руководством Sequoia Capital India и при участии крупных венчурных фондов SoftBank Vision Fund 2, Galaxy Digital, Tiger Global, Republic Capital.

• Near — 350 млн.$ инвестиций. Количество учетных записей экосистемы, ежемесячных активных кошельков, транзакций, активных разработчиков и проектов резко выросло за 2022 год. Раунд возглавила американская инвестиционная компания Tiger Global Management. Среди других участников — Republic Capital, Hashed, FTX Ventures и Dragonfly Capital.

• Sui — блокчейн, за которым стоит опытная команда экс-разработчиков Меtа* (Facebook). В рамках раунда инвестирования привлек 300 млн.$ от крупных венчурных инвесторов, в том числе Binance Labs, Coinbase Ventures, FTX Ventures и a16z.

• Aptos — 350 млн.$ инвестиций. Соучредители Aptos Labs — Мо Шейх и Эйвери Чинг, бывшие сотрудники Meta* с многолетним опытом работы старшими разработчиками и инженерами в индустрии блокчейнов.

• Aleo — платформа для создания децентрализованных приложений с повышенной конфиденциальностью. Закрыла раунд финансирования Серии B на 200 млн. $. Возглавили раунд сбора средств совместно SoftBank и Kora Management, к которым присоединились венчурные компании Andreessen Horowitz (a16z), Tiger Global, Samsung Ventures и др.

* Запрещенная в РФ организация.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 декабря 2022 16:00

Отчет по инвестициям. Захожу на 20 тыс.$ в сделку вместе с Sequoia Capital 🧨

Сегодня на прямом эфире на День инвестора говорили о DEFI-стратегиях для пассивного дохода, которые я сейчас использую. Если пропустили эфир, его запись доступна по ссылке.

Об этих стратегиях и о перспективной сделке, в которой мы докупаем аллокацию, читайте в инвестиционном отчете за неделю ▾

✅ Сделка недели, претендует на «Сделку года». Берем дополнительную аллокацию в сильном крипто-проекте. Планирую инвестировать 20 тыс.$.

Это будущий блокчейн с готовым продуктом, который позволяет инвесторам легко и безопасно покупать, хранить и получать высокую прибыль от своих криптоактивов.

Стартап поддерживают топовые фонды Sequoia Capital, Dragonfly Capital и Coinfund.

Подробнее об этой сделке расскажу в ближайшее время. Следите за анонсами в канале.

► Смотрите видео-уроки о сделках с крипто-стартапами и узнайте, как ранние инвестиции позволяют увеличить капитал в десятки раз.

✅ Криптовалюта.

Завел 2 портфеля для дохода в DEFI:

‣ Портфель №1 — пассивный доход без суеты, позиции в котором можно контролировать 1 раз в пару недель. Использую консервативные стратегии в надежных протоколах с большой ликвидностью.

Доходность:

• в день — 0,05% APR
• в месяц — 1,77% APR
• в год — 21% APR

Разместил:

1. GLP в GMX на Arbirum
2. ETH в сервисе стейкинга Convex

Тестирую 2 новые стратегии — пулы ликвидности на Polygon и Arbitrum. Если все пойдет хорошо, переложу часть ETH с Convex в эти пулы.

‣ Портфель №2 — активный DEFI с повышенным доходом. За стратегиями нужно активно присматривать, т.к. доходность может быстро меняться.

‣ В рамках стратегии накопления крипты на неделе взял:

• BTC
• ETH

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 декабря 2022 10:03

Андрей уже в эфире, подключайтесь к нам на YouTube 📹

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

21 декабря 2022 16:14

🎙Какие DEFI-стратегии дают пассивный доход на любом рынке?

Прямой эфир в четверг 22 декабря в 12:00 по мск.

Программа эфира:

‣ Стратегии DEFI-инвестора
‣ Портфель №1 — для получения пассивного дохода без суеты
‣ Портфель №2 — для активного заработка с ежедневными выплатами
‣ Краткосрочные сделки в DEFI
‣ Как в DEFI можно получать доход на растущем, падающем и боковом рынке

📹 Встречаемся в канале и на YouTube. Ставьте напоминания и приходите на эфир — разберем DEFI-стратегии и то, какие из них подойдут вам. Подготовьте свои вопросы или оставьте их в комментариях к посту — буду отвечать на них :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

19 декабря 2022 12:00

✔️ Главный навык инвестора в 2023 году — это умение пользоваться криптой

Криптовалюта делает деньги мобильными и позволяет свободно пользоваться своими финансами. А для тех, кто использует DEFI, она еще и источник пассивного дохода.

Использование криптокошельков еще больше повышает мобильность денег и защищает их от чужих рук. Но при выборе подходящего кошелька многие теряются среди множества вариантов.

