Лимон на чай

16 ноября 2024 17:30

🔖 Охота на высокие дивиденды: приманка или ловушка?

Недавно мы писали про hh.ru и заметили, что эта компания для инвестиций очень даже привлекательная. И вот, они выдали мощнейший отчет за третий квартал по МСФО.

⚡ Выручка выросла на 28,4% до 10,7 млрд рублей благодаря увеличению средней выручки на клиента. Но неудивительно, сейчас же безработица на минимуме — работа сама ищет человека.

⚡️ Скорректированная EBITDA подскочила на 32,8% до 6,9 млрд рублей, а рост выручки обогнал рост расходов, что подняло маржинальность до 64,6% против прежних 62,5%. Результаты превзошли все прогнозы.

⚡️ Скорректированная чистая прибыль выросла на 84,4% год к году до 7,3 млрд рублей благодаря росту процентного дохода и снижению налоговых расходов из-за льготной ставки. А нескорректированная прибыль вообще взлетела на 134% до 9,7 млрд рублей благодаря положительной курсовой переоценке.

Но вот что важно — спецдивиденд. Да, он выглядит очень привлекательным, но здесь может скрываться подвох. Поскольку этот дивиденд накоплен за несколько лет, не стоит ждать повторения в следующем году. А выход из дивидендного гэпа может затянуться.

Друзья, даже когда цифры так привлекают, стоит присмотреться повнимательнее. Не все золото, что блестит, верно?

Несмотря на сильные показатели, стоит быть осторожными. Иногда щедрые дивиденды — это не подарок, а проверка на терпение инвестора.
Но в целом, компания точно заслуживает нашего с вами внимания!

Что думаете на этот счет? Делитесь мнением в комментариях.

🔥 — цифры прям огонь
🤔 — не, мне другие нравятся

Лимон на чай

14 ноября 2024 16:59

💰 Софтлайн: когда «тёмная лошадка» обгоняет фаворитов

Есть одна компания, которая мне нравится в плане инвестиций -- Софтлайн. Не самая очевидная идея, согласен, но именно такие компании иногда круто выстреливают. Софтлайн активно развивает свою экосистему, скупая разные компании, и это уже приносит плоды: из простого вендора они превращаются в игрока с существенным доходом от собственных решений.

Свежий отчёт по МСФО порадовал:

⚡️ Оборот в III квартале вырос на 28% до 28,3 млрд рублей.
⚡️ Почти треть этого оборота пришлась на продажу собственных решений группы — серьёзный показатель.
⚡️ Скорректированная EBITDA удвоилась и достигла 1,2 млрд рублей.
⚡️ Рентабельность по скорр. EBITDA поднялась до 4,4% с прежних 2,8%. Пока не космос, но тенденция ясна.
⚡️ Чистая прибыль составила 2 млрд рублей против убытка в 3 млрд годом ранее.

Кроме того, Софтлайн планирует выплатить дивиденды на 1 млрд рублей. Это значит, что акционеры могут рассчитывать на чуть больше 3 рублей на акцию с доходностью около 2,4% по текущим ценам. Неплохо, правда?

Понимаю, что Софтлайн — не самый разрекламированный игрок на рынке. Но мне нравится их стратегия и то, как они меняются. Иногда именно неочевидные выборы приносят наибольший результат.

Кстати, я подробно разбирал эту компанию в недавнем ролике в нашем YouTube-канале и в группе Вконтакте. Если интересно узнать больше — обязательно посмотрите!

Что думаете о Софтлайне? Слышали о ней? Делитесь мнением в комментариях.

👍 — уже купил акции
😐 — да как-то не мое

Лимон на чай

13 ноября 2024 16:00

💸 Миф о большом капитале: сколько нужно, чтобы начать инвестировать?

Кто еще думает, что для инвестиций нужны миллионы? На самом деле, даже 1000 рублей в месяц могут привести к впечатляющим результатам. И у меня есть примеры, когда такой подход помогал разобрать с финансовыми проблемами.

И этими кейсами я готов делиться.

Где?

А вот как раз сегодня, 13 ноября, пройдет вебинар в 19:00 по Москве.

Тема: «Акции, облигации, криптовалюта: что выбрать, чтобы через 10–15 лет не думать о финансовых проблемах?»

Обсудим:

📌 Как инвестировать в конце 2024 года на фоне высокой ставки
📌 Что выбрать для долгосрочных целей: акции, облигации или криптовалюту
📌 Как составить инвестиционный портфель начинающему инвестору: принципы и рекомендации

Поговорим откровенно, разберем ваши вопросы. И, конечно, у меня для вас есть подарки — например, доступ к инвестиционному калькулятору, который поможет спланировать доход на каждый месяц.

👉 Чтобы присоединиться, жмите на ссылку и регистрируйтесь: ссылка

Друзья, не откладывайте на потом. Начать можно уже сегодня, даже с небольшой суммы. Главное — сделать первый шаг.

Жмите 🔥, если придете. Уже готовлюсь отвечать на ваши вопросы.

Лимон на чай

12 ноября 2024 17:01

💛 Нейросети вон чего могут: принес вам результаты торговли с криптовалютами

Запустил на днях криптобота. Пока смотрел все его настройки, узнал, что в его основе лежит код AI, так что все решения по торговле внутри принимает нейросеть.

Но я с результатами!

Честно говоря, слишком глубоко в его работу не вникал. Неделю даже не заходил посмотреть, что там происходит. А сегодня глянул — он уже заработал больше $100!

Изначально рассчитывал, что с моим капиталом в $5000 доход будет около $150 в месяц. Но тут за первую неделю уже сотня набежала. Радует, когда заработок превышает ожидания, но и вопросы возникают: откуда такая прибыль?

Оказалось, что нейросеть открывает сделки одновременно и в лонг, и в шорт. Ей неважно, в какую сторону движется рынок — она зарабатывает на любом движении. Возможно, текущий активный рост рынка тоже сыграл свою роль.

Теперь стало действительно интересно разобраться, как это всё работает. Буду детальнее следить и вникать в процесс. Через недельку поделюсь новыми результатами и расскажу подробнее о принципах его работы.

Если у кого-то есть опыт работы с такими системами или мысли на этот счёт — делитесь в комментария!

А пока продолжаю эксперимент и держу вас в курсе.

