7017
💰 Доходные инвестидеи и подробная аналитика от Fin-plan 🔝 Портал для инвесторов fin-plan.org ___ 🥇 Инвест-практики с опытом более 16 лет. 🔥 Средняя доходность портфеля 30% годовых.
На прошлой неделе индексы рынков РФ и США закрылись в красной зоне
🇺🇸 США ↓2,81%. Главное событие недели – решение по ставке ФРС, которая была ожидаема сохранена на действующем уровне после июльского повышения. Очередная монетарная пауза – тактический прием для оценки результатов проводимого ограничительного курса – кумулятивный эффект проявляется не сразу. Негативом для рынка стали комментарии о еще одном повышении ставки в текущем году и обновленный прогноз по макропоказателям до 2026 г – ожидания скорого разворота агрессивной политики ставок ФРС не подтвердились. Рыночные настроения также подпортили новости о возможном роспуске правительства США и новом рекорде госдолга.
🇷🇺 РФ ↓3,28%. Инвесторы продолжают оценивать последствия шагов и риторики регулятора после последнего повышения ставки. Фиксация прибыли проводилась по всем фронтам: "сдутие" и переоценка стоимости до справедливых отметок в акциях 2-3 эшелона, коррекция в акциях “голубых фишек” после нескольких месяцев безостановочного роста. Краткосрочным негативом стала геополитическая эскалация середины недели. Как итог - Индекс Мосбиржи вышел из растущего ценового канала и протестировал важную отметку в 3000п, опустившись до 2988,04 п, однако сразу “отпрыгнул” выше психологической отметки - игроки рынка стали откупать просевшие активы. Поддержку рынку оказали растущие цены на нефть и стабильный курса рубля.
🧐 Кто в очереди на покупку? Текущая коррекция рынка РФ дает широкие возможности для инвестиционных покупок - как усреднения, так и формирования новых позиций. В рамках нашего Клуба инвесторов мы на регулярной основе ведем список ожидаемых покупок для наших портфелей. Текущая техническая картина по основной части позиций складывается положительным образом. Мы не можем пропустить такие возможности. Поэтому очередному большому пополнению - быть!
А как Вы используете текущую коррекцию?
😢 Скорее коррекция использует меня, тк страшно
👍 Подкупаю все и по чуть-чуть
🔥 Жду сигналов покупки от Fin-Plan
❤️ Хочу к Вам в Клуб
Вчера в "кофе с инвестором" один из вопросов был про источники информации: "Откуда брать информацию". Я дал свое мнение на 43 минуте, а вот, что говорит об этом Уоррен Баффет. 👆
PS.
Сейчас читаю книгу "Университет Berkshire Hathaway". Это книга составленная на основе многочисленных выступлений Баффета и Мангера на ежегодных собраниях акционеров. Кладезь мудрости! 💪 Рекомендую. Буду вам подкидывать иногда интересные цитаты 😅
PPS.
Что касается WSJ, тоже их читал по платной подписке. И еще несколько изданий пока мы инвестировали на рынке США. Сейчас нет необходимости и подписку временно отменил.
Доходность и цена облигаций жестко привязана к ставке ЦБ. Еще 3 года назад облигация ОФЗ 26233 торговалась с доходностью 6%, а сейчас 13,39%. Как так получилось?
Это получается за счет изменения цены. Сейчас есть доп. дисконт в цене, который и увеличивает доходность к погашению. В 2020 году облигация продавалась по 100% от номиналаи или по 1000 руб. Сейчас торгуется по 660 руб. от номинала. Этот дисконт тесно связан со ставкой ЦБ. Это очень жетская закономерность. Если ставки ЦБ растут, то цены облигаций идут вниз, чтобы доходность облигаций выровнялась со ставкой и наоборот, когда ставка ЦБ снижается цены облигаций растут, чтобы доходность упала и сравнялась со ставкой ЦБ.
При ставке ЦБ в 13% мы имеем цену 660 руб и доходность 13,39%.
При ставке ЦБ 6%, мы имели доходность 6% и цену в 1000 руб.
При этом, что мы знаем про ставки ЦБ?
1) Их поднимают для решения конкретной цели: в данном случае для борьбы с инфляцией и ростом курса доллара.
2) Эти цели будут достигнуты: так работает этот механизм. На это потребуется несколько месяцев. Мы видели яркие примеры этого в 2015, в 2022.
3) После того, как цель будет достигнута ставку можно будет снижать. Снижать скорее всего будут постепенно, доводя до комфортного для РФ уровня 5-7%.
По мере снижения ставки цены облигаций будут только расти. Чем более длинные облигации, тем сильнее будут расти цены.
Теперь давайте посчиатем сколько мы заработаем, если через 2 года ставка ЦБ вернется на 6%.
1) Рост цены облигаций с 660 до 1000 (при цене в 1000 руб. ставка доходности будет 6%, равная ставке ЦБ).
2) Купон 60 руб. в год х 2 года = 120 руб.
Итого: вложим 660 руб, через 2 года мы получим 1120 руб. 1120/660 х 100% - 100% = 69% за 2 года или 30% годовых.
При этом в худшем случае подождем не 2, а например, 3 года или же у нас останется отличный актив с доходностью 13% в год!
А вы говорите 20% 🙂
⚡️⚡️⚡️⚡️⚡️⚡️ Приглашаем на новый мастер-класс. Уже сегодня!
⏰ Сегодня, 21 сентября, в 19:00 мск проводим мастер-класс “Облигации: заработок на самых безопасных инвестинструментах 15-20% годовых в ₽ и $”.
