СОЛОДИН LIVE

29 марта 2023 17:00

#macro #banks #debt

⚡️ Мелкие американские кредиторы, которые имеют чрезмерную долю офисных кредитов, могут стать следующей группой, столкнувшейся с проблемами после банкротства банков.

👉 По словам аналитиков, рост процентных ставок, спад на рынке коммерческой недвижимости (CRE) и распространение удалённой работы создают проблемы для небольших фирм, которые выдавали рискованные кредиты для финансирования офисных зданий.

👉 По оценкам рейтингового агентства Fitch, для банков с активами от 1 до 10 миллиардов долларов кредиты CRE составляли около 33% от общей суммы, хранящейся в их балансовых книгах.

👉 В конце прошлого года на долю CRE приходилось лишь около 6% кредитов крупных банков с совокупными активами более 250 миллиардов долларов.

👉 По оценкам экономистов Goldman Sachs, совокупная доля малых и средних банков, включая кредиторов с активами менее 250 миллиардов долларов, составляет 80% от общего объема коммерческих ипотечных кредитов.

Джули Солар, кредитный эксперт Fitch Ratings, заявила, что офисный сектор сталкивается с ухудшением качества активов, что подвергает риску более мелкие банки из-за их относительно большей подверженности рискам в процентах от их активов.

👉 По данным Fitch, общая подверженность банковской системы США кредитам CRE на конец декабря составляла 2,5 триллиона долларов.

❗️ Братцы-кролики, мой вам совет - подальше сейчас от рынка REIT 🙏

СОЛОДИН LIVE

29 марта 2023 15:48

#USA #macro

⚡️ Средняя процентная ставка по контракту для 30-летних ипотечных кредитов с фиксированной ставкой упала на 3 базисных пункта до 6,45%, снижаясь третью неделю подряд.

👉 Илон Маск недавно предупредил, что недавние банкротства банков и продолжающиеся последствия могут распространиться на сектор недвижимости, что приведёт к краху рынка недвижимости.

❓ Давайте подумаем - к чему приведёт длительный период высоких ипотечных ставок? Мне кажется, что если это затянется и начнётся рецессия - многие просто не смогут выплатить ипотеку по текущим ставкам и нас может опять постичь ипотечный кризис... 👇

СОЛОДИН LIVE

28 марта 2023 21:42

#капитализм

Одна из проблем капитализма является неравенство. Так вот - проблема усугубляется - расслоение нарастает!

Согласно статистике, а именно данных о доходах Бюро переписи населения США, богатейшие люди с 1970 года становятся ещё богаче, причём темпы прироста богатства ускоряются, тогда как темпы прироста дохода у беднейших слоёв населения почти не изменились за 50 лет...

СОЛОДИН LIVE

28 марта 2023 17:45

#trading #SPX

Топик может быть интересен всем, кто торгует индексом S&P500:

📌 ЧИТАТЬ СТАТЬЮ (подписка или разовый платёж)

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 20:48

#Технологии #США #Китай

Принято считать, что США является абсолютным лидером во всех ключевых технологиях современных, тогда как Китай - просто огромная промзона для производства покрышек и поддельных сумочек Gucci... Это не так.

Согласно ASPI (Австралийский Институт Стратегических исследований), Китай является не просто лидером в нескольких ключевых технологий, но и обладает потенциалом монополизировать эту область исследований.

Выше приведена таблица из данного доклада - какие технологии, кто лидер сейчас и каков риск монополизации 👆

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 18:32

#banks

Поправка к моему предыдущему посту - по депозитам сейчас это крупнейшее банкротство в банковской системе. Но учитывайте и инфляцию...

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 17:50

#USA #macro

Очевидно, что без повышения потолка гос долга американцы просто не смогут - тренд на лицо! Долг растёт по экспоненте - с 1980 года 28 лет потребовалось для увеличения госдолга на 10 трлн$, тогда как с 2019 мы прошли этот же путь за 3 года с небольшим...

❓ Что дальше? Рост гос долга с темпами 5 трлн$ в год? 😂👇

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 13:34

#капитализм

⚡️ Исследователи из Пенсильванского университета и OpenAI утверждают, что 80% рабочих в США могут пострадать от продвинутых чат-ботов.

