Лимон на чай

27 июня 2024 12:08

🤩 Сезон IPO продолжается: заинтересуют ли инвестора новички рынка?

Давайте вернемся к одной из наших любимых рубрик и поговорим про IPO. К первичному размещению готовятся новые компании и мне интересно ваше мнение по ним.

Например, «ВсеИнструменты.ру» уже к 5 июля планируют выйти на рынок с тикером VSEH.

Ценовой диапазон определен в 200-210р, что соответствует рыночной капитализации в диапазоне ₽100-105 млрд. Компания фиксирует интерес к IPO со стороны институциональных инвесторов в объеме свыше 70% от заявленного предложения, но тут важно грамотно оценить уровень спроса от частных инвесторов и вероятность переподписки. В целом, компания показывает очень достойные результаты — в 2021—2023 гг. выручка росла в среднем на 53% в год. Да и рынок не стагнирующий: по данным Infoline, он будет расти на 17% в год, и компания является его лидером.

Вторая компания, которая, по слухам, планирует выйти в июле — «Промомед». Российская фармацевтическая компания, по сути — это биотех, в портфеле которой более 330 лекарственных препаратов. На основе собственных разработок компания выпускает препараты для лечения социально значимых заболеваний — онкология, сахарный диабет и так далее. Более 80% производимых компанией лекарственных средств входят в государственный перечень жизненно необходимых и важнейших лекарственных препаратов. По итогу 2023 года выручка компании составила ₽15,84 млрд против ₽13,48 млрд за 2022 год.

Что скажете? Как вам компании и планируете ли участвовать в размещениях?

Лимон на чай

26 июня 2024 12:00

🗝Зарабатываем на «ключе»: делюсь своим ТОПом интересных облигаций

Инвесторы, не проходите мимо прекрасного соотношения риска и доходности!

Все вокруг говорят о возможности повышения ключевой ставки выше 16%. На это есть причина: инфляция никак не успокаивается и пора принимать более серьезные меры. Мало кто сомневается, что ставка будет поднята, споры лишь о том, будет это один пункт или сразу полетим до 18%.

В такие времена инвесторы традиционно поворачивают голову в сторону качественных корпоративных облигаций, которые предлагают зафиксировать отличную доходность на годы вперед, а флоатеры (облигации с переменным купоном) позволяют нивелировать повышение ставки.

Ниже приведу свою подборку самых интересных облигаций:

— Флоатер от компании Газпром Капитал Выпуск 7. Хоть у самой компании дела идут не слишком гладко, но никто не сомневается в ее надежности. Облигация дает доходность на 1,3% выше ключевой ставки. Погашение запланировано 4 апреля 2028, компании присвоен наивысший кредитный рейтинг ААА.

— Флоатер от РЖД. Доходность равна «ключ» + 1,3% годовых. Самое интересное, что эта бумага выплачивает купоны каждый месяц (прямо как зарплата☺️).

— Балтийский Лизинг. Восьмой выпуск облигаций этой компании сейчас приносит больше 20% годовых при надежных денежных потоках компании и кредитным рейтингом А+ со стабильным прогнозом.

— Облигации Газпромбанка. У компании кредитный рейтинг АА+ со стабильным прогнозом, а благодаря выпуску ГПБ001P26P можно зафиксировать доходность в 17% на девять лет вперед.

Как вам подборка? Если наберем 150 🔥, то расскажу про бумаги, которые приносят стабильный доход и защитят ваши портфели от ослабления рубля!

Лимон на чай

25 июня 2024 12:09

🔅 Золотишка не найдется? Фиксируем новый старый глобальный тренд

Никогда такого не было, и вот опять центральные банки различных стран диверсифицируют свои резервы путем приобретения золота.

Значительную роль в процессе ухода от валюты сыграла заморозка российских резервов, в результате которой средства, хранящиеся в долларах и евро, оказались заблокированными.

Остальные страны наблюдают за этой ситуацией, и, вероятно, стремятся обезопасить себя от возможной заморозки своих активов. По итогам 1-го квартала чистый спрос центральных банков на золото составил 290 тонн, что стало самым высоким показателем за всю историю.

По итогам 2022 года чистое увеличение резервов составило рекордные 1082 тонны. В 2023 году этот объем немного снизился, но все еще был близок к максимальному значению — 1037 тонн. Однако в планах значительное увеличение закупок. Согласно опросу Всемирного совета по золоту, 69% банкиров считают, что через пять лет в их резервах будет «умеренно» или «значительно» больше золота. Для сравнения, в 2022 году таких было 46%, а в 2023 году — 62%.

Для российского частного инвестора в этом направлении есть достаточно большое количество различных инструментов. Начиная от банальной покупки физического золота, и заканчивая акциями золотодобывающих компаний.

Для себя я выбрал инструмент, который инвестирует в физическое золото на Мосбирже — GLDRUB_TOM. Этот тикер инвестирует в физическое золото, которое хранится в Национальном клиринговом центре в России. На самом деле, неважно, какой инструмент вы выберете, у каждого есть свои плюсы и минусы. Важно просто иметь этот актив в своем портфеле для защиты ваших активов в такое непростое время. Само собой, это не инвестрекомендация, но здравый смысл еще никто не отменял.

Напишите в комментариях, есть ли у вас золото в портфеле и в каком виде вы инвестируете в него?

Лимон на чай

23 июня 2024 17:13

🔝 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Неужели российским инвесторам вернут заблокированные активы?

- Почему мы ждем повышения ключевой ставки в июле?

- Новый ролик, посвященный санкциям!

- Топ 6 акций для покупки на коррекции.

- Для российских газовиков открываются новые возможности в Азиатском регионе

- Как перестать бояться падения акций?

- Почему я вижу в возобновляемой энергии мировой тренд на десятилетия вперед?

- Во что вложить деньги, чтобы быстрее начать получать пассивный доход?

