236402
Digital-медиа для частных инвесторов. Доступно о деньгах YouTube: https://clck.ru/JWNsU Сайт: https://clck.ru/HmTEN Реклама: @Anna_KuznetsovaV / adv@investfuture.ru
Проведём ребалансировку на реальном примере, чтобы вы смогли подсмотреть принцип и лайфхаки, которые использует Андрей Стратичук в своей работе. Также наш эксперт ответит на вопросы участников и расскажет про самые актуальные инвестидеи лета-2023.
Стоимость: 1490 990 рублей, а повышение цен — завтра в 12:00
Не упускайте шанс улучшить свой портфель и задать вопрос аналитику уже завтра, в 18:00 мск! Регистрация тут
🎙Картофельный стартап и огуречное IPO
Любители копаться на грядках и представить себе не могут, что огород может стать золотоносной жилой. Как подойти к финансовому планированию дачи? Какую доходность показывают огурцы? И можно ли выйти на точку безубыточности без сорванной поясницы?
BRIF пропахал медиаполе и готов сеять в ваши головы дачный бизнес-план.
📱 BRIF в Apple Podcasts
📱 BRIF в Яндекс Музыке
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Зря мы некролог про него подготовили...
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
⚡️ На Мосбирже появился первый ПИФ с регулярными выплатами на брокерский счет!
Стартовали торги открытым фондом «БКС Капитал» от «БКС Мир инвестиций». ПИФ доступен для покупки через любого брокера или в приложении БКС. А регулярные выплаты поступают на брокерский счет по начисленным за квартал дивидендам и купонам. Это первый фонд в России с такими опциями и листингом на бирже.
Среди плюсов выплат на брокерский счет – деньги можно сразу реинвестировать!
🧐Во что инвестирует фонд?
Исключительно в активы российского рынка. Нет инфраструктурных рисков вроде заморозок или блокировок.
Инвестиции в акции российских банков, нефтегаза, телекома, металлургов, химической промышленности – бумаги, по которым можно ждать хорошие дивиденды. Также это корпоративные и государственные бонды с интересными купонами.
🤑Сколько можно заработать?
Доходность на фоне ожиданий по дивидендам российских компаний может быть очень привлекательной.
Помимо прочего – это максимальная диверсификация пая и высокая ликвидность. Нет нужды самому подбирать активы, это делают профи.
Все подробности – здесь!
☯️ «А при чем тут инвестиции»?
«Инвестирование должно напоминать наблюдение за тем, как растет трава», говорил нобелевский лауреат Пол Самуэльсон. У-вей поможет придать этой цитате дополнительную глубину. Для практикующих «неделание» важно понимать:
— Отсутствие действия — еще не безделье. Человек не должен растрачивать энергию впустую. Действуем только тогда, когда наступит подходящее время.
— Мир не настроен против нас, просто работает по своим законам. И свободу можно получить, поняв природу мира. В случае с инвестициями, изучив фондовый рынок и его правила.
— Беспокойство нужно усмирить. Иначе непонятно, когда мы действуем правильно, а когда потакаем своему эго. Кажется, Баффет с его легендарным «Покупай, когда все продают, продавай когда все покупают», хорошо понимал этот принцип У-вей.
— Природа изменчива, бороться с переменами бесполезно. Увидев положительную сторону изменений, мы упрощаем свою жизнь. Если речь об инвестициях, не стоит отрицать технологические компании, криптовалюту и другие новые инструменты. Главное, не закупать их "на всю котлету" в попытке успеть за трендами. FOMO — враг У-вей.
— Двигаться нужно бесцельно, не обдумывая и не взвешивая последовательность действий.
❗️ Последний — самый спорный принцип. Китайские философы полагали, хороший пловец и талантливый художник действуют инстинктивно, не задумываясь о причинах и не взвешивая последовательность действий.
Увы, такое поведение на рынке опасно. Действовать "на инстинктах" могут только профессионалы с огромным стажем. Лучше изучить финансовый рынок, научиться работать осознанно, и только отработав все навыки до автоматизма, составлять «У-вей портфель».
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
💸 Пассивный доход 10% в долларах?