✅ Мы подготовили инструкцию «Как безопасно начать работать с криптовалютами за 30 минут», в которой собрали самые известные криптокошельки с подробным описанием. Чтобы каждый мог сориентироваться и подобрать удобный.

⏩ Забрать инструкцию

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

16 декабря 2022 16:15

🎁 Подарок, который поможет прийти к финансовой свободе в 2023 году

Мечты у каждого инвестора разные, но уверен на 99,9%, что их объединяет желание поскорее достичь своей финансовой цели.

Мы с командой кое-что приготовили для вас:)

🎁 Адвент-календарь инвестора: 10 дней — 5 актуальных инвестиционных тем и 5 бонусов

Какие темы будем разбирать, пока не расскажем — пусть это будет сюрпризом. Можем только сказать, что подобрали их так, чтобы приблизить вашу финансовую свободу.

На каждую тему отводится 2 дня:

‣ 1-ый день. Разбираем тему детальнее некуда — не на уровне статьи из Википедии, а делимся личными наработками и полезными материалами.

‣ 2-ой день. Подкрепляем полученные накануне материалы прикладной информацией и рабочей тетрадью, чтобы разобрать тему по полочкам и еще больше прокачать навыки. Только для участников события готовим небольшое тематическое специальное предложение.

А в конце, когда все темы разберем, участников ждет главный супербонус.

📆 Начинаем открывать адвент-календарь 17 декабря. Проходить все будет в закрытом канале, в который можно вступить уже сейчас.

Как вам идея? Вы с нами? :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

15 декабря 2022 15:00

Отчет по инвестициям. Продлили дедлайн в сделке с PayPal 🔥

Сегодня четверг, а значит пора подвести инвест-итоги. Прямой эфир на этой неделе пропускаю — пока можете посмотреть плейлист записей прошлых эфиров. Но отчет по сделкам пропустить не могу и по традиции делюсь им▾

✅ Сделка недели. Продлили дедлайн в сделке с перспективным блокчейном, в который инвестировал PayPal 4 млн.$ и я сам 40 тыс.$.

Ранее уже писал, как проект решает проблему блокчейнов, из-за которой пользователи могут терять деньги.

‣ Потенциал сделки — 27х-72x

Не все желающие успели зайти в сделку вместе с нами, и мы решили продлить дедлайн до 23:59 мск 18 декабря.

Чтобы оставить заявку, заполните форму.

➜ Хотите зарабатывать на ранних инвестициях вместе с нами, но не знаете, что делать, боитесь ошибиться или нет времени разбираться? Мы можем помочь зайти в первую сделку под ключ и провести вас по всем этапам от покупки крипты до входа в саму сделку.

► Что входит в услугу, и для кого она.

Если желаете участвовать в сделках с нами, но нужна помощь, заполните анкету. С вами свяжется наш менеджер и расскажет о дальнейших действиях.

✅ Сделка. Берем дополнительную аллокацию в крипто-проекте, в который инвестировали ранее.

Проект охватывает направления, которые могут дать иксы: NFT-маркетплейс, DEFI, криптокошелек, лаунчпад.

За стартапом стоит топовый фонд Sequoia Capital. Там, куда он инвестирует, ожидаются хорошие иксы.

Подробнее о сделке расскажу позже.

✅ Сделка. Готовим сделку с проектом по внедрению крипты в повседневные платежи. Это передовой проект в сфере полноценного крипто-банкинга, который в будущем сможет отвечать основным запросам больших денег — безопасности и регулированию.

Больше о проекте читайте в следующих постах.

✅ Криптовалюта. Продолжаю покупать крипту по стратегии накопления на долгосрок. Как работает эта простая стратегия для роста капитала, разобрал здесь. Взял:

• BTC
• ETH

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 декабря 2022 16:09

📹 5 эфиров на День инвестора, которые помогут прокачать знания в инвестициях

1. Как находить сделки для роста капитала в сотни раз
2. Какие инвест-возможности открывает внедрение крипты в повседневную жизнь
3. Почему волатильность крипты зависит от ставки ФРС и как зарабатывать на изменениях на рынке
4. 3 изменения в стратегии инвестирования, которые диктуют новые реалии
5. Что делать, когда все инвестиции падают, а деньги дешевеют

⏩ Еще больше полезных видео смотрите в подборке записей прямых эфиров

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

13 декабря 2022 12:00

🏓 Индекс страха и жадности

На фондовом рынке индекс находится на отметке 58 — жадность. Хотя еще в минувшие выходные был на 56.

Американские фондовые индексы выросли в понедельник в ожидании ежемесячных данных о потребительской инфляции и заседания ФРС, которое пройдет сегодня (вторник) и в среду.

