Лимон на чай

03 октября 2024 12:00

📱 Застрахуй братуху: «Яндекс» задумал открыть новое направление

«Коммерсантъ» сообщает, что в планах «Яндекса» развивать новый бизнес в сфере страхования под своим брендом. Компания уже нанимает персонал и ищет страховую компанию для покупки. И хотя «Яндекс» отмалчивается, по слухам, у них уже есть около 5-ти различных кандидатов на приобретение.

Как вы хорошо знаете, «Яндекс» — это один из наших любимчиков и одна из ключевых идей на российском рынке. Эксперты полагают, что у компании есть хорошие перспективы в этой сфере благодаря возможности кросс-продаж в рамках собственной экосистемы.

Как говорится, «ай да Пушкин, ай да сукин сын»! Для интереса откройте вкладку «Яндекс плюс» со всеми сервисами, доступ к которым у вас есть — удивитесь. Компания буквально окутала своими услугами нас со всех сторон, и потихоньку их монетизирует за счет огромной лояльной аудитории. Снимаю шляпу.

И что самое хорошее, сейчас бумаги «Яндекса» продаются с явным дисконтом! При этом он как был, так и остается одним из самых быстрорастущих бизнесов в России с чистой прибылью в 59 млрд рублей.

Поставьте 👍, если пользуетесь экосистемой «Яндекса»! Лично я достаточно много сервисов использую, начиная от Карт и Такси, заканчивая облачными хранилищами и «Алисой».

Лимон на чай

01 октября 2024 17:40

⚡️ Есть ли у вас в инвестиционном мире ориентир или человек, которому вы доверяете?

«Не сотвори себе кумира», — звучит одна известная заповедь. Но иметь в профессиональной жизни человека, которого вы считаете авторитетом и доверяете ему — это важно. Вот и у меня есть такой человек — Рэй Далио. Мне очень нравится то, что делает он и его команда, поэтому периодически смотрю его выступления, читаю его книги и изучаю аналитику.

Для тех, кто в танке: Рэй Далио — это основатель крупнейшего хедж-фонда в мире Bridgewater Associates, под управлением которого находится около $150 млрд, а также является создателем «всепогодного портфеля». Одним словом, это один из самых мощных финансистов в мире, с одной из лучших команд аналитиков. Очень рекомендую почитать его труды.

И чтобы далеко не ходить, держите инфографику за авторством команды Далио, которая отражает среднегодовой рост ВВП в странах мира на ближайшее десятилетие. Для получения этих результатов он использовал 81(!) индикатор. Еще раз повторюсь, у Рея Далио одна из самых сильных команд мира и его аналитике можно верить.

Интересно, что Россия, по его мнению, входит в 10-ку самых растущих экономик мира с результатом в 2,9%. В целом, это достаточно неплохой результат, и он сопоставим с тем, что прогнозирует наш Минэкономразвития. Осталось дело за малым: не подвести Рэя!

Предлагаю сегодня обсудить, насколько это реалистично и достижимо. И вообще, что думаете о об этом без преувеличения великом финансисте? Мне интересно ваше мнение!

Лимон на чай

30 сентября 2024 11:54

💔 Боль начинающих инвесторов: куда вкладывать деньги во время кризиса

Для тех, кто пропустил важный эфир по стратегиям инвестирования на конец 2024 года, команда «Лимон на чай» проведёт повторную трансляцию. Вход — бесплатный, а обсуждать будем следующие темы:

— Как Россия распорядится деньгами в следующие 3-5 лет и как от этого отталкиваться инвесторам.
— Каковы перспективы драгоценных металлов.
— Облигации: какие интересны для инвестиций, а какие — нет.
— Что такое цифровые финансовые активы и стоит ли их покупать.

🔝 Вещать в эфире будет эксперт «Лимона на чай», начальник аналитического отдела ИК «Риком-Траст» и обозреватель российского Forbes — Олег Абелев.

📹Вам остаётся только зарегистрироваться через бота: /channel/lemonsforteaBot?start=aweb

🎁Также будут подарки для тех, кто придёт и прослушает весь эфир. Например, подарим наш PDf-файл с ТОП-3 акции.Что купить во время просадки?

Лимон на чай

28 сентября 2024 18:09

😤 Когда друг оказался вдруг: индусы и саудиты решили устроить демарш?

Друзья, сегодня я к вам не с самыми радужными новостями. Но ведь всем известно, что предупрежден — значит вооружен. Поехали.

Начнем с компании «Новатек». Совсем недавно я рассказывал про то, как у компании сложно идут дела. Если раньше это была акция роста с перспективными проектами, то сейчас «Новатэку» приходится очень непросто.

Но не успели мы взгрустнуть и скрестить пальцы за оставшиеся проекты «Новатэка», как пришел удар в спину от наших «партнеров»: Индия не будет покупать сжиженный природный газ (СПГ), поставляемый с находящегося под санкциями месторождения российского проекта «Арктик СПГ-2». Об этом заявил министр нефти и природного газа страны Панкадж Джайн. Что сказать: помимо Индии у «Новатэка» еще один крупный покупатель — это Китай. И это означает, что скорее всего компании придется идти на серьезный дисконт, а потеря Индии окажет серьезное влияние на общие финансовые результаты.