Обсудим в теории и применим на практике:
→ Что такое облигации и зачем они нужны
→ Как быстро выбирать облигации и обогнать по доходности депозиты
→ Какие стратегии позволяют получать стабильный пассивный доход
→ Как анализировать надежность эмитента
→ Как использовать облигации для диверсификации, в том числе валютной
→ Как оценить перспективы рынка облигаций
Будет много примеров, в том числе про выгоду от эффектов роста ключевой ставки, и практика создания портфеля с двузначной доходностью из максимально безопасных инвестинстументов 💼
🔥 Еще поделимся инвесторскими хитростями и лайфхаками, которые помогают простой инструмент сделать суперинструментом для защиты и заработка.
Традиционно в конце — ответы на вопросы, бонусы и подробности про спецпредложение 🎁
Участие в мастер-классе бесплатное по предварительной регистрации.
Обещаем, такого мощного эфира про облигации вы большие нигде не увидите! 😉
➡️➡️ Регистрируйтесь
Рубрика "Кофе с инвестором"
Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время (ориентировочно в пятницу). 👇
Ссылка на прошлый выпуск -
/channel/finplanorg/1912
🔥 ТОП-10 АКЦИЙ ДО 3 000 РУБЛЕЙ! 🔥
Друзья, пока весь рынок обсуждает работу ЦБ и конкретно Эльвиры Сахипзадовны, мы продолжаем инвестировать, отсматривать новые долгосрочные идеи и искать бизнесы с мощными источниками роста.
За последние несколько месяцев у нас в канале прибавилось новичков, в связи с этим я хочу сделать подарок для всех подписчиков этого канала. Я знаю, что не все из вас могут посещать наши вебинары, где мы даем массу полезного, но вот скачать файл через чат-бот я думаю смогут многие и воспользоваться нашей готовой аналитикой.
Подготовили для вас такой огненный файл – "Топ-10 акций до 3000 рублей". У меня в портфелях есть все эти акции, в этом файле описали почему их стоит приобрести, если вы инвестируете долгосрочно. 💪
Применяйте и прибудет с вами прибыль 🚀
➡️➡️ ПОЛУЧИТЬ ФАЙЛ
➡️➡️ ПОЛУЧИТЬ ФАЙЛ
Друзья, я на днях посмотрел документальный сериал "Дожить до 100 лет" (есть на Нетфликсе). Это исследование, посвященное долгожителям.
Нахожусь под впечатлением от полученной информации и хотелось бы с вами поделиться 🙂
Меня этот вопрос тоже интересует. Ведь, чтобы догнать и обогнать Уоренна Баффета нужно не только быть хорошим инвестором, но еще и прожить столько же сколько Баффет, а ему недавно исполнилось 93 💪
Результаты исследования показали несколько важных моментов, которые объединяют долгожителей в разных уголках планеты:
1. Постоянная физическая активность, встроенная в процесс жизни. Например, долгожители с острова Окинава принимают пищу по японской традиции на полу, а это значит за 1 день нужно сделать 20-30 приседаний по умолчанию. А долгожители с острова Сардинья живут в горной местности и любая прогулка это спуск с горы или подьем в гору. С такой активностью никакого спортзала не нужно. Зарядка получается автоматически встроена в вашу жизнь!
Среди привычек долгожителей из разных частей света также отмечались:
- регулярные прогулки
- работа в саду/огороде
- не тяжелый, но постоянный ручной труд (мытье посуды, выдавлиние сока и тд, рубка дров).
2. Питание. Еда всех долгожителей тоже имеет много общего. Она основана на растительной пище, почти или даже полностью веганская. Практически во всех случаях есть традиция наслаждаться едой, не переедать! В случае с итальяснкими долгожителями обязательным ингридентом было местное вино 🍷
3. Взгляды и стиль жизни. Все долгожители имели "дело жизни", четкую цель и чувство нужности близким и обществу вплоть до своих 100 лет.
4. Образ жизни. Мне показалось это наиболее важным. Все, как один были жизнерадостными. Говорили о минимуме стресса по жизни, имели широкое окружение: либо большая семья, либо община и друзья. Худший враг жизни – одиночество, но если у вас есть с кем вместе двигаться по жизни, то можно жить интересно, счастливо и долго! 💚
Дайте огни 🔥, если было полезно и тогда я напишу свои личные выводы в следущем посте :-)
Сегодня на вебинаре рассказал 6 секретов нашего публичного портфеля, который 8 лет подряд обгонаяет рынок и приносит средний доход более 20% годовых.
Много говорили о том, как действовать на коррекциях и о том, как мы сами проходили последние коррекции на рынке.
А также показывал секреты ребалансировок. Помните как мы в конце того года продавали Фосагро, часть Газпрома и Детский Мир? А вместо них покупали Белугу, Озон и Новатэк. Многим такая замена казалась спорной! Помнится даже были горячие дискуссии в учебных чатах. И вот результат спустя 9 месяцев. См. слайд.
Важно понимать, что мыслим не сиюминутно, а долгосрочно. Вот сейчас долгосроный эффект начал раскрываться.
В комментариях скинул скриншоты отзывов с вебинара. А те, кто еще не был держите ссылку на повтор:
➡️➡️ Записаться на повтор
Вижу ваши комментарии и ответы на голосование. Статистика радует. 👍
Теперь по существу. Что происходит на рынке.
Рынок и не должен расти вертикально. Это акции! Их природа волатильна.
Представьте, что это дети. Нормально, ли что ребенок ведет себя всегда спокойно? Вот, акции это как дети.
Тем более на рынке не было хоть какой-то значимой коррекции с того года. В мае была жалкая пародия на коррекцию на 5%, вместо ожидаемых 10%. Напомню, что колебания даже 10-20% могут быть на рынке и без ФОРС-МАЖОРА. Просто так на ровном месте. В этом и есть природа фондового рынка. Именно поэтому мы и делаем защищенные портфели! Или, продолжая аналогию, приставляем к нашим акциям-детям взрослых облигаций.
