Лимон на чай

13 мая 2025 17:59

Рекордный день по заработку от нейронки за последние 3 месяца

Вчера был один из рекордных дней — +$82,4. Да и вообще вся прошлая неделя была отличной: почти +$250

Пока все отдыхали на майских, нейронка каждый день зарабатывала денюжки. Молодчинка 🥳

Тем временем я почти достиг промежуточной цели и отбил свои первоначальные инвестиции — осталось заработать чуть больше $300, вывести якорную часть средств и оставить крутиться только уже заработанные деньги.

Поставьте 🔥 если тоже хотите себе нейронку подключить

Лимон на чай

12 мая 2025 18:06

⁉️Привилегированные vs обыкновенные акции: разбираемся в нюансах

На фондовом рынке существует два типа акций, и разница между ними гораздо существеннее, чем кажется на первый взгляд. Возьмем для примера «Сбера»: Казалось бы, дивиденды по всем акциям одинаковые, но привилегированные акции стоят дешевле, 308р. против 310р. и в обычные периоды разница намного существеннее. Следовательно, за одну и ту же сумму можно купить больше бумаг. Но за эти преимущества приходится платить ограничениями.

Главное отличие кроется в дивидендной политике. Привилегированные акции (префы) дают приоритетное право на выплаты — по российскому законодательству компания обязана направлять на их дивиденды не менее 10% чистой прибыли. Яркий пример — «Сургутнефтегаз», где дивидендная доходность префов в последние годы стабильно превышала 15% годовых, тогда как обыкновенные акции иногда вообще не получали выплат. Однако в случае банкротства владельцы префов все равно остаются после кредиторов, но перед обыкновенными акционерами.

Особенно интересна ситуация с голосованием. Владельцы обыкновенных акций участвуют в управлении компанией — например, в «Норникеле» именно они решали судьбу миллиардных дивидендов. Префы же обычно не дают права голоса, хотя есть исключения — в «Ростелекоме» владельцы привилегированных акций могут голосовать по ключевым вопросам.

Лично я считаю префы интересным инструментом для дивидендных стратегий, особенно в условиях нестабильности. Например, в 2020 году, когда многие компании сокращали выплаты, префы «Татнефти» продолжали приносить стабильный доход. Но важно помнить про их главный недостаток — при ликвидации компании префы хоть и имеют преимущество перед обыкновенными акциями, но все равно находятся в конце очереди после всех кредиторов.

Выбор между этими типами акций зависит от вашей стратегии. Для долгосрочных инвестиций с участием в управлении лучше подходят обыкновенные акции. Если же ваша цель — стабильный доход с меньшими рисками, стоит присмотреться к префам, особенно в компаниях с устойчивой дивидендной историей. Как показывает практика, оптимальным решением часто становится сочетание обоих типов в портфеле.

Лимон на чай

08 мая 2025 18:14

🔝 Длинные облигации: как заработать на снижении ставок?

Когда центробанки разворачивают монетарную политику, длинные облигации становятся главными фаворитами рынка. Возьмем свежий пример: после сигналов ФРС о возможном смягчении в 2024 году 30-летние казначейские облигации США показали рост цены на 18% за последний квартал 2023 года, тогда как краткосрочные облигации практически не изменились. В России аналогичная картина: ОФЗ-26238 с погашением в 2038 году выросли на 12% с момента последнего снижения ставки ЦБ в июле 2023 года.

Механика этого явления объясняется продолжительностью — мерой чувствительности облигаций к изменению ставок. Формула проста: при снижении ключевой ставки на 1% цена облигации со сроком 10 лет вырастет примерно на 10%. Именно поэтому в текущих условиях, когда Банк России уже снизил ставку с 16% до 15% и рынок ожидает дальнейшего смягчения до 12% к концу 2024 года, длинные ОФЗ становятся стратегически привлекательными.

Однако здесь кроется важный нюанс. В 2022 году мы видели обратный сценарий: при резком повышении ставки ФРС с 0.25% до 4.5% долгосрочные казначейские облигации потеряли до 30% стоимости — худший результат за 40 лет. Поэтому ключевое правило: входить в длинные бумаги нужно на пике ставок, когда дальнейшее ужесточение маловероятно.

Лично я сейчас формирую позицию в ОФЗ-26240 (погашение в 2040 году) с купоном 7.5% годовых. Расчет прост: при снижении ставки ЦБ до 12% эти бумаги могут дать 15-18% ценового роста плюс купонный доход. Но важно помнить, что это стратегия для инвесторов с горизонтом 3+ лет — краткосрочные колебания могут быть болезненными.

Главный вывод: длинные облигации — мощный, но требовательный инструмент. Они требуют понимания макроэкономического контекста и терпения. Как показывает история, наибольшую выгоду от них получают те, кто покупает на максимуме ставок и держит до их снижения. Сейчас мы находимся именно в такой точке, что делает длинные ОФЗ особенно интересными для стратегических портфелей.

Лимон на чай

07 мая 2025 11:04

📱 Локомотив, которые не остановить! Как Яндекс отчитался за первый квартал?

🚀 Сильные цифры, амбициозные планы и вишенка на торте..
На минувшей неделе Яндекс раскрыл финансовые результаты за первый квартал 2025 года, и цифры говорят сами за себя. Выручка компании взлетела на +34% в годовом сопоставлении, достигнув 306,5 млрд рублей. Это полностью укладывается в прогноз руководства, которое обещало рост не менее 30% в этом году.

🔍 Поиск и портал: стабильный денежный поток
"Классический" бизнес Яндекса — поиск и портал — принес 113,7 млрд рублей (+21% г/г). Несмотря на высокую базу (доля на рынке поиска — 67%), сегмент продолжает генерировать основную операционную прибыль, которую компания вкладывает в новые направления.

🛒 Электронная коммерция: рост есть, прибыли пока нет
Онлайн-торговля разгоняется с +60% г/г, достигнув 104,6 млрд рублей. Увы, о прибыльности речь не идет — маркетинговые затраты съедают всю маржу. Но это и не страшно, такой стратегией пользовались крупнейшие Американские компании и она показывает, что увеличение маржинальности - дело будущего.

🚕 Райдтех: Сервисы такси, каршеринга и самокатов выросли на +29% (60,8 млрд руб.).