Аналитики ждут ИПЦ за ноябрь 7,3% в годовом исчислении, что ниже инфляции 7,7% в октябре. В то же время базовый показатель, который не включает в себя цены на продукты питания и энергоносители, снизился до 6,1% с октябрьских 6,3%.

Кроме того глава ФРС Джером Пауэлл в своей речи 30 ноября обмолвился, что возможно смягчение повышения ставок уже в декабре. Рынок в ожидании.

Индекс страха и жадности по биткоину и криптовалютам на отметке 27 — страх.

Крипторынок еще не оправился от краха второй по величине и влиянию криптобиржи FTX. Основателя биржи Сэма Бэнкмана-Фрида арестовали по просьбе американских прокуроров на Багамах в понедельник, за день до того, как он должен был давать показания в Конгрессе США.

Многие криптаны заметили определенную закономерность в крупных скамах на крипторынке в этом году:

► Началось 9 мая со скама LUNA и его стейблкоина UST.

► 13 июня Celcius объявил о банкротстве. В то же время горели активы 3 Arrows Capital, вследствие чего фонд обанкротился.

► 8 ноября — ликвидация активов FTX и Alameda. Многие ждут основных последствий краха FTX по аналогии с крахом LUNA на этой неделе.

► Основатель блокчейн-платформы Cardano Чарльз Хоскинсон на своем стриме сказал, что по слухам разбирательство между SEC и Ripple может закончиться уже 15 декабря. Если XRP признают ценной бумагой, это будет отличным прецедентом для всей криптоиндустрии. В обратном случае может иметь катастрофические последствия для нее.

⏩ Как читать индекс страха и жадности, чтобы хорошо зарабатывать на инвестициях

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

12 декабря 2022 16:30

💲 Сможет ли PayPal забрать себе часть рынка крипто-платежей?

PayPal — это в первую очередь цифровой кошелек, который с 2015 по 2021 год ежегодно увеличивает объем платежей через свою инфраструктуру на 28,11%.

💎 Похоже, что в ближайшем будущем мы увидим еще один крипто-кошелек, полностью интегрированный с традиционным финансовым миром. Иначе зачем цифровому кошельку вдруг понадобилось занести 4 млн.$ в инфраструктуру для работы со всеми блокчейнами?

Такой инфраструктурой уже обладает его ближайший конкурент MetaMask в лице Infura. Оба проекта принадлежат компании Consensys, которая в марте 2022-го года закрыла инвестиционный раунд во главе с Microsoft по оценке 7 млрд.$. Но Metamask не обладает ни инфраструктурой PayPal, ни его капитализацией в 85 млрд.$.

⏩ К слову о партнерствах. В своем отчете о прибыли за 3-й кв. 2022-го года PayPal и его аффилированная компания Venmo анонсировали интеграцию с платежной системой Apple Pay, в которой можно будет выбирать PayPal в качестве средства оплаты. Также будет возможно добавление карт этих платежных систем в Apple Wallet для контактной оплаты NFC.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

12 декабря 2022 10:01

🪙 На что смотреть при отборе сделок, чтобы находить высокодоходные?

Прежде чем зайти в сделку, мы смотрим на разные критерии, которые могут делать проект интересным для инвесторов. Один из них — токеномика, от проработки которой зависит будущее проекта, курс токенов, количество пользователей, а значит и профит для инвестора.

Что можно узнать из токеномики проекта:

► Полезность. Если разработчики не продумали способы применения токена, то он не будет иметь большую ценность. Например, ценность ETH растёт вместе с развитием сети Ethereum, так как используется для отправки любых транзакций, смарт-контрактов и использования приложений внутри системы.

► Механизмы эмиссии. От того, как выпускаются новые монеты, зависит их цена. Если предложение растет, а спрос стоит на месте, стоимость падает. И наоборот. Например, у биткоина лимитированное количество монет, поэтому его стоимость в долгосрочной перспективе стабильно растет и цена BTC через 5 лет будет выше чем сейчас.

Ethereum в 2021 году внедрил механизм сжигания ETH после каждой транзакции. А в этом перешел на механизм PoS. Это предположительно уменьшит эмиссию ETH до 90% и может существенно повысить ценность ETH в долгосроке.

► Как распределяются токены. Если бОльшая часть токенов проекта у команды и китов, это плохо для безопасности, децентрализации и есть риски манипулирования цены. Что влияет на доверие сообщества, активность пользователей, курс, безопасность экосистемы и многие другие факторы.

🗣 Анализ токеномики позволяет отбирать сделки, которые в перспективе могут дать хорошие иксы к капиталу. Но есть и другие значимые факторы при оценке проектов. Продолжать рассказывать про них?

