lemonfortea | Криптовалюты

Telegram-канал lemonfortea - Лимон на чай

209717

Реальный опыт инвестора, со всеми граблями и успехами. С понятными стратегиями и подробными инструкциями, как надо и как не надо. Цель - стабильный доход на акциях 1 лимон рублей. Сайт: lemonfortea.ru По рекламе: @agencylemonbot

Подписаться на канал

Лимон на чай

Вы акционер «Газпрома»? Ловите хорошую новость

«Газпром» — одна из популярнейших акций в портфелях российских инвесторов. Поэтому делюсь новостью, которая может быть вам интересна.

По прогнозам Международного энергетического агентства, на страны Азии будет приходиться 51% от всего энергопотребления в мире.

Данные вывел на инфографику. Обратите внимание: доля ЕС и США в потреблении энергии снижается (в процентном соотношении), а Азии — растёт.

Казалось бы, а при чём здесь «Газпром»?

Алексей Миллер, глава «Газпрома», сказал: компания будет диверсифицировать поставки. А именно — строить новые маршруты в Азию.

Ориентация на Восток выглядит целесообразно. Помним, что в 2025 году больше 50% энергопотребления будет именно в Азии.

К тому же экономики стран этого региона растут быстро, как и количество людей там.

То есть с одной стороны «Газпром» потерял рынок Европы, но при этом стремится выйти на другой, и не менее интересный.

Сейчас вокруг «Газпрома» сплошной негатив: котировки падают из-за геополитики, инвесторы настроены пессимистически.

Но в перспективе для «Газпрома» открываются новые возможности; компании есть куда развиваться.

Как вы думаете, может, рано ещё ставить крест на «Газпроме»?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Рынок РФ тряхануло. Как с командой действуем

Индекс «Мосбиржи» вчера упал на 3%. Виной тому новостной фон: санкции, инфляция, выступление Путина, созыв в ООН…

Хотя вот сегодня рынок РФ отрастает. Но не похоже, что это надолго.

Что с командным портфелем, какие у нас планы

Помимо моих личных инвестиций, с командой «Лимон на чай» ведём портфель для учеников. Делимся сделками и поясняем, что купили, почему и тд.

Сейчас доходность портфеля: +13%. Не так много, но для кризиса вполне неплохо.

Сработали базовые и очевидные законы инвестирования:

— Диверсификация тащит. В командном портфеле разные акции с разбивкой по секторам и странам, также покупали валюту, облигации и ETF.

— Ждуны выигрывают. В кризис продолжали инвестировать, покупали акции и другие активы не смотря ни на что.

Дальше — всё по-прежнему: не паникуем и следуем стратегии. Помним, что просадки — часть цикла. Такое было раньше и будет ещё дальше.

Интересные активы покупаем на просадке. Продаём только если перспективы отдельных активов поменялись или цена достигла цели.

Глянуть, что в портфеле, можете по этой ссылке. Через 2 дня доступ закроем: всё-таки там информация с закрытых ТГ-каналов курса:)

А у вас какие мысли, как настрой? Продаёте всё, ждёте или инвестируете?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

«Тинькофф» привлекает бизнес к инвестированию. В чём нам кайф с этого?

Тинькофф Инвестиции запустили платформу «Инвестиции для бизнеса» на базе Тинькофф Бизнеса. Теперь компании могут просто и быстро инвестировать на бирже.

Пока Бизнесу доступны для покупки лишь биржевые овернайты: это краткосрочный депозит на одну ночь.

В перспективе добавят торговлю валютой, облигациями, акциями, фондами, а также кучу других плюшек, например, отдельный торговый терминал и автоматизацию отчетности.

Что это значит для нас?

«Тинькофф» начал развивать своего брокера в 2017-2018 гг. Сделали ставку на удобное приложение и клёвые фишки. Уже потом другие брокеры стали подражать «Тинькофф».

Теперь вот «Тинькофф» взялись за брокерские услуги для юрлиц. Вспоминая их опыт с физлицами, есть надежда, что им удастся перенести его и на сервис для бизнеса.

Мне как инвестору и предпринимателю это интересно:

— Компаниям есть куда припарковать деньги. Удобных брокеров для бизнеса не так много.

— На рынок придут новые деньги. Простота новых сервисов подтолкнёт бизнес освоить новые инструменты для управления ликвидностью.

— Больше крупных игроков на рынке → больше возможностей для роста российского рынка.

Придется ли по вкусу отечественному бизнесу решение - увидим.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Куда сейчас инвестирую свое время и деньги

Помимо покупки отдельных акций я уже несколько месяцев развиваю другой телеграм канал. Тут об этом не пишу, потому что это канал про инвестирование

Но по сути вложение в канал это тоже инвестиция, потому что с помощью каналов я зарабатываю даже больше, чем от классического инвестирования. Чтобы вы понимали цифры — доходность на собственные вложения (не включая использованные кредиты) вышла больше 2000% за 6 лет

Накидайте огня, если хотите иногда видеть посты и о таком способе инвестирования, как собственный телеграм канал

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Хотите снова инвестировать в иностранные акции?

