Лимон на чай

05 августа 2024 17:23

😈 Черный понедельник настал на мировых фондовых рынках, но при чем тут Россия?

Сегодня уже только ленивый не читал о том, что мировые фондовые рынки окрасились в красный. Может ли это сказаться на российских инвесторах? Обсудим.

Начнем с базы: коррекция на фондовом рынке — это такое-же обычное явление, как и его рост. Бояться её точно не нужно.

Для начала, что вообще произошло?
• На Ближнем Востоке неспокойно (впрочем, как и всегда).
• Мировая экономика замедляется. Ранее задранные ключевые ставки выполнили свою цель. Это потянет за собой снижение ключевых ставок в крупнейших экономиках мира, потому что все хотят зафиксировать высокую доходность в облигациях. Даже Баффет подраспродал свою весомую долю в его любимой компании Apple.

Но если вы задаетесь вопросом, какое дело России до этого всего, то тут тоже все просто. Российская экономика сейчас крайне чувствительна к ценам на сырье, а во время общего спада в мировой экономике, они тоже снизятся. Многие аналитики уже ожидают от наших экспортеров более слабых результатов в сравнении с предыдущим годом.

Так что же делаю лично я? Да ничего, кроме того, что готовлю кэш для выгодных сделок.

Я давно ответил себе на вопрос «кто я» и мне в такие коррекции входить всегда очень просто. Стратегия долгосрочного инвестирования лучше всего работает именно в такие моменты, ведь я могу купить классные активы по сниженной цене.

Расскажите в комментариях, что вы делаете во время коррекции? Предлагаю обсудить эту важную тему.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

02 августа 2024 17:33

😎Пока остальные продают, мы покупаем. Как мы пополнили портфель дочки в августе?

Начало месяца означает уже традиционное пополнение инвестпортфеля дочери. И как удачно, что на рынке продолжается коррекция, которая позволяет подобрать одни из лучших бумаг на Мосбирже по вкусным ценам! Рада рада☺️

Ещё один хороший бонус — это дивиденды, так вовремя упавшие на счёт. Поэтому не откладывая в долгий ящик смело купили с дочкой акции Сбера и Яндекса, а на сдачу подняли одну бумагу Татнефти. Как говорится, зернышко к зернышку и спустя лет 10 у нас уже целый амбар!

Рада — инвестор долгосрочный, поэтому такая стратегия подходит ей лучше всего.

В целом, динамика портфеля меня устраивает, и сейчас главное — это стабильность в пополнениях. Дисциплина и ещё раз дисциплина.

Предыдущие посты по теме вы можете почитать по хештегу #детскийпортфельРады!

И обязательно накидайте🔥, нам с Радой будет очень приятно!

Лимон на чай

31 июля 2024 17:53

🌪 Цунами денег может накрыть рынок! Или пока еще нет?

Вопрос знатокам: где сейчас лежат все деньги рынка? И досрочный ответ: сейчас в фонды ликвидности или различные облигационные фонды приходит очень много «грязных бумажек». Они ни много ни мало — лидеры по объемам привлекаемых средств! А как так вышло, спросите вы?

Все просто: пока денежно-кредитная политика ужесточается, людям выгоднее сберегать деньги в таких инструментах, потому что доходность там высокая. Немного цифр: по состоянию на 1П24 объем активов в таких фондах достиг 345 млрд рублей, что сопоставимо с объемом средств в фондах акций (389 млрд рублей).

Я уже слышу вопрос: «Но где же цунами?» В депозитах, друзья. Там объем средств достиг исторического максимума в 49.5 трлн рублей, что сопоставимо с капитализацией ВСЕГО российского фондового рынка.

И как вы думаете, что будет, когда начнется цикл смягчения денежно кредитной политики? Когда ставки по вкладам будут не такими интересными. Все верно, часть этих денег попадет на фондовый рынок и даже 10% от этой суммы будет достаточно, чтобы мы увидели его весьма ощутимый рост!

Что скажете? Предлагаю обсудить в комментариях, реален ли такой сценарий?

Лимон на чай

29 июля 2024 18:13

⁉️«Префы», «обычки» и с чем их едят: разбираемся в типах акций

Часто мне задают вопрос, в чем разница между привилегированными акциями и обычными? Предлагаю раз и навсегда разобраться в этом вопросе.

У многих компаний торгуется два типа акций. Яркие примеры: Сбер, Татнефть, Башнефть и еще много компаний, которые выводили на рынок оба типа. Владение и теми, и другими бумагами делают акционера совладельцем компании, но с разными правами. Что это за права?

☑️ За «префами» часто закреплен минимальный дивиденд, в то время как по «обычкам» дивиденды — это не обязательное условие.

☑️ Привилегированные акции не дают права голоса на собраниях, за исключением некоторых случаев. «Обычки» же наоборот — голосующие акции. Но тут важен вопрос, нужно ли вам то?

☑️ Если вдруг компания решила обанкротиться, то в очереди на возмещение первыми будут владельцы привилегированных бумаг, в то время как по «обычкам» вообще может не быть компенсации.

☑️ Обычных акций, как правило выпускается больше, и вопросов к ликвидности не возникает. И у условной привилегированной акции Сбера такой проблемы быть не может, а вот у некоторых не самых ликвидных бумаг они могут возникнуть.

