Лимон на чай

18 июля 2024 18:14

Шок — это по-нашему? Рискнет ли ЦБ пойти на крайние меры

Все чаще вижу сообщения о том, что Банк России может поднять ставку 26 июля более чем на 2%. Есть мнение, что 18% уже недостаточно и ЦБ может воспользоваться «шоковой терапией», чтобы уж наверняка победить инфляцию! При чем диапазон значений воистину пугает — 20-24%.

То есть сейчас у аналитиков есть два ключевых сценария: повышение ставки до 18% с возможностью ее дальнейшего повышения на других заседаниях, либо так называемая «шоковая терапия».

Но пока решительно непонятно, какой таргет на инфляцию ЦБ наметит в следующем году. Условно, будут ли они также ставить себе целью 4% или пересмотрят свои ожидания.

Кстати, в июле ожидания населения относительно роста цен на год вперед увеличились до 12,4% (июнь — 11,9%). А это напрямую влияет на инфляцию, потому тот, кто ожидает разгона инфляции, начинает больше тратить.

Под одним из последних роликов был интересный диалог, предлагаю ознакомиться, если еще не смотрели! Один из подписчиков считал свою «личную» инфляцию, и она у него переваливала за 25%. И вот тут мне интересно, считаете ли вы личную инфляцию и поделитесь в комментариях сколько она составляет? Пишите в комментариях — обсудим!

Лимон на чай

17 июля 2024 08:49

🇷🇺🇷🇺 Made in Russia или какую еще компанию принудительно сделают российской?

12 июля Правительство включило агрохолдинг Русагро в список экономически значимых организаций. В списке — компании, имеющие важное значение для обеспечения экономической безопасности и суверенитета РФ.

Русагро зарегистрирован ка Кипре, при это является крупнейшим агрохолдингом России, поэтому его значимость для продовольственной безопасности сложно переоценить. В связи с этим, мы ожидали увидеть компанию еще в первой редакции этого документа, вместе с X5 Retail. Но не срослось.

Принудительное «приземление» на Родину хоть и приведет к временной заморозке бумаг, пока происходят все юридические формальности, но в перспективе позволит компании вернуться к выплате дивидендов, что точно повысит ее инвестиционную привлекательность перед инвесторами!

Отдельно стоит отметить прекрасные финансовые результаты, которые показывает Русагро: по итогам 2024 года прогнозируется вновь рекорд показателей, а глава компании несколько недель назад купил очень крупный пакет депозитарных расписок, видимо уже заждался старта процесса редомициляции.

Что скажете? Стоит ли присмотреться к компании, даже если присутствует риск заморозки на неопределенный срок?

Лимон на чай

15 июля 2024 17:59

💳 Кофемашина в аренду: куда устремились Яндекс и Озон и можно ли на этом заработать?

Попивая утренний кофе, вновь наткнулся на интересную статью в Коммерсанте. Озон и Яндекс Маркет заявили о выходе на рынок лизинга. Для маркетплейсов развитие лизинговых сервисов — это возможность наращивания продаж в сегменте B2B, а также новая точка роста.

Что касается Яндекс Маркета, то предоставлять лизинговые услуги они планируют практически для любых компаний. Лизинг будет распространяться на офисное и строительное оборудование, электронику и технику для кафе и ресторанов. «Озон Лизинг» же планирует заниматься финансовым лизингом как для своих клиентов и партнеров, так и для внешнего рынка.

Уникальность ситуации в том, что на наших глазах сразу две крупнейшие компании решили начать развиваться в очень емком и потенциально крайне прибыльном сегменте. Не иначе, гениальные мысли могут приходить одновременно к нескольким людям. Ну и стоит отметить, что таким решением компании диверсифицируют «своих клиентов», при этом наращивая взаимоотношения не только с физическими лицами, но и с бизнесом!

А если говорить про мой портфель, то Яндекс входит в топ-3 компаний по весу со средней ценой покупки 2650р. Думаю, что когда по нему откроют торги, то с удовольствием еще немного увеличу долю.

Предлагаю в комментариях обсудить эту новость! Выиграют ли от этого компании и как скоро займут свою долю рынка лизинга — ваши прогнозы?

Лимон на чай

12 июля 2024 17:34

🤯 Пацан к успеху шел: разбираем топ-5 ошибок инвесторов

Хотя бы раз, а скорее всего гораздо больше, но каждый инвестор совершал ошибку. Сегодня я хочу с вами обсудить самые очевидные, но от этого и самые обидные из них. Поехали!

1️⃣ Вход на биржу с большой суммой. Для каждого эта сумма может быть разной. 50 тысяч, 100 тысяч, миллион — не так уж и важно сколько! Важно, что для вас она большая. Когда наступает коррекция рынка, даже не самая значительная, буквально на пару процентов, и когда человек видит красные цифры в своем портфеле, он начинает паниковать и судорожно продавать активы, чтобы «спасти хоть что-то».

2️⃣ Маржинальная торговля. Брать деньги у брокера — это плохая идея. Он никогда не потеряет свои деньги, а вот вы можете! Маржиналка — это прямой путь к потере всего депозита.

3️⃣ Инвестирование заемных средств. Примерно, как маржиналка, но есть нюансы. Наверняка раньше (когда ставки были божескими), у многих возникали мысли взять кредит в банке, скажем под 8%, поторговать на эти деньги и заработать все 20%! Легкий профит, думает многие. Но увы, реальность часто куда жестче, чем мы думаем. Теряем деньги и остаемся еще и должны банку.

4️⃣ Плохая диверсификация. Кто-то покупает слишком мало компаний, кто-то слишком много. Кто-то упирается только на фондовый рынок, забывая про другие инструменты.

5️⃣ Отсутствие гибкости в решениях. Часто слышу, что люди держат в портфелях убыточные компании и ждут, когда же идея наконец-то выстрелит. Одним словом, люди не могут признать свою ошибку и следуют стратегии, которая может уже и не работать.