В данном случае мы видим обычный выпуск пара. Одну конкретную причину назвать сложно, это некий общий фон: ожидание повышения ставки, на украинском направлении снова разгоняют вести про "контр-наступление", вышли отчеты компаний и более краткосрочные инвесторы фиксируют прибыль на отчетах и тд.
Но нас как долгосрочных инвесторов это все вообще не должно волновать. Мы просто довнесем очередной платеж в рамках дисциплины пополнения портфеля и продолжим инвестировать. А те, кто сейчас перепугался снова будут кусать локти, когда рынок вернется к росту.
А в истории с нашим Учеником уверен, что все будет хорошо. Его фраза: "наверное больше не буду...". Вселяет уверенность, что это просто сиюминутные эмоции, которые придут в норму.
Много говорят сегодня по теме коррекции в различных чатах и каналах.
Хотите тоже поговорим? Провести вебинар на тему текущей коррекции и на какие активы сейчас обратить внимание, чтобы увидеть кратный рост? 😉
С вас 250 огней 🔥, если да. 😉
Погнали. 👇
Было несколько вопросов про подарок.
Не хочу хвастаться (может только немного), но я безумно горд.
Когда мы поженились, у меня еще не было денег и кольца у нас были обычные. Но мы сами пишем историю нашей жизни и теперь я это могу 💪
Провел «фундаментальный анализ» камня и купил. Эмоции невероятные! Делюсь ими с вами.
Сверкает, конечно 🔥
Друзья, спасибо за ваши поздравления и пожелания! Для меня это очень ценно!
Я в свою очередь, как и обещал, уже в этот четверг планирую провести открытый вебинар по теме «Семейный капитал». Чуть позже расскажу, что разберём. Будет мощно! Жду вас!
На прошлой неделе рынки США и РФ сохранили растущий тренд, но итоги августа различны
🇺🇸 США +2,03%, август -1,6%. На рынке США умеренный оптимизм. Несмотря на то, что август оказался самым слабым месяцем с начала года, за последние 2 недели рынок отыграл часть потерь. Основа рыночного позитива – слабые данные по рынку труда, уточненная более слабая оценка роста ВВП во 2 кв. То есть появляются признаки торможения экономики, дающие надежду на завершение жестокого монетарного цикла. Даже несмотря на ястребиную позицию Главы ФРС индикатор срочного рынка указывает, что на заседании в сентябре с 89%-й вероятностью ставка останется на текущем уровне.
🇷🇺 РФ +2,34%, август +4,5%. Рынок РФ завершил август ростом - 8-ой месяц подряд завершен в плюс. Поддержку рынку оказывают слабый рубль и рост цен на нефть. Договоренности с экспортерами по продаже валютной выручки и повышение ставки ЦБ не возымели должный эффект – рубль продолжает снижение относительно доллара. ЦБ РФ дал четкий сигнал – снижения ставки ЦБ в ближайшее время не будет. Также важным событием для рынка стало раскрытие отчетов после 1,5-летнего перерыва – 29 августа завеса тайны была сброшена почти по всем крупным компаниям РФ.
👉 Период нераскрытия окончен. Прошедшая неделя стала рекордной по числу представленных отчетов в текущем году. Результаты некоторых порадовали инвесторов, но были и разочарования. По бОльшинству компаний наши инвестиционные оценки и гипотезы подтвердились. И уже на основании фактических, а не косвенных данных о результатах, мы совершили сделки в нашем публичном портфеле: продажа, очередное пополнение, в том числе открыты новые позиции.
А что для Вас принес прошедший сезон отчетности?
👍 Провел ревизию портфеля
🔥 Нашел новые идеи
🤔 Не изучаю отчеты
👏🏻 Хочу доступ к Вашему портфелю
Проблемы с Binance
Друзья, в последние дни получили много вопросов по бирже Binance. Часть вопросов связана просто с разыми слухами. Но иногда есть конкретные сложности, связанные с тем, что у ряда пользователей пропал доступ к p2p-торговле.
Если у вас пропало p2p в рублях, то скорее всего это могло произойти по следующим причинам:
1) Вы находитесь заграницей.
2) Ранее вы проходили верификацию не через паспорт, а через другой документ, например водительские права или ВНЖ.
3) Прочие несовпадения в данных.
Чтобы это исправить нужно следующее:
1) Сбросить свою верификацию и пройти ее заново именно через российский паспорт.
2) Если не знаете, как это сделать то зайдите в чат поддержки Binance и напишите слово "оператор", появится сотрудник биржи, которому стоит изложить ситуацию и он поможет.
У меня у самого была такая ситация, все исправил - сейчас p2p на бирже работает.
Что касается слухов о закрытии биржи в РФ, то я их уже комментировал в рубрике кофе с инвестором. Повторюсь: никогда не стоит паниковать из-за того, что та или иная биржа закроется, помните, что в криптомире всегда есть запасные варианты покупки и продажи криптовалют: другие биржи, обменники и тд. В нашем курсе есть все инструкции на все случаи жизни: Binance, ByBit, обменники, DEX-биржи и тд.
На прошлой неделе рынки США и РФ демонстрировали положительную динамику
🇺🇸 США +0,82%. На рынке США - небольшой отскок после трехнедельного падения. Поддержку рынку оказали акции "техов". Ключевой бенефициар – чип-мейкер NVIDIA и его рекордный отчет. Но рост рынка был неубедительным и скорее всего временным, так как проблемы в экономике никуда не ушли: риски рецессии, падение деловой активности, все еще повышенная инфляция и очень дорогой кредит. Глава ФРС в своем выступлении на симпозиуме в Джексон-Хоул подтвердил готовность регулятора повышать ставку и далее.
🇷🇺РФ +1,48%. Внутриполитические риски пугают инвесторов, но корпоративные новости вселяют надежду.
