Лимон на чай

18 декабря 2023 11:08

«Мосгорломбард» предложит инвесторам оферту. Что это такое и есть ли смысл в ней участвовать

В начале декабря «Мосгорломбард» объявил о намерении провести IPO в декабре 2023. Срок сбора заявок был продлен до 21 декабря.

Инвесторам, купившим акции на IPO, «Мосгорломбард» предложит оферту. Через полгода вы сможете купить 20% акций от заявки на IPO. При этом по цене размещения.

Как я понял, «Мосгорломбард» вёл оферту, чтобы найти компромисс между интересами компании и премией за риск.

Насколько интересна эта оферта? Представим, что вы купили 100 тыс. акций по средней цене ₽3,3, потратили ₽330 тыс. То есть через 6 месяцев сможем купить ещё 20 тыс. акций на ₽66 тыс.

Но держать ₽66 тыс. целых полгода — неинтересно. Так что положим их на вклад в «Сбере» под 15,5% на полгода. Затем купим ещё акций «Мосгорломбарда» по оферте.

Что будет дальше — давайте рассмотрим 3 сценария:

1. Акции вырастут на 10% через 6 месяцев. В этом случае ваша доходность составит 11,29%, без оферты — 9,6% за 6 месяцев.

2. Акции компании не выросли за 6 месяцев. Тогда дохода от инвестиций и по оферте не будет, но будет доход по безрисковой ставке 1,29% за полгода.

3. Акции упали на 10% через 6 месяцев. Допустим, на те же 10%. Если поучаствовать в оферте, то убыток получится -7,04%.

Так что да, польза от оферты есть. Если «Мосгорломбард» вырастет, получим доп.доходность. Если акции компании упадут, то снизим убытки.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

15 декабря 2023 14:55

ЦБ затягивает гайки экономики. Что поменяется для инвестора — давайте рассуждать

Сверхъестественного не случилось: регулятор всё-таки повысил ставку до 16%. Большинство экономистов так и прогнозировали, поэтому новости для меня тут нет.

Вообще забавно, что у ЦБ на всё один вариант решения проблемы:

— Яйца по росту цен обогнали фондовый рынок? Повышаем ставку.

— Рубль ослабевает по отношению к доллару? Повышаем ставку.

— На ипотечном рынке зреет пузырь? Угадайте: повышаем ставку))

Да, я не работаю в ЦБ, им там виднее, и все дела. Но итак понятно: эти повышения ставки не пройдут бесследно.

Что там насчёт 2024 года

Согласно базовому прогнозу SberСIB, средний уровень ключевой ставки составит 14%. И это даже больше, чем в 2015.

В первом полугодии индекс «Мосбиржи» будет под давлением, но во втором втором начнёт расти и достигнет 3500 пунктов к концу года. Мы с командой тоже считаем, что для фондового рынка 2024 год будет неплохим.

Для покупок смотрим в сторону флоатеров, а также акции компаний из защитных секторов экономики.

Но на самом деле тема со стратегией на 2024 год объёмная, всё в один пост не уместить. Сейчас с командой придумываем, как это упаковать.

Скорей всего, проведём ещё один бесплатный вебинар. По дате сообщу ближе к делу, а сейчас поставьте «🔥» под постом, если поддерживаете идею!

Ну а до тех пор можете послушать запись вебинара с Алексеем Корниловым, инвестиционным стратегом ВТБ «Мои Инвестиции».

Насыщенно и бодро обсудили стратегию ВТБ на 2024 год, было увлекательно и полезно!)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

14 декабря 2023 15:43

Не могу удержаться от того, чтобы ещё раз порадоваться за «Самолёт»

Застройщик радует целым набором классных новостей:

— Классные заявления от руководства. CEO «Самолёта» заявил, что цена акций не отражает рост бизнеса. И ещё заявили, что будут продолжать buyback.

— Компания ставит агрессивные цели на 2024. «Самолёт» прогнозирует рост выручки на 67% (₽300 млрд → ₽500 млрд). Кроме того, ждут роста EBITDA до ₽30 млрд и сохранения чистого долга/EBITDA не выше 1,2х.

— Покупают банк «Система». Так «Самолёт» хочет начать предлагать покупателям жилья сопутствующие банковские услуги, в том числе ячейки, расчетные счета и платежи.

Основные риски компания видит в регуляторных изменениях в 2024. Например, если власти увеличат первоначальный взнос по ипотеке или изменят программы льготной ипотеки

Поразительно быстро развивается компания! «Самолёт» стал лидером по рынку жилья в России. Запустили первую в мире программу Rent to own: часть денег от съема идёт в счёт первого платежа.

Кроме стройки, развивают программу «жизнь по прописке», чтобы люди могли за счёт ипотеки не только жить, но и ходить в школу, детский сад. Теперь вот купили банк, планируют развиваться в этом направлении.

Всё это выглядит очень сладко! У меня уже есть бумаги «Самолёта», и после таких новостей хочется купить ещё.

Знаю, пост получился эмоциональным, но когда такие новости выходят про компанию из твоего портфеля — грех не порадоваться))

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

12 декабря 2023 10:59

Инвестиции в бизнес в 2024 году со средней доходностью 22%

Краудлендинг — инвестиционный инструмент для тех, кто ищет новые, надежные и прибыльные способы вложения своих денег.

