446
Тelegram-канал МИКРОФИНАНСЫ. Профессионально, оперативно, компетентно о микрофинансах и не только.
По данным НБКИ, в апреле 2024 года по сравнению с апрелем 2023 года единственными заемщиками, доля которых выросла в общей возрастной структуре российских заемщиков, оказались граждане моложе 30 лет. Так, за год их доля увеличилась на 2,4 п.п. и достигла 19,0%.
📊В исторически самой массовой группе заемщиков от 30 до 40 лет было отмечено снижение доли на 1,5 п.п. до 27,4%. Также в структуре заемщиков несколько сократились и доли граждан от 50 до 60 лет – на 0,5 п.п. (до 15,4%), от 40 до 50 лет – на 0,3 п.п. (до 24,2%) и старше 60 лет – на 0,1 п.п. (до 14,0%).
По данным НБКИ, в I кв. 2024 года доля крупных займов свыше 30 тыс. рублей в общей структуре займов МФО составила 21%. Это на 6% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Таким образом, в последнее время структура спроса на микрофинансовые продукты смещается в сторону более крупных займов.
📊Вместе с долей крупных займов растет и средний размер всех выданных займов МФО, который в апреле 2024 года составил 12,73 тыс. рублей, увеличившись на 11,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (в апреле 2023 года – 11,45 тыс. руб.).
🔝ТОП регионов по среднему размеру займа в апреле 2024 года:
- Москва (15,37 тыс. руб.)
- Санкт-Петербург (14,04 тыс. руб.)
- МО (13,85 тыс. руб.)
- Краснодарский край (13,35 тыс. руб.)
- Ханты-Мансийский АО (13,30 тыс. руб.)
🔝ТОП регионов по росту среднего чека займа в апреле 2024 года:
- Свердловская обл. (+15,6%)
- Оренбургская обл. (+15,4%)
- Кемеровская обл. (+15,3%)
- Пермский край (+13,5%)
- Самарская обл. (+13,2%)
Коллеги и друзья!
🤌Вот и подошел к концу Отраслевой практикум для бухгалтеров микрофинансирования. Мы искренне верим, что наше мероприятие, проходившее в необычном формате, принесло вам массу практической информации, которую вы с успехом будете применять в вашей повседневной работе!
НАУМИР благодарит:
⭐️ всех спикеров и модераторов за ценные знания и опыт, структурированную и понятную подачу, открытые и подробные комментарии по каждому запросу наших слушателей
⭐️ всех участников за активность и максимальную вовлеченность в процесс, за интересные и важные вопросы
⭐️ и, конечно, техподдержку, которая несмотря на жару, не позволила всем " поплыть"
Немного об итогах нашего заключительного дня.
Сегодня мы:
🔹пообщались со спикерами на тему отчетности, ее составления и порядка предоставления
🔹обсудили с регулятором требования и типовые нарушения
🔹разобрали вопросы по отдельным формам отчетности
🔹уделили внимание отчетам для СРО и по стандарту ОЭСР
🔹затронули работу с электронной подписью
🔹обсудили "работу над ошибками" и наши возможности
✔️Напоминаем, что презентации спикеров и ссылка на видеозапись Практикума будут направлены участникам на электронную почту.
🔥А для тех, кто хотел, но не смог присутствовать на Практикуме, есть отличная новость: вы сможете приобрести видеозапись, но об этом чуть позже.
До новых встреч, друзья!
❗️Коллеги, все, кто ждал выступления Корпорации МСП, самое время подключиться!
▶️На связи с участниками Практикума Андрей Пышкин, заместитель руководителя дирекции – начальник отдела консультационной инфраструктуры Дирекции развития инфраструктуры поддержки АО «Корпорация «МСП».
✔️Разбираем со спикером актуальные вопросы порядка заполнения и представления отчета по форме 6.МФО, дальнейшие перспективы
Ваши вопросы к эксперту ждем в комментариях >>
Наш следующий спикер — Наталья Кисленкова, руководитель проектов ООО «РКЦ – Сервис».
➡️Разбираемся вместе с экспертом в прямом эфире с:
⚫️отчетностью по стандарту ОЭСР;
⚫️ взаимосвязью БФО и отчета МФД;
⚫️отражением договоров цессии в отчете МФ.