На прошлой неделе рынок РФ демонстрировал высокую волатильность. В первой её половине сохранялся поступательный рост на фоне роста цен на нефть и ослабления рубля. Дополнительную поддержку индексу оказала новость о выкупе своих акций компанией Лукойл, котировки которой устремились сразу вверх. Но уже к середине недели рынок перешел к коррекции и достиг недельного минимума на фоне усиления внутриполитических рисков. Снижение оказалось краткосрочным, просадка быстро была выкуплена.
⚡️Инфляция растет. Ослабление рубля запустило цепную реакцию повышения цен - на 21 августа годовая инфляция в России составила 4,9%, что выше сезонной нормы и выше 4,4% месяцем ранее. Минэк прогнозирует, что за 2023 год она составит 5,3%, прогноз от ЦБ 5-6,5%. При этом инфляционные ожидания самих россиян на годовом горизонте достигли самого высокого значения в текущем году -11,5%. В условиях инфляции падают реальные доходы населения, а накопления в наличности обесцениваются. Поэтому очень важно отходить от пережитков прошлого и хранить "подушку безопасности" в укромном месте, а вкладывать ее в активы, чтобы деньги работали и приносили доход не ниже уровня инфляции.
А в чем Вы храните свою "подушку безопасности"
🔥 портфель ценных бумаг
👍 короткие облигации
🤔 депозит / кэш на карте с % на остаток счета
Страх входить в сделку
Сколько я работаю на рынке все время слышу одни и теже отговорки инвесторов от покупки акций:
👉 Рынок падает, в стране кризис, акции покупать не стоит. Можно все потерять.
Но потом проходит время, кризис сменяется восстановлением, потому что так работает экономика. Акции растут, а скептики включают вторую "шарманку":
👉 Рынок уже так сильно вырос, что расти уже некуда, цены на пределе!
Сейчас, например, все разговоры вокруг Лукойла, который растет на новостях о выкупе иностранной доли. Лукойл отличный пример акции, которую мы покупали и на падении в пике кризиса, когда было страшно и на росте, когда все вокруг трубили, что акции стоят уже дорого.
Сейчас у нас +68% от позиций открытых в начале года (на дне в кризис) и +18% от позиций с прошлого месяца (когда все говорили, что это пик). При этом в будущем расчитываем еще и на дивиденды.
Секреты здесь в том, что если вы смотрите только на график и новости, то и решения у вас будут неполноценные - так как график и новости это лишь часть информации и причем второстепенной. Куда важнее смотреть на фундамент: то, что происходит в самом бизнесе, отрасли, какие перспективы и думать не только моментом, но учиться мыслить в долгосроке, тогда и в кризис можно покупать и не бояться, понимая, что кризис рано или поздно кончится и вы на акциях хорошей компании точно заработаете и в период роста можно спокойно покупать, если вы понимаете, что самому бизнесу еще есть куда расти и для него этого это еще не конец.
Ставьте 🔥, кто покупал Лукойл вместе с нами.
Обо всем этом рассказываем постоянно на наших вебинарах, а также обучаем детально на наших курсах.
Прошлую неделю рынки РФ и США закрыли с потерями
🇺🇸 США -2,25%. Рынок продолжил снижение от своих годовых максимумов, причем даже с бОльшей скоростью. Пока снижение выглядит как полноценная коррекция после безудержного ралли. Однако на фоне проблем в экономике США, слабеющих корпоративных результатов она можете перерасти в разворот тренда и глубокий откат перегретого рынка. Ключевая повестка прошедшей недели – протокол последнего заседания ФРС. Он пошатнул надежду в монетарную паузу, которую инвесторы ожидали в сентябре - большинство членов высказываются о высоких рисках инфляции и необходимости дальнейшего роста ставок.
🇷🇺 РФ -1,4%. Главным событием на рынке РФ на прошлой неделе было решение по ключевой ставке ЦБ РФ. Регулятор повысил ставку на 350 б.п. до 12%, что вызвало укрепление рубля, коррекцию на рынке акций и облигаций. Но несмотря на высокую степень зависимости от динамики курса валюты, рынок РФ удержался от более глубокой коррекции на фоне стремительного укрепления рубля. Поддержку рынку оказали точечно положительные отчеты компаний за 1 пг., а также старт сезона дивидендов по итогам 1 пг.
⚡️ Лучший момент начать инвестировать - сейчас. На прошлом внеплановом заседании ЦБ повысил ставку на 3,5%. Потому что рубль слабеет, и потому что инфляция разгоняется. Резкий рост ставок - это всегда двойной негатив для рынка. Но не в этот раз. Реакция рынка оказалась более чем сдержанной и выглядит как закономерная техническая коррекция после непрерывного роста с начала года. Техническая коррекция - это супер возможность начать инвестировать, купить акции устойчивых и растущих компаний чуть дешевле, чем месяц назад.
Как раз сегодня у нас стартует очередной запуск Фабрики инвесторов, где ее участники откроют брокерские счета, совершат первые сделки и получат свою первую прибыль от инвестиций уже на первой неделе.
▶️Бесплатная регистрация на “Фабрику инвесторов”
❤❤❤❤❤ Еще один новый вебинар! Посмотрите и выберите свою прибыльную стратегию на 2023-2024 гг.
🔔 Приглашаем на новый вебинар “Топовые стратегии инвестирования здесь и сейчас: выбери свою”, где покажем, какие стратегии могут быть и какие применяем мы, чтобы достигать своих финансовых целей.