Вторая новость: саудиты выкатили новую стратегию и больше не стремятся к цене нефти $100 за баррель. Это серьезный поворот, поскольку ранее ОПЕК+ удерживала цены за счет сокращений добычи. Конечно, решение ОАЭ — это пока только новостной фон, и на цену нефти существенно не влияет, однако в будущем остальные страны могут последовать их примеру и тоже начать наращивать добычу.

Официальная позиция ОПЕК+ — не достижение конкретной цены на нефть, а поддержание баланса спроса и предложения. Мол некоторые страны прекращают добровольно сокращать добычу. Но мы то понимаем, что арабы осознали перспективы потери рынка и решили вновь стать великими нарастить добычу.

Само собой, с течением времени это скажется и на нашей экономике. Но это не значит, что условные «Лукойл» или «Татнефть» перестали быть интересными компаниями для инвестирования. Просто держим в уме, что их высокие доходы могут оказаться под угрозой.

Если вам нравится подобная аналитика, то поставьте 🔥. Так я пойму, что подобные посты вам интересны!

Лимон на чай

26 сентября 2024 13:03

❓Чем должен регулярно заниматься каждый инвестор? И это не пополнение счета

Друзья, сегодня я хочу поделиться с вами историей о том, как и почему я решил инвестировать. Надеюсь, что для многих наших читателей, кто только начинает свой путь инвестора, она будет полезна.

Так уж сложилось, что во многих российских семьях тема накопления и управления деньгами поднимается очень редко. Зачастую люди просто не умеют грамотно распоряжаться своими активами, а их финансовая грамотность оставляет желать лучшего. Лет 10 назад я отчетливо заметил это и в своем окружении, когда увидел, как одни жили «на широкую ногу» и залезали в кредиты, а другие в это время создавали активы в виде бизнеса или вложений.

В этот момент я понял, как важно правильно распоряжаться своими деньгами, уметь откладывать и инвестировать. А еще очень важно быть финансово гибким и получать различную информацию, использовать финансовые лайфхаки, чтобы лучше управлять своими деньгами. И что я сделал? Правильно — пошел учиться!

И я не на что не намекаю, но завтра пройдет крайне полезная конференция от Т—Ж: «Деньги 2024 — онлайн-конференция Т—Ж, где говорить о деньгах прилично».

Там вы узнаете, что делать с деньгами в 2024 году, где их вообще взять и как не только не потерять, но еще и преумножить свои активы.

Для клиентов Т-Банка конференция абсолютно бесплатна, нужно только зарегистрироваться. Темы выступлений разнообразные — от обсуждения господдержки и выгодной покупки жилья до психологии денег и воспитания финансовой грамотности у детей (эта тема мне особенно интересна, потому что дочь растет очень быстро и уже совсем скоро я начну прививать ей эти навыки). А чтобы точно ничего не упустить и иметь возможность вернуться к материалам, для участников будет доступна запись.

Такие мероприятия пропускать точно не стоит. Вперед, за знаниями!

Реклама. АО «ТБанк», ИНН 7710140679,
лицензия ЦБ РФ № 2673, erid:2VSb5wUdfCU

Лимон на чай

25 сентября 2024 16:07

🤔 И хочется, и колется: инвестировать ли в квадратные метры в нынешних условиях?

Что мы с вами все о фондах недвижимости, да о бумагах компаний, типа «Самолета» разговариваем? Пришло время разобраться и в «реальной» недвиге! Я хоть и сторонник «бумажной» недвижимости, но она подходит далеко не всем, поэтому многие инвесторы выбирают «простое как три рубля» инвестирование «в бетон». Во всяком случае, люди так думают.

Чтобы обезопасить вас и взглянуть на тему инвестиций в «реальную» недвижимость, мы пригласили на интервью одного из ведущих экспертов по недвижимости в России с 15-летним стажем, инвестора, автора канала «Smarent Pro недвижимость» Виктора Зубика. Он с удовольствием поделится инсайдами про этот тип вложений, укажет подводные камни, подсветит возможные сложности и расскажет о том, как серьезно на этом заработать.

Ждите анонс эфира совсем скоро!

Лимон на чай

23 сентября 2024 17:59

🔝 В полку прибыло или Т-Финанс провел дебютное размещение облигаций с плавающим купоном!

В последнее время я часто рассказываю про флоатеры и их пользу для наших с вами портфелей. Можно посмотреть видео тут, а также в интервью с Андреем Ваниным мы тоже плотно общались на тему облигаций.

Сегодня я хочу рассказать еще об одном интересном размещении. Т-Финанс, микрофинансовая организация, входящая в группу Т-Банка, завершила размещение дебютного выпуска флоатеров — облигаций с плавающей ставкой купона.
Ставка купона рассчитывается исходя из текущего значения ключевой ставки + 275 базисных пунктов. Выплата купона осуществляется ежемесячно.

❗️Но хочу отметить еще кое-что. В недавних постах и последнем видео, мы с командой выделяли акции Т-Банка, как одни из самых перспективных на российском рынке. И хотя в этот раз эмитент – не материнский ТКС Холдинг, а дочка Т-Банка, но доверие инвесторов к группе все равно прослеживается. Доля розничных инвесторов в размещении, а их было более 50%.

