150068
Почта mislinemisli@protonmail.com Доп. контакт @lollialo Обратная связь @nemisli_bot
Национальный расчетный депозитарий (НРД) сообщил, что начал процесс расчетов по заблокированным иностранным ценным бумагам. НРД заменил обязательства в иностранной валюте на обязательства в рублях и выплатит средства депонентам до 21 декабря. После этого деньги будут переданы держателям заблокированных бумаг, сообщает в пресс-релизе НРД.
Замена обязательств перед владельцами ценных бумаг, включенными в первую очередь на выплаты, закончена. Замена обязательств перед инвесторами, попавшими во вторую очередь, частично завершена.
Курс обмена обязательств составил 90,2511 руб. за доллар США и 98,0276 руб. за евро. Следующие обмены будут проводиться в соответствии с графиком, опубликованным на сайте НРД. Курс обмена будет соответствовать официальному курсу Банка России на момент операции.
Процесс расчетов по заблокированным ценным бумагам определен указом президента России Владимира Путина от 9 сентября. Очередность исполнения обязательств перед инвесторами пропорциональна количеству ценных бумаг, принадлежащих лицу.
В 2022 году внешний долг России вырос только перед Индией. По данным Всемирного банка, долг перед Индией вырос на четверть и составил 777 миллионов долларов. В то же время, долг перед Южной Кореей сократился на 25% до 209,8 миллиона долларов, а перед Францией - в 1,8 раза до 177,8 миллиона долларов.
Отмечается, что около 21% российского внешнего долга принадлежит держателям облигаций, но за год эта доля сократилась на 32%. Основная часть долга у крупных институциональных кредиторов, не связанных с государствами (82%). За прошлый год этот долг сократился на 17% до 307 млрд долларов.
По данным Всемирного банка, внешний долг России в 2022 году составил 376,1 млрд. долларов, снизившись на рекордные 20%. Это самое быстрое снижение за всю современную историю. Ранее аналогичный высокий темп был зафиксирован в 2000 году — 18,5%.
Правительство России объявило о продлении моратория на проверки малого и среднего бизнеса до конца 2024 года, в ответ на поручение президента Владимира Путина. Решение, принятое после совещания с правительством в конце ноября, направлено на продолжение смягчения условий для предпринимателей.
Мораторий, введенный в марте 2022 года для снижения давления на бизнес в условиях санкций, остается в силе вплоть до 2025 года. Исключение составляют объекты высокого риска и проверки, необходимые в случае угрозы жизни граждан или безопасности страны.
Глава кабмина Михаила Мишустина подчеркнул, что сравнительно с 2019 годом количество проверок уменьшилось почти в пять раз. Это, по его мнению, позволило предпринимателям сосредоточить больше ресурсов на текущих задачах, включая освоение новых рынков сбыта. Он также отметил, что в текущем году надзорные органы включили в план около 93 тысяч подобных мероприятий, что в четыре раза меньше, чем в 2022 году.
Средняя цена на Urals упала до 66,12 долларов за баррель, при стоимости Brent 78,89 долларов, дисконт увеличился до 12,65 доллара. В ноябре, цена на Urals составляла 72,84 доллара, а в октябре — 83,12. Декабрь, вероятно, увидит продолжение падения. Экспортные пошлины на светлые и темные нефтепродукты с января обнулятся. Нефтегазовые доходы федерального бюджета упали на 22,8 процента до 8,226 триллиона рублей за январь-ноябрь.
Читать полностью…
Сбер сыграл на опережение: не дожидаясь решения ЦБ, он еще утром поднял ставки по своим депозитным продуктам на 0,8-1,68 п.п. В итоге максимальная доходность по вкладам банка сейчас составляет 16% годовых, в премиальном сегменте — 16,5% .
Заранее подросли ставки по некоторым вкладам линеек «Лучший %», «СберВкладов» и «Управляй». Кроме того, выгодные предложения появились для клиентов, впервые открывающих «Ежедневный %», Накопительный счёт или Накопительный счёт Лидер. Для старых клиентов ставка по этим вкладам увеличится на 2%.
Общая задолженность иностранных государств перед Россией в 2022 году увеличилась на 8,7% (2,3 млрд долларов) до 28,9 млрд долларов, сообщает Всемирный банк. Большая часть долга - это долгосрочные обязательства, которые должны быть погашены начиная с 2024 года. Долги включают кредиты от российского правительства. Долги перед российскими частными кредиторами, включая коммерческие банки, составляют примерно 4,26 млрд долларов за 2022 год.