Краудлендинговая платформа JetLend объединяет малый и средний бизнес и инвесторов — помогает первым оперативно найти средства для развития, а вторым — диверсифицировать вложения и повысить доходность капитала.

Платформа быстро адаптируется ко всем изменениям на рынке, поэтому уже в ноябре пользователи получили среднюю доходность 22% годовых – заметно выше вкладов и облигаций, а при выборе агрессивной стратегии доходность может доходить до 34%! При этом риски на порядок ниже, чем в акциях.

Cравним доходность краудлендинга с доходностью других активов с января 2020 года по настоящее время:
🟢Индекс облигаций IFX CBONDS вырос на 31,3%
🟢Индекс ВДО CBONDS: +45,3%
🟢Индекс JetLend: +82,1%

Как видите, краудлендинг показывает себя как быстро и уверенно развивающийся инструмент, и мало того, что доход инвесторов на платформе выше, чем во вкладах и облигацях: премия за риск по отношению к краткосрочным ОФЗ составляет до 10%. То есть инвестирование в JetLend однозначно можно рассматривать как актив в составе сбалансированного портфеля. И все официально, платформа — ведущий оператор в реестре ЦБ РФ и резидент Сколково.

Кроме того, для новых пользователей JetLend дарит бонус в размере +10% годовых на первый месяц. Предложение доступно по ссылке.

Лимон на чай

08 декабря 2023 13:47

Сегодня наблюдается повышение ставок, возможны порывы хорошего настроения 😏

17,5🔣 годовых — если разместить до 1 млн руб. на «МКБ. Преимущество+» на полгода или на 3 месяца.
Открыть можно на Финуслугах, если раньше у вас не было других вкладов на платформе.

15,5🔣 годовых — если открыть «МКБ. Перспектива» с процентами в конце срока, разместить до 1,5 млн руб. на полгода и делать покупки по картам МКБ от 10 тыс. руб. в месяц.

Больше предложений смотрите здесь ❄️

Лимон на чай

07 декабря 2023 17:01

Игра с призами на 200 000 ₽ от управляющей компании «Первая»

Канал «Первый инвестиционный» запускает новогодний конкурс. Чтобы участвовать, надо подписаться на канал и найти в новых постах три пасхалки. Первые 37 участников получат подарочные сертификаты на суммы от 4000 до 40 000 ₽.

Все подробности — по ссылке.

Что за канал?

«Первый инвестиционный» — это официальный канал управляющей компании «Первая». Для инвесторов и тех, кто только собирается.

Если вам нужна надёжная информация о фондовом рынке, на канале вы найдёте именно её. Никаких сомнительных прогнозов, никаких анонимных экспертов. Только настоящая глубокая экспертиза (и ещё много всякого весёлого) — в доступном формате.

Подписывайтесь. И участвуйте в игре!

Реклама. АО «УК Первая». ИНН 7710183778. erid: LjN8KB9jt

Лимон на чай

06 декабря 2023 16:54

У «Сбера» всё отлично, а котировки падают. Как так вышло?

Есть такая классическая инвестиционная поговорка: «Покупай на слухах, продавай на фактах». Сегодняшнее падение котировок «Сбера» отлично дополняет эту поговорку)

«Сбер» не оправдал ожидания инвесторов

Многие ожидали, что «Сбер» изменит дивидендную политику. Мол, банк жутко прибыльный, развивается шустро, перспективы отличные. Почему бы не делиться бОльшим количеством прибыли?

Различные телеграм-каналы также продвигали эту тему. Чуть ли то, что «Сбер» скоро начнётся делиться 70% чистой прибыли в виде дивидендов. Хотя эти рассуждения не имели под собой никакого фундамента.

Конечно, изменения дивполитики не произошло: «Сбер» сегодня заявил, что продолжит платить 50% от прибыли. Ну и инвесторы ринулись закрывать свои позиции и фиксировать доход.

Друзья, всё в порядке со «Сбером»

Не сомневаюсь, что в следующем году банк будет расти:

— «Сбер» в течение трех лет проинвестирует в IT ₽450 млрд. Это рост в 1,5 раза. Вложения в технологии станут драйвером роста.

— Представители банка заявляют, что следующий год будет еще успешнее текущего, который стал рекордным,

Котировки же ещё успеют вырасти — до конца года хватает времени. И 300 рублей за акцию «Сбера» мы, скорей всего, увидим в декабре, ну или в первые месяцы 2024.

Сам «Сбер» развивается уже не просто как классический банк, а IT-компания. Ну и то, что сохранили 50% от прибыли на дивиденды, это ж тоже хорошо. Прибыль у «Сбера» всё равно топовая, и половина от неё — это много)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

04 декабря 2023 15:53

Станет ли жизнь в 2024-м году лучше? Я не Ванга, но прогнозы почитать можно

Прогнозы всегда нужно читать с осторожностью, а сейчас — тем более. Однако хотя бы примерно понимать, куда мы движемся, бывает полезно.

Почитаем, что аналитики думают про 2024-й год. Тут мне помогут прогнозы «Минэкономразвития» и АКРА.

Рубль окрепнет, но не надолго

АКРА ждёт, что доллар снизится к июню 2024 года до ₽87,5, евро — до ₽97,5. Однако к концу года рубль ослабнет до ₽91,7 за доллар, евро — ₽102,3.

P.S. Всего полгода назад «Минэкономразвития» cпрогнозировал курс в 2023 году на уровне ₽76,5 за доллар. Ох, хотел бы я, чтобы оно так и было)).

