236402
Digital-медиа для частных инвесторов. Доступно о деньгах YouTube: https://clck.ru/JWNsU Сайт: https://clck.ru/HmTEN Реклама: @Anna_KuznetsovaV / adv@investfuture.ru
💊 На подходе новое IPO — биофарм компания «ПРОМОМЕД»
Команда InvestFuture посетила мероприятие компании Bloggers Day. Топ-менеджмент биофармацевтической группы компаний «ПРОМОМЕД» рассказал о бизнесе, продуктах, планах и финансах компании. Делимся с вами самым интересным о предстоящем IPO.
❓ Чем занимаются? «ПРОМОМЕД» производит более 300 препаратов во многих сферах: от онкологии и ожирения до иммунологии и вирусологии. 80% лекарств в портфеле предприятия входят в список жизненно необходимых. Еще сейчас около 150 препаратов проходят исследования и регистрацию.
💼 Конкретика IPO? Точные сроки размещения «ПРОМОМЕД» пока не называет. Однако известно, что IPO произойдет уже в этом году в формате cash-in. То есть деньги пойдут в компанию, на ее развитие. Также известно, что планируется привлечь порядка 10 млрд рублей, сообщают источники «Ведомостей».
💸 Финансы. Выручка компании в 2023 году составила 15,8 млрд — рост на 18% год к году. Ранее препараты от COVID-19 составляли около половины выручки, а уже в прошлом году только 10%. «ПРОМОМЕД» адаптируется к изменениям и снижает зависимость от небольшого набора препаратов.
Правда свободный денежный поток сейчас отрицательный — минус 5 млрд рублей. Компания отмечает, что активно вкладывает средства в исследования и разработку препаратов, а также строительство. Фарма — дело дорогостоящее. Зато у «ПРОМОМЕДА» рентабельность в 40% по EDITDA и есть четкий план вывода продуктов на рынок.
🔍 Говоря о планах. «ПРОМОМЕД» планирует продолжать направлять на исследования около 10% выручки. В период до 2032 года наибольший фокус сделают на разработке и выпуске лекарств для борьбы с раком, иммунными, эндокринными и вирусными заболеваниями.
Компания также отмечает, что будет увеличивать долю инновационных препаратов (без аналогов) в выручке — с 48% сейчас до 71% в 2028 году. А также фокусируется на самых быстрорастущих сегментах фармакологии — рак и ожирение.
Автор: журналист IF Артем Говорун.
Как обеспечить легкий старт в инвестициях
Если у вас еще нет ни одной акции Сбербанка, сейчас отличный момент, чтобы добавить бумаги в свой портфель.
Те, кто откроет вклад линейки «Лучший %» и первый брокерский счет в приложении Сбербанк Онлайн, могут получить 3 бонусных акции Сбербанка. Для участия в акции достаточно:
➖ открыть вклад и первый брокерский счёт в Сбере;
➖ установить приложение «СберИнвестиции»;
➖ на специальном экране нажать кнопку «Получить»;
➖ пополнить счет и совершить сделки на 10 тысяч рублей;
➖ не выводить деньги со счета 50 дней.
Отличная возможность разобраться в инвестициях, познакомиться с акциями и диверсифицировать активы через удобный сервис Сбера.
Переходите по ссылке в описании, открывайте вклад «Лучший %» со ставкой до 18% годовых и первый брокерский счёт, и получайте три бонусных акции Сбербанка в подарок.
🇻🇳 Путин собирается во Вьетнам: что там такого интересного?
Это вообще важный партнёр? Разбирались и разложили все по полочкам.
📈 Вьетнам – 26-й в мире по ВВП за 2022 год. И ВВП этот достаточно быстро растет: по 6-7% в год последние несколько лет.
Во Вьетнаме недорогая рабочая сила, а также энергия и ресурсы. Все это привлекает иностранные инвестиции: Nike, Adidas и Samsung уже переносят производства из Китая во Вьетнам.
Развивается и IT-сектор. Опять же: IT-услуги во Вьетнаме в 3-4 раза дешевле, чем в развитых странах.
😘 Насколько Россия и Вьетнам близки? Достаточно. Во Вьетнаме развиваются проекты Газпрома, Новатэка, Росатома, действует свободная торговля с ЕАЭС.
🙊 Что нужно России во Вьетнаме? Развитие отношений в IT-сфере, энергетике и сельском хозяйстве. Ну и полупроводники: Вьетнам 9-й в мире по экспорту чипов.
Да и в целом он стоит на стыке западного и восточного мира. Поэтому может быть очень полезен для санкционной России.
☹️ А что скажет сам Вьетнам? Россия для него, конечно, важна, но не очень. В 2023 году товарооборот Вьетнама с РФ был около $5 млрд, с США – выше $100 млрд, а с КНР — $200 млрд.
Разрывать отношения с крупнейшими партнерами ради России ему явно не захочется. Наверняка, как и Турция, он захочет «усидеть на всех стульях»: не разозлить ни Китай, ни США, а дальше получать выгоды от остатков глобализации.
Автор: эксперт IF Алексей Спешилов
🏟 Почему все девушки мечтают о муже футболисте?
Из-за денег. Поколениями люди спорили, почему же у футболистов такие высокие зарплаты. Заслуженно ли это? Вот на этот вопрос мы и попробуем ответить.
