7 выводов из исследования SberCIB. Где самые крупные дивиденды?

Почитал итоги исследования SberCIB. Они проанализировали, как российские компании выплачивали дивиденды раньше и поделились прогнозами на 2024-2025 гг. Вот основные выводы:

— Выплаты весной и летом больше, чем в другие месяца. В России есть 3 дивидендных сезона: весенне-летний (апрель – июль), осенний (сентябрь – октябрь) и зимний (декабрь – январь). В весенне-летнем сезоне средняя дивидендная доходность отсечки — 5%, в других в районе 3-4%.

— Если нет дивидендов в кризис, то это норма. Как показывает история 2009, 2015, 2020, 2022, компании предпочитают повременить с выплатами в трудные времена. Но затем платят чаще и больше.

— Нефтянка лидирует по объёмам выплат. Всего с 2000 года российские компании выплатили ₽29 трлн дивидендами. Из них ₽15,1 трлн пришлось на нефтегазовые компании.

— Акции IT-компаний и нефтяников быстрее других закрывают гэп. В среднем, компании из этих секторов восстанавливались после отсечки за 13 торговых дней при средней дивидендной доходности 4,9%.

Причём «Сургутнефтегаз» быстрее всех закрывает гэп. В среднем, четыре торговых дня уходит на то, чтобы акции компании закрыли отсечку.

— Среди 12 крупных компаний «Татнефть» наиболее интересна для дивидендного инвестирования. У компании наибольшая дивидендная доходность отсечки на срок закрытия гэпа (0,21%). Грубо говоря, чем выше этот показатель, тем лучше для инвестора.

— В 2024 дивиденды могут составить рекордные ₽4,9 трлн. В SberCIB считают, что в этом году объём выплат может достичь ₽4,9 трлн, а в 2025 году превысит ₽5 трлн.

— Почти 40% от этой суммы придётся на 3 компании. В 2024 году больше всего дивидендов следует ждать от «Лукойла» (₽734 млрд), «Сбера» (₽674 млрд) и «Роснефти» (₽591 млрд).

— Ждём дивидендов от НЛМК и «Северстали». В 2024 году сталелитейные компании должны возобновить выплаты. По мнению SberCIB, НЛМК и «Северстали» принесут инвесторам более 15%.

Поделился тем, что мне показалось интересным. Но вообще советую почитать отчёт по исследованию на досуге, вот он: Дивиденды в России. Может, подчеркнёте для себя что-то другое.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

На вкладах реально заработать 16% годовых. Может, бросить инвестирование?

«Банки предлагают по 16% годовых, облигации приносят по 12-13%. Может, да ну его это инвестирование?», — наверняка вас посещали такие мысли. Поделюсь мнением, что это не так работает)

В долгосроке акции выглядят интересней

Да, в моменте, может, и получится заработать на облигациях больше, чем на акциях. Но ведь облигация погасится, деньги вернутся, и нужно искать другие варианты. Вот только таких доходностей, скорей всего, уже не будет.

Если мы говорим про горизонт 15-20 лет, то акции намного интересней. Например, 15 лет назад, купив «Сбер» по ₽25, сейчас получите 100% их дивидендной доходности от вложенных средств. И это только дивиденды.

Тут идея как раз в этом: грамотно выбранные акции растут со временем и приносят дивиденды. Даже если у облигаций в моменте доходность больше, то не считаю, что нужно всё бросить и перекладываться в них.

Ещё важный момент. Одна из фишек акций — льгота на долгосрочное хранение, благодаря которой можно не платить 13% с прибыли. К тому же если часто перекладывать деньги из облигации в акции, то можно переплатить комиссий брокеру.

Со вкладами тоже не всё так гладко

Вроде да, вклады дают 16% годовыми, но нужно посмотреть условия. Я как-то смотрел требования в одном банке, что нужно сделать, чтобы получить эти 16%. И что-то не очень привлекательно))

Условно говоря, банки ставят условия в духе «не снимать деньги», «быть зарплатным клиентом» и т.п. Если не выполняете — ставка автоматически становится в районе 11%.

Так что со складами не всё так очевидно, как говорят об этом в рекламе. Банки обещают вам золотые горы, а на деле нужно выполнить кучу условий. Да и вклад тоже рано или поздно закроется.

Я не против вкладов и облигаций, с ними всё ок. Но если ставить вопрос «бросить ли инвестирование и положить все сбережения на депозит?», то нет, не считаю это хорошей идеей )

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

ПОЖАЛУЙСТА, НЕ ПОКУПАЙ МАШИНУ В 2024 ГОДУ!

https://youtu.be/b3mzdqUs13w
https://youtu.be/b3mzdqUs13w
https://youtu.be/b3mzdqUs13w

СМОТРИ НАШЕ НОВОЕ ВИДЕО☝️

Читать полностью…

Прикупил ещё немного акций «Яндекса» в портфель

Как уже много раз писал на канале, верю в потенциал бумаги и в то, что разделение компании пройдёт успешно для акционеров. Кроме того, «Яндекс» оценён дёшево по мультипликаторам, также есть все возможности для роста и масштабирования.

Средняя цена покупки: ₽2 600 за бумагу. Теперь доля «Яндекса» в моём портфеле: 10,5%.