Ещё летом 2022 пошли слухи, что «СПБ Биржа» и брокеры создадут биржу в Казахстане. Мол, чтобы россияне смогли торговать иностранными акциями.

А на днях «СПБ Биржа» и Freedom Holding всё-таки создали в Казахстане биржу ITS. Она будет работать независимо от российских компаний.

С помощью ITS инвесторы из стран СНГ и EMEA получат доступ к более 2000 инструментов с крупнейших рынков мира.

В теории, мы получаем доступ к акциям разных государств дружественную страну.

Но не всё так гладко

1. Непонятно, что с регулированием.
ITS — не совсем обычная биржа. Это платформа, к которой могут подключаться брокеры, банки, хедж-фонды, управляющие компании.

У таких площадок в целом всё как у обычных бирж, но вот регулирование слабее.

2. Есть риск санкций. Чем больше россиян ломанётся инвестировать через ITS, тем больше будет давление Запада.

Как биржа будет с этим справляться, не будет ли повторной заморозки активов российских инвесторов как с «СПБ Биржей» — вопрос хороший.

Что дальше

Наши брокеры в целом готовы подключиться к ITS, но прогнозы давать не торопятся.

Сама площадка, скорей всего, подключит российских брокеров не сразу. И не исключаю, что придумают ограничения, чтобы не раздражать Запад.

В общем, результат скоро увидим: запуск ITS может состояться через 1-2 месяца. Хотя тут всё зависит от регулятора Казахстана, который должен выдать лицензию.

А вы как относитесь к этой затее?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Китай обгонит США по росту экономики и фондового рынка?

Какое будущее ждёт нашего экономического союзника и стоит ли вкладываться в акции компаний из КНР — смотрите видео по этой ссылке!

Читать полностью…

Лимон на чай

Намёк на рецессию: 3 гиганта из США опубликовали слабые отчёты

Сегодня крупные компании из США выкатили отчёты. Результаты техгигантов, в целом, так себе:

1. Apple. Выручка упала на 5,5%, до $117,2 млрд. Чистая прибыль — на 13,4%.

По словам Тима Кука, виной тому сильный доллар, производственные проблемы в Китае, а также общая макроэкономическая среда.

2. Amazon. Выручка выросла на 9%, до $149,2 млрд. А вот чистая прибыль обвалилась на 98%, до $0,3 млрд.

Показатель резко рухнул из-за уменьшения стоимости акций автомобильного стартапа Rivian, в который инвестировала Amazon.

Кроме того, компания отразила в отчётности большой объём расходов, связанный с объявленными сокращениями.

3. Alphabet (Google). Выручка выросла немного, на 1%, до $76 млрд. Чистая прибыль упала куда заметнее: -34%, до $14 млрд.

Причина — сокращение рекламных бюджетов. Почти 80% дохода у Alphabet приходится на рекламу.

Что это значит

Проблемы в экономике Штатов никуда не делись. Что видно по отчётам американских гигантов, которые буксуют и сдают позиции.

Всё это — ещё один намёк на рецессию в США, о которой писал ранее.

Похоже, 2023-й год для американского рынка будет сложным. А тот оптимизм, который мы с вами видим, ненадолго.

Не нагоняю тучи, но от покупки американских акций пока воздержусь.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Запасаемся кофе: сегодня важная ночь для рынка

Начало года было бодрым. В январе многие активы росли: биткоин +38%, золото +5%, NASDAQ +12%, рынок РФ на 3,3%.

Для инвесторов поводом для «пора вкладываться» стали ожидания мягкой политики от ФРС США. Мол, регулятор плавно повысит ставку или даже снизит.

Да и в целом отсутствие серьёзного негатива подтолкнуло инвесторов активней покупать рисковые активы.

Как будет дальше — узнаем уже скоро

Сегодня в 22:00 пройдёт заседание ФРС США. На нём американские чиновники объявят, что будут делать с ключевой ставкой.

Аналитики говорят, что ФРС поднимет ставку на 0,25%. Если эти прогнозы верные, то бурной реакции рынка не жду.

Другое дело, если ФРС поднимет ставку на 0,5%. В этом случае по американскому рынку пройдёт волна распродаж.

Также буду следить за выступлением главы ФРС. Интересно послушать, как он оценивает ситуацию в Штатах и какие планы у регулятора.

Если глава ФРС намекнёт, что цикл повышения ставок завершается, то все рисковые активы вырастут.

И это ещё не всё! С 1 по 3 февраля выйдут данные по экономике США:

1. Отчёт по рынку труда за январь. Он покажет, насколько рынок труда силён в условиях роста ключевых ставок.

2. Отчёт по деловой активности в промышленности и сфере услуг. Это важный индикатор состояния экономики США. .

Решение по ставке, выступление главы ФРС, отчёты по экономике… Слишком много важных событий, от которых зависит поведение акций, биткойна, золота.

Ох, чую, ночка будет бессонной :) А утром погружусь в разбор полётов и буду следить за реакцией рынка.