Напишите в комментариях, какие еще ошибки вы знаете или совершали сами! Думаю, что всем будет очень полезно об этом знать.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

11 июля 2024 09:32

Почему венчурные инвестиции в России — это не страшно? Читаем интервью топ-менеджера «Т-Инвестиций»

Мне попалось на глаза интервью топ-менеджера «Т-Инвестиций» Дилшода Ибрагимова. Главная мысль, которую я увидел в словах спикера — бояться венчурных инвестиций в России не надо. И вообще не обязательно, что венчур — это стартап. Да, российский рынок венчура и его стандарты только формируются, но уже сейчас в приоритете — снижение порога входа для частных инвесторов. Все просто: доступный венчур помогает развивать фондовый рынок, потому что вместе с инвесторами туда приходят и компании-эмитенты. А от этого уже выигрывает государство. Перспективы рынка же оценить пока сложно, но можно точно сказать, что они огромны.

Второй момент: вместе с правилами нужно менять и отношение игроков к венчурному рынку. Дело в том, что есть компании, размещенные по завышенным уровням. «Эмитенты не всегда верно понимают роль инвестиционной платформы, в итоге они склонны считать, что сделки через платформу должны быть оценены выше, чем сделки с фондами. Большинство инвестиционных платформ, не располагая инфраструктурой брокера, делегируют оценку сделки сторонним брокерам, а те, в свою очередь, руководствуются принципом, что инвестор сам решит, адекватна ли оценка. В итоге в сделке отсутствует профессиональный игрок, который бы оценил компанию», — пояснил господин Ибрагимов.

Прозрачные и понятные возможности размещения перспективных «единорогов» помогают формировать те самые правила рынка.

И третий момент — это высокая ключевая ставка, которая, как считает Дилшод Ибрагимов, продержится с нами еще долго. Однако, отмечает финансист, «это даст дополнительный импульс привлечения капитала, именно через акционерный». Очень хочется этому верить!

В общем, друзья, кто еще не читал интервью — приглашаю к прочтению, аппетит оно точно не испортит! И делитесь своими мнениями о венчуре в комментариях — обязательно их обсудим.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

09 июля 2024 10:09

😍 Почему мы любим Сбер? Разбираем финансовые результаты банка

Вчера в комментариях под постом о Сбере многие написали, что готовы держать его годами. Признаюсь, я тоже в их числе, а Сбер — это реально ракета. Складывается ощущение, что этому гиганту не страшны ни санкции, ни высокая ставка.

И сегодня, практически перед дивидендной отсечкой, они вновь показывают сильнейшие результаты!

Чистая прибыль Сбера по РСБУ за 1 полугодие текущего года выросла на 5,6% в годовом выражении — до 768,7 млрд рублей (годом ранее — 727,8 млрд), сообщили в банке. За июнь прибыль увеличилась на 1,1% к аналогичному месяцу прошлого года — до 140,3 млрд рублей (годом ранее — 138,8 млрд).

К слову, о ставке и инфляции. Как бы не старался ЦБ замедлить темпы кредитования, поезд остановить пока не получается! Это видно по показателям Сбера: портфель потребительских кредитов увеличился на 1,1% за месяц. С начала года объем портфеля вырос на 6,4% до 4,1 трлн рублей, а выдачи за месяц составили 277 млрд рублей.

Даже не знаю, какая бумага в последнее время показывает такие же стабильные и сильные результаты. Если у вас есть идеи, то с удовольствием готов их обсудить! И не забывайте ставить нам 🔥 — приятно же все-таки!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

07 июля 2024 19:04

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Почему я продолжаю верить в компанию "Элемент" и держу ее в своем портфеле?

- Изучаем карту потенциальных IPO и выбираем компании для будущих инвестиций!

- Санкции работают, но не в ту сторону: поставки российского СПГ в Европу только растут

- Позитив для Газпрома!

- Альтернативные инвестиции! Как повысить средний процент доходности вашего портфеля?

- Топ самых ОПАСНЫХ акции на Российском рынке! Ролик на Youtube.

- Разбираем прогнозы аналитиков БКС. Топ лучших идей на июль.

- В «Лимоне на чай» новый гость: Никита Гуллер, персональный брокер БКС Мир инвестиций. Записали крайне интересный ролик!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

05 июля 2024 14:10

🔥 Новый ролик на Youtube !

На нашем канале появилось видео, посвященное самым опасным бумагам на Российском фондовом рынке!
Ставьте лайки, комментируйте, показывайте друзьям и не покупайте акции из этой подборки!

https://youtu.be/vMiDFXiZV8M
https://youtu.be/vMiDFXiZV8M
https://youtu.be/vMiDFXiZV8M

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

04 июля 2024 14:33

🏆Идеальный краткосрок: разбираем прогнозы аналитиков БКС

Подъехал большой аналитический обзор от БКС, и его пропустить мы никак не можем. Почему? Все просто — аналитики компании одни из самых сильных в России! Небольшой спойлер: скоро в YouTube мы проведем вместе с ними довольно интересные и познавательные эфиры, не пропустите.

Вернемся к аналитике. Эксперты БКС опубликовали свой ТОП акций для краткосрочных инвестстратегий вместе с прогнозами. Предлагаю их обсудить.

🇷🇺 Лукойл, Газпромнефть и Татнефть. Отличный выбор, не добавить и не прибавить! Благодаря нынешним ценам на нефть и слабому рублю компании продолжают отлично зарабатывать. Согласен с аналитиками БКС: сейчас на коррекции можно начинать подбирать эти компании, фундаментально для них ничего не изменилось.