P.S. Только мнение, не индивидуальная инвестиционная рекомендация!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Мои планы по инвестированию. Что хочу купить на «Мосбирже»?

Присматриваюсь к ближайшему IPO Делимобиля, потому что вижу перспективы в шеринговом рынке.

Тем более, примеры успешных IPO похожих компаний есть — это Whoosh. Акции сервиса по аренде самокатов с момента выхода на биржу в 2022 году выросли на 59%.

Да и бизнес Whoosh чувствует себя хорошо — это видно по недавнему операционному отчёту:

1. Общее количество аккаунтов в сервисе за год увеличилось на 71%.

2. Количество поездок на самокатах за выросло на 87%.

К слову, выручка Whoosh за девять месяцев 2023 выросла на 66%! EBITDA +49%, чистый долг -9%.

Конечно, Whoosh и Делимобиль — разные компании. Но не исключаю, что сервис по аренде авто повторит успех коллеги:)

Поэтому из ближайших планов: участвовать в IPO Делимобиля. Если всё понравится, то в портфеле появится шеринговая компания😎

Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Читать полностью…

Первое IPO в 2024 году. Что известно про Делимобиль?

Вчера мы узнали, что Делимобиль может выйти на биржу. Сервис аренды автомобилей планировал IPO ещё в 2021 году на Нью-Йоркской бирже. Однако в итоге сделку отложили из-за рыночных условий.

Теперь Делимобиль готовится к IPO на «Московской бирже». Причём уже в ближайшие недели. Так что уже совсем скоро выбор инвесторов может быть увеличен еще на одну акцию и, судя по пайплайну IPO на этот год, не в последний раз.

Участвовать в IPO смогут квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Free-float составит до 10%. Деньги от IPO идут в компанию.

Давайте поближе узнаем компанию

Делимобиль работает с 2015 года в 11 городах России. Доля поездок в России 40%, в Москве — 50%. У сервиса более 24 тыс. автомобилей и 9 млн пользователей.

Если говорить про финансы, то нашёл пока только такие данные:

— Выручка с 2020-2022 увеличилась в 2,4 раза, а за девять месяцев 2023 показатель вырос на 31%.
— EBITDA выросла на 74% за девять месяцев 2023, а рентабельность по EBITDA достигла 31%.
— Делимобиль вышел в плюс по чистой прибыли, заработав ₽1,4 млрд за девять месяцев 2023.
— Дивиденды могут быть. Совет директоров утвердил дивполитику, по которой компания будет стремиться направлять на дивиденды не менее 50% от чистой прибыли по МСФО при уровне соотношения чистый долг/EBITDA менее 3х.

Да, инфы маловато) Но с другой стороны, автокредиты становятся дороже, расходники для авто и т.п. — тоже. Поэтому услуги Делимобиля могут становиться востребованнее.

Конечно, пока не тороплюсь делать выводы — нужно параметры IPO. Но в любом случае у нас может появиться ещё одна отрасль и крайне перспективная для инвестирования, что всегда хорошо)

Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Читать полностью…

Инвестировал раз и забыл. Что интересного в новой функции «Тинькофф Инвестиций»

У брокера «Тинькофф Инвестиции» появился сервис «Портфельное инвестирование», который автоматически собирает портфель и ведет стратегию, учитывая при этом кастомные настройки и аналитическую базу.

Понимаю, звучит абстрактно, но на деле всё не так уж и сложно:

— указываете комфортную сумму пополнения счета и ожидаемый доход.

— алгоритмы собирают портфель из перспективных (по мнению аналитиков) акций или облигаций.

— если всё нравится, вносите деньги. Ну или вносите коррективы в стратегию, например, меняете соотношение активов.

— система будет поддерживать структуру портфеля, получать дивиденды и купоны и реинвестировать их, а также периодически проводить ребалансировку портфеля. Вам ничего не делать не нужно, только разве время от времени проверять отчеты.

Это переосмысление самой концепции управления активами — пассивное инвестирование для массовой аудитории позволяет любому человеку получать преимущества фондового рынка и тратить на это гораздо меньше времени. Подойдет не только новичкам, чтобы разобраться, но и опытным трейдерам, как один из вариантов для диверсификации.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

ФНБ всё меньше и меньше. А вашей подушки безопасности на сколько хватит?

Ещё в далёком декабре 2022 года власти начали распродавать из ФНБ «недружественные» фунты стерлингов и доллары. Так что к началу 2023 года в национальной «кубышке» остался только евро.

Что происходит в ФНБ сейчас — узнаем из недавнего отчёта «Минфина») Так вот, евро там больше нет. В ликвидной части портфеля, в которую если что и может «залезть» правительство, остались только рубли, юани и золото.

По итогам года «залезли» так, что ликвидная часть портфеля упала на 25%, до ₽5 трлн. Так что покрытие бюджета стоило ФНБ четверти его самых доступных активов.

Что там осталось вообще и на сколько

В «кубышке» осталось ₽12 трлн, причём бОльшая часть в неликвидных активах: акции и облигации компаний, инфраструктурные проекты и т.п. На сколько этого хватит — вопрос хороший…

По планам чиновников, деньги из ФНБ будут брать только в 2022–2024 гг. Причина та же: покрыть дыры в бюджете. При этом в 2025–2026 гг. залезать в кубышку не планируется.