А вы как считаете, на сколько ФРС США поднимет ставку?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

2 маркера, что компанию лучше обходить стороной

У меня есть два основных критерия, что с той или иной компанией вообще не связываться или как минимум — быть осторожнее:

1. Зарубежный рынок — основной. Хрестоматийный пример: «ВСМПО-Ависма». Львиную долю продукции компания поставляет на зарубежные рынки, в основном на Запад.

В условиях санкций это создаёт риски для самой «ВСМПО-Ависма». Airbus, крупнейший покупатель продукции компании, уже заявил о планах отказаться от российского титана.

2. Компании из 2 и 3 эшелона. У «Мосбиржи» есть что-то типа рейтинга акций по объёму торгов:

— в первом эшелоне популярные и надёжные компании,
— во втором уже чуть более рисковые акции,
— в третьем находятся малопопулярные компании.

Покупка акций из второго и третьего эшелона всегда была рисковой затеей, а сейчас — уж тем более.

Вот с такими компаниями действую осторожно или вообще не связываюсь. Конечно, есть и другие критерии отбора, но эти — первостепенные.

А какие маркеры, что компанию нужно обходить стороной, есть у вас?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Вижу пользу для российского рынка от новой инициативы властей

Как сообщают «Известия», правительство РФ хочет привлечь инвесторов из дружественных стран на российский рынок.

Вот какие меры предлагают чиновники:

— Снизить налоги на доходы для дружественных инвесторов с 30 до 13%.
— Позволить иностранному бизнесу размещать облигации и акции на нашем рынке.
— Упростить инвесторам из дружественных стран проверку и регистрацию для торговли на рынке.

В теории, нам эта инициатива только на пользу. Основной плюс: инвестору будет легче найти покупателя/продавца.

Ещё один плюс: инвест-идей станет больше. Разумеется, если иностранный бизнес решит размещать акции и облигации на рынке РФ.

Как будет на практике и начнут ли дружественные инвесторы вкладываться в российские акции — посмотрим.

Кстати, а что там с недружественными инвесторами?

Напомню: они владеют 74% российскими акциями. Огромная цифра; считай, весь рынок на них держится. Но пока они не участвуют в торгах.

Думаю, кто захочет — пойдёт на хитрость. Случаи, когда недружественные инвесторы через дружественные страны выходили на рынок РФ, по словам наших чиновников уже были.

Ну а если российские власти действительно введут льготы для дружественных инвесторов, то число «хитростей» от недружественных вырастет.

В общем, капитал всегда найдёт лазейку, главное — желание :)

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Обогнать инфляцию в 2023-м: сказка или реальность

Я к вам с постом на дискуссионную тему)

В 2022-м рынок РФ упал на 43%, а инфляция выросла на 12%. В такое сложное время сохранить капитал или уйти в небольшой минус уже подвиг, уж какое там «обогнать инфляцию»…

Зато в 2023-м году всё может быть иначе. Последние отчёты компаний вселяют в меня надежду:

— X5 Group. Чистая выручка ритейлера выросла в 2022-м на 18%, до ₽2,6 трлн. Продажи без учёта новых магазинов — на 10,8%. Средний чек вырос на 7%, до ₽469.

— «Акрон». Компания нарастила производство минеральных удобрений на 3%, а азотных — на 8%. При этом цены на удобрения выросли в 1,5-2 раза, что могло компенсировать убытки из-за укрепления рубля.

— «Новатэк». Поставщик газа нарастил добычу на 3%. А поставки СПГ в Европу выросли на 13,5%. Всего продажи газа на международных рынках выросли за 2022 на,6,8%.

— «Норникель». У добытчика цветных металлов вырос объём производства никеля на 13%, меди на 6%, палладия на 7%, платины — на 2%.

— «Сбер». В декабре банк получил ₽125,5 млрд чистой прибыли (+40% к декабрю 2021). Всего по итогу года «Сбер» не только не ушёл в убыток, но даже получил ₽300 млрд в виде прибыли.

Что получается

Не всё так плохо. На фондовом рынке есть компании, которые зарабатывает несмотря на сложную обстановку.

Да и новости о планах вернуться к дивидендам, пускай и небольшим, тоже подбадривают.

Именно поэтому словосочетание «Обогнать инфляцию на фондовом рынке» в 2023-м для меня не звучит так фантастично, как в 2022-м.

А что думаете вы, сможем ли мы выйти на доходность выше инфляции благодаря российским акциям?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

«Мне 30, и у меня 2 кредита». Узнали себя?

По данным НКБИ, больше всего кредитов у людей в возрасте от 25 до 30 лет: в среднем, 2,6. Россияне от 30 до 40 лет недалеко от них ушли: 2,4 кредита.

Мой канал в основном читают люди от 25 до 40 лет. Хочу понять вашу ситуацию, действительно ли вы взяли как минимум два кредита?

Голосуйте в анонимном опросе ниже.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Топ надёжных акций, которые покажут значительный рост

Какие компании РФ переживут сложные времена — разбираем в новом видео по этой ссылке!