🇷🇺 Две компании из финансового сектора. И если со Сбером все понятно (машина по зарабатыванию денег), то Тинькофф является темной лошадкой, на которую многие не решаются поставить. При этом компания имеет самую высокую процентную маржу и торгуется с дисконтом к историческим значениям. А если они все «правильно» сделают с Росбанком, то станут одной из самых крупных финансовых структур в России. Думаю, что стоит вспомнить советы Баффета и покупать тогда, когда остальные продают.

Как вам такие идеи? Предлагаю обсудить в комментариях! А у кого в портфеле есть эти компании — ставьте 🔥, узнаем, сколько нас.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

03 июля 2024 13:20

⛽️ В чем сила, инвестор? Правильно — в газе!

Только вчера мы писали про перспективы российского СПГ на европейском рынке, а сегодня в ЕС уже рассматривают возможность после 2024 года заключить контракт и на трубопроводный газ.

По информации издания Handelsblatt, Австрия, Венгрия, Словакия и Чехия обеспокоены тем, что 31 декабря истекает договор между «Газпромом» и «Нафтогазом» о транзите российского газа в Европу через Украину. В связи с этим в ЕС, отмечает газета, сейчас идут переговоры о том, как бы продлить поставки газа из РФ или нарастить поставки газа из других стран.

В качестве одного из вариантов предлагается заключить новый контракт между «Газпром экспорт» и европейским энергетическим предприятием, которое будет покупать газ на российско-украинской границе, направлять его в ЕС и платить «Оператору газотранспортной системы Украины» (ОГТСУ) за транзит. Других вариантов у них, видимо, пока нет.

Относительно дешевый газ как воздух нужен экономике Евросоюза. Здесь и промышленность, и удобрения, и отопление — да много всего можно сделать за счет российского газа. Поэтому не мытьем так катаньем, но голубое топливо с севера найдет путь до европейских потребителей.

Вангую, что в будущем (надеюсь, обозримом) газ станет одной из основных причин, почему санкции будут снимать. А при любых признаках «потепления» в отношениях и все торговые соглашения будут постепенно возвращаться!

Кстати, «Газпром» с локальных минимумов вырос уже на 17%! А вы покупали эту бумагу или все еще не верите в нее?

Лимон на чай

02 июля 2024 13:04

🇷🇺 На низком старте: изучаем карту потенциальных IPO и готовим денежки

Нашел на просторах сети очень интересную инфографику планируемых первичных размещений, расчет вплоть до 2028 года. За достоверность не ручаюсь, потому что не знаю первоисточник. Но ведь мечтать не вредно? Давайте помечтаем!

На картинке ровно 100 компаний, которые как-либо заявляли о своем намерении выйти на биржу. И тут есть очень много интересных имен, которые я бы с удовольствием добавил в свой портфель.

Из интересного лично мне, я бы особенно выделил IT-сектор: Arenadata, Кифа, Селектел, Иви, Касперский, Ред Софт.

Точно не стал бы проходить мимо АПК: тут и Комос есть, один из крупнейших переработчиков молока — Степь, которая принадлежит АФК-системе.

Есть и очень интересная химическая компания СИБУР, которая занимается глубокой переработкой нефтепродуктов.

Отдельно выделил бы еще Вкусвилл и Додо, тоже отличные бизнесы (кто не любит манго и пиццу?).

Безусловно нужно будет смотреть финансовую оценку компаний и их состояние. Но этим мы итак регулярно занимаемся — а кто нет?

Самое главное — это то, что отечественный фондовый рынок развивается и на нем появляется все больше интересных эмитентов.

Друзья, расскажите, что какие вам интересны компании? А может вы сами работаете в одной из них и можете рассказать, как обстоят дела изнутри? Предлагаю обсудить!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

30 июня 2024 18:05

🔝 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Новые санкции на Российскую экономику! Под ударом газовые компании!

- Почему Я покупаю в свой портфель золото? Ролик на Youtube + пост на канале!

- Лучшие облигации для вашего портфеля! Ролик на Youtube + пост на канале!

- Альтернативные инвестиции

- Новые размещения на Московской бирже! Какие интересные компании планируют выйти на биржу

- Первые дивы и амбициозные покупки: пополняем портфель Рады!

Ставьте 🔥, если такая подборка была вам полезна!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

28 июня 2024 12:01

🥹Первые дивы и амбициозные покупки: пополняем портфель Рады!

День, когда я пополняю #детскийпортфельРады новыми бумагами — это, наверное, один из самых приятных дней в месяце. В этом месяце мы уже традиционно закинули на счет 6 тысяч рублей. Поэтому хочу поделиться покупками и рассказать, в ком я вижу перспективы на годы в перед.

Во-первых, Рада получила свои первые дивиденды от компании Северсталь! Целых 400 рублей, которые будут реинвестированы. Мы с Радой инвесторы долгосрочные, поэтому все дивы отправляем обратно в работу.

Во-вторых, в этом месяц я хочу докупить в портфель три компании:

💿 Северсталь. Будем наращивать позицию в этой бумаге. Думаю, Раде будет приятнее потом получать с них чуть больше, чем 400 рублей. А в целом, это хорошая дивидендная история, которая неплохо скорректировалась в последнее время.

🏠 Самолет. У компании очень амбициозные планы и есть все шансы, что они их реализуют. В последнем публичном интервью, генеральный директор рассказал очень много интересных мыслей по стратегии компании.

🛡 Софтлайн. Хоть это и не самая очевидная идея и допка на горизонте, но мне, как инвестору, очень нравится, как развивается компания, а значит, и Раде тоже. На таком рынке нужно думать о том, как занять как можно большую его часть. И у Софтлайн пока это очень хорошо получается!

Как вам подборка? Предлагаю обсудить в комментариях!

Лимон на чай

26 июня 2024 18:38

Продолжая тему альтернативных инвестиций: какие есть подводные камни?

Стоит ли вообще разбираться в альтерантивных инструментах или лучше потратить время на изучение фондового рынка? Считаю, что стоит.

