Инвестировал раз и забыл. Что интересного в новой функции «Тинькофф Инвестиций»

У брокера «Тинькофф Инвестиции» появился сервис «Портфельное инвестирование», который автоматически собирает портфель и ведет стратегию, учитывая при этом кастомные настройки и аналитическую базу.

Понимаю, звучит абстрактно, но на деле всё не так уж и сложно:

— указываете комфортную сумму пополнения счета и ожидаемый доход.

— алгоритмы собирают портфель из перспективных (по мнению аналитиков) акций или облигаций.

— если всё нравится, вносите деньги. Ну или вносите коррективы в стратегию, например, меняете соотношение активов.

— система будет поддерживать структуру портфеля, получать дивиденды и купоны и реинвестировать их, а также периодически проводить ребалансировку портфеля. Вам ничего не делать не нужно, только разве время от времени проверять отчеты.

Это переосмысление самой концепции управления активами — пассивное инвестирование для массовой аудитории позволяет любому человеку получать преимущества фондового рынка и тратить на это гораздо меньше времени. Подойдет не только новичкам, чтобы разобраться, но и опытным трейдерам, как один из вариантов для диверсификации.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

ФНБ всё меньше и меньше. А вашей подушки безопасности на сколько хватит?

Ещё в далёком декабре 2022 года власти начали распродавать из ФНБ «недружественные» фунты стерлингов и доллары. Так что к началу 2023 года в национальной «кубышке» остался только евро.

Что происходит в ФНБ сейчас — узнаем из недавнего отчёта «Минфина») Так вот, евро там больше нет. В ликвидной части портфеля, в которую если что и может «залезть» правительство, остались только рубли, юани и золото.

По итогам года «залезли» так, что ликвидная часть портфеля упала на 25%, до ₽5 трлн. Так что покрытие бюджета стоило ФНБ четверти его самых доступных активов.

Что там осталось вообще и на сколько

В «кубышке» осталось ₽12 трлн, причём бОльшая часть в неликвидных активах: акции и облигации компаний, инфраструктурные проекты и т.п. На сколько этого хватит — вопрос хороший…

По планам чиновников, деньги из ФНБ будут брать только в 2022–2024 гг. Причина та же: покрыть дыры в бюджете. При этом в 2025–2026 гг. залезать в кубышку не планируется.

Важно: «по планам». А что если всё пойдёт не по плану? В Bloomberg подсчитали, что средств ФНБ хватит на один-два года, если экспортная цена российской нефти опустится ниже $50 за баррель (сейчас $63 за баррель).

Тут даже у государства могут начаться с ней проблемы, поэтому нам тоже не стоит забывать копить деньги «на всякий» пожарный) Чем больше сможете накопить, тем лучше.

А вашей подушки безопасности надолго хватит или нет?

Надолго (от 3 месяцев) — 👍/ Ненадолго (1-2 месяца) — 👎

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Какая акция завоевала сердца инвесторов в 2023 году

Все подводили в январе итоги 2023 года и «Мосбиржа» тоже. И вот какие результаты показал наш рынок за прошлый год:

— Количество инвесторов выросло на 6,7 млн, до 29,7 млн. Для сравнения: на февраль 2021 года на бирже было 10 млн частных инвесторов.

— Активность инвесторов тоже выросла. В 2023 году в среднем было 3 млн активных инвесторов ежемесячно, а в 2022 — 2,2 млн.

— Всего россияне вложили в ценные бумаги более ₽1,1 трлн в 2023 году.

— Объем торгов акциями, депозитарными расписками и паями вырос с ₽789 млрд в декабре 2022 до ₽2 094 млрд.

— Зато вот объём торгов облигациями упал с ₽3 418 млрд в декабре 2022 года до ₽2 800 млрд.

При этом самая популярная компания у инвесторов — «Сбербанк». Вместе со SBER-P доля 37,3%. Что интересно: в 2022 году в топе были акции «Газпрома». Вот так вот один гигант потеснил другого, и это всего лишь за год)

Думаю, это «Сбер» и дальше будет в топе популярности. Банк в 2023 году увеличил чистую прибыль до 1 493 трлн. Так что вполне возможно, что «Сбер» выплатит дивидендами 12-13% по итогам 2023 года.

Радоваться ли за российский рынок или ещё рано

С одной стороны, инфляция, невыгодный курс валют — всё это мотивирует инвесторов спасать сбережения в чём-то другом. Видимо, нашли спасение на российском рынке, в частности, в акциях.

С другой, активных инвесторов хоть и стало на 800 тыс. больше, но этого всё равно мало по сравнению с общим числом. Ещё в прошлом году ЦБ рассказал, что доля физлиц с пустыми счетами или с активами до ₽10 тыс. — 87%.

Выходит, что формально число инвесторов растёт, а на деле инвестируют только 10-15…

Интересно было бы узнать, а на других рынках такая же история? Что, в США или ЕС тоже лишь 10-15% от общего числа инвесторов на самом деле активно покупают ценные бумаги? Вот и задумался🧐

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Надбавки, учёба и смена работы. У вас есть план, как нарастить доходы в 2024 году?