🔥 — неси еще результаты
🤔 — пока не впечатляет

Лимон на чай

10 ноября 2024 15:30

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Прожариваем компанию "Газпром". Чтобы поглубже разобраться, смотрите полный разбор на нашем YouTube-канале и во ВКонтакте!

- Заморозка вкладов! Реальность или выдумка?

- Ждем повышения ставки до 22%? Какие у нас мысли на этот счет!

- Трампоралли в действии! Почему растет наш рынок и не является ли это ловушкой!

- Разбираемся с компанией Озон! Финансовый отчет и наши мысли по компании

- Традиционный эфир с Аналитиком БКС Никитой Гуллером! Можно посмотреть на Youtube и Вконтакте.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

08 ноября 2024 16:56

🇺🇸 Эффект Трампа: один человек, а действия от него как от снежной лавины

Выборы в США прошли, и даже без полного вступления в должность новый лидер уже начинает влиять на мировую финансовую арену. Дональд Трамп снова в центре внимания, и его действия вызывают резонанс в экономике и инвестициях.

📌Трамп — тот ещё игрок, и в экономике он не новичок. Видя в Китае серьёзного конкурента, он может решить ослабить давление на Россию, чтобы сосредоточиться на противостоянии с Поднебесной.

📌Если санкции начнут постепенно ослабевать или появятся обходные пути, это может стать настоящим глотком свежего воздуха для нашей экономики.

📌Кроме того, Трамп не раз высказывался о желании урегулировать конфликт на Украине. Если это не просто предвыборные обещания, то мир в регионе может открыть новые горизонты для бизнеса и инвестиций.

Я лично всегда считал, что стабильность — лучший фундамент для финансового роста. И, конечно, уже начал присматриваться к перспективным отраслям и компаниям, которые могут выиграть от смягчения санкций и стабилизации геополитической обстановки.

Ведь, как говорится, кто рано встает, тот собирает все сливки на рынке.

Ставьте 🔥, если думаете, что стоит воспользоваться возможностью и пересмотреть инвестиционную стратегию. Или вы считаете, что лучше подождать и посмотреть, как разворачиваются события?

Делитесь мнением в комментариях.

Подробнее об этой теме мы с с Никитой Гуллером, персональным брокером БКС Мир инвестици поговорили в новом ролике на нашем YouTube-канале и в группе Вконтакте. Давайте обсудим эту тему с вами!

Лимон на чай

06 ноября 2024 17:02

🟡Старые страшилки на новый лад: заморозка вкладов снова в моде?

Замечали, как время от времени в новостях всплывает тема заморозки вкладов? Как раз недавно такое заявили в издании «Говорит Москва» со ссылкой на спикера своего радиоэфира — директора Института социально-экономических исследований Алексея Зубеца. Опять пугают возможной заморозкой депозитов или введением ограничений на снятие средств с них.

Прямо как в истории про мальчика, который кричал «Волки!». Но давайте разберемся вместе.

1️⃣ Наш Центробанк старается сохранить стабильность и доверие к банкам. Заморозка вкладов — очень серьезный шаг, который может привести к большим проблемам в экономике и подорвать веру людей в финансовую систему. Сомневаюсь, что кто-то этого хочет.

2️⃣ Закон защищает ваши вклады. Если кто-то попробует ограничить доступ к вашим деньгам, это вызовет серьезное противодействие как со стороны людей, так и со стороны судебной системы.

3️⃣ Такие слухи могут быть инструментом для манипуляций или нагнетания паники. А паника в вопросах денег точно не помощник. Лучше ориентироваться на проверенную информацию и не принимать решений на эмоциях.

А если все-таки заморозят?

— Люди начнут паниковать, перестанут доверять банкам.
— Экономика может серьезно пострадать, и это затронет всех.
— Возникнут проблемы и в политической сфере — доверие к властям упадет, напряжение в обществе резко вырастит.

А плюсы? Честно говоря, их сложно найти. Если нужно закрыть дефицит бюджета, проще напечатать деньги. Да, инфляция свое сделает, но вклады останутся на месте, и экономика не окажется в яме.

Лично я спокоен за свои сбережения и не поддаюсь панике. Главное — верить официальным источникам, а не всяким слухам.

Друзья, а вы что думаете, стоит ли паниковать? Ставьте 🔥, если сами уже прячете деньги в банках под матрасом.

И пишите в комментариях, обсудим ваши мысли на эту тему.

Лимон на чай

05 ноября 2024 16:01

⛽️ «Газпром» под прицелом: рванет или нет

Вы заметили, как «Газпром» вдруг оказался в тени на Московской бирже, словно его убрали с передовых позиций? Всё реже мы слышим о будущем компании и её стратегических проектах, и всё больше — о её проблемах.

Ещё два года назад акции «Газпрома» казались стабильным и обязательным элементом серьёзного портфеля: долгосрочные контракты на поставки газа в Европу, предсказуемая дивидендная политика, ориентированность на стабильные доходы.

Но сегодня компания, когда-то контролировавшая значительную часть европейского газового рынка, всё чаще упоминается в контексте падения и кризиса.

Помните, что у нас есть YouTube? Собрал тут целый ролик про «Газпром». Если у вас всё время не хватает времени на анализ компаний — это самое то! В видео как раз разобрал:

🟢 Почему компания теряет позиции и что это значит для инвесторов?
🟢 Реальны ли шансы на восстановление акций или нас ждёт дальнейшее падение?
🟢 Какие скрытые риски несёт инвестиция в «Газпром» сегодня?

Главный вопрос сейчас: сколько лет потребуется «Газпрому», чтобы вернуться к стабильному росту, и стоит ли сейчас рассматривать его акции для долгосрочных вложений?

Чтобы поглубже разобраться, смотрите полный разбор на нашем YouTube-канале и во ВКонтакте!

Друзья, а вы инвестируете в «Газпром»? 🤔 Делитесь мнением в комментариях! У меня пока «Сбербанк» остаётся фаворитом.

Лимон на чай

02 ноября 2024 16:32

🔋 Из князей в грязи? Что происходит с проектом «Арктик СПГ-2»

Не самое уважаемое, но что поделать, издание Bloomberg пишет, что российский завод «Арктик СПГ 2» останавливается на фоне ужесточения санкций США. И к сожалению, с ними сложно не согласиться — проблем у компании достаточно.