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

09 декабря 2022 16:02

⚠️ Проблема блокчейнов, из-за которой пользователи могут терять деньги

Блокчейны — децентрализованные по природе, но способ подключения к ним централизованный. Кошельки и интерфейсы не могут подключиться напрямую к блокчейнам и используют специальные платформы.

Эти провайдеры позволяют взаимодействовать с блокчейнами через централизованные узлы RPC-ноды и могут собирать данные о своих пользователях, как делают Facebook, YouTube, Twitter и др. Когда тот же MetaMask запрашивает баланс, он обращается к централизованному RPC-сервису Infura и по умолчанию доверяет ему на 100%. А это потенциальный риск санкций и блокировок, так как сервис собирает клиентские IP-адреса. Например:

► В марте 2022-го года венесуэльским пользователям запретили доступ к MetaMask после того, как оператор их узла случайно заблокировал IP-адреса в регионе.

► В OpenSea блокируют IP-адреса пользователей из Ирана и Венесуэлы.

Другой недостаток централизованных RPC-узлов — это взломы и недостоверность данных. Мошенник может взломать централизованные узлы и изменить данные, которые передаются пользователю. Например, отправить сообщение от MetaMask с предложением посетить фишинговый сайт.

Большинство RPC-сервисов сейчас централизованные: Alchemy, QuickNode, Moralis, Tatum, Ankr (крупнейший RPC-провайдер сетей Fantom и Polygon).

🟢 Но есть проект, который видит эту проблему и обеспечивает децентрализованный уровень RPC для Web3. Этот блокчейн не использует централизованные узлы, чтобы избежать их взломов, подмены информации и недостоверности данных, и предоставляет безопасный доступ к данным на всех блокчейнах.

Сейчас мы заходим в этот проект вместе с крупнейшей платежной системой PayPal. Я уже инвестировал в него 40 000$, так как вижу хороший мультипликатор для капитала — потенциал 27-72х 🔥

Если хотите участвовать с нами в сделке через закрытое DAO, заполните форму заявки.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

08 декабря 2022 15:45

Отчет по инвестициям. Зашел вместе с PayPal в новый блокчейн на 40 000$ 🚀

Сегодня на прямом эфире на День инвестора говорили о сделках на сотни иксов и как их найти. Также разобрали реальную высокодоходную сделку, в которой прямо сейчас участвуем вместе с пулом инвесторов. Если пропустили эфир, посмотреть его запись можно по ссылке в этом посте.

Подробнее об этой и других сделках читайте в традиционном инвестиционном отчете за неделю ▾

✅ Сделка недели. Зашел на 40 000$ в новый крипто-проект —блокчейн, в который PayPal уже инвестировал 4 млн.$.

Уже рассказывал, почему инвестиции в блокчейны — это не только хороший предполагаемый мультипликатор капитала, а и более высокая вероятность иксов благодаря размеру рынка.

Новый блокчейн напрямую дает частный и безопасный доступ к данным всех блокчейнов. Позволяет крупным платежным системам внедрять блокчейн и безопасное подключение в привычные финансовые инструменты.

Плюсы проекта:

‣ Сильные партнёрства и инвестиции: платежная система PayPal (4 млн.$), топовый маркет-мейкер Jump Crypto (1,5 млн.$) и ведущий акселератор Web3 Alliance Dao (800 000 $)

‣ Оценка на нашем раунде в 3-5 раз ниже чем на публичном раунде

‣ Потенциал сделки — 27х-72x

• Вход — от 5000$. Для резидентов Клуба инвесторов и Криптоклуба на любую сумму

• Дедлайн — 10 декабря или до окончания свободной аллокации

Если хотите участвовать в сделке вместе с нами через закрытое DAO, оставьте заявку. Мы свяжемся с вами, вышлем подробное описание и расскажем об условиях участия.

✅ Выдал займ на поставку ручного инструмента и расходных материалов для ремонта водоотводящих систем.

✅ Криптовалюта

‣ +3 320$ в протоколе GMX меньше чем за месяц. Размещал ETH в GLP-депозит в сети Arbitrum.

‣ В рамках стратегии накопления на долгосрок докупил крипты. Ранее писал подробно об этой стратегии и как с помощью нее увеличивать капитал.

На этой неделе взял:

• BTC
• ETH

Больше актуальных сделок в чатах Клуба инвесторов и Криптоклуба.⠀

P.S. Мой отчёт не является финансовой рекомендацией.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

26 декабря 2022 17:01

❗️Почувствуй разницу

В продолжение темы — почему важно изучать DEFI и учить матчасть. Как правильно посчитать, какой доход от DEFI будет приходить в месяц и в сутки, если просто положить деньги в один из DEFI-протоколов?

Годовая доходность APY 500% с ежедневным реинвестированием дохода — это 179% APR.

APR,% — годовая процентная ставка без учета реинвестирования дохода.