Важно: «по планам». А что если всё пойдёт не по плану? В Bloomberg подсчитали, что средств ФНБ хватит на один-два года, если экспортная цена российской нефти опустится ниже $50 за баррель (сейчас $63 за баррель).

Тут даже у государства могут начаться с ней проблемы, поэтому нам тоже не стоит забывать копить деньги «на всякий» пожарный) Чем больше сможете накопить, тем лучше.

А вашей подушки безопасности надолго хватит или нет?

Надолго (от 3 месяцев) — 👍/ Ненадолго (1-2 месяца) — 👎

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Какая акция завоевала сердца инвесторов в 2023 году

Все подводили в январе итоги 2023 года и «Мосбиржа» тоже. И вот какие результаты показал наш рынок за прошлый год:

— Количество инвесторов выросло на 6,7 млн, до 29,7 млн. Для сравнения: на февраль 2021 года на бирже было 10 млн частных инвесторов.

— Активность инвесторов тоже выросла. В 2023 году в среднем было 3 млн активных инвесторов ежемесячно, а в 2022 — 2,2 млн.

— Всего россияне вложили в ценные бумаги более ₽1,1 трлн в 2023 году.

— Объем торгов акциями, депозитарными расписками и паями вырос с ₽789 млрд в декабре 2022 до ₽2 094 млрд.

— Зато вот объём торгов облигациями упал с ₽3 418 млрд в декабре 2022 года до ₽2 800 млрд.

При этом самая популярная компания у инвесторов — «Сбербанк». Вместе со SBER-P доля 37,3%. Что интересно: в 2022 году в топе были акции «Газпрома». Вот так вот один гигант потеснил другого, и это всего лишь за год)

Думаю, это «Сбер» и дальше будет в топе популярности. Банк в 2023 году увеличил чистую прибыль до 1 493 трлн. Так что вполне возможно, что «Сбер» выплатит дивидендами 12-13% по итогам 2023 года.

Радоваться ли за российский рынок или ещё рано

С одной стороны, инфляция, невыгодный курс валют — всё это мотивирует инвесторов спасать сбережения в чём-то другом. Видимо, нашли спасение на российском рынке, в частности, в акциях.

С другой, активных инвесторов хоть и стало на 800 тыс. больше, но этого всё равно мало по сравнению с общим числом. Ещё в прошлом году ЦБ рассказал, что доля физлиц с пустыми счетами или с активами до ₽10 тыс. — 87%.

Выходит, что формально число инвесторов растёт, а на деле инвестируют только 10-15…

Интересно было бы узнать, а на других рынках такая же история? Что, в США или ЕС тоже лишь 10-15% от общего числа инвесторов на самом деле активно покупают ценные бумаги? Вот и задумался🧐

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Надбавки, учёба и смена работы. У вас есть план, как нарастить доходы в 2024 году?

Всё-таки у меня позитивные ожидания на 2024 год! Да, в мире много чего плохого происходит, но жить и двигаться дальше надо. Буду дальше заниматься проектами в 2024 и наращивать доходы.

И знаете, я не одинок в своём оптимизме)) По данным «Выберу.ру», 85% россиян планируют увеличить доход. От ₽100 тыс. в месяц — такую сумму хотят получат 67% опрошенных (по данным другого исследования).

За счёт чего россияне хотят повысить зарплату:

— 35% готовы поменять сферу деятельности, чтобы зарабатывать больше;
— 33% будут искать подработку;
— 11% займутся поиском аналогичной, но более высокооплачиваемой вакансии;
— 6% пойдут на обучение.

Планы мощные. Грустно только, что основной триггер для наращивание доходов — это инфляция.

Если вы тоже хотите нарастить доходы — посмотрите вебинар «Как получать доп. доход от ₽50 000 в месяц». Он доступен в нашей «Базе знаний» по ссылке: @lemonsforteabot

Причём шансы увеличить зарплату у россиян высокие

На рынке дефицит кадров. Поэтому (63%) российских компаний объявили о намерениях повысить в 2024 году оклады сотрудникам, сообщает hh.ru.

(при этом в Счётной Палате считают, что рост зарплат в России скорее будет средним — не более 3–4%)

Так что в этом желания россиян и бизнеса в этом плане совпадают🙂

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

В 2024-м году жду ещё больше IPO. Какие компании мне интересны?

В прошлом году на российском рынке появилось 8 новых акций. Самое удачное IPO было у ГК «Астра». И я думаю, что в 2024 размещений будет не меньше (а, скорей всего, и больше).

Почему такая уверенность? Ключевая ставка по-прежнему высокая, и бизнесу дороже брать кредиты на развитие. В таких условиях компании могут прибегнуть к другим способам финансирования, и к IPO — в том числе.

Сколько ждём новых акций? «Мосбиржа» ждёт 7-8 IPO в 1-м полугодии 2024 года. НАУФОР считает, что в этом году на рынок выйдет 10-12 компаний. ВТБ ждет около 10 IPO российских эмитентов в 2024 году.