Они пишут, что коммерческое сжижение на предприятии было остановлено из-за высоких запасов, поскольку завод не может свободно экспортировать грузы. В этом плане мы ничего нового не узнали, а о проблеме вывоза продукции из-за отсутствия ледовых танкеров писали неоднократно.

Проектная мощность предприятия составляет 19,8 млн тонн в год, однако пока работает только одна линия, способная производить 6,6 млн тонн в год. Да и та сейчас работает на минимальной мощности.

Котировки НОВАТЭК с начала года сложились более чем на 40% и пока не могут нащупать свое дно. Таким образом, компания превращается в некоторого аутсайдера, хотя еще пару лет назад была невероятно перспективной акцией роста.

Что можно сказать: это еще один пример того, что стоит держать руку на пульсе и следить за состоянием компании, особенно когда она может быть подвержена санкциям. А еще нужно не бояться признавать ошибки и закрывать неудачные идеи.

Как у вас с этим дела? Умеете признать свои ошибки или до конца верите в компанию, даже если у нее целая череда проблем?

Лимон на чай

31 октября 2024 16:57

🏦 Не вопреки, а несмотря на: «Сбер» представил инвесторам финансовый отчет

«Сбер» продолжает радовать своих инвесторов и вновь выглядит самой крепкой компанией на рынке, даже несмотря на всю текущую ситуацию.

Финансовый отчет говорит сам за себя и тут сложно что-то дополнить:

☑️Чистые процентные доходы выросли на 19% до 2,1 трлн ₽.

☑️Чистые комиссионные доходы выросли на 10,5% до 611,8 млрд ₽.

☑️Чистая прибыль выросла на 6,8% и достигла 1,2 трлн ₽.

☑️Рентабельность капитала остается на мощном уровне и превысила 25%.

☑️Количество клиентов — более 109 млн человек.

«Зеленые» действительно радуют тем, что не останавливаются на «классическом» банкинге и развивают различные направления бизнеса.

Хотя без ложки дегтя не обошлось: чистая прибыль в 3-м квартале составила 411,1 млрд ₽, что на 0,1% ниже, чем в 3-м квартале прошлого года. Виной тому возрастающие резервы на кредитные убытки, которые выросли до 128 млрд ₽ в этом году, по сравнению с 48 млрд ₽ годом ранее.

Не знаю, как у вас, друзья, но пока что «Сбер» остается лично моим фаворитом на фондовом рынке. Кто считает также — ставьте 🔥

Лимон на чай

30 октября 2024 17:01

💼 Ключевая ставка не оставила мой конкурсный портфель РИЧ-2024 без изменений. Обсудим?

Шортить нельзя лонговать! И пусть каждый поставит запятую там, где считает нужным. Оставлю, пожалуй, это вступление, потому что оно сейчас как никогда актуально. А я пока расскажу о своих покупках в рамках РИЧ-2024 в «Т-Инвестициях».

Содержание моего конкурсного портфеля тем временем претерпело изменения: я продал акции компании «Астра» и на освободившиеся деньги купил еще флоатеров от «Самолета». Сейчас по ним достаточно высокая доходность и пересиживать шторм в таком инструменте более чем логично. Сделано это было еще до повышения ставки, просто на ожиданиях. Плюс за это время от компании «Яндекс» пришли дивиденды в размере 560 рублей.

Пока я выбираю пережидать шторм во флоатерах, но готов в любой момент их продать, чтобы прикупить классных компаний в портфель! Но осознание всех процессов, которые происходят в экономике, придет на рынок чуть позже и тогда откроется возможность для более интересных покупок. Кстати, почитать про ставку и прогноз ЦБ можно по ссылке.

Что по вашему мнению можно еще добавить в портфель? Делитесь мнением! Какие бумаги вы ждете и когда планируете покупать!

Лимон на чай

29 октября 2024 16:59

🔖 Большая прожарка: а что там с «Охотником за головами»?

Совсем недавно писал, что HeadHunter — это одна из самых интересных идей на российском рынке. Кто еще не смотрел, компания попала в выпуск "Лимона на чай" про Топ-4 акций.

🔝 Финансовые результаты компании отличные: за 1-е полугодие 2024 года выручка HeadHunter выросла на 46,5% и составила 18,4 миллиарда рублей, а чистая прибыль увеличилась на 103,6% и достигла 10,5 миллиарда рублей.

Мы также говорили, что все ждут того самого специального дивиденда и вот оно свершилось! Совет директоров HeadHunter рекомендовал спецдивиденды в размере ₽907 на акцию. По текущим ценам дивдоходность составляет 21,2% — рекордный уровень в истории компании. Последний день для покупки бумаг под дивиденды — 16 декабря. Собрание акционеров по вопросу выплат состоится 6 декабря. В дальнейшем HeadHunter планирует выплачивать дивиденды на уровне 60–100% от годовой скорректированной чистой прибыли.

Кстати, плюсы на этом не заканчиваются!

➕ У HeadHunter сейчас чистая денежная позиция в 27 миллиардов, что в условиях жёсткой денежно-кредитной политики превращает компанию в одну из самых устойчивых на рынке. Тут еще стоит отметить высочайшую рентабельность более 50%. Это дает нам очень высокий запас прочности при сегодняшних ставках.

➕ Низкая безработица — это ещё один плюс. Для рынка HR-технологий это идеальные условия, и HeadHunter только выигрывает от этого.

А целевая цена по этим бумагам достигает 6000р за акцию, что дает нам весомый апсайд!

Друзья, держите эту компанию в своем портфеле?

Да – ❤️
Нет – 🤔

Лимон на чай

28 октября 2024 17:03

📊 И снова о последствиях повышения «ключа»: обсуждаем ОФЗ

Индекс государственных облигаций Московской биржи (RGBI) снизился на 0,53%, достигнув отметки 97,92 пунктов. Ниже отметки 98 пунктов индекс не падал почти 10 лет — с 17 декабря 2014 года. Выглядит все достаточно серьезно и многие задаются вопросом, что будет дальше и стоит ли их покупать?

После решения Центробанка России повысить ключевую ставку на 200 базисных пунктов — до 21%, распродажи государственных облигаций федерального займа (ОФЗ) усилились. Такое решение, наряду с жесткой риторикой и ухудшением прогнозов по средней инфляции и ключевой ставке, отсрочило возможное начало смягчения денежно-кредитной политики.

