150054
Почта mislinemisli@protonmail.com Доп. контакт @lollialo Обратная связь @nemisli_bot
В первом квартале 2024 года число внесудебных банкротств увеличилось в пять раз по сравнению с прошлым годом.
С января по март текущего года 12,6 тыс. человек начали процедуру внесудебного банкротства, более половины из которых - пенсионеры.
Внесудебное банкротство начало работать в сентябре 2020 года. С этого времени до марта текущего года начато 42 тысячи процедур с общей суммой долга 17+ миллиардов рублей. Половина дел завершена, списаны долги на 7,3 миллиарда рублей.
За три года внесудебного банкротства списаны долги на 6,3 млрд рублей. За это время запущено почти 30 тыс. процедур, из которых более 18 тыс. уже завершены.
❤️ Экскурсия для детей, эвакуированных из Белгородской области, прошла на Выставке "Россия"
Десятки школьников из Белгородской области, временно размещенных в Москве, познакомились с достижениями страны на Выставке и узнали много интересного про регионы России.
Ребята отметили традиции Якутии, промышленность Тюменской и Магаданской областей, рассказали, что хотели бы побывать в Сибирских регионах и узнать о них больше. Школьников воодушевило погружение в успехи страны, интерактивные стенды и увлекательно представленные знания о новых культурах и традициях России.
«Здесь так много все разного и красочного. Здесь все эстетичное и интересное», — отметила София Майборода. Она добавила, что ей захотелось посетить Ненецкий автономный округ, родину родителей, ей очень понравился стенд региона.
Захар Сергеев назвал самым интересной экспозицию Республики Карелия, которая раскрывает красоту и удивительную историю региона. «Рассказывают все очень понятно и доступно, а стенды выглядит масштабным и красивыми. Мне очень нравится», — рассказывает он.
💛 Приходите всей семьей на Выставку "Россия", удивляйтесь и вдохновляйтесь достижениями нашей страны!
#выставкаРоссия
Украинские беспилотники, атакующие российские НПЗ, могут подорвать мировой рынок нефтепродуктов, считают в Международном энергетическом агентстве.
Организация уточнила, что последствия атак Украины на российские НПЗ пока не полностью проявились на глобальном рынке нефтепродуктов. Однако такая угроза может проявиться в ближайшем будущем. «Есть потенциал для жесткого баланса на рынке в ближайшие месяцы», - заявили в МЭА.
Аналитики утверждают, что мировой рынок нефтепродуктов зависит от российских поставок, но атаки украинских дронов с января 2024 года угрожают более двум миллионам баррелей перерабатывающих мощностей в РФ.
МЭА отмечает, что глобальная переработка сырья продолжает остаться под давлением.
Какая космическая студия у испаноязычного RT сегодня.
Вот смотрим мы и понимаем, почему RT в Латинской Америке так популярен. Если сравнивать с технической стороны со студиями местных каналов — это как если бы на двух экранах параллельно поставить новый Fallout и тетрис 1980-х годов.
Свежие данные из исследования Яндекса, в котором рассказали про аудиторию BNPL-сервиса (Buy Now, Pay Later — «купи сейчас, плати потом») Сплит. Это граждане от 25 до 44 лет с доходами выше среднего и высокими, проживающие в Москве и других крупных городах. Эти данные схожи с результатами исследования, проведенного сервисом “Долями” от Тинькофф два года назад, где помимо этого было выявлено, что 42% пользователей погашают рассрочку досрочно, а всего 3% имеют кредиты.
Оба исследования демонстрируют, что основная аудитория BNPL-сервисов в России – это люди с доходом выше среднего, и проблем с финансами у пользователей таких сервисов, вопреки стереотипам, нет. Также в статистике есть данные и о том, что чаще всего россияне покупают в рассрочку: помимо очевидных техники и мебели, это сегменты образования и путешествий — проживание в отелях и авиабилеты. В таких дорогостоящих категориях рассрочка — это скорее инструмент планирования бюджета, а не необходимость.
Займер – крупнейшая микрофинансовая организация в России – собрала заявки среди инвесторов и размещается на Мосбирже по 235 рублей за акцию, что соответствует капитализации компании в 23,5 млрд рублей.