☑️ Цены на обыкновенные и привилегированные акции могут как находиться на одном уровне, так и значительно отличаться. К примеру, «преф» Сбера дешевле «обычки», а дивиденд у них одинаковый. Следовательно, доходность по «префу» немного, но выше.

Пишите в комментариях, какие еще отличия вы знаете и ставьте 🔥, если было полезно!

Лимон на чай

26 июля 2024 17:34

🔝 Как получить дополнительный доход в 23% годовых на облигациях? Делюсь лайфхаком

Многие сейчас хранят деньги в банках на депозитах и совсем недавно я писал про возможный денежный цунами (ссылка), но так ли это выгодно на самом деле? Предлагаю разобраться.

Безусловно, сейчас крайне привлекательны ставки по вкладам 17-18%, но если присмотреться к мелкому шрифту, то мы увидим, что такие условия продлятся относительно недолго. В банках не дураки работают и прекрасно понимают, что ключевая ставка в будущем будет снижена, поэтому и предлагают такие условия на относительно короткий срок – в среднем около полугода. А дальше вкладчикам будут предлагаться еще более низкие ставки. Увы, но это правда жизни.

Но есть ли альтернатива? Да, при чем очень классная!

К примеру:
• Открываете ИИС;
• Покупаете туда облигации с доходностью 17-19%, такие сейчас есть и можно такую доходность зафиксировать на 3-4 года;
• Делаете налоговый вычет 13% от суммы пополнений, но не более 52 тыс. рублей.
Вуаля, вы получаете доходность с учетом вычета в районе 23% годовых. А облигации можно подобрать с ежемесячной выплатой купона, и будет у вас еще одна зарплата.

Развивая финансовое мышление, можно даже с относительно небольшими суммами создавать себе приятное дополнение в доходах!

Кто-то уже использовал этот лайфхак или еще нет? Пишите в комментариях, что думаете и не забывайте ставить огонек, если было полезно!

Лимон на чай

25 июля 2024 11:32

⛓ Есть еще порох в пороховницах и сталь в «стальницах»! Что происходит у металлургов?

Сразу несколько интересных новостей пришло от отрасли металлургов!

Во-первых, перед инвесторами замаячили потенциальные дивиденды от компании Северсталь (31.06р на акцию за второй квартал). Это само по себе чудесное событие и инвесторы такое любят. Далее сам президент Владимир Путин отметил заслуги всей отрасли и, в частности, ММК. Да и НЛМК не отстает и регулярно попадает в различные топ-рейтинги аналитических агентств!

Порадовали и наши «партнеры» из Евростата, которые пишут, что Россия в мае стала главным поставщиком железа и стали в Евросоюз. ЕС закупился на 373,1 млн евро, что на 29% больше, чем в прошлом месяце. Это самый высокий показатель с июня 2022 года. Главным покупателем стала Италия. Страна увеличила импорт в 1,6 раза — до 120 млн евро. А сильнее всего российские компании нарастили экспорт в Нидерланды — в 7,3 раза, до 78,5 млн евро.

В целом, мы видим сейчас весьма приятные цены для покупки хороших и надежных бумаг, которые будут платить неплохие дивиденды в ближайшие годы! И хоть сейчас депозиты дают высокий процент дохода, но это явление временное, а хорошие бумаги могут быть с вами годами.

Напишите в комментариях, что думаете об этой отрасли и наращиваете ли вы позиции в металлургах?

Лимон на чай

24 июля 2024 13:52

🇷🇺 Все уже в цене: почему аналитики Газпромбанка верят в новый локальный максимум Мосбиржи?

«Стратегия 2024: в безопасном режиме» — с таким заголовком вышел последний аналитический обзор Газпромбанка! Продолжая изучать для вас различные обзоры, буду делиться самыми интересными мыслями из них.

Аналитики настроены вполне бодро и считают, что все негативные факторы, которые могут влиять на рынок (привет ставка и рост доходности ОФЗ, налоговая реформа и продажи бумаг нерезидентами), уже учтены в цене, поэтому ожидают постепенного разворота рынка.

Индекс Мосбиржи достиг локального максимума в 3 520 пунктов в мае 2024 г., после чего началась коррекция, в результате которой он снизился на 17%. Эксперты напоминают, что такая коррекция неприятна, но в целом ничего выдающегося и в допустимых рамках. Тем не менее, в ближайшие 12 месяцев аналитики Газпромбанка установили целевой уровень по индексу в 3700 пунктов. А это локальный максимум. Воистину, вера в рынок у аналитиков крепка.

В сценарии на повышение должны сыграть сразу несколько факторов: стабилизация и возможное понижение ключевой ставки, что сделает депозиты и ОФЗ менее привлекательными, а также приток денег от дивидендов, которые обещают быть рекордными в ближайшем году. К слову, объем дивидендных выплат в следующие 12 месяцев составит 3,7 трлн руб (+20% г/г).

Ну и на десерт, аналитики выделяют 5 компаний с низкой цикличностью бизнеса, устойчивыми денежными потоками и положительной чистой денежной позицией: ЛУКОЙЛ, Транснефть, Полюс, Яндекс и Самолет. Впрочем, здесь ничего удивительного.

Как бонус, ловите таблицу с потенциальной дивидендной доходностью в ближайший год.

