236402
Digital-медиа для частных инвесторов. Доступно о деньгах YouTube: https://clck.ru/JWNsU Сайт: https://clck.ru/HmTEN Реклама: @Anna_KuznetsovaV / adv@investfuture.ru
💉 Как наркобизнес влияет на экономику?
Курение убивает, а наркотики — тем более. Но несмотря на это, размер наркобизнеса оценивают в 2-3% мирового ВВП.
Наркобизнес помогает бедным экономикам? В 2018 году экспорт наркотиков стал основным источником валюты в Колумбии. И картели на первый взгляд даже заботятся о людях: в Мексике, например, они раздавали гуманитарную помощь в пандемию. А Эскобар построил целый район, куда переселил 13 000 жителей трущоб. Но у этой помощи корыстная цель — если благополучие многих людей завязано на существовании картеля, его сложнее уничтожить.
И любые добрые дела перекрывают человеческие жертвы наркобизнеса: от «веществ» или насилия картелей. Например, Колумбия из-за этого стала одной из самых небезопасных стран мира.
Выгодней легализовать? США в 2014-2021 гг. получили $10 млрд налогов от медицинской «травы». К тому же, сэкономили на госрасходах — в 2015 году Штаты потратили больше $3 млрд на поимку наркопреступников. В то же время, даже легалайз марихуаны население многих стран воспринимает негативно, что уж говорить о более тяжёлых наркотиках.
Ущерб никуда не денется. США уже 52 года ведут «войну с наркотиками». На это потратили больше $1 трлн, но число смертей от передозировок всё равно рекордное.
И даже официальные «вещества» вредят экономике. Медицинские опиоиды в США вызвали 43% всех случаев, когда мужчины выпадали из рабочей силы: даже не искали работу, хотя претендовали на соцвыплаты.
👁 Хотите еще один материал на эту тему?
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
— Тиндер окончательно ушел из России. Приложение не запускается, а также пропало из Google Play и App Store в России. О таком решение компания сервиса объявила еще 2 месяца назад.
Вопрос: успели сделать свой последний свайп? :)
— Долговая нагрузка россиян растет: задолженность граждан перед банками превысила 30 трлн рублей. Кроме того, показатель с начала 2023 года вырос с 35% до 41%. Наихудшая ситуация в Тыве — закредитованность более 110%.
— Сотовая связь в РФ продолжит дорожать. Сложности в обеспечении стабильной работы требуют ежегодного роста тарифов на уровне, превышающем инфляцию на 5%.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🎬 Новости c Кирой Юхтенко: рубль, государство и пирамида
Мы распаковали главные темы дня, которые могут повлиять на ваш кошелек:
— Пирамида S-Group перестала выплачивать деньги вкладчикам. А ведь Банк России предостерег граждан об этом проекте еще в прошлом году.
— Госдума приняла закон о программе долгосрочных сбережений граждан. В чем идея ПДС и будет ли она эффективна?
— За год рубль потерял более 60%. Почему национальная валюта так ослабла и чего ждать дальше?
☕️ Присоединяйтесь по ссылке!
@InvestFuture
🏦 ВТБ Мои Инвестиции одними из первых предоставят клиентам доступ к премиальным опционам на Мосбирже
Речь об этих опционах на валюту. Напомним, что инструмент позволяет зарабатывать на изменении курса валют, без необходимости их приобретения.
Торги производными инструментами на доллар, евро и юань начнутся уже 3 июля. Квалифицированные клиенты ВТБ и те, кто прошел тестирование, получат доступ уже ориентировочно 3 июля — в день запуска.
@if_market_news
При этом, по данным свежего исследования SuperJob лишь 33% россиян предпочитают иметь сбережения в валюте 🤔
Чтобы защититься от рисков, нужно держать деньги в разных активах и как минимум в трех разных валютах. Если вы не знаете, с помощью каких инструментов сегодня можно разбавить свои рублевые накопления и как инвестировать в иностранной валюте, приходите на новый мастер-класс от IF Events 4 июля в 18:00.
Наши эксперты сделают подробный разбор доступных сегодня валютных инструментов и покажут на практике, как начать работу с самыми понятными и доступными из них.
