7017
💰 Доходные инвестидеи и подробная аналитика от Fin-plan 🔝 Портал для инвесторов fin-plan.org ___ 🥇 Инвест-практики с опытом более 16 лет. 🔥 Средняя доходность портфеля 30% годовых.
Анкета для участия в проекте "ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ"
👉 АНКЕТА
Несколько пояснений по проекту "ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ".
Это не обучение. Я не буду рассказывать как покупать или продавать активы или объяснять как работают акции или облигации.
Это персональная работа и скурпулёзный разбор активов в вашем портфеле, чтобы вывести его из минуса в плюс.
Такого продукта у нас нет. Как нет и во всех других школах, т.е. он уникальный.
Если вы спросите а что мы будем делать? Мы будем отталкиваться от того, кто придет и с какими сложностями. Но точно знаю, что сделаю как для себя. Потому что иначе не умею.
Я позову в проект не всех, но если Вы получите от меня приглашение – знайте, я точно, на 100% знаю, как исправить вашу ситацию и как вам помочь. Иначе мы просто ответим отказом с пояснением причин. Ответ мы пришлем на почту с нашей официальной почты.
Буду честен - этот проект не подойдет для тех, у кого капитал меньше 400 т.р. Просто экономически нецелесообразно.
Проект подойдет только тем, кто хочет результат, который будет выражаться доходностью даже в самые жуткие кризисы.
Ну и самое главное. Безусловно у каждого мы найдем те самые низко висящие фрукты. Но! Друзья, давайте взрослеть и выходить из сказки. Моментально миллионов не будет, будет гораздо больше, но нужно набраться терпения. 🚀
Чуть позже расскажу, что еще делали с портфелем Семена. Это будет вау-эффект. Но мест в проекте уже может не остаться, поэтому заполняйте быстрее анкету:
👉 АНКЕТА
ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ: ПЕРВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ И РАСХЛАМЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЯ.
Начало тут
Итак, с налоговой разобрались. К сожалению не за 1 вечер, но тем не менее несколько звонков в налоговую и настойчивость Семена закончились оформеленными декларациями на вычеты аж за 3 года!
Можно считать, что 50 с лишним тысяч в кармане и придут ориентировчно через 3-4 месяца на счет! Учитывая, что общий объем портфеля Семена 477 тр. – это солидная помощь!
Как вам такой "низковисящий фрукт"?
ШАГ 2 "РАСХЛАМЛЕНИЕ"
Одна из проблем – большое количество счетов на мелкие суммы, назначение которых не ясно и они в итоге только распыляют внимание. Внимание – один из наших самых ценных ресурсов. Если у вас 5 счетов по 10 тыс. руб., то не останется внимания, чтобы делать деньги и управлять основным капиталом! Да еще, когда на этих счетах куча активов на микросуммы по 100-500 рублей, то толку от этого вообще ноль.
Ну вот представьте купили вы актив на 300 рублей. Что будет, если он вырастет в 2 раза. Ни-че-го! Вы заработаете 300 рублей. И зачем все это было? Зачем потраченное внимание? Это годится, если вы только начали с первых 5000 и у вас микро-портфельчик. Но если у вас портфель на полмиллиона, то доля на 1 актив не должна быть меньше 10000 руб. Иначе, это все балавство и распыление внимания.
Пэтому задача расхламления убить 3х зайцев: 1) распродать всю эту мелочевку, 2) закрыть эти счета и снизить комиссии 3) освободить в голове место для серьезной работы.
Расхламление делается в несколько шагов:
1. Продаем мелочевку
2. Закрываем мелкие счета
3. Скопившуюся с нескольких счетов сумму заводим на один из счетов. Выбрали брокера БКС (вот тут рассказывал почему).
4. Закупаем активы по списку от Fin-plan на БКС.
Результат шагов 1-2:
✅ Ожидаем +50 тр от ИИС
✅ Минимизированы комиссии, улучшено качество купленных активов после переезда, высвобождено внимание. Время и внимание самое дорогое, что у нас есть. Там где внимание – там резуьтат!