Всё-таки у меня позитивные ожидания на 2024 год! Да, в мире много чего плохого происходит, но жить и двигаться дальше надо. Буду дальше заниматься проектами в 2024 и наращивать доходы.

И знаете, я не одинок в своём оптимизме)) По данным «Выберу.ру», 85% россиян планируют увеличить доход. От ₽100 тыс. в месяц — такую сумму хотят получат 67% опрошенных (по данным другого исследования).

За счёт чего россияне хотят повысить зарплату:

— 35% готовы поменять сферу деятельности, чтобы зарабатывать больше;
— 33% будут искать подработку;
— 11% займутся поиском аналогичной, но более высокооплачиваемой вакансии;
— 6% пойдут на обучение.

Планы мощные. Грустно только, что основной триггер для наращивание доходов — это инфляция.

Если вы тоже хотите нарастить доходы — посмотрите вебинар «Как получать доп. доход от ₽50 000 в месяц». Он доступен в нашей «Базе знаний» по ссылке: @lemonsforteabot

Причём шансы увеличить зарплату у россиян высокие

На рынке дефицит кадров. Поэтому (63%) российских компаний объявили о намерениях повысить в 2024 году оклады сотрудникам, сообщает hh.ru.

(при этом в Счётной Палате считают, что рост зарплат в России скорее будет средним — не более 3–4%)

Так что в этом желания россиян и бизнеса в этом плане совпадают🙂

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

В 2024-м году жду ещё больше IPO. Какие компании мне интересны?

В прошлом году на российском рынке появилось 8 новых акций. Самое удачное IPO было у ГК «Астра». И я думаю, что в 2024 размещений будет не меньше (а, скорей всего, и больше).

Почему такая уверенность? Ключевая ставка по-прежнему высокая, и бизнесу дороже брать кредиты на развитие. В таких условиях компании могут прибегнуть к другим способам финансирования, и к IPO — в том числе.

Сколько ждём новых акций? «Мосбиржа» ждёт 7-8 IPO в 1-м полугодии 2024 года. НАУФОР считает, что в этом году на рынок выйдет 10-12 компаний. ВТБ ждет около 10 IPO российских эмитентов в 2024 году.

Вот какие компании могут выйти на биржу (по данным БКС):

— калужский ликероводочный завод «Кристалл»,
— ювелирная сеть Sokolov.
— образовательная платформа Skyeng.
— производитель компьютеров «Аквариус».
— сеть клиник и медицинских центров «Медси»,
— агрохолдинг «Степь»,
— фармкомпания «Биннофарм»,
— гостиничная сеть Cosmos Hotel Group,
— дилерский холдинг «Автодом».

На паузе IPO: владелец бренда «Красное и белое» Mercury Retail Group, Вкусвилл, Азбука вкуса, Сибур, Делимобиль, Рольф, Металлоинвест, Инвитро, Familia, Иви.

К чьим акциям присматриваюсь

Очень жду IPO «Степи», а также «Биннофарма» и «Медси». Как минимум потому, что они относятся к защитному сектору экономики. Что очень кстати в кризис)

Ещё, конечно, слежу за новостями про IPO «Диасофт» и «Икс Холдинг» — российские IT-компании. Там перспективы выхода на биржу туманны, однако потенциально это интересные размещения.

Ну а так — буду изучать ближе к делу. Однако сам факт, что акций на российском рынке становится больше, мне нравится!

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Страсти вокруг биткоина. Ждём прорывных новостей для криптовалют сегодня?

Вчера с биткоином произошёл забавный казус. Сперва криптовалюта резко взлетела до $48 000. Всё потому, что в твиттере Комиссии по ценным бумагам (SEC) вышла новость: ETF на биткоин будет.

Однако вскоре представители SEC опровергли новость. Мол, твиттер взломали, биткоин-ETF не одобрили, виноват Илон Маск. Крипта сразу же рухнула ниже $45 000.

👉Напомню вкратце: компания BlackRock хочет запустить ETF на биткоин. Для этого ей нужно одобрение американских властей. Но только пока у BlackRock ничего не получается.

Давайте начистоту: это уже не первые спекуляции на новостях

В октябре 2023 Евгений разбирал похожую новость. Биткоин вырос на 18% на слухах, что скоро американские власти одобрят фонд от BlackRock. Когда вышли опровержения, крипта снова упала.

Евгений правильно сказал: спекуляции на новостях про ETF на биткоин будут, и не раз. Собственно, так и случилось)) Поэтому для меня вчерашние новости не вызвали ничего, кроме улыбки.

Поймите правильно. Запуск ETF на биткойн — это круто. Если это произойдёт, то это прорывное событие для отрасли. Причём именно сегодня SEC может одобрить ETF на биткоин от BlackRock.