Непогашенные долги перед Россией имеют 37 государств, включая Белоруссию (8,24 млрд долларов), Бангладеш (5,86 млрд), Индию (3,75 млрд), Египет (1,82 млрд) и Вьетнам (1,39 млрд).
Некоторые страны, например Йемен, задолжали России еще в 1990-х годах. Есть также государства, у которых задолженности заморожены уже несколько лет: Камбоджа (458 млн долларов с 2007 года) и Сирия (525 млн долларов с 2011 года). Россия также прощала долги некоторым государствам, например, в июле 2023 года был списан долг африканских стран в размере 23 млрд долларов.
Согласно законопроекту о бюджете России на 2024-2026 годы, страна предоставит кредиты другим государствам на сумму 1,4 триллиона рублей (15,6 миллиарда долларов) в течение ближайших трех лет. Минфин России не сообщает информацию о конкретных странах-должниках.
Совет Европы отложил решение использования замороженных активов России. Решение опубликовано на сайте Европейского совета.
Предложенный Еврокомиссией механизм использования замороженных активов России "приняли к сведению".
Еврокомиссия утвердила механизм налогообложения прибыли от замороженных активов России. Деньги будут аккумулироваться на отдельных счетах в депозитариях, требуется новое обсуждение и решение Совета ЕС, согласие всех 27 стран-членов.
По оценкам Мадрида, прибыль от российских активов, замороженных в странах ЕС, может составить 15-17 млрд евро к 2027 году. Однако некоторые послы ЕС сомневаются в методике расчета этих цифр.
За год мобильный трафик сервисов по работе с ИИ вырос втрое, а их аудитория увеличилась в 3,5 раза. Специалисты Yota изучили нейросетевые технологии для создания изображений, текста и музыки. Наиболее популярным среди пользователей стало приложение Шедеврум с нейросетью YandexART. Второй по активности пользователей стала нейросеть Kandinsky – она также генерирует изображения. И закрывает тройку лидеров проект Mubert – он создает музыку в ответ на запрос пользователя.
Читать полностью…
Автор мирового бестселлера «Богатый папа, бедный папа» Роберт Кийосаки призвал инвесторов срочно менять структуру своего портфеля. По его мнению, традиционный подход вложений, преимущественно, в облигации и акции больше не работает. Новый рецепт финансового гуру - инвестиции в золото, биткоины, нефтяные акции и как можно больше в недвижимость.
Одно из основных правил Кийосаки – знать разницу между активом и пассивом, и вкладывать средства в активы. При правильном выборе недвижимость, действительно, может быть не только защитным «островом стабильности» в океане финансовых бурь, но и прибыльным активом.
На столичном рынке в настоящее время наиболее перспективны с точки зрения инвестиций проекты бизнес-класса. Лидерами рейтингов продаж в Старой Москве являются жилые комплексы компании Донстрой - «Остров» в Мневниковской пойме и «Символ» в Лефортово. Что касается прибыльности «Острова», то экспертное жюри премии Urban, главной на рынке недвижимости, признало первый квартал проекта самым инвестиционно привлекательным в 2023 году. Стоимость некоторых квартир там с начала строительства в 2021 году выросла до 80%. А «Символ» эксперты вообще считают сильно недооцененным и видят перспективы роста цен на 10% в год в ближайшие семь лет. @banksta
По прогнозам министра финансов Антона Силуанова, экономика России вырастет на 3,5% в 2023 году, и положительные тренды сохранятся в следующем году. Прошлый год был периодом принятия важных решений и выбора приоритетов, и "мы выбрали правильный путь", отметил министр.
Власти поддержали граждан и основные отрасли экономики, обеспечивающие занятость и технологическую независимость России. В результате, в 2023 году ожидается рост ВВП на 3,5%, а в будущем также ожидаются положительные тренды.
По предварительной оценке Минэкономразвития, рост ВВП России с января по октябрь составил 3,2%. Президент России Владимир Путин заявил, что рост экономики страны за год будет около 3%.
В следующем году россияне хотят получать минимум 120 тысяч рублей в месяц.