Ставьте 🔥, если такая подборка была вам полезна!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

21 июня 2024 17:44

💨 Ветер с моря дул: почему я вижу в возобновляемой энергии мировой тренд на десятилетия вперед?

В комментариях к одному из постов разгорелась жаркая дискуссия по поводу возобновляемых источников энергии (ВИЭ). И среди ее участников я увидел серьезный скепсис по поводу перехода к этому виду энергии и его будущему.

Спешал фо ю я нашел пару наглядных инфографик, которые очень красноречиво говорят нам, что этот тренд с нами надолго и его необходимо учитывать!

Во-первых, объем генерации ВИЭ в странах с ключевой экономикой год от года только растет. Помните поговорку «Trend is your friend»?

Во-вторых, наглядно видео, как эти же страны активно вкладывают в ВИЭ миллиарды долларов. Так, Китай и Европа лидируют по инвестициям в возобновляемую энергетику. В 2022 году Китай вложил в это дело $184 млрд, Европа — $154 млрд. При этом Китай — это ключевой бенефициар перехода, т.к. является мировым лидером по экспорту технологий ВИЭ.

В этом плане, конечно, хочется похвалить китайцев! Можно поучиться у них, как эффективно диверсифицировать свои источники энергии и не зависеть критично от чего-то одного.

Друзья, удалось мне вас переубедить? Делитесь мнением в комментариях!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

20 июня 2024 18:20

Как перестать бояться падения акций?

В один момент я перестал бояться падения акций в портфеле. Это произошло, когда один из активов, который был у меня в портфеле, потеряла 80% своей стоимости.

Думаю, что каждый этого боится. На рынке идет падение: ничего не покупают, пережидают, а имеющееся продают. Этот страх многим изрядно подпортил нервы. Кто-то вообще все бросил.

Вы тоже наверняка много раз слышали, что продавать на эмоциях не нужно. И что, наоборот, нужно брать, когда страшно. Но в самом моменте ты об этом не думаешь: страх потерять большую сумму берет верх. А потом рынок показывает рост, а ты все продал. Я попадал в эту ловушку из собственного страха, но потом понял одну вещь:

Не нужно действовать на эмоциях.

И продавать раньше времени. Мой главный вывод: нужно определить горизонт, на какое время ты делаешь вложение Выстраивать долгосрочную стратегию. Воспринимать инвестиции как процесс, за которым нужно наблюдать, а не форсировать. Тогда намного выше шанс того, что вложение оправдается и вырастет.

Как случилась история с потерей, я на канале об этом писал, но повторю: покупал криптовалюту Ethereum, когда цена была в районе 800$, но буквально через полгода цена обрушилась до 80$. Это было ужасно. Я был разочарован. Но, не зря говорят, что сложности делают нас сильнее, потому что я понял, что слишком сильно эмоционально вкладываюсь в процесс.

Я постоянно заходил в приложение, ежедневно пытаясь контролировать то, что от меня не зависит. И все время находился в стрессе.

Только на своей шкуре я понял что имели ввиду другие инвесторы, советовавшие покупать на долгосрок и не заниматься дрочевом трейдингом. После этого у меня появилось правило: минимальный горизонт для инвестиции — год. То есть если куда-то вкладываю деньги, то расчитываю получить от этого результат, не раньше чем через 12 месяцев

Интересный факт: большинство публичных компаний планируют свою работу на 1 год вперед. То есть то, что они делают сегодня, только через год может начать им приносить результат. А значит примерно через год это и отразиться на их стоимости

Ту криптовалюту я в итоге продал через несколько лет, заработав на этом +400% и это входит в топ-10 моих инвестиций. Я не говорю, что такой способ единственно правильный — всегда нужно смотреть по ситуации. Но на своем опыте я убедился что такой способ мне подходит идеально. И самое главное для меня — нет стресса, потому что ты заранее установил такие правила

Как вам перестать бояться падения акций? Еще раз:
— действуйте на холодную голову
— задайте рамки для продажи, не делайте мелких действий, от них только вред

Есть еще способ — ищите запасной аэродром. Он может стать не только способом диверсифицировать риски, но и стать хорошим источником пассивного дохода.

Для себя я нашел один: дает высокий % доходности, быстро приносит возвратные инвестиции, защищает от инфляции. Буквально можете вложить 50 000руб, а через год получить 30-40% годовых. Угадаете, какой?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

19 июня 2024 17:13

📈 К новым высотам: почему мы ждем повышения ключевой ставки в июле?

«Королевская битва» между ЦБ и инфляцией только набирает обороты. Последняя сдаваться не планирует, несмотря на все потуги регулятора и ястребиной политики Эльвиры Набиуллиной. Уровень инфляции в мае достиг 0,74%, при этом годовая инфляция, по данным Росстата, разогналась в минувшем месяце до 8,3% по сравнению с 7,84% на конец апреля.

В июле нас ожидает индексация тарифов ЖКХ, что тоже может придать инфляции скорости для разгона. О каком-либо ее снижении, тем более стремительном, пока мечтать не стоит.

Что и говорить, инфляция уже в два раза превысила планку, на которую ориентируется ЦБ. Поэтому стоит серьезно готовиться к повышению ключевой ставки до 17-18% на ближайшем заседании регулятора, которое состоится 26 июля. Ранее мы предполагали, что ЦБ займет выжидательную позицию, а все их действия имеют отложенный эффект. Но по всей видимости, времени на раскачку просто нет.

Кстати, недавно на эту тему вышел ролик на нашем Youtube-канале! Обязательно посмотрите, если еще не успели.

Предлагаю обсудить эту тему в комментариях! Интересно ваше мнение, какую ставку мы можем увидеть на ближайшем заседании?

Лимон на чай

17 июня 2024 12:04

Планируете приобрести квартиру для жизни и в качестве инвестиции? Обратите внимание на новый жилой квартал «Дом 56» в пешей доступности от станции метро «Бауманская».