🎙 Парочка цифр:
Криштиану Роналду самый высокооплачиваемый футболист мира. В 2023 году он заработал по контракту в саудовском «Аль-Насре» $215 млн
Средняя зарплата футболистов в Зените, чемпионе России по футболу последних 6 лет, — 3,2 млн евро в год
💵 Откуда такие деньги?
Футбол — это самый популярный вид спорта в мире. Сотни миллионов людей по всему миру, болеют, переживают, расстраиваются и радуются.
За футболом регулярно следят порядка 3,5 миллиарда человек. Ни один блогер в мире, ни одна телепрограмма не даст вам такой аудитории. Именно поэтому футбол — это большая индустрия по зарабатыванию денег.
АПЛ (самая крутая лига в мире) продала четырехлетние права на телетрансляцию матчей за £6,7 млрд. А российская РПЛ — за 28 млрд рублей. Годовой доход РПЛ сопоставим, например, с выручкой за год крупной отечественной компании Selectel. А ещё футбольные клубы получают деньги от титульных спонсоров, которые используют команду в качестве рекламной вывески.
Эти деньги идут на зарплаты футболистам. Как это ни удивительно, футболисты — главный актив футбольных клубов. Они привлекают внимание спонсоров, болельщиков и СМИ.
А ещё футбол — это конкурентный бизнес. В России только московские клубы и Газпром могут платить своим футболистам высокие деньги. Места ограничены — попасть в команду на высокую зарплату могут единицы.
Чтобы вы понимали: зарплата профессиональных футболистов в ФНЛ (второй российской футбольной лиге) в среднем не превышает 300 000 рублей. Хорошие деньги, но совсем не космические.
👇 Тем не менее, решать, заслуженно ли такие высокие зарплаты у футболистов, вам. Пишите в комментарии своё мнение.
Автор: шеф-редактор InvestFuture Павел Гуценко
🎣 На крючок: как нас эффективно подсаживают на продукты?
Какими особенностями должен обладать продукт / услуга / игра (подставить необходимое), чтобы мы возвращались к нему вновь и вновь? Рассмотрим на примере Hamster Kombat.
Создателям надо соблюсти всего лишь-то 4 компонента:
1️⃣ Триггер. Чем проще, тем лучше. Интерфейс — максимально понятный, образ пушистого зверька — чрезвычайно милый. Для первого свидания вполне достаточно.
2️⃣ Действие. Наш мозг ленив до безобразия. Всегда ищет, что проще. Если направить его в правильное русло, то он будет действовать как первоклассный менеджер-оптимизатор. А если свернуть не туда, то угодит в дофаминовую яму.
Взаимодействовать с хомячком проще некуда: тапай и зарабатывай. Повторяющиеся движения без усилий — идеальный маркетинговый ход.
3️⃣ Награда. Чтобы еще больше укрепить крючок, придется разнообразить действия и добавить немного интриги. Геймификация — отличный вариант.
В Hamster это простые задания, за которые пользователь зарабатывает дополнительные монетки. Изобретать велосипед разработчикам не потребовалось: внутренняя мотивация пользователей — жажда легких денег — работает на них.
4️⃣ Инвестиция. Ну и заключительный этап крючка — люди должны что-то проинвестировать в продукт, чтобы в их глазах его ценность выросла. Как могут 100 млн подписчиков назвать скамом проект, на который потратили столько времени?
🧠 Человеческая психология — главный инструмент разработчиков и маркетологов:
➖ мы ценим вещи, в которые вложились, и будем отстаивать их до последнего
➖ мы стремимся быть последовательными, даже если, порой, это иррационально
➖ мы убеждаем себя, что зеленый виноград, который нам не достался, незрелый. Так мы успокаиваем свои тревоги
➖ мы идем за толпой. Ведь большинство не может ошибаться?
Как противостоять? Вспомнить про крючки и подумать: а этот продукт действительно несет для вас пользу или вас поймали?
Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова
🏦 Не ЦБ единый… Кто еще управляет фондовым рынком?
Куда пойдет российский рынок дальше? Этот вопрос сейчас частенько задают экспертам – и многие сразу начинают говорить про ключевую ставку.
Правда ли ЦБ настолько управляет рынками, что изменение ставки – главный драйвер для российских акций? Не совсем так.
🏃♂️ Конечно, «ключ» влияет на стоимость кредитов, спрос в экономике, доходы бизнеса, привлекательность облигаций по сравнению с акциями.
Но вы посмотрите на график: гигантский рост ставки за последний год не очень-то помешал индексу Мосбиржи подняться до 3500 пунктов. Всё-таки дело не только в «ключе».
☹️ Что же еще движет рынком?
➖ Господдержка – расходы бюджета поддерживают экономику и рынок последние 2 года, а на 2024 вообще запланирована рекордная сумма. И наоборот: отмена льготной ипотеки, например, добавляет неопределённости на рынок недвижимости.
➖ Повышение налогов – это негатив для всех компаний. Хотя и тут инвесторы стали искать, кого заденет меньше всех и кто выйдет «победителем».
➖ Санкции – ну видели, как весь рынок упал за последние дни. И мы говорим не только о проблемах с биржей. Санкции мешают заниматься импортом и экспортом выгодно.
