7017
💰 Доходные инвестидеи и подробная аналитика от Fin-plan 🔝 Портал для инвесторов fin-plan.org ___ 🥇 Инвест-практики с опытом более 16 лет. 🔥 Средняя доходность портфеля 30% годовых.
Комментарий по российскому рынку
Что у нас происходит. Как рецессия в США, цена на нефть и конфликт в Украине повлияют на рынок.
Что ждать и как мы будем действовать.
Отчет по детскому портфелю (месяц 2)
Начало этой истории 👉 здесь
Момент, конечно, не самый удачный для отчета. Рынок краснеет, поэтому всего +2,6% за 2 месяца. На пике было около 20 тр или 7% от инвестированных 285 тр.
Обратите внимание, как четко работает схема 70/30 (70% в облигации и 30% в акции). Облигации независимо от ситуации приносят 1700 руб. в месяц пассивного дохода, которые я вместе с регулярным пополнением счета реинвестирую.
Прелесть такого портфеля в том, что ему практически ничего не страшно. Он будет оставаться в плюсе практически при любом раскладе. При этом, когда рынок начнет расти мы заработаем вместе с рынком.
Идеальная схема.
Представьте футбольную команду, которая никонда не пропускает голы. Ей просто невозможно забить. При этом она как только появится возможность забивает. Такая команда просто обречена на победу.
Так работает защитный портфель 70/30.
Эта схема лучшее отражение правил Баффета.
Праивло №1 "Никогда не теряйте деньги"
Правило №2 "Никогда не забывайте правило №1".
🎉 НОВЫЙ ПРОЕКТ
Текущую рыночную коррекцию я предлагаю не просто созерцать, а использовать ее всем нам во благо 🚀, поэтому хочу запустить новый интересный проект.
Как и с детским портфелем я все буду делать в прямом эфире в этом канале: поставлю публичную цель, расскажу на что буду копить, сделаю финансовый план, соберу на ваших глазах готовый инвест-портфель. И у нас будет на этот раз 2 стратегии:
👉 Традиционная пассивная
👉 Агрессивная (сейчас момент на рынке позволяет)
Как вам идея? Дайте 100 🔥 и делаем :-)
Рубрика "Кофе с инвестором"
Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время (ориентировочно во вторник). 👇
Ссылка на прошлый выпуск -
/channel/finplanorg/1585
⚡️ Приходите на открытую конференцию Клуба
⌚️ Проводим открытую конференцию Клуба на тему: “Стратегии и действия для кратного роста накоплений”. Такие встречи бывают редко, а контент — отборное “мясо”.
⚡️ Информация по текущей ситуации на рынках
⚡️ Профессиональный подход к решению задач
⚡️ Что мы делаем в Клубе и каких успехов добиваемся вместе
⚡️ Свежие идеи, обмен мнениями и ответы на вопросы
🤝 В презентации и на обсуждении:
→ Что 2022 год перекроил в инвестициях
→ Как инвестировать в новых реалиях на рынках РФ и США
→ Какие отрасли теперь выбирать, чтобы заработать
→ Чем сейчас живут и куда движутся сырьевые рынки
→ Антикризисные кейсы с подсказками верных решений сегодня
🤝 Обзор материалов Клуба и практика онлайн:
→ Как мы анализируем отрасли и выбираем лучшие компании в каждой
→ Готовый мини-портфель для кратного роста накоплений
→ Тренды 2023 в отраслях США
→ Топ-5 активов, на которых можно заработать в кризис
→ и много другого полезного.
🤝 Для Участников приятные скидки на подписку Клуба и бомбические подарки 🎁
Участие бесплатное по предварительной регистрации. Будем рады видеть вас у нас в гостях 😉
➡️➡️ РЕГИСТРАЦИЯ
Друзья, встречаемся завтра на 3м уроке где разберем принципы успешного инвестирования и соберем инвестпортфель с доходностью 20% годовых в прямом эфире
Всех жду в 12:00 мск. 👍
🎞 УРОК ПО ИИС УЖЕ СКОРО
Напомню, что сегодня у нас стартует 3-х дневное бесплатное обучение.
Сегодня в 19-00 мск будет тема ИИС. Досканально разберем данный тип инвестиционного счета. Сравним все типы льгот между собой. Раскрою неочевидные нюансы и тонкости, которые могут помочь заработать дополнительный доход 🚀
Выбирайте удобный вариант участия:
➡️ Учиться онлайн бесплатно
➡️ Смотреть в записи
Друзья, записал вам финальные выводы по компании Самолет.
Если вам полезен был такой разбор, то пишите об этом в комментариях и ставьте огни.
Тогда сделаем такую рубрику и переодически некоторые компании будем рассматривать очень подробно.
---------------------------
УЖЕ СКОРО
👉 Фабрика инвесторов: 7 бесплатных уроков по инвестициям
📊 РАЗБОР ГК САМОЛЕТ (ЧАСТЬ 1)
Итак, начнем с собственного капитала. Действительно, если просто посмотреть в отчет, не углубляясь, то может показаться, что у компании плохая финансовая устойчивость.
Сообственный капитал всего 18,1 млрд. при активах в 301,8. Доля собственного капитала всего 6%.