⌚️ Воскресенье, 24 сентября 12:00 мск
Подробнее по вопросам, которые разберем ⬇️
❓Что учитывать в 2023-2024 гг. при выборе стратегии
❓Что ждать от рынков РФ, США и криптовалюты в перспективе
❓Какие есть риски у разных стратегий и как их минимизировать
❓Высокая доходность при низком риске — это вообще возможно
❓Как выбирать лучшие акции и облигации
❓Действительно ли крипта нужна в портфеле
❓Какие среднесрочные и долгосрочные стратегии могут быть наиболее выгодны сейчас
По итогу покажем, какие портфели можно создать, чтобы выйти на доходность более 20% годовых и не упускать текущие рыночные возможности 💼
Участие бесплатное по предварительной регистрации
➡️➡️ Регистрация
➡️➡️ Регистрация
➡️➡️ Регистрация
🗣 Кофе с инвестором №23
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:00 Северсталь
02:15 Доходность облигаций
03:20 Покупать ли длинные облигации (см. пост про облигации)
06:47 Транснефть преф
09:37 Русагро
10:42 Имеет ли смысл брать длинные ОФЗ до погашения
12:04 ТГК-1
14:37 Что лучше ГМК, Газпром или Сбер
16:06 Алроса
20:05 Топ. нефтянка на мой взгляд - ГПН
22:30 Портфель из замещаек
23:00 Квартира на стадии стройки насколько интересно
26:15 Валютная диверсификация для не квала
27:45 Как лучше сделать 70/30, если 2 портфеля и один из них ИИС
29:50 Полиметалл
32:30 На чем поспекулировать
33:49 Т+1
34:34 Какая доля ОФЗ у нас в портфеле
36:36 Надолго ли коррекция?
38:20 Как мы вышли на стратегию 70/30
40:40 Роснефть
41:20 Стартегии инвестирования:
👉 Подкаст по стратегиям
👉 Статья по стратегиям
➡️ Вебинар по стратегиям в воскресенье
43:35 Где брать информацию по компаниям (здесь)
47:42 Сегежа
49:55 МТС
51:39 Как получаем дивиденды
👉 Статья "топ 5 див. стратегий"
52:45 Почему не инвестировали в лидеров роста
👉 Статья "Стратегия Pump and Dump"
57:35 Газпром
01:00:00 Кредитный рейтинг
01:03:29 Зависит ли уровень диверсификации от надежности эмитентов
01:06:27 ДЭК
01:06:55 С чего начать новичку
👉 Записаться на Фабрику инвесторов (бесплатно)
01:08:14 ИСКЧ
01:08:52 Совкомфлот
01:11:00 ДВМП и Совкомфлот
01:12:00 Забллокированные активы
01:12:20 Отрицательная коррек
01:14:10 ГМК Норникель
01:15:10 Казахстанские акции
01:16:00 ММК или НЛМК
01:17:30 Фосагро
01:18:20 Топ-отрасли
01:19:50 Облигация BLR-27
01:20:20 Пополнение наших портфелей на коррекции
01:20:50 SPO ТМК
01:23:15 Влияет ли курс $ на Совкомфлот и Глобалтранс
01:23:42 Золотые облигации Селигдара
👉 Статья "Золотые облигации Селигдара"
01:23:50 Глобалтрак
01:25:40 ОГК-2
01:26:00 Диверсификация vs сумма инвестиций
01:29:40 Эксклюзивная стратегия по замещающим облигациям
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
-----------------
➡️➡️ Новая фабрика инвесторов (не пропустите!)
Рубрика "ответы на ваши вопросы"
Итак, как же нам на облигациях получить 20% и даже больше? Без использования рисковых облигаций типа ВДО и без уловок вроде ИИС.
Речь о чистой доходности. Интересно? Тогда читайте этот пост до конца.
Рассмотрим в качестве примера облигацию ОФЗ 26233. Она гасится в 2035 году, годовая доходность 13,39%. Ставка купона 60 руб. в год или 6% от номинала.
Текущая цена облигации 66% от номинала или 660 руб. Погасят ее по 1000 руб.
Итак, если смотреть на эту облигацию, как на депозит, то мы получим среднюю доходность 13,39% годовых и заморозим эту доходность на 12 лет. Это само по себе очень круто!
Но поскольку это не депозит, а облигация, то можно сделать еще более хитрый маневр.
Продолжение 👇👇👇
Ставка в 13%: выводы
Рост ставки – это не только минусы, но и плюсы. И вот, что это даст для тех, кто мыслит долгосрочно, а не в моменте.
Эффекты здесь и сейчас:
1) Высокие доходности в ОФЗ, которые можно зафиксировать на несколько лет.
2) Рост ставки привел к коррекции на рынке и появились вновь "вкусные" цены в топовых акциях в том числе первого эшеллона.
Стоит также вспомнить, а зачем вообще поднимают ставку? Цель – охлаждение курса доллара и инфляции. Этого пока не случилось. Но ставки не действуют мгновенно, на это нужно время (несколько месяцев). Дело в том, что это обязательно произойдет. И важно понимать, какие это даст эффекты и как к ним подготовиться.
👉 Эффект 1. Снижение инфляции потянет за собой и снижение ставки – а следовательно рост цен в облигациях и здесь открывается прекрасная возможность для безрисковой спекуляции. Длинные ОФЗ можно будет перепродать по более высоким ценам, не дожидаясь погашения.
👉 Эффект 2. Это рост цен на акции. Это сейчас див. доходность в 14% не кажется хорошей, так как ОФЗ дают около 13%. Но когда доходность ОФЗ снова будет 6%, сколько будут стоить акции? Посчитайте. Рост в районе Х2 нам обеспечен. И это просто эффект пересчета ставки. Мы не говорим про рост бизнеса, про недооценку и прочее.
У меня есть идея обсудить все эти явления и показать на примерах как они работают более подробно на этой неделе. Конечно, все это не для голой теории, а для того, чтобы вы могли выработать стратегии действия в зависимости от ситуации и зарабатывать в инвестициях.
Мыслей накопилось много в один вебинар все не уместится, поэтому их будет 2. В четверг и в воскресенье.
На этот раз разобьем на 2 отдельных темы.
ЧЕТВЕРГ 19-00 мск:
"Облигации: заработок на самых безопасных инвестинструментах 15-20% годовых в ₽ и $".