Вот какие компании могут выйти на биржу (по данным БКС):

— калужский ликероводочный завод «Кристалл»,
— ювелирная сеть Sokolov.
— образовательная платформа Skyeng.
— производитель компьютеров «Аквариус».
— сеть клиник и медицинских центров «Медси»,
— агрохолдинг «Степь»,
— фармкомпания «Биннофарм»,
— гостиничная сеть Cosmos Hotel Group,
— дилерский холдинг «Автодом».

На паузе IPO: владелец бренда «Красное и белое» Mercury Retail Group, Вкусвилл, Азбука вкуса, Сибур, Делимобиль, Рольф, Металлоинвест, Инвитро, Familia, Иви.

К чьим акциям присматриваюсь

Очень жду IPO «Степи», а также «Биннофарма» и «Медси». Как минимум потому, что они относятся к защитному сектору экономики. Что очень кстати в кризис)

Ещё, конечно, слежу за новостями про IPO «Диасофт» и «Икс Холдинг» — российские IT-компании. Там перспективы выхода на биржу туманны, однако потенциально это интересные размещения.

Ну а так — буду изучать ближе к делу. Однако сам факт, что акций на российском рынке становится больше, мне нравится!

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Страсти вокруг биткоина. Ждём прорывных новостей для криптовалют сегодня?

Вчера с биткоином произошёл забавный казус. Сперва криптовалюта резко взлетела до $48 000. Всё потому, что в твиттере Комиссии по ценным бумагам (SEC) вышла новость: ETF на биткоин будет.

Однако вскоре представители SEC опровергли новость. Мол, твиттер взломали, биткоин-ETF не одобрили, виноват Илон Маск. Крипта сразу же рухнула ниже $45 000.

👉Напомню вкратце: компания BlackRock хочет запустить ETF на биткоин. Для этого ей нужно одобрение американских властей. Но только пока у BlackRock ничего не получается.

Давайте начистоту: это уже не первые спекуляции на новостях

В октябре 2023 Евгений разбирал похожую новость. Биткоин вырос на 18% на слухах, что скоро американские власти одобрят фонд от BlackRock. Когда вышли опровержения, крипта снова упала.

Евгений правильно сказал: спекуляции на новостях про ETF на биткоин будут, и не раз. Собственно, так и случилось)) Поэтому для меня вчерашние новости не вызвали ничего, кроме улыбки.

Поймите правильно. Запуск ETF на биткойн — это круто. Если это произойдёт, то это прорывное событие для отрасли. Причём именно сегодня SEC может одобрить ETF на биткоин от BlackRock.

Но я для себя принял решение наблюдать со стороны)) Одобрят ETF на биткоин — круто. Не одобрят — ну окей, это возможность прикупить на снижении крипту для тех, кто хотел.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Последний пост в 2023 году: впечатления от уходящего года и пожелания подписчикам

Пост от команды «Лимона на чай») Взяли мини-интервью у Евгения Коваленко, основателя проекта, а также у Ильи Радченко, нашего бессменного ведущего YouTube-канала и эксперта по фондовому рынку.

Что можете сказать про уходящий 2023?

Илья: Год был однозначно лучше, чем 2022. Хотя бы потому, что серьёзных потрясений в экономике как год назад не было. Да и российский бизнес не только адаптировался, но ещё и развивался в это крайне сложное время.

Кстати, те, кто писал «российский рынок мёртв», ошиблись: индекс «Мосбиржи» вырос на 43%. Инвестиции стали более предсказуемыми: компании платят дивиденды и публикуют отчётности.

Евгений: Присоединяюсь к Илье! Добавлю, что 2023 год напомнил: не паникуешь и инвестируешь с холодной головой — будешь в выигрыше. Тот, кто покупал акции в 2022, в 2023 получил крутую прибыль.

Правило простое, но рабочее. Про него впервые узнал ещё в далёком 2018 году, да вот на практике не сталкивался. Только кризисы 2020 и 2022 показали, как это работает)

Что ждёте от 2024?

Евгений: В 2023 году запустил много классных продуктов. Главный из них — помощь с инвестициям в Telegram. Занимался тем, чтобы самому заработать на каналах в мессенджере и дать возможность людям повторять за мной.

В 2024 хочется дальше улучшать и масштабировать проект. Ну и, возможно, открыть его для широкой публики: пока его тестируют только участники Клуба инвесторов «Лимон на чай».

Илья: Я оптимист: жду роста фондового рынка, а также надеюсь на улучшения в геополитике! Кроме того, буду ждать новых IPO на российском рынке, которых в этом году было много.

Что можете пожелать подписчикам «Лимона на чай»?

Евгений: не поддаваться панике, набираться сил для кризисных моментов и инвестировать несмотря ни на что. То, всё ещё интересуетесь фондовым рынком после двух сложнейших кризисов (2020 и 2022) — уже круто!)

Также желаю и дальше читать «Лимон на чай». А мы будем помогать вам справляться с кризисом и подсказывать, как принимать те или иные решения.

Илья: Полностью согласен с Евгением! И помните: деньги — это важно, но здоровье и счастье близких ещё важнее. Так что желаю всем уютно провести Новый год с любимыми людьми и хорошо отдохнуть)

С Наступающих всем Новым годом, друзья!