Но тут есть одно НО! Это строительный бизнес со своими законами и правилами. И если мы посмотрим детализацию кредитов, то увидим, что 104,7 млрд. это эскроу счета (84,7 + 20,1 - цифры можно увидеть в табличке сверху 👆, это детализация из отчетности). То есть эти деньги на самом дели получены компанией и это по сути деньги компании, то есть можно их с чистой совестью приплюсовать к собственному капиталу. И вот уже у нас СК получается не 18,1 млрд, а 122,8 млрд. или 40,6% от активов!
Как вам такая разница? 🙂
Но и это еще не все. Структура самого кредита тоже имеет значение. Что мы видим? То что еще 45,3 + 6,4 млрд. это долгосрочные кредиты со сроком гашения до 29-30 гг. Это долгосрочный источник финансирования, что вполне безопасно.
В итоге безопасные источники финансирования - 57,9%.
Что же мы отнесем к тем источникам финасирования, которые действительно могут принести головную боль в случае ухудшения обстановки здесь и сейчас – это краткосрочные кредиты. Их всего 21 млрд. или 6,9% активов. Не так уж и страшно, не правда ли?
Продолжаем разбирать остальные параметры? ))
70 🔥 если да
---------------------------
УЖЕ СКОРО
👉 Фабрика инвесторов: 7 бесплатных уроков по инвестициям
🗣 Доброй ночи, друзья. Записал вам полезный подкаст про потенциальные "ракеты" на рынках, которые мы обсуждали здесь в комментариях.
01:40 Белуга
03:40 ДВМП
06:45 БСП
08:50 Полюс
13:40 Ozon
17:49 Инарктика
18:55 Самолет
21:15 Русал
24:30 Магнит
25:30 Биткоин
Во вторник, 18 апреля, в 19:00 мск вебинар "Топ-5 рыночных возможностей здесь и сейчас". Ссылку с приглашением сделаем завтра.
Дайте 🔥, если было полезно и жду вас на вебинаре, чтобы обсудить эти и другие активы подробнее!
---------------------------
👉 Фабрика инвесторов: 7 бесплатных уроков по инвестициям
Рынки РФ и США на прошлой неделе снова закрыли в плюсе.
🇺🇸 США +1,28%. Американский рынок завершил ростом пятую неделю подряд и вернулся в область максимумов февраля. Драйвером выступила вышедшая статистика по инфляции - за март динамика потребительских цен снизилась до самого низкого уровня за последние 2 года. В ценах производителей схожая динамика – дефляция. Что все это значит? Есть надежды, что темп повышения ключевой ставки может упасть. В США стартовал сезон отчетности, который традиционно открывают банки. Вопреки ожиданиям, первая тройка банков отчиталась ростом прибыли и выручки.
🇷🇺 РФ +1,85%. Рынок РФ на прошлой неделе показал разнонаправленную динамику: с начала торгов в понедельник устремился вверх, преодолевая годовая вершины, но уже во вторник перешел к резкому снижению из-за ухудшения новостного фона. Дополнительное давление оказывало укрепление национальной валюты. Однако, поддержку рынку оказали положительная динамика мировых площадок и нефтяных цен. В России стартовал сезон публикации операционных отчетов по итогам 1 кв. На фоне восстановления цен на сырьевых рынках сохраняются положительные ожидания по отчетам и дивидендам. Как итог, за неделю индекс Мосбиржи закрыл с плюсом.
📈 Пока фондовые рынки проявляют все еще осторожную динамику и находятся под давлением общей негативной макрообстановки, рынок криптовалют штурмует новые вершины. На неделе можно было наблюдать ралли в Ethereum, которое было связано с успешным внедрением очередного обновления этого блокчейна. Цена Ethereum достигала отметки в $2,13 тыс. - это максимум с мая 2022г., это рост на 77% с начала года. Ethereum есть составе наших модельных портфелей по криптовалютам, которые показали рост от 30 до 39% за 3 последних месяца!
А Вы инвестируете в криптовалюту?
🔥 Да, уже есть профит
👍 Все еще присматриваюсь
🤔 Не верю в крипту
Друзья, всех с днем космонавтики!
Ко дню космонавтики решил собрать топ-10 "ракет", которые мы увидели на рынках за последние полгода-год и в которых поучаствовали своим капиталом в рамках публичных сделок в клубе инвесторов:
БСП + 212%
Белуга +105%
Filecoin + 105%
iPositiv + 92,8%
Etherium +80%
Сбербанк +70%
Bitcoin + 70%
Фосагро +68,8%
VK +55%
Магнит +42,5%
У кого тоже были эти активы в портфеле, ставьте в комментариях ракету! 🚀
Мы уверены, что возможности на рынках только начинаются и в этом году ракеты тоже будут. 💪 Давайте в комментариях попробуем угадать, какие акции будут расти дальше? А я позже прокомментирую аудио-соообщением ваши предположения!
P.S. Картинку сгенерировал ИИ 😅
ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ
Друзья, неделю назад я задумал проект "ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ".
Началось все с того, что я рассказал историю одного уже прокаченнего портфеля (здесь). Где я выявил целую серию ошибок и помог владельцу портфеля Семену встать на путь исправления этих ошибок.
Для тех, кто пропустил повторю, что мы сделали с Семеном:
1. Разобрались, что по задвоенному ИИС все же можно получить вычет: +50 тр. в копилку.
2. Смогли разделить заблокированные активы и незаблокированные, чтобы спокойно продолжить работать с незаблокированными.