ВОСКРЕСЕНЬЕ 12-00 мск:
"Топовые стратегии инвестирования здесь и сейчас: выбери свою"
Ставьте 🔥, если нравится идея. Ссылку на вебинар сброшу чуть позже.
На прошлой неделе рынки РФ и США показали разнонаправленную динамику
🇺🇸 США ↓0,68% - сдержанное падение. Из важных событий – выход статистики по инфляции за август. Данные в ценах потребителей противоречивые: ценовое давление ускорилось, однако базовая инфляция продолжает движение вниз. Схожая статистика и в ценах производителей. Последние данные по рынку труда и инфляции указывают на то, что эффект от повышения ставки есть, но он незначительный. Поэтому о смягчении ДКП говорить пока рано. На предстоящее заседание ФРС по ставке 20.09 рынок закладывает монетарную паузу.
🇷🇺 РФ ↑0,31% и высокая волатильность. Главное событие - решение по ставке ЦБ. Регулятор повысил ее до 13% - вполне ожидаемо, при этом некоторые аналитики закладывали более существенное повышение. Реакция рынка на решение по ставке была сдержанной и даже позитивной: после давления нисходящей динамики нефти и укрепления рубля в начале недели рынок получил позитивный импульс и перешел к росту. А вот в акциях 2,3-го эшелона наблюдались "распродажи" - спекулятивный разгон цен более чем 100% с начала года подошел к логическому завершению - Мосбирже даже пришлось ввести режим дискретного аукциона.
👻"Он ушел, но обещал вернуться". Сегодня Мосбиржа приостанавливает торги гдр VK в связи с предстоящим "переездом" в РФ и последующей конвертацией гдр в акции. Реакция рынка на новость о редомициляции и приостановке торгов была негативной, хотя сама по себе процедура не несет негативный оттенок. И даже напротив - к примеру, потенциально перерегистрация снимает барьеры для выплат дивидендов, если компания решит их выплачивать в будущем. Поэтому, когда все ринулись продавать расписки, не веря в скорейшее возобновление торгов, мы увидели отличную точку входа в позицию. И об этом сразу сообщили участникам нашего Клуба инвесторов.
А что у Вас по позиции VK?
🤔 нет в портфеле
🔥 открыл (докупил) позицию на просадке
😢 все продал
⚙️ Сегодня стартует практикум “Фабрика инвесторов”, где помогаем новичкам принимать разумные и выгодные финансовые решения
Мои выводы из этой истории про долголетие.
Мне эта тема оказалась очень интересной. Хочется в нее погружаться дальше и я буду это делать. Своими изысканиями по возможности буду делиться здесь. 💚
Один из моих принципов, которым я руководствуюсь в жизни – сила маленьких шагов (рассказывал об этом на одном из вебинаров).
Все хорошие вещи можно внедрять в свою жизнь постепенно, маленькими шагами. Так я внедрил зарядку, чтение, и инвестиции. Это создает дисциплину и ваш контур жизни, который будет вас поддерживать всегда и давать энергию. А в долгосроке приносить невероятные результаты.
👉 10 минут зарядки делают человека здоровее, чем 90% сверстников вокруг.
👉 10 страниц чтения в день = 3650 страниц в год или 10-15 книг. 10 книг в той или иной теме сделают вас экспертнее в этой теме, чем 90% людей вокруг.
👉 Тоже самое с инвестициями. Инвестируя всего 5000 руб. в месяц, вы можете создать огромный капитал на длиной дистанции.
Такова сила маленьких шагов. 🔥
Какие маленькие шаги планирую внедрить еще?
Что касается питания. Тут не все идеально. В настоящее время ем все подряд, много мяса. За что я себе ставлю плюс: за то, что стараюсь получать от еды удовольствие всегда. Если мы едим дома, то красиво оформляем подачу и тд. Никогда не едим на бегу, еда - это процесс! Научился этому, будучи в Италии в далеком 2008. Наслаждение жизнью – важная часть долголетия. Попробуем всей семьей внедрить веганский день. 1 или 2 раза в неделю. Интересный опыт :-)
Эмоции и впечатления. Недавно мы ходили на оперу в старинном античном амфитеатре. Это было очень запоминающееся событие 🤩 (приложил видео). Я принял решение, каждый месяц минимум 2 раза получать подобные впечатления и пробовать разное. Это не обязательно какие-то дорогие поездки или путешествия. Главный критерий новизна. Это про качество жизни.
У японцев есть понятие "Икигай" - некое предназначение в жизни. Мой икигай - это инвестиции и обучение. Мне повезло найти его. Продолжаю развивать свое дело и укрепляться в нем.
Сила маленьких шагов 💪
На прошлой неделе рыночная коррекция прошлась по всем рынкам.
🇺🇸 США -1,29%. В США неделя была неспокойной несмотря на всего 4 торговых дня и отсутствие важных публикаций. Ситуация в экономике остается стабильно напряженной, и хотя ФРС ведет экономику к «мягкой посадке», риски рецессии в 2023-24 гг. сохраняются. Ключевой драйвер рыночного движения в текущих условиях – ожидания относительно монетарной политики ФРС. Актуальную смену рыночного настроения определили сильные недельные данные по рынку труда и слишком хорошие данные по PMI в сфере услуг за август. Все это говорит в пользу сохранения высоких ставок дольше прогнозов. Негатив внесло и обострение торговых отношений США и КНР, запустившее волну распродаж в тех.секторе (ключевой виновник Apple). На неделе выйдет целый блок важных данных по экономике США. Повышенной волатильности не избежать!