🎬 Развлечения: взрывной рост
Подписки и развлекательные сервисы прибавили +58% (32,5 млрд руб.). Аудитория экосистемы — 41 млн пользователей, и это отличная база для монетизации. К слову, я тоже являюсь клиентом этих сервисов: дочь любит мультики на кинопоиске, а я часто обращаюсь к Алисе с вопросами!

💰 EBITDA +30%: где прибыль, а где убытки?
Маржа улучшилась до 48,9 млрд рублей, но драйверы роста прежние: поиск и райдтех. Развлечения вышли в плюс, а вот e-commerce остается глубоко убыточной. Ожидаем, когда остальные подтянуться до уровня самых прибыльных сегментов компании.

Прогнозы менеджмента тоже вселяют уверенность в компании:
✅ Прогнозы не меняются — рост выручки и EBITDA в 2025 году ожидается не менее +30%.
✅ E-commerce пока в минусе — маркетинговые расходы высоки, но без них никак.
✅ Конкуренты вернутся не скоро. В Яндексе это понимают и не слишком переживают.

🍒 А вишенкой является еще и то, что Яндекс не просто экспериментирует с инновациями — он целенаправленно инвестирует в технологии завтрашнего дня. Через новый Фонд технологических инициатив компания уже направила ₽330 млн на прорывные R&D-проекты. И тут целый ворох мощных направлений: ИИ, автоматизация и роботизация процессов, гуманоидные роботы и тд. И это только начало.

Лично для меня, компания остается "must have" для любого портфеля частного инвестора в России. Такой больше нет и в ближайшем будущем появится не может.
А что думаете вы? Обсудим в комментариях?

Лимон на чай

05 мая 2025 18:02

👀 Защитные сектора: куда бежать инвестору при высокой инфляции?

Когда инфляция переваливает за 10%, классические активы начинают терять покупательную способность быстрее, чем тает мороженое на летнем Солнце. Но есть отрасли, которые не просто выживают в таких условиях, а часто даже выигрывают. По данным Bloomberg, за последние 30 лет в периоды инфляции выше 7% защитные сектора показывали среднюю доходность на 15% выше рыночной.

Традиционные лидеры инфляционного хеджирования — коммунальные компании. Логика проста: тарифы индексируются вместе с инфляцией, а спрос на электричество остается стабильным в любых условиях.

Потребительские товары первой необходимости — еще один надежный бастион. Компании вроде «Х5» или «Магнита» демонстрируют удивительную устойчивость: даже в кризис люди продолжают покупать хлеб, молоко и лекарства. По данным Росстата, в 2024 году оборот розницы упал на 7%, тогда как продажи продуктов питания сократились лишь на 2%. Особенно интересен сегмент бюджетных торговых марок — их доля в корзине растет вместе с инфляцией. Именно поэтому "Х5" ставит именно на "Чижики" в это непростое время.

Золотодобывающие компании — классическая инфляционная защита. «Полюс» в 2024 году показал рост выручки на 54% при росте цен на золото до $3000 за унцию. Однако здесь есть нюанс: реальная защита работает только при сохранении физического спроса, а не спекулятивных настроений.

Фармацевтика — темная лошадка защитных секторов. «Озон Фармацевтика» в кризисные периоды демонстрирует стабильный рост: за первый квартал 2025 год выручка компании выросла на 65%, несмотря на общий спад рынка. Люди экономят на отдыхе, но не на здоровье.

Лично я в периоды высокой инфляции делаю ставку на комбинацию инфраструктурных активов (энергетика, транспорт) и товаров первой необходимости. Но важно помнить: абсолютной защиты не существует. Даже в этих секторах нужно выбирать компании с низкой долговой нагрузкой — высокая инфляция обычно сопровождается ростом ставок, что бьет по закредитованным игрокам.

Как показывает практика, оптимальная доля защитных активов в инфляционный период — 30-40% портфеля.

Лимон на чай

04 мая 2025 10:16

🫡 Легенда уходит: Уоррен Баффет покинет пост гендиректора Berkshire в конце 2025 года, — Bloomberg

Но в чем же был секрет его многолетнего успеха?
За 58 лет управления Berkshire Hathaway Уоррен Баффет превратил $1000 в $36 млрд, показав среднегодовую доходность в 20% — вдвое выше индекса S&P 500. Его стратегия, кажущаяся простой, основана на глубокой философии инвестирования, выдержавшей проверку временем. В 2023 году, когда технологические акции переживали волатильность, портфель Berkshire вырос на 16%, в очередной раз доказав эффективность его подхода.

Ключевой принцип Баффета — «покупать прекрасные компании по справедливой цене». Его инвестиции в Coca-Cola в 1988 году (средняя цена входа 3.25 при текущих 60) демонстрируют силу этого подхода. Аналитики подсчитали: если бы он просто следовал за рынком, его состояние сегодня было бы меньше на 100 миллиардов. Вместо этого Баффет фокусируется на компаниях с «экономическим рвом» —устойчивым конкурентным преимуществом, например, как у Apple.

Финансовый рычаг — еще один секрет успеха. Страховые компании Berkshire (GEICO, National Indemnity) предоставляют «бесплатные» деньги в виде float (страховых резервов), который вырос с $39 млрд в 2000 году до $165 млрд в 2023. Эти средства реинвестируются, принося дополнительный доход. Однако Баффет использует их осторожно — долг Berkshire составляет всего 14% активов против 60% у среднего хедж-фонда.

Лично я считаю самым ценным уроком Баффета его дисциплину. В 1999 году, во время дотком-бума, его называли «устаревшим», когда Berkshire показала худший результат за 35 лет (-20%). Но уже через год «пузырь» лопнул, а Баффет сохранил капитал. Его принцип «будь жадным, когда другие боятся» особенно актуален сегодня: в 2023 году Berkshire увеличила инвестиции на 13%, когда многие выходили с рынка.

Секрет долгосрочного успеха Баффета — в сочетании терпения, дисциплины и глубокого понимания бизнеса. Как он сам говорит: «На Уолл-стрит дорогие машины водят люди, которые брали советы у тех, кто ездит на метро». В эпоху мемных акций и криптолихорадки его стратегия остается маяком для разумных инвесторов.

Лимон на чай

29 апреля 2025 18:04

🔥Можно бесконечно наблюдать за тремя вещами: как горит огонь, течет вода и как работает наша нейронка.