Экономика будет буксовать

По мнению «АКРА», экономика России в 2024 году замедлится: ВВП увеличится на 0,5–1,3% против ожидаемых 3–3,2% роста в этом году.

Прогнозы «Минэкономразвития» куда позитивней. Ведомство ожидает рост ВВП на 2,3% в базовом сценарии и на 1,4% в консервативном.

Доходы россиян еле-еле вырастут

«Минэкономразвития» ждёт, что реальные располагаемые доходы россиян в 2024 вырастут на 2,6-2,7%. «Реальные располагаемые» — то есть уже с учётом инфляции.

При этом цены продолжат расти

Годовая инфляция ускорится с 5,2% в августе до 5,7% в сентябре, 7,5% в декабре 2023 года, 8,1% в марте 2024 года, 8,3% в июне 2023 года.

Затем динамика поменяется - и она замедлится до 6,6% в сентябре 2024 года и 4,5% в декабре 2024 года.

Хотя по личным ощущениям цены в магазинах выросли на 15-20%. У вас нет такого ощущения?

Что делать

Ситуация в экономике в следующем году, похоже, останется такой же. Инфляция есть, ВВП и зарплаты едва вырастут. И это — в самых оптимистичных прогнозах.

(Сам не исключаю, что в 2024-м нас ждёт средний рост цен на ключевые продукты и товары в районе 15-20%, прям как в 2023 году)

Так что остаётся наращивать доходы, чтобы они успевали за ростом цен🤷‍♂️Просить надбавки, уходить на подработку, менять место работы…

Да, понимаю: легче сказать, чем сделать. И если могу чем-то помочь, так это дать ссылку на бесплатные уроки по инвестициям и управлению деньгами: @lemonsforteabot

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

30 ноября 2023 10:56

Вот вам ещё одна инвест-идея: «Софтлайн» проведёт SPO

«Софтлайн» запустил SPO на «Мосбирже». IT-компания не будет выпускать новые акции, а продаст зарегистрированную еще летом эмиссию. Поучаствовать в SPO можно до 6 декабря 2023 года.

Цена вторичного размещения — от ₽140 до ₽149,84, а это ниже рыночной. Ну и ещё каждый участник получит право через 6 месяцев купить 10 акций по цене SPO в расчёте на каждые 40 купленные акций.

Почему вообще «Софтлайн» затеял SPO

«Софтлайну» нужно найти деньги на развитие. В частности, компания хочет расширить портфель IT-продуктов и провести M&A-сделки. Неплохая идея на фоне российского IT-рынка, согласитесь)

Вы спросите: «А почему бы не взять кредит»? Всё просто: ставки сейчас большие. Поэтому компании логичней продать часть акций, а не брать кредит в банке под конские проценты.

Что думаю про SPO «Софтлайна»

Как и в случае с недавними новостями про «Инарктику», отношусь позитивно! После SPO free-float «Софтлайна» вырастет до 24%. Ну а это — заявка на попадание в первый котировальный список «Мосбиржи» и различные индексы.

Есть ещё причины, почему котировки «Софтлайна» могут вырасти:

1. По оценкам БКС, справедливая стоимость акций «Софтлайна» на горизонте года уже с учётом нынешнего размещения составит от ₽157 до ₽206.

2. Неизвестный крупный акционер купил 4,2% акций «Софтлайна». Кто-то с большими деньгами верит в компанию и готов за неё заплатить.

3. После того, как размещение будет закончено и появится определенность с использованием доп.эмисссии акции начнут расти. Это, кстати, будет выгодно монетизировать опцион, который дадут участникам SPO

Так что мне это событие интересно! Заявки на SPO надо ставить по-максимуму: похоже, аллокация будет примерно как у «Астры» на их IPO. Напомню, что мне тогда досталось акций на ₽6 тыс. (оставлял заявку на ₽150 тыс.)😅

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

28 ноября 2023 08:30

​«Прожарка» акций: в какие компании точно НЕ стоит инвестировать?

Подготовили подборку cамых опасных акций на российском рынке, чьё будущее туманно. Смотрите новый ролик по этой ссылке!

Лимон на чай

24 ноября 2023 13:56

Участвовать ли в SPO «Инарктики», которая обгоняет российский рынок

«Инарктика» проведёт SPO. Казалось бы, новость как новость, да вот только компания обгоняет российский рынок (59% vs. 49%) по росту акций!

Так что давайте разбираться, что такое SPO, хорошо ли это для «Инарктики» и стоит ли покупать её акции.

Что такое SPO

Простыми словами, «Инарктика» продаст акции крупных акционеров. При SPO общее количество акций не изменяется, а доли инвесторов не размываются.

К SPO «Инарктики» отношусь позитивно:

— После SPO объём акций в обращении вырастет. Free-flow составит около 18%. Более того: «Инарктика» сможет попасть в индекс «Мосбиржи».

— Компания получит около ₽3 млрд. Вырученные от SPO деньги «Инарктика» планирует потратить на развитие бизнеса и общекорпоративные цели.

— Инвестор, поучаствовавший в SPO, получит право через полгода купить одну дополнительную акцию по текущей цене.

Ценовой диапазон SPO составит от ₽900 до ₽968,5 — это близко к рыночным котировкам.

Интересна ли «Инарктика» вообще

За 9 месяцев рыбная биомасса выросла на 12%. Это важный показатель для «Инарктики»: чем больше рыбы, тем больше она сможет продать.