🇷🇺 РФ -2,47%. Рынок РФ перешел к коррекции после продолжительного роста на протяжении нескольких месяцев. Инвесторы фиксировали прибыль на достигнутых вершинах после завершения сезона отчетов за 1 пг. Ослабление нац. валюты и рост нефтяных котировок не смогли удержать рынок от падения, а лишь удержал от более глубокой коррекции. Дополнительным негативом для рынка акций стало ужесточение риторики ЦБ на фоне ускорения инфляции и инфляционных ожиданий из-за роста внутреннего спроса вкупе с ослаблением рубля. ЦБ дал понять - 15 сентября вероятно повысит ставку.
😔 "Господин рынок приуныл", а вместе с ним и инвесторы. Именно так можно охарактеризовать ситуацию рыночной коррекции и ее эмоциональные последствия для многих розничных инвесторов на прошлой неделе - уныние, тревожность и даже потеря доверия. А если воспринимать рыночные колебания по иному? В комментариях к посту - философия от У Баффета, отрывок из его книги - о подходе, который позволил ему "сколотить" целое состояние "г-н Рынок должен служить вам, а не руководить вами".
А как вы реагируете на коррекцию рынка?
🔥 Никак - инвестирую вдолгую
❤️ Докупаю просевшие активы
👍 -2-3% - разве ж это коррекция?
❗️ОСТОРОЖНО МОШЕННИКИ ❗️
В личку нашим подписчикам пишут с аккаунта - @finpIanorg
Но могут написать с любого другого.
Друзья, будьте осторожны, схемы у мошенников следующие:
1. В телеграм создают аккаунт дублёр Виталия Кошина с которого рассылаются предложения вложиться в наши проекты и получить прибыль.
‼️ Это не аккаунт Виталия. Это мошенники. Fin-plan не берёт деньги в управление. ‼️
2. Звонят от лица компании Fin-plan и так же предлагают вложиться в "проекты" или передать деньги в управление за %.
Напоминаю, что ни я, ни члены моей команды никогда не пишем в личку первые и уж тем более никогда ничего не просим. МЫ НЕ ПРИНИМАЕМ ДЕНЬГИ В УПРАВЛЕНИЕ ❗️ А наши продукты можно купить только с официального сайта Fin-plan.org или с вебинара по договору оферте.
Переводить деньги на карту или на криптокошелек без договора кому-либо – это всегда ОБМАН!
НАВЕРНОЕ Я БОЛЬШЕ НЕ БУДУ ЗАНИМАТЬСЯ ИНВЕСТИЦИЯМИ 🤯
Такое письмо увидел сегодня от Ученика, который заглянул в портфель.
Не то, чтобы это необычный случай. Нет, как раз наоборот, часто всплывают сообщения о том, как кто-то бросает инвестировать. И правда? Зачем нам нужно то, что приносит страдания? Логично же, что от этого нужно избавиться.
Меня тревожит в этом письме только одно. Это наш Ученик. А значит не среднестатистический участник рынка, а логика у наших учеников работает иначе.
Наши программы - это как подготовка космонавтов в космос: основательные, длительные, подробные и предусматривают большую часть ситуаций, которые могут происходить с портфелем. Каждый для себя по крупицам собирал знания и учился отбирать активы. Мы рассуждали о том какие перспективы будут от действий на много лет вперед.
Но вот она работа психики человека. Эмоции, как бейсбольной битой, к чертям там в голове разнесли все рациональные конструкции и долгосрочные установки в пользу сиюминутных эмоций. Страх ли это или ощущение беспомощности перед рынком - это не так важно. У каждого они будут свои.
А что же тогда происходит с новичками, которые не застали падений ни 15, ни 20 или 22 годов. Получается, что падение даже на 5% их страшит. А уж про 20% или 50% и представить страшно.
💬 Вот как описывал инвестора один из наших Резидентов Клуба инвесторов:
"Инвестор - скучное, безэмоциональное, толстокожее существо. Хоть что творись в мире, главное диверсификация, минимальный риск при хорошей доходности".
Коллеги, если вы сейчас тоже поддались эмоциям, то может этот пост вас немного отрезвит.
90% успеха в инвестициях - это психология + дисциплина. Мало купить хорошие акции, нужно еще удержаться в седле.
На рынке очередная коррекция. Этот период нужно просто переждать. Продолжать пополнять свой счет, продолжать инвестировать и вы увидите, как тучи расходятся, рынок снова начинает расти. Только так можно стать успешным инвестором прочувствовав на себе и коррекции и падения и рост прийти к настоящему стабильному заработку.
Друзья, сегодня не про инвестиции 💚
У меня на днях была годовщина свадьбы и хочется немного об этом рассказать :-) Мою жену зовут Татьяна и мы женаты уже 13 лет. У нас двое детей. Все это время Татьяна меня поддерживает во всех начинаниях, а главное она поддержала меня в моем желании уйти с наемной работы в 2015 году в свободное плавание и посветить все свое время только инвестициям.
Это было не просто, так как работал я финансовым директором крупного металлургического предприятия, имел очень высокую з/п, бонусы, статус, 50+ подчиненных, ездил в командировки в Газпром, общался с властью.
Только любовь помогает поверить в силы человека, когда он говорит, что все это ему больше неинтересно, а интересно сидеть в интернете, писать статьи на сайте, которые пока никто не читает, инвестировать все сбережения в крайне непопулярный на тот момент российский рынок.
К слову сказать, мои родители думали, что я сошел с ума 😅 Жена никогда не допускала такой мысли и была уверена во мне на 100%.
Спасибо за эти 13 счастливых лет, за прекрасных детей и за поддержку моих идей. Только с такой поддержкой можно было:
👉 Бросить работу и запустить бизнес в рисковой, жесткой и конкурентной отрасли.
👉 Заработать кучу денег на инвестициях.
👉 А потом взять и уехать жить к морю!