Мужчины хотят получать более высокие оклады: 183 тысячи рублей, в то время как женщины - 154,7 тысячи рублей. Работники сферы недвижимости хотят получать самую большую зарплату среди мужчин (196,7 тысячи рублей), а дизайнеры и представители творческих профессий - среди женщин (169,6 тысячи рублей). Самая большая разница в желаемых зарплатах между мужчинами и женщинами прослеживается в банковской отрасли и составляет 69 процентов.
В среднем у IT-специалистов ожидания зарплаты самые высокие - 182,9 тысячи рублей. За ними следуют работники недвижимости (163,9 тысячи), банкиры (162,1 тысячи) и дизайнеры (158,3 тысячи).
Правительство РФ поддержало установление с 1 января по 30 июня 2024 года тарифной льготы. Она заключается в освобождении от уплаты ввозной таможенной пошлины на куриные яйца, которые будут ввозиться на территорию РФ в объеме 1,2 млрд штук. Протокол заседания утвердил первый заместитель председателя правительства Андрей Белоусов.
Льгота будет предоставляться при подтверждении целевого назначения ввозимых товаров. Это поможет сбалансировать рынок яиц и обеспечить его рост, согласно министерству.
Как отмечается в сообщении Минпроторга, импортные поставки могут осуществляться из дружественных стран и получили поддержку Евразийской экономической комиссии.
Российские регионы собрали налог на доходы физических лиц (НДФЛ) более 4,9 трлн руб. за 10 месяцев 2023 года, что на 13% больше, чем за тот же период в 2022 году. Почти 4,8 трлн руб. осталось в бюджетах регионов. Общий прирост сборов НДФЛ совпадает с ростом средней зарплаты на предприятиях страны, который составил 13,2% за январь—сентябрь 2023 года по сравнению с годом ранее. Производителям в 2023 году проблему представляет дефицит персонала, из-за чего им приходится повышать заработную плату, по данным ЦБ.
Лидерами по росту поступлений НДФЛ в региональные бюджеты стали Курганская область (23,8%), Смоленская область (23,2%), Чувашия (23,1%), Татарстан (22,4%), Краснодарский край (22,3%), согласно данным Федеральной налоговой службы. Еще четыре региона показали прирост в более 20% (Калмыкия, Брянская область, Забайкальский край, Приморский край), а Тульская область - менее 20%.
Среди этих регионов особенно выделяются Краснодарский край (+23,1 млрд руб.), Татарстан (+19,5 млрд руб.) и Приморский край (+10,7 млрд руб.) по абсолютному приросту НДФЛ. Курганская область собрала всего на 2,5 млрд руб. больше, чем в январе—октябре 2022 года.
По данным госпортала «Электронный бюджет» (Минфин/Казначейство), лидерами по относительному приросту НДФЛ являются Чувашия (+22,1%), Смоленская область (+21%), Курганская область (+20,6%), Татарстан (+20%) и Брянская область (+19,3%). Все вместе эти четыре региона собрали 50,6 млрд руб. подоходного налога в текущем году.
По данным ФНС, только у двух регионов - Бурятии и Ингушетии - снизилось поступление НДФЛ в их бюджеты за январь-октябрь. Причиной могут быть крупные разовые поступления в 2022 году. Бурятия связывает снижение с «поступлением значительных сумм налога разового характера». В Ингушетии процентный рост поступлений НДФЛ в 2022 году (плюс 80%) был связан с «разовой выплатой от ООО «Группа Акрополь». В целом динамика НДФЛ в 2022 году объясняется ростом зарплат, налогом с выплаченных дивидендов, увеличением МРОТ, повышением денежного довольствия военнослужащих и компенсациями бывшим сотрудникам. В начале 2023 года регионы испытывали сложности с поступлением НДФЛ после перехода на Единый налоговый счет и Единый налоговый платеж, но проблема решилась с принятием поправок, устанавливающих приоритет зачисления НДФЛ в бюджеты.
В 2023 году доля национальной валюты во внешней торговле России может увеличиться на четверть и достигнуть 65%, с ключевыми партнерами — до 70%, заявил премьер-министр Михаил Мишустин.
Он отметил определенные проблемы в взаимодействии с "дружественными" странами из-за страхов местных банков перед санкциями и призвал развивать альтернативные каналы передачи финансовой информации для безопасности транзакций.
«Сложности с осуществлением международных расчетов по внешнеторговым контрактам — одно из главных препятствий для расширения внешнеэкономических связей», — заключил Мишустин.