Читать полностью…

Лимон на чай

Запустили базу знаний от «Лимона на чай». Прожарим?

С командой сделали для вас бота с бесплатными материалами по инвестированию: @lemonsforteabot. Внутри — курсы, вебинары и инструменты.

Хотим узнать, что хорошо/плохо/как можно улучшить. Пишите мне в личку, буду рад любым идеям и мнениям: @lemonbaron

Читать полностью…

Лимон на чай

4 намёка на рост золота в 2023 году

Золото — традиционно защитный актив. Только вот в тяжёлом 2022 оно не спасло инвесторов: драгметалл упал в цене на 0,6%.

Весь год ФРС США повышала ключевую ставку. Доходности американских гособлигаций выросли, интерес к доллару тоже. А вот золоту, наоборот, упал.

Что намекает на рост золота в этом году

1. ФРС США может перейти к мягкой политике.
Инфляция в Америке замедляется: в ноябре цены выросли на 7,1%, а уже в декабре — на 6,5%.

Это даёт надежду: ФРС в 2023 году перейдёт к мягкому повышению ставок. Тогда и стоимость золота вырастет.

2. Геополитические и экономические вызовы остались. Всё то, за чем мы следили в 2022 году, актуально и в 2023. Что делает золото интересным способом инвестирования.

3. Мировые Центробанки закупаются золотом. В 2022 году Центральные банки ряда стран купили 673 тонны золота. Не исключаю, что тренд продолжится из-за геополитических штормов.

4. Популярность золота у россиян растёт. Российские банки продали рекордные 57 тонн слиток драгметалла. Интерес к золоту подогрели отмена НДС и НДФЛ для инвесторов.

Но и риски для золота всё-таки есть

1. Продолжение агрессивной политики ФРС США.
Если цены в Штатах резко пойдут вверх, то американский регулятор будет действовать жёстко. В этом случае жду снижения котировок золота.

2. Восстановление мировой экономики. Читал мнения, что ближе к концу года мировая экономика начнёт восстанавливаться.

Если оно так, то это негатив для золота. У инвесторов вырастет аппетит к риску; они скорей предпочтут высокорисковые активы, например, акции, а не золото.

Всё же сигналов о росте золота в 2023 году больше, поэтому для меня это наиболее вероятный сценарий. А вы как думаете?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

То +100%, то -30%. Как остановить pump & dump в акциях РФ?

В акциях малопопулярных компаний РФ происходит какая-то дичь. Например, «Красный Октябрь» вырос на 350%, а вскоре упал на 27%.

Одна из причин аномального роста — расцвет стратегии pump & dump. Грубо говоря, инвесторы по сговору разгоняют цену акций, а потом сливают на пиках.

Для стратегии pump & dump сейчас идеальные условия. Крупных игроков на рынке РФ стало меньше, иностранцев нет.

По сути, сейчас наш фондовый рынок держится на обычных инвесторах (80%). К тому же среди них много новичков.

И это проблема. Крупных денег на рынке нет, инвесторы на эмоциях — значит, жди резких движений в отдельных акциях.

Да, Центробанк, «Мосбиржа» и брокеры вмешиваются в дело, если видят манипуляции на рынке. Но отследить и предупредить всё они не могут.

Что можно сделать

1. Самое очевидное — качать финграмотность. Чем больше у инвестора опыта и знаний, тем меньше шансов, что им можно будет манипулировать.

Интересно, но я и команда уже потихоньку вносим вклад в прокачку финграмотности:) Например, запустили бесплатного бота: @lemonsforteabot

Внутри есть мини-курс по инвестированию. Пройдите его — узнаете, какие компании стоит покупать, а какие нет.

2. Не менее очевидное (по крайней мере, для чиновников) — запретить нахрен малопопулярные акции. Они уже думают «Может, разрешить такие акции после сдачи теста?».

Как по мне, идея так себе. Если усложнить доступ к малопопулярным акциям, то компании тысячу раз подумают, а стоит ли им выходить на биржу.

Кроме того, есть ещё меры, как не допустить pump & dump на рынке РФ. Например, привлекать крупных инвесторов к инвестированию в наши акции.

Но на фоне всей геополитической неразберихе эту меру гораздо труднее воплотить в жизнь, чем 1 и 2.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Компании выплатят ₽3,7 трлн дивидендами, иностранные акции возвращаются, а также другие важные новости

Запускаем новостные обзоры. Кратко и по существу о важном в экономике и фондовом рынке — смотрите по этой ссылке.

Новый формат зашёл подписчикам: комментарии положительные, лайков много. Только YouTube не хочет продвигать видео.

Накидайте в комментариях под роликом свои варианты, почему так происходит и как это исправить :)

Читать полностью…

Лимон на чай

Покупать ли акции Globaltrans, которые выросли на 27%

Акции Globaltrans растут с начала года на 27%. Напомню: компания занимается перевозкой грузов в полувагонах и цистернах.