На момент старта продаж объект премиум-класса возглавил инвестиционный рейтинг новостроек столицы. Комплекс выгодно расположен в перспективном районе ЦАО - Басманном, который до последнего хранил атмосферу старой Москвы, но сейчас начал активно развиваться.

Архитектурный облик трех башен высотой 20, 23 и 27 этажей выполнен в модном стиле параметрического минимализма. А металлические панели, которыми облицован фасад, создают визуальный эффект закручивания башен. В них доступны 510 квартир разнообразных планировок. В качестве вложения интересны студии площадью 27 кв. м. Но и роскошные квартиры с четырьмя спальнями, террасами и готовым дизайнерским ремонтом станут хорошим вариантом для преумножения семейного капитала. Варианты отделки можно выбрать в шоу-руме на объекте. А лоты без отделки можно объединять.

Сейчас «Галс-Девелопмент» разрабатывает котлован, но уже в конце 2026 года три башни будут достроены. Их объединит внутренний двор в бионическом стиле с детскими игровыми площадками, воркаутом для взрослых и зеленой лаунж-зоной.


Erid: 2VtzqwQLeFh Реклама. Застройщик ООО «СЗ «Галс-Фридриха Энгельса». ИНН 7714 476782. Проектная декларация на сайте Наш. Дом. РФ

Лимон на чай

15 июня 2024 08:11

🏠 Это Супермен? Нет, это «Самолет»! Почему компания — одна из лучших для долгосрочного инвестора

Случайности не случайны. Совсем недавно мы узнавали, как дела у «Самолета», а тут подъехали, или лучше сказать, подлетели новые и довольно интересные новости о планах застройщика.

По итогам ПМЭФ компания подписала целый ряд соглашений по экспансии в различные регионы нашей необъятной страны!

К примеру, в Перми планируется построить около 1 млн кв. метров жилья, в Нижнем Новгороде в стройку будет инвестировано 14 млрд рублей, в Чите и Томске — по 50 млрд рублей, в Ростове-на-Дону — аж 101 млрд рублей! В результате, «Самолет» заключил соглашения о строительстве жилых комплексов в 10 регионах РФ на несколько сотен миллиардов рублей.

Само собой, проекты будут реализованы постепенно, и известно, что некоторые из инвестпрограмм рассчитаны до 2040 года. Но это нам и на руку, друзья! Ведь когда у компании есть далеко идущие планы и четкая стратегия, где-то радуются долгосрочные инвесторы, то есть мы с вами.

Поэтому повторюсь еще раз: «Самолет» — один из тех, кого я держу в своем портфеле и чью долю планирую постепенно наращивать.

Друзья, а как вы относитесь к строительному сектору? Что думаете по поводу «Самолета»? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

13 июня 2024 12:21

💸 Отложить успокоительные: почему не стоит переживать из-за остановки торгов долларом и евро?

Вчера всех взбудоражили новости из-за океана о санкциях против Московской биржи, НКЦ и НРД. Теперь на бирже нельзя торговать долларом и евро. Но что интересно, в мире и так никто не торгует валютой на биржах. Для этого есть внебиржевые площадки. Вот и ЦБ уже объявил о том, что торги продолжатся на внебирже, а Банк России будет устанавливать официальный курс на основе внебиржевых торгов и отчетности банков.

Открою всем известный секрет — в России тоже существуют внебиржевые площадки. Поэтому отладка всех необходимых процессов – вопрос ближайших дней. В этом заинтересованы все игроки: и ЦБ, и банки, и представители внебиржи. По последним данным, доля внебиржевого рынка по всем валютным парам от общего объема торгов превышает 55%.

Худшее, что сейчас можно сделать – это начать реагировать на скачки курса и предпринимать необдуманные шаги. Следим за комментариями ЦБ и ориентируемся на официальный курс валют. К слову, регулятор уже пообещал, что курс рубля будет единым и рыночным для всех. Изменения коснутся способа его расчета.

Лучше расскажите, докупаетесь ли на эмоциональной просадке акций Мосбиржи?

Лимон на чай

11 июня 2024 17:59

Покупка квартиры с готовым дизайнерским ремонтом под ключ кажется отличным решением в условиях удорожания мебели и отделочных материалов. Ведь ремонт от застройщика обойдется дешевле, чем если бы вы делали его самостоятельно.

Такую опцию предлагают в комплексе премиум-класса Legacy, на Мичуринском проспекте в 5 минутах от метро Раменки. Дизайн-проект разработан архитектурным бюро Birch, чей изысканный дизайн неподвластен времени. В отделке использованы только материалы премиум-качества: натуральный мрамор, инженерная доска Coswick, двери и корпусная мебель отделаны итальянским шпоном, а на стенах бельгийские обои. Квартира будет укомплектована техникой от брендов Asko и Smeg, в санузлах – немецкая сантехника Villeroy Boch.

В шаговой доступности – магазины, рестораны, образовательные, медицинские учреждения, спортивные секции для детей и взрослых. На приватной территории будет благоустроен двор-сквер с 22 тематическими зонами для всех возрастов.
Проект Legacy – для самых избирательных и искушенных.

Реклама: ООО «БУ-МЕДИА». ИНН: 9728001292

Лимон на чай

10 июня 2024 18:09

💿 Врагу не сдается наш гордый…Норникель. Почему я продолжаю считать его перспективной компанией?

В ролике о детском портфеле моей дочери я рассказывал, почему Норникель остается отличной инвестиционной идеей и зачем держать его в своем портфеле. Посмотрите видео, если еще не видели его!

А я нашел еще одно, очень любопытное подтверждение своих мыслей👇

Внимательно смотрим на график, в котором Лондонская аналитическая компания Benchmark прогнозирует сильнейший дефицит лития, никеля и кобальта в ближайшие 15 лет.