3. Избавились от мелких счетов и хаоса в учете, сэкономив при этом на комиссиях.
4. Навели порядок в криптопортфеле.
5. Избавились от токсичных активов и перешли на нашу структуру портфеля, которая за месяц дала +10% или около 40 тр.
При этом сумма портфеля Семена была всего 477 тр. Представьте результат, если бы портфель был на миллион или более!
Если бы я с Семена за свои услуги взял 50 тр, то мои услуги уже окупились. Что еще важнее, теперь у Семена есть главное:
1. Нормальный рабочий порфтель и финансовый план, с которыми инвестиции приносят не головную боль, а уверенность в завтрашнем дне и постепенный рост капитала.
2. Стратегия достижения своих финансовых целей.
3. Понимание какие ошибки больше делать не нужно.
А это я вам еще не написал про работу с психологией, которая дает огромное количество озарений и инсайтов для управления своей финансовой жизнью.
Ранее мы собрали ваши анкеты, чтобы собрать проблемы и понять сможем ли мы вам помочь. Оказалось, что 90% проблем похожи. То есть мы их точно сможем решить.
Поэтому для всех желающих мы готовы предоставить уникальную услугу: "ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ"
Жду вас сегодня на мастер-классе, где:
→ разберем топ-ошибок инвесторов,
→ покажу наши кейсы и реальные примеры,
🔥 расскажу подробнее как воспользоваться новой услугой всем, кто замучался со своим портфелем, но заработать на рынке все же хочет!
Как обычно будет максимально полезно. 😉
👉 Записаться на мастер-класс
🔔 19-00 мск
ПОЧЕМУ НЕ ВСЕ ЗАРАБАТЫВАЮТ НА ИНВЕСТИЦИЯХ?
На предыдущий пост была бурная реакцию в комментариях.
Я решил написать несколько выводов относительно того, почему одни на рынке прямо сейчас зарабатывают, а другие нет.
Вывод №1. Психология.
Нужно взять ответственность за свои деньги на себя. Ведь если вы будете надеятся на кого-то, даже на самого лучшего в мире эксперта, да хоть на самого Баффета, то однажды непременно вы просто что-то прослушаете или не так поймете и в итоге будете разочарованы. Наш мозг так устроен: увидев минус на счете, ему просто удобно свалить это на кого-то, вместо того, чтобы начать думать, задавать вопросы, предпринимать действия.
На вас действуют десятки и сотни источников информации. В экстримальные моменты вы просто не сможете следовать советам эксперта, так как в голове у вас будет многоголосье из освершенно полярных мнений от разных людей: тетя Люда сказала, что от знакомого из ФСБ узнала, что будет ого-го, а Валерий Петрович-то вообще все продал и в Грузию переехал, а Петька вон сидит в акциях США, а эксперты по РБК говорят, что нужно рынок РФ продавать, а США покупать. Зачем слушать Кошина и подписку продлять...
Вывод № 2. Знания.
Первое с чего стоит начать работу на рынке – это обучение. Для этого у нас есть даже бесплатные продукты: вебинары и фабрика инвесторов. Если же вы пришли к нам в клуб практикующих инвесторов, то прежде, чем присоединяться к портфелю стоит, как минимум пройти встроенное в клуб стартовое обучение "Первые инвестиции".
Что дает обучение? Как минимум понимание, что из себя представлюят те или иные активы. Что акции – это рисковый актив и они могут падать! А также то, что акции мы покупаем с горизонтом от 3-5 лет, а значит делать выводы по портфелю из акций, составленному 1-2 года назад, как минимум рано. Обучение дает понимание, что нужно быть готовым к просадкам и не делать из этого негативные выводы, ведь акции повели себя ровно так, как и должны были в кризис – упали. Такова природа данного финансового инструмента.
Еще обучение дает знания о других финансовых инструментах, в том числе таких, с помощью которых можно выстроить защиту портфеля.
Вывод №3. Защита!
В обязательном порядке всегда делать защищенные инвест-портфели, где большую долю занимают надежные облигации. Ведь акции не растут палкой вверх. Никакие! Даже самые лучшие! А в кризисы все летят вниз. Нет никакого другого способа получать регулярный доход и быть всегда в плюсе кроме сбалансированного инвест-портфеля 70/30. Об этом мы твердим с 2015 года. Это самое главное правило успешного инвестирования.
Вывод №4. Стратегия
Инвестиции это не одноразовый процесс. Вы должны постоянно двигаться в соответствии со своим финансовым планом, а не просто хаотично покупать акции на свободные деньги. Или 1 раз вложить все и ждать, когда все вырастет. Покупая регулярно даже на небольшую сумму вы будете входить в рынок и на взлетах и на падениях, таким убразом всегда усредняя цену и в итоге придете к более стабильной и равномерной доходности даже в акциях.
Вывод №5. Постоянные улучшения в Fin-plan
Я же постоянно думаю над тем, как сделать наши продукты такими, чтобы максимальное количество людей получали пользу, даже те, кто допускает ошибки. Чтобы в итоге максимальное количество людей имели результаты как у меня.
Для этого прямо сейчас у нас следующий набор продуктов:
1️⃣ Старт - Фабрика инвесторов (пока бесплатный)
2️⃣ Далее - Обучение "Разумный инвестор 2-0" (большой курс на 3 месяца)
3️⃣ Далее - Клуб Инвесторов с радаром (это уже поддержка и самостоятельная работа на рынке после обучения).