Если хочется умножать капитал в разы и в короткий период времени, но нестабильная биржа и стресс вам не подходит. Альтернативные инвестиции — способ в разы умножать деньги и не так зависеть от множества факторов, влияющих на рынок.

Радужно звучит, но есть и подводные камни. Давайте разберёмся на примере флиппинга. Это покупка квартиры со скидкой под ремонт, а после её продажа. Всем знакомо.

Я уже говорил, что есть разные инструменты, под разный бюджет: от вложения в 20 000, 50 000руб, до 15млн и больше. В видео, о котором говорил в прошлом посте, так раз о них расскажем.

Итак, успешный флиппинг приносит до 35% дохода.

Изучаете рынок недвижимости → находите нужную вам квартиру → покупаете → ремонтируете → ищете покупателя → перепродаёте квартиру дороже.

Например. Покупаете однокомнатную квартиру площадью 30 кв м за 2,4 млн. На ремонт 1,3 млн и 3 месяца работ. Итог: продаете квартиру с новым ремонтом вы за 5 млн.

Доходность — от 300 000руб до 1,3 млн. Можно реинвестировать. Еще вариант: не продавать, а сдавать за 50 000руб в месяц. Приятный, пассивный доход. Наверняка среди ваших знакомых есть те, кто так вложил деньги.

Но все не так просто.

👉🏼Для того, чтобы окупить затраты на квартиру, вам понадобятся годы. С учетом инфляции уйдете в минус. И много времени уходит на поиск квартиры, ремонт и продажу. Ещё и сделка может затянуться.

👉🏼Квартира часто не просто так продаётся по низкой цене. Чтобы не потерять деньги, нужно разбираться в нюансах не хуже опытного риэлтора. Урвать недвижку по такой стоимости можно на торгах, но их нужно постоянно отслеживать.

То есть, будет прямо сложно.

При этом доходность 30-35% за пару месяцев вы получите далеко не во всех случаях. Но способ вложения в недвижку очень популярен. Буквально первое, что приходит на ум, когда речь заходит об альтренативном инвестировании.

Есть более простые варианты, которые не требуют такого погружения в специфику, миллионных первоначальных вложений и большой затраты времени. И при этом они дают:

1. Высокую доходность. В некоторых инструментах она может дойти и до 50%, причем за относительно короткий срок.

2. Независимость от рынка акций и облигаций. Если рынок опять обрушивается, альтернативный источник никак не пострадает.

3. Диверсификация. Хорошо, когда можно быть уверенным в том, что часть ваших денег в любом случае сохранится. И не потеряет в %.

Есть такие варианты, как инвестирование в бизнес (под 60% годовых), займы под залог (под 30-32%), покупка мелкой недвижки: кладовки, машиноместа, гаражи. И в каждом есть свои «секреты», которые отличают инвесторов со стабильными дивидендами от тех, кто надолго зависает в активах.

Об этом сделаем целое видео. В нем расскажем:
— какие виды есть сейчас и какие будут прибыльны в следующие годы
— какие из них самые простые и выгодные для новичков
— как вкладывать в эти инструменты так, чтобы выйти на пассивный доход

Планирую опубликовать его в начале следующей недели. Реакции приветствуются, если будете ждать — 🔥

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

25 июня 2024 19:11

Уже неделю ловлю себя на растущем чувстве тревоги. Новостей не самого позитивного характера стало слишком много

Санкции, новые ограничения, резкие скачки стоимости акций. Есть у вас такое, что вы начинаете следить за ситуацией постоянно, проводя уйму времени у монитора? Или теряетесь в потоке информации, потому что вокруг все говорят разные вещи?

За все 7 лет, что инвестирую, заметил одну закономерность — именно в периоды спада надо начинать вкладывать деньги.

Да, страшно, да не понятно что будет завтра, но именно в этой точке получается вложить деньги на лучших условиях. Ночь темнее всего перед рассветом.

Скажу вам по секрету

Я задумался об инвестировании когда понял, что когда-то я совсем не смогу работать. Мои бабушки и дедушки, когда дошли до этого момента, свою жизнь просто доживали. А я так не хочу. Я боюсь повторить их же судьбу.

И у меня родился гениальный план: если я научусь инвестировать, то эти знания с годами станут более ценными. Какая-то информация с годами теряет свою значимость, но не в этом случае. Здесь чем большими знаниями ты обладаешь, тем больше получаешь. Инвестирование — отличный инструмент достижения любых целей.

Так что ловите 3 вывода

— инвестировать нужно когда всем вокруг страшно и завтра обещают чуть ли не апокалипсис.

— чем больше знаний по инвестированию у вас будет в старости, тем проще вам будет. А значит начинать разбираться в инвестировании надо как можно раньше. И на канале мы об этом как раз каждый день рассказываем. Инвестирование — не лотерея, где вы выигрываете, а система действий, где важен каждый шаг.

— чем больше инструментов вы используете, тем ниже риски. В портфеле должны быть как более стабильные инструменты, так и менее стабильные. И обращайте внимание на % доходности. Чем он выше, тем быстрее вы достигаете ваших целей. А используя классные связки инструментов — ускоряете свое движение.

Ну а вообще мне тоже страшно, чего уж храбриться. Мы в одной лодке, не дрейфьте, прорвемся

Лимон на чай

17 июля 2024 18:17

❌ Возвращение блудных активов откладывается: инвесторам из РФ отказано в их разблокировке

Свет в конце тоннеля оказался всего лишь лампочкой на стене: разблокировка активов фондов FinEx в Euroclear откладывается на неопределенный срок.

Госсовет Бельгии отказал в лицензии на разблокировку активов. А я напомню, в этих, некогда самых популярных фондах у Россиян, застряло огромное количество средств частных инвесторов.

Стоит отдать должное, что компания не сдается и делает все возможное, чтобы средства были разблокированы, но действует в постоянно изменяющемся санкционном поле.