Но я для себя принял решение наблюдать со стороны)) Одобрят ETF на биткоин — круто. Не одобрят — ну окей, это возможность прикупить на снижении крипту для тех, кто хотел.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Последний пост в 2023 году: впечатления от уходящего года и пожелания подписчикам

Пост от команды «Лимона на чай») Взяли мини-интервью у Евгения Коваленко, основателя проекта, а также у Ильи Радченко, нашего бессменного ведущего YouTube-канала и эксперта по фондовому рынку.

Что можете сказать про уходящий 2023?

Илья: Год был однозначно лучше, чем 2022. Хотя бы потому, что серьёзных потрясений в экономике как год назад не было. Да и российский бизнес не только адаптировался, но ещё и развивался в это крайне сложное время.

Кстати, те, кто писал «российский рынок мёртв», ошиблись: индекс «Мосбиржи» вырос на 43%. Инвестиции стали более предсказуемыми: компании платят дивиденды и публикуют отчётности.

Евгений: Присоединяюсь к Илье! Добавлю, что 2023 год напомнил: не паникуешь и инвестируешь с холодной головой — будешь в выигрыше. Тот, кто покупал акции в 2022, в 2023 получил крутую прибыль.

Правило простое, но рабочее. Про него впервые узнал ещё в далёком 2018 году, да вот на практике не сталкивался. Только кризисы 2020 и 2022 показали, как это работает)

Что ждёте от 2024?

Евгений: В 2023 году запустил много классных продуктов. Главный из них — помощь с инвестициям в Telegram. Занимался тем, чтобы самому заработать на каналах в мессенджере и дать возможность людям повторять за мной.

В 2024 хочется дальше улучшать и масштабировать проект. Ну и, возможно, открыть его для широкой публики: пока его тестируют только участники Клуба инвесторов «Лимон на чай».

Илья: Я оптимист: жду роста фондового рынка, а также надеюсь на улучшения в геополитике! Кроме того, буду ждать новых IPO на российском рынке, которых в этом году было много.

Что можете пожелать подписчикам «Лимона на чай»?

Евгений: не поддаваться панике, набираться сил для кризисных моментов и инвестировать несмотря ни на что. То, всё ещё интересуетесь фондовым рынком после двух сложнейших кризисов (2020 и 2022) — уже круто!)

Также желаю и дальше читать «Лимон на чай». А мы будем помогать вам справляться с кризисом и подсказывать, как принимать те или иные решения.

Илья: Полностью согласен с Евгением! И помните: деньги — это важно, но здоровье и счастье близких ещё важнее. Так что желаю всем уютно провести Новый год с любимыми людьми и хорошо отдохнуть)

С Наступающих всем Новым годом, друзья!

Евгений Коваленко и Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Читать полностью…

Прикупил акций «Яндекса» на фоне подвижек со сменой прописки

Похоже, окончание переезда «Яндекса» в Россию всё ближе и ближе. На этой неделе вышли две крайне позитивные новости про IT-компанию:

1. Сперва Банк России зарегистрировал выпуски акций международной компании «Яндекс». А бизнес в процессе регистрации.

2. Вскоре и вовсе «Яндекс» был включен в реестр участников специального административного района на территории острова Октябрьский.

Как мы видим, подготовка к реструктуризации «Яндекса» идём полным ходом! В Reuters ждут, что все процедуры завершатся в начале 2024 года.

Из минусов: официальных подробностей про возможность обмена акций Yandex N.V. на бумаги новой компании или схемы переезда нет.

Реструктуризация должна стать главным триггером для роста акций компании

Туман над «Яндексом» постепенно рассеивается, и свет в конце тоннеля все ярче. Всех параметров сделки мы не знаем, но уже можно судить о том, что она состоится!

Тут у меня даже рука дрогнула, и я прикупил бумаг «Яндекса» в свой портфель) Пока немного, но думаю, что январе докуплю ещё.

P.S. На заметку: Аналитики SberCIB Investment Research рекомендуют покупать акции «Яндекса» с целевой ценой ₽4000 за штуку.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Какие акции принесут от 10 до 67% доходности в 2024-м году?

«Как спасти деньги от инфляции? Какие активы покупать? Как мне, инвестору, действовать?» — такие вопросы можно слышать от инвесторов.

У нас есть ответы) Поговорим про стратегию инвестирования на 2024 год в бесплатном вебинаре от команды «Лимона на чай».

Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай».

Затронем темы, которые волнуют многих:

— Какая будет средняя ставка в 2024 году по нашим прогнозам,
— Что будет с акциями в 2024 году,
— Прогноз курса рубля на 2024,
— Как вам собрать свой портфель, который будет приносить регулярный доход,
— Какие интересные новогодние предложения мы для вас подготовили.

Кстати! Для тех, кто досмотрит до конца, будут подарки. Например, инструкцию по выбору компаний для инвестирования, а также список брокеров, которых мы рекомендуем.

👉Как посмотреть вебинар

Переходите в бота по ссылке: @lemonsforteaBot Затем вышлем вам доступ к вебинару.