Разберу плюсы и минусы Globaltrans, а затем поделюсь мнением, что делать с акциями компании.

Что крутого есть у Globaltrans

— Выигрывает от переориентации поставок на Восток.
Россия наращивает поставки и закупки на Востоке. Например, товарооборот между РФ и КНР в 2022 году вырос на 30%.

Это всё на руку перевозчикам по типу Globaltrans.

— Цена аренды вагонов растёт. За год она выросла более чем в 2 раза. Это намекает на сильный отчёт от Globaltrans весной.

— Санкционные риски минимальны. Globaltrans мало рискует пострадать от санкций, поскольку основная деятельность сосредоточена в России.

— Есть крупные клиенты. Например, «Роснефть», «Газпром нефть», «Северсталь», ММК, ТМК, «ЕВРАЗ».

Отдельный плюс: Globaltrans может получить ₽7,3 млрд от властей в виде компенсации за потерю вагонов в Украине. Но не всё так гладко.

Что меня настораживает в Globaltrans

Главное: компания прописана за рубежом. Это мешает ей выплачивать дивиденды и получить компенсацию за изъятые вагоны.

Да, Globaltrans хочет «переехать» в Россию, но никакой конкретики пока нет. Решение проблемы может затянуться.

Ещё один «косяк»: Globaltrans зависит от стоимости аренды полувагонов. И если она пойдёт вниз, то доходы могут пострадать, как это было в 2020 году.

Да и просто есть неприятные моменты. За 5 лет доля Globaltrans в перевозках снизилась с 8,3% до 7,6%. А рост инфляции приведёт к новым издержкам.

Что делать с акциями Globaltrans

Краткосрочно можно рискнуть на небольшой % от портфеля в надежде на сильный отчёт весной + решение вопроса с дивидендами.

Зато вот насчёт покупки на долгий срок сомневаюсь. Настораживающих моментов много, и они все серьёзные.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

+65-170-350% за пару дней. Что происходит в российских акциях

В последнее время как минимум 5 малопопулярных акций стали резко расти:

— Угольная компания «Белон» (BLNG) выросла на 117% за 1 день, а потом упала на 30%.

— Акции «Мостотреста» (MSTT) за 3 дня выросли на 170%, вскоре упали на 35%.

— Фабрика «Красный Октябрь» (KROT) выросла на 350% за 7 дней, потом упала на 27%.

— «Ашинский металлургический завод» (AMEZ) взлетел на 65% за 2 дня, и пока не собираются падать.

— «Челябинский кузнечно-прессовый завод» (CHKZ) вырос на 100% за 1 день, потом упал на 30%.

Ну что ж, это особенность акций второго и третьего эшелона — компаний, который менее популярны среди инвесторов. Они могут резко расти и падать.

Сам такие акции больше не покупаю. Ещё в начале пути пытался краткосрочно заработать на скачках цен, но выходило так себе)

Мне ближе инвестирование на долгосрок. Анализируешь компании, сравниваешь, выбираешь лучшую, покупаешь и ждёшь.

Узнать больше про этот подход можно в нашем боте. Внутри мини-курсы, вебинары, полезные инструменты. Залетайте — это для всех и бесплатно: @lemonsforteabot

Предостерегаю от быстрорастущих акций

В большинстве случаев фундаментальных причин для роста на 50-60% в сутки нет. Чаще всего это либо инсайдеры, либо разгон цен.

Да, когда видишь такое, начинаешь думать «А не упускаю ли я прибыль?». И если это единственный мотив купить эту акцию, то лучше воздержаться.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Власти продадут ¥15 млрд. Что ждёт рубль?

Дефицит бюджета России в январе составил ₽1,8 трлн. Это — 60% от годового плана, и всего лишь за месяц.

Ещё в декабре был дефицит на ₽2,3 трлн, Теперь ₽1,8 трлн в январе. Тренд, мягко говоря, не самый приятный.

Причин на то несколько: падение цен на российскую нефть, сокращение поставок газа, резкий рост расходов бюджета.

Как будут латать дыры в бюджете

Чиновники залезут в ФНБ. В частности, будут продавать юани на сумму в рублях по ₽160 млрд в месяц или ₽9 млрд в день.

Всё это — в рамках бюджетного правила. Если нефтегазовые доходы превышают базовый уровень, то власти покупают юани. Если ниже, то продают.

Посчитаем, на сколько хватит юаней. Всего на начала года в ФНБ ¥310 млрд. В январе продали ¥5 млрд, ещё ¥15 млрд — продадут в феврале.

Выходит, что запасов юаней хватит примерно на 1,5 года. И это если нефтегазовые доходы страны будут ниже базового уровня ежемесячно.

На сколько всего хватит запасов из ФНБ — вопрос хороший. По словам Минфина, в кубышке активов на ₽9 трлн, из них ликвидных на ₽6 трлн.

Если предположить, что дефицит бюджета будет каждый месяц по ₽1,7 трлн, то запасов ФНБ хватит на 3-4 месяца. Мрачновато.