Вероятно, инвесторов разочаровал прогноз регулятора относительно средней ключевой ставки до конца года, которая, по мнению ЦБ, может составить 21-21,3%. Этот сценарий подразумевает еще одно повышение ключевой ставки на декабрьском заседании до 22-23%, и такой исход не полностью отражен в текущих котировках облигаций. В связи с этим, продажи в сегменте государственного долга могут продолжиться на текущей неделе, и доходность по двухлетним ОФЗ может превысить 21%.

Доходности ОФЗ выросли и достигли уровня ключевой ставки, подтверждая опасения инвесторов относительно возможного дальнейшего повышения ставки. В настоящее время покупка бумаг с фиксированными купонами выглядит не самой привлекательной идеей, но имеет свой смысл. Можно разделить процесс покупки на несколько этапов, даже несмотря на то, что риск повышения ставки все еще есть, потому что существует и вероятность, что мы уже рядом с верхними значениями. Поэтому текущий уровень можно рассматривать как начальную точку входа и постепенно наращивать позицию.

Друзья, что думаете по этому поводу? Кто держит ОФЗ — ставьте 🔥

Лимон на чай

25 октября 2024 17:03

🏦 Доколе?! ЦБ идет на повышение ключевой ставки сразу до 21%

Жаль это признавать, но ЦБ пока не удается справиться с инфляцией. Поэтому уже ожидаемо ставка выросла до 21%, сразу на 2 базисных пункта. А с высокой долей вероятности «ключ» поднимется и до 22%, при сохранении текущей ситуации.

ЦБ поднял базовые цифры по инфляции и ставке на годы вперёд. Что важного мы видим в прогнозе?

1️⃣ В 2024 году прогноз средней ставки подняли до 17,5%. Это означает, что ЦБ готов поднять ставку до 22% в декабре в рамках базового прогноза.

2️⃣ В 2025 году будет не легче: регулятор поднял прогноз по ставке на 3–4 п. п. — до 17–20% с 14–16% в прошлом прогнозе.

3️⃣ В 2026 г. — также выше на 2 п.п. до 12–13%. То есть к низким ставкам мы вернёмся нескоро, ближе к 2027 году.

Решение ЦБ оказалось сильно жестче ожиданий консенсуса, так что нас ждет дальнейшее снижение цены облигаций с фиксированным купоном. А ставки по вкладам наоборот будут расти.

Ну и фондовый рынок безусловно сильно пикирует на таких новостях вниз. Хотя я и не верю в сильную просадку по индексу, но жить в боковике нам придется долго.

Обсудим? Правильно ли делает ЦБ, так сильно закручивая гайки?

Лимон на чай

23 октября 2024 17:07

🇷🇺 Как мировые лидеры чак-чак пробовали: западные СМИ о саммите БРИКС

Не могу пройти мимо беспрецедентно масштабного саммита БРИКС в Казани. Забавно, что прямо сейчас западные СМИ буквально с биноклем смотрят за саммитом, хотя еще недавно демонстративно не придавали значения мероприятиям БРИКС.

Но прямо сейчас в Казань прилетели более 20 президентов стран-участниц объединения, да и вообще, за последние пару лет многое изменилось. Тhe Economist пишет, что Россия представит план «мост БРИКС», который должен дать старт созданию новой платежной системы. Ожидаемо, она будет независима от США и доллара. И это тот самый звоночек, который уже начинает тревожить Запад.

Хоть Америка и продолжает оставаться монополистом в мире платежных систем, но кто сказал, что она должна им оставаться? Да и ту кучу недостатков, которой обладают действующие системы, маскировать уже просто не получается. Да, на данный момент большая часть платежей все равно происходит в долларах и в ближайшее время изменения маловероятны, но тем не менее ЦБ разных стран уже начинают диверсифицировать свои мировые резервы в сторону увеличения в них золотых запасов. И что-то подсказывает, что американский госдолг сыграл в этом решении не последнюю роль.

Саммит в самом разгаре, и там прозвучали уже самые разные инициативы, вплоть до создания сначала зерновой биржи БРИКС, а после и полноценной товарной. А учитывая, что большинство участников — это сырьевые страны, то предложение начинает играть другими красками.

CNBC тоже не проходит мимо и отмечает, что после присоединения к БРИКС Египта, Эфиопии, Ирана и ОАЭ, площадка становится всё более привлекательной для других развивающихся стран. И количество участников постепенно будет расти. Официально заявляли о 13 претендентах, неофициально — о 30!

Что думаете на счет этого объединения, есть ли в нем будущее и сможет ли БРИКС реально поменять расстановку сил на политической мировой доске? Пишите в комментариях — обсудим!

Лимон на чай

15 ноября 2024 12:31

🏦 Т — коротко о главном: первый однобуквенный тикер на Мосбирже

Одна буква может значить больше, чем целое слово? Т-Технологии (ранее известные как ТКС Холдинг) стали первыми в России обладателями биржевого тикера из одной буквы — «Т». И событие это значимое не только для компании, но и в целом для российского рынка.

🤔 Похоже, что Московская Биржа специально докручивала свои процессы для этого запуска. И выбор пал именно на Т-Технологии, совпав с переменой названия группы. Теперь название компании полностью соответствует её сути — технологии во главе угла.

🟡 Компания не останавливается на достигнутом: продолжает инвестировать в ИТ, развивает собственную сеть дата-центров, предлагает новые решения и стремится увеличить количество клиентов и продуктов на каждого из них.

🟡 И всё это с впечатляющей эффективностью — ожидаемая доходность собственного капитала (ROE) превышает 30%.

🟡 Помимо роста, Т-Технологии радуют акционеров и дивидендами. До конца года планируется выплата промежуточных дивидендов в размере 92,5 рубля на акцию, а в 2025 году выплаты будут происходить ежеквартально. Для технологической компании — это приятный бонус.

Друзья, мне кажется, что за такими новостями кроется больше, чем просто смена тикера. Т-Технологии демонстрируют серьёзные амбиции и готовность внедрять инновации в своих продуктах.

Буква «Т» уже ассоциируется у многих с Т-Банком, Т-Инвестициями, Т-Страхованием. Теперь и на бирже всё предельно ясно — инвестиции в технологии с большой буквы.