И обязательно ставьте 🔥, если такие разборы вам полезны!

Лимон на чай

22 июля 2024 17:29

👊 Прав ли ЦБ, что душит экономику высокой ставкой?

В последнее время задаюсь вопросом: а возможна ли в России гиперинфляция, как в Турции, где инфляция уже более 70%? Тут мы писали про ожидания аналитиков по ставке, и вопрос остается актуальным.

Однако, спешу отметить фундаментальные различия в подходах к борьбе с инфляцией на Родине и у наших турецких друзей. Их регулятор решил попробовать в эксперимент, и вместо повышения ставки, начал ее снижать. В целом, решение интересное, но грозящее целым ворохом неконтролируемых последствий.

Дело в том, что рынок дешевых денег и кредитов вполне реально за короткий срок накачать на 50-100%. Можно, например, просто раздавать деньги всем подряд. А вот с экономикой и рынком товаров все еще намного сложнее. Экономика растет на порядок медленнее, а 3-5% — это уже очень хорошие результаты!

Как говорится «следите за руками». На фоне ожидания роста ставки и фактического ее снижения народ бежит за кредитами и просто сметает все с полок. Ведь все равно всё неизбежно подорожает — надо брать сейчас! Компании не успевают наращивать предложение, поэтому просто повышают цены на имеющуюся продукцию. Следом за ростом цен растут зарплаты, за ними растет спрос, за ним инфляция. И вот вы уже в инфляционной спирали, которой нет конца и края. И только грамотные действия ЦБ могут прекратить эту агонию. А это контроль денежно-кредитной политики. И тут важна независимость ЦБ, ибо в обратном случае будет как в Турции, где популизм и политика возобладали над экономической теорией.

Такие вот дела! Согласны ли вы с моими тезисами? Давайте дискутировать!

Лимон на чай

19 июля 2024 21:37

📹 Ало, мы ищем таланты! В Youtube-канал «Лимон на чай» требуется супер-харизматичная ведущая

Да, ребята, мы расширяем штат и ищем ведущую в наш всеми любимый Ютуб-канал «Лимон на чай». Она должна дополнить нашего бессменного ведущего эксперта Илью Радченко и привнести в наши выпуски больше прекрасного!

Что нужно делать? Самое главное: интересно рассказывать про инвестиции и любить эту тему!

Само собой, нужно:
• не бояться камеры, быть артистичной и харизматичной;
• уметь грамотно формулировать тезисы и доступно их доносить;
• уметь генерировать креативные идеи;
• самостоятельно снимать новые выпуски про фондовый рынок;
• тестировать новые форматы и рубрики (это самое интересное);
• соблюдать регулярность выпусков 2 раза в неделю, поэтому мы не ограничиваем нашего кандидата в выборе тем и форматов;
• уметь распределять свое время, потому что график работы — свободный;
• иметь свое оборудование: камеру, свет и красивый фон.

И, конечно, наш кандидат на роль ведущей должна разбираться в инвестициях и как три года иметь свой инвестпортфель. Нам нужен человек с экспертизой, чтобы делать по-настоящему хороший контент.

Если вы девушка и заинтересовались данной вакансией — прямо сейчас заполните эту форму, не откладывайте свой шанс на потом! А мы с вами обязательно свяжемся☺️

Лимон на чай

19 июля 2024 13:59

💰Закупаемся сильными компаниями на коррекции! Топ-5 от аналитиков БКС

Прогнозы аналитиков БКС всегда обязательны к изучению. Вот и недавно они представили 5 интересных бумаг на период коррекции. После 2-х месяцев коррекции многие акции подешевели на 20-30% и становятся очень интересными для покупки. Так почему бы не начать присматриваться к компаниям с сильными фундаментальными показателями?

⛽️ Компания «Башнефть» открывает список. В БКС отмечают, что бумага вышла на докризисные уровни 2015-2021 годов благодаря уверенной динамике EBITDA и чистой прибыли. А еще стоит отметить, что у компании максимальный в секторе уровень нефтепереработки — 80–90% против 50% в среднем по отрасли. То есть они намного меньше зависят от цен на нефть, потому что зарабатывают на более маржинальных продуктах. Целевая цена на год: ₽2400, потенциал роста 57%.

🍏 По мнению экспертов, у Fix Price гораздо более прибыльная бизнес-модель по сравнению с другими ретейлерами, представленными на бирже, и исторически компания росла быстрее рынка. Ожидается, что Fix Price проведет редомициляцию с Кипра в Казахстан, что может позволить компании регулярно выплачивать дивиденды. Также они активно захватывают самый «жирный» рынок Москвы и Московской области. Целевая цена на год: ₽400, потенциал роста 89%.

🏦 Совкомбанк. Аналитики БКС обращают внимание на высокий показатель рентабельности — 23%. По их мнению, рост котировок возможен благодаря стратегии банка, основанной на поглощении других бизнесов. Целевая цена на год: ₽24, потенциал роста 70%.

🏠 «Эталон». Спорная идея, но оставим ее тут, потому что в БКС считают, что развитие бизнеса «Эталона» в регионах позитивно сказывается на рентабельности и устойчивости бизнеса и является сильным фактором для роста продаж. Редомициляция снимет инфраструктурные риски, а также позволит вернуться к выплате дивидендов. Целевая цена на год: ₽120, потенциал роста 57%.