Приходите, изучайте, берите за основу и действуйте😎А подарки, которые вас ждут, упростят инвестирование.

Читать полностью…

​Обзор металлургов, ключевой ставки и перспектив на 2024 год. Обвала не будет?

Стоит ли инвестировать в акции металлургов и будут ли они платить дивиденды в 2024 году — узнаете в новом ролике!

Читать полностью…

Все ждали новогоднее ралли на рынке, и вот оно?

Писал как-то про новогоднее ралли, и сейчас вижу что-то похожее на него. За 5 дней индекс «Мосбиржи» рванул на 4%. Более того — дальнейший рост тоже возможен, и всё благодаря дивидендам)

О чём речь. В БКС подсчитали, что 25 российских компаний выплатят ₽1,4 трлн в виде дивидендов. Наибольший объем дивидендных выплат — ₽1,1 трлн — приходится на нефтегазовый сектор.

В топе по объёму выплат будет «Газпром нефть», который выплатит ₽393 млрд. Ну а далее «Роснефть» (₽326 млрд), «ЛУКОЙЛ» (₽310 млрд), «Норникель» ₽140 млрд, а также «Татнефть» (₽82 млрд).

Но главное — часть этих денег будет реинвестирована. Простыми словами, инвесторы получат дивиденды и на них купят ещё российских акций. Так, объём реинвестирования в декабре-январе составит около ₽75–94 млрд,

Это при том, что среднедневной объём торгов по индексу «Мосбиржи» составил ₽51 млрд. То есть на рынок может нахлынуть сумма, равная 1,5–2 дням торговых оборотов. Всё это должно сказаться на индексе «Мосбиржи».

Будет ли резкий рост рынка за один день. Если только из-за реинвестирования, то вряд-ли. Скорей всего, рост будет постепенным и по мере поступления дивидендов от разных компаний.

В БКС пишут, что пик притока денег на рынок придётся на вторую половину января. Затем эффект от реинвестирования начнёт сходить на нет.

Крайне полезная инфа для инвестора я считаю) Этим можно воспользоваться, согласитесь 🙂

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Возьмите на заметку: российский IT-рынок будет расти в 2024-м году

Глянул исследование Strategy Partners про российский IT-рынок в целом и его направления в частности. И дааа, позитивные тренды продолжаются! Всё больше компаний внедряют технологии, из-за чего растёт спрос на IT-продукты.

С 2019 по 2022 гг. российский IT-рынок рос, в среднем, по 13,6% в год — темпы даже быстрее мирового. Ну а в ближайшие годы российский ИТ-рынок в среднем будет расти по 13% в год.

Основными драйверами роста рынка в 2023–2026 гг. станут поддержка со сторону властей, а также необходимость замены импортных поставщиков системного ПО.

Инвестор в IT компании от этого может выиграть

Рынок ПО и ИТ-услуг развивался быстрее остальных: по 19,4% в год. По прогнозам, будет расти по 12,5% до 2028 года. Именно на этом рынке работает «Астра», акции которой есть на бирже!

Также есть сегмент ПО для госсектора и ERP, который будет расти по 12,7% в год до 2028. На этом рынке лидирует «Ростелеком» с долей в 26%. И у него есть конкуренты Softline, 1C, и другие…

На данный момент у меня в портфеле есть акции «Софтлайна», «Астры» и «Яндекса». Но доля скромная: всего около 6%. Планирую увеличивать их долю в портфеле и активнее инвестировать в них!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Куда инвестировать в 2024-м году? Отвечает эксперт брокера ВТБ «Мои инвестиции»

Выкладываю запись эфира с Алексеем Корниловым, инвестиционным стратегом ВТБ «Мои инвестиции». Узнал стратегию брокера на 2024-й год, перспективы криптовалют, рубля и многое другое!)

Какие отрасли экономики нравятся ВТБ «Мои инвестиции», будут ли интересные IPO, а также в чём инвестору пересидеть кризис — смотрите в видео по этой ссылке.

Главное, в чём ещё раз убедился благодаря разговору с Алексеем: интересные инвест-идеи и целые перспективные отрасли экономики в России ещё остались!

Читать полностью…

Не читайте, если не хотите менять свою жизнь.

Есть ощущение, что уже все перепробовали и бизнес не ваше?
Вы не один такой, и этому есть объяснения - вы просто опустили руки!

Слышали про огуречный канал? Как нет..

Артём Бриус - Известный предприниматель, который ведет блог о том, как строит собственный бизнес.
Нет, там нет курсов, все о чем он говорит абсолютно без фальшивых масок и воды.

Он честно рассказывает и показывает о своих неудачах.

Попробуйте читать его неделю, и вы начнёте мыслить как он.

🥒Казалось бы, причем тут огурцы.... @ogrtz

Читать полностью…

Вот-вот поделимся, куда инвестировать, чтобы сохранить и приумножить капитал в 2024. Залетайте!)