Лично я с интересом наблюдаю за этим движением. Может, пришло время добавить немного «Т» в свой портфель? Как считаете?

🔥 — новость просто супер
👍 — забираю себе в портфель

Лимон на чай

13 ноября 2024 18:31

🇷🇺 Экономика на ручнике: почему все тормозит и кто виноват?

Заметили, как наша экономика словно притормозила? И это не просто ощущение.

Показатели сигналят тревогу, и во многом это связано с ростом ключевой ставки и увеличением издержек для бизнеса.

Экономисты из Института народнохозяйственного прогнозирования отмечают, что одной из главных причин стала стагнация в строительстве, которая грозит перейти в спад по мере ухудшения доступности жилья.

Этот спад — как эффект домино.

1️⃣ Первые падают застройщики: продажи у них снижаются двузначными цифрами, количество строящегося жилья сокращается.

2️⃣ А поскольку они являются заказчиками для множества других отраслей, цепная реакция не заставляет себя ждать. Например, металлурги уже ощущают удар.

«Северсталь» сообщает, что потребление металла в России в третьем квартале упало на 9,2%, а в 2024 году ожидается снижение на 5,7% по сравнению с 2023 годом. У ММК производство снизилось на 26% квартал к кварталу.

3️⃣ Дело в том, что застройщики быстро реагируют на снижение спроса и уменьшают ввод нового жилья, чтобы поддержать цены. Жилье генерирует 70% спроса на сталь в России, значит, за стройкой вниз тянутся и сталевары.

И это мы говорим только о крупных игроках. Малому и среднему бизнесу приходится еще труднее — запас прочности у них меньше. Российский союз промышленников и предпринимателей даже просит правительство вмешаться в работу ЦБ. Но, честно говоря, все не так просто.

Аналитики из Sber CIB прогнозируют, что снижение ключевой ставки начнется в середине следующего года, но к концу 2025 года она все еще будет на уровне 17%, к концу 2026 года — 13%, а к концу 2027 года — 11%. Так что высокие ставки останутся с нами надолго.

Думаете, ЦБ все делает правильно, или есть риск, что, закручивая гайки, можно сорвать резьбу?

Что скажете, друзья? Делитесь мнением в комментариях.

Ну и по сложившейся традиции:
😱 — ужас какой
👍 — а я этого и ждал

Лимон на чай

13 ноября 2024 09:58

🗿 Большие деньги 2024: собираемся на крутой эфир

В последнее время мир экономически прямо штормит. Я вот часто ловлю себя на мысли: а что дальше и как обезопасить себя и близких в этой непредсказуемой ситуации?

Вот как раз на эту тему сегодня, 13 ноября, пройдет эфир с крутыми спикерами по созданию новых источников дохода. Меня туда тоже позвали. Думаю, будет очень полезно и интересно.

Я выступлю там вот с этой темой — «Как создать телеграм-канал, который даст доходность более 1000%»

Буду рассказывать:

▪️ Кейс Лимон на чай: как я создал телеграм-канал с вложениями в 600к рублей
▪️ Как можно зарабатывать на телеграм-каналах больше 100% в год
▪️ Правда ли, что вкладывать в телеграм-каналы — это уже запрыгивать в последний вагон уходящего поезда
▪️ Какой следующий большой тренд, на котором можно заработать даже больше, чем на телеграм-каналах

Еще в эфире будут участвовать другие крутые спикеры — настоящие профи своего дела

О чем они будут говорить:

▪️ Новую реальность в жилой недвижимости: как еще можно на этом заработать.
▪️ Склады — новая нефть: почему сейчас все об этом говорят.
▪️ Брать хату или сосать лапу: как не остаться на бобах в сфере недвижимости.
▪️ Перспективы рынка недвижимости в 2024-2025 гг: что нас ждет и как на этом сыграть.
▪️ Почему ГАБ лучше собственного бизнеса: сколько можно заработать и как выйти на пассивный доход.

🗓 Когда: сегодня, 13 ноября в 19:00 по Москве.

👉 Ссылка для участия

И это еще не все! Среди участников будут разыграны классные подарки, а кто-то счастливчик получит ВИП-билет на 8-й ежегодный форум PRIVATE MONEY 2024, который пройдет 30 ноября и 1 декабря. Я планирую там быть в качестве спикера. Так что будет шанс встретиться лично и послушать меня еще раз 😊

Пойдете на эфир?
❤️ — конечно!
🤔 — я еще подумаю

Лимон на чай

11 ноября 2024 15:01

Самый глупый миф об инвестировании, в который верит >90% людей

"Для того, чтобы начать инвестировать, нужен большой капитал".

Когда я это слышу в очередной раз, начинает нервно дёргаться глаз 🤨 В канале мы уже не раз приводили вам расчёты, в какую сумму со временем может превратиться даже 1000 руб. в месяц, которую вы направляете на фондовый рынок.

🧮 Если каждый месяц откладывать всего 1000 руб. с доходностью 15%, то через 5 лет эта сумма вырастет до 90 тыс. руб., а через 30 лет — до 7 миллионов рублей. Кто помнит этот пост?

Проблема в том, что многие люди фокусируются на внешних изменениях рынка, "негативных" новостях и откладывают этот опыт, который спустя годы создаст им капитал.

Конечная цель нашего канала: сделать так, чтобы как можно больше людей начали инвестировать, сформировали себе подушку безопасности и пассивный доход.

Материалы в постах — это только первая ступень. Они полезные и информативные, но вряд ли помогают разобраться в инвестировании глубоко и преодолеть страх ошибок.

Вторая ступень — это наше живое взаимодействие с вами, в котором мы можем более глубоко и экспертно разбирать нужные темы для старта.

Хочу пригласить на вебинар, который буду проводить для вас 13 ноября в 19:00 по МСК.

Тема: «Акции, облигации, криптовалюта: что выбрать, чтобы через 10-15 лет не думать о финансовых проблемах?».

На вебинаре мы сможем и разобрать эту тему, и пообщаться, и разобрать ваши вопросы.

🎁 Как обычно, для активных участников эфира мы подготовили подарки, которые помогут сразу инвестировать первые деньги или попробовать расширить портфель.