Что будет с рублём, если власти продают юани

Да пока ничего. Увеличение продаж юаней не окажет существенного влияния на курс рубля, так как ₽160 млрд в месяц — небольшой объем для рынка.

Другое дело, что в перспективе против рубля сыграют санкции и вызванные ими падение доходов бюджета.

Также вышел указ президента: компании-поставщики не обязаны продавать валютную выручку. А это ещё один аргумент в пользу роста доллара.

Пока мне кажется реальным курс по ₽72-75. Но в обвал до 90-100 за доллар при текущих вводных не верю.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Нейросети на хайпе. Есть ли тут польза для инвестора

Только посмотрите, что могут нейросети: написать и перевести текст, создать простой код, найти информацию, сгенерировать идеи, фотки, видео.

И это ещё далеко не полный список. Постоянно появляются новые фишки. В общем, нейросети — перспективный инструмент.

Нейросети могут стать помощником для инвестора

Главное преимущество нейросетей: они строят модели данных и делают прогнозы гораздо быстрее человека.

Из недостатков: нейросети не учитывают предпочтения. Например, Chatbot рекомендовала Баффетту акции Pepsi. А гуру эту компанию не любит и предпочитает Coca-Cola.

Ещё одна загвоздка: нейросети не могут в чувства и эмоции, которые играют большую роль на фондовом рынке. Важность «чуйки» списывать нельзя.

Так что нейросети станут помощниками для инвесторов: найти информацию, провести анализ, сравнить компании и т.п. Но всё равно решение за людьми.

Инвестировать в нейросети можно. Но косвенно

1. На российском рынке — «Яндекс». IT-гигант создаёт аналог нейросети ChatGPT, который умеет писать тексты и отвечать на вопросы.

2. На американском рынке — Alphabet и Microsoft. Первая владеет долей в создателе ChatGPT, а вторая вложит $400 млн в развитие другой нейросети.

Технология интересная. Нейросети развиваются быстро и могут стать помощником для человечества в целом и инвесторов в частности.

Забавно, что это всё походит на «Терминатора» или «Матрицу»: крутая технология развивается, а потом решает стереть человечество с лица земли.

Придём ли мы к тому, что было в «Терминаторе» или «Матрице»?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Осторожно! Мошенники в «Инвестор продаёт»

Вкратце: канал «Инвестор продаёт» теперь нам не принадлежит. Сейчас его ведут скамеры. А теперь к деталям.

Что за «Инвестор продаёт» и откуда там мошенники

В 2020 году с командой создали телеграм-канал «Инвестор продаёт». Публиковали новости, инфографики, готовили инвест-обзоры.

Развивали канал отдельно от «Лимона на чай». Но периодически проводили совместные эфиры и публиковали ссылки на друг друга.

В конце 2022 решили перестать вести «Инвестор продаёт» и передать его другим людям.

Последний пост в «Инвестор продаёт» команда «Лимона на чай» подготовила 16 декабря. Начиная с 20 декабря там выходит контент от нового владельца.

Поначалу всё было окей, посты как посты. А с 30 января начался треш, с которого вся команда «Лимон на чай» в неприятном осадке:

1. Дмитрий, новый владелец канала, написал, что ведёт его с 2020 года. А это откровенная ложь.

2. Вскоре стали выходить мутные посты в духе «Принесите деньги — я раскручу ваш депозит». И теперь канал на 100% состоит из скам-постов.

Важно. Ни я, ни моя команда больше никакого отношения к «Инвестор продаём« не имеем. То, что сейчас там выходит — это контент мошенников.

Мы не привлекаем деньги подписчиков, чтобы раскрутить депозит и принести 200-300% прибыли. Будьте аккуратны и не ведитесь на скам.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Оптимист МВФ vs пессимист Центробанк РФ. Чьё мнение вам ближе?

Мировой валютный фонд (МВФ) улучшает прогнозы. Организация считает, что мировая экономика в 2023 году вырастет на 2,9% (ранее: 2,7%). В 2024 — ещё на 3,1%.

Также МВФ ждёт роста США на 1,4% (ранее: 1,0%), еврозоны на 0,7% (ранее: 0,5%), Китая на 5,2% (ранее: 4,4%).

И главное: в России всё тоже будет неплохо. Наша экономика вырастет на 0,3% (ранее: -2,3%). В 2024 году и вовсе окрепнет на 2,4%.

Такие прогнозы оптимистичнее официальных от российских чиновников. Например, Центробанк РФ ждёт спада экономики в 2023 году от 1 до 4%.

Если поверить данным от МВФ, то сейчас — самое время закупаться просевшими иностранными и российскими акциями.

👉Напишите в комментариях, в чьи прогнозы готовы поверить: от МВФ или от ЦБ РФ?

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Ну что, вкладываемся в Индию?

World Population Review: Индия — самая густонаселённая страна в мире, больше Китая (1,417 млрд vs 1,412 млрд). Причём в ООН ожидали, что это случится позже, а нет.