И это, конечно, еще не все, но уже понятно, что нужно смотреть шире и не зацикливаться на ключевой ставке.
Автор: эксперт IF Алексей Спешилов
@InvestFuture
🟣 Доброго понедельничного, друзья!
Какие материалы уже готовят для вас наши эксперты?
➖ ПН — Слишком много внимания — почему ключевая ставка не так важна
➖ ВТ — Как нас эффективно подсаживают на продукты?
➖ СР — Макроэкономика + Пост про рынок облигаций
➖ ЧТ — Обзор криптовалютного рынка
➖ ПТ — Как выгодно оплатить обучение в ВУЗе + Азбука инвестиций. Шаг третий
➖ СБ — Ненулевая деятельность. Важность маленького шага
⁉️ Спрашивайте нас обо всем, что вас интересует на тему денег, личных финансов, инвестиций, налогов, брокеров и т.д.
С заботой о вас, InvestFuture
🟣 Самые интересные посты прошедшей недели
📈 Инвестиции
➖ Волна дефолтов – главная угроза инвесторов?
➖ Какие акции радуются высокой ключевой ставке?
➖ На нас обрушилась новая волна санкций. Собрали для вас все самое важное, что нужно знать о валютах.
➖ Что ждет валютный рынок после санкций?
🌱 Личный и финансовый рост
➖ Ответы на вопросы по новым ограничениям. Часть 1
➖ Ответы на вопросы по новым ограничениям. Часть 2
➖ Азбука инвестиций. Шаг второй: личный / семейный бюджет
➖ Как выбрать самый выгодный вклад?
🤓 Это интересно
➖ Выборы в Европе и новая политическая повестка — мир начинает меняться
➖ Увольняетесь? Нужно получить от этого максимум!
➖ Эти вопросы важно задать перед покупкой квартиры
Что посмотреть
🎞 Как реально заработать на крипте? Подробно разобрали 6 способов
🔥Ставка выше 20%! Разобрали 11 лучших вкладов и накопительных счетов июня
Время вкладов продолжается! Высокая ключевая ставка с нами как будто еще надолго, и многие банки недавно, следуя настроениям Банка России, повысили проценты по ряду своих продуктов.
В спецвыпуске на нашем YT-канале собрали для вас подборку из 11 вкладов и накопительных счетов, которые сейчас выглядят наиболее интересно. А еще оставили бонус, который поможет увеличить доходность, в описании видео.
🎬Приятного просмотра!
@InvestFuture
💵 Euroclear приостановил разблокировку активов россиян из-за санкций США, — РБК
@if_market_news
Ну что, как пережили распродажу?
Как всегда, больше всех теряет тот, кто действует на эмоциях. А заработал больше всех тот, кто хладнокровно зашел на просадке. Так что повторяем вопрос — успели закупиться по акции? 😁
Конечно, вы пристально следите за рынком, знаете о подобных непреложных истинах. Но задайте себе вопрос — точно ли вы на 100% уверены в своих действиях в эпизодах, подобных 13 июня? Были ли вы абсолютно уверены, что уже на следующий день после этих новостей случится отскок? Или было бы неплохо иметь «старшего товарища» в лице финансового аналитика, мнение которого будет иметь вес, ведь это слово профессионала, который не просто интересуется инвестициями, а дотошно изучает рынок 24/7?
Такой «товарищ» — подписка IF+. Например, о том, как санкции против НКЦ повлияют на замещающие облигации, аналитики IF+ говорили еще в ноябре 2023 года. О последствиях санкций против Мосбиржи предупреждали подписчиков год назад. А 13 июня в закрытых чатах эксперты дали оперативные комментарии по ситуации. Тем вечером кто-то паниковал и выходил в кэш, кто-то яростно тапал по виртуальному хомяку, чтобы отвлечься, а подписчики IF+… просто знали о возможных последствиях.
В IF+ собраны тонны контента для начинающих и опытных инвесторов: 20+ курсов с удобным форматом уроков, 30+ актуальных инвестидей для вашего портфеля, 10 модельных портфелей (доходность некоторых превысила 60% в 2023 г.), 100+ эфиров с экспертами, 150+ материалов от аналитиков. И самое ценное — оперативная реакция на взлеты и падения рынка.
Кстати, 10 июня аналитики провели ребалансировку пассивных портфелей, чтобы они дальше просто приносили доход без лишних движений. Если зайдете сейчас, то успеете собрать портфель, который позволит минимизировать потери на просадке и заработать на растущем рынке. Если что, в 2023 году один из этих портфелей заработал 67% полностью пассивного дохода — если бы вы скопировали его в январе, то в декабре с условного 1 млн рублей заработали бы 670 000 р., не делая с этим портфелем ничего 😵
⚡️ Успейте присоединиться к IF+ с выгодой 45% — годовой тариф IF+ Премиум по промокоду IF1406 можно забрать за 13 860 р. 25 200 р. Такая цена действует только 3 дня!
👉 Забрать подписку с выгодой 45%
Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Если подписка не оправдает ваших ожиданий — вернем оплату в полном размере при обращении в течение 3 дней с момента оплаты.
😬 Приготовьтесь к росту ставки ЦБ — инфляция за май взлетела на 0,74%, а годовая достигла 8,3%.