Дело в том, что в своих моделях аналитики прогнозируют все более сильный переход различного транспорта на электрическую тягу, а следовательно, рост потребления аккумуляторов!

Так же в их отчете фигурирует то, что к 2035 году рынок аккумуляторов будет обеспечивать почти половину мирового спроса на никель. А еще интересная статистика: затраты на аккумуляторные батареи составляют около 25% стоимости электромобиля.

Само собой, производство и продажи электротранспорта в ближайшие годы будут только расти, в этом нет сомнений. Даже в моем северном городе уже ездят электробусы, электрический водный транспорт, бесчисленное количество различных Тесл и прочих китайских электричек и гибридов!

Правда, остаются вопросы к экологической составляющей добычи нужных редкоземельных ископаемых, необходимых для производства, утилизацией отслуживших свое батарей, степени покрытия заправочной инфраструктурой, да и самим качеством электротранспорта, включая его обслуживание и тот же пресловутый запас хода. Но, как говорится, это уже совсем другая история.

Обсудим эту интересную тему? Купили бы себе электрическую машину, если бы была хорошая инфраструктура?

Лимон на чай

07 июня 2024 18:23

🛡 Чем бы маржа не тешилась, главное — росла. Почему мне нравится компания Софтлайн?

Люблю, когда прогнозы сбываются. Буквально недавно выкладывал ролик, в котором делился мнением о высоком потенциале Софтлайна. И не успел моргнуть, как стало известно о том, что российский банк из ТОП-5 меняет иностранную систему (Майкрософт, гудбай) для решения задач по бизнес-аналитике на отечественную. И угадайте, чьего производства.

Я в этом вижу прекрасное начало великого будущего одной из самых современных технологических компаний России. Уверен, что в следующих финансовых отчетах мы будем видеть рост рентабельности Софтлайна за счет все большего внедрения собственных высокомаржинальных продуктов!

Да и рынок уже отвечает им взаимностью. Аналитики из Strategy Partners в своем исследовании пришли к выводу, что за последние годы российский IT-рынок в среднем рос более чем в 2 раза быстрее мирового — на 12% в год против 5% в долларовом выражении. А в сфере ПО так еще быстрее — порядка 20%.

Иииии барабанная дробь… К 2030 году эксперты ожидают удвоение рынка! Как тебе такое, Илон Маск. Поэтому Софтлайн — в фокусе моего внимания, и я периодически наращиваю долю этой компании в портфеле.

Предлагаю обсудить в компанию комментариях! Как вам такая инвестиционная идея?

Лимон на чай

06 июня 2024 15:30

⚡️ Растет как на дрожжах: почему стоит приглядеться к бумагам Европлана?

Давно я не писал о компаниях, которые есть в моем портфеле и на чей успех я рассчитываю. Сегодня мы поговорим про ЛК Европлан. К тому же ребята из SberCIB начали покрывать эту компанию с рекомендацией «Покупать».

Рекомендация взята не с потолка: компания показывает весьма солидные темпы роста бизнеса и его эффективность. Среднее значение рентабельности капитала (ROE) в 2019–2023 гг. равнялось 39%, а отношение операционных расходов к доходам в 2023 году составило 31%.

В SberCIB ожидают, что в 2024–2028 годах чистая прибыль Европлана продолжит расти на 19% в год, лизинговый портфель — на 20%, а среднее значение ROE за этот период может составить 35%. А целевую цену при этом ставят в районе 1200 рублей за акцию.

Если смотреть на рынок автолизинга в целом, то тут тоже все как я люблю! Прогнозируется, что рынок будет расти сам по себе в районе 15% ежегодно.

Такой набор факторов полностью отвечает моим инвестиционным принципам, поэтому я держу компанию в своем портфеле.

Может обсудим в комментариях, какие есть у вас идеи на рынке? А если еще объясните, почему эта идея сработает, то будет вообще отлично! И не забываем ставить 🔥 — так мы понимаем, что контент интересен.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

04 июня 2024 13:30

15 — счастливое число для новых продавцов на Мегамаркете!

Ведь сейчас для них действует специальное предложение:

- 15 000 бонусных рублей на продвижение
- 15% повышенного кешбэка на товары новых продавцов за счёт маркетплейса

А ещё с вами на связи будет персональный менеджер — личный помощник, который ответит на вопросы и будет рядом на всех этапах: от регистрации до первых продаж.

Начинайте лето выгодно — присоединяйтесь к Мегамаркету и делайте выручку уже на старте!

Подробности акции можно узнать по ссылке

Реклама. Рекламодатель ООО «Маркетплейс». ИНН: 9701048328. Erid: 2VfnxwJzgCG

Лимон на чай

26 июня 2024 18:38

Продолжая тему альтернативных инвестиций: какие есть подводные камни?

Стоит ли вообще разбираться в альтерантивных инструментах или лучше потратить время на изучение фондового рынка? Считаю, что стоит.

Если хочется умножать капитал в разы и в короткий период времени, но нестабильная биржа и стресс вам не подходит. Альтернативные инвестиции — способ в разы умножать деньги и не так зависеть от множества факторов, влияющих на рынок.

Радужно звучит, но есть и подводные камни. Давайте разберёмся на примере флиппинга. Это покупка квартиры со скидкой под ремонт, а после её продажа. Всем знакомо.

Я уже говорил, что есть разные инструменты, под разный бюджет: от вложения в 20 000, 50 000руб, до 15млн и больше. В видео, о котором говорил в прошлом посте, так раз о них расскажем.

Итак, успешный флиппинг приносит до 35% дохода.

Изучаете рынок недвижимости → находите нужную вам квартиру → покупаете → ремонтируете → ищете покупателя → перепродаёте квартиру дороже.

Например. Покупаете однокомнатную квартиру площадью 30 кв м за 2,4 млн. На ремонт 1,3 млн и 3 месяца работ. Итог: продаете квартиру с новым ремонтом вы за 5 млн.