Но прямо сейчас мы внедряем еще один продукт "Портфель на прокачку". Это эксперементальный продукт для тех, кто изначально пошел не по правильному пути. Но еще не поздно все исправить. Аналогов этого продукта нет. И первый запуск будет на этой неделе. В проекте "Портфель на прокачку" я показал, что может дать такая работа вам. Человек с супер проблемным портфелем в итоге за месяц + 50К от ИИС, + 48К рост активов. Это при портфеле на 470 тр. Представьте, что мы сможем сделать, если у вас портфель больше 🚀
Рынки США и России за прошлую неделю закрылись в зеленой зоне.
🇺🇸 США +3,17%. Итоги торгов уже за вторую неделю выглядят странно: вместо вполне логичного падения – рост. Опасения относительно банковского кризиса в США ослабли на фоне масштабных вливаний ликвидности, санации значимых банков и успокаивающих комментариев от ФРС «банкротство SVB – всего лишь неэффективность менеджмента, случай единичный, банковская система устойчива». Свежая статистика по индексу потребительской инфляции (PCE) показала замедление темпов роста. Признаки понижения инфляции вселяют надежды на смягчение политики ФРС.
🇷🇺 РФ +2,47%. Рынок РФ продолжает демонстрировать умеренный рост, в очередной раз обновляя полугодовые вершины. Тема банковского кризиса уже не вызывает таких серьезных опасений, внешний фон стабилизировался. На рынке РФ всю неделю инициатива была в руках покупателей. В лидерах роста по-прежнему остаются акции Сбера на фоне объявления дивидендов. К концу недели рост замедлился, инвесторы фиксировали прибыль в голубых фишках перед выходными.
«Качать нефть будут меньше» - страны ОПЕК+ объявили о решении сократить нефтедобычу. Решение было неожиданным и одновременно скоординированным. Страны сами выступили с инициативой сокращения добычи (и речь тут не о квотах). В числе инициативной группы: Россия, Саудовская Аравия, Казахстан, ОАЭ, Оман, Кувейт, Ирак и Алжир - страны, которые реально могут добывать много. Суммарно они готовы сократить производство нефти на 1,65 млн б/с – точно «не капля в море». Мотив – обеспечить стабильности нефтяного рынка. США не считают такой план хорошей идеей и даже видят в этом в этом помощь России 🤔
Как оцениваете влияние этого фактора на рынок?
🔥положительный драйвер для рынка РФ
👍 это существенно не влияет на мою стратегию.
🤔оцениваю нейтрально, риски по-прежнему высоки
_____________
7 бесплатных уроков по инвестициям
ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ: СЕРЬЕЗНАЯ РАБОТА
начало
часть 2
часть 3
Итак, с простыми шагами разобрались. Дальше более серьезная работа.
ШАГ 3 БЛОКИРОВКА АКЦИЙ США
С заблокированными акциями США, к сожалению, ничего не сделать. Это пока нельзя назвать потерями, но и активами сложно назвать. Это как кот Шредингера - ни жив, ни мертв. Наш мозг не любит неопредленности, поэтому такие вещи лучше всегда отложить: в заначку, убрать в чулан, убрать из головы груз и освободить место в голове для созидания, а не переживаний.
РЕШЕНИЯ:
1. Разбить ИИС с этими активами на 2 части. Рабочую часть вывести на новый ИИС и там продолжать работать с этими активами. Заблокированную оставить на обычном БС. И временно про нее забыть.
2. Составить финансовый план, который предусматривает постепенное исправление структуры портфеля. Не резкое, а за счет пополнений.
ЧТО ДАЕТ:
Портфель, на который я посоветовал перейти Семену в акциях – это наш публичный портфель из клуба.
За месяц он дал прирост около +10%
ШАГ 4 КРИПТА
РЕШЕНИЯ:
1. Вывести с биржи все на кошельки, чтобы минимизировать риски хранения.
2. В крипто-портфеле Семена около 50% было в USDT, я посоветовал купить на них криптовалюту. Так как толку от того, что деньги лежат в USDT ровно ноль. Получается, что биржевые крипто-риски есть, а дохода нет. Если хотите купить валюту, то лучше хранить доллары на иностранных счетах или юани в РФ. Не надо использовать USDT, как хранение валюты. USDT служит для переводов. Купил перевел, вывел в иную форму. Хранить не надо.
ЧТО ДАЕТ:
Снижены риски, прирост BTC за месяц = +22%
Далее я покажу вам общий предварительный вывод по работе с Семеном. А сейчас напомню, что у вас тоже есть возможность со мной поработать в моем экспериментально проекте "ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ".
Для этого вы можете заполнить анкету. Возьму не всех. Описывайте честно проблемы портфеля. Я берусь только если вижу, что 100% могу помочь. Работа будет платная. Цену скажу позже.
👉 АНКЕТА
Мест уже мало, торопитесь
🗣 ФРС поднял ставку до 5.25%
Мой комментарий, что ждать дальше:
Недавно я рассказывал уже, как работает % ставка, чем она выше – тем выше расходы компаний на обслуживание кредитов и тем меньше прибыль, а также растут расходы домохозяйств на ипотеки и кредиты, а следовательно меньше денег будет оставаться на покупки.
Меньше покупок = меньше выручка бизнеса.
Меньше выручка = меньше прибыль бизнеса.