Общий объем размещения составил около 3,5 млрд рублей. И розница, и институционалы показали сильный спрос на акции Займера, в результате чего аллокация институциональных инвесторов составила примерно половину от объема IPO.
Такое размещение создает мощный фундамент для продолжения истории роста. Во-первых, дисконт к фундаментальной оценке Займера говорит о том, что акциям есть куда расти.
А во-вторых, акции Займера в свободном доступе дают возможность сделать ставку сразу и на потенциале роста компании и рынка, и на дивидендную политику: лидер российского рынка МФО собирается платить не меньше 50% чистой прибыли в виде дивидендов, и делать это раз в квартал. Эффективность бизнеса высочайшая – рентабельность капитала (ROE) превышает 50%.
Займер – это финтех-платформа, выдающая все займы в режиме онлайн. База из более чем 17 млн зарегистрированных клиентов и среднегодовой темп выдач займов на уровне 46% в последние годы делают компанию лидером рынка, который, по прогнозам аналитиков, может удвоиться в следующие четыре года.
Как мы уже отмечали, комбинация роста и высокой дивидендной доходности должна понравиться инвесторам, которые заждались новых имен на фондовом рынке и демонстрируют интерес к покупке акций банков и финтех компаний. Торги акциями с тикером ZAYM начнутся на Мобсирже около 15:00 МСК.
❤️ Россия, поехали! Космос рядом — в этом можно убедиться, придя на Выставку "Россия" на ВДНХ сегодня
Экскурсии, мастер-классы, встречи с космонавтами, массовое шествие и большой концерт на Главной уличной сцене ждут 12 апреля гостей Выставки "Россия".
«Каждое наше достижение когда-то было лишь мечтой, а первый полет Юрия Гагарина в космос стал символом человеческой мечты, стремления к новым горизонтам и веры в собственные силы. Символично, что сегодня мы отмечаем не только День космонавтики, но и продление Выставки до 8 июля — такое решение принял Президент Владимир Путин. Новый этап Выставки будет посвящен Будущему нашей страны, перспективам роста и ее развития. Ведь, как сказал Президент, сейчас наступило время России», — говорит заместитель генерального директора Выставки "Россия" Анастасия Звягина.
Присоединиться к грандиозным мероприятиям может каждый:
🔘 17:00 — 18:00, Торжественное шествие «Время России! Время вперед!»
Начнется шествие с флешмоба «Заряд в будущее», участники услышат новую обработку легендарной композиции Георгия Свиридова «Время вперед» и увидят зажигательный танец.
Стартует шествие от Северной петли ВДНХ. Все участники шествия получат воздушные шары и флажки, присоединяйтесь к нам!
🔘 18:00 — 20:00, Концерт «Время России! Время вперед!»
На Главной уличной сцене выступят исполнитель Мот, группа «Земляне», певица Ксения Дежнева, резиденты арт-кластера «Таврида» и хор «Движения первых».
🔘 18:00 — 18:30, Свадебная церемония «Свет новых звезд»
Церемония в павильоне «Космос» будет олицетворять небесный союз молодоженов, воплощая романтику и величие космоса. В ней примут участие четыре пары из космических городов, а кольца им вынесет робот «Роскосмоса».
🔘 18:40 — 18:50, Автомобильный парад «Время вперед!»
Космонавты и молодожены проедут по ВДНХ на автомобилях Aurus, Evolute и легендарных ГАЗ-21. Автопарад завершится передачей парам огня очага «Сердце России», который зажгли на Выставке и доставили во все регионы страны.
Встречайте День космонавтики на ВДНХ!
#выставкаРоссия
Роснано больше не понадобятся субсидии государства в прежнем объеме.
После завершения работы с «наследием» и оптимизации инвестпортфеля для запуска нового цикла, компания планирует привлекать частных инвесторов для своих проектов, согласно стратегии развития. Об этом недавно сообщил Дмитрий Тарасов, топ-менеджер группы Роснано.
Приоритетным источником финансирования будущих проектов становится частный капитал, а не бюджетные средства. Государство также сможет участвовать в инвестировании проектов, однако, в размере не более 25% капитала и по специальным условиям. По словам Тарасова, научно-технические заделы 2021-2023 гг. созданы исключительно за счет привлечения частного капитала.
Подобная инвестполитика направлена на разделение рисков и привлечение новых операционных партнеров для будущих проектов. Роснано все больше трансформируется в независимую компанию.