Например, доступ к инвестиционному калькулятору, который просчитывает план по выходу на определённый доход на каждый месяц.

👉🏻 Чтобы попасть на нашу встречу, нужно запустить бота и пройти регистрацию: ссылка

Лимон на чай

09 ноября 2024 16:59

📦 Озон — не просто воздух: отчёт, от которого захватывает дух

Заметили, как Ozon становится частью нашей повседневной жизни? Еще недавно мы бегали по магазинам в поисках нужных товаров, а теперь всё нужное можно найти в пару кликов.

От книг и одежды до гаджетов и продуктов — всё это доставляют прямо к двери. И знаете, Ozon не только упрощает нам жизнь, но и демонстрирует впечатляющие результаты.

Компания опубликовала финансовый отчёт за третий квартал, и, поверьте, есть на что посмотреть. Обычно цифры и отчёты — дело скучное, но здесь ситуация иная. Это как спортивный матч, где любимая команда не просто выигрывает, а устанавливает новые рекорды.

Давайте вместе посмотрим, чего они добились:

1️⃣ Выручка за квартал составила 153,69 млрд рублей — это рост на 41% по сравнению с прошлым годом! За 9 месяцев выручка достигла 399,15 млрд рублей, поднявшись на 35%. Внушительные цифры, согласны?

2️⃣ Валовая прибыль выросла в 5 раз, достигнув 27,13 млрд рублей за квартал. За 9 месяцев прибыль составила 64,20 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает показатели прошлого года. Такие результаты не могут не впечатлять.

3️⃣ Убыток за третий квартал сократился до 0,74 млрд рублей против 22,05 млрд в прошлом году. Это серьёзный прогресс! Да, за 9 месяцев убыток всё ещё составляет 41,88 млрд рублей из-за первых двух кварталов, но тенденция явно позитивная.

4️⃣ Товарооборот электронной торговли достиг 718,30 млрд рублей, выросши на 59%. За 9 месяцев оборот составил 1,92 трлн рублей, что на 71% больше, чем годом ранее. Количество заказов увеличилось на 48%. Похоже, все вокруг что-то заказывают на Ozon, и не по одному разу!

5️⃣ Выручка финтех-сегмента выросла втрое и составила 24,36 млрд рублей за квартал. За 9 месяцев — 57,45 млрд рублей. То есть Ozon не только активно развивается в торговле, но и успешно осваивает финтех-направление.

Мы с Никитой Гуллером, персональным брокером БКС Мир инвестиций, уже давно приглядываемся к Ozon и считаем его одной из самых интересных идей на российском рынке. Компания не перестаёт удивлять своими финансовыми показателями и темпами роста. Да, есть некоторые риски, связанные с переездом компании, но текущая динамика внушает оптимизм.

Кстати, мы подробно обсудили перспективы Ozon в нашем новом ролике на YouTube-канале и в группе Вконтакте. Если вам интересно узнать больше и услышать наше мнение, приглашаем к просмотру.

❤️ — тоже радуюсь отчету
🤔 — как-то не впечатляет

Делитесь мнением, что думаете насчет таких результатов компании за последний год. Давайте обсудим в комментариях.

Лимон на чай

07 ноября 2024 17:01

💯Ставка 22%: экономика на горячих углях или в холодном поту

Центробанк снова решил повысить градус – вероятность того, что в декабре ключевая ставка поднимется до 22%, очень высокая. Инфляция растет, и меры нужны, но что это значит для нас с вами?

Коммерсант пишет, что на заседании 25 октября уже обсуждали, как поступать дальше. Цель – усмирить инфляцию и снизить ожидания ее роста.

Высокие ставки – это как зима, которая не спешит уходить. Вчерашний рост рынка может оказаться всего лишь оттепелью перед новым морозом. Похоже, жить нам с этими «заморозками» придется еще долго.

Но знаете, в любую погоду можно найти свои плюсы.

📉 Центробанк прогнозирует, что с середины следующего года ставка начнёт постепенно снижаться, и к 2027 году она может опуститься до 7,5–8,5%. Это значит, что перспективы на будущее все же есть.

📈 Когда хорошие акции падают в цене, это шанс для долгосрочных инвесторов. История показывает, что те, кто покупает в такие моменты, в итоге оказываются в плюсе. Главное – быть готовым ждать несколько лет, пока экономика не стабилизируется и ставки не пойдут вниз.

В такой ситуации я в свой портфель добавил бы акции Сбера и Лукойл. Они остаются моими фаворитами даже при изменениях на рынке.

А если хотите разобраться, как выбирать надежные бумаги и не ошибаться, загляните в нашу бесплатную базу знаний. Там много полезных уроков, которые помогут вам уверенно двигаться вперед и не бояться, что следующий скачок вам завалит весь портфель.

Друзья, а вы как поступаете? Начали покупать или пока ждете у моря погоды?

❤️ — уже покупаю
🤔 — пока жду

Делитесь мнением, что думаете насчет скачков ставки и ситуации на мировом рынке. Давайте обсудим в комментариях.

Лимон на чай

05 ноября 2024 16:59

💛 Запускаю крипто-бота: что может пойти не так?

Помните, я недавно проводил опрос по поводу крипто-бота с доходностью в 30% годовых? Мнения разделились почти поровну: 58% «за», 42% «против». Комментарии были жаркими, и это понятно — тема щекотливая.

Спасибо всем, кто поучаствовал. Было интересно узнать ваше мнение. И за заботу о моих финансах тоже спасибо.

Но после всех горячих обсуждений я задумался: а может, правда попробовать? 🤔 Тем более, деньги не мои (спасибо щедрому другу), а опыт — бесценен.

Так что я решился! Вкладываю 5 000 долларов в этого загадочного бота. Посмотрим, что из этого выйдет.

Буду делиться с вами результатами этого эксперимента каждую неделю. Не знаю, как вы, а я уже в предвкушении!

Как думаете, чем всё это закончится? Может, эксперимент войдёт в мой долгосрочный инвестиционный план, а может, просто станет еще одной интересной историей.

Кто верит в успех бота — ставьте 🔥, кто сомневается — делитесь мыслями в комментариях. Пишите свои прогнозы!

Лимон на чай

03 ноября 2024 16:30

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Обсуждаем ОФЗ и последствия повышения ключевой ставки.