Максим Орешкин утверждал, что мы проходим пик инфляции, но явно не пиковые процентные ставки.
🤷♂️ Что это нам дает? Конечно, негативные настроения на рынке, так как решения ЦБ последнее время воспринимаются очень эмоционально.
А вы что больше ощущаете: инфляцию или высокую ставку?
☠️ Внебиржевые торги валютой опасны для российской экономики?
Что ждет валютный рынок после санкций? Давайте поговорим подробнее.
Как вообще устроены внебиржевые торги? По сути, это любые сделки с финансовыми активами вне биржи. Можно заключить договор купли-продажи вообще с любым человеком. Или пойти на OTC-площадку от Мосбиржи или СПБ-Биржи.
Грубо говоря, это как Авито:
➖выставляете «объявление»
➖ищете продавца/покупателя
➖можете с ним «поторговаться» или вообще сделку
➖и для этого не обязательно быть квалом
На организованной внебирже можно даже воспользоваться услугами брокера, который проконтролирует верное исполнение сделки. Например, БКС, ВТБ, Финам, Сбербанк и Открытие Инвестиции.
😱 В чем же опасность? В 2022 году предложение валюты вне биржи упало: иностранные инвесторы исчезли. Но вот спрос остался. А после закрытия биржевых торгов спрос на внебиржевую валюту еще поднимется.
Смотрите сами: 11 мая, за день до санкций, объем торгов долларом на Мосбирже составил ₽66 млрд, а вне биржи – 78 млрд, по данным ЦБ.
Но теперь биржевые торги баксом встали. И если все эти ₽66 млрд «переедут» на внебиржу, то объем торгов буквально удвоится. Вероятно, перекосы спроса и предложения участятся.
😎 Конечно, часть биржевых торгов из доллара может уйти в биржевой же юань. Только и там не все супергладко. Юань – волатильная валюта, на которую влияют проблемы в экономике Поднебесной. Нацбанк Китая пытается как-то все это контролировать.
Надеемся, внебиржевые торги долларами и евро «переварят» всю новую активность и у российского бизнеса останется возможность диверсифицироваться.
@IF_Stocks
⁉️ Ответы на вопросы по новым санкциям. Часть 1
1️⃣ Новые санкции повлияют на предстоящие решения по дивидендам?
Мы не видим такого риска именно в этом году. Даже если санкции окажут какое-то влияние (например, на экспорт), то это отразится только на результатах 2-ой половины 2024. А сейчас дивиденды платят за 2023 и за 1 квартал текущего года.
2️⃣ Как ограничения повлияют на импорт/экспорт в России?
Санкции против Мосбиржи изменяют структуру торговли на внутреннем валютном рынке, но не оказывают влияния на объемы поступления валюты от экспорта и на спрос на нее для оплаты импорта. Поэтому баланс на валютном рынке (в отличие от ситуации и 2022, и 2023 года, когда значительно менялись и экспорт, и импорт) в целом остается неизменным.
3️⃣ Что будет с замещающими и юаневыми облигациями?
Юаневые бонды эти санкции не коснутся. Про замещающие облигации написали в IF Bonds. Единственный риск для замещаек — отрыв официального курса ЦБ от реального (того, который в обменниках или p2p). Но в этот сценарий нам верится слабо.
4️⃣ Какие компании смогут выиграть от подобных санкций и за счёт чего?
Подробно рассмотрели этот вопрос в IF Stocks.
5️⃣ Как санкции повлияют на обмен и продажу заблокированных активов по Указу №844?
Теперь участникам обмена с той стороны, скорее всего, необходимо будет получить, как лицензию европейского регулятора, так и американского. Это все усложняет.
Кроме того, так как Мосбиржа под санкциями, «Инвестиционная палата» также рискует попасть под вторичные санкции. Участники торгов с той стороны это понимают. Поэтому вероятность успешного исхода минимизируется.
6️⃣ Чего ждать от вечного фьючерса на доллар?
Что касается всего срочного рынка, мы пока не видим проблем с его дальнейшим функционированием. Все фьючерсы расчетные, а значит базовый актив там не задействован. Любые санкции бессильны против фьючерсов.
Думаем, что даже фьючерсы на американские индексы продолжат работать в прежнем режиме.
Дата последнего обновления — 14.06.2024
❗️Банк России отменяет утренние торги на Мосбирже на валютном рынке, рынке драгоценных металлов и срочном рынке
Банк России сообщил, что принял решение не проводить торговые сессий до 9:50 (мск) на валютном рынке и рынке драгоценных металлов, а также на срочном рынке ПАО Московская Биржа с 14 июня 2024 года и до отмены этого решения.
@if_market_news
🐻 Что купить на коррекции?
Последний месяц выдался жарким для российского рынка. Виноваты жесткая риторика ЦБ и новые санкции США против Мосбиржи.
Но экономика РФ сильна. За счет высоких госрасходов и отложенного спроса ВВП растет быстрыми темпами, а с ним доходы компаний и населения.
Инфляция, правда, сохраняется. А потому интересны компании, работающие на внутреннем рынке.
Еще до коррекции мы давали свой топ интересных бумаг, давайте его дополним:
1️⃣Из ритейлеров нам сейчас нравится Henderson, который растет выше ожиданий аналитиков. Компания продолжает активно обновлять свои магазины, в перспективе это позволит ей больше зарабатывать с квадратного метра.