Также это показывает нам, что компания крайне гибко относится к своему капиталу, а это в свою очередь позволяет диверсифицировать источники финансирования и максимально эффективно распределять капитал, давая инвесторам большую отдачу.

После таких новостей, для меня Т-Банк остается крепким фаворитом и отличным кандидатом для пополнения Детского портфеля моей дочери, потому что с таким подходом перспективы у компании долгосрочные!

Лимон на чай

22 сентября 2024 17:01

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Обзор лучших банковских депозитов. Выбираем по сроку и по доходности.

- Размещение с госучастием: стоит ли вкладываться в отечественные IPO? Ждем много государственных компаний на рынке до 30го года.

- Разворот на рынке акций? Какие прогнозы дают крупнейшие аналитики?

- Новые видео на Youtube и Вконтакте! Топ лучших акций для покупки.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

19 сентября 2024 17:41

🍋🖤 Как нельзя кстати: на Youtube-канале «Лимон на чай» вышел ролик о мастхэв-покупках на Мосбирже. Смотрим!

Друзья, на этой неделе выложил новый ролик, где мы с командой рассмотрели сразу четыре перспективные идеи для покупок на российском фондовом рынке. В частности, я рассказал о том, как правильно выбрать бумаги и на что в первую очередь обращать внимание.

О чем еще вы узнаете из выпуска?

— Какие акции купить во время кризиса-2024?
— Топ-акции, которые приносят прибыль даже в условиях инфляции.
— Как выбрать акции для долгосрочного инвестирования?
— Какие акции вырастут в ближайшее время?
— Как защитить инвестиционный портфель от просадок на фондовом рынке?

Забивайте в поисковике Youtube «Лимон на чай», подписывайтесь на канал и смотрите последний ролик! Буду рад вашим просмотрам и комментариям☺️

Лимон на чай

17 сентября 2024 17:05

⚡️ Размещение с госучастием: стоит ли вкладываться в отечественные IPO?

Целый букет из первичных размещений (IPO) компаний с госучастием при общей капитализации в 1 трлн рублей до 2030 года появится на российской бирже. Всего не менее 30. Об этом заявил замминистра финансов Иван Чебесков в рамках форума Capital Markets — 2024, организованного РБК.

А ведь он говорил только про госкомпании, не упомянув частников, которые тоже очень ждут выхода на рынок, но при более благоприятных и предсказуемых условиях в отечественной экономике. Поэтому для тех, кто еще не видел, прикладываю к посту инфографику с потенциальными IPO вплоть до 2028 года. Уверен, каждый найдет там тех, кого обязательно прикупит при размещении.

Ясно одно — IPO нам хватит с лихвой. А вот чего точно не хватит, так это притока иностранных денег в необходимых объемах. В сложившейся политической ситуации наш рынок уже с большой неохотой примет недружественных инвесторов (даже если очень захотят), а вот дружественные скорее наоборот, испугаются вторичных санкций и инвестировать в Россию будут с опаской.

Придется нам какое-то время повариться в собственном соку! Но я более чем уверен, что долгосрочная инвестиционная стратегия сработает и решение «не инвестировать» будет ошибкой, даже в такой необычный рынок как у нас.

Будете ли участвовать в IPO компаний с государственным участием? Обсуждаем в комментариях!

Лимон на чай

15 сентября 2024 17:08

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Почему «Самолет» остается хорошей инвестиционной идеей?

- Поборет ли трейдеров фундаментальный инвестор в гонке портфелей? Поддержите меня в конкурсе своими идеями!

- Неочевидно, но перспективно: как поживает «Мать и дитя»?

- А ведь многие были правы! Открытое голосование по ставке!

- Новый гость «Лимона на чай» — Андрей Ванин, руководитель аналитики и премиального обслуживания сервиса «Газпромбанк инвестиции», а по совместительству — инвестор с более чем 20-летним стажем. Смотрим на Youtube и Вконтакте!

- Почему Т-Банк отличная инвестиционная идея?

- Ставка 19%. Что дальше?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

13 сентября 2024 09:05

🤝Теперь официально: «Росбанк» станет филиалом «Т-Банка»

Аттракцион щедрости на бумаги «Т-Банка», по всей видимости заканчивается. Мы говорили об этом в одном из последних постов, и вот пришло подтверждение нашим прогнозам — глава банка Станислав Близнюк раскрыл все карты по поводу поглощения «Росбанка». Сегодня вопрос на повестке у советов директоров обоих банков.

Сейчас «Росбанк» становится филиалом «Т-Банка». Топ-менеджмент нацелен достичь очень высокого показателя ROE в 30% и больше, который уже есть у «старшего брата» и который пока не снился «Росбанку». Как этого добиться? Во-первых, есть возможность убрать дублирующие функции за счет их оптимизации, а во-вторых – эффективно использовать сильные стороны каждого банка. В частности, Т-Банк делится своей IT-платформой, которая рассчитана на большую клиентскую базу - и объединенный банк уже получает экономию в 20 млрд. Кроме того, речь идет о внедрении ИИ во многие структуры «Росбанка», как для физических лиц, так и для юридических

«Т-Банк» по итогам интеграции удваивает капитал — более 500 млрд рублей, и сомнений в том, что руководство ими сможет эффективно распорядиться, лично у меня нет. Вишенкой на торте будет 50 млрд рублей свободного капитала, который уже в ближайшее время пойдет на развитие эффективных направлений деятельности. После интеграции объединенная структура будет представлять собой топ-5 по объему средств населения и топ-4 по размеру кредитного портфеля физлиц.