- Большая прожарка компании HeadHunter🔖

- Отчет компании Яндекс. Стоит ли покупать на просадке?

- Ключевая ставка не оставила мой конкурсный портфель РИЧ-2024 без изменений.

- Почему коррекция рынка — это время возможностей?
Подборка компаний, которые можно докупать на просадке!

- Новый финансовый отчет Сбера! Нужно покупать комапанию или все таки еще рано?

- Что я купил в Детский портфель своей дочери?

- Что происходит с проектом «Арктик СПГ-2». У Новатека новые проблемы?

- Новый ролик на Youtube и Вконакте. Трезвый взгляд на компанию Газпром: ее перспективы и трудности.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

01 ноября 2024 17:01

🧘 «Стабильность — признак мастерства», — прошлый свой пост я начинал именно с этой фразы. И сегодня хотел бы добавить, что важно не только стабильно пополнять детский портфель дочери, но еще и выбирать сильные стабильные компании.

Предыдущие пополнения вы можете посмотреть по хэштегу #ДетскийпортфельРады. В этих постах я рассказываю, какими принципами руководствуюсь при выборе тех или иных бумаг. Мой проект — это попытка вдохновить молодых родителей начать инвестировать в будущее своих детей даже вполне небольшими суммами по 5-7 тысяч ₽. Но регулярно. Надеюсь, что у меня получается.

На такой сильной коррекции, есть одна компания, которая держится весьма неплохо, и даже показала рост с начала года, пока весь индекс летел вниз на 15%. Да, речь про компанию «Лукойл». Ее я и решил купить в портфель своей дочери в этом месяце.

Про компанию много раз писал и считаю нынешнюю цену хорошей для покупки. Финансы «Лукойла» тоже в порядке, результаты за 1П2024г:

▫️ Выручка: 4 333 млрд ₽ (+20,2% г/г)
▫️ Опер. прибыль: 694 млрд ₽ (+13,5% г/г)
▫️ Чистая прибыль: 590 млрд ₽ (+4,6% г/г)
▫️ Чистая денежная позиция на балансе «Лукойла» на конец 1П2024г превысила 759 млрд ₽.

Без ложки дегтя не обошлось: совет директоров решил заплатить промежуточный дивиденд ниже ожиданий рынка — 514₽ против 560₽. Но давайте будем честными – это так себе негатив, особенно на фоне всего остального.

Консенсус прогноз от аналитиков на уровне 8500₽, что к текущей цене дает апсайд более 24%.

Друзья, не забываем ставить побольше 🔥, Рада очень любит этот эмодзи! И предлагаю обсудить мой выбор в комментариях!

Лимон на чай

31 октября 2024 11:01

🥹 Самая темная ночь перед рассветом или почему коррекция рынка — это время возможностей?

В детстве мой тренер по хоккею любил повторять одну фразу, чтобы замотивировать нас выкладываться на 100%: «Боль временна — триумф вечен». Сегодня я бы хотел это изречение перефразировать: «Кризисы временны — активы постоянны».

Почему я об этом вспомнил? За то время, пока я занимаюсь инвестированием, успел стать свидетелем, а где-то и участником нескольких крупных коррекций. И каждый раз единственно правильным решением было не поддаваться панике, продолжать следовать стратегии и покупать только качественные компании. Но чтобы прийти к этому, нужно научиться понимать истинные причины той или иной коррекции, прогнозировать чуть дальше, чем на пару месяцев вперед.

Экономика России, мягко говоря, переживает не лучшие времена, и высокая ставка с нами надолго: «ЭкспертРА» только к концу 2026 году прогнозирует снижение «ключа» до 13%, а в 2025 году не стоит ожидать его ниже 18%.

И тут возникает вопрос, который как будто нужно адресовать Вселенной: не самое ли сейчас время собрать портфель из самых качественных активов на десятилетия вперед? Ведь ставку так или иначе начнут снижать и это сразу же отразится на фондовом рынке. Да и мы все знаем компании, которые даже при такой ставке чувствуют себя вполне уверенно.

Делюсь советом, по каким показателям такие компании выбирать:
🔘уровень генерации выручки и чистой прибыли должен показывать рост;
🔘низкий или нулевой объем и динамика долговых обязательств (NetDebt\Ebitda);
🔘рентабельность компании выше 10-15%.

Кто точно проходит эти фильтры?
⛽️ «Лукойл»
🏦 «Сбер»
📱 «Яндекс»
🩺 «Мать и Дитя»
🔖 HeadHunter
💻 «Астра»

Кто не проходит?
🪓 «Сегежа»
💰 «АФК Система»
💩 «МВидео»
🏦 ВТБ
⛽️ «Газпром»
🪨 «МЕЧЕЛ»

В комментариях можете дописать этот список.

Кто-то скажет, что лучше пересидеть кризис во вкладах, получая хорошую доходность, вот только рано или поздно хорошие условия по ним закончатся, а рынок будет уже далеко наверху.

Пока моя стратегия меня не подводила, посмотрим, как будет в этот раз. Готов с удовольствием обсудить мои мысли с вами, друзья!

Лимон на чай

30 октября 2024 06:59

📱 Пройти мимо невозможно, купить еще не поздно! Вышел отчет «Яндекса»

«Яндекс» вновь радует своих инвесторов мощным отчетом, на этот раз за 3 квартала 2024 года:

☑️ Чистая прибыль выросла в 2,2 раза к 3 кварталу 2023 года.

☑️ Выручка выросла на 36% и составила 276,8 млрд рублей.

☑️ Скорректированная чистая прибыль на уровне 25,1 млрд рублей.

☑️ Скорректированная EBITDA выросла на 66% до 54,7 млрд рублей.

☑️ Маржинальность по EBITDA увеличилась на 3,7 процентных пункта до 19,8%.

☑️ Количество подписчиков Яндекс.Плюс +40% — до 36 млн пользователей.

☑️ Хороший рост показывают сторонние сегменты бизнеса: доставки и «плюс» занимают все более значимую долю в общей структуре выручки.

Если кратко, то «Яндекс» по-прежнему лидер российского IT-сектора, и его акции неизменно остаются в моем топе для долгосрочных инвестиций. Несмотря на общую рыночную просадку, упускать её из виду было бы ошибкой, даже с оглядкой на высокую ставку и отличную доходность по вкладам и облигациям.