FinEx уже успели поменять инвестиционную стратегию, название и начать расчет стоимости чистых активов самостоятельно, но все это не поможет без нужных лицензий от регуляторов стран, где компании зарегистрирована (Ирландии) и оператора Euroclear (Бельгии).

Предлагаю обсудить это в комментариях! Поделитесь своим опытом, есть ли у вас эти фонды и какие мысли по ним?

Лимон на чай

16 июля 2024 18:48

🔥 Топ акций для покупки на Российском рынке! Совместный эфир с InveStory

👉 Наши гости: Максим Пасканов и Владислав Решетняк — основатели проекта Investory. У ребят прекрасный подход, основанный на тщательном анализе фундаментальных и технических факторов при выборе бумаг.

В этот раз с гостями обсудили такие вопросы:
- С чем связана коррекция на Российском рынке и как себя правильно вести, когда портфель краснеет.
- Какие акции стоит покупать, а от каких держаться подальше.
- Пора ли покупать облигации или стоит еще подождать.
- Разобрали топ идей с фундаментальной точки зрения и с технической.

Если появились вопросы, то обязательно пишите в комментариях!

https://youtu.be/obapAhpP0WQ
https://youtu.be/obapAhpP0WQ

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

15 июля 2024 09:59

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Размышления о Сбербанке! Мой мысли и позиция в портфеле и разобрали прекрасный финансовый отчет!

- Разбор нового инструмента в наших портфелях.

- Размышления про венчурные инвестиции.

- Дно пройдено? Пора закупаться акциями!

- Разбираем главные ошибки начинающего инвестора! В посте и новом ролике на нашем канале!

- Новый ролик на канале про интересные идеи на Российском рынке!

- Новый ролик на канале про инвестиции в #детскийпортфельРады

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

11 июля 2024 17:38

🕯 И хочется, и колется. Пора покупать акции или еще рано?

Российский рынок акций скорректировался уже на 15% от своих максимумов и, казалось бы, что уже все заложено в цене. Поэтому возникает главный вопрос, пора ли покупать акции или еще стоит подождать «второе дно»? Это я и предлагаю сегодня обсудить.

С одной стороны, мы видим ускорение инфляции — она уже перешагнула отметку в 9%. Тот факт, что ставка будет поднята уже не вызывает ни у кого сомнений, но также, вероятнее всего, больше повышений ставки мы в этом году не увидим. С другой стороны, рынок живет ожиданиями и уже заложил эти факторы в цены многих бумаг. Если не произойдет никаких больше сюрпризов, то в конце июля мы можем ожидать разворот на рынке.

Также стоит отметить, что все крупнейшие дивидендные отсечки уже произошли и совсем скоро инвесторам на счета начнут поступать выплаты, что тоже может подтолкнуть людей реинвестировать их. Да и что говорить, на рынке появляются хорошие долгосрочные идеи, которые видят инвесторы. Компании продолжают хорошо зарабатывать и становятся все более интересными для покупки! Кстати, идеи по покупкам мы недавно писали.

Одним словом, выкупаем дно или второе дно в подарок? Давайте обсуждать!

Лимон на чай

09 июля 2024 14:21

Увеличьте свою доходность: мы нашли инструмент, который приносет вам 30% годовых при недорогом пороге входа.

Даже если вы новичок. Даже если у вас совсем не хватает времени. Даже если долгое время не получается выйти на доходность выше 15-20%.

Я в течение 5(!) лет проверял этот способ и могу говорить о том, что это работающий и высокодоходный инструмент.

Мне самому и инвесторам нашего клуба этот инструмент приносит от 30 до 200% годовых. Если прибыль с инвестиций у вас небольшая и вы быстро теряете азарт, если у вас никак не поулчается сформировать «запасной аэродром» — это отличное решение.

Рассказываю, как работают инвестиции в Telegram-каналы, сколько вы можете заработать и какие гарантии мы даем.

Какую доходность можно получить с такими инвестициями — и это самый минимум

— работаем под 30% годовых (и до 200%) и с порогом входа 50 тыс. руб.
— если вы вкладываете 50 000руб, то гарантированно по договору за полгода вы получаете 7 500руб, за год — 15 000руб.
— в перспективе 5 лет с этой суммы вы заработаете 143 000руб.
— прирост в вашем портфеле составит 93 000руб.

При том, что этот результат гарантированный: в договоре прописана доходность, которую получает инвестор. Такой инструмент дает стабильный прирост портфеля в отличие от акций.

Чтобы вы подробно разобрались в том, как это работает, я записал подробное видео с объяснением.

В видео рассказал:
👉🏼Как работают инвестиции Telegram-каналы и почему люди вкладываются в это
👉🏼Мой личный опыт и опыт наших инвесторов, как они вошли в проекты под 30% и под 200%
👉🏼Как любой человек тоже может зайти в такие проекты и получать доход

Видео отправляем в личке — пишите моей ассистентке вот сюда слово «Телеграм инвестиции»

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

08 июля 2024 13:59

🏦 Сбербанк! Пан или пропал?

Не думаю, что для кого-то будет новостью поднятие ставки в конце июля… Сейчас интрига только о том, насколько ее поднимут (кстати, напишите ваше мнение в комментариях).

В ЦБ понимают, что все силы необходимо сконцентрировать на тушении экономики, поэтому во втором полугодии у многих компаний, включая банки, могут возникнуть проблемы. Дело в том, что у банков на балансе висит огромное количество кредитов, но по высокой ставке их очень сложно обслуживать. Скорее всего мы увидим волну реструктуризации долгов — это значит, что банкам понадобится больше резервов, а кому-то и вовсе докапитализация.

А еще можно предположить, что в следующих отчетах мы увидим снижение кредитных портфелей и падение выручки.

К чему это я все? Совсем скоро произойдет дивидендная отсечка у самого «зеленого» банка и мне интересно, что прямо сейчас вы делаете с его бумагами? Оставляете и получаете дивы? Или сливаете перед отсечкой? Напишите свое мнение в комментариях.