APY,% — годовая процентная ставка с учетом реинвестирования дохода.

Поэтому в следующий раз, когда разделите APY на 365 дней, чтобы получить ежедневный доход, сначала загляните в конвертор (ссылка в первом комментарии к посту).

Сколько вы будете получать в сутки?

В примере на картинке (APY→APR/365) = 437% APY→168% APR / 365 = 0,466% в сутки

На 10 000$ доход составит:
• 46,6$ в сутки (0,466% ARP)
• 1398$ в месяц (13,9% APR)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

24 декабря 2022 10:01

📹 Какие DEFI-стратегии дают пассивный доход на любом рынке? — запись прямого эфира

Разбирали, как в DEFI получать пассивный и активный доход и какие стратегии для этого можно использовать.

😳 Запись доступна по ссылке в посте

Тайминг важных моментов ⬇️

6:08 — Ключевой навык инвестора в 2023 году
7:38 — Отличие холодных кошельков от горячих кошельков
8:48 — Как начать пользоваться криптой
14:50 — Как генерировать доход из любой точки мира
23:30 — Стратегии в DEFI
34:00 — Как платить меньший процент по кредиту
40:45 — Как обеспечивается безопасность в DEFI
48:50 — Механизм с пулами ликвидности
52:10 — Примеры пулов для рассмотрения
56:00 — Принципы безопасности и тестов
1:12:35 — Агрегаторы доходности

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

23 декабря 2022 12:02

🟥 Как я оказался на дне и к чему это привело?

Продолжаю серию постов о том, как пришел к идее инвестирования и финансовой свободе. В прошлом посте рассказал, чем занимался прежде, чем решил отправить деньги работать вместо себя.

🗺 В 2007 году я оказался без денег — зарплату задерживали на 8 месяцев, и не на что было заплатить за квартиру и даже просто купить продукты. Сложная ситуация заставила думать, как защитить свою семью. Тогда я еще ничего не знал о финансовой безопасности — состоянии, когда все базовые потребности закрываются за счет дохода от инвестиций.

У финансовой безопасности 3 составляющие:

• подушка безопасности — запас средств, который закрывает базовые потребности на 6-12 месяцев;
• страхование жизни и здоровья;
• эффективный инвестиционный план для создания капитала.

✔️ Тот период стал переломным моментом в моей жизни, благодаря которому сейчас я активно работаю над финансовой безопасностью своей семьи.

Если вы, как и я когда-то, не задумывались на эту тему раньше, это знак. Подумайте, что будет если вы прямо сейчас лишитесь работы или потеряете бизнес? Своими мыслями делитесь в комментариях.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 декабря 2022 13:01

⚡️ Следующая #мысльдня:

Один — плохое число в инвестициях

Всегда нужен портфель. Каким бы крутым не был инструмент, однажды он может перестать работать на каком-то рынке.

Например, многие выбирают землю, как единственный стабильный актив. Но:

Во-первых, она может быть не ликвидна в какой-то момент, если это большой участок с коммуникациями. Тот же Краснодарский Край из-за закрытого аэропорта не совсем ликвиден. Кто бы мог подумать?

Во-вторых, она не платит дивиденды. При этом налог на землю скорее всего есть и доход не в долларах.

Плюс еще высокий порог входа — не каждый готов раз в неделю покупать себе новый участок.

🟢 Если хотите получать стабильный доход на инвестициях, стоит иметь в портфеле разные инструменты инвестирования. Для пассивного дохода — дивидендные аристократы, DEFI и др., а для быстрого роста капитала — сделки на самых ранних этапах, с крипто-стартапами и венчурные.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

22 декабря 2022 08:06

🎙 Какие DEFI-стратегии дают пассивный доход на любом рынке?

Прямой эфир уже сегодня. Начинаем в 12:00 по мск.

➡️ Вся информация об эфире в этом посте.

Приходите на онлайн-встречу со мной и узнайте, с помощью каких стратегий можно создать стабильный пассивный доход без суеты и независимо от ситуации на рынке 🔥

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

20 декабря 2022 12:31

🏓 Индекс страха и жадности

Индекс фондового рынка находится на отметке 38 — страх.

15 декабря ФРС повысила ключевую ставку на 0,5%. Сейчас она составляет 4,5%, но со слов главы ФРС Джерома Пауэлла еще недостаточно доказательств, чтобы «с уверенностью говорить о том, что инфляция находится на устойчивом пути к снижению». Антиинфляционная политика ФРС продолжится до тех пор, пока инфляция не достигнет 2%. Также 13 декабря опубликовали данные по потребинфляции за ноябрь, которая составила 7,1% против ожидаемых 7,3%.