А мы еще даже не начали серьезно работать с активами!
Дайте 🔥, кто хотел бы также :-)
💠 ПРОЕКТ "ПОРТФЕЛЬ НА ПРОКАЧКУ"
Месяц назад ко мне обратился человек с очень проблемным портфелем. Назовем его Семен (имя вымышленное). Он наделал ошибок везде, где только можно.
Я решил взять его на диагностику бесплатно. Хотя работа лично со мной стоит от 400К и попасть туда почти нет возможности. У меня есть несколько ВИП-клиентов, которых я веду много лет и новых я не набирал. Но здесь был такой внутренний челендж: что если я возьму портфель, который находится в полной Ж и буду вытаскивать его оттуда. Это же вау как интересно!
Была идея сделать этот челендж публичным, как я делал ранее с новичками (тут) или с портфелем дочерей (тут), но Семен отказался. Я же все равно решил помочь и оставил за собой право рассказать историю позже без имен и отсылок.
Началась работа
В процессе анализа были выявлены следующие проблемы:
1. Несоблюдение структуры 70/30. Резкий дисбаланс в сторону рисковых активов.
2. Покупка ETF, которые оказались заблокированными.
3. У Семена была криптовалюта, которую он хранил прямо на бирже.
4. Слишком много счетов, что создает хаос и неразбериху даже для проведения элементарных подсчетов, а в итоге и для полноценного управления капиталом.
5. Покупка акций / криптовалюты на микро-суммы и микродоли.
6. Покупка акций пустышек. Это откровенный памп/дамп.
7. Покупка привилегированных акций вместо обыкновенных.
8. ИИС с иностранными акциями США, где часть активов заблокированы, а часть можно реализовать.
9. Наличие двух ИИС, которые появились из-за перевода счета от подсанкционного брокеров. Из-за этого налоговая отказала в получении вычета.
10. Инвестиции вызызвают депрессию. Семену кажется, что инвестиции не для него.
11. Неверные психологические установки на деньги, инвестиции и зарабатываение.
Были еще мелкие проблемы с отдельными активами и портфелями, с которыми разбирались уже в ходе работы.
Ставьте 🔥, кто хочет узнать, что было дальше, что я порекомендовал и какой результат? И укажите в комментариях, какие из этих проблем есть у вас?
Друзья, сегодня у нас стартует очередная фабрика инвесторов.
Если у вас еще нет инвестиционного портфеля или есть, но там "все очень плохо". Фабрика это отличное место, чтобы взять и начать с нуля и делать все правильно.
Фабрика инвесторов - это 7 практических занятий со мной лично, которые гарантировано приведут вас к регулярному пассивному доходу.
Найдете свои первые акции и облигации, составите свой первый инвест-порфтель прямо на фабрике и уже в течение первых 10 дней получите первый доход 🚀
Сегодня у нас первый урок и присоединиться смогут все! Приходите все-все! Будет мега-движ!
Записаться на урок можно по ссылке:
👉 ФАБРИКА ИНВЕСТОРОВ
👉 ФАБРИКА ИНВЕСТОРОВ
👉 ФАБРИКА ИНВЕСТОРОВ
Итак, друзья! Вижу, что тема с макроэкономикой вам интересна.
Значит нашему вебинару быть:
Жду вас всех в воскресенье, 26 марта в 12-00 мск на прямом эфире:
👉 ЗАПИСАТЬСЯ НА ЭФИР
👉 ЗАПИСАТЬСЯ НА ЭФИР
👉 ЗАПИСАТЬСЯ НА ЭФИР
Расскажу 3 макроэкономических конструкции, которые каждый может использовать в инвестировании и зарабатывать деньги.
Покажу результаты нашего 1-го квартала и покажу, как мы формируем план на 2-й и 3-й квартал 2023 года, опираясь на данные конструкции.
Научу видеть уникальные возможности, как заработать 10-ки и даже 100-тни процентов.