Евгений Коваленко и Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Читать полностью…

Прикупил акций «Яндекса» на фоне подвижек со сменой прописки

Похоже, окончание переезда «Яндекса» в Россию всё ближе и ближе. На этой неделе вышли две крайне позитивные новости про IT-компанию:

1. Сперва Банк России зарегистрировал выпуски акций международной компании «Яндекс». А бизнес в процессе регистрации.

2. Вскоре и вовсе «Яндекс» был включен в реестр участников специального административного района на территории острова Октябрьский.

Как мы видим, подготовка к реструктуризации «Яндекса» идём полным ходом! В Reuters ждут, что все процедуры завершатся в начале 2024 года.

Из минусов: официальных подробностей про возможность обмена акций Yandex N.V. на бумаги новой компании или схемы переезда нет.

Реструктуризация должна стать главным триггером для роста акций компании

Туман над «Яндексом» постепенно рассеивается, и свет в конце тоннеля все ярче. Всех параметров сделки мы не знаем, но уже можно судить о том, что она состоится!

Тут у меня даже рука дрогнула, и я прикупил бумаг «Яндекса» в свой портфель) Пока немного, но думаю, что январе докуплю ещё.

P.S. На заметку: Аналитики SberCIB Investment Research рекомендуют покупать акции «Яндекса» с целевой ценой ₽4000 за штуку.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Какие акции принесут от 10 до 67% доходности в 2024-м году?

«Как спасти деньги от инфляции? Какие активы покупать? Как мне, инвестору, действовать?» — такие вопросы можно слышать от инвесторов.

У нас есть ответы) Поговорим про стратегию инвестирования на 2024 год в бесплатном вебинаре от команды «Лимона на чай».

Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай».

Затронем темы, которые волнуют многих:

— Какая будет средняя ставка в 2024 году по нашим прогнозам,
— Что будет с акциями в 2024 году,
— Прогноз курса рубля на 2024,
— Как вам собрать свой портфель, который будет приносить регулярный доход,
— Какие интересные новогодние предложения мы для вас подготовили.

Кстати! Для тех, кто досмотрит до конца, будут подарки. Например, инструкцию по выбору компаний для инвестирования, а также список брокеров, которых мы рекомендуем.

👉Как посмотреть вебинар

Переходите в бота по ссылке: @lemonsforteaBot Затем вышлем вам доступ к вебинару.

Приходите, изучайте, берите за основу и действуйте😎А подарки, которые вас ждут, упростят инвестирование.

Читать полностью…

Евросоюз снимет часть санкций против России?

Занятную статью прочитал в Bloomberg. Как пишет издание, зависимость Европы от американского газа выросла. При этом с поставками могут быть проблемы.

Если детальней, то на долю американских поставок приходится около половины импорта СПГ в Европу. И, как отмечает Bloomberg, ожидается, что эта доля будет расти и дальше.

Хуже того: будущие поставки под вопросом. США хотят приостановить новые контракты на экспорт СПГ за рубеж — якобы из-за ситуации с изменением климата. Без российского газа ситуация в ЕС будет только ухудшаться.

Читаю это и появляется надежда: часть санкций может быть снята с России. Гипотетически, конечно. Ставить на это и вкладывать все деньги в акции российских экспортёров не стоит. Ну а вдруг?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Нужен совет про инвестиции или помощь? Приходите на бесплатный вебинар 31 января

Продолжаем общаться с подписчиками и разбирать вопросы) Если вы хотите что-то спросить про фондовый рынок, проконсультироваться, получить помощь — приходите на бесплатный вебинар в эту среду.

Нигде заранее регистрироваться не надо. Просто приходите 31 января в 19:00 по МСК в канал «Лимон на чай». Пост-напоминалку выпустим в среду за час до начала.

На вопросы будет отвечать Илья Радченко: экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай».

Чтобы Илья разобрал ваш вопрос на вебинаре, задайте его в комментариях под постом 👇 Ждём вас на уютный разговор про инвестиции:)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Чуть прибыльней депозитов. Какую доходность российские акции принесут инвесторам ?

Аналитики SberCIB рассказали, как себя будет вести российский рынок в 2024 году. Делюсь основными тезисами.

Что нас ждёт в первом полугодии

SberCIB считают, что в первом полугодии индекс «Мосбиржи» снизится до 3000 пунктов. На то есть несколько причин:

— инвесторы предпочтут нести деньги в ОФЗ и на депозиты.

— курс рубля окрепнет до ₽85 за доллар, что окажет давление на акции экспортеров.

— редомициляция компаний в Россию может привести к просадкам на рынке из-за навеса акций.

Что нас ждёт во втором полугодии

Тут уже лучше. Индекс «Мосбиржи» к концу 2024 года может вырасти на 12%, до 3500 пунктов. Вместе с дивидендами доходность инвестиций в российские акции может составить 21%.

Индекс «Мосбиржи» поддержат рост прибыли компаний на фоне роста цен и ослабления до ₽90 за доллар.

Разделяю мнение SberCIB ) Писал раньше, что рост рынка будет, но меньше, чем в 2023-м. Если в прошлом году рынок вырос на рекордные с 2005 года 44%, то в этом году будет скромнее.