Доходность — от 300 000руб до 1,3 млн. Можно реинвестировать. Еще вариант: не продавать, а сдавать за 50 000руб в месяц. Приятный, пассивный доход. Наверняка среди ваших знакомых есть те, кто так вложил деньги.

Но все не так просто.

👉🏼Для того, чтобы окупить затраты на квартиру, вам понадобятся годы. С учетом инфляции уйдете в минус. И много времени уходит на поиск квартиры, ремонт и продажу. Ещё и сделка может затянуться.

👉🏼Квартира часто не просто так продаётся по низкой цене. Чтобы не потерять деньги, нужно разбираться в нюансах не хуже опытного риэлтора. Урвать недвижку по такой стоимости можно на торгах, но их нужно постоянно отслеживать.

То есть, будет прямо сложно.

При этом доходность 30-35% за пару месяцев вы получите далеко не во всех случаях. Но способ вложения в недвижку очень популярен. Буквально первое, что приходит на ум, когда речь заходит об альтренативном инвестировании.

Есть более простые варианты, которые не требуют такого погружения в специфику, миллионных первоначальных вложений и большой затраты времени. И при этом они дают:

1. Высокую доходность. В некоторых инструментах она может дойти и до 50%, причем за относительно короткий срок.

2. Независимость от рынка акций и облигаций. Если рынок опять обрушивается, альтернативный источник никак не пострадает.

3. Диверсификация. Хорошо, когда можно быть уверенным в том, что часть ваших денег в любом случае сохранится. И не потеряет в %.

Есть такие варианты, как инвестирование в бизнес (под 60% годовых), займы под залог (под 30-32%), покупка мелкой недвижки: кладовки, машиноместа, гаражи. И в каждом есть свои «секреты», которые отличают инвесторов со стабильными дивидендами от тех, кто надолго зависает в активах.

Об этом сделаем целое видео. В нем расскажем:
— какие виды есть сейчас и какие будут прибыльны в следующие годы
— какие из них самые простые и выгодные для новичков
— как вкладывать в эти инструменты так, чтобы выйти на пассивный доход

Планирую опубликовать его в начале следующей недели. Реакции приветствуются, если будете ждать — 🔥

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

25 июня 2024 19:11

Уже неделю ловлю себя на растущем чувстве тревоги. Новостей не самого позитивного характера стало слишком много

Санкции, новые ограничения, резкие скачки стоимости акций. Есть у вас такое, что вы начинаете следить за ситуацией постоянно, проводя уйму времени у монитора? Или теряетесь в потоке информации, потому что вокруг все говорят разные вещи?

За все 7 лет, что инвестирую, заметил одну закономерность — именно в периоды спада надо начинать вкладывать деньги.

Да, страшно, да не понятно что будет завтра, но именно в этой точке получается вложить деньги на лучших условиях. Ночь темнее всего перед рассветом.

Скажу вам по секрету

Я задумался об инвестировании когда понял, что когда-то я совсем не смогу работать. Мои бабушки и дедушки, когда дошли до этого момента, свою жизнь просто доживали. А я так не хочу. Я боюсь повторить их же судьбу.

И у меня родился гениальный план: если я научусь инвестировать, то эти знания с годами станут более ценными. Какая-то информация с годами теряет свою значимость, но не в этом случае. Здесь чем большими знаниями ты обладаешь, тем больше получаешь. Инвестирование — отличный инструмент достижения любых целей.

Так что ловите 3 вывода

— инвестировать нужно когда всем вокруг страшно и завтра обещают чуть ли не апокалипсис.

— чем больше знаний по инвестированию у вас будет в старости, тем проще вам будет. А значит начинать разбираться в инвестировании надо как можно раньше. И на канале мы об этом как раз каждый день рассказываем. Инвестирование — не лотерея, где вы выигрываете, а система действий, где важен каждый шаг.

— чем больше инструментов вы используете, тем ниже риски. В портфеле должны быть как более стабильные инструменты, так и менее стабильные. И обращайте внимание на % доходности. Чем он выше, тем быстрее вы достигаете ваших целей. А используя классные связки инструментов — ускоряете свое движение.

Ну а вообще мне тоже страшно, чего уж храбриться. Мы в одной лодке, не дрейфьте, прорвемся

Лимон на чай

24 июня 2024 11:04

👊В пакете с пакетами прибавление или ЕС наносит 14-й санкционный удар

Не буду томить вас ожиданиями — самым неприятным моментом в списке санкций стали ограничения, связанные с СПГ. И здесь по порядку.

Теперь для российского СПГ теперь закрыт транзит через европейские порты. Закупать СПГ наши западные друзья совсем не против, а вот реэкспорт, увы запрещен. Но, как и всегда, законы в большой политике пишут, чтобы их впоследствии нарушить, поэтому ждем вскрытия различных юридических лазеек, способных обойти и это ограничение. Наблюдаем такую практику сплошь и рядом все последние годы.

Что действительно неприятно — это запрет на инвестиции, предоставление товаров, технологий и услуг для завершения проектов СПГ, медленно, но верно становящихся многострадальными — «Арктик СПГ-2» и «Мурманск СПГ». Для НОВАТЭК это довольно чувствительный удар по причине их серьезной зависимости от зарубежных технологий. И как мы помним, недавно свою деятельность в России по причине вторичных санкций свернули и наши китайские партнеры, поставлявшие оборудование газовикам.

Несомненно, есть в бочке дегтя и ложка меда — это отличный шанс для отечественных компаний импортозаместить критически важные для развития газовой отрасли технологии. И НОВАТЭК заинтересован в этом, как никогда. Вместе с тем, я думаю, что подобный негативный сценарий уже заложен в цене, но факт — тучи над компанией сгущаются.

Вторая ложечка — это разрешение ввоза в ЕС ряда видов алмазов российского происхождения (что ж ты фраер сдал назад?😎). На этом фоне бумаги компании АЛРОСА поползли вверх, что не может не радовать.