Крупные швейцарские банки ввели комиссии на заблокированные активы россиян, включая плату за обслуживание счетов, которыми невозможно пользоваться.
Заморозка активов может продолжаться многие годы, поэтому банки вынуждены взимать комиссии за обслуживание этих активов, чтобы не нести все расходы и риски.
Банки могут вводить комиссии на заблокированные активы для клиентов, с которыми хотят, но не могут прекратить сотрудничество.
Один из крупнейших швейцарских банков, Julius Baer, объявил о прекращении работы с российскими клиентами. Счета клиентов будут закрыты до 31 декабря 2023 года. Компания уже уведомила клиентов, проживающих постоянно в России, о предстоящем закрытии счетов. Организация объяснила свое решение тем, что больше не может предоставлять услуги, соответствующие ее стандартам, из-за текущих обстоятельств и ограничений.
Ассоциация производителей газового оборудования подписала соглашение о сотрудничестве с Российским газовым обществом
⚡️ В Москве прошел ХХI Международный форум «Газ России». В нем приняли участие начальник управления производственно-технического регулирования ООО «Газпром межрегионгаз», председатель наблюдательного совета Ассоциации производителей газового оборудования Вадим Харченко и начальник управления реконструкции и технологического присоединения ООО «Газпром межрегионгаз», директор АПГО Наталья Черничкина.
🤝 В рамках форума Ассоциация производителей газового оборудования и Российское газовое общество подписали соглашение о сотрудничестве. Стороны договорились о взаимодействии между организациями и перекрестном привлечении специалистов к решению актуальных вопросов развития газовой отрасли.
Форум «Газ России» – это специализированная площадка, ежегодно собирающая профессионалов и экспертов газовой отрасли, руководителей органов государственной власти России, крупнейших российских и зарубежных нефтегазовых компаний, представителей отраслевой науки для профессионального обсуждения наиболее актуальных вопросов развития российской газовой индустрии в контексте событий на мировом энергетическом рынке.
Основные темы Форума-2023:
🌐 трансформация и новые горизонты развития газовой отрасли в меняющемся мире
🦺 подготовка кадрового потенциала нефтегазовой отрасли в условиях санкционного давления и современных вызовов
📢 Вадим Харченко: «Подобные мероприятия в текущей ситуации очень своевременны, именно совместные усилия позволяют нам преодолевать вызовы, связанные с обеспечением технологической независимости газовой отрасли. В сотрудничестве с Российским газовым обществом мы надеемся создавать благоприятную среду для ведения бизнеса на территории нашей страны».
Президент России Владимир Путин открыл новый двухпутный Керакский тоннель на Транссибе. 926-метровый тоннель (самый длинный на Забайкальской магистрали) построила «Бамстроймеханизация» (входит в ГК Нацпроектстрой).
Пуск этого уникального сооружения повышает пропускную способность перегона Транссиба и повышает общую скорость движения на важнейшем для страны Восточном полигоне железных дорог.
Строители работали в сложных геологических и метеорологических условиях, но справились с задачей на год раньше срока.
Глава холдинга «Росхим» Эдуард Давыдов призывает промышленников не забывать об ответственности перед природой и перед будущим. Создание лучших экологических практик в России – важная часть технологического суверенитета страны, отмечает он. У холдинга есть свои инициативы и достижения в сфере экологии. Это - высокотехнологичные проекты на содовых заводах «Росхима» в Башкирии и в Пермском крае. В процессе фильтрации отходов там будут получать новые продукты, применяемые в сельском хозяйстве, дорожном строительстве и других отраслях промышленности.
Читать полностью…
Совкомбанк разместил в рамках IPO на бирже 1 млрд своих акций по 11,5 руб. за шт. 65% акций получили физлица и 35% институциональные инвесторы. По словам совладельца и первого зампреда банка Сергея Хотимского спрос превысил предложение более чем в 10 раз. Всего с момента старта сделки в банк поступило 140 000 заявок. Максимальную аллокацию получили розничные инвесторы с чеками до 800 акций, а также сотрудники самого Совкомбанка. В рамках сделки для стабилизации курса акций предусмотрен стабфонд в размере 15% от объёма размещения, который может быть использован на выкуп акций с рынка в случае снижения их котировок. Кроме того, по условиям сделки текущие акционеры не смогут продавать свои акции в течение следующих 180 дней. Торги акциями Совкомбанка начнутся 15 декабря в 16:00.