Ваши вопросы, как обычно, направляйте в комментарии >>
▶️Переходим к следующей части нашего заключительного дня Практикума!
Елена Морозова, заведующий сектором Отдела разработки нормативных актов в области финансового мониторинга и государственного оборонного заказа Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, уже в прямом эфире и комментирует вопросы участников, поступивших до начала Практикума.
Вместе со спикером разбираем порядок заполнения и представления субъектами рынка микрофинансирования отчетности по форме 0420001, предусмотренной Указанием Банка России от 10.01.2022 № 6054-У.
Вопросы эксперту оставляйте в комментариях к посту в Телеграм-канале Практикума >>
Вниманию ломбардов!
▶️В прямом эфире обсуждаем вместе с
Дмитрием Румянцевым, генеральным директором ООО «НПП ЮвелирСофт», актуальные вопросы работы ГИИС ДМДК для ломбардов.
Ждем ваших вопросов в чате выделенного канала>>
Коллеги и друзья!
Мы на финишной прямой. Завтрашний день Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования, посвященный отчетным формам, закроет наше уникальное мероприятие.
➡️У вас еще есть возможность ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ >> и посетить Практикум на заключительном его этапе.
А пока подведем итоги прошедшего дня.
✔️Сегодня участники Практикума могли не только задавать спикерам вопросы и получать экспертные консультации. В прямом эфире был проведен воркшоп по составлению профсуждений разных видов, и каждый из присутствующих на онлайн-трансляции смог составить собственные профессиональные суждения.
✔️А кроме того, вместе с представителями регулятора и НБКИ мы разобрали вопросы обмена с БКИ: типовые ошибки и частые нарушения, порядок передачи, переход на новый формат обмена данными и рекомендации по его тестированию. Поговорили о кредитных отчетах и СПП.
🤌Напоминаем, что все участники получат на электронную почту ссылку на видеозапись Практикума и презентации спикеров с контактами для связи и активными полезными ссылками, которыми эксперты делились в своих выступлениях.
Ждем всех завтра в 9:30!
🔴В режиме реального времени разбираемся с кредитными отчетами и сведениями о среднемесячных платежах (ССП) вместе с Владимиром Шикином, заместителем директора по маркетингу АО «Национальное бюро кредитных историй».
✔️И Сергей Реут, и Владимир Шикин призывают приступить к тестированию единого формата кредитных историй, чтобы 1 октября 2024 года ни для кого не стало сюрпризом.
▶️Разбираем вместе с Екатериной признаки обесценения и сразу преступаем к формированию собственного профсуждения по проверке на обесценение основных средств и НМА!
✔️Подключайтесь, чтобы на практике подробно разобрать все этапы составления профессионального суждения. И задавайте вопросы спикеру в Телеграм-канале Практикума >>
Наш спикер Екатерина Аземша кратко дала теоретическую основу, и мы уже приступили к практике!
▶️Прямо сейчас оформляем профессиональное суждение по аренде.
❗️ВАЖНО! Екатерина Аземша в комментариях под прямой трансляцией размещает полезные ссылки для участников Практикума. Первая ссылка уже в чате. Обязательно сохраните ее! На ресурсе вы найдете плашку для оформления профсуждения.
❓Пишите вопросы, спикер обязательно ответит на них: Телеграм-канале Практикума >>
‼️Коллеги и друзья, напоминаем:
5 июня 2024 года в 10-00 по Мск НАУМИР проведет вторую бесплатную онлайн-встречу с целью распространения опыта микрофинансовых институтов и их объединений по организации социально ориентированной деятельности.
▶️Ссылка для участия в онлайн встрече >>
Подключайтесь!
Коллеги и друзья!
Второй день Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования завершился.
О чем же он был?
Сегодня наши спикеры:
✅на практических примерах показали, как отражать отдельные операции согласно изменениям, введенным 1 января текущего года
✅поговорили про операции льготного периода, кредитные каникулы и ответили на вопросы слушателей по актуальной теме программ для участников СВО
✅разобрали учет регресса цессии, учет и формирование резервов по займам МСП и ИП под залог недвижимости и автотранспорта и пр. займам, определили структуру взаимодействия бухгалтера и БКИ
✅зафиксировали все важные моменты, касающиеся требований к главному бухгалтеру и отличия в них для сотрудников МФО, КПК и ломбардов, а также другие нюансы, связанные с назначением главбуха и его работой
А что же впереди?