Некоторые из наиболее уязвимых профессий включают математиков, налоговых специалистов, финансовых аналитиков, писателей и авторов, веб-дизайнеров, исследователей и переводчиков.

СОЛОДИН LIVE

25 марта 2023 23:51

#crypto #ETH

Небольшая статья для тех, кто интересуется крипто-рынком:

📌 ЧИТАТЬ СТАТЬЮ (свободный доступ)

СОЛОДИН LIVE

25 марта 2023 00:18

#технологии

Вот почему я считаю Epic Games одними из лидеров в разработке метавселенных.

Представьте, насколько быстро можно развернуть огромные мета миры с очень реалистичной графикой! У них есть unreal 5, который позволяет практически в два клика как на конструкторе построить гигантскую карту (терраформирование). Теперь у них в арсенале ещё и движок для быстрой анимации лиц.

https://youtu.be/pnaKyc3mQVk

СОЛОДИН LIVE

24 марта 2023 17:29

#FRC

Грог наверное сегодня делать необязательно - в среду был прямой эфир уже. Я немного начал уже заболевать - наверное к вечеру свалюсь совсем (грипп).

Но я написал вам статью про #FRC - последние новости и даже собственные размышления. Надеюсь хорошо скоротаете вечерок 😉

📌 ЧИТАТЬ СТАТЬЮ (свободный доступ)

СОЛОДИН LIVE

24 марта 2023 14:04

#DB

⚡️ Акции Deutsche Bank упали на 13% из-за резкого подорожания кредитных дефолтных свопов.

👉 Сегодня утром, 24 марта, акции одного из крупнейших банков еврозоны, немецкого Deutsche Bank, упали в цене на 13%. Акции банка падают третий день подряд, и с начала марта он потерял около 20% своей стоимости. Непосредственным поводом для нынешнего падения стал резкий рост стоимости кредитных дефолтных свопов Deutsche Bank: с 142 базисных пунктов более чем до 200 базисных пунктов. Это максимум с 2019 года.

Кредитные дефолтные свопы CDS (credit default swaps) — страховые контракты, по которым продавцы кредитной защиты соглашаются на выплату покупателю (как правило, банку) определенной суммы в случае наступления указанного при сделке события. За эту услугу покупатель-кредитор платит продавцу CDS премию. Рост стоимости CDS означает сомнения кредиторов в способности компании обслуживать свои долговые обязательства, в данном случае — Deutsche Bank.

Репортаж об этом 👉на Коммерсанте

СОЛОДИН LIVE

24 марта 2023 00:35

#жизнь

✊🏼За свои права нужно бороться - иначе тебя никто не услышит!

❓Какая форма протеста Вам больше по душе? Мне кажется еврейский вариант более прагматичный - ущерба нет, а президенту больно (второй раз за год не может поехать с визитом...)👇

СОЛОДИН LIVE

23 марта 2023 12:57

#жизнь

Отличное видео про "А сколько денег нужно для счастья?".

Рекомендую к просмотру 👇
https://youtu.be/F3Lu0JZeCak

СОЛОДИН LIVE

22 марта 2023 22:35

#SPX

Пока моя схема торговли принципиально не меняется - могут уточняться только подварианты структур. 🐻🐻🐻

СОЛОДИН LIVE

29 марта 2023 16:09

#banks

⚡️ Финансовая прокуратура Франции начала обыски по делу о налоговом мошенничестве и отмывании денег. Они ведутся в крупнейших банках страны Societe Generale, BNP Paribas, Exane и Natixis, а также в британском HSBC, сообщает Bloomberg.

👉 Поводом для разбирательства стал механизм, в рамках которого эмитенты передавали свои ценные бумаги иностранным инвесторам перед выплатой дивидендов. Получив налоговые льготы, акции возвращали, а сэкономленные на уплате обязательных платежей средства делили между участниками схемы. Подозреваемым грозят коллективные штрафы в размере более одного миллиарда евро (1,1 миллиарда долларов по текущему курсу).