Приходите на бесплатный вебинар, где Илья Радченко поделится инсайтами, как начинающему инвестору заработать на бирже в условиях кризиса в 2024 году. Старт: 19:00 по МСК.

Чтобы попасть на вебинар, запускайте бота: @lemonsforteabot Вскоре вышлем вам ссылку на вебинарную комнату

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Какие акции принесут от 12 до 25% дивидендами в 2024 году?

Наткнулся на небольшую табличку с прогнозами от «Газпромбанка». По мнению аналитиков банка, инвесторам можно неплохо заработать на дивидендах в 2024 году!

Какие акции принесут наибольшую прибыль — смотрите на графике под постом👌

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

🔥Через полчаса будем отвечать на ваши вопросы

Илья Радченко ответит на те вопросы, которые вы прислали! Начинаем в 19:00 по МСК.

Вебинар пройдёт прямо в телеграм-канале «Лимон на чай». Присоединяйтесь!)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Машиноместо в подарок в подземном паркинге при покупке квартиры от 100 м2 в доме премиум-класса Legacy на Мичуринском проспекте.

Дом Legacy – это симбиоз безупречной архитектуры, роскошного оформления, премиального сервиса 24/7 и современных технологий для решения бытовых вопросов одной кнопкой. В комплексе представлены более 60 видов функциональных планировок от 40 м2 до 291 м2 и несколько видов отделки - черновая, white box или дизайнерский ремонт с мебелью и техникой.

Район Раменки - один из самых престижных, развитых и зеленых районов Москвы. В шаговой доступности расположены не только магазины и рестораны, но и образовательные, медицинские учреждения, спортивные секции для детей и взрослых.

Все подробности о доступных планировках и действующих акциях - на сайте и в офисе продаж. Предложение ограничено.

Реклама: ООО «БУ-МЕДИА». ИНН: 9728001292

Читать полностью…

Есть вопросы про инвестиции и фондовый рынок? Приходите на вебинар — ответим

Ну что, праздники закончились, а значит, мы готовы радовать вас новыми вебинарами в «Лимоне на чай»! На этот раз гостей не будет, а просто соберёмся и поотвечаем на ваши вопросы в дружеской атмосфере.

Какие вопросы разберём? Разумеется, те, которые касаются экономики и фондового рынка😅 Например: что будет с ключевой ставкой, рублём, какие акции РФ интересны или опасны, и т.д.

Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай».

Когда: 17 января, в 19:00 по МСК. В день вебинара выложим напоминание.

Спрашивайте, что вас интересует про инвестирование и экономику в комментариях под постом 👇

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

В США появятся фонды на крипту. Ждём аналоги у нас в России?

Сегодня в клубе инвесторов «Лимон на чай» обсуждали, что наконец-то SEC одобрила запуск ETF на Bitcoin. Причём власти США готовы запустить не только фонды от Blackrock, но и других компаний.

Ну всё, криптовалюта обрастает легальной инфраструктурой! Инвестиции в биткоин станут проще для частных и институциональных инвесторов. Что должно в будущем сказаться на котировках.

Кстати, биткоин на новости про запуск ETF не отреагировал — всё-таки ожидания такого исхода были уже в цене монеты. Но вот в перспективе, по прогнозам, биткоину пророчат рост:

Standard Chartered:
После появления ETF на золото в 2004, его цена взорвалась и актив вырос в 4 раза за 7 лет. Биткоин повторит эту историю, однако за 1-2 года, т.к. рынок криптовалют развивается более стремительно. Наш прогноз по Биткоину - $100 тыс. к концу 2024.

Bernstein:
Рынок Биткоин ETF будет довольно крупным и достигнет 10% от капитализации самого Биткоина ($90 млрд.) за 2-3 года.

Ethena Labs:
Нетрудно представить, что финансовые советники, такие как BlackRock, будут советовать своим клиентам разместить 1% или более в Биткоин ETF. Тем более, когда у BlackRock есть свой ETF, с которого они будут получать комиссии. Небольшое капиталовложение в высоковолатильный актив с ассиметричным потенциалом роста выглядит как хорошая идея.

А в России появятся свои фонды на крипту?

Интересно, что у нас тоже достаточно активно смотрят в сторону крипты и её легализации! Тут тебе и законодательство подготавливают, так ещё и «Сбер» ищет сотрудников в отдел криптовалюты для международной торговле.

Не удивлюсь, если в России появятся свои фонды на крипту) Тем более, что примеры «копирования» западных финансовых инструментов есть. Например, отечественные БПИФы — это калька с тех же ETF.

Относился к крипте скептически (да и сейчас такое отношение осталось), и во многом из-за сложностей с покупкой. Найди норм биржу, а не мошенников, аккаунт заведи, счёт пополни, криптовалюту храни…

Ну а теперь инвестирование в крипту станет проще! Может, даже поменяю своё мнение и куплю эти ETF, если будет в России такая возможность 😅

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

У россиян ₽18 трлн «под матрасом». Сколько налички безопасно хранить и как спасти сбережения?