Присоединяйтесь по ссылке
Кстати, по данным того же исследования, за рублевые заначки чаще голосуют женщины, за долларовые — мужчины. Как думаете, почему?
@InvestFuture
👉👈 Стеснение за полторы тысячи рублей!
Скромность не позволила участникам второй игры ROE от ума назвать ту часть мужского тела, длина которой коррелирует с состоянием экономики страны. Все знали ответ, но никто не рискнул и полторы тысячи очков остались неразыгранными.
А вы уже оценили новый выпуск? Если нет и хотите знать, кто составит конкуренцию Алексею Маркову в полуфинале, то смотрите запись трансляции.
Если вы уже посмотрели выпуск, то пишите, за кого болели: Яна Арта, Дмитрия Александрова или Никиту Корниенко.
Кстати, в этот раз успели обсудить с гостями прогнозы по бычьему рынку в американских бигтехах и адекватность цен на рынке недвижимости. А ещё поговорили о сюрпризе от Тинькофф, который конвертировал номинал замещающих облигаций в рубли и намекнули, как получить за это небольшую компенсацию.
🔥 Следующая игра состоится 12 июля!
Кого бы вы хотели видеть на местах участников? Пишите в комментариях!
Выпуск №1. Кто умнее? МАРКОВ / СОЛОДИН / ЧЕРЁМУШКИН – ROE от ума #1
Выпуск №2. Кто умнее? АРТ / КОРНИЕНКО / АЛЕКСАНДРОВ - ROE от ума #2
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🎬 Новости c Кирой Юхтенко: ЦБ, Кармани и Магнит
Мы распаковали главные темы дня, которые могут повлиять на ваш кошелек:
— Регулятор может повысить ставку уже на следующем заседании. Насколько жестко будет действовать ЦБ?
— 3 июля на МосБирже появится новая компания. Как будет происходить размещение и стоит ли в нем участвовать?
— Магнит избавляется от иностранных держателей. Ждем дивиденды?
☕️ Присоединяйтесь по ссылке!
@InvestFuture
— В Банке России допустили повышение ключевой ставки на ближайшем заседании совета директоров 21 июля. В прошлый раз ставку оставили без изменений, но отметили проинфляционные риски.
✔️ Тест для инвестора: когда растет ключевая ставка, цена облигаций падает или растет?
— В ЛДПР предложили отменить НДС на продукты с истекающим сроком годности. Под исключение попадут продукты детского и диетического питания, а также алкоголь.
— Союз защиты прав потребителей предложил ограничить максимальную наценку на отечественные автомобили на уровне 15%. Автомобили растут в цене, а винит союз в этом автодилеров.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🔥 Плавим мозги топ-блогеров в любую погоду
Напоминаем, что уже сегодня в прямом эфире пройдёт вторая игра интеллект-шоу ROE от ума. Это прямой эфир!
Скажем честно: каждый раз подготовка и проведение — очень волнительное и важное событие для нашей команды, т.к. мы хотим всё сделать идеально и порадовать вас крутым, свежим и необычным контентом.
А лучшая поддержка для нас — ваши лайки, вопросы и участие в прямом эфире ❤️
Ставьте колокольчики по ссылке, чтобы не пропустить игру УЖЕ СЕГОДНЯ в 19:00!
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🎬 Новости c Кирой Юхтенко: НДФЛ, коллекторы и маткапитал
Мы распаковали главные темы дня, которые могут повлиять на ваш кошелек:
— Госдума приняла закон про коллекторов. Зачем он нужен и какие будут изменения?
— Также депутаты предложили отменить НДФЛ при доходе ниже ₽30 000. Голый популизм или продуманное решение?
— Маткапитал продолжат индексировать. Как сильно вырастут выплаты?
☕️ Присоединяйтесь по ссылке!
@InvestFuture
— В Госдуме хотят отменить НДФЛ при доходе ниже 30 тысяч рублей. Если его примут, изменения вступят в силу с 1 января 2024 года. Авторы инициативы считают, что мера повысит уровень жизни малообеспеченных граждан.
🤔 Что думаете об этой мере?