P.S. Я лично пока в сомнениях, но больше склоняюсь к тому, чтобы оставить бумагу в портфеле. Как ни крути, средняя цена у меня 184р за акцию, а Сбер по-прежнему является одной из самых качественных долгосрочных идей на рынке.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

07 июля 2024 12:03

🔝 В «Лимоне на чай» новый гость: Никита Гуллер, персональный брокер БКС Мир инвестиций.

Мы поговорили про самые яркие события июня, которые волнуют многих:
- Обсудили новые санкции
- Поговорили про то какая стратегия оптимальная на ближайшие полгода для российского инвестора
- Что изменилось после отмены льготной ипотеки? Интересно ли сейчас инвестировать в Девелоперов
- Какие бумаги интересны для долгосрочного инвестирования?
- Перспективы различных секторов экономики

https://youtu.be/FalIozjx9yc

Получилось очень искренне и душевно! Обязательно посмотрите и ставьте 🔥, если такой формат роликов вам нравится!

Лимон на чай

04 июля 2024 18:06

Почему никто до этого не додумался? Ещё один интересный инструмент для инвестирования, который даёт от 30% годовых.

Кто уже смотрел видео об альтернативных инвестициях? Его, кстати, можно получить, просто написав моей ассистентке Ольге слово «Альтернативные инвестиции».

В видео упоминается про интересную идею, на которую увидел спрос и которую протестировали сам. Это инвестиции в Telegram-каналы. Читайте до конца и узнаете, какие выводы сделал и какие результаты получил.

Как вообще вышло, что я решил этим заняться?

Ко мне и моим знакомым, у которых есть крупные каналы, стали обращаться с вопросом, а можно ли вложиться в развитие тг-канала. Происходило это достаточно часто, поэтому я пошёл исследовать вопрос:

↘️С прошлого года видел растущий тренд на частные инвестиции в бизнес: и физический, и онлайн, и медиа (компании, которые занимаются управлением вкладами в бизнес, предлагают 20-60% доходности)

↘️Видел, как стремительно рос Telegram. Аудитория мессенджера почти 900 млн. человек, по количеству пользователей мессенджер занимает 8-е место среди соцсетей мира.

↘️С 2017 года я вкладываю в свой канал и за это время сделал на нем больше 4000% доходности (посты на канале об этом выходили)

И тогда у меня появилась мысль — а почему бы не предложить инвесторам вкладывать в перспективные телеграм-каналы, чтобы заработать на этом больше, чем предлагает фондовый рынок

Мы договорились с несколькими инвесторами на 30% годовых. По этим договорам я нёс всю ответственность. При любом исходе инвестор получит свои деньги назад. У меня была уверенность, что смогу заработать на этих вложениях больше, чем 30% годовых

После полугода сделал всем выплаты. И пара инвесторов хорошо приросла — такого прироста, например, по акциям у ребят не было.

Итак, результаты нашего эксперимента:
— +98% за полгода на инвестициях в тг-каналы (3,8 млн рублей)
— выплатил инвесторам 1 285 000 рублей
— убедились в том, что это ликвидный, эффективный инструмент альтернативных инвестиций, в который реально нужно вкладываться.

Теперь вопрос к вам: поделитесь, у кого в портфеле есть инвестиции в бизнес? Какую сферу выбрали? И как вам идея инвестировать именно в медиа-бизнес, онлайн?

Лимон на чай

03 июля 2024 18:06

Фокусы высокого % доходности. Чтобы пассивно получать с инвестирования 50 000руб в месяц, нужно не 6млн в портфеле, а 3млн

Начну с вопроса: какова конечная цель каждого, кто читает этот канал? Разобраться в инвестициях, чтобы просто щеголять знаниями?

Нет. Нам всем хочется простого человеческого жить лучше: позволять себе больше, путешествовать, иметь подушку безопасности "на всякий случай". А ещё иметь возможность помочь не только себе, но и детям, близким, дать им самое лучшее — хорошее образование, возможности, впечатления.

И вот поэтому мы стараемся разобраться в инвестициях.

С одной стороны интересно, с другой — страшно, какие риски в себе несут доходные инвестиционные инструменты. Ведь хочется, чтобы финансовый портфель рос скорее. Особенно подозрительно, если процент неплохой и выше, чем у классических инвестиций — типа 30-40 годовых.

Для тех, кто не хочет самостоятельно искать всю информацию, мы собрали разные инструменты, с разной доходностью и простотой входа. Рассказали:

— про разные дивидендные стратегии (инструменты роста, позволяющие нарастить ваш портфель и дивидендные инструменты, формирующие пассивный доход)
— плюсы и минусы каждой из них
— нюансы, с которыми вы можете столкнуться, вложив свои деньги

👉🏼В общем, пишите кодовое слово «Альтернативные инвестиции» моей ассистентке и забирайте.

Еще раз, почему сейчас рассматриваем именно их?

1. Диверсификация рисков. В вашем портфеле всегда должны быть разные источники инвестиций, чтобы обезопасить вложения. Особенно в такие ситуации спада, как сейчас.

2. Капитал на будущее. Простая возможность начать формировать свой капитал быстрее, без большого капитала на старте.

3. Возможность получать больший доход (от 10 до 100 тыс в месяц реальная сумма), который может стать для вас как пассивным доходом, так и отличной дополнительной возможностью для реинвестирования.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

02 июля 2024 17:34

Санкции работают, но не в ту сторону: поставки российского СПГ в Европу только растут

Интересные вести с информационных полей нам принес «Коммерсантъ»: экспорт российского СПГ за первое полугодие вырос на 2,7% год к году, до 16,79 млн тонн. И угадайте, кто стал главным потребителем. Давайте на счет три.