Рубрика "Кофе с инвестором"
Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время (ориентировочно во вторник). 👇
Ссылка на прошлый выпуск -
/channel/finplanorg/1519
➡️ 7 бесплатных уроков по инвестициям
⚡️ФРС - решение по процентной ставке!
Факт: 5% (+0.25%)
Мы уже с вами прогнозировали это выше 👆
Ждём комментарии ФРС и завтра запишу аудио с пояснениями.
🪙 Криптовалюта
Начнем с вопроса почему сейчас растет криптовалюта?
Крипта растет по 3 причинам:
1. фундаментальная причина: крипта сейчас хороший актив. Крипта шаг за шагом из хайпа фактически стала реальной валютой, которой пользуются миллионы людей. Если быть точным 425 млн. по данным на конец 2022 года, то есть в 4 раза больше чем рублем. В 23 году планируется рост пользователей до 1 млрд. человек. Мы видим в этом главную причину фундаментального роста крипторынка на ближайшие годы. Также сейчас в мире идет целый парад легализаций криптовалюты: одновременно в США, Европе и РФ разрабатывается законодательство по криптовалюте.
2. Почему именно сейчас так стрельнуло? В 2009 году сразу после мирового финансово кризиса Сатоши Накомото, создавая Биткоин задумывал его, как альтернативные финансы на случай падения традиционной финансовой системы, которая поражена такими болезнями как: инфляция, безконтрольная печать денег, зачастую неграмотное вмешательство (невмешательство) со стороны правительств и палитиков (например, позднее повышение ставок в США дало проблеме с инфляцией стать масштабнее), слабое регулирование (например, директор SVB банка был по совместительсту главой регулирующего органа) и тд.
В итоге текущие события стали наглядной иллюстрацией всего того, о чем говорил Сатоши. Все криптоэнтузиасты не любят традиционные деньги именно ровно за то, что сейчас происходит.
Логично, что в текущей ситуации биткоин выступает как контр-актив. Подтверждение этому тезису можно увидеть также в том, что корреляция биткоина и золота в последнее время очень высока (то есть они движутся идентично).
3. Еще битокин растет на ожиданиях снижения ставок в США. Скорее всего нас ждет следующий сценарий: 1-2 небольших повышения ставки. Далее либо без повышений, либо снижение. А значит оттока крупняка из крипты больше может не быть. Если у вас еще нет крипты, то ставьте огни и я проведу экстренный эфир, где расскажу когда и что покупать. И поделюсь своей стратегией на этом рынке. Интересно?
50 🔥 и делаем экстренный вебинар завтра вечером!
➡️ 7 бесплатных уроков по инвестициям
🏓 Позитив на рынках
Добрый день, друзья. Последние дни наполнены позитивом. Растет рынок РФ, крипта. Наши портфели хорошо растут и радуют. Публичный портфель из акций РФ около +10% за месяц. Портфели в крипте +30+40% с декабря.
Отдельные криптовалюты, выбранные нами выросли уже более чем на 100%
Давайте поговорим, что сейчас происходит на рынках в целом. Что движет рынки и что будет дальше? Стоит ли входить на рынки сейчас или уже пора фиксировать прибыль?
50 🔥 и разбираем рынок РФ
50 👍 и разбираем крипторынок
Друзья, наша вторая фабрика инвесторов подходит к концу!
Это было вау! Пришло 500 чел. Половина из них выполнили все задания и стали инвесторами. 🚀
И даже успели получить свой первый пассивный доход в рамках фабрики с тестовых покупок. (см. скрины) 💪
Большой путь начинается с первого шага! И этот шаг наши ученики делают в безопасной среде, под присмотром нашей команды, преодолевая страхи и неуверенность покоряют вершины финасовой и инвестиционной науки и погружаются в новый мир, где пассивный доход – это новая норма!
В это воскресенье я решил провести уникальный открытый урок. Это будет финальный урок фабрики и одновремнно для кого-то первый урок по инвестициям.
Урок назову "Капитал свободы" и расскажу свой опыт выхода на пассивный доход, поделюсь 10 секретными фишками, которые наработал за 17 лет инвестирования.