📱 У БКС позитивный взгляд на акции «Ростелекома». Тут все просто, телеком – это защитный сектор и в периоды неопределенности они чувствуют себя уверенно. Кроме того, эксперты считают, что позитивно на котировках оператора скажется запланированное на второе полугодие 2024 года IPO «дочки» «РТК-ЦОД». Целевая цена на год: ₽110, потенциал роста 50%.

Как вам такая подборка? Какие бумаги из представленных бы вы подобрали себе в портфель?

Лимон на чай

17 июля 2024 18:17

❌ Возвращение блудных активов откладывается: инвесторам из РФ отказано в их разблокировке

Свет в конце тоннеля оказался всего лишь лампочкой на стене: разблокировка активов фондов FinEx в Euroclear откладывается на неопределенный срок.

Госсовет Бельгии отказал в лицензии на разблокировку активов. А я напомню, в этих, некогда самых популярных фондах у Россиян, застряло огромное количество средств частных инвесторов.

Стоит отдать должное, что компания не сдается и делает все возможное, чтобы средства были разблокированы, но действует в постоянно изменяющемся санкционном поле.

FinEx уже успели поменять инвестиционную стратегию, название и начать расчет стоимости чистых активов самостоятельно, но все это не поможет без нужных лицензий от регуляторов стран, где компании зарегистрирована (Ирландии) и оператора Euroclear (Бельгии).

Предлагаю обсудить это в комментариях! Поделитесь своим опытом, есть ли у вас эти фонды и какие мысли по ним?

Лимон на чай

16 июля 2024 18:48

🔥 Топ акций для покупки на Российском рынке! Совместный эфир с InveStory

👉 Наши гости: Максим Пасканов и Владислав Решетняк — основатели проекта Investory. У ребят прекрасный подход, основанный на тщательном анализе фундаментальных и технических факторов при выборе бумаг.

В этот раз с гостями обсудили такие вопросы:
- С чем связана коррекция на Российском рынке и как себя правильно вести, когда портфель краснеет.
- Какие акции стоит покупать, а от каких держаться подальше.
- Пора ли покупать облигации или стоит еще подождать.
- Разобрали топ идей с фундаментальной точки зрения и с технической.

Если появились вопросы, то обязательно пишите в комментариях!

https://youtu.be/obapAhpP0WQ
https://youtu.be/obapAhpP0WQ

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

15 июля 2024 09:59

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Размышления о Сбербанке! Мой мысли и позиция в портфеле и разобрали прекрасный финансовый отчет!

- Разбор нового инструмента в наших портфелях.

- Размышления про венчурные инвестиции.

- Дно пройдено? Пора закупаться акциями!

- Разбираем главные ошибки начинающего инвестора! В посте и новом ролике на нашем канале!

- Новый ролик на канале про интересные идеи на Российском рынке!

- Новый ролик на канале про инвестиции в #детскийпортфельРады

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

11 июля 2024 17:38

🕯 И хочется, и колется. Пора покупать акции или еще рано?

Российский рынок акций скорректировался уже на 15% от своих максимумов и, казалось бы, что уже все заложено в цене. Поэтому возникает главный вопрос, пора ли покупать акции или еще стоит подождать «второе дно»? Это я и предлагаю сегодня обсудить.

С одной стороны, мы видим ускорение инфляции — она уже перешагнула отметку в 9%. Тот факт, что ставка будет поднята уже не вызывает ни у кого сомнений, но также, вероятнее всего, больше повышений ставки мы в этом году не увидим. С другой стороны, рынок живет ожиданиями и уже заложил эти факторы в цены многих бумаг. Если не произойдет никаких больше сюрпризов, то в конце июля мы можем ожидать разворот на рынке.

Также стоит отметить, что все крупнейшие дивидендные отсечки уже произошли и совсем скоро инвесторам на счета начнут поступать выплаты, что тоже может подтолкнуть людей реинвестировать их. Да и что говорить, на рынке появляются хорошие долгосрочные идеи, которые видят инвесторы. Компании продолжают хорошо зарабатывать и становятся все более интересными для покупки! Кстати, идеи по покупкам мы недавно писали.

Одним словом, выкупаем дно или второе дно в подарок? Давайте обсуждать!

Лимон на чай

09 июля 2024 14:21

Увеличьте свою доходность: мы нашли инструмент, который приносет вам 30% годовых при недорогом пороге входа.

Даже если вы новичок. Даже если у вас совсем не хватает времени. Даже если долгое время не получается выйти на доходность выше 15-20%.

Я в течение 5(!) лет проверял этот способ и могу говорить о том, что это работающий и высокодоходный инструмент.

Мне самому и инвесторам нашего клуба этот инструмент приносит от 30 до 200% годовых. Если прибыль с инвестиций у вас небольшая и вы быстро теряете азарт, если у вас никак не поулчается сформировать «запасной аэродром» — это отличное решение.

Рассказываю, как работают инвестиции в Telegram-каналы, сколько вы можете заработать и какие гарантии мы даем.

Какую доходность можно получить с такими инвестициями — и это самый минимум

— работаем под 30% годовых (и до 200%) и с порогом входа 50 тыс. руб.
— если вы вкладываете 50 000руб, то гарантированно по договору за полгода вы получаете 7 500руб, за год — 15 000руб.
— в перспективе 5 лет с этой суммы вы заработаете 143 000руб.
— прирост в вашем портфеле составит 93 000руб.