Зачем вообще рисковать, когда в банках можно заработать по 16%? Считаем с командой, что всё равно лучше выбрать фондовый рынок. Ну а почему — мой коллега Илья поделится мнением завтра)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Российский рынок «завис». Что может его сдвинуть с мёртвой точки

Начну издалека. Держатели иностранных облигаций без малого 2 года ждут разблокировки. Ну а пока эти бонды нельзя ни продать, ни получить купонные выплаты. Виной тому санкции, которые отрезали нас от Euroclear и Clearstream.

Однако, по данным «Известий», в январе инвесторы стали получать купонные доходы по замороженным иностранным облигациям. Причём деньги приходят сразу в рублях.

Издание сообщает: «БКС Мир инвестиций», «Цифра брокер» и «КИТ Финанс» подтвердили начало выплат. Но при этом объём выплат неизвестен — таких данных пока просто нет.

Так вот. «Размороженные» купоны могут сдвинуть индекс «Мосбиржи»

В теории, россияне могут реинвестировать купоны замороженных облигаций. А это позитив для фондового рынка. Например, в Freedom Finance Global считают, что индекс «Мосбиржи» пробьёт отметку в 3200 пунктов.

На практике — посмотрим. Тут главное другое: захотят ли инвесторы тратить купоны на покупку ценных бумаг? Особенно после того, как их инвестиции оказались замороженными на 2 года🤷‍♂️

Вот и я задумался.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Две важные новости про долгосрочный ИИС-3

Механизм работы ИИС-3 и его нюансы становятся всё яснее. На днях появился список дорогостоящего лечения, для которого можно снять деньги со счёта без потери льгот.

Грубо говоря, нужно лечение туберкулёза, — деньги снять можно. Ну а для других случаев, например, учёба детей, закрыть ИИС-3 раньше срока (5 лет) не получится. Точнее, вы его закроете, но льготы потеряете.

(напомню: ещё раньше мы знали, что с ИИС-3 можно снять деньги только для дорогостоящего лечения. Про что конкретно шла речь — непонятно. Теперь этот момент власти прояснили).

Более того, для владельцев ИИС=3 могут появиться послабления

Здорово: НАУФОР предложила разрешить снимать деньги с ИИС-3 досрочно без потери льгот. Не здорово: не всю сумму, а половину, к тому же не чаще, чем раз в три года.

Также в НАУФОР предложили расширить список случаев для досрочного закрытия ИИС-3 без потери льгот. Например, предлагают добавить обучение детей и покупку недвижимости.

Да, это пока предложения. Но сам факт таких нововведений поддерживаю ) А то замораживать деньги на 5 лет как-то не круто. Посмотрим, введут ли их или нет.

Популярен ли вообще ИИС-3? Информации мало. Клиенты «Сбер» с начала года открыли 12 тыс. новых счетов. По другим брокерам данных нет. Да и вообще: речь только про открытые счета. Может, они пустые вообще🤷‍♂️

Как вы относитесь к ИИС-3?

Нравится, одобряю — 👍/ Раньше было лучше — 👎

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

«Яндекс» переехал. Или всё ещё нет?

Акции «Яндекса» выросли 2% после того, как вышли новости о смене прописки компаний. Давайте разбираться, что произошло и можно ли радоваться за IT-компанию (спойлер: рано).

Что компания сделала для «переезда»

✅«Яндекс» в ноябре 2022 года сообщил о возможном выделении основной части бизнеса в отдельную группу компаний. Нидерландская Yandex N.V., в свою очередь, со временем выйдет из числа акционеров этой группы компаний.

✅В конце 2023 года «Яндекс» зарегистрировал международную компанию в Калининградской области.

✅Вчера владельцем главного юрлица «Яндекса» в России стало калининградское МКАО вместо нидерландской Yandex N.V.

Что ещё НЕ сделал

❌Пока всё ещё конечным владельцем Яндекса после его перехода под контроль МКАО остаётся Yandex N.V.

❌Схемы разделения «Яндекса» по-прежнему нет, хотя руководство планировало её представить к концу 2023 года.

❌И главное: всё ещё непонятно, когда и по какому курсу инвесторы смогут обменять акции Yandex N.V. на акции МКАО «Яндекс».

Так что, по сути, для нас с вами ничего не поменялось. Если покупаете «Яндекс» на «Мосбирже» (или у вас есть его акции), то всё равно речь про голландскую Yandex N.V.

Да, есть риск, что обмен акций Yandex N.V на МКАО «Яндекс» будет не в нашу пользу. Но я склоняюсь к тому, что всё пройдёт гладко для миноритарных инвесторов. Уж слишком громкий это кейс)

Такое вполне может быть с малоизвестной компанией второго или третьего эшелона. А тут «Яндекс», который занимает 6,4% в народном портфеле «Мосбиржи».

Шансов, что инвесторов обидят с такой популярной компанией, невысокие. Но, конечно, посмотрим. В любом случае подвижки с перерегистрацией — это уже круто.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​Какие акции принесут от 12 до 25% дивидендами в 2024 году?

Наткнулся на небольшую табличку с прогнозами от «Газпромбанка». По мнению аналитиков банка, инвесторам можно неплохо заработать на дивидендах в 2024 году!

Какие акции принесут наибольшую прибыль — смотрите на графике под постом👌

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

🔥Через полчаса будем отвечать на ваши вопросы

Илья Радченко ответит на те вопросы, которые вы прислали! Начинаем в 19:00 по МСК.