Да, это возможно. Получить такую доходность можно с помощью замещающих облигаций. Причем рейтинг у эмитентов вполне адекватный. Замещающие облигации выпускают относительно известные и надежные компании.
Кстати, мы подготовили список таких облигаций в нашем IF Bonds! Подписывайтесь, чтобы не пропустить)
Но риски все-таки есть. Купить и продать замещающие облигации достаточно сложно. А валютные колебания или действия ЦБ вообще могут испортить всю доходность.
🎬 Стоит ли вкладываться в замещалки и как это сделать — разбираемся в новом ролике. Смотреть видео!
@InvestFuture
💼 А вы уже провели «уборку» в своем портфеле?
Весна — самое время пересмотреть свой инвестиционный портфель и провести его ребалансировку, но как понять, что пора наводить порядок? Всё просто:
«Мой портфель перестал соответствовать изначальной стратегии»
«Доходность моего портфеля ниже банковского вклада!»
«Я так больше не могу! Волатильность портфеля слишком высокая, не понимаю что делать и хочу всё бросить, плевать на убыток»
Пора не только навести порядок, но и прикупить что-то новое!
17 мая в 18:00 по мск вместе с финансовыми аналитиками InvestFuture разберемся, как эффективно провести ребалансировку и какие бумаги стоит рассмотреть для покупки уже сейчас.
Сегодня — последний день, когда можно попасть на мастер-класс всего за 690 рублей, ведь уже завтра стоимость поднимется до 990 рублей! Записывайтесь по ссылке!
🎙Самые бредовые налоги в истории — BRIF Special
Что, если бы вместо декларации на вычет нужно было подавать мёртвых воробьёв? А что если при отказе платить военный сбор у вас отрезали бы ухо? BRIF собрал самые странные и дикие поводы, по которым с людей брали пошлины. Недавнее предложение брать дань с собирателей грибов и ягод в российских лесах меркнет на этом фоне, поверьте.
В том числе услышите про налог на яйца — и речь не о куриных, а также о поборах с тунеядцев.
📱 BRIF в Apple Podcasts
📱 BRIF в Яндекс Музыке
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
📱 Positive Technologies заплатит дивиденды за 2022 год
Выплата составит 18,94 рубля на акцию. Сумарно за 2022 год инвесторы получат 56,8 рублей на акцию. К текущей цене это 3,3% доходности — очень даже неплохо для растущей IT-компании. Кстати, для тех, кто купил бумаги в начале 2022, это уже 6,6% доходности — бумаги выросли на 100% меньше чем за полтора года.
В целом, дивидендные выплаты были ожидаемы — компания увеличила выручку в 2022 году практически в 2 раза. Мы о ребятах уже много раз говорили и они продолжают радовать.
У них, кстати, уже 19 мая будет день инвестора. Там же будет крутой киберфестиваль Positive Hack Days. Мы на это мероприятие ходили уже не раз, так что однозначно рекомендуем — наша команда тоже его обязательно посетит. Регистрируйтесь вот здесь.
@InvestFuture
🤔 Коллапс российского бюджета или как его дефицит влияет на твою жизнь
Пока еще только май, а дефицит бюджета РФ уже больше, чем планировал Минфин за весь 2023 год. Ведь доходы у нас низкие, а расходы огромные.
Что с доходами? За первые 4 месяца этого года бюджет получил на 22% меньше, чем за аналогичный период прошлого. Основная проблема — конечно, нефтегаз: санкции и нарушение цепочек поставок уменьшили бюджетные поступления на 52%.
А с расходами как? Они сейчас на 26% выше, чем в начале 2022 года. Нас, правда, уверяли, что государство уже провело все крупные платежи и выплатило авансы ещё в январе-феврале, так что расходы упадут. Но пока мы этого не видим.
Ситуация наладится? Эксперты уже не верят, что Минфину удастся удержать бюджет в заданных рамках. Чтобы это получилось, во все оставшиеся 7 месяцев бюджет должен быть строго профицитным.
Правда, судя по бюджетному правилу, Минфин верит в восстановление нефтегазовых доходов России. С госрасходами сложнее: они никак не снижаются. Власти все еще обещают, что расходы не превысят плановые 30 трлн расходов. Но уже мало в это верится.