В целом, другие показатели тоже растут. Например, объём продаж вырос на 6%, благодаря чему выручка выросла на 10%.

Ну а благодаря SPO «Инарктика» не только получит деньги на развитие бизнеса, но ещё и шанс на попадание в индекс «Мосбиржи».

Теперь думаю поучаствовать в SPO! Пока время на подумать есть: заявки собирают с 23 по 29 ноября 2023. Буду решать!)

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

22 ноября 2023 13:40

Власти думают, как защитить «Мосбиржу» возможных от санкций. Ох, где же вы были раньше?

Тут в ЦБ заявили, что вместе с «Мосбиржей» прорабатывают план. Хотят минимизировать риски для участников финансового рынка в случае введения санкций в отношении площадки.

(что мешало им разработать похожий план для «СПБ Биржи», а если он был, то почему не сработал — остаётся загадкой)

Дааа, санкции против «СПБ Биржи» заставили чиновников шевелиться! А то вдруг под немилость попадёт и «Мосбиржа». Сработало вечное «Пока гром не грянет, мужик не перекрестится» :)

Но давайте о другом. А что вообще будет, если «Мосбиржа» попадёт под санкции?

Такой сценарий я бы не исключал. Да вот только, скорей всего, ничего особенного не будет: «Мосбиржа» всё равно не торгует иностранными ценными бумагами. Торги российскими акциями должны продолжиться.

Куда будет хуже, если под санкции попадёт НКЦ. Накроются торги валютой на «Мосбирже», экспортёры не смогут обменивать выручку на рубли. Как это скажется на мировом рынке энергоносителей — можем только догадываться.

Впрочем, чиновники и тут успокаивают. Так и говорят: «Если против Московской биржи будут введены санкции, это не будет угрозой финансовой стабильности России».

Выходит, санкций ждут. Будут ли они неожиданностью? Вряд-ли. Торги российскими бумагами накроются? Не думаю. А вот если введут ограничения против НКЦ, то тогда да, будет «весело».

Впрочем, поживём-увидим.

Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

20 ноября 2023 15:16

Доллар стоит ₽88. Пора брать валюту или ещё рано?

За месяц курс рубль укрепился с ₽95,45 до ₽88,36 за доллар. Рост практически 7,5% за 30 дней — неплохо! Благодарить за это можем экспортёров, которые продают много выручки. 

Пора покупать валюту? Я бы ещё подождал. Судя по всему, пока есть краткосрочный (?) тренд на укрепление рубля. Ещё и ставку могут поднять в декабре. 

Если рубль дойдёт до ₽85, можно потихоньку заходить в валюту (если вы этого хотели). Замещающие облигации — это тоже вариант.

И ожидать, что крепкий рубль с нами навсегда и тем более уйдёт до ₽70 и ниже — я бы пока не стал)

Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

16 ноября 2023 14:15

Акции «СПБ Биржи» пошли вверх. Что я думаю про новое «будущее» площадки

Вот что-что, а такого я не ожидал:) Председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил: «СПБ Биржа» в условиях санкций может запустить торговлю криптовалютами. Неожиданно, правда?

На площадке в будущем также могут появиться ценные бумаги и финансовые активы компаний, подпавших под санкции. Мол, так бизнес сможет привлекать деньги российских и иностранных инвесторов.

«Я допускаю, что темы криптовалют, ЦФА могут стать центрами работы, важными инструментами, с которыми эта биржа будет работать <...> Конечно, сейчас биржа переориентируется на внешние рынки дружественных стран», — сказал Аксаков.

Что ещё интересно: вчера бумаги «СПБ Биржи» в моменте росли на 20%. А сейчас, когда пишу этот пост, итоговый рост — +15%. Неплохой отскок, учитывая, что из-за недавних санкций «СПБ Биржа» падала на 44%.

«Неужели вера в бизнес площадки у инвесторов немного вернулась? СПБ биржа» будет жить?» — вот такие мысли лезут в голову. Впрочем, далеко не факт, что новости о возможной торговле криптой привели к росту акций.

Запуск торгов криптой на «СПБ Бирже» — это круто. Но решите сначала текущие проблемы

Всё ещё неясно: а что по текущей ситуации? Есть ли возможность перевести активы к другому брокеру или когда их можно продать? Вот сейчас это больше волнует, чем новости про запуск торгов криптой)

А так-то было бы круто, если у СПб биржи появилась торговля криптой и другими активами. Почему нет) Решите только текущие проблемы, а там и о запуске торгов криптой в условиях санкций думайте.

Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

14 ноября 2023 16:24

Хотели открыть ИИС по старым правилам? Поторопитесь: остаётся всё меньше времени

Новый ИИС-3 всё-таки появится с 1 января 2024 года: на прошлой неделе соответствующий законопроект Госдума приняла в первом чтении. Хотя чиновники задумали поменять концепцию ИИС ещё в 2020.

Главное, что известно про новый ИИС-3 на сегодня

— На новом ИИС можно будет получить и налоговый вычет, и возможность не платить НДФЛ с инвестиций.

— Новый индивидуальный инвестиционный счет сначала будет рассчитан на срок 5 лет, а постепенно вырастет до 10 лет.

— При этом если у вас уже есть ИИС-1 или ИИС-2, то срок для вас будет начинаться не с нуля, а с момента открытия текущего счета.