— Коллекторов теперь могут посадить на 10 лет за насилие, угрозы, шантаж и распространение ложной информации. Помимо уголовной ответственности, предусмотрены штрафы от 300 тыс. до 5 млн рублей.
— Повышать минимальный возраст для покупки алкоголя в России не будут. Такую меру предлагал Минздрав, а вот Минфин России против. При этом снижение потребления алкоголя в стране за последний год не наблюдается.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
«Сложное задание на выходные»: чему нас научили прошлые суббота и воскресенье?
Друзья, выходные показали: «спокойствие — лучший друг инвестора». Те, кто в панике скупал иностранную валюту, потеряли много денег. А остальные дождались понедельника и увидели, как всё возвращается в норму.
Впрочем, обеспечить себе спокойствие, храня деньги только в рублях и российских акциях — сложно. Меньше всего нервов потратили те, кто привык диверсифицировать активы. Иначе прилетит очередной «черный лебедь» и съест все рублевые доходы и накопления.
Вопрос в том, что выбрать для диверсификации? Одно из наших предложений — инструменты для валютных инвестиций, доступные россиянам. В том числе тем, кто никогда не задумывался о получении статуса «квала».
🤑 Поговорим о них на нашем мастер-классе вместе с главным редактором InvestFuture Феодором Ивановым и амбассадором блокчейн-проекта Near Protocol Дмитрием Смирновым. Разберем:
— Вклады, фьючерсы, облигации и акции, завязанные на российскую инфраструктуру
— Стейблкоины и способы зарабатывать на них
— Недвижимость, золото и предметы роскоши
Если вам важно сохранить и преумножить активы, обязательно приходите уже 4 июля в 18:00. Сможете задать вопросы в прямом эфире и узнаете мнение о самых перспективных валютных активах-2023. Записаться можно по ссылке
@InvestFuture
— Волнение захлестнуло. За пятницу и выходные россияне обналичили более 100 млрд рублей (максимум с сентября 2022 года). Спрос вырос на 30% в 15 регионах, а на юге страны — 70%.
💼 А какую часть подушки безопасности вы храните в наличке?
— В РФ откроется аналог IKEA на ее же мощностях. Производители мебели готовят совместное открытие магазинов «Гуд Лакк». Первая точка площадью 300 кв. м. откроется 1 июля в бизнес-парке "Румянцево" в Москве.
— Wildberries отменил списание средств за логистику при возврате бракованных товаров. Раньше деньги возвращались только после подтверждения брака на складе. Теперь покупателю достаточно сообщить о дефектах или ошибке на пункте выдачи.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🪙 «Мой вклад застрахован в АСВ». А денег-то на всех хватит?
Агентство страхования вкладов гарантирует, что каждому россиянину вернут до 1,4 млн рублей — если банк вдруг обанкротится.
Вот только денег там ровно столько, чтобы хватило на самые вероятные банкротства. Ну а в случае чего всегда можно занять у ЦБ, как это было в 2015 году.
Прямо сейчас в АСВ около ₽1,9 трлн собственных и заёмных средств. Это немало: денег хватило бы на страховые случаи, которые произошли с 2013 года. А вот сумма всех застрахованных вкладов на текущий момент — ₽50 трлн, что в 26 раз больше средств АСВ.
Ну а вдруг Сбер обанкротится! Очень маловероятно, но если же мы предположим это:
✔️ По данным за 2022 год, у Сбера 9,5 трлн по всем срочным вкладам физических лиц. Наверняка у многих на вкладах больше 1,4 млн рублей, но даже если поделить на 2, то АСВ не покроет его банкротство собственными средствами.
✔️ Если Сбер обанкротился, то в экономике произошло что-то такое, что ваш вклад — меньшее, о чём нужно беспокоиться...
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
💭 Сколько стоит мечта?
Интересную статистику тут завез банк «Открытие». Треть россиян говорит, что исполнение их мечты стоит дороже ₽5 млн. Четверть готовы уложиться в сумму до ₽5 млн, 13% оценивают воплощение желаний суммой до ₽1 млн. У остальных мечты скромнее — 1% надо не более ₽50 тыс.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🍸 Сегодня пятница! Надеемся, что вы отдохнёте хорошо, ведь два дня без переобувальщиков на работе — возможность перезагрузиться!