Аналитики из опроса Forbes прогнозируют России 5-6 трлн дефицита бюджета — в 2 раза больше плана. Однако это не трагедия, считают в MMI. Ведь у России ещё есть резервы, чтобы залатать дыру даже в 7 трлн.
Как это повлияет на нас всех? Рубль крепнет, когда Минфин продаёт валюту из ФНБ для финансирования дефицита бюджета. Поэтому:
• цены в магазинах могут снизиться
• но ваши валютные инвестиции тоже упадут в цене
• акции рискуют подешеветь, если инвесторы будут уходить в ОФЗ, а причина есть — государство может повышать по ним доходность, чтобы больше денег занимать на свои расходы
• Windfall tax снизит прибыль крупных компаний на 300 млрд рублей, оценил Минфин, это ударит и по акциям компаний.
Наконец, ЦБ может делать кредиты дороже, чтобы бороться с инфляцией. Это снизит спрос и деловую активность.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🤑 Топ-3 самых выгодных вкладов в юанях
Сделали вам тут подборку вкладов в юанях — отобрали самые выгодные предложения и условия по ним. Так что переходите, смотрите и отправляйте друзьям!
➡️ Вот ссылочка
@InvestFuture
🍷 Хотите большую зарплату — идите с начальником в бар
Работает ли «тимдринкинг»? Повысят ли зарплату за походы с руководством в бар? Многие думают, что так и есть: если после работы посидеть «за бокальчиком» с коллегами, наладятся рабочие коммуникации, а если с начальством — жди карьерного роста.
Японские ученые утверждают: это не так. Хотя в в Азии «тимдринкинг» — это целая культура. Они обследовали работающих мужчин на устойчивость к алкоголю. Оказывается, что те, у кого она высокая, ходят в бары с коллегами чаще, а вот должность и зарплата у них от этого особо не меняется.
Американцы считают иначе. В Национальном бюро экономических исследований США выяснили: пьющие люди зарабатывают больше. Мужчины — в среднем на 10% коллег-трезвенников, а женщины — аж на 35%. Все просто: пьющий человек легче общается другими людьми и чаще получает предложения о работе. Кроме того, часто у любителей алкоголя сложности с семьей, еще и поэтому они больше работают.
Внимание: не увлекаться! Хронические алкоголики зарабатывают в 2 раза меньше, чем непьющие коллеги. Доход мужчин, которые пьют 5 рюмок крепкого алкоголя в день, на 21% меньше максимума, женщин — на 65%.
А вам посиделки в баре помогли повысить зарплату или получить повышение?
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Доллар пора продавать? США готовится к рецессии. Alibaba готовит IPO дочки
722 американских банка заявили о нереализованных убытках, которые превышают 50% их капитала. У 31 банка вообще отрицательный уровень собственного капитала. Эффект домино, о котором все твердят, вполне возможен.
Цены на нефть продолжают падать, но рублю, кажется, все равно. Доллар опустился уже ниже отметки 76. Но надолго ли это?
Тем временем Alibaba готовит IPO дочерней логистической компании. Акции планируют разместить на гонконгской бирже. Так что у нас с вами возможно будет доступ к новому эмитенту.
🎬 Эти и другие темы мы обсудили в нашем видео на YouTube! Не пропустите)
@InvestFuture
🧐 Станет ли разблокировка активов массовым явлением? Хотелось бы верить, но верится с трудом, а вам?
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🧱 Монета весом в тонну: как работал «первобытный блокчейн»?
Мы давно привыкли к купюрам и монетам, а вот жители тихоокеанского архипелага Яп веками использовали необычную валюту — гигантские «камни раи». В карман такой камушек не влезет: он весит несколько тонн. «Валюту» привозили на Яп с соседних островов и бросали где попало. В итоге свыше 13 тысяч камней раи лежат там до сих пор, столетия спустя.
Что за деньги, которые нельзя сдвинуть с места? А зачем носить их с собой? Расчеты происходили устно: мы договариваемся, что вот этот большой булыжник теперь мой, и оповещаем об этом все племя. Получался настоящий «блокчейн», примитивный распределенный реестр: камень мой, потому что большинство соплеменников готовы это подтвердить.