Больше расходы из-за % = еще меньше прибыль бизнеса.
Те бизнесы, у которых прибыль была невелика покажут убыток.
Те бизнесы, у которых был убыток с высокой вероятностью могут обанкротиться.
Убытки бизнесов и неплатежи домохозяйств = еще больше проблем у банков.
Проблемы банков = доп. стресс для домохозяйств и нагрузка на гос. бюджет.
Нагрузка на гос. бюджет = повышение налогов, сворачивание стимулов для бизнесов.
Рецессия уже 100% будет. Вопрос насколько глубокая.
И про все это мы говорили еще в январе.
Конечно, же такие компании как Pfizer, Merck, Apple никуда не денутся и будут работать. Кризисы случаются и этот кризис крепкие компании тоже переживут. Но мы с очень высокой вероятностью сможем купить эти акции дешевле.
В клубе инвесторов у нас уже есть списки лидеров в своих отраслях. Теперь просто ждем.
Если хотите комментарий по российскому рынку – дайте 100 🔥
🗣 Кофе с инвестором №18
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:26 Как правильно пополнять портфель
02:30 Инфляция в советское время
05:04 Акции Сбера
07:00 Депозит или короткие облигации, ставка ЦБ
09:45 Опасения про счета в Казахстане
11:03 Убыток Норинкеля по РСБУ
11:54 Юаневые облигации
13:42 Ожидаения по золоту
17:06 Зачем нам теханализ
18:18 Стоит ли покупать акции, которые выросли на 40%
19:25 ChatGPT и др.
21:15 ИИС типа С
23:50 ИИС типа Б можно ли закрыть через 3 года
24:40 Как бороться с жадностью и перестать инвестировать все в акции
27:12 Как вывести портфель в +
28:13 Банки Тинькофф , ВТБ и Сбер
30:40 Когда брать Сбер: до дивидендов или после
32:50 Polymetal
34:50 Бывает ли отрицательная доходность российских облигаций
36:40 Как я докупаю крипту, стоит ли держать USDT
41:45 Стоит ли покупать голубые фишки без дивидендов
42:50 Что такое "апсайд" и "драйвер"
44:30 Ставите ли вы стоп-лоссы
46:30 Аэрофлот
49:40 Woosh
50:40 М.Видео
52:50 Россети (ФСК)
53:22 Налоги в Казахстане
53:50 На смену техам придет фарма, стоит ли инвестировать в фарму РФ
55:00 Риски расписок
55:55 Глобалтранс
57:45 Когда я приеду в РФ
58:10 Новатэк
59:24 Диверсификация по срокам для короткого портфеля
01:00:20 Отслеживание купонов в радаре
01:02:30 Что лучше короткие облигации или денежные фонды
01:03:10 Много ли у вас еврооблигаций
01:03:35 НЛМК на 3 года
01:04:00 Мечел на 1,5 года
01:05:00 iПозитив
01:05:35 ГМК отменил дивиденды
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
✅ Друзья, контент на завтра действительно готовим огонь!!! Сам в восторге 🙂
Будет разбор ключевых отраслей. Где какие тенденции. Ну и соответственно ключевые возможности на 2023 год.
❗️Вот несколько фактов, зачем нужно понимать динамику в отраслях.
В 2015 сталь была на низах и, инвестируя в металлургов в частности в ММК, мы заработали около 100% за год. Тоже самое мы повторили в 2021 году и заработали еще раз на том же самом ММК и еще на Сверестали и снова около 100%. И еще раз повторили это на дозакупках в феврале/марте 2022, когда рынки обвалились. И все это одна и таже схема, которую можно научиться применять.
Тоже самое с нефтяными, газовыми и прочими ресурсными компаниями, которые составляют 70% рынка РФ. Сейчас же цены по всем ресурсам кроме золота далеки от хаев, но важно понять куда они двинутся вверх или вниз. Этим и займемся с вами!
Если хотите этому научиться – жду вас завтра. Будет полезно и интересно – обещаю!
Ставьте 🔥, кто идет.
Если еще не успели записаться переходите по ссылке:
➡️➡️ РЕГИСТРАЦИЯ
На прошлой неделе рынки США и РФ двигались разнонаправленно.
🇺🇸 США -0,09%. Рынок США закрылся с почти нулевым изменением, хотя внутри недели он успел обновить двухмесячный максимум. Рынок США, который ранее отрабатывал любой, даже малейший повод, пока ничто не может сдвинуть с мёртвой точки. При этом событий было немало: активный сезон отчетности, неплохие отчеты банков и компаний, занимающихся медицинскими технологиями, разочаровывающие результаты Tesla, ястребиные сигналы от чиновников ФРС, снова и снова напоминающие о повышении ставки на ближайшем майском заседании. Впереди нас ждет отчетность гигантов экономики США – и вот они вполне могут оживить обстановку.
🇷🇺 РФ +3,33%. Российский рынок преодолел еще один важный уровень в 2600 п., несмотря на негативный вешний фон и корректировку цен на нефть на фоне ожидания рецессии. Основным драйвером по-прежнему остаются дивиденды: на прошлой неделе были объявлены дивиденды Лукойла и утверждены дивиденды Сбера (рекордный размер за всю историю банка), что положительно отразилось на котировках акций этих компаний. Новости по Лукойлу воодушевили инвесторов, акции нефтяных компаний также устремились вверх.