Более того — по подсчётам того же ООН, отрыв Индии от Китая по численности населения к 2050 году превысит 300 млн человек.

Рост населения Индии — буст для фондового рынка

Уже в 2022 году индийские акции показали один из лучших результатов среди крупнейших в мире фондовых рынков.

В перспективе рост населения станет драйвером для котировок компаний из Индии: больше людей → больше прибыль бизнеса → акции растут.

Можем ли мы на этом заработать

На «СПБ Бирже» есть 3 акции из Индии, но они хранятся на западных депозитариях. А это риск столкнутся с блокировками.

Безопасней всего покупать индийские акции напрямую. Но у нас нет такой возможности; «СПБ Биржи» лишь планирует добавить акции Индии в 2023.

«Вкладываться ли в индийский бизнес после этого?» — вот и я задумался.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

А вот это интересно: БРИКС хотят создать свою валюту

БРИКС — это союз из Бразилии, России, Индии, Китая и ЮАР. На долю этих государств приходится 30% территорий Земли и 42% населения планеты.

Слухи, что БРИКС могут создать единую валюту, пошли ещё после кризиса 2008 года. С тех пор эта тема время от времени мелькала в новостях.

Но в 2022 году новости о единой валюте для БРИКС выходили активнее. А теперь вот с таким предложением выступил президент Бразилии.

Что единая валюта даст БРИКС

Так государства уйдут от доллара и евро при расчётах. В итоге получат больше экономических свобод, а также снизят инфраструктурные и финансовые риски.

Ещё косвенный «профит» от своей валюты — политические очки. Единая валюта помогла бы БРИКС заявить о себе как о серьёзном мировом игроке.

Увидим ли мы единую валюту у БРИКС

Не жду, что это случится скоро. Создать единую валюту для столь разных экономик — задача сложная.

В Финаме так вообще считают, что на создание валюты у БРИКС уйдёт 30 лет. Так что кто знает, может, увижу новости об успехе лишь когда мне будет за 60)

Да и на уровне концепции интересуют ответы на эти вопросы:

1. На основе чего будет создана единая валюта? Возьмут ли они за основу валюту какого-либо государства из БРИКС или создадут другую?

2. Кто будет тем центром, который будет печатать деньги для БРИКС?

3. Как центробанки государств, входящих в БРИКС, будут работать между собой?

4. Изменятся ли требования для вступления в БРИКС?

Пока нет никакой конкретики, как это всё будет выглядеть, только предположения.

Признаюсь: факт разговоров о валюте для БРИКС уже интересен. Особенно на фоне возможного перехода Китая и саудитов на юани при торговле нефтью.

«Лёд тронулся, и доминированию доллара хана?» — такие мысли сразу лезут в голову, когда читаешь подобные новости.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Биткоин вырос на 38%. Конец криптозимы?

С начала января биткойн вырос на 38% ($16 000 → $22 000). Основных причин на то две:

1. Инфляция в США замедляется. Для инвесторов это сигнал: «пора покупать рисковые активы».

2. На рынках сдержанный оптимизм. Нефть, золото, акции — в последнее время всё растёт, включая биткоин.

Негативных новостей нет, аппетит к риску у инвесторов вырос. Такие вот «Тепличные» условия для криптовалют в целом и биткоина в частности.

Увы, но это, похоже, временно

Как по мне, рост биткоина — это «отскок дохлой кошки». Отрасль ещё не оправилась от всех потрясений, которые на неё свалились.

Хуже того: рецессия в США становится всё реальнее, о чём готовим подробное видео на YouTube-канале «Лимон на чай».

Вкратце: ФРС будет и дальше поднимать ставки в 2023-м году. А рисковые активы, включая криптовалюту, могут упасть на этом фоне.

Не исключаю, что увидим биткоин и по $30 тыс. Но до полного восстановления (а это, на минуточку, $60 тыс. за монету), ещё далеко.

Что делаю я

Ещё в ноябре направил часть от выделенных денег на крипту; брал биткоин по $17 тыс. Пока ничего с ним не делаю, а если надумаю продавать — напишу об этом отдельный пост.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Путин разрешил компаниям забить на «недружественных» акционеров

У многих российских компаний есть крупные акционеры из других стран. Но из-за санкций такие инвесторы не участвуют в жизни бизнеса.

Это создаёт проблемы. Компании не могут быстро принимать важные решения, в том числе и по поводу дивидендов.

И, похоже, решение найдено. Владимир Путин разрешил компаниям до конца года не учитывать голоса совладельцев из «недружественных» стран.

Новость важная. Поблажка позволит компаниям быстрее принимать решения, развиваться и платить дивиденды.

Загвоздка в том, что не все компании РФ подпадают под указ Путина. Известно о таких требованиях к бизнесу:

1. Компания работает в сфере энергетики, машиностроения и торговли,

2. Другие страны ввели санкции против владельца бизнеса,

3. Иностранцам из «недружественных» стран принадлежит доля в бизнесе не более 50%,

4. Объём выручки за прошлый год превышает ₽100 млрд.