При том, что этот результат гарантированный: в договоре прописана доходность, которую получает инвестор. Такой инструмент дает стабильный прирост портфеля в отличие от акций.

Чтобы вы подробно разобрались в том, как это работает, я записал подробное видео с объяснением.

В видео рассказал:
👉🏼Как работают инвестиции Telegram-каналы и почему люди вкладываются в это
👉🏼Мой личный опыт и опыт наших инвесторов, как они вошли в проекты под 30% и под 200%
👉🏼Как любой человек тоже может зайти в такие проекты и получать доход

Видео отправляем в личке — пишите моей ассистентке вот сюда слово «Телеграм инвестиции»

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

04 августа 2024 17:12

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- «Префы», «обычки» и с чем их едят: разбираемся в типах акций

- Инструмент, который может уничтожить любой портфель! Поговорим про маржинальную торговлю

- Что может подтолкнуть рынок к росту?

- 5 простых советов начинающим инвесторам, чтобы не сгореть на старте!

- Какие бумаги я докупил в детский портфель своей дочери?

- Ролик, посвященный ключевым новостям на фондовом рынке! Разбираем Новатэк, Северсталь, Яндекс!

- Топ-10 акций, которым не страшна ставка в 18%

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

01 августа 2024 17:29

✋5 простых советов начинающим инвесторам, чтобы не сгореть на старте! Изучаем

Инвестиции уже настолько плотно вошли в нашу жизнь, да так, что уже больше 30 миллионов россиян выбрали этот сложный, тернистый, но очень прибыльный путь. Но пути у всех разные: кто-то не уходит дальше банковских вкладов (хотя сейчас они и имеют весьма привлекательный процент), кто-то уходит в фондовый рынок, бетон, активный трейдинг, краундлендинг, а кому-то не везет и он натыкается на мошенников и пирамиды.

Однако, для многих инвестирование все еще связано со страхами и неуверенностью. Эти демоны зачастую и толкают начинающих инвесторов на совершение элементарных ошибок. Как следствие, не соблюдаются даже базовые принципы инвестирования, о которых я как раз и хотел поговорить сегодня.

Итак, что на самом деле важно?

1️⃣Всегда ставьте себе цель, ради чего вы начали откладывать деньги и изучать инвестирование. Деньги ради денег не имеют смысла и вы довольно быстро потеряете мотивацию.

2️⃣ Не уходите в тотальный аскетизм! Тратьте деньги и делайте это с удовольствием. Не все конечно, но какую-то часть от пришедших дивидендов нужно тратить на себя любимого. Вы это заслужили.

3️⃣ Дисциплина важнее больших доходов. В конце концов не так важно, сколько вы зарабатываете в месяц. Важно сколько у вас остается свободных средств, чтобы отложить их. И тут на первый план выходит именно дисциплина.

4️⃣ Обязательно ведите учет расходов и доходов. Лично я пользуюсь программой Coinkeeper уже практически 10 лет и, к примеру, точно могу сказать сколько потратил на еду в мае 2017 года! Помогает анализировать личную инфляцию и вычислять те потребности, на которых можно сэкономить.

5️⃣ Изучайте финансовую грамотность. Это точно тот навык, который будет с вами всю жизнь и его вы сможете передать своим детям и внукам. Кстати, в этом вам поможет наша бесплатная база знаний, и там полно полезной информации, которая точно поможет вам на старте. Есть информация и про акции, и про облигации, а также как выбрать брокера и самостоятельно анализировать бумаги!

Друзья, делитесь в комментариях вашими советами и финансовыми лайфхаками, а также не забывайте переслать этот пост своим друзьям!

Лимон на чай

30 июля 2024 17:29

💣 Инструмент, который может уничтожить любой портфель! Поговорим про маржинальную торговлю

Маржинальная торговля — это сделка, при которой инвестор на покупку актива берет кредит под залог у брокера. Платежи таким кредитам весьма высокие: они могут доходить до 30% и выше от взятой суммы. Залогом будут собственные средства на брокерском счете — они заблокированы как некий страховой депозит. Эта сумма называется маржой.

Брокер рассчитывает два вида маржи: начальную и минимальную. Первая — это в целом сколько вы можете взять в долг у брокера, относительно вашего портфеля и ставки риска по каждой бумаге, а вторая — это минимальная сумма для поддержания позиции на рынке.

Пример: у вас бумаг на 100 тысяч, вы взяли еще 100 тысяч и купили еще бумаг. Рынок начинает стремительно падать, а в портфеле у вас не очень хорошие бумаги, по которым ставка риска высокая. Брокер ни за что не потеряет свои деньги и свою сотку точно заберет, да еще и с процентом. А вот ваш портфель может растаять у вас на глазах. Поэтому маржинальная торговля несет в себе не только потенциально более высокую прибыль, но и очень высокие убытки.

Если стоимость ликвидного портфеля опустится ниже минимальной маржи, то тогда брокер будет вправе принудительно закрыть часть ваших позиций (привет Маржин колл), чтобы стоимость ликвидного портфеля не упала до нуля и не ушла в минус. Самое интересное, что в этот момент брокер сам выбирает, какие бумаги закрывать.