Следом за этим фьючерсы к 17:02 по мск снизились на 1,05% на Dow Jones, на 1,31% на S&P 500, на 1,58% на Nasdaq, еще до открытия американской фондовой биржи в 17:30 по мск. В понедельник же снижение цен на основные индексы продолжилось с еще бо́льшим энтузиазмом.

Индекс страха и жадности по Биткоину и криптовалютам находится на отметке 29 — страх.

После событий той недели и выступления Джерома Пауэлла цена BTC снизилась на 11,5%. В то же время S&P500 в общей сложности потерял 7%.

Была информация, что криптобиржа OKX прекращала выводы из-за технических проблем и у биржи Gate они тоже наблюдались. Ходили слухи о неплатежеспособности Binance и нарисованном аудите ее резервов.

Но при этом паники на крипторынке не наблюдается. Киты вовсю используют медвежий рынок и покупают активы с огромными скидками.

Те же Binance выиграли тендер на покупку обанкротившегося кредитора Voyager на сумму более 1 млрд.$. Чтобы подтвердить свои намерения, биржа согласилась внести депозит в размере 10 млн.$, возместить Voyager расходы в размере 15 млн.$ и еще добавить сверху 20 млн.$. Дата сделки под вопросом — суд по делам о банкротстве проведет слушание в начале января, а уже к середине апреля компания должна закрыться.

⏩ Как использовать индекс страха и жадности, если хотите прибыльно инвестировать

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

17 декабря 2022 12:00

✔️ Какие интересные материалы и новости вы могли пропустить за 2 недели:

‣ Как разогнать ракету роста капитала: во что инвестировать, чтобы сделать очень много иксов
‣ Как находить сделки для роста капитала в сотни раз — запись прямого эфира
‣ Проблема блокчейнов, из-за которой пользователи могут терять деньги
‣ На что смотреть при отборе сделок, чтобы находить высокодоходные
‣ Почему я не инвестирую в блокчейн от Telegram (TON)
‣ Сможет ли PayPal забрать себе часть рынка крипто-платежей
‣ DeFi vs TradFi. Почему я отказался от традиционных финансов и перешел в DeFi
‣ Рецепт: куда еще отправить ETH, чтобы они не лежали без дела и приносили хороший пассивный доход

🎓 Академия Территории инвестирования:

‣ Почему некоторые инвесторы никогда не достигнут финансовой свободы
‣ Почему стоит добавить в портфель инвестиции в золото и драгметаллы
‣ Как инвестору правильно ставить цель, чтобы быстрее ее достичь

Событие недели:

🎁 Адвент-календарь инвестора.

10 дней — 5 инвестиционных тем с практической информацией, рабочими тетрадями для качественной проработки и полезными бонусами.

Начинаем уже сегодня в закрытом канале.

► Подключиться к каналу

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

16 декабря 2022 14:01

🫥 В чем разница между DeFi и Web3?

Заметил, что когда говорят о Web3, часто имеют в виду DeFi. Но это разные вещи с похожими характеристиками.

⏩ Web3. Тот интернет, к которому мы привыкли и которым постоянно пользуемся, когда серфим в сети и сидим в соцсетях — это Web2. Он работает на базе централизованных платформ. С появлением блокчейна Ethereum и смарт-контрактов стало возможным создание интернета нового поколения — Web3, децентрализованного, более свободного, защищенного и анонимного. Простыми словами, Web3 — это все тот же интернет, но более справедливый и с возможностями шире за счет использования блокчейна, семантической паутины, искусственного интеллекта, децентрализации и метавселенных.

⏩ DeFi по сути лишь часть огромной Web3-сети. Это экосистема традиционных финансовых инструментов, которые работают на основе блокчейна: DEX-биржи, депозиты, лендинг-платформы (кредитование и заимствование), NFT и др. В них люди могут пользоваться привычными финансовыми услугами или продуктами децентрализованно, т.е. не зависеть от какого-то управляющего органа. И это то, почему лично я выбираю DeFi. Подробнее о том, чем децентрализованные финансы выгодно отличаются от традиционных, читайте в этом посте.

Разобрал разницу Web3, предыдущих поколений интернета и DeFi в прикрепленном материале. Скачивайте и изучайте его, чтобы больше не путаться, что есть что :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

15 декабря 2022 12:31

⚡️ Следующая #мысльдня:

Всего одна сделка на 100Х может дать вам финансовую свободу

Это та история, когда вы вкладываете 10 тыс.$, получаете 100 иксов и вытаскиваете 1 млн.$. Как находить такие сделки, разбирали на прямом эфире. Например, если бы вы инвестировали 10 тыс.$ в эти проекты, то в пике получили бы от 11 до 16 млн.$:
• Axie infinity — 16 млн.$
• Casper — 14 млн.$
• SOLANA — 11 млн.$

🗣 Здесь есть одно интересное правило 100Х — сумму, которую вы инвестировали, потом будете получать каждый месяц в виде пассивного дохода, если:
‣ сделка даст 100 иксов
‣ полученный капитал запаркуете в каких-то консервативных инструментах — дивидендных аристократах, недвижимости и др.