Чем эта новость полезна для инвестора

Списка компаний, которые выигрывают от этого указа нет. А значит, придётся догадываться самостоятельно.

Так вот «Магнит», ТКГ-1 и «Юнипро» формально попадают под все требования указа. Шансы, что увидим дивиденды от них, увеличиваются, но посмотрим.

P.S. Эх, ввели бы такой указ раньше, да расширили на ритейлеров, так и может и не надо было «Детскому миру» уходить с биржи.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Какие акции российских компаний интересны на 2023 год?

Аналитики «Финама» в обзоре на 2023 год рекомендуют присмотреться к 5 российским компаниям.

Коротенько расскажу о причинах, почему эти акции могут быть интересны:

1. «Полиметалл». Добытчик драгметаллов сохранил объёмы производства и восстанавливает продажи. Кроме того, «Полиметалл» намерен сменить «прописку» и вернуться к дивидендам.

2. «Норникель». Бизнес компании практически не попал под санкции. Что ещё здорово: цены на металлы растут, а это на руку «Норникелю».

3. «Новатэк». Компания вкладывается в производство СПГ, интерес к которому растёт. Кроме того, цены на газ стабильно высокие, а «Новатэк» платит дивиденды.

4. «Башнефть». Ключевая идея: дивиденды. «Башнефть» может выплатить инвесторам ₽188 или +27,8%, в основном благодаря росту стоимости нефти в 1-м полугодии.

5. «ФосАгро». Ведущий производитель и экспортёр удобрений снимает все сливки с роста цен на продукцию. Попутно с этим может выплатить 12% дивидендами в 2023 году.

Причём мне особенно нравится «Новатэк». Запад закупается нашим СПГ, а «Новатэк» — крупнейший поставщик сжиженного газа. Подробней о компании недавно высказывался мой коллега Илья Радченко.

НО! «Финам» — не единственные, кто поделился инвест-идеями на 2023 год. С командой сделали разбор перспективных акций по мнению «Доход.ру».

Ролик выйдет уже скоро, так что следите за обновлениями на канале🔥

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Запад закупается нашим СПГ. Кто снимет с этого все сливки?

СПГ — это сжиженный природный газ, который можно доставлять до покупателей, например, по морю на танкерах.

Запад ввёл санкции на российские уголь и нефть, а вот на закупку СПГ никаких ограничений не вводил.

Более того: Евросоюз затаривается нашим сжиженным газом. Так, ЕС нарастил импорт российского СПГ в 3-м квартале 2022 на 89%.

В будущем объёмы закупок из РФ будут расти. Странам ЕС нужно подготовиться к зиме 2023-2024 гг., а новые объёмы СПГ появятся к 2025 году.

Как минимум до тех пор Западу придётся закупаться российским СПГ. Видимо, поэтому санкций против нашего сжиженного газа нет и не планируется.

Угадайте, кто от этого выиграет?

Правильно: «Новатэк», крупнейший экспортер СПГ из России. Компания снимает все сливки с роста интереса к сжиженному газу.

Что ещё показательно: заводы «Новатэка» в 2022 году нарастили поставки в ЕС на 13%. Так что жду сильного отчёта, ну и роста акций заодно.

К слову, «Газпром» тоже хочет урвать кусок пирога от всей этой движухи вокруг СПГ. Как считаете, получится ли у него потеснить «Новатэк»?

Илья Радченко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…

Лимон на чай

Дивиденды от «Сбера»: быть или не быть

Вчера «Сбер» вышел в лидеры роста. По итогу дня акции банка выросли на 5%.

Одна из причин — ожидание отчёта за декабрь, который может появиться уже на этой неделе. Также инвесторы ждут сигналов о дивидендах.

Есть ли шансы увидеть дивиденды от «Сбера»

Да, и неплохие. Главный фактор: дела у банка идут на поправку. Например, за 11 месяцев 2022 «Сбер» заработал ₽175 млрд. Хороший результат для кризиса.

Также глава «Сбера» Герман Греф намекал на возврат к дивидендам в 2023. А в бюджет РФ на 2023-й заложены выплаты от госбанков.

«Сбер» — №2 по популярности у инвесторов. Выплаты от такого гиганта, даже небольшие, приободрят рынок.

Да и сам по себе жест будет символическим. Мол, смотрите, у нас не всё так плохо, готовы делиться прибылью.

Что может обломать дивиденды

В ноябре в СМИ пошли новости: «Сбер» может досрочно вернуть «Минфину» кредит на ₽150 млрд. А это, на минуточку, львиная доля прибыли за 2022-й год.

Решение по досрочному возврату кредита нет. Да и пока это только слухи. Но полностью со счётов этот риск я бы не списывал.

Ну или на худой конец отчёт «Сбера» за декабрь 2022 выйдет слабым, а про дивиденды руководство ничего не скажет.

В любом случае, надеюсь, что дивам быть. Тем более, шансы есть. А интрига может разрешиться на этой неделе.

Евгений Коваленко, (с) «Лимон на чай»

Читать полностью…
Подписаться на канал