Записаться на прямой эфир:
👉 КАПИТАЛ СВОБОДЫ
Эфир эксклюзивный!
Друзья! Добавлю Вам еще немного игры с цифрами 🙂 Если мозг еще не закипел от предыдущего поста 🙂
Вопрос от подписчика: Почему я скорректировал P/E США в расчетах выше. 👆
Ответ: Начнем с того почему P/E в США вообще выше, чем в РФ, например?
Размер среднего P/E в стране объясняется ставкой ЦБ/ФРС + динамика роста экономики. Динамики роста в США сейчас нет, как в Индии, остается только ставка.
Вспомним экономическую суть P/E. Если P/E США = 25, это грубо озночает, что окупаемость вложений 25 лет, а доходность (можем посчитать, перевернув P/E и превратив в E/P) = 4%. То есть инвесторы получают 4% отдачу на вложенный капитал. И этому рады! Почему?
Просто такая отдача оправдана для США, если ставки на альтернативные активы 0-2%. А когда ставки по облигациям 5%, будет ли оправдан E/P = 4%? (он же P/E = 25). Нет. В такой ситуации справедливый P/E = 10/15 (он же E/P = 10% / 6,6%).
Но стоит учесть печать денег, безальтернативность вложений и тд. Поэтому взял все же 20 (это уже субъективно и так сказать "на опыте", ну не дадут рынку ниже просесть до совсем грошей - бежать-то особо некуда).
Лайк, если понятно пояснил )))
🇨🇭Ставки в Европе и США на фоне кризиса в Швейцарии
Почему это важно для нас?
1. Мы следим за всеми рынками, так как это влияет на РФ через ресурсные рынки.
2. Падение на рынке США – это возможность заработать много. Мы ждем этого уже год и запаслись $$$ на счете в Казахстане. (См. стратегию).
Сегодня вышла новость, что ЕЦБ повысил ставку на 0,5%, как и планировал. Проблемы с Credit Swiss никого не смутили. Все как я и говорил выше: оптимизм по поводу снижения ставок преждевремнный. Так как это чревато еще большими проблемами, чем рецессия. По США также ждем повышения ставки, возможно более осторожного – на 0,25%. При этом не стоит ко всему происходящему относится как к апокалипсису. Хотя СМИ могут это представлять именно так, ведь простые скучные разговоры о рецессии никто не будет читать.
Рецессия даже нужна сейчас – для разрядки накопившихся пузырей. Важно понимать, что после спада будет подъем 💪
Так что ждем возможности входа.
50 🔥 и расскажу как я считаю насколько рынок может просесть?
Акт 3. Макроситуация в моменте
Мой комментарий по макро-ситуации в США. В целом мы считаем, что ситуация развивается в рамках сценария, который мы рассмотрели в начале года.
Теперь по отдельным пунктам:
1. Приведет ли банкротство SVB к кризису наподобие 2008 года?
Мне кажется об этом рано говорить. Проблема SVB – это скорее проблема менеджмента помноженная на кризис. Это вовсе не значит, что у всех банков тоже самое. На графике выше коричневыми точками показано, что будет с собственным капиталом тех или иных банков, если посчитать убытки от переоценки длинных облигаций (ключевая проблема SVB).
У большинства крупных банков все в порядке.
Что касается "банк-ран" (когда вкладчики убегают), то это решается обычными методами: мягкий – выдача денег, чтобы всех успокоить (это и сделали ФРС), жесткий – запрет изъятия вкладов (так делали на Кипре в 2013-м). Это не глобальная проблема, а управляемая.
Резюме: рано хоронить Америку. Но проблемы есть. Вопрос, как их будут решать. Наблюдаем.
Продолжение 👇
Акт 2
Теперь про финансовую грамотность... Сначала прочтите пост на картинке. Таких "попавших" много. И хотя сейчас большинство из них спасут. Но для нас это способ поучиться на чужих ошибках в режиме реального времени.
Вот какие правила подтверждает данный кейс:
1. Диверсификация – не храним все деньги в одном банке.