Друзья, делитесь, пользовались ли вы маржиналкой и ставьте 🔥, если было полезно!

Лимон на чай

28 июля 2024 16:59

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Прав ли ЦБ, что душит экономику высокой ставкой?

- На рынок вернулся Яндекс! Но старт торгов разочаровал инвесторов.

- Аналитики Газпрома ждут роста рынка! Разбираемся почему!

- Новый негосударственный пенсионный фонд от Т-банка

- Разбираем сектор металлургов.

- Новые фишки в приложении Т-банка. Как правильно выбирать компании перед IPO

- Лайфхак, как получить дополнительный доход в 23% годовых на надежных облигациях.

- В новом видео разбираем идеи на Российском рынке акций.

- Ролик, посвященный фондам на облигации, какие выбрать и как с ними работать!


Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

25 июля 2024 18:05

Рост интереса инвесторов к IPO и фондовому рынку в целом явно обгоняет развитие финансовой грамотности

Аналитики «ВТБ Мои Инвестиции» отмечают, что уже каждый десятый клиент участвует в первичном размещении акций. При этом, понятно, что по части этих размещений уровень риска заметно превышает возможную прибыль. А инструментария, который бы помог объективно отделить удачные варианты от менее удачных на рынке не так много.

Видимо, на этом фоне в приложении Т-Инвестиций появилась кнопка «Т-банк рекомендует» и решил узнать, что же там за такие рекомендации. Я хоть и квалифицированный инвестор, но к советам экспертов прислушиваюсь регулярно.

Под кнопкой детальный обзор эмитентов, выходящих на IPO, финансовых и операционных показателей. аналитику проводит команда Т-Банка. Есть кстати и кнопка «Другие размещения». Этих эмитентов не покрывают аналитики банка, и все расчеты нужно делать самому.

Вообще, рынок развивается и это не может не радовать! Выходит все больше классных компаний и выбора у частного инвестора становится намного больше, чем среди стандартных голубых фишек. И тут очень важно не сделать из портфеля «кашу» из десятков компаний, которые будет тянуть портфель вниз! Выбирать нужно самому и холодным разумом, но опираться на качественную аналитику точно не будет лишним.

Лимон на чай

24 июля 2024 18:04

Т-Банк объявил о создании негосударственного пенсионного фонда

Основой для НПФ станет стратегия «Вечный портфель», который показал доходность за два года свыше 40%. На базе стратегии существует одноименный фонд Т-Капитала. Логичен и запуск пенсионной программы, ведь в сути своей деятельности НПФ имеет больше общего с инвестиционным бизнесом и управлением портфелем активов, нежели со страховым.

На текущий момент большинство НПФ демонстрируют доходность немногим опережающую уровень инфляции. Интересно было бы увидеть у Т-Банка, обладающего опытным брокером под капотом, фонд инвестирующий в том числе в IPO. И пусть регуляторные нормы этого пока не позволяют, расширение пула инвестиционных инструментов НПФ могло бы повысить доходности и стимулировать спрос на такие продукты в будущем.

Лимон на чай

23 июля 2024 17:33

Барин приехал! На рынок возвращается Яндекс

Завтра стартуют торги настоящей русской бумагой. Как ни крути, Яндекс — одна из ключевых и ведущих IT-компаний на российском рынке и внимание к ней очень высокое. К тому же, большинство аналитиков смотрят на бумагу крайне позитивно и уже рисуют высокие таргеты по целевой цене на акцию. Ну а про финансовые результаты я вообще молчу, каждый квартал мы видим рост ключевых показателей.

Кстати, 30 июля также ждём финансовые результаты МКПАО Яндекс за 2 квартал 2024 года. Думаю, что они тоже будут на высоком уровне.

Я уже писал, что в моем личном портфеле эта бумага занимает третью строчку по объему вложенных в нее денег и я очень рассчитываю на дальнейший рост! После открытия буду принимать решение добавлять ли ее в портфель (спойлер: докуплю с вероятностью 99%). Кстати, это один из ключевых кандидатов на добавление в #детскийпортфельРады

Напишите в комментариях, планируете ли вы докупать эту компанию в свой портфель?

Держите Яндекс?
Да — 🔥
Нет — 🤔

Лимон на чай

21 июля 2024 17:33

📌 Все самое важное и интересное за неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики:

- Яндекс и Озон! Можно ли заработать на этих компаниях?

- Топ акций для покупки на Российском рынке! Совместный эфир с InveStory

- Есть ли инвестиционная идея в компании Русагро?

- Инвесторам из РФ отказано в разблокировке их активов

- Обсуждаем возможное шоковое повышение ключевой ставки.

- Топ-5 от аналитиков БКС. Обсуждаем их идеи на Российском рынке

- Вакансия мечты от команды Лимон на чай

- В новом ролике обсуждаем последние новости по компании Газпром.

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

19 июля 2024 17:59

📹 Ало, мы ищем таланты! В Youtube-канал «Лимон на чай» требуется супер-харизматичная ведущая

Да, ребята, мы расширяем штат и ищем ведущую в наш всеми любимый Ютуб-канал «Лимой на чай». Она должна дополнить нашего бессменного ведущего эксперта Илью Радченко и привнести в наши выпуски больше прекрасного!