— Инвестор сможет открыть сразу три ИИС нового типа. Правда, деньги переводить между счетами нельзя.

— С ИИС-3 можно снять деньги до истечения срока действия, но только в экстренных ситуациях, например, на лечение.

— Покупать на ИИС можно только ценные бумаги из России и стран Евразийского союза.

Выдыхаем: старыми ИИС можно пользоваться и после 2024 года

Очень круто, что сохранили возможность пользоваться старыми ИИС. Если не хотите переходить на ИИС-3, то просто продолжайте пользоваться ИИС-1 или ИИС-2 по старым правилам.

Нюанс в том, что придётся остаться у вашего брокера: перевести старые ИИС в 2024 году к другому брокеру не выйдет.

Старые типы ИИС можно открывать до 31 декабря 2023 года, потом это станет невозможно. Поэтому если кому-то нужен налоговый вычет или же возможность не платить налоги по инвестициям, то поторопитесь, осталось 1,5 месяца.

Как вам вообще новый ИИС?

👍— круто 🤔— не очень :(

Евгений Коваленко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

15 декабря 2023 16:00

Не читайте, если не хотите менять свою жизнь.

Есть ощущение, что уже все перепробовали и бизнес не ваше?
Вы не один такой, и этому есть объяснения - вы просто опустили руки!

Слышали про огуречный канал? Как нет..

Артём Бриус - Известный предприниматель, который ведет блог о том, как строит собственный бизнес.
Нет, там нет курсов, все о чем он говорит абсолютно без фальшивых масок и воды.

Он честно рассказывает и показывает о своих неудачах.

Попробуйте читать его неделю, и вы начнёте мыслить как он.

🥒Казалось бы, причем тут огурцы.... @ogrtz

Лимон на чай

14 декабря 2023 16:33

Вот-вот поделимся, куда инвестировать, чтобы сохранить и приумножить капитал в 2024. Залетайте!)

Приходите на бесплатный вебинар, где Илья Радченко поделится инсайтами, как начинающему инвестору заработать на бирже в условиях кризиса в 2024 году. Старт: 19:00 по МСК.

Чтобы попасть на вебинар, запускайте бота: @lemonsforteabot Вскоре вышлем вам ссылку на вебинарную комнату

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

13 декабря 2023 11:05

Как инвестору не только пережить кризис, но ещё и заработать

Декабрь уже скоро закончится, у вас ещё нет понимания, как инвестировать в 2024 году? Не беда: в этот четверг проведу вебинар, где поделюсь стратегией инвестирования на фондовом рынке!

Что буду рассказывать:

— Как начинающему инвестору заработать на бирже в условиях кризиса;
— Какие самые безопасные отрасли для инвестиций на фондовом рынке;
— Что делать инвестору в период геополитической нестабильности;
— Топ идей на 2024 год для начинающего инвестора.

Ведущий: Илья Радченко, экономист, квалифицированный инвестор, консультант по фондовому рынку и автор роликов на YouTube-канале «Лимон на чай». Ну то есть я)

⏰Дата и время: 14 декабря, 19:00 по МСК. Вебинар продлится около 60-80 минут.

Эфир бесплатный, но нужно будет зарегистрироваться. Для этого перейдите по ссылке и запускайте бота: @lemonsforteabot Затем вы получите сообщение об успешной регистрации.

Приходите!) Без воды и на понятном языке расскажу про долгосрочное инвестирование и как собрать портфель, который будет приносить доход даже в кризис.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

11 декабря 2023 13:42

12,6% годовых — возможно, последние рекордные дивиденды «Сбера». По крайней мере, на ближайший год

«Сбер» бодро отчитался за 11 месяцев 2023. Вот главное из отчёта банка:

— Чистая прибыль выросла до ₽1,37 трлн.
— Рентабельность капитала составила 25%
— Кредитный портфель вырос на 25,2%, до ₽38,9 трлн.
— Средства клиентов увеличились на 19,7%, до ₽32,4 трлн

Так что «Сбер» всё ближе и ближе к заветным ₽1,5 трлн чистой прибыли по итогам 2023. В таком случае итоговый дивиденд составит ₽33,24 на оба типа акций, ну или 12,6% дивдоходности по текущим котировкам.

А что акции? Да ничего. Инвесторы давно заложили прибыль по итогам года в ₽1,5 трлн, поэтому акции «Сбера» не реагируют на эти данные.

(к слову, «Альфа-банк» повысил целевую цену «Сбера» до ₽380).

Надо понимать, что в 2024 году рекордного роста прибыли может и не быть

ЦБ намерен повышать ставку и дальше. И это должно сказаться на показателях «Сбера». Наглядный пример, как это работает, — всё тот же отчёт банка:

1. Если посмотреть динамику месяц к месяцу, то прибыль ноябре по сравнению с октябрём снизилась на 13% (₽133 млрд → ₽115 млрд).

2. Виной тому повышение ставки ЦБ. Кредиты стали дороже, что замедляет темпы роста кредитования компаний и частных лиц.

Понятное дело, что если ЦБ дальше будет повышать ставку, то рекордного роста прибыли от «Сбера» в 2024 году ждать не стоит… Если покажет результаты на уровне 2023 года — будет уже круто)

Поймите правильно: к «Сберу» отношусь отлично, и мне нравится, как развивается банк. Но то, что в следующем году банк выплатит дивиденды выше 13%, маловероятно. К этому надо готовиться)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

08 декабря 2023 08:43

Россияне назвали 5 лучших секторов для инвестирования в 2024 году

Исследование брокера «ВТБ» показывает: чуть более половины опрошенных инвесторов (51%) ждёт роста фондового рынка в 2024 году. Причём ещё 14% уверены, что отечественные акции вырастут сильно.