Завтра нас ждет необычный и очень полезный день!
✔️Екатерина Аземша, генеральный директор ООО «Аудиторская группа «Аземша и партнеры», проведет для участников воркшоп по составлению профсуждений:
«Весь учет в МФО построен на профессиональных суждениях, но как правило, вечно не хватает времени их оформить. Мы специально выделили его для вас. Вместе с вами в онлайн-режиме оформим суждения именно для вашей организации».
✔️А еще, вместе с представителями Банка России и НБКИ, разберем вопросы обмена с БКИ.
✔️Ну и заключительной частью станет общение с Корпорацией МСП, о котором мы объявляли ранее.
➡️Всем участникам третьего дня сегодня до 16.00 на почту будет направлена ссылка для подключения к прямой трансляции.
❗️Напоминаем, что у вас сохраняется возможность ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ >> на Практикум до его окончания. Подключайтесь к тому дню, программа которого соответствует вашим интересам!
Ждем всех завтра в 9.30 по Мск!
▶️Прямая трансляция Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования продолжается!
🎤Михаил Андронов, директор по развитию компании «Аскорт», на протяжении всего Практикума проводит демонстрацию отражения операций в программном комплексе.
«По моему мнению, основные задачи Практикума заключаются в том, чтобы научить пользователя, что и как делать (методология, автоматизация); получить разъяснения регулятора в неоднозначных ситуациях; сформировать предложения по совершенствованию регулирования, которые сократят затраты, но не ухудшат результат», — отмечает Михаил Андронов.
❓Если у вас есть вопросы к автоматизации процессов учета и отчетности — подключайтесь и задавайте их нашему спикеру в Телеграм-канале Практикума!
▶️ Второй день Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования в прямом эфире!
Сегодня в программе:
🔹09:30 - 12:00 Отражение отдельных операций
🔹12:00 - 13:00 Главный бухгалтер: требования, уведомления и подпись
✔️ Всем участникам на электронную почту вчера была направлена ссылка. Если вы не получили ее — обратитесь к Татьяне Лисак:
📧tlisak@naumir.com
📲+7(968) 355-4515
Подключайтесь в удобное для вас время!
❓Ждем ваших вопросов в чате выделенного Телеграм-канала или в комментариях под трансляцией.
Напоминаем, что ❗️ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ >> на Практикум можно в течение всего периода проведения мероприятия!
Банк России решил вдвое увеличить лимит кредитования, при котором для расчета доходов потенциального заемщика можно использовать модельный подход. Сегодня максимальная сумма, при которой можно использовать модельный подход, составляет 1 млн руб. Банкиры просили поднять порог до 4 млн руб., но ЦБ согласился увеличить его только до 2 млн руб. «для учета накопленной и будущей инфляции».
💬«Изменение затронет 16% выдач кредитов наличными и 3% выдач кредитных карт, новый лимит в совокупности будет покрывать по сумме 86% выдач кредитов наличными и 98% выдач кредитных карт (по итогам февраля 2024 года)»,— уточняет Банк России.
➡️По данным Frank RG, средняя сумма выдачи кредитов наличными составляет около 600 млрд руб. в месяц, соответственно, нововведение увеличит выдачи примерно на 100 млрд руб. в месяц.
Сегодня модельный подход используют единицы банков, поскольку переход на него занимает не менее года, но многие тестируют модели и готовятся защитить их перед ЦБ.
☄️11 июня 2024 года с 10:00 до 12:00 по Мск НАУМИР проведет вебинар «Бесконтактные проверки контрольно-надзорных органов? Как себя обезопасить?».
➡️Меняется отношение государства к вопросам соблюдения трудового законодательства РФ. Основа технологического и кадрового суверенитетов - безопасные рабочие места и высококвалифицированные кадры. Давайте поговорим о том, к чему готовиться.
✔️На вебинаре мы обсудим:
1. Прокуратура: что будут проверять в первую очередь, на чем делает акцент;
2. Процедура проверки со стороны Прокуратуры и ее полномочия (а там и уголовное дело могут возбудить…);
3. Реальные прокурорские проверки.