2️⃣Интересной кажется NovaBev Group. Каждый раз в кризис россияне начинают наращивать закупки алко 🙂 так что акции Новабев – возможная тихая гавань для инвесторов сейчас.
За прошлый год выручка бывшей «Белуги» выросла на 20%. Кстати, она еще и выплачивает неплохие дивиденды, за этот год доходность до 14%. А после того как компания увеличила уставной капитал и сделала своеобразный сплит акций, они стали более доступными для частных инвесторов.
3️⃣Т-Банк (бывший Тинькофф) сейчас тоже на интересных уровнях для покупки. С начала года он потерял около 13%, но в основном это из-за навеса продавцов после редомициляции. Да и параметры допэмиссии в сделке с Росбанком напустили неопределенности.
Но вообще-то компания неплохо отчиталась за 1-й квартал и остается одной из самых эффективных и рентабельных в финансовом секторе. Мало того, банк может вскоре вернуться к дивидендам.
А вы что делаете на коррекции? Усредняетесь или пока выжидаете?
Автор: эксперт InvestFuture София Миннебаева
📉 Почему падают валюты? Все действительно напоминает 2022 год:
➖экспортеры продают валюту по указу президента
➖ЦБ продаёт по бюджетному правилу
➖при этом спрос на валюту снизился: людям страшно, а бизнес пока не очень понимает, как теперь поменяются платежи в валюте
В целом же пора отвыкать от доллара. Внебиржевые торги дают неполную картину, так что не стоит на нее даже смотреть. Намного лучше ситуацию отражает биржевой юань, хотя и он сейчас падает.
🤝 Юань упал за компанию? Всё же пока нет реальной угрозы, что биржевые торги им прекратятся. Но китайские банки теперь еще больше боятся с нами работать из-за угроз новых санкций США.
К тому же, под ограничения попали и многие дочки российских банков в Китае. Поэтому спрос на юани тоже снизился, хотя выручку в них и дальше продают.
🤔 Увидим ли мы доллар по 55? Вряд ли. Сейчас у российских властей больше средств остановить укрепление рубля, чем позапрошлым летом. Не забываем, что дешевые доллар и юань невыгодны для бюджета и экспортеров.
🛠 И что это за средства? Например, ЦБ может активно покупать юани на рынке, чтобы поддержать курс, ведь ликвидность китайской валюты выросла за последние 2 года.
Кроме того, гигантского падения импорта у нас тоже нет: бизнес уже наловчился искать обходные пути для валюты.
Наконец, доходы от экспорта нефтегаза сейчас гораздо ниже, чем в 2022: тогда нефть была по $100, и мы продавали очень много газа.
Ну и кроме того, власти вполне могут поставить на паузу продажи валюты по бюджетному правилу или указу президента.
Автор: эксперт IF Алексей Спешилов
💃500 тысяч в месяц на волосах: как заработать на лазерной эпиляции?
Внимание! В этом видео слишком много красивых девушек!
Давайте порассуждаем. Если женщины много тратят на красоту, значит, кто-то на этом хорошо зарабатывает? Но сколько? И что для этого нужно?
В новом спецвыпуске распаковали франшизу салонов лазерной эпиляции Laser Love. У них более 230 студий по всей стране и ни одного убыточного проекта.
В ролике разобрали пример бизнес-плана салона лазерной эпиляции, рассчитали первые вложения и доходность после месяца работы, также поговорили про маркетинг.
🎬Приятного просмотра!
@InvestFuture
🤔 США приостановили Соглашение с Россией. Что изменится?
Штаты действительно уведомили Россию о приостановке Соглашения об избежании двойного налогообложения (СИДН), которая вступит в силу с 16 августа.
Это ответочка Америки на президентский Указ от 8 августа 2023 года, и касается она тех же самых статей. Выглядит вполне логично.
Почему паниковать не стоит?
1️⃣ Речь идет не о полном прекращении действия договора. Стороны еще могут пересмотреть свои действия.
2️⃣ Приостановлены только некоторые статьи СИДН: пункт 4 ст. 1, ст. 5–21 и 23.
Статья 22 “Устранение двойного налогообложения” продолжает действовать. А значит НДФЛ, уплаченный в одном государстве, будет зачитываться в налогах другого.
Но вот пониженные ставки и льготы пока приостановлены (статья 10). То есть с дивидендов американских компаний США будут удерживать уже не 10% (если подписана форма W8BEN), а 30%. Однако эта сумма все также должна засчитываться на территории России.
❓ Неприятный нюанс. Учитывая вышесказанное, в России налоговая ставка по дивидендам американских компаний должна быть 0%. Но на деле эта схема не работает далеко не у всех брокеров, так как 30% считаются штрафным налогом, поэтому в РФ он не учитывается.
Штрафным он называется, потому что российские финансовые институты не выполняют требования FATCA.
❓От 30% годовых на рынке долгов: что купить и как на этом заработать?
Инвестирование в дебиторку — один из самых необычных способов заработать, механику которого понимает далеко не каждый. Что вообще такое дебиторская задолженность и как устроен рынок долга? Доступно ли это новичку? Об этом Кира Юхтенко поговорила с инвестором Романом Юркиным, который вкладывается в реальный сектор, залоговые и беззалоговые займы, занимается субарендой недвижимости и отлично разбирается в рынке долга.