Самые привлекательные отрасли для инвестирования по мнению россиян: нефтегаз (37%), технологии (33%), энергетика (21%), финансы (19%), машиностроение (17%) и фармкомпании (15%).

Также инвесторы предпочли бы инвестировать в создание лекарства от старости. А среди перспективных рынков дружественных стран выделили Китай, ОАЭ и Индию.

Какой стратегии инвестирования придерживаются сами ВТБ «Мои Инвестиции» — узнаете сегодня на эфире

В 20:00 по МСК пройдёт вебинар с Алексеем Корниловым — инвестиционным стратегом ВТБ «Мои Инвестиции». Мой коллега Илья Радченко выяснит, как брокер рекомендует инвестировать в 2024 году и многое другое!

Мероприятие пройдёт прямо здесь, в телеграм-канале «Лимон на чай». Вход бесплатный. Время и дата: 20:00 по МСК сегодня, 8 декабря.

Самому интересно послушать мнение профи и узнать, как лучше действовать в 2024 году:)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

07 декабря 2023 10:16

​ЦБ может повысить ставку в декабре. Какие акции пострадают от решения регулятора?

В «Лимоне на чай» новый крупный гость: в эту пятницу проведу онлайн в канале с Алексеем Корниловым — инвестиционным стратегом брокера ВТБ Мои Инвестиции.

Главная тема разговора: стратегия ВТБ Мои Инвестиции на 2024 год. Хочу узнать, как брокер рекомендует действовать инвестору в следующем году!

Но это не единственная тема разговора. Будет ещё много чего интересного:

— Поднимет ли ЦБ ключевую ставку сейчас и в 2024 году;
— Как от этого будет меняться стратегия;
— Можно ли ждать укрепление рубля из-за высокой ставки;
— В какие отрасли стоит инвестировать в 2024 году, а какие игнорировать на фоне действий ЦБ.

Кроме того, пройдёмся по перспективам индекса «Мосбиржи» в 2024 году и в каких IPO интересно участвовать.

⏰Время и дата: 20:00 по МСК. Разговор займёт где-то 60-80 минут, но может и больше.

Мероприятие пройдёт в телеграм-канале «Лимон на чай», а в день эфира выпустим напоминание. Приходите, разговор как всегда обещает быть полезным и актуальным!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

05 декабря 2023 15:18

Нефть падает. Почему это НЕ повод отказываться от акций нефтяников

Россия добровольно сократит поставки нефти в 1-м квартале на 500 тысяч баррелей в сутки. Наш партнёр по ОПЕК+, Саудовская Аравия, добровольно сократит добычу на 1 млн баррелей в сутки.

Казалось бы, нефти на рынке станет меньше. Однако нефтяные котировки всё равно падают. Похоже, инвесторы не слишком верят в то, что ограничения ОПЕК+ будут полностью реализованы в 1-м квартале 2024 года.

На это принц Саудовской Аравии заявил, что скептики окажутся неправы. Он пообещал, что ограничения будут реализованы в полном объеме. А сами ограничения на добычу могут и продлить после 1-го квартала.

Америка сейчас будет пылесосить запасы нефти

По данным Минэнерго США, к февралю 2024 года стратегический нефтяной резерв Америки будет пополнен на 12 млн баррелей. Хотят воспользоваться текущим снижением и закупить нефть.

Такие скупки должны привести к укреплению нефтяных котировок. Что, собственно, уже и происходит: на новостях от Минэнерго CША котировки Brent ненадолго укрепились на 1,2%.

Интрига: президент России поедет к саудитам

Президент России Владимир Путин планирует посетить Саудовскую Аравию и ОАЭ, — так пишут в Bloomberg со ссылкой на источники.

«По словам одного человека, Путин планирует посетить Абу-Даби (ОАЭ) на этой неделе. По словам другого человека, он также планирует поехать в Саудовскую Аравию»

О чём именно пойдёт речь, информации нет. Могу предположить, что лидеры государств будут договариваться о мерах повышения цен на нефть — это нужно и России, и саудитам!

Даже если будут говорить не об этом — поездка всё равно имеет значение. Это показывает, что у нас хорошие отношения с саудитами, и мы будем сотрудничать и дальше.

В целом склонен считать, что нефтяной рынок чувствует себя не так уж и плохо, как говорят аналитики. Более подробно разбирал эту тему в новом ролике на канале «Лимон на чай»!

Ну а кого покупать из российских нефтяников — тоже узнаете из нового видео👍

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

01 декабря 2023 14:18

В индексе «Мосбиржи» 4 новых акции. Мой фаворит — в том числе

Подъехали крутые новости: акции «Совкомфлота», «Самолета», «Мосэнерго», и «Мечела» попадут в индекс «Мосбиржи». В расчёте индекса бумаги этих компаний начнут участвовать с 22 декабря.

Индекс «Мосбиржи» — ключевой индикатор российского рынка акций. И то, что эти компании попали в его расчёт, хорошая новость. На то есть как минимум 3 причины:

1. Число инвесторов в эти компании вырастет. На индекс «Мосбиржи» ориентируются крупные инвесторы и даже институциональные по типу пенсионных фондов и страховых компаний.