Когда попадается такая сделка, самый худший сценарий, который может быть — даже не то, что вы пропустите ее. Гораздо хуже зайти на 100$, сделать 100 иксов, заработать 10 тыс.$. и потом жалеть, что не инвестировали хотя бы 1 тыс.$ , а лучше 10 тыс.$ и упустили миллион долларов.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

14 декабря 2022 14:10

🟢 Рецепт: куда еще отправить ETH, чтобы они не лежали без дела и приносили хороший пассивный доход?

Homora V2 — старейший протокол для фарминга с использованием кредитных средств. Работает с 2020 года. Его TVL — 61,21 млн.$ и с середины июня вполне устойчиво себя ведет. У протокола есть возможность страхования от взломов и 3 аудита безопасности смарт-контракта.

⏩ Что такое TVL и как по нему отбирать прибыльные DEFI-протоколы

Тестируем не сам фарминг с плечом, а лендинг на нем — даем в долг людям, которые используют стратегию фарминга с плечом (см. скрин 1).

Подходит для тех, кто накапливает ETH в долгосрок. О простой стратегии накопления крипты для увеличения капитала, читайте в этом посте.

✅ Выбираем размещение в лендинге в блокчейне Optimism, потому что ETH на фарминге с плечом задействован почти во всех пулах и на него есть спрос. Есть шанс, что такой процент сохранится надолго (см. скрин 2). И в отличии от фарминга с плечом нет риска ликвидации.

Минусы:
• Чтобы перенести ETH в Optimism, нужно воспользоваться мостом и заплатить комиссию за перевод.
• Есть риск неликвида. Если утилизация достигнет 100%, нельзя будет быстро снять размещение.
• Риск взлома. В начале 2021-го года протокол подвергся хакерской атаке, и оттуда вывели 37 млн.$. Средства возместили и уязвимость смарт-контракта восстановили, но вероятность повтора нельзя исключать.

Важно: стратегия еще тестируется.

► Больше сделок и готовых рецептов в закрытом канале Криптоклуба.

P.S. Не инвестиционная рекомендация. Хотя каждый может создать стабильный пассивный доход на криптовалюте. Для этого нужно хотя бы сделать первый шаг в DEFI — прийти 15 декабря в 19:30 по мск на интенсив и получить 5 проверенных прибыльных стратегий.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

13 декабря 2022 10:02

🫥 DeFi vs TradFi. Почему я отказался от традиционных финансов и перешел в DeFi?

Часто говорю о том, что умение пользоваться криптой и децентрализованными финансами — главный навык для инвесторов сейчас.

↖️ Нельзя быть на 100% свободным, если деньги не могут свободно перемещаться вслед за тобой. DeFi позволяют без ограничений пользоваться деньгами, когда хочешь и где бы не находился, и плюсом получать высокий и стабильный пассивный доход.

Я сравнил между собой децентрализованные и традиционные финансы и подготовил понятную таблицу, в которой детально разобрал их по нескольким пунктам:

‣ эффективность и скорость транзакций,
‣ работа денег и доходность,
‣ безопасность средств.

Есть вопросы? Подписывайтесь на канал «Академия Территории инвестирования» — там мы помогаем новичкам разобраться с нуля в теме инвестиций и в том числе DeFi. Или задавайте свои вопросы в комментариях — подготовлю отдельный пост с ответами :)

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

12 декабря 2022 12:01

🟥Почему я не инвестирую в блокчейн от Telegram ($TON)?

5 факторов, на которые стоит смотреть при оценке блокчейна, в который хотите инвестировать:

1. Full diluted market cap — полная капитализация. Когда смотрите топ монет по капитализации, лучше оценивать их не по market cap (рыночная капитализация), а по full diluted market cap с учетом тех монет, которые со временем разблокируют и пустят в оборот. Этот показатель максимально близкий к оценке компании.

У $TON полная капитализация 9 млрд.$. Чтобы ему вырасти еще раз в 5, надо очень постараться. К примеру, у Ethereum 148 млрд.$, Solana — 7,6 млрд.$, PolkaDot — млрд. 6,6 млрд.$.

►Full diluted market cap топовых блокчейнов и как поймать ракету для капитала на инвестициях в них

2. Количество транзакций и объем транзакций в деньгах

Заявленная пропускная способность в TON — 60 тыс. транзакций в секунду (TPS). Для сравнения: ETH — около 20 TPS, Solana — 50 тыс., BSC — 300.
Время на блок — 5 секунд (ETH— 12, Solana — 1)
Суточный объем транзакций — 22 млн.$.