Надеемся, Вы тоже затарились этими дивидендными фишками и ждете жирных дивидендов, ведь мы все прошлое лето говорили про Сбер, а всю осень 2022 года и начало 2023 - про Лукойл, почти на каждом вебинаре 🙂
🔥 Да, тоже купил – жду!
🤔 Похоже, я что-то пропустил
❗️❗️❗️❗️❗️ Приходите сегодня на онлайн-урок “Основные инвестиционные инструменты: акции, облигации, золото, ETF, ПИФ”, чтобы посмотреть все надёжные способы инвестирования и не заходить в опасную зону.
🔔 Начало бесплатной трансляции в 12:00 мск.
Максимально сжатый контент, всё испытано на собственной “шкуре” и возможность получить мнение Виталия Кошина именно по своей ситуации.
Если прямо сейчас зарегистрируетесь, то пришлём ещё и доступ на урок “Принципы успешного инвестирования” завтра на 12:00 мск.
⚡️ Регистрация
💥 💥 Записывайтесь на 3 бесплатных урока и станьте первым, кто займёт место на новом мощном обучении. Начинаем уже в пятницу, 21 апреля!
“Руководство для старта в инвестициях” — это максимально сжатый и полезный контент. Его цель — показать, как начинающему инвестору собрать инвестиционный портфель с доходностью 20% годовых и получать пассивный доход ежемесячно.
Программа и вопросы отобраны так, чтобы вы могли увидеть, как не упустить ни рубля выгоды в реальных условиях! 🔥
Всего 3 онлайн-урока:
1. Все фишки ИИС: налоговые льготы и доходность.
⌚ Пятница, 21 апреля, в 19:00 мск
2. Основные инвестиционные инструменты: акции, облигации, золото, ETF, ПИФ.
⌚ Суббота, 22 апреля, в 12:00 мск
3. Принципы успешного инвестирования, где соберем инвестпортфель с доходностью 20% годовых в прямом эфире.
⌚ Воскресенье, 23 апреля, в 12:00 мск
Автор уроков — Виталий Кошин, профессиональный инвестор, к.э.н., практик с опытом 17 лет, гендиректор Fin-plan. Входит в топ-10 финансовых консультантов РФ по версии международной ассоциации АМИКС.
Подходит для:
✔ Начинающих инвесторов, которые переживают сделать неверное действие.
✔ Перфекционистов, которые только хотят начать инвестировать и нужно разложить всё по полочкам.
✔ Практиков, которые не видят результатов от инвестиций и хотят найти доходные методы инвестирования
✔ Инвесторов, которые чувствуют, что попали в облако заблуждений и пора распознать реальные возможности от псевдоинструментов.
Два формата участия:
→ Онлайн — бесплатно.
→ Запись уроков + все презентации — стоимость 1500₽.
Выбирайте удобный вариант 😉
➡️ Учиться онлайн бесплатно
➡️ Смотреть в записи
📊 РАЗБОР ГК САМОЛЕТ (ЧАСТЬ 2)
Далее поговорим про объемы и P/E.
Выручка
Делая выводы о компании мы руководствуемся не только ее последней опубликованной отчетностью, но и всей имеющейся информацией о бизнесе, отрасли и тд.
По Самолету у нас есть отчетность за 2 полугодие 22 года и скоро будет отчет за весь 22 год. Но также у нас есть предварительные данные по 22 году и даже прогнозы на 23 год.
Что мы видим. Скользящая выручка на 2-е полугодие 22 года была 125,9 млрд., а стала по итогам года 189 млрд. Это 51% роста за полгода.🔥 На фоне кризиса! 🔥Это фактически образцовая компания роста. Просто пока не вышла полная отчетность. Но если мы хотим в инвестициях быть впереди, то нужно копать глубже и заранее. Мы этому учим на курсе "Разумный инвестор 2-0" в блоке по фундаментальному анализу.
Теперь про P/E
Cтоит учитывать, что для компаний роста с темпами роста выручки более 50% мы вообще не смотрим на P/E. Главное чтобы он не был супер заоблочным. 15 - это не заоблочный P/E.
Но и тут можно копнуть глубже. P/E 15 у нас посчитан по показателям 2го полугодия, но если мы экстраполируем новые данные, то мы можем расчитывать на показатель прибыли в 15 млрд. за 22 год или более, что нам дает реальный P/E порядка 10 или ниже на текущий момент. Что вполне в норме и даже дешево для такого роста.
На 23 год компания планирует рост по выручке на 80%. Предположим такой же рост прибыли и вот мы уже имеем форвардный (будущий) P/E равным около 5. То есть это недооценка, но в будущем.
Сделаем заключительные выводы? ))
70 🔥 если да
---------------------------
УЖЕ СКОРО
👉 Фабрика инвесторов: 7 бесплатных уроков по инвестициям
Друзья, вчера получил вот такой комментарий от подписчика по поводу Самолета.
Теперь давайте покажу, что не увидел наш подписчик с первого взгляда👇
70 🔥 и будет детальный разбор Самолета ))
🏓 Стратегия усреднения
Смотрите, как в режиме реально времени работает стратегия усреднения на примере акций Полюс. Большая часть позиции на этом счете у меня была сформирована до начала СВО по ценам даже выше текущих.
Но в результате постепенного усреднения позиции вышли на +29% за год после начала СВО.