Что нужно делать? Самое главное: интересно рассказывать про инвестиции и любить эту тему!

Само собой, нужно:
• не бояться камеры, быть артистичной и харизматичной;
• уметь грамотно формулировать тезисы и доступно их доносить;
• уметь генерировать креативные идеи;
• самостоятельно снимать новые выпуски про фондовый рынок;
• тестировать новые форматы и рубрики (это самое интересное);
• соблюдать регулярность выпусков 2 раза в неделю, поэтому мы не ограничиваем нашего кандидата в выборе тем и форматов;
• уметь распределять свое время, потому что график работы — свободный;
• иметь свое оборудование: камеру, свет и красивый фон.

И, конечно, наш кандидат на роль ведущей должна разбираться в инвестициях и как три года иметь свой инвестпортфель. Нам нужен человек с экспертизой, чтобы делать по-настоящему хороший контент.

Если вы девушка и заинтересовались данной вакансией — прямо сейчас заполните эту форму, не откладывайте свой шанс на потом! А мы с вами обязательно свяжемся☺️

Лимон на чай

18 июля 2024 18:14

Шок — это по-нашему? Рискнет ли ЦБ пойти на крайние меры

Все чаще вижу сообщения о том, что Банк России может поднять ставку 26 июля более чем на 2%. Есть мнение, что 18% уже недостаточно и ЦБ может воспользоваться «шоковой терапией», чтобы уж наверняка победить инфляцию! При чем диапазон значений воистину пугает — 20-24%.

То есть сейчас у аналитиков есть два ключевых сценария: повышение ставки до 18% с возможностью ее дальнейшего повышения на других заседаниях, либо так называемая «шоковая терапия».

Но пока решительно непонятно, какой таргет на инфляцию ЦБ наметит в следующем году. Условно, будут ли они также ставить себе целью 4% или пересмотрят свои ожидания.

Кстати, в июле ожидания населения относительно роста цен на год вперед увеличились до 12,4% (июнь — 11,9%). А это напрямую влияет на инфляцию, потому тот, кто ожидает разгона инфляции, начинает больше тратить.

Под одним из последних роликов был интересный диалог, предлагаю ознакомиться, если еще не смотрели! Один из подписчиков считал свою «личную» инфляцию, и она у него переваливала за 25%. И вот тут мне интересно, считаете ли вы личную инфляцию и поделитесь в комментариях сколько она составляет? Пишите в комментариях — обсудим!

Лимон на чай

17 июля 2024 08:49

🇷🇺🇷🇺 Made in Russia или какую еще компанию принудительно сделают российской?

12 июля Правительство включило агрохолдинг Русагро в список экономически значимых организаций. В списке — компании, имеющие важное значение для обеспечения экономической безопасности и суверенитета РФ.

Русагро зарегистрирован ка Кипре, при это является крупнейшим агрохолдингом России, поэтому его значимость для продовольственной безопасности сложно переоценить. В связи с этим, мы ожидали увидеть компанию еще в первой редакции этого документа, вместе с X5 Retail. Но не срослось.

Принудительное «приземление» на Родину хоть и приведет к временной заморозке бумаг, пока происходят все юридические формальности, но в перспективе позволит компании вернуться к выплате дивидендов, что точно повысит ее инвестиционную привлекательность перед инвесторами!

Отдельно стоит отметить прекрасные финансовые результаты, которые показывает Русагро: по итогам 2024 года прогнозируется вновь рекорд показателей, а глава компании несколько недель назад купил очень крупный пакет депозитарных расписок, видимо уже заждался старта процесса редомициляции.

Что скажете? Стоит ли присмотреться к компании, даже если присутствует риск заморозки на неопределенный срок?

Лимон на чай

15 июля 2024 17:59

💳 Кофемашина в аренду: куда устремились Яндекс и Озон и можно ли на этом заработать?

Попивая утренний кофе, вновь наткнулся на интересную статью в Коммерсанте. Озон и Яндекс Маркет заявили о выходе на рынок лизинга. Для маркетплейсов развитие лизинговых сервисов — это возможность наращивания продаж в сегменте B2B, а также новая точка роста.

Что касается Яндекс Маркета, то предоставлять лизинговые услуги они планируют практически для любых компаний. Лизинг будет распространяться на офисное и строительное оборудование, электронику и технику для кафе и ресторанов. «Озон Лизинг» же планирует заниматься финансовым лизингом как для своих клиентов и партнеров, так и для внешнего рынка.

Уникальность ситуации в том, что на наших глазах сразу две крупнейшие компании решили начать развиваться в очень емком и потенциально крайне прибыльном сегменте. Не иначе, гениальные мысли могут приходить одновременно к нескольким людям. Ну и стоит отметить, что таким решением компании диверсифицируют «своих клиентов», при этом наращивая взаимоотношения не только с физическими лицами, но и с бизнесом!

А если говорить про мой портфель, то Яндекс входит в топ-3 компаний по весу со средней ценой покупки 2650р. Думаю, что когда по нему откроют торги, то с удовольствием еще немного увеличу долю.

Предлагаю в комментариях обсудить эту новость! Выиграют ли от этого компании и как скоро займут свою долю рынка лизинга — ваши прогнозы?