Есть гос. страховка. Желательно хранить в банке средства в пределах данной страховки. В РФ - 1,4 млн., в США - 250 000$.
2. Деньги (особенно крупные) не должны лежать без дела.
Никогда. Это не только глупо, так как деньги не работают, но еще и не безопасно, так как они не попадают под страховку в банке. У меня один раз на счете в банке скопилось 9 млн. руб. Это был риск. Тогда я понял, что нужно перестраивать систему собственного инвестирования и инвестировать свободный капитал не от времени к времени, а регулярно. Каждый месяц вся прибыль должна выводиться, остается лишь минимальный резерв в пределах гос. покрытия. Остальное распределяется в инвестиции согласно финансового плана. Кстати, в Фабрике Инвесторов мы будем делать такой финансовый план. Один из фажнейших инструментов. То есть вы заранее должны знать куда распределяете доход, тогда это просто и делается на автомате.
3. Помним про сроки инвестирования, чтобы не было как у банка SVB.
То есть если какая-то сумма вам нужна через год, то не в коем случае ее не вкладываем в долгосрочные инструменты, а то все "сломается" также как у SVB, только в персональном масштабе. Инвестируя в акции, например, вы должны понимать, что эти деньги замораживаются на 3-5 лет минимум. Облигации же можно подобрать по срокам. Например, если какая-то сумма нужна через год, то вкладываем ее в надежные облигации сроком на 1 год. В Фабрике этому тоже будем учить. 🙂
4. Ну и конечно же вложения в финансовую грамотность – это очень важные инвестиции.
А то без фин. грамотности даже имея 10 млн. $ и разные предпринимательские таланты, можно в один день остаться без штанов и потом начинать все сначала. Так себе история.
Друзья, листаю сейчас отчетность нашумевшего банка-банкрота SVB. Ох, что я там вижу! Это просто песня. Никогда бы в такое не вложился... Хотите завтра детальный разбор нашумевшего банка-банкрота?
50 🔥 и сделаю.
❗️❗️❗️
Так друзья, что я придумал! Сейчас будет ВАУ.
Не пропустите следующее сообщение!
БОЛЬШОЙ ПЛАН, НИЗКОВИСЯЩИЙ ФРУКТ И БИТВА С НАЛОГОВОЙ
👉 Начало тут
С чего начинать решать задачу, когда проблем много и кажется, что не подступиться?
БОЛЬШОЙ ПЛАН
Есть поговрка, что "слона едят по кусочкам". Сначала выписываем все проблемы и далее составляем план, как их будем решать по-очередно. И начинаем решать по-шагам: 1-2-3.
Поэтому первое, что я сделал после выделения проблем – это написал план как можно пройти из пункта А (проблемный портфель) в пункт Б (правильный портфель).
ШАГ 1. НИЗКОВИСЯЩИЙ ФРУКТ
Это задача, которую можно решить очень быстро и она имеют наибольший и быстрый эффект. Это общее правило и в бизнесе и в инвестициях и вообще по жизни начинать всегда с таких задач.
Они приносят быстрый и хороший результат, да еще и самые простые. Это создает мотивацию двигаться дальше.
Что здесь может быть таким фруктом, который можно "съесть" просто за 1 вечер и сразу свернуть мощную гору?
Ребалансировка, продажа одних акций и покупка других и тд? Все это тоже не долго, но не даст быстрого эффекта. Быстрый эффект даст работа с ИИС. Я обратил внимание на проблему задвоенного ИИС и на то, что Семену налоговая отказала в вычете.
❗️Это неправомерно, так как в конце прошлого года был принят закон согласно, которому задвоение счета ИИС из-за переводов от санкционных брокеров не считается задвоением. Решили начать именно с этого!
У кого есть такое же? Кто узнал из этой истории, что оказывается вычет можно получить? Или кто уже получил вычет – пишите свой опыт в комментариях.
Ну как вам проект? Интересно, что было дальше?
Продолжаем? 🔥 - если, да!