Помню под тем постом вы поставили более 300 огоньков и вам понравилась подборка бумаг! Что скажете на такие новости? Ну огонь же?

Лимон на чай

12 сентября 2024 09:34

🛍 Ставку на ставку! Что думают эксперты о дальнейшей судьбе «ключа»?

Буквально сегодня наткнулся сразу на 2 экспертных опроса от РБК и «Ведомостей», в которых речь шла по поводу того, что же все-таки будет 13 сентября с ключевой ставкой. Люди хотят верить в лучшее: более половины опрошенных экспертов считают, что ставка будет сохранена на уровне 18% и не будет поднята.

Еще и на неделе государственная компания "Росгеология" с рейтингом А- объявила, что не сможет погасить облигации. Не факт конечно, что это связано с высокой ставкой, может там менеджмент что-то наделал. Тем не менее, уже очевидно, что малому, среднему и не очень эффективному государственному бизнесу такие высокие ставки становятся не по зубам. Да и банки начали поднимать ставки по депозитам и у ключевых банков уже можно встретить 20%, может нам аккуратно намекают?

Поэтому мне стало интересно, что думают подписчики «Лимона на чай» по этому поводу? Поднимут ли ставку или оставят ее в покое? Опрос — ниже👇

Лимон на чай

10 сентября 2024 18:30

🥊Поборет ли трейдеров фундаментальный инвестор в гонке портфелей? Посмотрим на РИЧ-2024!

Я все-таки решился! Помните пост, в котором я рассказывал про Российский инвестиционный чемпионат (РИЧ) Т-Инвестиций?

Так вот, я решил участвовать в нем и жду от вас поддержки в виде🔥! Но изменять себе я точно не буду и хочу наполнять портфель только фундаментально сильными активами. Посмотрим, как получится. Ради эксперимента я завел отдельный счет, пополнил его на 100 тысяч рублей и уже на этой неделе планирую совершить несколько сделок.!

Кстати, напишите в комментариях, какие активы, по-вашему, имеют самый высокий потенциал, накидайте мне идей пожалуйста — будем вместе с вами составлять портфель и посмотрим, что из этого выйдет.

Обещаю периодически делать посты о состоянии своего портфеля и писать про покупку или продажу активов. А от вас — поддержка и обсуждение.

🚀Поехали!

Лимон на чай

09 сентября 2024 16:10

📺 Готовимся к эфиру: секреты инвестиций от эксперта «Лимон на чай»

Друзья, сейчас проживаем уникальное время, когда «кризисный» рынок отметает липовых экспертов. Акции правильных компаний выбирают либо опытные инвесторы, либо те, кто слушает и работает по их советам.

В среду будет уникальная возможность разобраться в рынке 2024 года. Я, Илья Радченко, проведу групповую консультацию и дам ценные рекомендации исходя из 7-летнего опыта на фондовом рынке.

Что вас ждёт:

1. Рабочие стратегии до конца 2024 года. Обсудим, какие подходы и методы сейчас наиболее эффективны и почему.

2. С чего начать формировать инвестиционный портфель. Поделюсь с вами проверенными способами создания оптимального портфеля как для новичков, так и опытных игроков.

3. Моё видение на «кризисный» рынок в будущем. Расскажу, как адаптироваться к потенциальным кризисам и какие возможности они могут принести.

🎁 Бонус: в конце эфира вас ждёт кодовое слово, которое откроет доступ к топ-3 акциям на «кризисном» рынке. Объясню, почему именно эти компании заслуживают вашего внимания.

Не упустите шанс стать частью закрытого эфира для инвесторов! Вас отделяет лишь  заполненение короткой анкеты — ссылка.

Лимон на чай

02 октября 2024 13:32

🏚Рынок недвижимости всё? На этот и другие вопросы об инвестициях в квадратные метры ответил топ-эксперт отрасли

Ставки по ипотеке продолжают уверенный набор высоты. Минимальная ставка по базовым ипотечным программам на вторичном рынке от «Сбера» сегодня стартует от 21,6%, а на первичном — от 21,9%.

Не мудрено, почему выдача ипотеки в августе рухнула на -56% г/г. ЦБ не отстает и усердно чиркает зажигалкой на заправке, заявляя, что 67% сегодняшних ипотечников будут выплачивать кредит минимум до 60 лет. И пока на рынке ипотеки пробегает песец, отраслевые эксперты предрекают рост рынку аренды жилья и вместе с ним увеличение средних арендных платежей.

В общем, пока волосы на вашей голове еще имеют какой-то отличный от седого цвет, предлагаю вам посмотреть мое интервью с экспертом из рынка недвижимости Виктором Зубиком. За плечами у него 15 лет опыта в этой сфере, а еще Виктор является действующим инвестором в квадратные метры. Поэтому наш разговор получился крайне обстоятельным и богатым на инсайты.