На рынке сейчас царит спокойствие и отсутствуют резкие движения. А это самое прекрасное состояние для работы нашей криптонейронки и результаты соответствующие.
На этой неделе заработок на 50% больше чем на прошлой неделе — чуть больше 142$. Потихоньку набираем обороты.

И я еще раз хочу вам напомнить, что это эксперимент! Я специально его провожу, чтобы найти для вас рабочие инструменты для инвестирования.

Друзья, если вам интересно следить за развитием событий и вы хотите продолжения нашего эксперимента — обязательно поставьте 🔥

P.S. Осталось всего 600$ заработать нейронке, чтобы полностью отбить первоначальные инвестиции! После этого оставлю ее работать уже с чистой прибылью, которая она сгенерировала за все время.

Лимон на чай

28 апреля 2025 10:58

«Из Князи в Грязи»: Как «Сегежа» превратилась в учебник по инвестиционным ошибкам? И как инвестору не попасть в такие ловушки!

Сегодняшний отчет компании — это не просто цифры, а настоящий триллер с нарастающим саспенсом. Казалось бы, рост выручки (+13,2%, ₽101,9 млрд) должен радовать, но дальше начинается чистый хоррор:

- OIBDA +7,9% (₽10,01 млрд) — вроде неплохо, но…
💀 Чистый убыток раздулся до ₽22,28 млрд (+24,8%!) — компания словно лодка с пробоинами: чем больше вычерпываешь, тем быстрее прибыль утекает.
- Долговая петля затягивается: Net Debt/OIBDA 14,76х (было 13,21х), а плавающая ставка лишь подливает масла в огонь.
- Капзатраты сократились (–7%), но похоже, это не лечение, а отсрочка агонии.

Когда-то Сегежа была любимчиком рынка — её хвалили аналитики, в неё верили инвесторы. А теперь? Классический кейс, как не надо «влюбляться» в акции. Даже допэмиссия, похоже, уже не спасет — долг растёт быстрее, чем попытки его закрыть.

Мораль:
🔴 Не верь ажиотажу — даже «голубые фишки» могут стать «чёрными дырами».
🔴Выходи вовремя — жадность и надежда «на авось» сжигают капитал.
🔴 Учись на чужих ошибках — потому что свои стоят дороже.

А у вас были подобные «любовные разочарования» на бирже? Делитесь в комах — обсудим, посмеёмся (или поплачем) вместе!

Лимон на чай

26 апреля 2025 10:11

🫣 Как откладывать деньги и не сойти с ума: инструкция для взрослых

Откладывать деньги — это как ходить в спортзал: все знают, что надо, но делают это далеко не все. Финансовая подушка – не роскошь, а необходимость в нестабильные времена. Вот проверенная схема, которая работает даже при скромных доходах.

Сначала плати себе
Классика от Уоррена Баффетта: откладывайте 10-20% дохода сразу после зарплаты. Не «если останется» — не останется. Автоматизируйте переводы на накопительный счёт — так вы не заметите потерь. Для тех, кто говорит «у меня не получается»: попробуйте начать с 5% от дохода. Через месяц увеличивайте на 1%. Вы удивитесь, как быстро это войдёт в привычку.

Бюджет по методу 50/30/20 (спасибо Элизабет Уоррен)
• 50% — на необходимое (жильё, еда, транспорт).
• 30% — на хотелки (отпуск, гаджеты).
• 20% — в копилку или инвестиции.

Если тратите 80% на аренду — срочно меняйте жизнь, а не стратегию.

Копить ≠ хранить в тумбочке
Инфляция съест ваши рубли быстрее, чем вы успеете сказать «девальвация». Держите подушку безопасности (3-6 месячных расходов) на вкладе с пополнением, остальное — в ETF или облигации.

«Я не могу откладывать» — бред
Если не можете сберечь ₽3000 при зарплате в ₽100 000, то и 100 000 при 1 000 000 не сбережёте. Начинайте с малого, но прямо сейчас.

Ведение учёта расходов помогло мне обнаружить «утечки» бюджета (те самые «мелочи», которые съедают до 20% дохода). Важно откладывать не «что останется», а сразу после получения дохода. И помните — финансовая дисциплина сегодня обеспечит вам свободу завтра.

Деньги любят тех, кто не ждёт «подходящего момента». Начните сегодня — или пенсия станет вашим самым долгим отпуском.

Лимон на чай

25 апреля 2025 08:59

❓Вопрос дня: что ждать инвесторам от решения ЦБ по ключевой ставке?

Друзья, сегодняшний день в календаре ЦБ отмечен красным: все замерли в ожидании якорного заседания регулятора. Сегодня примут решение не только о дальнейшей судьбе ключевой ставки, но и обновят среднесрочный прогноз по экономике России.

Сейчас базовая инфляция превышает 10%, что является высоким показателем. Однако, негатива ждать не приходится, а высокий «ключ» делает свое дело. Ожидается, что ставку оставят на уровне 21% — резких изменений пока не предвидится. ЦБ, в свою очередь, скорее всего, даст осторожные сигналы — снижение возможно, но не сразу.

🤔 Почему ставку пока не снижают?
— Инфляция замедляется, но недостаточно быстро — цены все еще растут.
— Высокая ставка пока не до конца «оторвала» экономику от инфляции — нужно больше времени.

В одном из последних выступлений глава ВТБ Андрей Костин дал осторожный прогноз, что ставка пойдет на снижение в конце этого года. Согласно оптимистичным мнениям экспертов, это случится летом-осенью, а к концу года ставка опустится даже до 13-14%. В базовом сценарии заложены 18% к концу года.

Что делать инвестору?
✅ Смотреть на акции, которые меньше зависят от ставки — ритейл, телеком (они просто перекладывают издержки на клиентов).
✅ Присматриваться к долгосрочным облигациям — если ставка начнет падать, они вырастут в цене.

А что думаете вы? Оставьте ваш прогноз в комментариях — посмотрим, кто окажется ближе к истине!

Лимон на чай

23 апреля 2025 17:58

⛏ Есть ли еще интересные идеи в золоте? Вполне возможно

Без лишних предисловий — ЮГК. Эта идея имеет свои риски, но в среднесрок и долгосрок выглядит довольно перспективной.

На графике отображена динамика по «Полюсу», золоту и ЮГК. Видно, как последний сильно отстает по динамике, в то время как «Полюс» показывает практически полную корреляцию с ценой на золото.