За 2023-й год россияне обналичили ₽2 трлн — так пишут РБК. Это немного меньше, чем в 2022 (₽2,38 трлн), однако сумма впечатляет. Всего в обороте налички на ₽18,3 трлн.

Почему россияне всё чаще хранят деньги «под матрасом»? Виной тому неопределённость в мире. Когда будущее неизвестно, держать накопления и видеть их вживую спокойнее.

Всё круто, да только у налички хватает минусов

Главный их них — обесценивание. Деньги лежат и никак не работают. При этом цены растут. Только официальная инфляция в 2023 году составила 8%.

Выходит, что с каждым годом вы можете купить всё меньше товаров и услуг. Поэтому считаю, что деньги должны работать и множиться.

Есть ещё минусы. Например, наличка может стать лёгкой целью для злоумышленников. К тому же когда видишь деньги вживую, соблазн их потратить становится больше.

Где тогда хранить сбережения

Самый очевидный вариант: банковские вклады. Плюсы от такого решения очевидны:

— Сбережения приносят доход, иногда даже ежемесячный.
— Проценты можно реинвестировать.
— Банк будет беречь ваши деньги.

Если не хотите замораживать деньги на вкладе, то откройте накопительный счёт в банке с процентами на остаток. Да, доход там меньше, но зато деньги всегда под рукой.

Но как по мне облигации — это идеальный вариант для сбережений. Максимально ликвидные облигации будут интереснее, чем вклад. Как работают облигации и другие инструменты изучайте в нашей Базе Знаний: @lemonsforteabot

Если всё-таки хранить наличку, то сколько

Я храню сумму, которую должно хватить на 1-2 месяца без доходов, не более. Это, что называется, «на всякий пожарный». Все остальные накопления держу в банках и на брокерском счёте, пользуюсь кешбеками.

Если подвести итог. Хранить наличку в целом ок — бывают ситуации, когда она может понадобится. Но лучше бОльшую часть сбережений всё-таки хранить в банках:)

Признавайтесь, храните деньги под подушкой?

Храню — 👍/ Не храню — 😱

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​БКС vs «Атон» vs УК «Доход». Чья стратегия принесла больше денег инвесторам?

В новом ролике поговорили про прогнозы от брокеров и аналитиков на прошедший год.

Кому можно доверять и чья стратегия оказалась лучше — смотрите в видео по этой ссылке!

Читать полностью…

​Новогодняя распродажа в «Лимоне на чай» — такого предложения ещё не было!

Запустили новогоднее предложение для подписчиков — самое то, чтобы прокачать навыки инвестирования и сохранить деньги от инфляции в 2024 году.

👍Персональные консультации, помощь в сборе портфеля и инструкции

8 слотов на любой вкус. Подойдут, если нужна помощь «здесь и сейчас». Например:

Лот 1. Три консультации с Ильей по 1 часу. Цена: ₽14 900. Есть 3 лота.

Лот 2. Две консультации с кандидатом экономических наук Олегом Абелевым. Цена: ₽29 900. Есть 2 лота.

Лот 3. Три месяца доступа к инвест-идеям команды «Лимон на чай». Цена: ₽9 900. Есть 10 лотов.

Лот 4. Сбор портфеля в мини-группах под руководством Олега Абелева (1 встреча). Цена: ₽19 900.

Лот 5. Пожизненный доступ к рекомендациям «Лимон на чай» и клубу инвесторов. Цена ₽99 900. Есть 10 лотов.

Чтобы получить ещё предложения, оставьте заявку по ссылке ниже.

😎Все тарифы школы инвестирования за полцены

Нужно быстро обучиться и инвестировать — подойдут тарифы «Быстрый старт» на 3 месяца» или «Золотой портфель» на 6 месяцев.

Хотите погрузиться в инвестирование на 100% — берите тариф «Премиум» на 1 год или «Ультра» на 10 лет.

Сейчас любой тариф стоит на 50% меньше. Например, «Старт» на 3 месяца стоит ₽50 000, а по предложению ₽25 000.

Нет всей суммы сразу — оформите рассрочку на нужный срок за наш счёт.

👌Есть ещё и спец.условия: сэкономьте от 20 до 50%

— Скидка 20% за покупку нескольких лотов. Например, за лот с инвест-идеями (₽9 900). и консультации (₽14 900) заплатите ₽19 840.

— Скидка 50% на лот при покупке любого тарифа в школе. Например, за «Премимум» (₽50 тыс.) и лот «консультации с Ильёй» (₽14 900) заплатите ₽57,450.

— Если покупаете тариф «Ультра», то остальные лоты получаете в подарок. Экономия: ₽71 000.

🔥Успейте купить, пока действует предложение

Цены действуют до 31 декабря, а количество лотов ограничено. Чтобы купить лот или обучение в школе, оставьте заявку по этой ссылке: @lemoninvestBot

И да: условия можно сохранить. Если сейчас нет всей суммы, то можно внести предоплату ₽5 000 и сохранить условия до конца января.