Глава МВФ Кристалина Георгиева предсказывает, что 2020-е годы станут "вялым десятилетием" для мировой экономики, с ростом чуть выше 3% и значительно ниже исторического среднего. Основная причина — замедление производительности, затрагивающее страны с развитой и развивающейся экономикой, а также страны с низкими доходами.
Читать полностью…
Правительство обсуждает меры для контроля цен на бензин и дизель в сезон высокого спроса. Вице-премьер Александр Новак предложил нефтяным компаниям заключать прямые договоры по ценам, определяемым на торгах, вместо покупки нефтепродуктов на бирже друг у друга.
Нефтяники могут обходить условия реализации топлива на торгах путем закупок у конкурентов. Это обеспечивает независимые сети АЗС достаточным количеством топлива.
Вице-премьер поручил СПбМТСБ и ФАС исследовать факторы ажиотажного спроса на топливо и предложить решения для сдерживания роста. Минэнерго и Минпромторг анализируют ценообразование на компоненты высокооктанового бензина.
Задачи включают удержание цен на топливо для аграриев и анализ оптовых цен на нефтепродукты. Увеличение поставок бензина связано с авариями на НПЗ. Глава Минэнерго Шульгинов заявил, что работы завершатся в апреле-мае.
❤️ Буйство красок и аромат цветов наполняет Выставку "Россия" с каждым днем — весна пришла по-настоящему.
Весна — время мечтаний, новых надежд и любви. Улыбки на лицах, солнце и тепло служат настоящими украшениями достижений страны, убедитесь сами!
Почувствуйте душевный подъем и разделите его с самым близким человеком!
Приходите на Выставку "Россия"— здесь встречает весну вся страна!
#выставкаРоссия
Собрали главное о ночных ударах ВС РФ по объектам критической инфраструктуры Украины:
— сообщалось об атаке на объекты энергетики в Харьковской, Львовской и подконтрольной Киеву части Запорожской областей;
— взрывы раздались в Киевской области, есть попадания по объектам критической инфраструктуры (на фото, предположительно, пожар после одного из них);
— в Харьковской области удар пришёлся как минимум по десяти объектам критической инфраструктуры;
— взрывы прозвучали и в городе Ровно;
— в одесских группах пишут о прилётах по подстанциям, есть проблемы с электричеством.
🟩 RT на русском. Подпишись
В 1-м квартале 2024 г., ВВП России продолжил расти после увеличения на 3,6% в 2023 г., по словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной.
Руководитель регулятора отметила, что "оперативные индикаторы" свидетельствуют о динамике российского ВВП. Экспертные опасения о возможном ударе по росту экономики из-за повышения ключевой ставки не оправдались. "Мы видим, что это не так", - заявила Набиуллина в Госдуме.
Рост российской экономики замедлился в 4 квартале 2023 года, но динамика восстановилась в начале 2024 года. Экономика продолжала расти высокими темпами, сказала глава ЦБ.
Регулятор повысил прогноз роста российской экономики до 1-2% в 2024, превышая предыдущую оценку 0,5-1,5%. Темпы роста ВВП ожидаются аналогичными в следующем году, а в 2026 - 1,5-2,5%.
Жителям ДНР доступно приобретение юаней. О старте продаж в семи городах Республики объявил ПСБ. Это офисы в Донецке, Горловке, Енакиево, Макеевке, Мариуполе, Снежном и Харцызске. В дальнейшем, заявили в ПСБ, география будет расширяться.
Читать полностью…
Сергей Миронов, председатель партии «СПРАВЕДЛИВАЯ РОССИЯ — ЗА ПРАВДУ», выступил против снижения беспошлинного порога для зарубежных товаров, при этом он отметил, что основными лоббистами снижения были крупные ритейлеры, которых он и обвиняет в нечестных способах конкуренции за цену. При этом, однопартиец Миронова, председатель Совета регионального отделения Павел Плотников, поднимает более важную тему - многие товары для армии закупаются на пожертвования у зарубежных продавцов, то же самое касается работы волонтеров. Фактически, по какой-то странной причине, волонтеры обязаны еще больше платить за свое желание помочь армии. Плотников отмечает, что “снижение беспошлинного порога приведет к тому, что наша армия станет получать меньше столь необходимого оборудования, снаряжения, да и тех же квадрокоптеров”. Об этом же совсем недавно говорили и военных пабликах, волонтерские организации закупают огромное количество деталей, электроники, комплектующих, зд принтеров и т.д полностью за свой счет. Большинство этих покупок сразу переваливает за лимит в 200 евро, а значит желание помочь своей стране становится еще дороже.