🎬Приятного просмотра!
@InvestFuture
🤔 Как заработать на IPO
Периодически мы разбираем перспективы вложений в IPO отдельных компаний, рассказываем, чего ждать от российского рынка первичных размещений, как на нем заработать.
Кроме того, можно:
1️⃣ читать мнения других экспертов по этой теме с анализом финансовой отчетности компаний и определением справедливой оценки
2️⃣ самостоятельно следить за эмитентами. Они часто проводят эфиры, посвященные своим размещениям
ПИФы на IPO. А если времени на анализ перспектив нет, тогда выручат паевые инвестиционные фонды, ориентированные на IPO. Например, в ближайшее время можно будет вложиться в интервальный ПИФ-IPO от МКБ.
Его стратегия ориентирована на покупку акций, которые размещаются на бирже, или покупку бумаг компаний, выходящих на IPO.
Подробнее о фонде можно почитать в интервью главы розничного бизнеса МКБ Максима Лукьяновича для РБК. Там же эксперт рассказал:
➖ о премиальном обслуживании
➖ на что обращать внимание при выборе банка, чтобы получить максимальную выгоду от премиального обслуживания
➖ о пользе инвестиционных консультантов
❗️ Инвестпалата сообщила, что санкции против Московской биржи и ее дочерних компаний не повлияют существенно на выкуп нерезидентами заблокированных иностранных ценных бумаг у россиян.
12 июня против Мосбиржи и её структур ввели санкции, что ограничивает операции с долларом и другими валютами, а также взаимодействие структуры Мосбиржи с внешними и, вероятно, внутренними контрагент.
Сегодня утром издание «Коммерсант» выпустило статью, в которой юристы подтверждают, что теперь с процедурой обмена заблокированными активами россиян могут возникнуть серьёзные проблемы. Для этого, скорее всего, нужно будет получить лицензию у Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC).
Мы писали в недавнем разборе, что проблемы с обменными активами, вероятно, будут возникать из-за необходимости получения лицензий бельгийского регулятора и OFAC. Это объясняется тем, что если зайти на сайт брокера и одновременно организатора торгов «Инвестиционная палата», то там написано: «Основные направления деятельности компании — брокерское обслуживание частных клиентов на Московской бирже и доверительное управление ценными бумагами».
Это, на наш взгляд, и есть основная проблема для обмена заблокированными активами. А поскольку под санкциями еще и дочерние структуры Мосбиржи, например НРД, то участникам обмена придётся взаимодействовать с подсанкционной структурой, в том числе и в США.
🌱 Выжимаем выгоду из прокрастинации и других вредных привычек
Есть привычки, которые мешают работать. Но даже они могут повысить вашу продуктивность!
1️⃣ Прокрастинация. Откладывать важную задачу, пока дедлайн не начал дышать в затылок, — вредная привычка. Как минимум — это стресс, как максимум — некачественно выполненная работа и угроза увольнения.
Но у нее есть важный плюс: стресс заряжает и мотивирует. И человек неплохо так прокачивается в навыках оптимизации и быстрого реагирования.
💪 А пережив несколько таких дедлайнов, узнает многое о собственных суперсилах (если справится с авралом, конечно). Или научится, в конце концов, не откладывать важное на последний момент.
2️⃣ Нежелание планировать. Жить по графику может не каждый. Но в этой привычке есть свои плюсы. Нежелание планировать может:
➖ научить выделять самое важное, ведь такой список проще запомнить
➖ укрепить память да так, что ежедневник больше не понадобится
➖ помочь вдохновению. Ведь так приятно взяться за задачу, по которой есть идеи, а не за ту, что стоит в расписании
Конечно, совсем без планов не обойтись. Но ежедневное планирование, если оно в тягость, вполне можно заметно сократить.
3️⃣ Привычка отвлекаться от дел тоже снижает продуктивность, но зато помогает сбросить напряжение. Благодаря ей человек:
➖ чаще восстанавливает силы и перезагружается
➖ может посмотреть на рабочую задачу под другим углом
➖ лучше замечает ошибки
➖ повышает усидчивость и концентрацию. Есть даже такая техника — планирование по методу Помодоро 🍅
Главное не переключаться на посторонние дела слишком надолго.
Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова
🏖️ Как взять отпуск так, чтобы было выгодно
Отпускные — не равно зарплата. Зарплата выплачивается за время, которое вы отработали (или по количеству рабочих дней). А вот отпускные платятся за календарные дни и считаются по среднему заработку за последние 12 месяцев.
Петя зарабатывает ₽40 тыс. За один июньский день он получает ₽2105 (40 тыс. / 19 раб. дней). А вот цена отпускного дня — ₽1365 (40 000 / 29,3, где 29,3 — среднее кол-во дней в месяце).
Таким образом, если Петин отпуск будет приходится на рабочий день, то он будет получать на ₽740 меньше, если на выходной — на ₽1365 больше.
🤔 Как выбрать самый выгодный вклад
В начале недели вы решали задачу. Большинство ошиблось. Давайте разбираться.