Вебинар пройдёт прямо в телеграм-канале «Лимон на чай». Присоединяйтесь!)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Машиноместо в подарок в подземном паркинге при покупке квартиры от 100 м2 в доме премиум-класса Legacy на Мичуринском проспекте.

Дом Legacy – это симбиоз безупречной архитектуры, роскошного оформления, премиального сервиса 24/7 и современных технологий для решения бытовых вопросов одной кнопкой. В комплексе представлены более 60 видов функциональных планировок от 40 м2 до 291 м2 и несколько видов отделки - черновая, white box или дизайнерский ремонт с мебелью и техникой.

Район Раменки - один из самых престижных, развитых и зеленых районов Москвы. В шаговой доступности расположены не только магазины и рестораны, но и образовательные, медицинские учреждения, спортивные секции для детей и взрослых.

Все подробности о доступных планировках и действующих акциях - на сайте и в офисе продаж. Предложение ограничено.

Реклама: ООО «БУ-МЕДИА». ИНН: 9728001292

Читать полностью…

Есть вопросы про инвестиции и фондовый рынок? Приходите на вебинар — ответим

Ну что, праздники закончились, а значит, мы готовы радовать вас новыми вебинарами в «Лимоне на чай»! На этот раз гостей не будет, а просто соберёмся и поотвечаем на ваши вопросы в дружеской атмосфере.

Какие вопросы разберём? Разумеется, те, которые касаются экономики и фондового рынка😅 Например: что будет с ключевой ставкой, рублём, какие акции РФ интересны или опасны, и т.д.

Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай».

Когда: 17 января, в 19:00 по МСК. В день вебинара выложим напоминание.

Спрашивайте, что вас интересует про инвестирование и экономику в комментариях под постом 👇

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

В США появятся фонды на крипту. Ждём аналоги у нас в России?

Сегодня в клубе инвесторов «Лимон на чай» обсуждали, что наконец-то SEC одобрила запуск ETF на Bitcoin. Причём власти США готовы запустить не только фонды от Blackrock, но и других компаний.

Ну всё, криптовалюта обрастает легальной инфраструктурой! Инвестиции в биткоин станут проще для частных и институциональных инвесторов. Что должно в будущем сказаться на котировках.

Кстати, биткоин на новости про запуск ETF не отреагировал — всё-таки ожидания такого исхода были уже в цене монеты. Но вот в перспективе, по прогнозам, биткоину пророчат рост:

Standard Chartered:
После появления ETF на золото в 2004, его цена взорвалась и актив вырос в 4 раза за 7 лет. Биткоин повторит эту историю, однако за 1-2 года, т.к. рынок криптовалют развивается более стремительно. Наш прогноз по Биткоину - $100 тыс. к концу 2024.

Bernstein:
Рынок Биткоин ETF будет довольно крупным и достигнет 10% от капитализации самого Биткоина ($90 млрд.) за 2-3 года.

Ethena Labs:
Нетрудно представить, что финансовые советники, такие как BlackRock, будут советовать своим клиентам разместить 1% или более в Биткоин ETF. Тем более, когда у BlackRock есть свой ETF, с которого они будут получать комиссии. Небольшое капиталовложение в высоковолатильный актив с ассиметричным потенциалом роста выглядит как хорошая идея.

А в России появятся свои фонды на крипту?

Интересно, что у нас тоже достаточно активно смотрят в сторону крипты и её легализации! Тут тебе и законодательство подготавливают, так ещё и «Сбер» ищет сотрудников в отдел криптовалюты для международной торговле.

Не удивлюсь, если в России появятся свои фонды на крипту) Тем более, что примеры «копирования» западных финансовых инструментов есть. Например, отечественные БПИФы — это калька с тех же ETF.

Относился к крипте скептически (да и сейчас такое отношение осталось), и во многом из-за сложностей с покупкой. Найди норм биржу, а не мошенников, аккаунт заведи, счёт пополни, криптовалюту храни…

Ну а теперь инвестирование в крипту станет проще! Может, даже поменяю своё мнение и куплю эти ETF, если будет в России такая возможность 😅

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

У россиян ₽18 трлн «под матрасом». Сколько налички безопасно хранить и как спасти сбережения?

За 2023-й год россияне обналичили ₽2 трлн — так пишут РБК. Это немного меньше, чем в 2022 (₽2,38 трлн), однако сумма впечатляет. Всего в обороте налички на ₽18,3 трлн.

Почему россияне всё чаще хранят деньги «под матрасом»? Виной тому неопределённость в мире. Когда будущее неизвестно, держать накопления и видеть их вживую спокойнее.

Всё круто, да только у налички хватает минусов

Главный их них — обесценивание. Деньги лежат и никак не работают. При этом цены растут. Только официальная инфляция в 2023 году составила 8%.

Выходит, что с каждым годом вы можете купить всё меньше товаров и услуг. Поэтому считаю, что деньги должны работать и множиться.

Есть ещё минусы. Например, наличка может стать лёгкой целью для злоумышленников. К тому же когда видишь деньги вживую, соблазн их потратить становится больше.

Где тогда хранить сбережения

Самый очевидный вариант: банковские вклады. Плюсы от такого решения очевидны:

— Сбережения приносят доход, иногда даже ежемесячный.
— Проценты можно реинвестировать.
— Банк будет беречь ваши деньги.