По статистике граждане России заказали товаров для нужд СВО около 800 тыс. единиц. Причем заметная часть, более 3%, или более 20 тыс. единиц – товары стоимостью свыше 200 евро.
Миронов отметил, что чиновники утверждают, что решение поднять порог для электронной торговли было принято после введения санкций, чтобы в трудный момент поддержать потребительскую активность, а теперь рынок насыщен, и данная мера потеряла смысл. Хотя, сам он считает, что спрос необходимо стимулировать всеми способами, включая возможностью беспошлинного ввоза зарубежных товаров.
Но Запад не спешит отменять санкции и только усиливает контроль над каналами параллельного импорта. А нашим парням, отстаивающим западные рубежи сейчас как никогда нужна поддержка соотечественников.
В марте экспорт российской нефти и нефтепродуктов увеличился на 210 тыс. баррелей в сутки, достигнув 7,84 млн. Тем не менее, доходы от продаж снизились на 20% — составив 9,3 млрд долларов, свидетельствуют данные МЭА. Снижение доходов связано с падением экспорта бензина из-за ограничений на его поставки с 1 марта и сокращения производства из-за аварий на НПЗ и атак беспилотников. Цены на российскую нефть выросли в среднем на 1,8 доллара за баррель, достигнув максимума с октября 2023 года, однако разница в цене между сортом Dubai M1 и российским Urals увеличилась, что указывает на неблагоприятные условия рынка.
Читать полностью…
Минэкономразвития РФ прогнозирует рост числа турпоездок россиян в 2024 году на 8,6%, может быть преодолена отметка в 84 миллиона поездок внутри страны. Из этого числа, половина поездок, или 42 миллиона, придется на летний туристический сезон. Это на 3,2 миллиона больше, чем летом прошлого года. Глава Минэкономразвития Максим Решетников отметил стабильный рост спроса на внутренний туризм в стране с начала года.
Читать полностью…
Конфликт в Красном море перегрузил порт Джабаль-Али в ОАЭ, увеличивая стоимость и сроки доставки для российских перевозчиков. В результате, альтернативные торговые маршруты стали более популярными. Из-за обхода Африки, суда стали использовать порты Джабаль-Али или Даммам для доставки грузов до Ближнего Востока и Средиземноморья, а затем товары доставляются по суше через Аравийский полуостров.
Из Джабаль-Али поставляются различные товары, здесь обрабатывается 80% контейнеров, направляющихся в Россию. Из-за перегрузки, цены и сроки доставки в Джабаль-Али увеличились.
Согласно ПЭК, ставки на морские перевозки между Россией и ОАЭ в первом квартале выросли на 40%. В апреле, перевозка из Джабаль-Али в Новороссийск стоит 2000 долларов за TEU и 3000 долларов за FEU. В основном, это затронуло европейских судовладельцев и грузовладельцев, поскольку для российских судов доступ через Красное море открыт.
Дубайский порт Аль-Хамрия и Шарджахский порт Халид - альтернативы Джабаль-Али. Они могут сократить доставку из ОАЭ в РФ на семь дней, но обработка контейнеров и тарифы морских линий дороже.
С марта 2024 года китайские банки начали блокировать платежи от российских компаний, включая долгосрочные контракты на производство и поставку компонентов для электроники. Первые сложности в оплате возникли в декабре, когда поставщики из Китая начали информировать о том, что платежи от российских юрлиц через китайские банки не проходят.
В декабре 2023 года американский регулятор угрожал санкциями китайским банкам за сотрудничество с российскими юрлицами. Бизнес-сообщество призывает Банк России вмешаться и обсудить оплату с Китаем, иначе российские разработчики не смогут производить продукцию.
Проблема с платежами в Китай достигла пика в апреле. Более половины импортеров столкнулись с тем, что платежи не доходят до китайских получателей, вне зависимости от санкций и выбранного банка. Это привело к снижению отгрузок из Китая втрое. Пока не найдены способы гарантированной оплаты. Из-за этого производство отечественной электроники отстает примерно на полгода.