Идея в том, что рано или поздно котировки ЮГК начнут догонять это отставание, потому что компания начнет показывать хорошие финансовые отчеты, продавая золото по очень высоким ценам, которые есть сейчас. В это время начнет происходить переоценка бумаг.

К слову, сейчас мы наблюдаем рекордный курс золота и слабеющий рубль (средняя рублевая цена унции золота во II полугодии выросла на 21% до 243 тысяч рублей).

Тем временем, ЮГК показала весьма приличные результаты:

• Выручка 75,9 млрд руб. (+11,9% г/г);
• EBITDA 34,407 млрд руб. (+11,3% г/г)
• Рентабельность по EBITDA 45,3% (-0,2 п.п. за год);
• Чистая прибыль 8,8 млрд руб. (против 0,7 млрд руб. годом ранее);
• Рентабельность по чистой прибыли 11,6% (+10,6 п.п. за год);
• Чистый долг / EBITDA 2,2х (2х – годом ранее).

Из рисков:
• ЮГК постоянно преследуют различного рода проблемы с добычей. Ростехнадзор бдительно за ними следит.
• Долг немного растет, но все еще остается в комфортном значении. ND\EBITDA 2.2х
• Из-за простоя некоторых карьеров нет стабильности в финансовых результатах.

P.S. Аналитики ПСБ видят потенциал роста бумаг в 63%

А если вы хотите сами находить недооцененные компании, небанальные инвестиционные идеи и общаться в кругу единомышленников, то приходите к нам в инвестиционную школу — переходите по ссылке!

Лимон на чай

22 апреля 2025 12:17

🥱И эксперимент порой может показаться рутиной

Но это тоже часть процесса — надо это понимать и принимать. В спокойное время криптонейронка просто потихоньку зарабатывает деньги. Если помните, на прошлой неделе крипту серьезно штормило, но даже в таких условиях мой торговец сначала потерял, а потом практически отыграл потерянные средства.

На этой неделе заработок в пределах средней температуры по больнице — чуть больше 90$. Ценим то, что имеем, но с прицелом на рост годовых выше 30% в перспективе. Спешить некуда.

Друзья, если вам интересно следить за развитием событий — обязательно поставьте 🔥

Лимон на чай

21 апреля 2025 08:59

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

🟣Разбираем отчет компании "Элемент". Стоит ли покупать ее акции?

🟣Европа снова хочет газ из России? Стоит ли смотреть в сторону Газпрома и Новатека?

🟣Softline усиливает позиции на рынке ИИ: стратегическое приобретение DreamDocs

🟣Трампа не остановить? Желание развязать торговую войну с 70ю странами...

🟣Х5 представил операционные результаты за квартал. Читает отчетность.
🟣Как нейронка восстановила позиции после сильного падения?

🟣 Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Топ сырьевых лидеров России!

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Лимон на чай

17 апреля 2025 17:46

🛡 Softline усиливает позиции на рынке ИИ: стратегическое приобретение DreamDocs

ГК Softline совершает важный шаг в развитии своего AI-направления, объявив о планах приобрести 51% платформы DreamDocs — российского лидера в области интеллектуальной обработки документов. Это не просто сделка, а стратегическое усиление экосистемы AI-решений компании, которая теперь получит мощный инструмент для автоматизации работы с документами.

Почему это важно? DreamDocs — это больше, чем просто «распознавание текста». Платформа умеет:

⭐️ Автоматически извлекать и анализировать данные из любых документов.
⭐️ Генерировать проекты договоров и отчетов.
⭐️ Обеспечивать безопасное хранение и интеллектуальный поиск.
⭐️ Интегрироваться с CRM, ЭДО и другими корпоративными системами.

При этом, сегмент огромен и продолжает быстро расти. Только в России его объем составляет более 15 млрд рублей, а в мире к 2031 году ожидается рост с $3 млрд до $16 млрд (CAGR 28%).

Финансовый эффект от приобретения должен составить +1 млрд рублей выручки в 2025 году. После сделки AI-направление SL Soft (входит в Softline) сможет:

➕ Увеличить оборот минимум в 2 раза.
➕ Сохранить высокую рентабельность (EBITDA ~35%).
➕ Привлечь новых крупных клиентов (DreamDocs уже работает с топовыми российскими компаниями).

Что это значит для инвесторов?

✔️ Softline укрепляет свои позиции в одном из самых перспективных сегментов ИИ — обработке документов.
✔️ Рост выручки AI-направления может ускориться, особенно с учетом интеграции DreamDocs с другими продуктами (Polymatica, Robin, Robovoice).
✔️ Потенциал мультипликативного эффекта — если Softline сможет масштабировать решение не только в РФ, но и на международные рынки.

Если интеграция пройдет успешно, SL Soft может стать ключевым драйвером роста для всей группы.

Пока рынок ИИ в России только растет, Softline делает правильные ставки — и это может принести плоды. Эту бумагу я покупаю в Детский портфель своей дочери и пока позиция не очень большая, но после таких новостей, есть мысли ее увеличить!

Лимон на чай

16 апреля 2025 12:01

😎Стресс-тест пройден: как нейронка восстановила позиции после сильного падения?

Вот и пролетела очередная неделя эксперимента по нейроторговле криптой. Как вы помните, друзья, в прошлый раз нейронка наторговала в убыток почти на $500. Да, неприятно. Но нет худа без добра: представилась возможность на практике посмотреть, как алгоритмы справляются со сложностями в виде падений рынка.

И если кратко, то нейронка — молодец. Объясню, почему.

За неделю нереализованный убыток нейронки сократился с $400 до $95, а дополнительный доход составил $100. И эта сумма – уже зафиксированный результат, соответственно, нереализованный убыток сократился на $300. По факту, падение почти отыграно. Да, уже достигнутый результат откатился на пару-тройку недель. Но ничего, даже с учетом этого падения таргет в 30% годовых сохраняется, а на длинной дистанции, я уверен, еще и подрастет.

Думаю, что получился неплохой стресс-тест, который нейронка прошла. Едем дальше.

Друзья, если вам интересно следить за развитием событий — обязательно поставьте 🔥

Лимон на чай

13 мая 2025 10:52

📈 Какие компании выплатят отличные дивиденды в 2025 году?