Читать полностью…
После смягчения экспортного эмбарго в сентябре 2023 года, поставки российского дизельного топлива по морю выросли до 1 миллиона баррелей в сутки. Основными покупателями топлива являются Турция и Бразилия. В декабре Турция увеличила импорт дизельного топлива до 319 тысяч баррелей в сутки, а Бразилия приобретает почти 274 тысячи баррелей в сутки.
Морские поставки за две недели вернулись к максимальному уровню с августа 2023 года - более 800 тысяч баррелей в сутки в ноябре. Однако к середине декабря цены на топливо начали снижаться, достигнув 69,8 тысячи рублей за тонну (минус 3%). Экспорт нефтепродуктов страдает из-за укрепления рубля, падения мировых цен на нефть и увеличения нефтяного демпфера на внутреннем рынке.
Динамика экспорта нефти останется около 1 миллиона баррелей в сутки, но не достигнет рекордных уровней марта 2023 года в 1,26 миллиона баррелей в сутки. Это связано с снижением объемов нефтепереработки в первой половине декабря и соглашениями ОПЕК+ о сокращении поставок нефти и нефтепродуктов за рубеж.
Согласно данным Vortexa, Россия увеличила экспорт бензина и дизельного топлива за рубеж. В течение месяца средние поставки нефтепродуктов выросли до 2,2 миллиона баррелей в сутки (прирост 88 тысяч баррелей в день) благодаря увеличению поставок дизельного топлива, нефти и мазута. Рост экспорта также был обусловлен снятием ограничений на продажу топлива за рубеж и возобновлением работы черноморских портов после штормов. Максимальный объем отгрузок достигал 2,6 миллиона баррелей в день.
Свыше 31 тысячи POS-терминалов установил ПСБ в новых субъектах России, десятикратно увеличив их число за последний год. Общий оборот средств в рамках использования составил более 9 млрд рублей. Терминалы расположены в самых востребованных локациях: магазины, аптеки, заправки, кафе.
Читать полностью…
В ВТБ поддержали инициативу по продлению программы семейной ипотеки. Ранее президент Путин ходе прямой линии и пресс-конференции 14 декабря заявил о поддержке идеи продления программы семейной ипотеки после июля 2024 года.
"С учетом этих факторов, а также важной социальной составляющей программы, ВТБ поддерживает потенциальное продление "семейной" ипотеки. Она действует уже более пяти лет и зарекомендовала себя как эффективный инструмент улучшения жилищных условий российских семей. В совокупности с выплатой материнского капитала и дополнительной финансовой поддержкой многодетных заемщиков госпрограмма позволяет им быстрее и качественнее решить долгожданный квартирный вопрос", - указали в банке.
Запущенная в 2018 году программа семейной ипотеки дает возможность приобрети жилье по ипотеке с ставкой до 6%. Максимальная сумма кредита - 12 млн рублей для Москвы и Санкт-Петербурга, 6 млн - для остальных регионов. Программа продлена до 1 июля 2024 года и распространяется на семьи с двумя и более детьми.
Владимир Путин назвал главную проблему гражданской авиации в России:
“Что касается самолетов иностранного производства: у нас постоянно были споры с компаниями, которые закупали слишком много таких самолетов, имея логические аргументы. Но лучше бы своевременно озаботились собственным рынком”, — заявил президент во время прямой линии.
Он также поддержал российские авиакомпании в их борьбе с иностранными лизингодателями.
”Наши компании правильно и не стали отвечать на неправомерное поведение со стороны лизинговых компаний. Процесс идёт, часть самолётов мы выкупаем себе. Планируем произвести свыше 1000 своих самолётов МС-21 и так далее к 2030 году”, — заявил президент.
Ежегодно более триллиона рублей из федерального бюджета идет на развитие новых регионов, заявил президент России Владимир Путин во время “Прямой линии”. Путин отметил, что кроме этого у новых регионов установились побратимские отношения с другими российскими регионами.
Путин: Они уже вложили в районе 150 млрд рублей и планируется регионами еще примерно 100 млрд рублей (в новые регионы).
Он также отметил, что экономика в новых регионах РФ восстанавливается, в этом году они заплатили 170 млрд рублей в федеральный бюджет.