С января 2024 года, китайские банки Ping An Bank и Bank of Ningbo прекратили принимать платежи из России в юанях, возможно из-за опасения санкций и давления США. Они решили сфокусироваться на трансграничных сделках, отказаться от клиентов из санкционного списка и не предоставлять услуги российской военной промышленности.
Минфин России и Центробанк разрабатывают меры для стимулирования внутреннего рынка IPO. Одной из рассматриваемых инициатив является освобождение от налогообложения дивидендов по акциям, купленным на стадии первичного размещения, и введение налогового вычета для компенсации расходов, связанных с IPO. Эти меры направлены на активизацию деятельности компаний на фондовом рынке и привлечение инвестиций.
Читать полностью…
В 2024 году российский рынок ценных бумаг может показать доходность до 30%, из которых 20% может принести рост котировок и 10% – дивидендные выплаты, считают аналитики УК «Первая».
Также добавляют, что бурного роста, как в прошлом году ждать в ближайшее время не стоит. Напомним, что индекс Мосбиржи вырос более чем на 53% в 2023 году. Сейчас ситуация усложняется и без активного управления вложениями на фондовом рынке и применения стратегии stock picking заработать будет сложно.
В первом квартале этого года показали хорошие результаты открытые ПИФы при активном управлении. Сразу несколько фондов УК «Первая» вошли в топ-5 по доходности (фонд «Новые возможности» +23,45%).
БПИФ «Корпоративные облигации» (+3,5%) и ОПИФ «Фонд российских облигаций» (+3,1%) стали лидерами среди фондов, инвестирующих в облигации федерального займа и корпоративные долговые бумаги надежных эмитентов.
МТС Банк – финтех-ядро крупнейшего российского мобильного оператора МТС – планирует провести IPO на Мосбирже. Из параметров размещения пока известно только то, что банк выпустит новые акции и увеличит капитал для реализации стратегии роста.
МТС Банк входит в топ-6 российских банков по портфелю кредитных карт, в топ-9 – по портфелю кредитов наличными и является банком №1 России в сегменте POS-кредитования (кредиты на приобретение товаров).
У банка нестандартная бизнес-модель. Это цифровойбизнес, интегрированный с экосистемой телеком-оператора, куда входят десятки различных сервисов – от онлайн-кинотеатра до рекламной платформы и услуг для путешественников. Основное направление деятельностибанка – необеспеченное розничное кредитование и транзакционные сервисы (то есть расчеты, платежи, эквайринг по картам и т.д.). Более 80% продаж приходится на цифровые каналы.
Банк отличают сильные темпы роста, высокая эффективность и хорошее качество доходов. Кредитный портфель растет в среднем на 40% в год, капитал – на 30%. 44% операционных доходов за 2023 г. приходилось на непроцентные доходы, что свойственно цифровым банкам и финтехам.
Среднесрочная стратегия банка нацелена на удвоение кредитного портфеля и клиентской базы (с 3,8 млн до 8 млн активных клиентов), а также на увеличение рентабельности капитала с примерно 20% за 2023 год до 30%.
Не откладывайте нужные покупки на потом 💳
Закажите доставку Кредитной СберКарты в любое время по удобному адресу в СберБанк Онлайн. Курьер доставит её вам прямо в руки.
Доставка действует уже в 101 городе!
Выгодно вложить деньги и много лет спать спокойно. Не это ли мечта любого инвестора? Выяснилось, что «за три моря» за ней ходить не надо. Эксперты оценивают инвестиционный потенциал московских новостроек бизнес-класса выше, чем прибыльность вложений в апартаменты ОАЭ, Тайланда или Турции. По их мнению, лучшие столичные девелоперские проекты могут приносить в среднем 15% годовых на протяжении 15-20 лет.
Аналогичная прибыльность сейчас, по оценкам риэлторов, только у недвижимости на Бали. Да и то, скорее всего, потому, что инвестиции в индонезийский остров в моде. Но она, как известно, быстротечна. А непреходящая классика - новостройки бизнес-класса Москвы – всегда в цене. Остается выбрать лучшее.