Ладно не считайте. Больше всего «преступного» сжиженного газа купили страны ЕС — рост поставок на 6,3%. Крупнейшим же покупателем стала Франция, которая нарастила импорт СПГ из России на 86,8%.

Этот момент действительно интересно обсудить. Ведь буквально на днях мы писали про новые санкции на родной СПГ. Все-таки в интересное время живем, и подчинено оно глобальным экономическим процессам, которые, как известно любому адекватному экономисту, не остановить банальным запретом.

Конъектура рынка такова, что сегодня самым надежным и доступным поставщиком газа для европейского региона остается Россия. У ЕС вроде и была надежда на ближневосточный газ, но в регионе сохраняется слишком уж нестабильная обстановка, а Красное море по-прежнему «штормит» от нападений на торговые суда, и конца им пока не видно. И поэтому ямальский газ Новатэка на этом фоне (да и без него) выходит дешевле и выгоднее.

Мы внимательно продолжим следить за развитием событий и финансовыми показателями наших газовиков. Но что-то мне подсказывает, что тот же Новатэк сможет приятно удивить, а акционеров еще и порадовать.

Что скажете: недавние санкции на наш СПГ созданы просто для видимости и не несут угрозы экспортерам газа, или все-таки они имеют долгосрочные последствия на отрасль? Пишите в комментариях!

Лимон на чай

01 июля 2024 17:33

Таков путь: почему я вижу в Элементе перспективы на годы вперед?

Если кто забыл, в прошлом месяце я участвовал в первичном размещении компании Элемент. Тогда я решил выставить большую аллокацию в надежде на ажиотаж среди инвесторов, но не случилось. Подробнее об этом можно почитать здесь.

Сейчас уже понятно, что время для IPO было выбрано неудачно и наложилось на рыночную коррекцию. Сейчас моя позиция по бумаге ушла «в минус» на 10%.

Расстроен ли я? Буду честен — абсолютно нет.

Читатели канала знают, что я продвигаю идею долгосрочного инвестирования, а в перспективе у Элемента довольно многообещающее будущее.

Дело в том, что в 2028 году зеленоградский «Микрон», судя по утвержденному правительством плану развития отрасли, должен освоить серийный выпуск микросхем по топологии 65 нм. Про Тайвань и их микросхемы в 2нм мы тактично умолчим, но как говорится, не сравнивайте свое начало с чьей-то серединой. Тем не менее, микросхемы в 65 нм являются самыми массовыми и востребованными на рынке и применяется при производстве чипов для банковских и сим-карт, различных контроллеров для огромного количества отраслей.

То есть спрос на такую продукцию безусловно будет, что точно отразится на финансовых показателях компании.

Поэтому Элемент крепко засел в моем портфеле и уходить оттуда не планирует. Не удивлюсь, если в горизонте ближайших пары лет акции могут удвоиться, как это было с «Позитивом».

Предлагаю обсудить в комментариях эту компанию! Держите ли их бумаги, что думаете по поводу перспектив развития?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

28 июня 2024 17:40

Пассивного дохода с инвестиций не существует. Это всего лишь сказка про «легкие деньги»

Прочитал я в комментариях. Задумался. Во-первых, классный вопрос для дискуссии: предлагаю обсудить. Наверняка у вас есть мысли об этом. Можно ли выйти на пассивный доход с инвестиций или это миф? Поделитесь.

Во-вторых, отчасти с автором комментария согласен. Пассивный доход едва ли пассивный. Потому что инвестирование всё-таки активный процесс, где вы на начальных этапах учитесь покупать и продвать, составляете портфель и так далее.

Зато шаг на шагом, эти действия в итоге приводят вас к результату. Небольшие зачисления в начале позже перерастают в дополнительный источник заработка. А еще позже дорастают до комфортной для жизни суммы, которая может дать вам возможность уйти из найма.

Ну и создать ту самую финансовую защиту, которую найм не дает:

— большинству людей зарплата не позволит накопить финансовую подушку или адекватную по размеру пенсию
— нет свободных денег на инвестиции в ценные бумаги, чтобы профит был ощутимым
— работа забирает большую часть времени, ведь мы просто обмениваем время на деньги в пропорции 1 к 1

С инвестициями другая история: вы вкладываете деньги, чтобы их преумножить, а не обменять. А если выбирать инструменты с высокой доходностью, то и преумножать получится быстрее. Я, кстати, на примере альтернативных инвестиций на цифрах объяснял, какой доход они могут приносить в этом посте.

Продолжая тему про этот инструмент — фишка в том, что доходность у него выше, чем у классических инвестиций. Значит, позволяет быстрее ощутить возможность «зарабатывать» с помощью инвестиций. Особенно тем, у кого это идет тяжело.

Да, первый год доход будет не такой высокой. Но ощутимый. Это классно тем, кто не готов или не может вкладывать на старте сразу большие суммы. Здесь будет достаточно первых 50-100 тыс. руб. капитала.

Допустим, вы решаете вложить 100 000руб, чтобы протестировать инструмент:

— при доходности в 30% (можно найти инструмент, где доходность доходит до 60%, но это добавляет больше риска) за 1 год вы гарантированно получите 125 000руб.
— за 5 лет сумма вырастет в 2 раза, до 248 000руб.

Скажете, что на рынке можно и больше заработать. Можно. При этом по пути к той же сумме несколько раз потерять эти деньги, ежедневно мониторить рынок и на стрессе проверять портфель в периоды спада. Но, все мы разные: кому-то подходят более рисковые инструменты, кому-то более стабильные и безопасные. Все же приятно, когда часть капитала точно принесет деньги и с ней ничего не случится.

За несколько лет вложений под высокий % можно создать себе уверенную финансовую подушку безопасности, а дальше уже ставить цели на выход на пассив.

К ответу на главный вопрос — пассивный доход не сказки, а реальность. Но чтобы прийти к нему, нужен пошаговый план и время. Такой пошаговый план мы, кстати, покажем в видео по альтренативным инвестициям, которое выложти на следующей неделе.