Лимон на чай

12 июля 2024 17:34

🤯 Пацан к успеху шел: разбираем топ-5 ошибок инвесторов

Хотя бы раз, а скорее всего гораздо больше, но каждый инвестор совершал ошибку. Сегодня я хочу с вами обсудить самые очевидные, но от этого и самые обидные из них. Поехали!

1️⃣ Вход на биржу с большой суммой. Для каждого эта сумма может быть разной. 50 тысяч, 100 тысяч, миллион — не так уж и важно сколько! Важно, что для вас она большая. Когда наступает коррекция рынка, даже не самая значительная, буквально на пару процентов, и когда человек видит красные цифры в своем портфеле, он начинает паниковать и судорожно продавать активы, чтобы «спасти хоть что-то».

2️⃣ Маржинальная торговля. Брать деньги у брокера — это плохая идея. Он никогда не потеряет свои деньги, а вот вы можете! Маржиналка — это прямой путь к потере всего депозита.

3️⃣ Инвестирование заемных средств. Примерно, как маржиналка, но есть нюансы. Наверняка раньше (когда ставки были божескими), у многих возникали мысли взять кредит в банке, скажем под 8%, поторговать на эти деньги и заработать все 20%! Легкий профит, думает многие. Но увы, реальность часто куда жестче, чем мы думаем. Теряем деньги и остаемся еще и должны банку.

4️⃣ Плохая диверсификация. Кто-то покупает слишком мало компаний, кто-то слишком много. Кто-то упирается только на фондовый рынок, забывая про другие инструменты.

5️⃣ Отсутствие гибкости в решениях. Часто слышу, что люди держат в портфелях убыточные компании и ждут, когда же идея наконец-то выстрелит. Одним словом, люди не могут признать свою ошибку и следуют стратегии, которая может уже и не работать.

Напишите в комментариях, какие еще ошибки вы знаете или совершали сами! Думаю, что всем будет очень полезно об этом знать.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

11 июля 2024 09:32

Почему венчурные инвестиции в России — это не страшно? Читаем интервью топ-менеджера «Т-Инвестиций»

Мне попалось на глаза интервью топ-менеджера «Т-Инвестиций» Дилшода Ибрагимова. Главная мысль, которую я увидел в словах спикера — бояться венчурных инвестиций в России не надо. И вообще не обязательно, что венчур — это стартап. Да, российский рынок венчура и его стандарты только формируются, но уже сейчас в приоритете — снижение порога входа для частных инвесторов. Все просто: доступный венчур помогает развивать фондовый рынок, потому что вместе с инвесторами туда приходят и компании-эмитенты. А от этого уже выигрывает государство. Перспективы рынка же оценить пока сложно, но можно точно сказать, что они огромны.

Второй момент: вместе с правилами нужно менять и отношение игроков к венчурному рынку. Дело в том, что есть компании, размещенные по завышенным уровням. «Эмитенты не всегда верно понимают роль инвестиционной платформы, в итоге они склонны считать, что сделки через платформу должны быть оценены выше, чем сделки с фондами. Большинство инвестиционных платформ, не располагая инфраструктурой брокера, делегируют оценку сделки сторонним брокерам, а те, в свою очередь, руководствуются принципом, что инвестор сам решит, адекватна ли оценка. В итоге в сделке отсутствует профессиональный игрок, который бы оценил компанию», — пояснил господин Ибрагимов.

Прозрачные и понятные возможности размещения перспективных «единорогов» помогают формировать те самые правила рынка.

И третий момент — это высокая ключевая ставка, которая, как считает Дилшод Ибрагимов, продержится с нами еще долго. Однако, отмечает финансист, «это даст дополнительный импульс привлечения капитала, именно через акционерный». Очень хочется этому верить!

В общем, друзья, кто еще не читал интервью — приглашаю к прочтению, аппетит оно точно не испортит! И делитесь своими мнениями о венчуре в комментариях — обязательно их обсудим.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Лимон на чай

09 июля 2024 10:09

😍 Почему мы любим Сбер? Разбираем финансовые результаты банка

Вчера в комментариях под постом о Сбере многие написали, что готовы держать его годами. Признаюсь, я тоже в их числе, а Сбер — это реально ракета. Складывается ощущение, что этому гиганту не страшны ни санкции, ни высокая ставка.

И сегодня, практически перед дивидендной отсечкой, они вновь показывают сильнейшие результаты!

Чистая прибыль Сбера по РСБУ за 1 полугодие текущего года выросла на 5,6% в годовом выражении — до 768,7 млрд рублей (годом ранее — 727,8 млрд), сообщили в банке. За июнь прибыль увеличилась на 1,1% к аналогичному месяцу прошлого года — до 140,3 млрд рублей (годом ранее — 138,8 млрд).

К слову, о ставке и инфляции. Как бы не старался ЦБ замедлить темпы кредитования, поезд остановить пока не получается! Это видно по показателям Сбера: портфель потребительских кредитов увеличился на 1,1% за месяц. С начала года объем портфеля вырос на 6,4% до 4,1 трлн рублей, а выдачи за месяц составили 277 млрд рублей.

Даже не знаю, какая бумага в последнее время показывает такие же стабильные и сильные результаты. Если у вас есть идеи, то с удовольствием готов их обсудить! И не забывайте ставить нам 🔥 — приятно же все-таки!

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»