Если не хотите замораживать деньги на вкладе, то откройте накопительный счёт в банке с процентами на остаток. Да, доход там меньше, но зато деньги всегда под рукой.

Но как по мне облигации — это идеальный вариант для сбережений. Максимально ликвидные облигации будут интереснее, чем вклад. Как работают облигации и другие инструменты изучайте в нашей Базе Знаний: @lemonsforteabot

Если всё-таки хранить наличку, то сколько

Я храню сумму, которую должно хватить на 1-2 месяца без доходов, не более. Это, что называется, «на всякий пожарный». Все остальные накопления держу в банках и на брокерском счёте, пользуюсь кешбеками.

Если подвести итог. Хранить наличку в целом ок — бывают ситуации, когда она может понадобится. Но лучше бОльшую часть сбережений всё-таки хранить в банках:)

Признавайтесь, храните деньги под подушкой?

Храню — 👍/ Не храню — 😱

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

​БКС vs «Атон» vs УК «Доход». Чья стратегия принесла больше денег инвесторам?

В новом ролике поговорили про прогнозы от брокеров и аналитиков на прошедший год.

Кому можно доверять и чья стратегия оказалась лучше — смотрите в видео по этой ссылке!

Читать полностью…

​Новогодняя распродажа в «Лимоне на чай» — такого предложения ещё не было!

Запустили новогоднее предложение для подписчиков — самое то, чтобы прокачать навыки инвестирования и сохранить деньги от инфляции в 2024 году.

👍Персональные консультации, помощь в сборе портфеля и инструкции

8 слотов на любой вкус. Подойдут, если нужна помощь «здесь и сейчас». Например:

Лот 1. Три консультации с Ильей по 1 часу. Цена: ₽14 900. Есть 3 лота.

Лот 2. Две консультации с кандидатом экономических наук Олегом Абелевым. Цена: ₽29 900. Есть 2 лота.

Лот 3. Три месяца доступа к инвест-идеям команды «Лимон на чай». Цена: ₽9 900. Есть 10 лотов.

Лот 4. Сбор портфеля в мини-группах под руководством Олега Абелева (1 встреча). Цена: ₽19 900.

Лот 5. Пожизненный доступ к рекомендациям «Лимон на чай» и клубу инвесторов. Цена ₽99 900. Есть 10 лотов.

Чтобы получить ещё предложения, оставьте заявку по ссылке ниже.

😎Все тарифы школы инвестирования за полцены

Нужно быстро обучиться и инвестировать — подойдут тарифы «Быстрый старт» на 3 месяца» или «Золотой портфель» на 6 месяцев.

Хотите погрузиться в инвестирование на 100% — берите тариф «Премиум» на 1 год или «Ультра» на 10 лет.

Сейчас любой тариф стоит на 50% меньше. Например, «Старт» на 3 месяца стоит ₽50 000, а по предложению ₽25 000.

Нет всей суммы сразу — оформите рассрочку на нужный срок за наш счёт.

👌Есть ещё и спец.условия: сэкономьте от 20 до 50%

— Скидка 20% за покупку нескольких лотов. Например, за лот с инвест-идеями (₽9 900). и консультации (₽14 900) заплатите ₽19 840.

— Скидка 50% на лот при покупке любого тарифа в школе. Например, за «Премимум» (₽50 тыс.) и лот «консультации с Ильёй» (₽14 900) заплатите ₽57,450.

— Если покупаете тариф «Ультра», то остальные лоты получаете в подарок. Экономия: ₽71 000.

🔥Успейте купить, пока действует предложение

Цены действуют до 31 декабря, а количество лотов ограничено. Чтобы купить лот или обучение в школе, оставьте заявку по этой ссылке: @lemoninvestBot

И да: условия можно сохранить. Если сейчас нет всей суммы, то можно внести предоплату ₽5 000 и сохранить условия до конца января.

Пользуйтесь предложением — такого ещё в «Лимоне на чай» не было!)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Инвестиции с минимальным риском

Уже писал, что в России давно обозначился тренд на демократизацию инвестиций. Соответственно, растет спрос и на контент, посвященный финансовой грамотностью. Люди активнее приобщаются к брокерским счетам и другим финансовым инструментам.

Кто-то ищет максимальной капитализации (и имеет ресурс, чтобы рисковать). Но для большинства те же инвестиции стали альтернативой вкладам. И здесь уже на первый план выходит надежность и как раз минимизация потерь. Здесь, как вариант, можно вкладываться в фонды. Для тех, кто не слишком погружен: участие в фонде это как участие в коллективных инвестициях. Биржевые инвестиционные фонды (с серьезными спецами на зарплате) куда эффективнее ведут себя на рынки, от чего и выигрывают его пайщики.  

Для клиентов ВТБ (и это у пользователей ВТБ Мои Инвестиции) неплохой вариант — вложение в Фонд «Ликвидность» (на сегодня крупнейший биржевой фонд в стране), которое может дать до 12,49% годовых с максимально гибкими условиями, среди которых ежедневное начисление процентов и возможность снять всю сумму в любое время.

Евгений Коваленко, (С) «Лимон на чай»

Читать полностью…