Обсудили с ним также фондовый рынок и его отношение к акциям и облигациям. Эксперт раскрыл несколько очень интересных и шокирующих фактов о компании «Самолет» и рассказал, в какие облигации сам инвестирует.

Завтра будет анонс этого видео у нас на канале на lemonfortea">Youtube и в группе ВКонтакте! Подписывайтесь, чтобы точно его не пропустить.

Лимон на чай

30 сентября 2024 17:57

🔝 Стабильность — признак мастерства. Какие бумаги в этот раз попали в портфель дочки?

Дисциплина — это важно, поэтому мы с Радой продолжаем регулярно пополнять портфель. И для меня совершенно неважно, какая ситуация на рынке в данный момент — коррекция или наоборот рост.

Предыдущие пополнения вы можете посмотреть по хэштегу #ДетскийпортфельРады. В этих постах я рассказываю, какими принципами руководствуюсь при выборе тех или иных бумаг. Мой проект — это попытка вдохновить молодых родителей начать инвестировать в будущее своих детей даже вполне небольшими суммами по 5-7 тысяч рублей. Но регулярно. Надеюсь, что у меня получается.

Итак, что же мы купили в этом месяце? Думаю, многие успели почувствовать, что на рынке наступил долгожданный отскок, хоть и не очень большой. Также в этом месяце Раде пришли дивиденды по акциям «Яндекса» и «Северстали». Мелочь (пока что), а приятно.

На этот раз я решил пополнить портфель дочери тремя компаниями:

🏠 «Самолет». Хоть и не самая очевидная идея, но сейчас я считаю, что лидер рынка достаточно сильно просел и для долгосрочного инвестора цена становится привлекательной.

💿 «Северсталь». Стабильные дивиденды все любят и акции компании выглядят сейчас вполне себе интересно.

⛽️«Татнефть». Отличная нефтяная компания, которая стабильно платит дивиденды. К тому же, 7 октября по этим бумагам как раз ожидается дивидендная отсечка.

Друзья, не забываем ставить побольше 🔥, Рада очень любит этот эмодзи! И давайте обсудим мой выбор в комментариях!

Лимон на чай

29 сентября 2024 10:00

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Сделал первые покупки в инвестиционном чемпионате. Обсудим?

- Новые интересные флоатеры от Т-Финанс! Разбираемся стоит ли в них инвестировать.

- Какие еще проблемы у «Новатека»?

- Разбираемся в новом заявлении ОПЕК. Будущее "нефти" под угрозой или все таки нет?

- Мое отношение к трейдингу! Скоро будет трейдерский день, в котором я думаю поучаствовать.

- Индусы и саудиты решили устроить демарш? Будет ли отказ от нашего газа и обрушат ли цены на нефть Саудовская Аравия?

- Новое видео на Youtube и Вконтакте! "Как создать сбалансированный и прибыльный портфель, имея только 10тр?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

27 сентября 2024 12:59

Я часто говорю, что трейдинг для меня — это темный лес, поэтому и концентрируюсь я на фундаментальном инвестировании.

При этом, есть стереотип, в том числе и у меня, что трейдинг антинаучен, сродни алхимии — нарисовал фигуры, половина из них срабатывает, и вот ты уже не просто успешный трейдер, но и не менее успешный блогер и наставник в этой теме.

Конечно, это заблуждение с моей стороны, но форматов, где тебе со знанием дела расскажут про разные подходы, пройдутся по типовым ошибкам, а главное поделятся реальным боевым опытом, откровенно мало. У Т-Инвестиций через месяц пройдет их конференция ТОЛК, но я даже не смотрел в ее сторону. Ребята любят качать тему фин грамотности, и я думал, что это снова для новичков.

На днях мне присылают программу, а там целый трейдерский день, который пройдет 25 октября. Организаторы конференции, пригласили для дискуссии в этот день представителей всего спектра мира трейдинга: от более консервативных инвесторов до скальперов и интрадейщиков. То есть есть возможность оценить каждый подход и понять, насколько эта концепция откликается.

И выделил для себя пару дискуссий, которые точно хочу послушать: «Разоблачение мифов: по фактам про теханализ и другие аналитические приемы» и «По ту сторону графиков: профи-диспут о подходах в трейдинге».

Лимон на чай

25 сентября 2024 18:15

🛢Цены на нефть ниже, а спрос выше? Разбираемся в новом заявлении ОПЕК

Когда одни понижают прогноз по цене нефть, другие в противовес, повышают прогноз на её спрос! И кому верить?

Дело в том, что организация стран-экспортеров нефти (ОПЕК) повысила среднесрочный и долгосрочный прогноз спроса на нефть в ежегодном обзоре, ссылаясь на рост потребления ископаемого топлива, во главе которого Индия, Африка и Ближний Восток, а также на более медленный переход на электромобили и более чистые виды топлива.