Чем доллар отличается от камня раи? По сути, ничем. Лишь наша вера в то, что это — деньги, придает ценность зеленой купюре, так же, как и замшелому валуну. Сами по себе они стоят ровно столько, сколько стоит их добыча/изготовление (и тут камень даст фору любой бумажке). И лишь возможность обменять камень на корову делает его ценным. То же самое и сейчас: пока вы можете приобрести за доллары (или любую другую валюту) автомобиль или чашку кофе, либо положить их под проценты, это ценность, а не «туалетная бумага».
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Читать полностью…
У вас есть карта Альфа-Банка или Тинькофф? Значит вы можете получить до 20.000р единоразовой выплаты акциями.
Банки пользуются тем, что вы не читаете условия договора при открытии счета, а там напичкано много чего интересного:
– 30% скидка на покупки в Пятерочке
– х2 кешбек на операции в онлайн-магазинах
– Кредитки, которые можно не оплачивать ГОДАМИ
Чтобы не прощёлкать такие возможности, читайте Беспощадного Банкстера. Автор – бывший банковский сотрудник, находит промокоды и скрытые тарифы банков, с которыми у вас на карте всегда будут лишние 20-30 тысяч.
Сохраняйте себе, таких каналов больше нет: @bezposhady
#партнерскийматериал
👨💻 Зарабатывать на фрилансе хорошие деньги. Интересно?
Большинство фрилансеров на биржах начинает с низкооплачиваемых заказов. Но это у нас. На зарубежных платформах ситуация иная. Например, на популярной площадке UpWork, новички в месяц получают $200-350. А со временем средняя зарплата доходит $1-2 тысяч.
Многие даже и не работают — просто берут выгодные заказы и размещают их по более низким ценам в России. Так зачем недополучать? Если вам интересно подработать, делимся инструкцией как зарегистрироваться на UpWork из России.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Но не очко обычно губит — BRIF Special
Онлайн-казино, ставки на спорт, лотереи — способов быстро и гарантированно расстаться с деньгами придумано немало. В чём секрет популярности азартных игр? На какие уловки попадаются доверчивые игроки? Можно ли вылечить игроманию? BRIF погрузился в мир греха и порока, чтобы у вас не выпало зеро.
📱 BRIF в Apple Podcasts
📱 BRIF в Яндекс Музыке
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🧘 «Дао фондового рынка»: полезна ли китайская философия инвесторам?
Страны Востока, кажется, что-то понимают в финансах. Достаточно вспомнить про «четырех азиатских тигров» или «китайское экономическое чудо». Но можем ли мы перенять плюсы азиатской культуры инвестиций, не взяв её недостатки. И главное, как?
Придется изучать философию
Отношение к финансам — это, в том числе, мировоззрение. Например, популярный в Китае Даосизм. Дао — одна из важнейших категорий для китайских философов, «путь» в самом широком смысле: всеобщий Закон, духовная практика и способ мышления.
Разобрать весь «путь» за один присест — неподъемная задача. Его изучение можно начать с «У-вей» — одной из самых известных концепций Дао. У-вей трактуют как «неделание», «невмешательство», «созерцательную пассивность». Мол, если человек хочет овладеть и манипулировать миром — его ждет неудача.
Не стоит путать У-вей с ленью или апатией. Китайский философ усмехнется, если «человек-тюлень» скажет ему, что практикует Дао. Этот термин скорее о «не-принуждении», «ненасилие». Практикующие У-вей не опускают руки. Но внимательно изучают мир и обстоятельства перед тем, как действовать. «Можно грести к берегу или оседлать волну и докатиться на ней».
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
📱 Установил приложение — списали деньги. Новая уловка мошенников
В Google Play появились приложения-трояны. Они маскируются под «настоящие» программы и втихаря оформляют подписку на несуществующие сервисы, которые пользователь считает реальными — например, фоторедактор. Чаще всего узнаете вы об этом, только когда спишут деньги.