Эксперты советуют обращать внимание на локации с отличной экологией у воды, которых в столице становится все меньше для новой застройки. Например, в лидерах продаж в бизнес-классе держится «Остров» от Донстрой. В Мневниковской пойме, в окружении 60 га природных парковых зон и Москвы-реки возводят десять кварталов, в которых есть и клубные резиденции. К тому же, проект - первый в России c сетями 5G.
В 2024 году ожидается добровольная сдача части банковских лицензий "усталыми" собственниками, поскольку конкуренция между банками в основном происходит в IT-сфере, поэтому требует крупных вложений, считают в “Эксперт РА”.
Эксперты подчеркивают, что ряд банковских собственников, видя уменьшение маржинальности банковского бизнеса и падение интереса к нему, могут продать свои активы или вернуть лицензии.
Возможен новый тренд - продажа банков маркетплейсам. Такие случаи пока редки, но e-commerce гиганты заинтересованы в расчетах, требующих контроля за соблюдением "антиотмывочного" закона, который обеспечивают банки под наблюдением Банка России.
Некоторые банки, подверженные ликвидации из-за слияний и поглощений, "просто продадут тем, кто этого хочет".
К концу года Россельхознадзор получит возможность автоматически блокировать продажу некачественных продуктов. В этом случае некачественные или небезопасные товары не смогут быть пробиты на кассе.
Как сообщили в пресс-службе Минпромторга, этот механизм поможет минимизировать риски при покупке такой продукции.
Минпромторг и ЦРПТ объединят системы «Меркурий» и «Честный Знак» для реализации процедуры, собирая информацию о ветеринарных документах на сырье и о промаркированных изделиях в рознице.
С 1 сентября 2024 года российские ретейлеры и производители смогут отправлять некачественные продукты на переработку в корм для животных.
Президент РФ Владимир Путин подписал закон об увеличении порогов значений ущерба, при которых ответственность за экономические преступления переходит из административной в уголовную область. Изменения коснулись нескольких статей Уголовного кодекса, в том числе по статьям о заведомо ложных сведениях в межевом плане, незаконном предоставлении потребительских кредитов и ограничении конкуренции. Так, например, размер крупного ущерба по статье о внесении ложных сведений увеличивается до 3,5 млн рублей, а особо крупного – до 13,5 млн рублей. Сумма крупного ущерба по статье об ограничении конкуренции теперь составит 16 млн рублей, а особо крупного – 47 млн рублей.
Читать полностью…
В марте 2024 года среднедневный объем экспорта российской нефти морем достиг годового максимума - около 3,8 миллиона баррелей, максимум с мая 2023 года, свидетельствуют данные Kpler.
Среднесуточные объемы морского вывоза российской нефти в годовом выражении увеличились на 5%. Мартовский показатель стал максимальным с начала 2024 года, немного не дотянув до уровня мая 2023-го. В январе и феврале показатели были на уровне 3,5 и 3,3 миллиона баррелей соответственно.
Эксперты говорят, что из-за аварий на НПЗ после атак украинских дронов, часть мощностей выбыла, заставив Россию экстренно увеличить объемы экспорта сырья.
В феврале 2024 года рубль стал ведущей валютой внешней торговли России, составив 41,6% экспорта и рекордные 38,1% импорта, согласно статистике Центробанка.
Доля юаня в экспортной выручке снизилась до 30,2% с 40,7% в январе. Использование китайской валюты в импортных расчетах также снизилось до 32,3% с 38,5%.
Аналитики связывают увеличение рублевых операций с снижением валютных рисков, ростом доверия к рублю и профицитом торгового баланса РФ, обеспечивающим ликвидность для партнеров.
Рубль стал основной внешнеторговой валютой России в 2023 году, с долей в 39% в экспортных расчетах с Европой и Азией. Доля доллара и евро снизилась до 31,5%, что в два раза ниже уровня 2022 года.
В марте 2024 года крупнейшие российские компании-экспортеры увеличили продажу валюты на 16% по сравнению с предыдущим месяцем, достигнув отметки в $12,1 млрд. Центробанк России отмечает, что несмотря на некоторое ослабление рубля на 1,5%, валюта оставалась стабильной благодаря восстановлению объема чистых продаж экспортеров и сохранению жестких денежно-кредитных условий. Также была отмечена рекордная доля торгов юанем на биржевом и внебиржевом рынке спот, что составило 53% и 39,6% соответственно.
Читать полностью…