🗣 Кофе с инвестором №17
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:18 Тинькофф смена прописки
03:38 НМТП и ДВМП
07:30 Балансировка портфеля. Анонс интересного проекта.
09:30 Облигации Селигдар в золоте
13:35 Магнит
15:55 Что гасится вперед при банкротстве компании
19:22 Платформа для работы без брокеров
22:45 Металлурги и Северсталь
25:00 Анонс, что будет с портфелем для дочерей
25:55 Лидогенерация, что за бизнес
27:25 Замещающие облигации Борец-К
29:00 АФК Система
30:10 Какими сервисами я пользуюсь (Fin-plan Radar)
32:40 Экономика РФ (кратко)
35:33 Дивиденды по префам СПБ
36:45 Стоит ли покупать акции США внутри РФ
38:15 Фонды Finex - почему это плохо
40:20 Что там с курсом доллара (даю логику, а не прогноз)
44:33 Насколько упадет акции после выплаты дивдендов
44:40 Стоит ли выходить сейчас из акций США
46:15 Акции БСП потенциал
48:30 Наследование акций
49:11 Инарктика
50:40 Благотворительность (как я выбираю проекты)
55:10 Алроса, Полюс
55:30 Qualcom (пример расчет снижения прибыли американских компаний)
56:34 ГМК - причина падений
58:45 Цифровой рубль
1:02:00 Холодные кошельки для хранения биткоина
1:02:30 ИИС 3 типа (см. описание в статье)
1:03:00 СМЗ стоит ли покупать
1:03:40 ПКБ
1:04:30 Дивиденды Сбера
1:06:20 Как уменьшить налогии: ИИС Б
1:06:55 Стоит ли ждать роста ставок
1:07:40 Лензолото
1:08:20 Инфляция
1:09:10 SPO Самолета
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
➡️ 7 бесплатных уроков по инвестициям
На прошлой неделе рынки РФ и США закрылись с плюсом
🇺🇸 США +1,37%. Несмотря на проблемы в экономике и риски банковского кризиса рынок США медленно продолжил восходящее движение. Фундаментально картина не изменилась – к неизбежному, даже необходимому росту ставок в экономике (о котором открыто говорил ФРС после заседания) добавилось ограничение в виде проблем банковской системы. Поэтому, ставка вероятно будет расти более низкими темпами, а вот банки нужно спасать, чтобы не допустить повторения 2008г. Объективно действия ФРС выглядят сейчас так: одной рукой повышает ставки, борясь с инфляцией, а другой вливает ликвидность в банковскую систему, тем самым снижая свои усилия. Каков будет результат – покажет время.
🇷🇺 РФ +2,96%. Рынок РФ с понедельника продолжил свое ралли. Отличные дивиденды Сбера вернули интерес инвесторов к другим див. историям на российском рынке. Из «свежих» див. историй - объявлены выплаты по БСП, Банк Приморье, Интер РАО, о своих планах выплатить дивиденды сообщила Транснефть. Главное событие прошедшей недели – визит главы КНР в Россию и проведение российско-китайских переговоров, что тоже стало дополнительным позитивом. Однако, из-за негативного внешнего фона и снижения цен на нефть к концу недели рынок перешел к коррекции. Высокая волатильность на мировых площадках и сырьевых рынках сохраняется, но несмотря на это рынку РФ удалось закрыть неделю в плюсе.
На фоне мартовского шока в банковском секторе США и ЕС банковский сектор РФ выглядит уверенно – обвала и даже малейшей коррекции в ценах не последовало. Насколько все хорошо с нашими банками, мы можем только догадываться – отчетности крайне мало. Тут либо ориентироваться на результаты Сбера, либо верить заявлениям и полунамекам менеджмента (ВТБ & Костин). Что касается отсутствия даунтренда, - то с 2022г. в ценах российских акций уже и так заложен огромный дисконт на всевозможные риски. Тем не менее, это рынок, риски есть всегда! А уж в финансовом секторе их еще больше.
А в Вашем портфеле есть бумаги банковского сектора?