В зоне риска практически все, у кого Android, ведь «обманки» уже скачали более 630 тысяч раз.
Лаборатория Касперского нашла 11 троянов, которые маскируются под редакторы фото, библиотеки картинок и так далее. У них следующие имена установочных пакетов (это можно проверить в папках установки внутри папки Android):
• com.impressionism.prozs.app
• сom.picture.pictureframe
• com.beauty.slimming.pro
• com.beauty.camera.plus.photoeditor
• сom.microclip.vodeoeditor
• com.gif.camera.editor
• com.apps.camera.photos
• com.toolbox.photoeditor
• com.hd.h4ks.wallpaper
• com.draw.graffiti
• com.urox.opixe.nightcamreapro
Но даже после удаления из Google Play этих вредоносных приложений могут появиться десятки других.
Что же делать? Эти правила вы все наверняка знаете, но лучше повторим
• держите на балансе телефона и привязанной к приложениям карте небольшие суммы
• внимательно проверяйте скачиваемые программы
• покупайте подписки только на знакомые сервисы
• регулярно сканируйте смартфон антивирусом.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🏖 Где недорого отдохнуть в 2023 году?
Сезон отпусков совсем близко. Сочинские и турецкие отели уже раскуплены. Но это вовсе не повод расстраиваться. Скорее, наоборот...
Отдых на популярных курортах сегодня стоит каких-то запредельных денег. При этом у россиян полно недорогих альтернатив, на которые никто не обращает внимания.
Сегодня их и обсудим. Вы узнаете:
— В каких странах можно недорого отдохнуть
— Сколько придется заплатить: стоимость авиабилетов, отелей, питания и некоторые мелочи
— Как экономят местные и опытные путешественники
🎬 Переходите по ссылке и узнавайте подробности — смотреть видео!
@InvestFuture
🚗 А вы стали бы покупать обычный автомобиль за 2,6 млн рублей? Пишите в комментариях
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🇹🇷 Эрдоган проиграет выборы — что тогда?
14 мая в Турции пройдут выборы. Останется ли Эрдоган на посту — большой вопрос. По данным опросов, шансы у него примерно такие же, как у главного конкурента Кемаля Кылычдароглу. Совсем не то что в прошлый раз: тогда Эрдоган бесспорно победил с отрывом аж в 22%.
Эрдоган разваливает Турцию? Давайте глянем его «достижения»:
• инфляция 80%
• жильё подорожало в 10 раз
• курс лиры снизился в 15 раз
В итоге Турцию накрыл мощный экономический кризис. Последствия «эрдоганомики» мы разбирали в недавнем видео.
Конечно, президент сделал и кое-что хорошее:
• повысил зарплаты и пенсии
• за 5 дней до голосования сделал надбавку госслужащим
• осуществлял «вливания госрезервов», иначе лира падала бы еще сильнее (хотя куда уж)
И самое главное — Эрдоган не сказал, что готов менять свою политику. Если он останется, то наверняка продолжит «насилие» над экономикой.
А если придет новый президент? Кемаль Кылычдароглу собирается делать все наоборот: ограничить длительность президентства, снизить инфляцию и продолжить вступление в ЕС.
При этом, отказавшись от «нетрадиционной» экономики Эрдогана, всех проблем разом все равно не решить. Например, Турция сильно зависит от импорта и притока иностранного капитала. Если запретить иностранцам покупать недвижимость в стране, это снизит цены, но сильно ударит по притоку инвестиций и по курсу лиры.
Как изменятся отношения с Россией? Кылычдароглу не планирует разрывать сотрудничество, ведь оно — «в интересах Турции». Россия развивает турецкую энергетику: строит атомные электростанции, обещает газовый хаб, а торговый оборот вырос до $65 млрд.
Правда, испортить дело могут вторичные западные санкции на Турцию, особенно если под угрозой будут отношения с крупными партнёрами, в том числе перспективы вступления в ЕС. Если же Эрдоган останется, то и ему, возможно, придется в итоге выбирать между Западом и РФ.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Приватизации быть? Сбер и Лукойл растут, Полюс заплатит дивиденды
В Минфине заявили, что большая приватизация должна состояться, но нужно подготовиться. Частные инвестиции могут помочь в масштабной перестройке экономики. В качестве примеров даже назвали несколько известных компаний, которые возможно попадут под приватизацию.