ОПЕК в своем опубликованном во вторник отчете World Oil Outlook 2024 прогнозирует рост спроса на нефть в течение и более длительного периода времени. К 2050 году мировой спрос на нефть может вырасти на 17,5% от уровня 2023 года, до 120,1 млн баррелей в сутки. Доля нефти в энергобалансе, согласно прогнозам, снизится с 31% до 29%. Основными драйверами роста спроса на нефть ОПЕК считает отрасли нефтехимии, автотранспорта и авиации.

Судя по прогнозам, нефтяников хоронить точно рано, поэтому бумаги этих компаний точно должны быть в портфеле. Среди моих фаворитов без изменений, и главный из них — это «Лукойл», который сегодня по праву считается одной из самых эффективных компаний на рынке. И это не мудрено: компания стабильно платит дивиденды, а сейчас еще и зарабатывает на высокой ставке, имея большую денежную позицию на счетах. Красота, да и только!

Проверим, сколько из нас держателей нефтяников! Ставьте 🔥, у кого есть хотя бы одна нефтяная компания в портфеле, а в комментах делитесь — какая.

Лимон на чай

24 сентября 2024 17:10

🔋 Ложка дегтя в бочке с дегтем или какие еще проблемы у «Новатека»?

Печально видеть, как когда-то одна из самых интересных бумаг на росбирже медленно скатывается в «проблемный актив».

По данным газеты «Коммерсант», «Новатек» на фоне мощных санкций начал пересматривать планы по строительству своих крупнотоннажных СПГ-проектов в Мурманске и Сабетте. Работы по «Мурманскому СПГ» и «Обскому СПГ», как утверждают источники “Ъ”, пока заморожены. А ведь эти два проекта рассматривались как очень перспективные и благодаря им компания должна была оторвать весомый кусок пирога от мирового газового рынка!

На данный момент, компания полностью сосредоточилась на «налаживании» всех процессов на своем «Арктик СПГ-2». Однако, там тоже проблем хватает: танкеров недостаточно, необходимое оборудование найти все сложнее, да и продавать газ приходится со скидками, еще и не всем, и вообще, строительство третьей линии проекта перенесли с 2026 на 2028 год. Черная полоса, не иначе.

Мировой газовый рынок оказался очень лакомым кусочком, который просто так никто отдавать не будет, и пока что санкции имеют ощутимое влияние на компанию. Посмотрим, как «Новатек» справится с таким вызовом.

Друзья, кто из вас держит акции «Новатека», делитесь мнениями, сможет ли топ-менеджмент компании вытащить ее из санкционного болота? И есть ли перспективы у бумаги в долгосрок? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

23 сентября 2024 11:00

💸Начало положено: сделал первые покупки в инвестиционном чемпионате. Обсудим?

Шортить нельзя лонговать! И пусть каждый поставит запятую там, где считает нужным. А я тем временем, расскажу о своих покупках в рамках РИЧ-2024 в Т-Инвестициях и поделюсь размышлениями о выбранной стратегии.

Последние 4 месяца наш рынок практически без откатов снижался и в этой ситуации безусловно лучшей стратегией было вставать в «шорт».
Думаю, что есть трейдеры, которые очень неплохо заработали в это время. Вместе с тем, уверен, что только единицы знали про такую глубокую коррекцию заранее. Но лично я не сторонник «шорт-стратегий», потому что на ней можно достаточно серьезно обжечься и убытки могут быть очень высокими, не говоря уже о комиссиях.

Плюс по моему скромному мнению, рынок уже не будет так стремительно продолжать падение, по крайней мере так глубоко. Про коррекцию и ее причины мы уже ранее писали здесь. Интуиция и здравый смысл подсказывают, что весь негатив уже заложен в цены, поэтому можно и присмотреться к потенциальным покупкам.

Кстати, обещал рассказать, что уже купил в портфель. Я не стал долго ждат и загрузил портфель на 100%, рынок постепенно разворачивается. Прикупил бумаги «Т-банка», «Астра», «Сбер» и «Яндекс», а также облигацию-флоатер от компании «Самолет», которая платит более 20% годовых, да еще и выплаты ежемесячные, поэтому успею их реинвестировать до конца чемпионата.

Что по вашему мнению можно еще добавить в портфель? Делитесь мнением!

Лимон на чай

20 сентября 2024 18:01

⚡️ «Ключ» к успеху: какие инструменты помогут заработать на высокой ставке?

Надеюсь, что уже все осознали, что высокая процентная ставка с нами надолго? Уверены, что 19% — это не предел, а ястребиная политика регулятора завтра не закончится. ЦБ прямым текстом сказал, что всерьез думает поднять ставку уже на ближайшем заседании.

Но где одни паникуют, другие ищут возможности. Поэтому сегодня мы расскажем о трёх инструментах, которые больше других могут выиграть по итогам заседания ЦБ.

1️⃣ Фонд денежного рынка

Биржевой Пиф Сберегательный (тикер — SBMM) инвестирует в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО. Доходность зависит от ключевой ставки. Риск — минимальный.

Забрать полученный доход можно в любое время. Еще и в августе снизили комиссию до 0,333% — теперь она из самых низких на рынке. А ещё фонд стал самым популярным в России по итогам августа — в него вложили 23,5 млрд ₽.

2️⃣ Фонд на флоатеры

Флоатеры — облигации с плавающим купоном, которые тоже зависят от ключевой ставки. Они более долгосрочные, чем инструменты денежного рынка, поэтому доходность и риск могут быть немного выше.