Задача переводить стрелки стоит перед самыми ответственными людьми: дежурными стрелочного поста на ЖД путях и токсичными начальниками.
Кстати, аудитория, когда у нас будет 1000 комментариев под каждым постом, а? Я вас спрашиваю, когда?! Всё, на связи...
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Достаем двойные листочки, звонок для учителя, завтра химия первым уроком... СТРАШНО?
🔥 А мы сделали другую школу! Летнюю школу IF+ не для детей, а для ИНВЕСТОРОВ, с весельем на переменах, крутым выпускным и уроками, которые учат ЗАРАБАТЫВАТЬ.
Это 9-недельная интерактивная программа обучения, выпускники которой будут инвестировать регулярно, разумно и успешно! А первый пассивный доход они начнут получать еще во время учебы
Летняя школа IF+ подойдет даже начинающим инвесторам совсем без опыта!
🔔 Первый звонок прозвенит уже 3 июля — необходимо иметь активную подписку IF+ на любом тарифе и пройти регистрацию на платформе.
Тягу к знаниям нужно поощрять! Поэтому ловите промокод LETO, который дает скидку 15% на подписку IF+ Премиум на месяц или год (промокод действует до 9 июля)
⚡️ Подробности о школе и РЕГИСТРАЦИЯ
Как вы думаете, кто директор школы инвесторов?)
@InvestFuture
💲 Зачем инвестировать в юань, если есть доллар?
Юань на Мосбирже так же популярен, как и доллар — и это несмотря на то, что китайская валюта падает ещё с начала года.
Почему юань падает? Экономика Китая восстанавливается слабее прогнозов, что не нравится инвесторам. Кроме того, его ЦБ снижает ставки, а правительство увеличивает господдержку. Всё это играет против юаня. При этом слабая валюта на руку китайцам — экспорт приносит больше доходов.
Доллар выглядит лучше. Пока Китай снижает ставку, США её повышают, так что доходность американских гособлигаций выше бумаг Поднебесной. Капитал уходит в Штаты, вот доллар и растёт.
Какую валюту сейчас выбрать? Лучше всего диверсифицироваться, но при этом учитывать текущие реалии. К тому же доллар для нас остаётся недружественной валютой с повышенными рисками.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
— Депутаты Госдумы предложили поднять НДФЛ до 20% для тех москвичей, кто зарабатывает в год более 25 млн рублей. Дополнительные доходы хотят направлять на инфраструктурные проекты города и помощь больным детям.
Хотите завтра расскажем про кривую лаффера и почему поднимать налоги — далеко не всегда хорошо для бюджета?
— При переводах не пишите слова "заем" или "деньги в долг". Банк в таких случаях может запросить договор. Фразы "онлайн-казино", "финансовая пирамида", "криптовалюта" тоже могут вызвать интерес кредитной организации.
— Финансовая пирамида S-Group перестала выплачивать деньги вкладчикам. Все под предлогом технических работ, но, очевидно, что осталось ей существовать недолго. Избегайте таких авантюр!
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
😋 «Так, это что такое?». Это доллар очень хочет взять 88
Конец налогового периода привел к падению российской валюты.
Да, у нас в стране девальвация: за год рубль потерял уже более 60%.
@if_market_news
🥲 Рубль падает несмотря ни на что
Доллар выше ₽87 — прямо как в феврале-марте 2022 года. Вокруг рубля столько негатива, что рост ставки ЦБ вряд ли поддержит нашу валюту.
ЦБ решил не медлить: по словам зампреда Алексея Заботкина уже на следующем заседании ЦБ ужесточит политику. Регулятор переживает, что инфляция вырвется выше целевых 4%.
Рекордно низкая безработица заставляет бизнес повышать зарплаты сотрудникам, а это разгоняет инфляцию. Во всём нужен баланс!
Меняется ли что-то для рубля? По сути нет: вокруг рубля сейчас много более значимых факторов. Например — конец налогового периода после которого курс всегда растёт. А ещё: состояние экспорта и импорта России, нефтегазовые доходы бюджета, геополитические риски...