Для тех, кто просто держит ничего не делая позиция все еще в минусе. Я усреднял и это вывело позицию в плюс. И не просто в плюс, а в плюс 29%! Такие доходности на дороге просто так не валяются!
Как вам эффект? Ставьте огонь!
Инвестирование – это не одноразовый процесс. Очень важно иметь финансовый план постепенного пополнения счета. Даже небольшие, но грамотные пополнения могут вытаскивать портфель из любой серьезной передряги намного раньше, чем восстановится весь рынок целиком.
Многие инвесторы в феврале 22 года впали в оцепенение и просто смотрели, как их портфель летит в бездну, но не мы. В нашем клубе инвесторов мы показывали, как усредняемся уже 25 февраля, а потом в марте после открытия рынка, затем покупали отдельные идеи летом и осенью 22 года на низких ценах. Теперь пожинаем плоды.
Но возможности рынков на этом не заканчиваются. На мой взгляд наоборот все только начинается.
Чуть позже сегодня запишу обещаный ранее подкаст про возможности на рынках.
С вас 50 огней 🔥- тогда запишу прямо сегодня вечером.
📖 Что почитать на выходных
Друзья, что-то давно мы про крипту не говорили! Бурная динамика рынка РФ забрала все внимание на себя. Но криптоактивы не отстают. Наши портфели продолжают расти и принесли уже около 40% с начала года! А отдельные монеты и более 100%! Если вы все еще не зарабатываете на крипте или считаете, что это очередная пирамида или фейк, то значит, вы до сих пор не знаете, как она работает. Если мы чего-то не понимаем, мы этого боимся и этому не доверяем. Наша команда подготовила для вас несколько статей по криптовалюте, чтобы окунуться с головой в эту тему на выходных!
Приятного чтения 👇
✅ Технология блокчейн - как она работает. Блокчейн - базовая технология криптомира. Ее суть в децентрализации. Это когда нет единого контролирующего органа, а управление в системе осуществляется с согласия всех ее участников. Технология внедряется во многих сферах нашей жизни: финансы, процедуры голосования и др. То есть то, что многие отрицают, по-сути используют в своей повседневной жизни.
✅ Алгоритмы Proof of Work и Proof of Stake - это важные аспекты блокчейна. С помощью этих алгоритмов совершается проверка и подтверждение транзакций с криптовалютой. И эту проверку осуществляют участники сети. И на этом даже можно зарабатывать! Эти технические моменты стоит знать для того, чтобы перейти от стадии отрицания к стадии принятия криптовалюты.
✅ Как заработать на криптовалюте. Заработок на криптовалюте сводится не только к купле / продаже. Вариантов масса. При этом некоторые из них схожи с банковским депозитом. Есть даже возможность получить криптовалюту даром за участие в ее продвижении - лайки, репосты и тд. В статье рассмотрели варианты.
✅ Как выбрать криптовалюту для инвестиций
В этой статье разобрали несколько подходов к выбору криптовалют: от следования за стратегиями крупных фондов, до оценки криптовалют по показателям. Также разобрали особенности оценки новых крипто-проектов.
📎 Делитесь постом с друзьями
------------------------
👉 7 бесплатных уроков по инвестициям
На рынках по-прежнему "зеленый свет"
🇺🇸 США +0,07%. По итогам прошедшей недели рынок США продемонстрировал околонулевую динамику. Торговая неделя была короткой, за 4 дня не было новостей, способных существенно сдвинуть рынок. Инвесторы заняли выжидательную позицию – особых драйверов для роста не было, не появился сигнал и для биржевых медведей. Но это была лишь временная передышка. В пятницу, когда биржи были закрыты, вышла мартовская статистика по рынку труда, показавшая, что несмотря на охлаждение, рынок труда все еще остается сильным. А это веское основание для ФРС продолжать цикл повышения ставок. Сегодня ждем реакцию рынка. Еще на неделе стартует сезон отчетности – значит, волатильности не избежать.
🇷🇺 РФ +2,36%. Общий позитивный тренд сохраняется. На прошлой неделе мощными драйверами стали рост цен на нефтяном рынке и ослабление национальной валюты. Рубль растерял свои позиции и опустился ниже годовых минимумов. Сдерживающим фактором для рынка по-прежнему выступают страхи инвесторов – многие фиксируют прибыль на фоне ожиданий коррекции после нескольких недель роста рынка РФ. Но несмотря на это, индекс Мосбиржи закрылся выше важного уровня в 2500 пп.
💸 Доллар снова в тренде. Доллар с начала 2023г. окреп на 15% и вышел на отметку выше 80 руб. Аналитики выделают множество причин – от вполне логичных (рост расходов бюджета, дисконт в ценах на российскую нефть и проч.), до совсем неожиданных из разряда конспирологии (искусственный курс, он выгоден бюджету). Есть также гипотезы о девальвации рубля на ближайшем горизонте. Мы же спокойно относимся в валютным колебаниям и не пытаемся предсказать курс. В текущих условиях вероятность исполнения любого прогноза 50/50. Наша стратегия – валютно нейтральный портфель, который позволяет зарабатывать и на сильном, и на слабом рубле.
А какая стратегия у Вас?
🤔 Доллар – это токсичный актив
🔥 Имею валютные и рублевые активы
👍 Держу валюту в КЭШе
Отчет по проекту "Детский портфель"
Предыстория здесь.