ЭКСПЕРИМЕНТ С МАКРОЭКОНОМИКОЙ
Друзья, у меня тут возникла идея провести эксперимент.
Смотрите, один из самых сложных, непонятных и хитросплетенных вопросов для инвесторов – это макроэкономика.
Ставки ФРС, инфляция, экономический рост, рецессия. Все про это говорят, но мало кто до конца понимает, что это такое. Вопрос действительно сложный, но в тоже время есть во всем этом весьма простые прямолинейные конструкции.
Понимая пару-тройку таких конструкций вы сразу выйдите на новый уровень в понимании инвестиций, окружающего нас мира и того, что происходит вокруг.
Что это даст в деньгах:
👉 Перестанете покупать доллар по 100, понимая, что это всплеск, а не новый курс навсегда.
👉 Перестанете продавать хорошие акции на просадках.
👉 Когда все паникуют, Вы будете видеть уникальные возможности заработать 10-ки и даже 100-тни процентов.
Так вот эксперимент состоит в том, что я хочу вам показать 3 самых важных конструкции для долгосрочного инвестора:
1) Ставки: влияние на облигации, акции. Рецессия.
2) Инфляция и зачем с ней бороться.
3) Цикличность в ресурсных отраслях.
Для меня это некий вызов "а что если попробовать объяснить это на пальцах вообще всем!". Как вам идея?
Кто готов погрузиться в этот МАКРОМИР и понять 3 ключевых движущих силы? Чтобы знать, как использовать их и портфель не уходил в минус во время кризисов. А наоборот зарабатывать в кризис!
Причем это будет не просто теория ради теории. Я покажу вам как на основе этих данных мы в нашем фонде строим стратегию на 2й и 3й квартал! Что мы будем покупать и продавать, где готовимся к росту, а где наоборот максимально осторожны!
Это все будет в прямом эфире: за 1,5 - 2 часа все покажу и расскажу.
Как будто вы пришли к нам в офис на мозговой штурм и наблюдаете, как мы делаем деньги в прямом эфире! Как вам идея?
Дайте 100 🔥 и тогда в воскресенье в 12-00 мск проведем такой эфир.
—————————————-
➡️ 7 бесплатных уроков по инвестициям
КОММЕНТАРИЙ К ЗАСЕДАНИЮ ФРС:
01:33 ФРС ждет еще одно повышение ставки до конца года. Также продолжат QT.
02:30 Инфляция пока высокая. К концу года идем на 3,3%.
02:50 Ужесточение условий выдачи кредитов.
04:00 Приоритет борьбе с инфляцией. Если потребуется ставки будут повышать дополнительно.
04:50 Вероятность мягкой посадки экономики уменьшается.
ЧТО БУДЕТ С РЫНКАМИ?
05:00 Фондовый рынок США.
05:45 Рынок криптовалюты: кто инвестирует в крипту сейчас и почему растет биткоин.
➡️ 7 бесплатных уроков по инвестициям
Как быстро набрали огни🔥 Супер. 😉 Тогда делаем веб.
🔔 В четверг, 23 марта в 19-00 мск.
Вот ссылка на регистрацию:
➡️ Экстренный вебинар по крипте
🇷🇺 Рынок РФ
Итак, друзья вижу ваши огни и лайки! Значит разбираем и рынок РФ и крипту по-порядку.
Начнем с рынка РФ. Для начала ответим на вопрос почему сейчас рынок растет? Здесь несколько причин:
1. Дивиденды Сбербанка – на самом деле это очень сильный сигнал не только для Сбера, а для всего рынка. Сигнал, во-первых, конечно же означает живой приток денег на рынок. Всего выплата 564 млрд. руб., из которых 293 млрд. достанется государству и 270 млрд. частным инвесторам, из которых существенная часть придет снова на рынок и физически создаст спрос на акции. Во-вторых, это психологический сигнал о том, что "не все пропало" и есть на российском рынке и дивиденды и ответственный перед инвесторами менеджмент и компании, которые продолжают зарабатывать даже в кризис.