Но ЦБ не нравится слабый рубль. Потому что это только поднимет инфляцию. Для поддержки рубля Банк России может: словами повлиять на ситуацию, ограничить вывод валюты из РФ, или вовсе начать продавать валюту из резервов.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🤜🤛 Вклад VS ОФЗ: что лучше?
Привет! Я Дина, финансовый журналист IF. Мне надо припарковать ₽450 тысяч на срок до года. Что лучше: открыть вклад или купить ОФЗ до погашения? Давайте подумаем вместе.
Что учесть при работе с ОФЗ?
— комиссию брокера за покупку/продажу
— абонентскую плату по брокерскому счету
— налог на купонный доход
Мой брокер — ВТБ. Комиссия за сделку 0,035%, дополнительно ничего не взимает. Из банков я рассматривала системно значимые с адекватными процентами — Россельхоз, Открытие, Газпромбанк. Подробные расчеты смотрите в документе, а итоговые результаты — на картинке ниже.
При этом, чтобы было проще, я не учитывала реинвестирование купонов. В этом случае доходность ОФЗ, конечно, была бы выше.
Что иметь в виду, когда делаешь вклад? Здесь тоже есть НДФЛ 13% с полученного дохода. ЛДПР, кстати, хотела отменить этот налог, но правительство не поддержало идею.
✔️ Какой вывод? На горизонте до 2 лет вклад в надежном банке принесет больше доходности, чем ОФЗ на коротком сроке. После 2 лет покупать государственные бумаги на ИИС типа Б (там нет налога на купоны) становится выгоднее.
Важен и психологический момент — деньги на вкладе не могут изменять свою стоимость, а облигации легко могут падать в цене.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
Начинаем: https://www.youtube.com/live/c8ifAcn02sI
Читать полностью…
Хотите купить редкую недвижимость в ОАЭ на старте продаж?
В закрытом блоге аналитика Андрея Негинского @еmirats 4 раза в неделю появляется новый вариант сразу со стоимостью, например:
1️⃣ Квартира 100м2 с панорамным видом на ночной город и огромной террасой.
2️⃣ Апарты 80м² для семьи с ребенком рядом с зеленым парком и рассрочкой на 7 лет.
3️⃣ Студия 44м² на ранней стадии стройки и доходностью в 15.4% годовых.
👉 Вот ссылка @еmirats (уже 42000 подписчиков).
Посты автор пишет сам, рекламы нет, вся информация свежая и по делу. Подписывайтесь, чтобы следить за рынком.
#партнерскийматериал
⚰️ Как получить акции и другие ценные бумаги по наследству? Часть 2
Предположим, вы унаследовали ценные бумаги. В течение 6 месяцев после смерти владельца акций надо заявить права у нотариуса. Нужны паспорт, свидетельство о смерти и (если есть) оригинал завещания, брокерский и депозитарный отчеты. Если не знаете, где хранятся бумаги, через нотариуса можно отправить запросы налоговой и брокерам.
Далее наследники закажут оценку стоимости активов для расчета госпошлины. Затем нотариус оформит свидетельство о праве на наследство, его надо показать депозитарию. После останется только дать поручение на вывод ценных бумаг на брокерские счета наследников.
Что, если истек срок оформления наследства? Придется восстанавливать через суд и доказать, что причина пропуска была уважительная.
Сколько придется заплатить?
✔️ госпошлина (0,3% или 0,6%). Зависит от степени родства, но не более ₽1 млн
✔️ услуги нотариуса, по сумме как размер госпошлины
✔️ оценка активов (от ₽1 тысячи)
✔️ депозитарный перевод (от ₽50 до ₽1 тысячи за позицию)
✔️ налог 13% в случае продажи/получения дохода от активов
При продаже наследства начислят НДФЛ. Для правильного расчета нужен брокерский отчет наследодателя. Но налог можно не платить, если продержать бумаги на своем счету 3 года.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🪙 Как происходит наследование акций? Часть 1
Недавно мы затрагивали серьезную тему: как не переплачивать за похороны. Почитайте, если пропустили этот пост. В комментариях подписчик в предложил написать о наследовании ценных бумаг. Сказано — сделано.