Друзья, предлагаю обсудить новые санкции в комментариях. И не забывайте ставить 🔥 — так мы понимаем, что наш контент интересен!

Лимон на чай

22 июня 2024 12:04

Во что вложить деньги, чтобы быстрее начать получать пассивный доход?

Да, вы попали в точку. В прошлом опросе я имел в виду именно альтернативные инвестиции☝🏼

Вообще есть база, о которой мы пишем давно: акции и облигации. Но для себя я пробовал и другое — мне было мало дохода с биржи, хотелось быстрее получить прибыль, в больших процентах: и не через 3 года, а через 6 месяцев, например. Знал, что можно получать больше, чем дают обычные инструменты, но как именно не понимал.

Так пришел к альтернативным инвестициям. По сути, ими считают все инвестиции, кроме фондового рынка. Например: покупка квартир, гаражей, инвестирование в стартапы и тд. Суть — высокий % доходности в короткое время. И есть разные условия по минимальной ставке — можно зайти за 50 000руб и меньше, а можно за 1,5 миллиона.

Знаю, что у многих есть проблема: много лет инвестируют, но приблизиться к финансовым целям (купить квартиру, рано выйти на пенсию и тд) так и не получается. При этом есть люди, которые выходят на хороший пассив и кратно увеличивают свой капитал в буквально пару лет.

Сколько общался с разными инвесторами, эти люди действуют иначе — они не делают мелких действий и сразу идут в высокий процент. Быстрее получают возврат, увеличивают количество свободных денег, 60-70% из них вкладывают заново и таким образом быстро доходят до своих целей. Один мой хороший знакомый таким образом дошел до суммы в 320 000руб пассивного дохода в месяц за 5 лет, при этом начал со 80 000руб.

Почему советую задуматься об альтернативных инвестициях: если вы хотите увеличивать капитал быстрее и на больший % — это тот самый вариант. Ценные бумаги такого прироста в краткосрочной перспективе не дадут. И накопить финансовую подушку, уйти с работы без потери качества жизни с ними тоже будет сложнее — требует больше времени и в разы больше риска.

Сейчас есть 3 ведущих направления в альтернативном инвестировании. Если говорить вкратце о каждом, то:

1. Инвестиции недвижимость
Как в квартиры, так и в малую недвижимость: то есть сдача в аренду кладовок, парковочных мест, гаражей и тд. Второе требует меньших вложений на старте, расскажу про него:

В среднем можно получить от 15% до 30% годовых.

Порог входа небольшой. Можно купить гараж за 300 000руб, выставить на аренду и иметь стабильную доходность в ежемесячные в 5 000-15 000руб. Купить еще гараж и склад — вот и пассивные 50 000 каждый месяц.

2. Инвестирование в транспорт
Это, например, покупка пула машин для таксопарка. Или проще — покупка байков.

Порог входа высокий. Обычно и затраты, и доход делятся между инвесторами, один человек такую сумму потянуть не может. Сумма для входа от 1млн до 10млн и больше.

Доходность — от 25%-40% годовых.

Например, грубый расчет. Если вложить 1млн в бизнес по аренде байков, по открытым отчетам таких бизнесов, чистой прибылью вы будете иметь 400тыс руб в год при 40% годовых = 34 000руб в месяц.

Приятный источник дохода для начала. Это значит, что у вас уже появляется 34тыс руб свободных денег ежемесячно, которые можно повторно вкладывать и удваивать. А через пару лет дойти до уже более приятного пассива в, скажем, 100 000руб.

3. Инвестирование в стартапы через займы

Каждому бизнесу нужны деньги на развитие. Вы можете выступить в качестве инвестора и предоставлять деньги в виде займов по договору. Стартап может и не стрельнуть, но здесь есть безопасность. Займ = возвратные обязательства, даже если все провалится.

Доходность может доходить до 60% годовых. Риски тоже есть, но зависят от условий договора.

Вообще видов альтернативных инвестиций много, я насчитал больше 40+. И все время появляются новые. Ни в одном посте, ни в серии все не раскроешь😁 Не ко всему есть доверие и не все варианты так радужны. Много есть, о чем рассказать здесь.

Если мысль сделать видео с подробным разбором, но выбрать только 10 альтернативных инструментов, самых выгодных в перспективе следующих 5-10 лет. Раскрыть и плюсы, и минусы, о которых обычно не говорят.

Как вам идея? Будет полезно? Накидайте 🔥, если стоит подготовить такой разбор

Лимон на чай

21 июня 2024 12:10

🤓 «Помедленнее, я записываю»: делимся рецептом надежных альтернативных инвестиций

Недавно разговаривали про облигации и выяснили, что самое важное в них? Правильно, купить такую бумагу, которая точно не допустит дефолта! Для этого нужно проанализировать отчетность эмитента, понять его долговую нагрузку и знать кредитный рейтинг. А что, если за вас это будут делать профессионалы?

Вот и в компании Bizmall, судя по отчетности и доступным предложениям по бумагам, работают серьезные ребята. Шутка ли, за два с лишним года работы площадки у них не было ни одного дефолта! Тут уже можно судить о профессионализме команды аналитиков, которые выбирают эмитентов перед тем, как предложить их рядовым инвесторам.

Добавляем сюда строгий надзор от Банка России и дополнительные меры защиты средств инвестора, начиная от номинального счета, доступ к которому есть только у инвестора, и заканчивая поручительством самой компании по некоторым видам сделок. И все, готов хороший вариант для инвестиций и альтернатива фондовому рынку, которая предлагает инвесторам ряд уникальных инструментов!

И не забываем повторять мантру: «Самое важное для инвестора — это диверсификация»!