Пользуйтесь предложением — такого ещё в «Лимоне на чай» не было!)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Инвестиции с минимальным риском

Уже писал, что в России давно обозначился тренд на демократизацию инвестиций. Соответственно, растет спрос и на контент, посвященный финансовой грамотностью. Люди активнее приобщаются к брокерским счетам и другим финансовым инструментам.

Кто-то ищет максимальной капитализации (и имеет ресурс, чтобы рисковать). Но для большинства те же инвестиции стали альтернативой вкладам. И здесь уже на первый план выходит надежность и как раз минимизация потерь. Здесь, как вариант, можно вкладываться в фонды. Для тех, кто не слишком погружен: участие в фонде это как участие в коллективных инвестициях. Биржевые инвестиционные фонды (с серьезными спецами на зарплате) куда эффективнее ведут себя на рынки, от чего и выигрывают его пайщики.  

Для клиентов ВТБ (и это у пользователей ВТБ Мои Инвестиции) неплохой вариант — вложение в Фонд «Ликвидность» (на сегодня крупнейший биржевой фонд в стране), которое может дать до 12,49% годовых с максимально гибкими условиями, среди которых ежедневное начисление процентов и возможность снять всю сумму в любое время.

Евгений Коваленко, (С) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Форс-мажор от «Новатэка», санкции и обвал акций. Что это вообще было?

«Новатэк разослал покупателям газа предупреждение о форс-мажоре: будущие поставки с «Арктик СПГ 2» под вопросом» Вот такая неприятная новость вчера вышла от Reuters.

Почему, чем это грозит, что ждёт компанию — вообще было не понятно. Акции «Новатэка», в свою очередь, упали на 5%. Версий читал много, и даже то, что проекту «Арктик СПГ 2» конец.

Сегодня всё немного прояснилось. Похоже, «Новатэк» всего лишь предупредил поставщиков, чтобы обезопасить себя от возможных претензий по задержкам поставок из-за санкций.

Для компании ничего не поменялось

Ещё осенью «Новатэк» подпал под санкции США. И то, что компания вряд-ли запустит все линии производства газа на «Арктик СПГ-2» в срок, стало ещё тогда.

При этом о полной остановке или длительном переносе запуска проекта речи не идёт. А именно так все воспринимали новость про форс-мажор. Так что акций падение на 5% — это слишком эмоциональная реакция как по мне.

К тому же сейчас «Новатэк» может воспользоваться форс-мажором как поводом: а давайте пересмотрим текущие контрактов по поставке газа. И переиграть на других условиях.

При этом с запуском производственных линий всё ок) Вчера «Новатэк» завершил подготовку и приступил к производству СПГ на первой линии «Арктик СПГ-2». Вторая линия ожидается в конце 2024.

Не исключаю, что первые поставки СПГ могут начаться уже в ближайшие недели.

Тут ещё и Китай вступился за «Новатэк»

Крупнейший в мире покупатель СПГ попросит США снять санкции с нового завода компании, сообщает Bloomberg. Китай готов пойти на такой шаг, так как ему важно не допустить перебои с поставками топлива.

Думаю, эту тему будут продавливать! Да и уверен, что долгосроке «Новатэк» решит проблемы с логистикой, правда, это займёт время (что тоже важно учитывать инвестору)

Однако говорить, что проекту «Новатэка» конец, точно не стоит. Буду держать акции компании дальше) Да и бОльшую часть вчерашнего падения инвесторы выкупили… Кто понимал, тот купил по скидке!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Новый год - это время, когда мечты сбываются и чудеса случаются. А для того чтобы все наши желания сбывались, трудятся предприниматели, средний и малый бизнес. Все они каждый день делают свое небольшое дело, но вместе с ВТБ мы создаем самое огромное чудо.

ВТБ всегда поддерживает малый и средний бизнес, который создает настоящее волшебство каждый день.

С наступающим Новым годом! Пусть он будет для всех нас волшебным и незабываемым вместе с ВТБ!

Читать полностью…

​Коротко о том, на сколько сильно прогнозы бывают правдивы

Полез на досуге читать старые прогнозы SberCIB, инвестиционного подразделения «Сбера». Так сказать, захотел вспомнить, что год назад аналитики писали про рубль, акции и в целом российский рынок.

И что тут сказать… ) Промахнулись они мощно! Благо, что по большинству прогнозов ошибка вышла в лучшую сторону. Например, SberCIB по итогу 2023 года ждали роста акций «Транснефти» до ₽130 тыс., на деле — ₽142 тыс.

Есть и неудачные прогнозы. Например, по прогнозам SberCIB акции Fix Price вырастут до ₽423, а на деле упали до ₽284. По рублю вообще полный провал: доллар должен был стоить ₽61-₽71, а реальность вы сами знаете)

К слову, SberCIB выпустили обзор и на 2024 год. Там и про доллар в районе ₽90, и индекс «Мосбиржи» в 3500 пунктов, и нефть Brent до $91 за баррель.

Верим?