Мы взбирались на горы, ныряли в глубины смотреть морских угрей и рыбу меч, танцевали в тронном зале Эрмитажа (немного нарушив правила музея), летали на параплане и воздушном шаре, объехали на машине самые прекрасные места средиземноморья, а теперь живем в своем дуплексе с бассейном в историческом месте рядом с античным городом на берегу моря, где круглый год солнце. И у нас еще столько всего впереди, весь мир перед нами и я предвкушаю, как мы разделим эти открытия вместе!
В свой праздник, хочу поделиться с вами чем-то на мой взгляд очень ценным. У меня родилась идея сделать вебинар на тему "Семейный капитал". Кому интересна эта тема ставьте ❤️ и уже скоро начнем погружаться! :-)
Друзья, поздравляю всех с днем знаний!
И хотя линейка у нас прошла вот так 👆, для меня этот правздник особенный, так как последние 7-8 лет так или иначе к передаче знаний имею непосредственное отношение 🙂
Наша компания прошла большой путь от просто образовательных статей на сайте Fin-plan.org до курсов и потом до полноценной школы с образовательной лицензией, своей методологией и собственными ИТ-решениями.
Также традиционно первого числа подвожу итоги по публичным портфелям, здесь снова крутые результаты:
1️⃣ Детский портфель (который вместе с вами собирали в этом канале в марте), дал прирост уже 65 тр. Начиналось все с 285 тр. Напомню, что это консервативный портфель, где 70% облигаций и 30% акциий. Также за счет пополений портфель уже вырос до 465 тр. Планомерно движемся к цели в 7 млн. через 7 лет, которую я обозначил при создании портфеля.
2️⃣ Портфель на отпуск. Это агрессивный портфель только из акций, который вырос на 52 тр или 51% за 3 месяца. 🚀 В этом месяце прирост 10%. С учетом пополнений в портфеле уже 192 тр., начиналось с 70. Цель накопить + заработать за счет прироста 1 млн. руб. на поездку в Сингапур на Формулу 1.
3️⃣ Наш основной публичный портфель акций пробил планку в 7 млн. Подумать только, что начиналось все с 1 млн. Конкретно в этом месяце принес нам 386 тр. или 5,9% 🔥 (На скрине 6,9 млн, так как депозитарные расписки у меня хранятся в БКС для безопасности, в клубе же клиенты видят полную историю в одном месте).
Ставьте 🔥, кто хочет также. А кто растет вместе с нами можете тоже поделиться результатами в комментариях, как у вас прошел август?
UPD: Скрины с результатами не загрузились в пост, добавил их в комментарии.
🗣 Кофе с инвестором №22
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:12 Как и когда фиксировать прибыль в акциях
04:43 Какая стратегия поможет накопить на квартиру
06:50 Стоит ли покупать облигации сейчас или ждать изменения ставки
08:20 Что лучше замещающие облигации или юаневые
09:15 Мечел
12:30 Озон, Акрон, Русагро, Магнит, Алроса, Черкизово
13:30 СПБ, Сбер, ВТБ
15:35 Совкомфлот
18:10 М.Видео
21:22 АФК Система
22:20 Новатэк
26:35 Глобалтранс
26:50 Какая у нас стратегия – "Разумное инвестирование"
32:20 LQDT, SBMM
35:00 Лукойл
36:13 Петропавловск
38:20 Что делать, если хочется покупать акции, а надо по структуре покупать облигации
39:50 Белуга
40:07 ТМК
40:59 ДВМП
41:40 Что там с Бинанс ⚠️
45:37 Какая сейчас фаза цикла на рынке крипты
47:45 Инарктика, позитив, ВК, Казаньоргсинтез
48:35 Русал
49:35 В радаре все обновляется ежедневно
50:40 Недвижимость в Турции
52:40 Самолет, ПИК и в целом строительная отрасль
55:05 Экономика Китая и как это повлияет на ресурсные компании
1:01:00 Топ-3 коротких облигации (купить радар на 3 месяца)
1:03:00 Цифровой метр от Самолета
1:06:00 Zoom
1:07:00 Облигации Автодор
1:08:15 Яндекс
1:10:25 Фридом Финанс и слухи
1:11:44 Цифровой рубль (Прошлый выпуск про цифровой рубль)
1:18:55 ТМК
1:20:05 Особенности балансировки портфеля на растущем рынке
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
-----------------
➡️➡️ Новая фабрика инвесторов (не пропустите!)
Рубрика "Кофе с инвестором"
Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время (ориентировочно во вторник). 👇
Ссылка на прошлый выпуск -
/channel/finplanorg/1822
НОВОСТИ ПРО МОЮ КНИГУ
Друзья, не терпится с вами поделиться свежей информацией по моей книге. Сегодня провел важные переговоры и моя книга начинает новый этап – движение в сторону издательства. Если все пройдет хорошо, то через полгода моя книга будет уже на полках.
Накидайте 🔥 в комментарии, если ждете? Напишите также, если планируете покупать. Хочу скинуть ваши комментарии издателям ))
Друзья, надеемся, что вы хорошо проводите выходные. Мы тоже.
На выходных были отправлены нашим клиентам 6 партий пицц в Ноябрьск, Санкт-Петербург, Тольятти и Воронеж. 🍕
Опыт необычный, но весьма приятный. 😊
Инвестор - он скромный не все поделились личным фото, а прислали фото пиццы. 👍
Отдельное спасибо за персональное фото! Нам приятно увидеть вас и, конечно, героев нужно знать в лицо! 🤗
А еще инвесторы обычно очень заняты. С нами вышли на связь еще не все победители. Поэтому, если вы узнаете свои результаты на скриншотах в этом посте - посмотреть пост, то обязательно напишите нам сюда 👉 получить свою пиццу
➿➿➿➿➿➿➿➿➿➿➿
⚙️ Уже завтра стартует 13-й поток практикума “Фабрика инвесторов".
Приходите на 7 бесплатных уроков за надёжными активами и первым пассивным доходом.
➡️ Регистрация на "Фабрику инвесторов"