Приближается дивидендный сезон, поэтому самое время подкупить акции с высокой доходностью, пока не так дорого. И чтобы долго не искать, подобрал для вас компании, которые могут принести самые крупные выплаты в этом году.

🕑ВТБ — 25,6%
Наблюдательный совет банка предложил направить 275,75 млрд рублей (25,58 ₽ на акцию) на дивиденды. Окончательное решение примут 30 июня 2025 года. Напишите в комментариях, ожидаете ли вы дивы от ВТБ?
❗️Дата отсечки — 10 июля (реестр закрывается 11 июля).

🕐X5 Group — 20% (и до 30% за год)
X5 Group выплатит накопленные дивиденды за доредомиляционный период. Совет директоров рекомендовал 158,8 млрд рублей (648 ₽ на акцию). Осенью возможна дополнительная выплата по новой дивидендной политике, и тогда совокупная доходность может достичь 30%.
❗️Дата отсечки — 8 июля (реестр закрывается 9 июля).

🕒SFI — 20%
Совет директоров ЭсЭфАй (ранее САФМАР Финансовые инвестиции) рекомендовал выплату дивидендов за 2024 год в размере 83,5 рублей на акцию. Дата закрытия реестра — 9 июня 2025 г. Негативное влияние на ключевые активы компании оказывает высокая ставка.
❗️Дата отсечки — 6 июня.

🕓МТС — 16,3%
В 2025–2026 годах компания заплатит по 35 ₽ на акцию, а это даст инвесторам двузначную дивдоходность.

🕓Сбербанк — 11,2%
Сбер продолжает радовать акционеров стабильными выплатами. Совет директоров предложил рекордные 786,9 млрд рублей (34,84 ₽ на акцию).
❗️Дата отсечки — 17 июля (реестр закрывается 18 июля).

6️⃣Интер РАО — 10%
Компания направит 25% от чистой прибыли по МСФО — 0,35 ₽ на акцию.
❗️Дата отсечки — 8 июня (реестр закрывается 9 июня).

7️⃣Лукойл — 8,4%
Несмотря на сложности в нефтяном секторе, Лукойл сохраняет высокие дивиденды благодаря финансовой устойчивости. Совет директоров рекомендовал 541 ₽ на акцию. Но держим в голове, что в конце года тоже должны быть дивы, поэтому финальные выплаты за год ожидаем в районе 14%.
❗️Дата отсечки — 2 июня (реестр закрывается 3 июня).

Вывод:
Самые высокие дивиденды в этом году предлагают ВТБ (26,6%) и X5 Group (до 30%). Однако важно учитывать даты отсечки и возможные изменения в решениях компаний. Если вы планируете купить акции под дивы, то следите за корпоративными событиями и сроками закрытия реестра. И не забывайте про дивидендные гэпы (напишите в комментариях, если нужен пост на эту тему😉)

Нужна более детальная аналитика или обновления по этим выплатам? Дайте знать в комментариях! 🚀

Лимон на чай

12 мая 2025 10:31

🫣 Как откладывать деньги и не сойти с ума: инструкция для взрослых

Откладывать деньги — это как ходить в спортзал: все знают, что надо, но делают это далеко не все. Финансовая подушка – не роскошь, а необходимость в нестабильные времена. Вот проверенная схема, которая работает даже при скромных доходах.

Сначала плати себе
Классика от Уоррена Баффетта: откладывайте 10-20% дохода сразу после зарплаты. Не «если останется» — не останется. Автоматизируйте переводы на накопительный счёт — так вы не заметите потерь. Для тех, кто говорит «у меня не получается»: попробуйте начать с 5% от дохода. Через месяц увеличивайте на 1%. Вы удивитесь, как быстро это войдёт в привычку.

Бюджет по методу 50/30/20 (спасибо Элизабет Уоррен)
• 50% — на необходимое (жильё, еда, транспорт).
• 30% — на хотелки (отпуск, гаджеты).
• 20% — в копилку или инвестиции.

Если тратите 80% на аренду — срочно меняйте жизнь, а не стратегию.

Копить ≠ хранить в тумбочке
Инфляция съест ваши рубли быстрее, чем вы успеете сказать «девальвация». Держите подушку безопасности (3-6 месячных расходов) на вкладе с пополнением, остальное — в ETF или облигации.

«Я не могу откладывать» — бред
Если не можете сберечь ₽3000 при зарплате в ₽100 000, то и 100 000 при 1 000 000 не сбережёте. Начинайте с малого, но прямо сейчас.

Ведение учёта расходов помогло мне обнаружить «утечки» бюджета (те самые «мелочи», которые съедают до 20% дохода). Важно откладывать не «что останется», а сразу после получения дохода. И помните — финансовая дисциплина сегодня обеспечит вам свободу завтра.

Деньги любят тех, кто не ждёт «подходящего момента». Начните сегодня — или пенсия станет вашим самым долгим отпуском.

Лимон на чай

07 мая 2025 18:04

🥩 Когда у кого-то майские и шашлыки, а кто-то работает, не покладая алгоритмов!

Думаю, что мало кто сейчас занимается активным инвестированием и отслеживанием графиков. Тем интереснее, что есть способы и инструменты для пассивного заработка, которые работают даже тогда, когда вся страна отдыхает. Прошлая неделя не была рекордной для нейронки по прибыли, но главное что не в минус! Чуть больше 57$ заработали за неделю, что тоже является хорошим результатом.

Не устаю напоминать, что это эксперимент и доступа к ней пока что нет! Я специально его провожу, чтобы найти для вас рабочие и надежные инструменты для инвестирования.

Друзья, если вам интересно следить за развитием событий и вы хотите продолжения нашего эксперимента — обязательно поставьте 🔥

Лимон на чай

06 мая 2025 09:21

Т-Технологии: дивиденды, которые приходят вовремя – как шутка про тещу, но без подвоха.

Продолжаю рассказывать вам про компанию, которая есть во всех моих публичных и закрытых портфелях.
Пока одни компании годами кормят инвесторов обещаниями(или прочими неожиданностями), Т-Технологии просто берут и платят. В очередной раз. 32 рубля на акцию – хоть не так много, но зато стабильно, как часы.