4. Теневая занятость – по каким критериям проверят? Что сделать работодателю, чтобы не пришли проверять.
5. Налоговая, Единый фонд социального страхования, МЧС, РКН, Военкоматы и пр. Что с ними: как проверяют, что видят и как себя обезопасить.
6. Как защитить СЕБЯ и своего РАБОТОДАТЕЛЯ от рисков привлечения к административной и уголовной ответственности?
Подробная программа и условия участия на сайте НАУМИР >>
🎤Вебинар проводит:
Ирина Петракова, эксперт в области трудового законодательства, кадрового делопроизводства, коуч, бизнес-тренер, кадровый аудитор, автор более 100 семинаров-практикумов для руководителей ОК, HRD, HRBP, HR и кадровых специалистов.
РЕГИСТРАЦИЯ >>
Присоединяйтесь!
🎉Ассоциация НАУМИР поздравляет Павла Абрамовича Сигала, одного из основателей и первого вице-президента «Опоры России», с Днем рождения!
Желаем дальнейших успехов в вашем непростом и таком нужном для предпринимателей нашей страны деле! Пусть все планы реализуются, а для самых сложных задач находятся простые и эффективные решения. И, конечно, пусть ваша команда всегда оказывает достойную поддержку в продвижении интересов малого и среднего бизнеса.
Здоровья и благополучия во всем!
▶️В прямом эфире с Александром Складчиковым, заместителем руководителя департамента банковского аудита, Руководителем направления методологии аудита АКГ «Листик и Партнеры», рассматриваем нюансы, связанные с электронной подписью:
🔹работа с электронной подписью при подписании отчетности
🔹формирование пояснительной информации к формам отчетности для МКК и КПК
Ждем ваши вопросы здесь >>
▶️В прямом эфире Практикума Юлия Евдокимова, заведующий сектором обработки отчетности Управления
контрольной деятельности СРО «МиР».
Обсуждаем с экспертом:
⚫️оперативную информацию по представлению отчетности в СРО;
⚫️типовые ошибки, в том числе в рамках представления отчета о макропруденциальных лимитах.
Ваши вопросы ждем в комментариях >>
▶️Продолжаем прямую трансляцию Практикума!
🎤Наш следующий спикер — Максим Лесовой, начальник Центра по обработке отчетности Департамента данных, проектов и процессов Банка России.
Обсуждаем с экспертом:
🔹типовые нарушения при представлении и составлении отчетности МФО,
КПК и ломбардами, статистика и тренды;
🔹итоги представления годовой отчетности;
🔹триггеры;
🔹вопросы обновления Программы-анкеты.
Вопросы спикеру пишите в комментариях к посту в Телеграм-канале Практикума >>
▶️Итак, мы начинаем завершающий день Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования!
Сегодня в эфире разберем все основные вопросы, касающиеся отчетности: порядок заполнения и предоставления, в том числе по форме 0420001 и форме 6, типовые нарушения и триггеры, отчетность для СРО и отчетность по стандарту ОЭСР, работу с электронной подписью и многое другое!
✔️Подключайтесь, участвуйте в обсуждении, задавайте вопросы экспертам в Телеграм-канале Практикума >>
▶️Прямой эфир Практикума продолжается.
Чтобы выполнить требования регулятора, компаниям микрофинансового рынка требуется качественное и актуальное отраслевое программное обеспечение.
Михаил Андронов, директор по развитию компании «Аскорт» транслирует вопросы, появившиеся у разработчиков в связи с предстоящими изменениями в отношении выгрузки кредитных историй в БКИ.
▶️В эфире вторая часть третьего дня Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования, посвященная вопросам обмена с БКИ.