Фонд Облигации с переменным купоном (SBFR) позволяет вложиться в набор из более чем десяти флоатеров. Он инвестирует в гособлигации (ОФЗ) и корпоративные облигации. Например, Евраз или НоваБев с текущей доходностью в 20 и 20,9%.

3️⃣ Фонд на длинные гособлигации

Высокая ставка резко увеличила доходности облигаций. С ОФЗ их сейчас можно зафиксировать надолго. Например, доходность 12-летней ОФЗ 26240 — более 15,5%.

ЦБ исходит из того, что ставка будет снижаться с 2025 года в условиях уменьшения инфляции.

В августе индекс RGBI за несколько дней вырос на 2,6%, а длинные ОФЗ на 6% после первых признаков замедления инфляции. Если ставку снизят до 14%, то ОФЗ 26240 может вырасти на 33,8%.

Поэтому сейчас может быть хороший момент, чтобы вложиться в длинные облигации. ОФЗ 26240 и другие бумаги с перспективой роста есть в фонде Долгосрочные гособлигации (SBLB).

Лимон на чай

18 сентября 2024 17:15

🌞Неужели оттепель: что аналитики «Сбера» ожидают от индекса «Мосбиржи»?

Как грачи прилетают весной, так и аналитики начинают давать позитивные прогнозы на фоне роста индекса Мосбиржи. По их скромному мнению, весь негатив рынок уже заложил в цены, поэтому на бирже случился довольно неплохой отскок в 9%. Вместе с тем, для покупки появилось много хороших идей с потенциалом роста и неплохой дивидендной доходностью.

К примеру, аналитики SberCIB считают, что справедливый уровень индекса Мосбиржи на конец года должен составить 2 850 пунктов. А к концу 2025 года, согласно нейтральному сценарию SberCIB, индекс Мосбиржи вырастет до 3 400 пунктов. С учётом дивидендов полная доходность индекса — 37%.

Кстати, в SberCIB также обновили список самых перспективных бумаг. В топ-11 акций вошли «Интер РАО» (кубышка и высокие ставки), НЛМК (низкие мультипликаторы и хорошие дивы) и «ТКС Холдинг» (ожидание классных результатов). Ну и куда без наших любимчиков — «Яндекс», «Лукойл» и «Полюс».

Аналитики Т-банка тоже смотрят на рынок с оптимизмом и согласны, что постепенно можно начать прикупать активы. Что ж, спорить не будем😉

Про своих фаворитов я достаточно часто пишу и говорю в роликах, но сегодня мне интересны ваши фавориты. Пишите в комментариях, какие бумаги вы уже начали подбирать в своих портфель или планируете сделать это в ближайшем будущем.

Лимон на чай

16 сентября 2024 17:36

🏕 Пути инвестора во время кризиса неисповедимы: что там по банковским депозитам?

Инвестор должен быть гибким. Зацикливание на одном или двух инструментах — это тупиковый путь, если вы хотите достичь хороших результатов в инвестировании. Поэтому ловите подборку депозитов, которые сейчас предлагают в банках.

Я хоть и остаюсь адептом фондового рынка и больше предпочитаю облигации, но мимо депозитов проходить не стану и вам не рекомендую. А отследить, как меняется ставка от краткосрочных к долгосрочным депозитам, довольно просто.

Итак, начнем.

➡️На 1-2 месяца можно открыть накопительный счет, который будет приносить 20-20.5% в нескольких банках: Газпромбанк, ВТБ и Альфа.

➡️На 6 месяцев есть варианты с доходностью в 19-19.5% у ТКБ, Сбера и Газпромбанка.

➡️На 12 месяцев и больше можно найти также под 19% у ВТБ, ТКБ, Газпромбанка и Новикомбанка.

Безусловно, по каждому депозиту есть нюансы и ограничения, которые необходимо изучить, чтобы иметь возможность открыть счет и после точно получить все выплаты. По этой причине я вклады и не люблю: слишком они негибкие и с кучей подводных камней.

В тоже время этих недостатков лишены облигации, по которым сейчас можно без труда найти доходность более 20% (по надежным выпускам).

А что выберете вы? Делитесь в комментариях!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

14 сентября 2024 09:53

⚠️ Ставка 19%. Что дальше?

Во-первых, стоит отметить, что хоть ставка и была повышена, но не так высоко, как прогнозировали некоторые аналитики. Отложенный эффект от высокой ставки начал проявляться, и инфляция постепенно начала буксовать.

Во-вторых, регулятор четко дает понять, что бороться с инфляцией он будет и впредь, поэтому дальнейшее повышение «ключа» все еще на повестке дня. Эльвира Сахипзадовна даже не намекнула, а сказала напрямую, что ЦБ готов поддерживать жесткие денежно-кредитные условия столько, сколько потребуется.

🔽Для акций это безусловный негатив, потому что компаниям все сложнее работать в таких условиях. А инвесторы будут сокращать свои позиции или вливать новые средства в менее рискованные активы!

🔼Доходность по облигациям будет и дальше расти. Вангую, что все больше инвесторов будут выбирать этот тип активов. Схожая ситуация и в депозитах, многие банки уже отреагировали повышением ставок.