Наша пенсионерка Нина Егоровна хочет припарковать деньги на 6 месяцев (или 182 дня). Допустим, речь идет о ₽100 тыс.
➖ Вариант 1. 17% с ежедневной капитализацией. Воспользуемся формулой: S = P * (1 + (N / 100) / 365) ^ T, где S — сумма вклада с процентами; Р — первоначальная сумма; N — годовая процентная ставка; Т — количество дней, на которые открыт депозит. Значок ^ обозначает степень.
Тогда в конце срока Нина Егоровна получит ₽108 844.
➖ Вариант 2. 18% с ежемесячной капитализацией. Формула: S = Р * (1 + (18% / 100) / 12) ^ 6. Сумма в конце срока — ₽109 344.
➖ Вариант 3. 19% с выплатой процентов в конце срока. Формула без капитализации: S = P + (P x 19% x 6 / 12) / 100. Сумма в конце срока — ₽109 500.
Самый выгодный вариант в текущей ситуации — третий. Но, как заметили многие, это верно, если срок небольшой.
Чем больше срок, тем лучше работает сложный процент. На диаграмме видно, что второй вариант становится выгоднее от 9 месяцев включительно, а третий — на сроке от 16 месяцев. И этот разрыв с течением времени будет расти. На бОльших суммах он будет ощутимее.
🔤 При этом 18% с ежемесячной капитализацией всегда приносят больше прибыли, чем 17% с ежедневной: интересней там, где процент больше.
Но если они одинаковы, то выбираем вариант, где капитализация происходит чаще. Правда, как правило, в таких ситуациях хитрые банки снижают ставку.
Актуальные вклады с высокими процентами на полгода (рассчитаны для 100 тыс.):
1️⃣ Росбанк на Финуслугах (для тех, кто регистрируется впервые) — 20% на 190 дней с выплатой % в конце срока. В конце срока получите ₽110 109 .
2️⃣ Росбанк на Финуслугах (для тех, кто уже пользуется сервисом) — 18% на 190 дней с выплатой % в конце срока — ₽109 344.
3️⃣ Сбер для новых денег — 18% на 6 мес. с выплатой % в конце срока — ₽109 000.
Сомневаетесь в выборе? Пользуйтесь калькулятором.
Автор: эксперт IF Дина Гильмиярова
💵 Freedom Holding Corp практически удвоила выручку и прибыль
Международная финансовая группа Freedom Holding радует своими результатами. С апреля 2023 года по март 2024 года она увеличила выручку на 105%, а чистую прибыль – на 82%.
Если кто забыл, Freedom Holding работает в США, Китае, многих странах ЕС и СНГ, главный офис – в Казахстане. Холдинг предоставляет банковские, брокерские и страховые услуги, его деятельность регулируется американским регулятором SEC.
Главные результаты компании в цифрах:
• выручка от брокерских услуг +60% к прошлому году
• выручка от банковского бизнеса +150%, число клиентов Freedom Bank за год выросло с 550 тысяч до 900 тысяч
• общая клиентская база страховых компаний – 530 тысяч человек.
Выручка холдинга выросла, в том числе, благодаря увеличению комиссионных доходов от сервиса обработки платежей Paybox и его дочерних компаний. Кроме того, Freedom прикупила сервисы Авиата, Chocotravel, Arbuz, ReKassa и DITel, за последний год в состав холдинга вошло еще 13 компаний. А оператор Freedom Telecom тем временем вышел на рынок Казахстана.
Главный драйвер роста выручки – повышение процентного дохода на 180%. В основном за счет расширения собственного портфеля ценных бумаг и увеличения объема выданных банковских кредитов.
Активы холдинга выросли c $5 млрд до $8,3 млрд.
🟣 Личный / семейный бюджет
Ура! Вечер пятницы, а значит время Азбуки инвестиций. Сегодня наша цель посчитать, сколько денег вы можете регулярно откладывать на брокерский счет. И для этого вам придется свести расходы и доходы.
Оля, комьюнити-менеджер:
До недавнего времени мое планирование сводилось к анализу доходов и расходов в банковском приложении. Конечно этого недостаточно) Я просто наблюдала, куда утекают мои денежки. Пришлось переходить в Excel.
Результаты такие:
➖ расходы составляют около 80% моего дохода
➖ финансовая подушка сформирована на 4 месяца (продолжу пополнять, пока не буду уверена, что смогу прожить на эту сумму 9-12 месяцев)
➖ кредитов нет
➖ на инвестиции я решила выделять ежемесячно по 7 тыс. Это безопасная для меня сумма)
Что касается параметров моей финансовой цели. Я уже рассказывала, что коплю на путешествия. Речь идет о сумме в 300 тыс., которую я планирую накопить примерно за 3 года.
Годовая ставка моих вложений за вычетом налогов должна быть не менее 15%. Если будет больше, получится долететь до мечты быстрее))
⁉️ Ответы на вопросы по новым санкциям. Часть 2
7️⃣ Что делать с наличным долларом?
Тем, у кого есть долларовые накопления, паниковать не надо: ни доллар, ни евро в России отменять не будут. В дальнейшем наличную валюту стоит держать либо для зарубежных поездок, либо для долгосрочных накоплений. Но в ближайшую неделю-полторы, пока паника не спадет, лучше не докупать, чтобы не нарваться на высокий курс.