🎙Модератор:
Эльман Мехтиев, председатель совета НАУМИР
🎤Спикеры:
⚫️Сергей Реут, начальник Управления регулирования и методологии надзора в системе кредитной информации Департамента небанковского кредитования Банка России
🔹о типовых ошибках, допускаемых МФО и КПК при передаче данных в БКИ
🔹о важных аспектах порядка заполнения данных в отдельных ситуациях, которые стоит учесть при направлении сведений в БКИ
🔹о текущем статусе работ по переходу на новый формат предоставления данных
🔹статистика нарушений, допускаемых со стороны финансовых организаций, и принятые меры воздействия
⚫️Владимир Шикин, заместитель директора по маркетингу АО «Национальное
бюро кредитных историй»
Кредитные отчеты и сведения о среднемесячных платежах (ССП): некоторые аспекты 758-П и 6579-У
🔹трехуровневая система контроля качества данных в НБКИ: как пользоваться;
🔹тестирование новых форматов;
🔹расчет ПДН в соответствии с 6579-У:получение ССП из всех КБКИ в НБКИ
Михаил Андронов, директор по развитию компании «Аскорт»
Ждем ваших вопросов в Телеграм-канале Практикума >>
▶️Прямая трансляция воркшопа продолжается!
Теоретическая часть позади. Составляем профсуждение по квалификации рыночности процентной ставки!
✔️Ссылка на плашку в комментариях под прямой трансляцией. Все участники получат после завершения Практикума презентации спикеров и все полезные ссылки на электронную почту.
🔥Экватор Практикума позади, а мы снова в эфире!
Третий день начинается с практического воркшопа по формированию образцов профессиональных суждений:
☑️по аренде;
☑️по квалификации рыночности процентной ставки;
☑️по проверке на обесценение основных средств и НМА;
☑️по классификации субсидий (для госМФО).
Проводит его для вас Екатерина Аземша, генеральный директор ООО «Аудиторская группа
«Аземша и партнеры».
Воркшоп продлится до 11.30, а далее в программе:
11:30 -12:40 Вопросы обмена с БКИ
✔️Подключайтесь, оформляйте вместе с экспертом собственное профсуждение и задавайте вопросы спикеру в Телеграм-канале Практикума >>
‼️ВНИМАНИЕ!
У нас произошло изменение в программе Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования.
➡️Представитель Корпорации МСП будет выступать не 5-го, а 6-го июня, на заключительном дне мероприятия.
Вы можете заранее задать ваши вопросы спикеру в чате Телеграм-канала Практикума >>
▶️Стартовала заключительная часть второго дня Практикума, в рамках которой эксперты уже приступили к обсуждению темы "Главный бухгалтер: требования, уведомления и подпись".
➡️В ходе дискуссии мы разберем:
⚫️квалификационные требования и требования деловой репутации к главному бухгалтеру в МФО, КПК, ломбарде;
⚫️этические нормы по рекомендации ЦБ РФ к главному бухгалтеру;
⚫️совмещение должностей в организациях;
⚫️уведомление Банка России о назначении/освобождении главного бухгалтера;
⚫️получение МЧД и ЭЦП на главного бухгалтера.
🎤Спикеры:
🔹Ольга Бибикова, руководитель отдела кредитования ООО «Акцепт Групп»
🔹Павел Танасиенко, руководитель отдела корпоративного сопровождения
бизнеса ООО «Акцепт Групп»
❓Задавайте ваши вопросы в чате Телеграм-канала Практикума. Мы обязательно передадим их спикерам!
▶️Итак, первая часть второго дня Практикума посвящена отражению отдельных операций:
⚫️ изменения с 01.01.2024 в учете и отчетности в практических примерах;
⚫️ операции льготного периода, в т.ч. по программам для участников СВО;
⚫️ учет регресса цессии;
⚫️ бухгалтер и данные в БКИ: структура взаимозависимости;
⚫️ разбор вопросов участников Практикума, в т.ч. учет и формирование резервов по займам МСП и ИП под залог недвижимости и автотранспорта; иные займы.
Спикеры:
🔹Наталья Кисленкова, руководитель проектов ООО «РКЦ – Сервис»
🔹Михаил Андронов, директор по развитию компании «Аскорт»
Присоединяйтесь!
Коллеги и друзья!
🔥Спешим вам сообщить, что третий день Отраслевого практикума для бухгалтеров микрофинансирования - 5 июня - дополнился выступлением представителей Корпорации МСП!
✔️Обсудим первые результаты анализа отчета по форме 6, МФО, типовые ошибки, взаимодействие с поднадзорными организациями.
❓Готовьте и присылайте ваши вопросы - не потеряйте возможность прямого диалога!
Ждём вас на Практикуме, РЕГИСТРИРУЙТЕСЬ >>