Тем временем Сбер уже почти закрыл дивгэп, а ведь с отсечки прошло всего 2 дня. Радует выплатами не только большой зеленый банк. Совет директоров Полюса тоже рекомендовал выплатить дивиденды. Текущая доходность — чуть больше 4%.
А котировки Лукойла уже добрались до локальных максимумов. Компания также должна заплатить неплохие дивиденды. 🎬 Смотреть видео!
@InvestFuture
Будете скупать ваучеры, если приватизацию все таки проведут снова?
@InvestFuture
Получите повышение или управляйте финансами в своем бизнесе — станьте финансовым директором за 4 месяца
После прохождения курса «Финансовый директор» от Академии Eduson вы сможете влиять на управленческие решения, составлять прогнозы и оценивать инвестиционные проекты. Зарабатывайте больше: средняя зарплата финдиректоров по России — 180 тысяч рублей в месяц, а в Москве — больше 250 тысяч.
Вы научитесь:
📌Разрабатывать финансовую стратегию и управлять финансовыми рисками.
📌Выстраивать финансовые процессы и управлять командой.
📌Анализировать финансовую отчетность (Cash Flow, P&L, Баланс).
📌Разбираться в РСБУ и МСФО; M&A, Unit-экономике и в рынках капитала.
📌Привлекать и анализировать инвестиции.
📌Оптимизировать налоговую нагрузку.
📌Строить финансовые модели и составлять прогнозы
Узнать подробнее (17 кейсов и 170 уроков)
Бонусом:
📌Интерактивные тренажеры для управления финансами (Excel и Google Sheets).
📌Soft skills финансового директора.
📌Преподаватели из Большой четверки, финансовые директора из разных отраслей.
📌365 дней поддержки куратора.
📌Помощь с трудоустройством (среди компаний-партнеров: Avito, ВТБ и другие).
📌Бессрочный доступ к контенту и обновлениям.
📌Официальный диплом.
→ Переходите по ссылке, вводите промокод FUTURE и бронируйте обучение со скидкой — 60%!
P.S. Личная консультация с экспертом в подарок
#партнерскийматериал
Богатые живут дольше?
После своего 50-летия богатые мужчины и женщины живут еще 31 «здоровый» год. Тогда как беднякам отпущено не более 22-23 лет «здоровой» жизни. Это данные исследования на тему достатка и продолжительности жизни граждан своих стран, которое на протяжении 10 лет проводили ученые из США и Великобритании независимо друг от друга.
А еще бедность ускоряет старение: растет уровень тревоги, и это усиливает воспалительные процессы в организме. Кроме того, бедные хуже справляются с когнитивными задачами, у них плохие результаты тестов на память и слабые физические показатели. К таким выводам привело исследование копенгагенского университета.
Вывод: просто будьте богатыми!
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🎆 НАЧИНАЕМ ЧЕРЕЗ 1 ЧАС! ▪️◾◾◻️◻️◼️
Как работать с иностранными счетами и избежать проблем с налоговой?
Не упустите подробности и инструкции о том, как не нарваться на штраф от ФНС!
👉 Урок вот-вот начнётся! Скорее регистрируйтесь, чтобы получить ссылку на урок
🇮🇱 Больше шекелей! Как запустить бизнес в Израиле?
Израиль — настоящая территория стартапов. Удивлены? Но с цифрами не поспоришь. За 2021 год страна привлекала более $25 млрд только в технологический сектор.
Правда, в 2022 году объем инвестиций упал на 42%. Но тут сыграл роль общемировой тренд. Та же Кремниевая долина привлекла вложений на 40% меньше. Но в Израиле есть особая специфика ведения бизнеса, которая (СПОЙЛЕР) порадует каждого предпринимателя.
🎬На что еще следует обратить внимание и почему Земля обетованная так привлекает бизнесменов? Ответы смотрите в новом ролике по ссылке! А ещё внутри вы можете пройти тест на шанс получения гражданства Израиля 😉
@InvestFuture