С Андреем Ваниным как раз обсуждали стратегию на 2024 год и пришли к выводу, что пока не время покупать акции, а вот накапливать позицию в хороших и очень доходных облигациях — самое то.

Что скажете, какова ваша стратегия?

Лимон на чай

12 сентября 2024 14:34

🔑 Золотой «ключик» и его влияние на экономику РФ: интервью с главным аналитиком «Газпромбанк инвестиции»

Новый гость «Лимона на чай» — Андрей Ванин, руководитель аналитики и премиального обслуживания сервиса «Газпромбанк инвестиции», а по совместительству — инвестор с более чем 20-летним стажем.

Главная тема — ключевая ставка. Эфир мы записали прямо перед заседанием ЦБ, поэтому в приоритете нашей беседы — влияние «ключа» на экономическую ситуацию в России и на фондовым рынке.

Разобрали для вас и ключевые активы: акции, облигации и поговорили про золото и крипту!

И как бонус, Андрей поделился своим топом бумаг и стратегией до конца 2024 года при разных сценариях развития событий! Получился очень насыщенный эфир, полный практической и теоретической полезности.

Смотрим на Youtube и Вконтакте!

Обязательно смотрите, комментируйте и пересылайте друзьям ❤️

Лимон на чай

11 сентября 2024 18:25

🩺 Неочевидно, но перспективно: как поживает «Мать и дитя»?

Друзья, в одном из недавних опросов «Лимона на чай» вы сообщили о том, что хотели бы читать больше разборов компаний. Восполняю пробелы — сегодня поговорим о компании «Мать и дитя» — не самой «голубой» фишке на нашей бирже.

Если кратко, то это федеральная сеть клиник, оказывающая различные медицинские услуги. Посмотрим на последние финансовые результаты компании:

🔼Рост выручки составил +22.6% до 15,76 млрд рублей.

🔼EBITDA компании выросла на +23,5% до 5,06 млрд рублей.

🔼Чистая прибыль выросла на +45.1% до 4,88 млрд рублей.

🔼И все это при очень приличной рентабельности, сравнимой с компаниями из IT-сектора, в 31%!

Что особенно важно в наше время, у «Мать и дитя» нет долгов, а чистая денежная позиция составляет 13,3 млрд рублей. Да-да, при текущих ставках они еще и неплохо зарабатывают, отчасти поэтому мы видим такие высокие результаты в графе «чистая прибыль».

Отдельно стоит отметить, что ключевые аналитики и брокеры крайне позитивно относятся к бумагам, а целевые цены ставят от 1100 до 1272 рублей за акцию, что дает апсайд 30-50% к текущей цене.

Предлагаю обсудить эту компанию в комментариях и раз уж я участвую в РИЧ2024, как думаете, стоит ли ее добавлять в этот портфель?

Лимон на чай

09 сентября 2024 16:35

💥 РУСАЛ под давлением: что происходит?

Ситуация в РУСАЛе всё больше накаляется, несмотря на высокие цены на алюминий. Проблемы копятся уже давно, и дело не только в цифрах — тут явно кризис управления.

Компания не успевает адаптироваться к новым условиям: сбыт буксует, сократить оборотный капитал не получается. Вместо того чтобы в корне пересмотреть стратегию, руководство топчется на месте и принимает неэффективные решения.

Миноритарии на пределе: уже больше года они пытаются добиться дивидендов, а последний иск на $760 млн рассматривается в суде прямо сегодня. Давление усиливается, и даже попытки выбить дивиденды из Норникеля пока безрезультатны.

На этом фоне текущие котировки РУСАЛа выглядят всё более сомнительными.

Лимон на чай

09 сентября 2024 14:59

🏠 В процессе адаптации: почему «Самолет» остается хорошей инвестиционной идеей?

«Ведомости» бодро сообщают нам, что ипотека постепенно поднимается с колен после жесткого падения фейсом об высокую ставку.

А буквально несколько дней назад я брал интервью у персонального брокера БКС «Мир инвестиций» Никиты Гуллера, в котором мы среди прочих инвестиционных идей обсудили бумаги «Самолета». Ранее я уже писал об этой компании тут и тут.

В чем суть идеи? Все очень просто: эти акции сильно подешевели якобы из-за того, что в цене заложено слишком много негатива. И бумага продолжает коррекцию. Но это временно. Хочу напомнить, что стройка — это в принципе одна из ключевых составляющих экономики страны. Жилье — это основополагающая материальная ценность для любого человека. Поэтому спрос на него будет всегда, и душить отрасль никто не собирается. Именно поэтому в Правительстве сейчас активно разрабатывают четыре новых программы льготной ипотеки, просто они будут более точечными и поддерживать другие отрасли (IT, промышленников и т.д.).

Да и сама компания, скорее всего, уже ищет пути для адаптации к высокой ставке. И не нужно забывать, что высокая ставка с нами относительно ненадолго, а цена на бумагу в среднесрочной перспективе будет очень и очень интересной. Только посмотрите, где сейчас находятся котировки.

Давайте обсудим это в комментариях, что вы думаете, мне очень интересно ваше мнение!