Лимон на чай

20 июня 2024 16:04

🇷🇺🇻🇳Звучит многообещающе: для российских газовиков открываются новые возможности в Азиатском регионе

Недавно мы писали о том, что российских газовиков еще рано списывать со счетов. Ожидаемо, пост набрал много комментариев, а ваши мнения разделились.

Но сейчас появились новые вводные и это может поменять многое!

По итогам визита Владимира Путина во Вьетнам стало известно, что Новатэк планирует запустить там проекты, связанные с сжиженным природным газом (СПГ). Но, как говорится, Восток — дело тонкое и есть нюанс: Газпром уже добывает во Вьетнаме газ. И тем логичнее будет выглядеть их возможное сотрудничество с Новатэком на фоне того, что последний имеет технологии и богатый опыт по сжижению газа.

Безусловно, говорить о том, что эти проекты как-то существенно помогут нашим многострадальным газодобытчикам выправить дела в краткосрочной или среднесрочной перспективе, не приходится. Но уже в долгосроке проекты выглядят очень многообещающими: огромное количество потребителей газа и растущий спрос на ближайшие десятилетия будет приходиться как раз на Азиатский регион.

Друзья, что думаете по этому поводу? Случится ли синергия Газпрома и Новатэка на вьетнамской земле и стоит ли ждать позитивных сдвигов от возможного сотрудничества?

Лимон на чай

18 июня 2024 12:13

🤌Мамой клянусь: неужели российским инвесторам вернут заблокированные активы?

Сегодня на нашей улице перевернулся грузовик с хорошими новостями! «Инвестпалата» не нашла в санкциях против Мосбиржи угрозы обмену активами — громко гласит один из заголовков РБК.

Представители брокера выступили с заявлением, что технически все устроено таким образом, что санкции просто не заденут обмениваемые активы и бояться нечего.

Мы помним, что НРД итак под санкциями. Но он выполняет лишь учет бумаг и иностранные нерезиденты с ним не взаимодействуют, а перемещение иностранных ценных бумаг будет происходить внутри российской депозитарной инфраструктуры и в соответствии с нормативной базой российской юрисдикции.

Но важно понимать, что разблокировка активов — это все-таки перевод в другой депозитарий, и если раньше НРД был под только санкциями в ЕС, то теперь и в США тоже. То есть крупные институциональные инвесторы должны будут обращаться к регуляторам обеих стран для получения соответствующего разрешения. Но что-то мне подсказывает, что они очень заинтересованы в этих бумагах и приложат усилия для решения вопроса.

Поживем увидим, но я бы был совсем не против, если бы они разморозили мои активы (хотя пока что это пассивы).

Предлагаю обсудить в комментариях, верите и ждете ли вы разморозку или все-таки Sub Zero Wins?

Лимон на чай

16 июня 2024 16:03

🔝 Все самое важное и интересное за неделю:

- Почему я продолжаю считать Норникель перспективной компанией

- Неужели пора начать закупаться облигациями?

- Новые санкции на Мосбиржу! Что нужно знать.

- Прислушиваемся к сигналам: почему рано списывать со счетов Новатэк и Газпром?

- Почему компания "Самолет" одна из лучших для долгосрочного инвестора

- Новый ролик на YouTube, посвященный новым санкциям.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

13 июня 2024 17:59

🇷🇺 Прислушиваемся к сигналам: почему рано списывать со счетов Новатэк и Газпром?

Главная поговорка инвесторов гласит: «Trend is your friend». Давайте ей поверим и присмотримся к компаниям, которые производят СПГ, либо занимаются его транспортировкой. Зачем это нам? Рассказываю.

Дело в том, что сейчас в Китае наблюдается стремительный рост продаж грузовиков и судов, работающих на СПГ. Причины на поверхности: экологичность и дешевизна. Продажи подстегивает и ожидание запуска множества «газовых» проектов по всему миру в горизонте 2026 года. Как говорится, готовь сани летом.

По данным аналитиков, которые приводит Bloomberg, каждый третий новый грузовик, проданный в Китае в апреле, оказался с двигателем на СПГ, тогда как год назад — всего один из восьми. А в Сингапуре, например, продажи СПГ для судов в апреле выросли в десять раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года!

Конечно, это не избавляет компании Новатек и Газпром от всех проблем, с которыми им пришлось столкнуться. Однако, рынок СПГ безусловно продолжит расти, и я уверен, что всем найдется место под «синим» Солнцем.

А для наглядности прикладываю карту действующих и строящихся СПГ терминалов.

Понимаю, что идея может показаться спорной, и приглашаю всех в комментарии — давайте ее обсудим!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

12 июня 2024 18:13

🤝 Альтернативные облигации — это возможно?

Судя по вашим комментариям, тема облигаций интересует многих. Поэтому сегодня я расскажу про возможность их покупки не только в приложении брокера, но и на альтернативных площадках.

В связи с этим не могу не упомянуть компанию Bizmall. Я писал про нее достаточно, можно почитать тут, тут, тут, тут и тут.

Причем тут Bizmall, спросите вы, они же по акциям и займам бизнесу. Но что, если я скажу, что там можно собрать диверсифицированный портфель не только из акций, но и облигаций?

Сходу предложу вам сразу два интересных варианта, которые предлагают свои выпуски на площадке — Терра Пласт и Logiterra. Хоть названия и похожи, но компании занимаются совершенно разными бизнесами. Но что их точно объединяет — это запас надежности и отличная доходность! И все это на фоне импортозамещения (привет Терра Пласт) и мощного роста рынка (Logiterra не дремлет)!

При чем компания Logiterra вообще предлагает так называемый флоатер! Это облигация, которая привязана к ставке ЦБ. Это крайне интересно, потому что ходят слухи о том, что в июле Центробанк может поднять ставку до 18%. По крайней мере, это прогноз от SberCIB.

Обо всех подробностях вы можете узнать у ребят на сайте. И не забывайте про главное правило любого инвестора — диверсификацию!