👉 Ранее Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) обвинила крупнейшую в мире криптобиржу Binance в торговле незарегистрированными деривативами. Также Binance проверяют на предмет соблюдения обязательств по борьбе с отмыванием денег. Если подозрения регулятора подтвердятся, бирже могут запретить вести бизнес в стране.

Источник

СОЛОДИН LIVE

29 марта 2023 15:39

#macro #Germany

⚡️ Индикатор потребительского климата Германии GfK увеличился шестой месяц подряд до -29,5 в апреле 2023 года, самого высокого уровня с июля.

👉 Апрельские данные показали, что потребительские настроения находятся на пути к восстановлению, хотя этот импульс заметно медленнее, чем в предыдущие месяцы.

👉 Положительное значение данного индикатора в последний раз наблюдалось в конце 2021 года.

СОЛОДИН LIVE

28 марта 2023 18:21

#DIS

⚡️ Disney ликвидирует своё подразделение Metaverse в рамках плана компании по увольнениям.

👉 Общая реструктуризация предусматривает сокращение расходов на 5,5 млрд долларов и сокращение сотрудников примерно на 7000 человек в течение следующих двух месяцев.

📍 Disney находится под давлением инвесторов, требующих сокращения второстепенных направлений. В прошлом году компания наняла консультантов из McKinsey & Co., чтобы помочь найти возможности для сокращения расходов, что вызвало недовольство некоторых топ-менеджеров по контенту.

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 21:29

#Russia #USA #France #arms

Мировой рынок вооружений существенно изменился в последнее время.

👉 Россия потеряла ощутимую долю рынка, тогда как США и Франция её нарастили.

📌 ССЫЛКА НА ПОЛНЫЙ ОТЧЁТ

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 20:32

Подкаст от 27 марта 2023 года на тему "Цифровой Рубль"

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 18:13

#РадиоЭфир

Может сегодня пообщаемся с вами голосом? Могли бы обсудить темы, за которые меня могут забанить в ютюбе )) Есть желание? Предлагайте тематику.

📍Я бы поговорил о цифровом рубле если честно - есть специалисты в чате, готовые поддержать беседу?

СОЛОДИН LIVE

27 марта 2023 17:13

#USA #banks #FCNCA

⚡️ First Citizens приобретает большую часть обанкротившегося Silicon Valley Bank.

👉 Федеральная корпорация по страхованию депозитов заявила, что First Citizens приобретает все депозиты, кредиты и филиалы Silicon Valley Bank, которые откроются в понедельник утром под новым владельцем.

👉 Покупка включает депозиты на сумму 56,5 млрд долларов и кредиты SVB на сумму около 72 млрд долларов с дисконтом в 16,5 млрд долларов. Ценные бумаги SVB на сумму около 90 миллиардов долларов останутся в конкурсном управлении.

🟢 Акции First Citizens выросли более чем на 47% вскоре после открытия торгов в понедельник.

СОЛОДИН LIVE

26 марта 2023 19:07

#жизнь

Традиционная рубрика воскресная - как провели выходные?👇

👉 Я пока остаюсь единственным не свалившимся от гриппа в семье - в режиме обслуживающего персонала пока 😄

Немного прогулялся по городу, а теперь пью чаёк с имбирём на балконе. Держите за меня кулачки чтоб я не свалился - иначе на неделю без контента останетесь😉🍵

СОЛОДИН LIVE

25 марта 2023 23:48

#banks

Чтоб вы понимали масштабы проблемы в банковской системе -
👆вот график банкротств банков за последние годы.

👉 Как мы видим, до масштабов 2008 года нам очень далеко, хотя стоит и признать, что SVB был очень крупный банк - входил в ТОП-17 американских банков.

СОЛОДИН LIVE

24 марта 2023 19:32

#SPX #trading

Ни дня без сделки! 😂

👆Открывал краткосрочный лонг сегодня от 3940 и закрыл по 3985.

✅ Результат сделки: +6700$

Я думаю, что цена ещё сделает одно движение вверх, но есть вариант, что не сделает. Отсюда буду лучше караулить хорошую точку для открытия короткой позиции - если пойдём в третью волну = это будет знатный стресс!