2. У акций больше возможностей для роста. Ведь покупателей станет больше, соответственно, потенциал для роста этих бумаг выше.

3. Попадание в индекс «Мосбиржи» — это статус. В индексе 50 самых крупных российских компаний. «Софкомфлот», «Самолёт», «Мосэнерго» и «Мечел» теперь среди них.

Кто ещё может попасть в индекс? Из первых, которые приходят на ум, это «Софтлайн», «Астра» и «Инарктика». Free-float компаний вырастет после SPO. А значит, есть шансы попасть в индекс «Мосбиржи».

Причём из новичков в главном индикаторе российского рынка мне больше всего нравится «Самолёт»! Неоднократно писал про застройщика, например, из последнего: «От худшего к лучшему. Мой рейтинг российских застройщиков»

«Самолёт» — мой фаворит среди всех девелоперов на российском рынке! Подкупает технологичность застройщика и его перспективы. Отвёл на акции «Самолёта» около 6% в моём портфеле.

А тут ещё застройщик попадает в индекс «Мосбиржи» и становится в один ряд с другими крупными компаниями России. Ну классно же👍

Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

29 ноября 2023 16:29

Новогоднее ралли на рынке. Какие акции могут расти быстрей всех?

Российский рынок застрял на отметке 3000-3100. Как индекс «Мосбиржи» поднялся выше 3000 в начале августа, так ниже этой отметки не уходил. Да и вверх особо тоже, максимум поднимался до 3269 в сентябре.

Ну а вдруг российский рынок напряжётся, и будет новогоднее ралли?

Так бывает. Если посмотреть статистику, то с 2013 года российский рынок рос в декабре в 5 из 10 случаев: 2014 (+18%), 2015 (+1,3%), 2017 (+8,5%), 2018 (+7%), 2019 (+1%). Средний рост индекса «Мосбиржи» в декабре: 7,16%.

Может ли быть ралли на этот раз? Скажу прямо: причин на то пока мало. Ну, возможно, лишь благодаря дивидендным выплатам, которые могут подогреть интерес к акциям среди инвесторов.

Если вдруг ралли будет, то в БКС выделили компании, которые могут расти быстрее других: «Сбер», «Северсталь» и «Сургутнефтегаз». Отставать от рынка, скорей всего, будут акции МТС, «Интер РАО» и «Газпрома».

Покупать «Сбер», «Северсталь» и «Сургутнефтегаз» только из-за новогоднего ралли (которого может и не быть), конечно, не стоит) Но если вы итак хотели их купить, то может это и неплохая идея.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

27 ноября 2023 08:31

Квартиры в Дубае окупаются примерно за 8 лет с ежегодной арендной прибылью 7-8%

Хотите присмотреть классные апартаменты в ЖК с бассейном по цене однушки на окраине Москвы? Скачайте 👉 бесплатный каталог из 57 ликвидных объектов в Дубае, Абу-Даби и Рас-эль-Хайме.

Все варианты доступны в рассрочку 0% или ипотеку. Отделка и машиноместо включены в стоимость!

Реклама. Рекламодатель ООО "ГРИН МАРКЕТ". ИНН: 7706445910. Erid: LjN8KYHhw.

Лимон на чай

23 ноября 2023 17:23

​+25 новых акций на «Мосбирже» за 4 года. Кого бы я выбрал?

Нашёл инфографику, какие компании могут провести IPO к 2027 году. Вполне вероятно, что нас ждёт около 25 новых акций за 4 года!

Интересно, что многие из них принадлежат «АФК Системе», например, Cosmos Hotel Group, МТС Банк, Медси, Степь.

Следовательно, «АФК Система» может неплохо заработать на этих размещениях. И можно даже (в теории) присмотреться к её акциям.

Кого бы я выбрал из потенциальных новых акций

До 2022 года достаточно активно инвестировал на американском рынке, в частности, предпочитал IT-компании из США. Ну и на российском рынке, похоже, будет действовать также)

Причина проста: IT-компаний в России мало, и для многих из них сейчас открываются классные возможности по типу растущий рынка без серьёзной конкуренции, поддержка государства и интерес инвесторов.

Правда, далеко не все IT-компании, которые могут выйти на «Мосбиржу», мне известны. Да и не вижу смысла детально изучать каждую. Пока все эти новости про выход IT-компаний на биржу, что называется, «вилами по воде».

Вот когда появится конкретика, а не только разговоры про возможное IPO, тогда и буду изучать детальней. Ну а так да, предпочтение отдам российским IT-компаниям)

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

21 ноября 2023 15:50

Две российские IT-компании, три позитивные новости

«Астра» впервые после IPO раскрыла отчётность. И дааа: импортозамещение пошло IT-компании на пользу! Ведь в 2022 больше половины ВСЕХ российских компаний перешли на отечественные ИТ-продукты.

При этом 70% рынка отечественных ОС заняла Astra Linux — программное обеспечение той самой «Астры». Для сравнения: в 2020 г. доля рынка ОС Astra Linux на рынке инфраструктурного ПО составляла около 49%.

Так вот, возвращаясь к отчёту «Астры»…

Выручка за 9 месяцев составила ₽4,6 млрд — рост в 2 (!) раза. За отчётный период количество сотрудников ГК выросло более чем вдвое и достигло 1,741 тыс. человек, из них 67% — это ИТ-специалисты.