Лимон на чай

11 июня 2024 13:56

📰Проценты решают. Неужели пора начать закупаться облигациями?

Друзья, последние события вокруг ключевой ставки как бы тонко намекают обратить внимание на рынок облигаций. Мы хоть инвесторы и агрессивные, но одним глазком в сторону защитных активов, нет-нет, да поглядываем.

Дело еще и в том, что доходности по корпоративным бондам приблизились к 19-20%. И это при высокой надежности эмитента, Карл! Согласитесь, при таких вводных перекладывать часть своих денежек в этот класс активов становится довольно интересно.

Что уж говорить, если индекс МосБиржи с учетом дивидендов с 2018 года приносил в среднем 13,4% в год. Ситуация и вправду уникальная.

Судя по всему, игроки на рынке все еще закладывают летнее повышение ключевой ставки, о котором совсем недавно «жирно» намекнул нам ЦБ.

Говоря об эмитентах, у той же компании ВИС Финанс есть целых несколько выпусков с разной датой погашения, которые дают от 19 до 20% и имеют высокий рейтинг. В поисковике любого брокера найти эти бумаги не составит труда.

Например, ВИС ФИНАНС БО-П04, ISIN: RU000A106EZ0
Кредитный рейтинг: А+
Размер купона: 32,16 руб. (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 91,2%
Дата погашения облигации: 25.08.2026
Эффективная годовая доходность: 19,03%

Понравился пост? Ставьте 🔥 — так я пойму, что контент вам нравится! А также напишите в комментариях, если хотите выпуск на Ютубе на тему облигаций!

Лимон на чай

10 июня 2024 09:50

🔝 Все самое важное и интересное за прошлую неделю:

- Перспективы компании Газпром

- Ставку оставили в покое!

- Перспективы компании Европлан!

- Новый ролик на Youtube! Какие акции купить на просадке?

- Ролик, посвященный одной из самых перспективных бумаг на рынке!

- Почему мне нравится компания Софтлайн?

- Самое важно видео для всех родителей! Как я выбираю акции в Детский портфель Рады?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

06 июня 2024 18:32

🔝 Рынок Российских акций достаточно сильно скорректировался в последние недели и мы видим много хороших точек входа в интересные бумаги!
Ловите новый ролик на эту тему, ставьте лайки и пишите комментарии!Ну и не забывайте писать в комментариях, какие еще бумаги разобрать для вас и лучшие идеи по вашему мнению!

👉 Напиши кодовое слово "Инвестирование в Телеграм": /channel/olyakostinatg

https://youtu.be/jSvPvx_izEM
https://youtu.be/jSvPvx_izEM
https://youtu.be/jSvPvx_izEM

Лимон на чай

05 июня 2024 13:32

🏭Завод ннада?! Продолжаем тему альтернативных инвестиций

Кто бы мог подумать, что на канале выйдет целая серия постов о не самых стандартных способах вложить свои деньги. Спасибо ребятам из Bizmall, которые вызвались помочь нам разобраться во всех перипетиях альтернативных инвестиций.

Предыдущие посты можно почитать тут, тут, тут и тут.

Как вы помните, я решил подтянуть свои знания не только в теоретической плоскости, но и в практической. И меня очень порадовала возможность вкладываться на Bizmall не только в крупный бизнес, но и в средний. На площадке можно покупать акции небольших компаний и участвовать в их росте. И это логично, ведь импортозамещением сейчас занимаются все, кто понимает, что настало время занять освободившиеся от западных компаний ниши. И Bizmall открыли для таких компаний настоящее окно возможностей.

К примеру, можно поучаствовать в строительстве уникального завода! Компания GROOM запускает технологичное промышленное производство косметических средств для домашних животных в Екатеринбурге, которое позволит выпускать 240 тонн продукции с маржинальностью 49%. Тут и рынок растущий и поддержка от государства. Groom — это самая крупная сеть в России по уходу за домашними животными. С 2011 года уже открыто 114 салонов в 33 регионах России, а также 5 академий груминга с лицензией Министерства образования.

Все подробности можно изучить по ссылке.

В общем, теперь хочу стать совладельцем небольшого завода косметики для кошечек и собачек. С уверенностью могу сказать, что альтернативные инвестиции мне нравятся все больше, потому что это действительно интересный вариант для тех, кто хочет диверсифицировать свои вложения, отправив часть средств в быстрорастущие ниши и компании.

Лимон на чай

04 июня 2024 11:49

Ⓜ️Держать нельзя повышать. Что мы ждем от ближайшего заседания ЦБ?

На этой неделе случится одно из самых долгожданных и важных событий для фондового рынка.

В пятницу, 7 июня, совет директоров Банка России проведет очередное плановое заседание, на котором будет решаться вопрос об уровне ключевой ставки.

Инфляция стабилизировалась, но остается выше таргета. Инфляция c поправкой на сезонность в годовом выражении стабилизировалась в районе 6%, однако это существенно выше целевых 4%.

При этом продолжают поступать различные сигналы о том, что инфляция не планирует отступать.

Главная интрига — это поднимет ли ЦБ вновь ключевую ставку? Здесь мнения аналитиков ожидаемо расходятся: кто в сторону повышения, кто — в сторону удержания. Сторонников снижения ставки я не встречал (тоже ожидаемо😅).

Кстати, многие банки постепенно начали увеличивать проценты по вкладу, можно найти 17-18%. С кучей условий и звездочек, но тем не менее.

Есть несколько причин, почему я считаю, что ставку на время оставят в покое. Во многом, инфляцию разгоняет рост кредитования, но после 1-го июля, когда вступят в силу изменения в льготах на ипотеку, этот эффект должен снизится. Да и в принципе, все действия ЦБ имеют отложенный эффект и нужно время, чтобы результат проявился. Поэтому я думаю, что в этот раз ЦБ займет выжидательную позицию.

В ожидании заседания, предлагаю обсудить это в комментариях!

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»