📌 СТАТИСТИКА ВСЕХ СДЕЛОК

СОЛОДИН LIVE

24 марта 2023 14:28

#macro

⚡️ По данным PitchBook LCD, ни одна компания с кредитным рейтингом инвестиционного уровня не продавала новые облигации в течение семи рабочих дней с 9 по 17 марта.

👉 Те, у кого самые высокие рейтинги, в этом месяце продали новых облигаций на 59,9 млрд долларов по сравнению со средним пятилетним показателем в 179 млрд долларов за март.

👉 Более рискованным корпорациям, которые берут взаймы, выпуская высокодоходные бросовые облигации и займы с использованием заёмных средств, становится ещё труднее продавать новые долги. В этом месяце компании привлекли около 5 миллиардов долларов бросовых облигаций по сравнению со средним пятилетним показателем в 24 миллиарда долларов.

«В конечном счёте, финансовые условия ещё больше ужесточатся либо из-за дополнительного ужесточения со стороны центральных банков, пытающихся укротить инфляцию, либо из-за ухудшения текущего банковского кризиса», — сказала Сима Шах, главный глобальный стратег Principal Asset Management.

👉 Крах Silicon Valley Bank 10 марта перевернул рынки капитала, снизив склонность к риску управляющих активами и пенсионных фондов, которые кредитуют компании, покупая их облигации. Чрезвычайный стресс на рынке казначейских ценных бумаг ещё больше усложнил планы по заимствованиям.

Ликвидность — способность быстро торговать по котируемым ценам — резко упала, а доходность государственных облигаций испытала самый большой однодневный рост за последние годы.

⚡️ Джон Макклейн, управляющий портфелем ценных бумаг с фиксированным доходом в Brandywine Global Investment Management, сказал, что самые большие риски связаны с кредитным рынком. По данным PitchBook LCD, в течение следующих трех лет должны быть погашены кредиты примерно на 300 миллиардов долларов, и рефинансирование будет затруднено.

❓ Ну что - кризис ликвидности наступает? 👇

СОЛОДИН LIVE

24 марта 2023 13:27

#капитализм

👆Люди не чувствуют уверенности, что следующее поколение будет жить лучше, чем мы.

А Вы мне не верите - капитализм разваливается 😂 Он стал опасным, не стабильным, он не решает насущные проблемы людей - поэтому люди себя чувствуют так неуверенно... Или есть какая то другая причина? 👇

СОЛОДИН LIVE

23 марта 2023 22:05

#SPX #trading

Сегодня вроде неплохой трейд был, но остался осадок: риск к профиту примерно 1:1, не гуд. Я рассчитывал на более мощный стресс, но в итоге сформировалась диагональ - мощного распределения не вышло. Попробую удачу завтра.

✅ Результат сделки: +10000$

СОЛОДИН LIVE

22 марта 2023 22:47

#macro #banks

😂👆 Илон Маск ответил на заявление Федеральной резервной системы (ФРС) о надёжности банковской отрасли США.

📍 Маск оценил состояние банковской системы США словами «хуже быть не может».

👉 Ранее 22 марта в ФРС заявили, что банковская система США надёжна и устойчива.

👉 Президент США Джо Байден заверил граждан, что банковская система страны находится в безопасности.

СОЛОДИН LIVE

22 марта 2023 20:49

#KRE

Я упомянул его в стриме сегодня - 👉ссылка на эфир

🔴 Индекс коммерческих банков #KBW и SPDR S&P Regional Banking ETF #KRE снижаются после речи Пауэлла об ужесточении условий получения кредитов со стороны банков. Это, по мнению инвесторов, может привести к падению прибыли банков и прочим проблемам.

👉 Акции двух крупных региональных банков - PNC Financial Services Group #PNC и US Bancorp #USB - упали соответственно на 2,6% и 3,7%.

👉 JPMorgan Chase & Co. и Bank of America Corp. также снижаются.

🔴 PacWest Bancorp #PACW и Western Alliance Bancorp #WAL потеряли более половины своей стоимости в этом месяце. Акции First Republic в этом месяце упали почти на 90%.

«Банковская система надёжна, она устойчива», — сказал председатель ФРС Джером Пауэлл, добавив, что отток депозитов за последнюю неделю стабилизировался.