Как вы, скорее всего, знаете акции и другие ценные бумаги после смерти переходят по наследству. Однако есть нюансы:
— сами счета не наследуются, передать можно только ценные бумаги и деньги
— страна эмитента не важна, ведь иностранная компания не видит конечного инвестора-владельца. Поэтому с переводом заблокированных активов проблем возникнуть не должно (хотя сейчас всё возможно)
Как оформить наследство?
✔️Способ 1. Написать завещание у нотариуса, указав, какие активы кому достанутся. Наследникам будет проще, если вы расскажете о завещании. Еще лучше оставить нотариусу брокерский и депозитарный отчеты.
✔️Способ 2. Заключить наследственный договор, зафиксировав условия, при которых наследники могут получить имущество. Важно: каждый раз, когда меняется структура портфеля, завещание и договор придется переделывать.
Заранее передать бумаги можно через договор дарения. Но придется заплатить за депозитарный перевод — от ₽50 до ₽1000 за эмитента. А наследникам, если это не близкие родственники, «светит» налог в 13%. Независимо от того, кто указан в завещании, родные — нетрудоспособные родители, супруги, несовершеннолетние дети — все имеют право на долю в наследстве.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
🎬 Новости c Кирой Юхтенко: МосБиржа, FinEx и валюта
Мы распаковали главные темы дня, которые могут повлиять на ваш кошелек:
— В субботу спрос на валюту был колоссальный. Но к началу новой недели все пришло в норму. Чего ожидать в дальнейшем?
— На рынке акций произошла небольшая коррекция. Пора покупать или лучше понаблюдать дальше?
— FinEx собирается уйти из России и провести листинг в другой юрисдикции. Что это значит для владельцев паев фондов?
☕️ Присоединяйтесь по ссылке!
@InvestFuture
😳 Фонды FinEx продадим мы, а не внуки?
Российские инвесторы проинвестировали в фонды FinEx миллиарды рублей. И вот сегодня оператор фондов сообщил, что хочет «уехать» из России: он будет искать возможность листинга в другой стране. Не исключено, что это может быть Казахстан, но это уже наши догадки.
Значит, надежда для держателей фондов есть? Да, но пока она призрачная: сколько времени и денег уйдет у инвесторов на «переезд» и какие действия придется предпринимать, неизвестно. Скорее всего, перенос активов к другому брокеру, тем более иностранному, «влетит им в копеечку».
Уже давно есть ощущение (и Финекс это подтвердил), что шансов на возобновление торгов в РФ почти нет. Бельгийский регулятор против разблокировки, пока FinEx не разорвет все связи с Мосбиржей.
Повторим: хотя для инвесторов в принципе возможен «хэппи-энд», но пока слишком рано думать, на что же вы потратите деньги от продажи фондов.
#IF_акции_РФ
@IF_Stocks
Вопрос: если представить крайнюю ситуацию, когда системообразующий банк банкротится, сработает ли данная страховка? Сможет ли она покрыть всю сумму вкладов? И что в данном случае будет?
Читать полностью…
Осталось меньше недели до нового выпуска интеллект-шоу — ROE от ума
⏰ Премьера 28 июня в 19:00 мск
Во второй отборочной игре примут участие:
— Дмитрий Александров, со-основатель ИК "Иволга Капитал"
— Ян Арт, частный инвестор, руководитель проекта Finversia
— Никита Корниенко, основатель инвестиционной платформы коммерческой недвижимости SimpleEstate, бывший инвестиционный аналитик Goldman Sachs
🔥 В этот раз наши редакторы потратили 10 часов (!!!) на составление вопросов. Они будут ещё сочнее и хитрее! Посмотрим, справятся ли с ними участники. Ставьте колокольчики по ссылке, чтобы не пропустить прямой эфир уже 28 июля в 19:00!
А какой бы вопрос вы задали участникам второй игры? Пишите в комментариях.
@InvestFuture | InvestFutureRu">youtube | аналитика и обучение