Кратко: в прошлом месяце я на ваших глазах в прямом эфире составил финансовый план для накопления кругленькой суммы для своих дочерей к их совершенолетию, а затем также в прямом эфире составил инвест-портфель из акции и облигаций.
Согласно финансовому плану портфель нужно пополнять каждый месяц на 20 тыс. руб., чтобы через 10 лет накопилось 7 млн. с учетом % и роста ценных бумаг.
Первые результаты:
✅ Рост активов на 5000 руб.
✅ Купоны от облигаций 800 руб.
Действия в портфеле сегодня:
✅ Полнил портфель на 20 000 руб.
✅ Вложил в акции и облигации 20 800 руб. (пополнение + полученные купоны).
✅ Купили 4 акции на 7 300 руб. и 1 облигацию 14 лотов на 13500 руб.
Задание:
⏰ Попробуйте угадать какие акции я купил. В идеале дайте обоснование 🚀
Сегодня на очередной конференции нашего клуба инвесторов Николай озвучит, что мы купили и почему.
Но потренировать инвесторское мышление всегда неплохо, так ведь? 🙂
Самые интересные ответы позже я прокомментирую аудио-сообщением.
Добрый день, друзья!
Подводим итоги 1 квартала.
Наши стратегии обозначенные в этом тг-канале еще в январе хорошо сработали:
👉 США мы решили обойти стороной и просто пересидеть в баксах – верное решение.
👉 По РФ не паникуем, а докупаемся – верное решение. Доходность публичного портфеля по акциям РФ 22% за квартал (обогнали рынок).
👉 Крипту наполняем постепенно – верное решение. Рост наших 4-х портфелей из клуба инвесторов на скриншоте.
При этом масса скептиков в СМИ и аналитических кругах каждый день хоронит и крипту и российский рынок. Также и были те, кто твердолобо верит в "американскую мечту". Но мы никого не слушаем, а верим только цифрам, своей аналитике и идем своим путем. В итоге уже 7 лет подряд наш публичный портфель растет несмотря на все кризисы и испытания, которые выпали на эти годы.
Ставьте 🔥, кто проходит этот путь вместе с нами!
_____________
7 бесплатных уроков по инвестициям
📣 Бесплатное обучение инвестированию с реальным результатом
Запускаем 4 поток “Фабрики инвесторов”. Это практикум, где за 7 бесплатных уроков каждый сможет: составить финансовый план, собрать небольшой портфель и получить первый небольшой, но очень важный пассивный доход.
Практикум прошли больше 2 000 Участников и стали инвесторами.
📅 Новый старт — 10 апреля. Присоединяйтесь и приглашайте друзей.
👉 РЕГИСТРАЦИЯ
Мы обучаем инвестициям с 2015 года и знаем, что люди не всегда изучают и применяют знания даже из платных программ. Поэтому все наши продукты с поддержкой и обратной связью от экспертов Fin-plan.
Ведь для результатов, кроме максимально полезного и сжатого контента, нужны правильное окружение и системные действия. Даже на бесплатной “Фабрике инвесторов” мы не дадим Вам сойти с пути.
Организовали всё так, чтобы каждый мог достичь результата ⤵️
⚙️ Системные знания
→ только то, что действительно важно на старте
→ возможность прокачать себя и свой уровень жизни
→ инвестидеи и модельные инвестпортфели новичку
⚙️ Благоприятная среда
→ возможность общаться и обмениваться наболевшим
→ работу над личным финансовым планом, с деталями и под свою ситуацию
→ дедлайны, чтобы не расслаблять и сделать наконец то, что давно откладывали
⚙️ Поддержка
→ домашние задания и инструкции для их выполнения
→ ответы на ваши вопросы и подсказки по заданиям
→ приятные и полезные бонусы каждому
⚙️ Инструменты
🎁 в подарок каждому доступ к веб-сервису RADAR, чтобы проводить аналитику активов быстрый и качественно. Такую возможность не может предоставить ни одна другая школа.
Какой получите результат:
✔️ откроете брокерский счет у надежного брокера
✔️ составите личный финансовый план
✔️ купите качественные облигации и акции
✔️ создадите маленький, но надёжный инвестпортфель
✔️ проверите прочность портфеля и исключите риски потерь
✔️ получите первый доход от инвестиций 🔥
Это идеальный вариант, чтобы начать инвестировать и больше никогда на бросать движение к своей финансовой цели. Ведь вам не будут мешать страхи и не обманитесь завышенными ожиданиями. Мы в буквальном смысле возьмем вас за руку и доведем до первого инвестпортфеля.
⚙️ Приходите на практикум “Фабрика инвесторов”. Бесплатно до 8 апреля. Успевайте!
👉 РЕГИСТРАЦИЯ
Друзья, в рамках истории с Семеном мы получили много вопросов про задвоение ИИС и как разговаривать с налоговой и тд.
Ссылаться нужно на Федеральный Закон от 22 декабря 2022 года. Будьте настойчивы и непреклонны, просите к телефону начальство или тех, кто компетентен. И заставьте их выполнять свою работу.
Не бойтесь и не стесняйтесь никого – это ваши деньги.
И их нужно забрать. Есть одно НО! Второй ИИС должен был быть у вас закрыт до 28.01.23 года.
Удачи!
Что касается истории с Семеном, хотите знать что было дальше? Продолажем?
🔥 - если да.