Что нужно знать, чтобы порадовать себя дивами:
🟢 Чтобы получить майскую выплату, нужно успеть купить акции до 15 мая (реестр закрывается 16-го).
🟢 За последние 9 месяцев 2024 года акционеры уже получили 92,5 рубля на акцию.
🟢 Годовая дивидендная доходность перевалила за 4%, и это при том, что сама компания растёт, как на дрожжах: +40% чистой прибыли, ROE 30%+. Именно по этой причине компания прежде всего считается акцией Роста!

Большинство компаний выдают дивиденды реже, чем некоторые – обещания. Т-Технологии же платят каждые три месяца, без сюрпризов и внезапных "ой, мы передумали". Это позволяет формировать денежный потом и на полную запустить сложный процент.

Что дальше?
В конце мая выйдет отчёт за 1 квартал 2025, и если всё пойдет по плану (а руководство уже не раз подтверждало свои намерения), акционеры снова получат свою законную часть.

Так что если вам нравятся предсказуемые выплаты и рост бизнеса – Т-технологии хороший вариант. Или хотя бы порадоваться за тех, кто уже в деле, моя дочь точно рада таким дивидендным выплатам!

Держите компанию в своим портфелях? Предлагаю обсудить ее в комментариях

Лимон на чай

05 мая 2025 10:58

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

🟣Как «Сегежа» превратилась в учебник по инвестиционным ошибкам? И как инвестору не попасть в такие ловушки!

🟣Можно бесконечно наблюдать за тремя вещами: как горит огонь, течет вода и как работает наша нейронка.

🟣Все таки выбор пал на IT-сектор: как я пополнил портфель дочки в этот раз?

🟣Легенда уходит: Уоррен Баффет покинет пост гендиректора Berkshire в конце 2025 года

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Лимон на чай

30 апреля 2025 17:58

🔥Все таки выбор пал на IT-сектор: как я пополнил портфель дочки в этот раз?

И вот он вновь настал! Оказывается время летит невероятно быстро, когда видишь, как растут дети. Все мои сделки в рамках этого портфеля вы можете посмотреть по хештегу #ДетскийпортфельРады.

☑️Не устаю повторять, что главное в этом деле — регулярность. И пока мной не было пропущено ни одного месяца. Пришла мысль распродать ее старые игрушки и одежду, из которой она уже выросла! Отгадайте, куда пойдут вырученные деньги?)

Ежемесячная сумма пополнений детского портфеля — 7-8 тысяч рублей.

Сегодня мы прикупили три интересные и потенциально сильные компании, о которых я часто пишу на канале: бумаги «Позитив», "Элемент" и "Астра". Компании не все очевидные, тем не менее, считаю, что потенциал роста в них очень большой, хоть и со своими нюансам. Вчера все свои мысли об этих компаниях написал в посте для "ФИНАМ".

Хочу напомнить, друзья, что будущее наших детей — это наша ответственность, и на волю удачи и случая рассчитывать не стоит. Уверен, что мой проект способен вдохновить родителей начать инвестировать в безбедное будущее своих детей. Тут самое главное начать!

Ставьте 🔥, если Вам нравится эта рубрика! Пишите в комментариях, считаете ли вы ее полезной, а быть может, вдохновляющей? Пишите свои истории и скидывайте скрины своих детских портфелей!

Лимон на чай

28 апреля 2025 12:13

Новый фонд SBBC — голубые фишки одной кнопкой.

Акции в этом году обладают высоким потенциалом роста, но из-за геополитики могут быть очень резкие колебания. УК Первая запустила фонд SBBC, в который входят топ-компании России: Сбер, Лукойл, Татнефть и др.
Это качественные, ликвидные бумаги с дивидендами.

Это отличный инструмент, чтобы вложиться в рынок акций прямо здесь и сейчас. Волатильность "голубых фишек" меньше, чем у других акций на рынке, ведь это крупнейшие и самые ликвидные компании, плюс они регулярно платят дивиденды. Индекс Мосбиржи голубых фишек полной доходности «брутто» (учитывает дивиденды), за которым следует фонд, также обогнал индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTR), который с начала года вырос только на 4,9%.

Плюсы SBBC:
— доступен через брокерский счёт и ИИС,
— при владении от 3 лет — льгота по НДФЛ до 3 млн руб,
— нулевая брокерская комиссия в приложении СберИнвестиции.

По словам Андрея Бершадского, CEO УК Первая, фонд — это:
«Оптимальный вариант для того, чтобы войти в рынок прямо сейчас, когда цены снизились до привлекательных уровней, и прямо перед сезоном дивидендов».

Голубые фишки — теперь в одном фонде по ссылке

Лимон на чай

27 апреля 2025 17:59

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

🟣Что известно про компанию «Солар»?

🟣Эксперимент с нейронкой продолжается! Смотрим за результатами

🟣Доллар по 100 неизбежность? Изучаем причины девальвации рубля.

🟣Разбираем компанию ЮГК. Есть ли в ней идея

🟣Разбираем отчет и потенциал компании Arenadata

🟣Что ждать инвесторам от решения ЦБ по ключевой ставке и какие будут последствия?

🟣Как откладывать деньги и не сойти с ума: инструкция для взрослых

🟣Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Какие компании выигрывают от санкций

Илья Радченко (с) Лимон на чай

Лимон на чай

25 апреля 2025 15:46

Хотите туда, где обсуждают партнёрки, инвестиции и рост?

Здесь уровень — C-lvl.
Вы либо в iGaming Chat, либо вне игры.

➡️ @iGaming_chat

Лимон на чай

24 апреля 2025 17:47

🥹 Лицензии, подписки и надежды: как Arenadata хочет заработать более 8 млрд?

День инвестора состоялся в Arenadata — компании, за которой я внимательно слежу. И, конечно, не обошлось без интересных инсайдов, о которых я и хочу поговорить.

Первый момент — это рост выручки и планы по ее наращиванию. На сегодня он составляет 40% год к году, но уже в этом году топ-менеджмент планирует увеличить выручку до 8,4 млрд рублей, что на 40% выше показателей предыдущего периода. Оптимистичный сценарий (при смягчении ДКП и снижении ставки): 50%+ г/г. План амбициозный, но и шансы его достичь довольно высоки.

Второй момент — структура выручки остается прежней. Около 77% доходов по-прежнему будут формироваться за счет продажи лицензий и подписок на ПО. Параллельно Arenadata намерена развивать смежные направления, которые будут усиливать основной продукт и давать точки роста выручки в будущем.