3. Количество изменений в GitHub — активность разработки

У TON на гитхабе 47 репозиториев, 41 из них обновлялись за последний год и 17 — за последний месяц. Достаточно хорошие активность и включение в разработку.

4. Объем DEFI TVL на блокчейне

В TON слабо развит сектор DEFI. Всего одна DEX-биржа, где можно купить TON только за обернутые токены, которые заранее нужно прогнать через внутренний мост. Объем DEFI TVL — 491 836 $.

5. Беккеры. Суперважно, кто открыто стоит за блокчейном.

Нет ясности по команде разработчиков. Главным мозгом блокчейна везде фигурирует брат Павла Дурова, но сейчас он по идее не может и не занимается разработкой.

TON Foundation — единственный официальный разработчик The Open Network. Павел Дуров передал им домен ton.org и GitHub-репозиторий. Изначально TON Foundation запускалось сообществом разработчиков, валидаторов, победителей публичных blockchain-конкурсов Telegram и крипто-энтузиастов.

🚫 Еще 3 «против» инвестиций в TON:

6. Холдеры. 94% всех токенов, а именно 4,8 из 5 млрд. Toncoin, распределены между 150 адресами. Почти вся эмиссия TON находится у кучки людей, и цена зависит по сути от них.

7. Сейчас в экосистеме нет ничего действительно стоящего. Основные направления— это домены, NFT, эксклюзивные имена, которыми рынок уже перенасытился.

8. Хайп блокчейна в основном связан с Телеграмом. Пока не ясно, как в будущем получится интегрировать платежи и т.д. — регуляторы против этого и обязали Дурова до 25 июня 2023 года согласовывать с SEC любую интеграцию крипты в Телеграм.

❗️Я не вижу в $TON хорошего мультипликатора для инвестиций. Зато вижу отличную возможность в сделке с новым блокчейном — jump маркет-мейкером, в который PayPal инвестировал 4 млн.$ при оценке в 70 раз ниже, чем $TON.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

10 декабря 2022 10:01

📹 Как находить сделки для роста капитала в сотни раз? — запись прямого эфира

Говорили о гемах — монетах, инвестиции в которые приносят 100x и более, и разобрали проект — потенциальный гем, в который заходим сейчас.

🎥 Запись доступна по ссылке в посте

Тайминг важных моментов ⬇️

2:20 — Что такое гемы
5:43 — Как я зашел в STEPN
10:45 — Как работают крипто-стартапы
15:12 — В какие стратегии не нужно заходить
25:40 — Критерий №1 для увеличения шансов поймать гем
26:40 — Критерий №2 для увеличения шансов поймать гем
29:55 — Задача асимметричных сделок
31:45 — FDMC / Market Cap
41:12 — Что такое FDV
46:33 — На что еще смотреть помимо оценки компании
48:10 — Еще один критерий — категория гема
58:03 — Зачем отслеживать тренды на рынке
1:05:20 — Проект Х и почему мы сейчас в него заходим
1:10:00 — Главное сожаление инвестора, который поймал 100 иксов
1:12:18 — Почему я перестал считать сделки в валюте
1:22:45 — Готовность к сделкам и ее составляющие
1:23:30 — Пример стратегии с протоколом Hooked

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

09 декабря 2022 14:01

⚡️ Следующая #мысльдня:

От психологического возраста инвестора напрямую зависит то, насколько он будет успешен в сделках и не сольет ли капитал на очередном скаме

Три основных психологических возраста, которые могут сильно отличаться от прожитых лет:

Ребёнок всегда ждет каких-то знаков и что за него все сделают другие — опытные коллеги, вселенная или кто-то еще. При неудачах винит всех вокруг, но не себя.

Трудный подросток руководствуется эмоциями, которые у него постоянно меняются. Хочет прибыли здесь и сейчас, не планирует долгосрочных стратегий и при неудачах все бросает.

Зрелый человек сам несёт ответственность за свои действия. Продумывает стратегию, разбирается в деталях. Его сложно развести на деньги, так как критически мыслит.

Андрей Меркулов - Территория Инвестирования

08 декабря 2022 11:40

✔️ Оставьте заявку, чтобы попасть в Whitelist и участвовать в проекте ⏬

https://forms.gle/BaUmgfLsuZNRLUFTA/?utm_source=youtube_5B&utm_content=youtube_5B

После обработки заявки вышлем подробное описание проекта и сможем обсудить детали сделки.

▪️ Формат: закрытый пул — формируется предварительный список участников, который будет отсортирован по сумме входа.

Порог входа в сделку — 5000$
Участники Клуба Инвесторов и Криптоклуба могут участвовать в сделке на любую сумму.