👍— верю / 😅— не верю

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

«Мосгорломбард» предложит инвесторам оферту. Что это такое и есть ли смысл в ней участвовать

В начале декабря «Мосгорломбард» объявил о намерении провести IPO в декабре 2023. Срок сбора заявок был продлен до 21 декабря.

Инвесторам, купившим акции на IPO, «Мосгорломбард» предложит оферту. Через полгода вы сможете купить 20% акций от заявки на IPO. При этом по цене размещения.

Как я понял, «Мосгорломбард» вёл оферту, чтобы найти компромисс между интересами компании и премией за риск.

Насколько интересна эта оферта? Представим, что вы купили 100 тыс. акций по средней цене ₽3,3, потратили ₽330 тыс. То есть через 6 месяцев сможем купить ещё 20 тыс. акций на ₽66 тыс.

Но держать ₽66 тыс. целых полгода — неинтересно. Так что положим их на вклад в «Сбере» под 15,5% на полгода. Затем купим ещё акций «Мосгорломбарда» по оферте.

Что будет дальше — давайте рассмотрим 3 сценария:

1. Акции вырастут на 10% через 6 месяцев. В этом случае ваша доходность составит 11,29%, без оферты — 9,6% за 6 месяцев.

2. Акции компании не выросли за 6 месяцев. Тогда дохода от инвестиций и по оферте не будет, но будет доход по безрисковой ставке 1,29% за полгода.

3. Акции упали на 10% через 6 месяцев. Допустим, на те же 10%. Если поучаствовать в оферте, то убыток получится -7,04%.

Так что да, польза от оферты есть. Если «Мосгорломбард» вырастет, получим доп.доходность. Если акции компании упадут, то снизим убытки.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

ЦБ затягивает гайки экономики. Что поменяется для инвестора — давайте рассуждать

Сверхъестественного не случилось: регулятор всё-таки повысил ставку до 16%. Большинство экономистов так и прогнозировали, поэтому новости для меня тут нет.

Вообще забавно, что у ЦБ на всё один вариант решения проблемы:

— Яйца по росту цен обогнали фондовый рынок? Повышаем ставку.

— Рубль ослабевает по отношению к доллару? Повышаем ставку.

— На ипотечном рынке зреет пузырь? Угадайте: повышаем ставку))

Да, я не работаю в ЦБ, им там виднее, и все дела. Но итак понятно: эти повышения ставки не пройдут бесследно.

Что там насчёт 2024 года

Согласно базовому прогнозу SberСIB, средний уровень ключевой ставки составит 14%. И это даже больше, чем в 2015.

В первом полугодии индекс «Мосбиржи» будет под давлением, но во втором втором начнёт расти и достигнет 3500 пунктов к концу года. Мы с командой тоже считаем, что для фондового рынка 2024 год будет неплохим.

Для покупок смотрим в сторону флоатеров, а также акции компаний из защитных секторов экономики.

Но на самом деле тема со стратегией на 2024 год объёмная, всё в один пост не уместить. Сейчас с командой придумываем, как это упаковать.

Скорей всего, проведём ещё один бесплатный вебинар. По дате сообщу ближе к делу, а сейчас поставьте «🔥» под постом, если поддерживаете идею!

Ну а до тех пор можете послушать запись вебинара с Алексеем Корниловым, инвестиционным стратегом ВТБ «Мои Инвестиции».

Насыщенно и бодро обсудили стратегию ВТБ на 2024 год, было увлекательно и полезно!)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Не могу удержаться от того, чтобы ещё раз порадоваться за «Самолёт»

Застройщик радует целым набором классных новостей:

— Классные заявления от руководства. CEO «Самолёта» заявил, что цена акций не отражает рост бизнеса. И ещё заявили, что будут продолжать buyback.

— Компания ставит агрессивные цели на 2024. «Самолёт» прогнозирует рост выручки на 67% (₽300 млрд → ₽500 млрд). Кроме того, ждут роста EBITDA до ₽30 млрд и сохранения чистого долга/EBITDA не выше 1,2х.

— Покупают банк «Система». Так «Самолёт» хочет начать предлагать покупателям жилья сопутствующие банковские услуги, в том числе ячейки, расчетные счета и платежи.

Основные риски компания видит в регуляторных изменениях в 2024. Например, если власти увеличат первоначальный взнос по ипотеке или изменят программы льготной ипотеки

Поразительно быстро развивается компания! «Самолёт» стал лидером по рынку жилья в России. Запустили первую в мире программу Rent to own: часть денег от съема идёт в счёт первого платежа.

Кроме стройки, развивают программу «жизнь по прописке», чтобы люди могли за счёт ипотеки не только жить, но и ходить в школу, детский сад. Теперь вот купили банк, планируют развиваться в этом направлении.

Всё это выглядит очень сладко! У меня уже есть бумаги «Самолёта», и после таких новостей хочется купить ещё.

Знаю, пост получился эмоциональным, но когда такие новости выходят про компанию из твоего портфеля — грех не порадоваться))

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…