Третий — это расширение клиентской базы. Сейчас основных заказчиков 150, в планах нарастить еще 60 постоянников. План генеральский, и кое-кого позитивного мне напоминает, но сравнивать эти компании мы не будем.

Четвертый — это проникновение в рынок на уровне 8%. И это странно, как по мне, потому что, ну почему раньше не озаботиться этим вопросом. Да, можно назвать этот показатель точкой роста для захвата новых ниш, но, с другой стороны, почему это не было сделано раньше?

Отдельно стоит отметить, что компания планирует развивать продуктовую линейку и покупать готовые решения сторонних производителей.

Ситуация на российском рынке тоже складывается своеобразно. Ряд компаний не готовы увеличивать бюджеты, а для кого-то все еще высокая ключевая ставка является своеобразным тормозом при принятии решений. Снижение «ключа» должно подействовать положительно на финансовые результаты компании.

Планы видим мы амбициозные, осталось самое малое — реализовать их😁

Внимательно следит и наблюдаем за компанией! А вы?

Лимон на чай

22 апреля 2025 18:32

😉 Доллар по 100 рублей — скоро ли? Да, и вот почему!

Уже этим летом мы, скорее всего, снова увидим курс выше 100 рублей за доллар. Это не предположения и не эмоциональные оценки, а результат холодного анализа текущей ситуации. Российская экономика сейчас напоминает перегруженный самолёт, который в воздухе держится лишь благодаря экстренным мерам: резервам, ручному управлению и манёврам. Но ресурс – в данном случае нефтяные доходы — стремительно иссякает, и «пилоты» всё чаще и тревожнее смотрят на приборные панели.

Первая проблема – нефть, главный источник наполнения бюджета и экономики. Цены на неё ведут себя крайне неблагоприятно. Brent упала с $75 до $66 за баррель всего за месяц, и даже проседала ниже $60. Urals, за который мы фактически получаем деньги, держится у грани $60, хотя в бюджете заложен уровень вблизи $70. Это уже серьёзный удар: каждый доллар ниже плана — это миллиарды рублей дефицита, которые оказываются критически недостающими для выполнения обязательств.

Вторая причина — растущая дыра в бюджете. Уже в первом квартале 2024 года дефицит составил 2,17 триллиона рублей — около 1% от ВВП. И это только начало года! Источники финансирования становятся всё более ограниченными. Печатать деньги? Этот инструмент уже используется. Повышать налоги? Политически сложно, но работа в этом направлении также идёт. Наиболее простой выход для властей — ослабление курса рубля. Чем слабее рубль, тем выгоднее экспортёрам, ведь за свои доллары они получают больше рублей, а значит, увеличиваются бюджетные поступления.

Третье — нестабильность и давление на Россию со стороны внешних факторов. Мир вокруг становится всё более напряжённым: китайская экономика замедляется, а это основной покупатель нашей нефти; Европа сталкивается с рецессией; США продолжают сохранять высокие процентные ставки, усиливая давление на мировую ликвидность. К тому же, ОПЕК+ наращивает добычу, опасаясь потери своей рыночной доли, что дополнительно снижает цены на нефть. В таких условиях рубль держится на плаву лишь благодаря жёсткому регулированию Центробанка. Но против рыночной логики долго идти невозможно — ресурсы ЦБ не безграничны.

Так что же это значит для курса доллара?

Если цена на нефть останется в диапазоне $70–75 за баррель, то курс 100 рублей за доллар вполне вероятен уже к августу-сентябрю. Если же нефть опустится ниже $60 (а такой сценарий нельзя исключать), то рубль может ослабеть до 100 и выше уже в июле — с дальнейшими колебаниями до 110–115 рублей за доллар.

Что стоит делать в такой ситуации?

Нельзя просто сидеть и надеяться, что всё образуется само собой. Если доллар стоит 90, это ещё далеко не предел, а лишь очередная промежуточная отметка. Лучшая стратегия – подготовиться к возможному ослаблению рубля. Наиболее разумные шаги:

🔘Инвестировать в активы, которые выигрывают от девальвации национальной валюты, такие как акции экспортёров и золото (ещё не поздно).
🔘Рассмотреть замещающие валютные облигации. Диверсифицировать свой инвестиционный портфель, чтобы минимизировать возможные риски.

Трезвая оценка ситуации и грамотное управление финансами позволят выйти победителем, когда рынок снова начнёт рушиться. Помните: подготовленные всегда оказываются в выигрышном положении.

Лимон на чай

21 апреля 2025 11:59

💫 Новый сезон сериала об ИТ-эмитентах: что известно про «Солар»

Если бы российский ИТ-сектор фондового рынка был сериалом, то Positive Technologies был бы главным драматическим героем — ярким, но вечно попадающим в драмы. То мы радостно танцуем на взлете до 3200 руб/акцию, то рыдаем на обвале, то задумчиво грызем попкорн, размышляя над обещанием «все исправить» в следующем сезоне. За ним интересно наблюдать, с ним эмоционально вовлекаешься, но иногда хочется крикнуть: "Ну когда ты уже стабилизируешься?!"

И вот я листаю каналы и понимаю, что в новом сезоне похоже будут новые лица. Все чаще от коллег по цеху звучит название «Солар».

В чем отличия?
Если «Позитив» — это классический сильный вендор, продающий «таблетки от киберболезней» (читай: софт для самостоятельного лечения»), то «Солар» — это скорее очень авторитетная «клиника на подписке», которая и диагностирует симптомы, и ставит диагноз, и прописывает лечение и берет ответственность за его результат. Компания позиционирует себя как «ведущего провайдера комплексной кибербезопасности», т.е. предоставляет безопасность как сервис, например по подписке.

🦸‍♂️«Солар» - «дочка» Ростелекома, и у нее есть «супергеройские» качества: например, доступ к более 50% российского интернет-трафика (киберпреступления в основном совершаются через интернет). Это позволяет накапливать уникальный объем данных для анализа хакерской деятельности и повышать уровень защиты. Другим компаниям такое и не снилось. Не случайно «Солар» "лечит" (т.е. защищает) самые сложные случаи и самых капризных пациентов. Среди крупнейших клиентов и проектов — госкорпорации и крупнейшие банки, различные государственные платформы, экономические форумы и мероприятия с участием первых лиц и так далее.