Основным вектором трехлетней Стратегии Сбера станет искусственный интеллект, который можно применить почти что в любой отрасли, — рассказал старший вице-президент, СТО, руководитель блока «Технологии» Сбербанка.
Среди главных преимуществ продуктов разработанных на основе генеративного для бизнеса, Белевцев выделил простоту и скорость их внедрения, он также описал три ключевых вектора работы Сбера в этом направлении:
1. Развитие LLM-моделей.
2. Расширение облачной инфраструктуры, благодаря которой партнеры компании смогут внедрять искусственный интеллект в свои процессы с помощью интерфейса прикладного программирования (API).
3. Упрощение непосредственно разработки приложений с использованием больших языковых моделей.
В 2023 г. вклад интернета в ВВП России увеличился на 35% до 16,4 трлн руб., сказал директор РАЭК Сергей Гребенников. Это включает выручку всех интернет-компаний, с 94% (15,4 трлн руб.) от электронной коммерции. В 2022 г. вклад составлял 12,2 трлн руб., рост был 29%. Главные сегменты интернет-экономики - электронная коммерция, инфраструктура, интернет-реклама и цифровой контент. Рост рынка онлайн-торговли обусловлен переходом офлайн-ритейла в интернет и восстановлением трансграничной торговли, отметила главный аналитик РАЭК Мария Сайкина.
Читать полностью…
Восточный полигон регулярно мелькает в новостях, что внушает определенный оптимизм — значит, по транспортному мегапроекту есть подвижки. В этой же плоскости — новость про гарантии ВЭБа на строительство инфраструктуры для Восточного полигона (сделка – с «Нацпроектстроем»). Надо понимать, что в период роста ставки не в последнюю очередь страдают инвестиции в крупные проекты. Инвестор не понимает, зачем идти в рискованную инициативу с перспективой доходности 10%, когда банки дают 15% на депозиты.
В случае долгосрочных проектов проблема становится еще ощутимее: через 10-20-30 лет ситуация на рынке изменится, а инвестиции надо возвращать (как и кредит). С другой стороны, именно крупные проекты, особенно инфраструктурные, — наиболее эффективный инструмент стимулирования экономики. На всем этом фоне существловал риск отставания Восточного полигона от желаемого руководством страны и бизнесом графика. Но, как мы видим, государство его решило поддерживать проект. Причем именно инструментами ВЭБа (коммерческие банки в проект без него пошли бы).
Синдицированные кредиты, которыми ВЭБ стал активно заниматься с прихода Игоря Шувалова, уже обеспечили инвестиции во множество капиталоемких проектов. Понятно, почему ВТБ и/или Сбер активно идут на сотрудничество с ВЭБом: цель корпорации – запуск новых проектов, а не высокая маржинальность (то есть – никакой конкуренции между коммерцией и корпорацией развития). Так, кстати, и было с Нацпроектстроем, который участвует в развитии Восточного полигона: ВЭБ помог собрать актив и вышел из проекта с небольшой доходностью.
В Госдуме планируют внести законопроект о снижении возраста выхода на пенсию. Предлагается установить стаж 37 лет для мужчин и 32 года для женщин, чтобы получить право на досрочную пенсию. В настоящее время этот показатель составляет не менее 42 лет для мужчин и 37 лет для женщин.
Возраст выхода на досрочную пенсию останется неизменным: 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин.
По мнению депутатов, такая мера стимулирует работу по официальному договору у большего числа граждан и выводит около 50% зарплат россиян из "серой" зоны.
Российские майнеры могут получить право экспортировать криптовалюту как товар, сообщил заместитель министра финансов РФ Иван Чебесков.
Есть такой вариант и законопроект - использовать экспорт криптовалюты как продукт майнинговой деятельности. Есть специальное законодательство для экспорта газа, например. Вот на таком примере мы разработали концепцию того, чтобы майнер мог экспортировать продукт того, что он намайнил. То есть, криптовалюту как экспортный продукт.
Чебесков также упомянул, что ЦБ и Минфин согласовали позиции по вопросу использования криптовалют в трансграничных расчетах.
💻Лови инструкцию, как голосовать за Москву — Молодежную столицу России-2024
Смотри карточки, переходи на сайт и отдавай свой голос за любимый город до 20 декабря🏙
✅И не забудь переслать этот пост своим друзьям и родным.
Приведем Москву к победе вместе!