Думаю, что в этом месяце компания попадет в долгосрочный портфель моей дочери!

Лимон на чай

29 октября 2024 11:16

Как получать 30% годовых в долларах с ежедневной выплатой процентов

Заголовок зацепил, согласитесь? Но тут же хочется спросить, а где подвох 🤔 У меня были точно такие же чувства, когда такое предложение получил на днях.

Пару недель назад с командой запустили бесплатные уроки по долгосрочному инвестированию (если ещё не смотрели — рекомендую, они получились реально классными).

После этого пишет мне в личку знакомый и говорит: «Ты вот классическим инвестированием занимаешься и получаешь, в лучшем случае, 30% в рублях. А можешь получать 30% в долларах, и к тому же ничего сам не делать!»

Предложение касалось робота, который сам торгует на крипте и приносит стабильную прибыль без участия инвестора. Оно прозвучало, конечно, как подвох.

Но знакомый был настойчив, говорит: «Давай созвонимся на 30 минут. Я тебе все расскажу и сделаю предложение, от которого ты не сможешь отказаться. Чего тебе стоит 30 минут выделить? Твое время за 30% годовых в долларах».

Созвонились, значит, я послушал все, что он рассказывал про бота и его способности, и под конец сделал мне шикарное предложение:

‼️ Он дает доступ к системе, оплачивает из своего кармана все расходы на тест бота.
‼️ Я тестирую робота и показываю все на канале, а в конце делаю честный обзор.

Но тут у меня появились сомнения, насколько вам эта идея будет нравится. Что скажете, интересно вам глянуть на такой эксперимент?

С меня регулярные отчеты, а с вас независимая оценка робота под конец теста.

Лимон на чай

28 октября 2024 06:49

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Котировки «Полюса» устремились вверх. Дивиденды никого не оставляют равнодушными.

- Где больше всего денег хранят россияне?

- «Т-Банк» сообщил о разморозке 3,5 млрд рублей из «Вечных портфелей»

- Западные СМИ о саммите БРИКС

- Слабые финансовые отчеты металлургов: откуда ноги растут и причем здесь льготная ипотека?

- ЦБ идет на повышение ключевой ставки сразу до 21%. Какой прогноз на следующий год?

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте! Сегодня поговорили про самые опасные бумаги на Российском рынке.

- Новый ролик на Youtube и Вконтакте! Сегодня поговорили про самые интересные идеи на Российском рынке.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

24 октября 2024 17:59

🔩Слабые финансовые отчеты металлургов: откуда ноги растут и причем здесь льготная ипотека?

Друзья, мы изучили отчетности наших металлургов — ММК и «Северстали». Спойлер: очень слабо. На результаты повлияли различные факторы, та же большая стройка, которая тоже столкнулась с рядом проблем. Отмена льготной ипотеки, высокая ключевая ставка — причин предостаточно. Есть и более официальные заявления.

«Внутреннее металлопотребление в третьем квартале текущего года продолжает снижаться и, по оценке ассоциации «Русская Сталь», по итогу года может составить минус 6% в сравнении с 2023 годом», — сообщили в ассоциации. При том, что весной «Северсталь» прогнозировала увеличение объемов потребления стали в 2024 году в России на 1-2%.

В первую очередь это отражается на финансовых и операционных результатах металлургов, которые начинают испытывать проблемы. Да и высокая ставка не дает компаниям дышать полной грудью.

Например, компания ММК совсем недавно показала свои довольно слабые результаты:
🔘Выручка падает на 18%.
🔘EBITDA падает на 27%.
🔘Чистая прибыль упала на 34%.
🔘Свободный денежный поток пикирует на 90%.

Само собой, снижение внутреннего потребления стали — это не единственный фактор, но точно показательный звоночек для всего сектора.

Кстати, «Северсталь» тоже показала результаты, они хоть и не такие разгромные, тем не менее не радужные:
🔘Выручка: 219,1 млрд руб (+14% г/г)
🔘EBITDA: 64,8 млрд руб (-9% г/г)
🔘Свободный денежный поток: 41,4 млрд руб (-9% г/г)
🔘Чистая прибыль: 35 млрд руб (-47%г/г)

Учитывая, что компанию в 2025 году ждут капитальные затраты на 170 млрд рублей, период точно не простой и высоких доходностей ждать не приходится. Но если выбирать из двух этих компаний, то «Северсталь» выглядит на порядок интереснее: у компании сохраняется рост выручки и отрицательный чистый долг, а также возможность стабильно платить дивы.

А вот инвестировать в них или нет, тут решать только вам! Предлагаю обсудить эти компании в комментариях

Лимон на чай

22 октября 2024 14:58

Оттепель, не иначе: «Т-Банк» сообщил о разморозке 3,5 млрд рублей из «Вечных портфелей»

На конференции ТОЛК от «Т-Банка», которая стартовала сегодня, я успел поймать важный инсайт: банку удалось разморозить 3,5 млрд рублей из инвесткопилок, и валютные «Вечные портфели» скоро будут доступны к продаже!

Да, это еще не все активы, а только более половины. Но воспользоваться ими смогут 450 тысяч клиентов банка! И вот это уже серьезная цифра. На минуточку, «Вечный портфель» — это одна из самых популярных стратегий среди инвесторов, поэтому разморозка даже половины активов – это уже сама по себе замечательная новость.

Еще одна хорошая новость: прицельная фокусировка «Т-Банка» на продуктах с ежемесячным доходом. Например, уже доступен биржевой фонд TPAY с доходностью до 21% при текущих значениях ключевой ставки. В планах банка – дальнейшее развитие направления. Такие стратегии точно будут очень полезны тем, кто стремится к полноценному пассивному доходу и к любимой «зарплате» за счет инвестиций.

Кстати, в «Т-Банк» хотят сделать торги 24\7 нормой, что лично я поддерживаю. Ранее я уже давал комментарий на эту тему крупному изданию – можно почитать тут.

Ну и истинное любопытство у меня вызвало ЦФА. Цифровые активы — выгодные инструменты на базе блокчейн-технологий, которые позволят зарабатывать 20—25% годовых и даже больше. Я двумя руками за диверсификацию, поэтому буду следить в своем приложении за этой возможностью и обязательно напишу об этом на канале.