8️⃣ Подорожает ли доллар?
Без понятия. Рубль может падать относительно доллара из-за новых санкций — все-таки это негатив. Но может и сильно укрепиться, как в 2022. И это не удивительно, поскольку упадет спрос на валюту: вывод за рубеж ограничен, а спекулянтам недоступны биржевые торги.
Напомним, что 13 июня ЦБ впервые установил официальный курс на основе внебиржевых торгов: доллар - ₽88,21, евро - ₽94,83. Оперативную информацию по курсу можно отслеживать в IF News.
9️⃣ Почему Мосбиржа не может торговать долларами на своей инфраструктуре без внебиржи?
Тут проблема больше в НКЦ. На Мосбирже сделки заключаются не между участниками рынка, а через НКЦ. Санкции устранили НКЦ в качестве посредника, поэтому теперь сделки совершать невозможно.
1️⃣0️⃣ Что делать, если на брокерском счете осталась недружественная валюта?
«Санкционные» валюты не превратились в фантики. Если у вас остались доллары / евро / гонконгские доллары на брокерском счете, то их можно вывести на банковский и продать уже там. Кстати, Финам, Райффайзен и БКС сняли все валютные ограничения.
1️⃣1️⃣ Грозит ли что-то тем банкам, которые ещё работают со SWIFT?
Конечно, нахождение в России и работа с российским бизнесом.
1️⃣2️⃣ Как купить USDT?
Заходим на любую криптобиржу в раздел P2P, выбираем лучшее предложение и покупаем. Например, самая популярная и ликвидная биржа — ByBit. Подробнее читайте в IF Crypto.
1️⃣3️⃣ Юань может постигнуть участь доллара в ближайшее время?
Нет, ведь для Китая мы — палочка-выручалочка, как и он для нас. Но с другой стороны, Китай старается оставаться в международной торговле всеми силами.
США усиливали вторичные санкции: некоторые китайские банки действительно отказываются от работы с нами. Санкции против НКЦ и Мосбиржи могут вызывать у них ещё больший страх. Поэтому доступ к юаням может стать сложнее, если китайские банки продолжат панику.
Дата последнего обновления — 14.06.2024
💁♂️ Ах да, для тех, кто сегодня переживал за свои доллары у брокеров, напоминаем: БКС и «Финам» уже анонсировали снятие валютных ограничений. Без паники)
Подведём итог: первый день без доллара на бирже прошел спокойно. ЦБ действительно смог подготовиться. Сегодня даже был установлен курс доллара на основе внебиржевого валютного рынка.
Тем не менее, это только первый день, и как рынок будет реагировать дальше, остаётся загадкой. Поэтому радуемся, но сохраняем бдительность.
💵 Все, что сейчас нужно знать о валюте
На нас обрушилась новая волна санкций, но что вообще может напугать российского инвестора? Два года назад мы такой рыночный треш пережили! Сейчас проблема куда меньше. Главное – не паниковать и не делать резких движений в отношении валюты.
Мы собрали для вас в одном месте все самое важное, что нужно знать о валютах.
☹️ «Санкционные» валюты не превратилась в фантики. Их все еще можно покупать и продавать в банках и обменниках: наличкой и безналом.
🏃♂️ Банки продолжат работать с валютой вне биржи. Даже в «мирное время» так торгуется больше половины всей валюты в России. Поэтому не привыкать.
😭 Если у вас валюта на брокерском счете – не все потеряно. Ее можно вывести на банковский счет и продать уже там. Хотя Финам, БКС и Райффайзен ограничили такой вывод, но будем надеяться, что временно.
⁉️ А если мне очень надо купить или продать валюту? Легко. Обменники открыты, p2p в крипте никто не запрещал.
Но мы советуем максимально потерпеть, сейчас все задирают курс – ловят «паникеров». Вы ведь не из таких? Вам реально нужно купить баксы по 110 или продать по 75?
📈 Я все еще хочу вложиться в валюту... Если вы всё ещё смотрите на доллары и евро, то такая любовь к риску вызывает восхищение.
Тем не менее, возможности есть. Замещающие облигации продолжат торговаться: считать их цену будут определять по курсу ЦБ, каким бы он ни был. По такому же принципу продолжат работать фьючерсы – их тоже никто не запрещал.
Или выбирайте «дружественные» валюты: на бирже есть юани, тенге, лиры, драмы… Главное – сразу решить, куда вы их затем вложите. Ведь оставить их лежать без дела – совсем невыгодно.
🥗 Что будет с курсом дальше? Без понятия. Рубль может падать из-за новых санкций – все-таки это негатив. Но может и сильно укрепиться, как в 2022 году. И это не удивительно, поскольку упадет спрос на валюту: вывод за рубеж очень ограничен, а спекулянтам недоступны биржевые торги.
💲 В России больше не будет «недружественных» валют? Пока вряд ли они исчезнут: импорт и экспорт продолжается, государство и бизнес еще с 2022 года были готовы к такой ситуации.
Но мы точно приближаемся к множественным курсам – как в Иране. И чем больше будут проблемы России с валютой, тем сильнее курс ЦБ будет отличаться от обменников.
Последние 2 года все было не так уж плохо. Посмотрим, как пойдет дальше.
Автор: эксперт IF Алексей Спешилов