«Астра» потратилась на усиление своей команды разработчиков, из-за чего капитальные затраты на ИТ-разработку увеличились на 75%. Так что прибыль в итоге не изменилась — ₽1,335 млрд.

Ещё «Астра» может провести вторичное публичное предложение (SPO) во 2-й половине 2024 или в 2025. Компания не выпустит новые акции и не размоет доли инвесторов, а продаст бумаги действующих владельцев.

Если «Астра» проведёт SPO, то free-float акций компаний вырастет. Это поможет ей попасть 1-й уровень листинга «Мосбиржи». Что, в свою очередь, приведёт к росту акций в перспективе.

И ещё крутая новость от другой IT-компании

Крупный инвестор купил 4,2% акций «Софтлайна». Покупателем стала некая инвестиционная компания, ориентированная на «growth equity» — инвестиции в существующий публичный бизнес с большим потенциалом роста.

Это позитивная новость для «Софтлайна», показывающая интерес у крупных игроков! Да и благодаря сделке доля миноритариев в структуре акционерного капитала вырастет до 20%, что плюс для нас.

Что мы имеем. Две IT-компании, три позитивные новости. У меня в портфеле есть акции «Астры». Буду держать — это классные бумаги, что и подтверждают последние новости!

Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

17 ноября 2023 16:24

Спрос на сжиженный газ будет расти. Кого выбрать: «Газпром» или «Новатэк»?

В БКС вышла интересная статистика. Согласно их данным, сжиженный природный газ (СПГ) становится популярнее:

— За 10 лет производство СПГ выросло с 218 млрд куб.м в 2012 до 542 млрд куб. м в 2022 (+67%).

— К 2028 году добыча СПГ может вырасти ещё на 250 млрд куб. м, (+46%).

— В 2012 доля СПГ в мировых поставках трубопроводного газа и СПГ составляла 41%, в 2021 — 51%, а в 2022 — 56%.

— В будущем тренд продолжится, и к 2028 доля СПГ в структуре мировой торговли газом вырастет до 65%.

Тогда чьи акции выбирать

На российском фондовом рынке есть две компании, которые производят и поставляют СПГ: «Новатэк» и «Газпром». Первый на этом специализируется, второй начал по-крупному вкладываться в этот тип газа относительно недавно.

Причём в «Газпроме» вижу целую кучу рисков:

1. У компании обязательства по газификации страны.
2. Газ поставляет по трубам на территории Украины.
3. Власти «доят» компанию через специальные налоги, а не повышенные дивы.
4. Долговая нагрузка и так большая, и это при высокой ключевой ставке.

Поэтому я всё-таки выбираю «Новатэк»! Планы по производству СПГ всё ещё амбициозные. Компания запустила «Ямал СПГ» и планирует запуск «Арктик СПГ-2», «Мурманского СПГ» и других проектов.

Что ещё круто: российский СПГ «обживается» в Европе. Поставки «Новатека» с «Ямал СПГ» выросли на 13,5%. Доля СПГ в суммарных поставках российского газа в Европу составила 25%.

Из неприятного: США хотят задушить «Арктик СПГ-2», проект «Новатэка». Странный шаг как по мне…) Газета Financial Times предупредила, что санкции США против «Арктик СПГ-2» могут вообще привести к сбоям на мировом энергорынке.

Ну что, следующим шагом введут потолок цен на российский СПГ?🤔

Илья Радченко, (с) Лимон на чай

Лимон на чай

15 ноября 2023 14:16

Это хороший в целом инструмент для инвестирования, да, и тот же ВТБ сейчас активно с ним работает, насколько мы понимаем, спроси приличный, однако важно обговорить, что флоатеры - инструмент для квалифицированных инвесторов. /channel/investingcorp/9963

Лимон на чай

13 ноября 2023 17:07

3 маркера, что компанию ждут трудные времена

Повышение ставки до 15% должно плохо сказаться на бизнесе. По идеи, регулятору было бы неплохо остановиться, оценить влияние этих мер и поискать другую стратегию.

Но рассчитывать на то, что ЦБ скоро начнёт снижать ставку, я бы не стал. Поэтому вот 3 маркера, что компания будет плохо себя чувствовать в ближайшее время:

1. Много долгов. В условиях роста ключевой ставки будут расти и процентные платежи по кредитам.

Наглядный пример: «Сегежа». Лесопромышленный холдинг сегодня выпустил слабый отчёт, не помогло даже обесценивание рубля. Учитывая, что у «Сегежи» высокий уровень долга, высокая ставка — вызов для компании.

2. Продаёт товары не первой необходимости. Например, «М. Видео». Электроника и бытовая техника сильно подорожали, и люди чаще обращаются за ремонтом техники.

Так ещё россияне предпочитают сохранять деньги, а не тратить их на новые ноутбуки или телевизоры. Что, конечно, негативно для компаний по типу «М. Видео».

3. Если бизнес напрямую зависит от ключевой ставки. Например, застройщики. Чем выше ставка, тем меньше людей могут позволить себе оформить ипотеку. Как итог: у застройщиков падает прибыль.

Что делать с этой информацией

Посмотрите на свой портфель, есть ли там компании с такими «звоночками». Если да, то стоит пересмотреть планы или подготовиться к серьёзным убыткам.

А ещё — посмотрите видео на канале «Лимон на чай». Разобрали лучшие компании для покупки в ноябре!

Илья Радченко, (с) Лимон на чай