К слову, рынок информационной безопасности (ИБ) — это не просто быстрорастущий сегмент ИТ, а стратегический приоритет для экономики и госбезопасности. В 2024 году его объем достиг 299 млрд рублей, и аналитики Б1 прогнозируют стабильный рост на 15% ежегодно до 2030 года — это в 1,5 раза быстрее, чем рост всего ИТ-рынка.

Что у «Солара» с финансами?
🟢В 2024 году компания показала рост выручки на 53% (до 22,3 млрд руб.), увеличив клиентскую базу до ~960 компаний (+46%). OIBDA выросла вдвое до 5,4 млрд руб. при рентабельности 24%, чистая прибыль составила 1,3 млрд руб.

PS. Да, компания пока не публична, а слух про IPO — это только слух, но, если он подтвердится, мы получим очень сильного игрока на рынке, за которым я точно буду следить.

Лимон на чай

18 апреля 2025 17:48

☄️ Трампа не остановить? Желание развязать торговую войну с 70ю странами...но есть одно условие!

Администрация США готовит новый удар по Китаю! А заодно своими действиями они зацепят полмира🌍💥

По данным WSJ, Вашингтон планирует шантажировать десятки стран, вынуждая их разорвать нормальные торговые отношения с КНР. Взамен на послабление тарифов от США от них потребуют:

🚫 Полный блокпост: запретить Китаю транзит товаров через их территорию.
🚫 Выдавить китайский бизнес: не пускать компании КНР на свои рынки.
🚫 Бойкотировать дешёвые товары: отказаться от выгодных китайских поставок.

Ультиматумы уже начали рассылать, причём условия будут жёстче для тех, кто тесно связан с Пекином. Да и странам сложно выбирать: даже если для многих на первом месте по торговому обороту стоит Китая, то второе место, скорее всего, занимает США..

Что это? Настоящая экономическая диктатура — либо играешь по правилам Трампа, либо попадаешь под каток американских санкций. Честно говоря, сложно было представить такое ещё несколько лет назад и реальность окаазась суровее любых прогнозов экономистов⚖️🇺🇸

Готов ли мир к такой торговой войне? Или Вашингтон перегнул палку? Свои мысли обязательно пишите в комментариях! Давайте обсудим эту интересную тему🔥

Лимон на чай

16 апреля 2025 18:23

🍏 Верной дорогой идем: Х5 представил результаты за квартал

Время летит незаметно, и вот уже I квартал оказался позади. Один из наших любимчиков — Х5, представил операционные результаты за три месяца, и хочется сразу сказать, что они очень крепкие.

А обзор за 2024 год вы можете почитать по ссылке.

— Выручка выросла на 20,7%, до ₽1,07 трлн
— Выручка цифровых бизнесов увеличилась на 52,3%, до ₽70,83 млрд
— Сопоставимые продажи (LFL) выросли на 14,6%
— Средний чек — на 9,2%, до ₽600,3 (привет инфляция)

За квартал X5 успели открыть 521 магазин (с учетом закрытий), включая 387 «Пятерочек» и 125 «Чижиков». Причем, как всегда, радует динамика Чижиков: маржинально и перспективно. Такие проекты обычно становятся локомотивами компаний и становятся залогом хороших финансовых результатов и крепкой дивидендной базы на будущее.

Летом X5 направит акционерам специальные дивиденды в размере 648 рублей на одну акцию, что обеспечит доходность свыше 19%. Однако, по нашей оценке, компания и дальше продолжит радовать инвесторов выплатами. Согласно прогнозам, в течение следующих 12 месяцев, включая предстоящие дивиденды, ритейлер может распределить среди акционеров порядка 1 160 рублей на акцию. Это означает потенциальную доходность около 35% от текущей цены акции.

Компания становится must have для инвесторов из России, поэтому лично я регулярно добавляю ее в свои портфели. А что с бумагами Х5 делаете вы? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

15 апреля 2025 12:06

😱 Кто умеет инвестировать в хаосе или все тоже бьют наудачу?

Сейчас такой рынок (и это всех касается), что внутренний голос часто вопит как загнанный в угол барсук: информации слишком много, все кажется важным, но за пару месяцев портфель превращается в хаотичный винегрет...
Кто-то докинет по совету экспертов-блогеров, кто-то - по новостям, а кто-то просто по наитию по привычным стратегиям.

И вроде бы все делал "по уму", а потом смотришь - минуса, просадки, нервы... Доходность на уровне "ну хотя бы не в минусе", а времени на разбор полетов стало уходить в 4 раза больше.

Парадокс в том, что это не про глупость и неудачи, а про отсутствие системы 🤔
Потому что сегодня инвестор - это не просто человек с брокерским счетом. На него обрушивается тонна данных, терминов, советов, кризисов, трендов и "новых возможностей". А фильтр - один ты.

Когда система не выдерживает, портфель начинает напоминать детский лего 🧩 без инструкции: детали есть, но что получится - неизвестно. И часто выходит криво.

***

Наш коллега по цеху, Виталий Кошин и его команда когда-то тоже через все это прошли. И сделали то, чего не нашли на рынке - сервис FinPlan Радар, который изначально разрабатывали для себя любимых, с заботой и всеми функциями.

Чтобы убрать хаос, держать стратегию в фокусе и видеть цифры.

Тысячи успешных кейсов показали, что Радар - один из незаменимых инструментов для инвестора.

Скоро Виталий сделает открытый обзор сервиса - здесь (в закрепе).
Полезно для тех, кому нужна сразу суть и на примерах.

Что там будет про Радар:
• Как быстро без рисков пересобрать портфель под свою стратегию - консервативную, агрессивную, с криптой и т.д.
• Выбор ТОП-пиков: надежные облигации с доходностью 30%, живой денежный поток 24%, акции с потенциалом 3Х, топовые крипто-монеты и т.д.
• Как работает "автопилот": от фильтров и мультипликаторов до анализа отчетности и ребалансировки,
• Разборы кейсов, как этим пользоваться для портфелей от 200.000 руб. до 5 млн. руб.
+ Быстрая загрузка активов в портфель по ⚡️ скриншотам и тут же - детальная аналитика портфеля.

Никакой воды. Только факты и то, что проверено на практике.

Эфир пройдет в канале Виталия Кошина, ссылка - там, в первом закрепе.

Если пришли к точке, когда пора наводить порядок, а не суету - приходите!