В общем, начать зарабатывать на инвестировании может каждый. К тому же, сейчас есть множество материалов и обучений: сделать первые шаги, вырасти в прибыли с инвестиций и тд. Главное иметь хотя бы небольшой первоначальный капитал и ответственность перед самим собой. Ведь это не просто про инвестирование: это про достижение целей, про заботу о себе, семье и о будущем.

Накидайте огней 🔥, если тоже считаете, что нет ничего невозможного в пассивном доходе

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

27 июня 2024 12:08

🤩 Сезон IPO продолжается: заинтересуют ли инвестора новички рынка?

Давайте вернемся к одной из наших любимых рубрик и поговорим про IPO. К первичному размещению готовятся новые компании и мне интересно ваше мнение по ним.

Например, «ВсеИнструменты.ру» уже к 5 июля планируют выйти на рынок с тикером VSEH.

Ценовой диапазон определен в 200-210р, что соответствует рыночной капитализации в диапазоне ₽100-105 млрд. Компания фиксирует интерес к IPO со стороны институциональных инвесторов в объеме свыше 70% от заявленного предложения, но тут важно грамотно оценить уровень спроса от частных инвесторов и вероятность переподписки. В целом, компания показывает очень достойные результаты — в 2021—2023 гг. выручка росла в среднем на 53% в год. Да и рынок не стагнирующий: по данным Infoline, он будет расти на 17% в год, и компания является его лидером.

Вторая компания, которая, по слухам, планирует выйти в июле — «Промомед». Российская фармацевтическая компания, по сути — это биотех, в портфеле которой более 330 лекарственных препаратов. На основе собственных разработок компания выпускает препараты для лечения социально значимых заболеваний — онкология, сахарный диабет и так далее. Более 80% производимых компанией лекарственных средств входят в государственный перечень жизненно необходимых и важнейших лекарственных препаратов. По итогу 2023 года выручка компании составила ₽15,84 млрд против ₽13,48 млрд за 2022 год.

Что скажете? Как вам компании и планируете ли участвовать в размещениях?

Лимон на чай

26 июня 2024 12:00

🗝Зарабатываем на «ключе»: делюсь своим ТОПом интересных облигаций

Инвесторы, не проходите мимо прекрасного соотношения риска и доходности!

Все вокруг говорят о возможности повышения ключевой ставки выше 16%. На это есть причина: инфляция никак не успокаивается и пора принимать более серьезные меры. Мало кто сомневается, что ставка будет поднята, споры лишь о том, будет это один пункт или сразу полетим до 18%.

В такие времена инвесторы традиционно поворачивают голову в сторону качественных корпоративных облигаций, которые предлагают зафиксировать отличную доходность на годы вперед, а флоатеры (облигации с переменным купоном) позволяют нивелировать повышение ставки.

Ниже приведу свою подборку самых интересных облигаций:

— Флоатер от компании Газпром Капитал Выпуск 7. Хоть у самой компании дела идут не слишком гладко, но никто не сомневается в ее надежности. Облигация дает доходность на 1,3% выше ключевой ставки. Погашение запланировано 4 апреля 2028, компании присвоен наивысший кредитный рейтинг ААА.

— Флоатер от РЖД. Доходность равна «ключ» + 1,3% годовых. Самое интересное, что эта бумага выплачивает купоны каждый месяц (прямо как зарплата☺️).

— Балтийский Лизинг. Восьмой выпуск облигаций этой компании сейчас приносит больше 20% годовых при надежных денежных потоках компании и кредитным рейтингом А+ со стабильным прогнозом.

— Облигации Газпромбанка. У компании кредитный рейтинг АА+ со стабильным прогнозом, а благодаря выпуску ГПБ001P26P можно зафиксировать доходность в 17% на девять лет вперед.

Как вам подборка? Если наберем 150 🔥, то расскажу про бумаги, которые приносят стабильный доход и защитят ваши портфели от ослабления рубля!

Лимон на чай

25 июня 2024 12:09

🔅 Золотишка не найдется? Фиксируем новый старый глобальный тренд

Никогда такого не было, и вот опять центральные банки различных стран диверсифицируют свои резервы путем приобретения золота.

Значительную роль в процессе ухода от валюты сыграла заморозка российских резервов, в результате которой средства, хранящиеся в долларах и евро, оказались заблокированными.

Остальные страны наблюдают за этой ситуацией, и, вероятно, стремятся обезопасить себя от возможной заморозки своих активов. По итогам 1-го квартала чистый спрос центральных банков на золото составил 290 тонн, что стало самым высоким показателем за всю историю.

По итогам 2022 года чистое увеличение резервов составило рекордные 1082 тонны. В 2023 году этот объем немного снизился, но все еще был близок к максимальному значению — 1037 тонн. Однако в планах значительное увеличение закупок. Согласно опросу Всемирного совета по золоту, 69% банкиров считают, что через пять лет в их резервах будет «умеренно» или «значительно» больше золота. Для сравнения, в 2022 году таких было 46%, а в 2023 году — 62%.

Для российского частного инвестора в этом направлении есть достаточно большое количество различных инструментов. Начиная от банальной покупки физического золота, и заканчивая акциями золотодобывающих компаний.

Для себя я выбрал инструмент, который инвестирует в физическое золото на Мосбирже — GLDRUB_TOM. Этот тикер инвестирует в физическое золото, которое хранится в Национальном клиринговом центре в России. На самом деле, неважно, какой инструмент вы выберете, у каждого есть свои плюсы и минусы. Важно просто иметь этот актив в своем портфеле для защиты ваших активов в такое непростое время. Само собой, это не инвестрекомендация, но здравый смысл еще никто не отменял.

Напишите в комментариях, есть ли у вас золото в портфеле и в каком виде вы инвестируете в него?