⚡️ Далее ждем объевление дивидендов по Лукойлу // Не является персональной инвестиционной рекомендацией.
Обратите внимание, что с точки зрения профессионального инвесиора дивидендный сезон начинается именно сейчас, когда компании подбивают итоги по прибыли и строят планы на текущий год, а не в мае, когда дивиденды уже будут всеми объявлены и будут выплачиваться. В мае акции под дивиденды будет покупать уже поздно.
2. Следующая причина – это статус-кво в СВО, о чем я говорил в своей стратегии по рынку РФ еще в январе. Отсуттсвие плохих новостей здесь – само по себе хорошая новость для рынка.
3. На все это наложился также умеренный новостной позитив, связанный с приездом Си Цзиньпина.
4. Падение нефти могло отрицательно повлиять на рынок, но оно было полностью компенсировано ростом курса доллара для российских экспортеров.
Что дальше?
Рынок по-прежнему дешевый. Кроме Сбербанка есть еще идеи, где ралли даже и не начиналось, и если смотреть на горизонт 3-5 лет и более, то многие компании очень сильные и стоят сейчас дешево.
⚡️ Одна из таких компаний, которая уже скоро может показать сильный рост – это Новатэк // Не является персональной инвестиционной рекомендацией.
Может ли быть коррекция?
Да, конечно. Если новостной фон изменится в сторону негативного. Но тут опять же важно понимать ваши горизонты инвестирования. Если они длительные, то исходить стоит из того, что кризис рано или поздно закончится и рынок восстановится. Чтобы не пропустить этот момент нужно быть в рынке, в том числе в тяжелой ситуации. Также коррекцию можно будет использовать для пополнения долгосрочного портфеля.
Главное помнить про диверсификацию и защитный активы 🚀
🔥👍 - если полезно, а я ушел готовить анализ по крипте
_7 бесплатных уроков по инвестициям_
На прошлой неделе рынки РФ и США показали положительную динамику.
🇺🇸 США +2,13%. Неделя для рынка США была нервной. Кроме страхов агрессивной политики ФРС и неминуемой рецессии, ситуацию ухудшил «серый лебедь» в виде кризиса ликвидности в банковской системе. Рынок находился и пока продолжает находиться в напряжении и ожидании, кто следующий из банков сообщит об убытках и банкротстве. Но, как ни странно, рынок закрылся в плюсе, частично отыграв потери предыдущей недели. На помощь пришли ФРС и сам президент США. Байден выступил с обращением к американцам, заверив, что финансовая система страны остается устойчивой. А ФРС предложил реальные меры по спасению проблемных банков. Сейчас на повестке – заседание ФРС по ставке 21-22 марта.
🇷🇺 РФ +2,04%. Всю неделю рынок РФ чувствительно реагировал на изменения ситуации на мировых фондовых площадках и рынке нефти. Как и внешние торговые биржи рынок РФ испытывал высокую волатильность из-за риска возможного наступления масштабного банковского кризиса. Но несмотря на весь внешний негатив к концу недели рынок ускорил свой рост, основным драйвером которого стали акции Сбербанка. Акции Сбербанка по итогам недели прибавили 10,9% (преф. +11,1%) на новостях о выплате рекордных дивидендов. Также на неделе состоялось заседание ЦБ по ключевой ставке, на котором было принято ожидаемое рынок решение и никакой реакции им вызвано не было. В итоге индекс Мосбиржи поднялся выше уровня 2300 п.
👆"Не держи заначку в кэше". На неделе ЦБ опубликовал статистику по сбережениям россиян. На 01.02.2023 объем наличной валюты «на руках» наших граждан впервые превысил $100 млрд., если быть точным - $105,4 млрд. Это рекордный объем за все время наблюдения. Оно и понятно – в 2022г. валюту можно было купить по супер-курсу ниже 60 руб/$, валюта осела в карманах из-за ограничений на вывод с банковских счетов, ограничения на вывод из страны. Но Карл, ведь инфляцию никто не отменял. Деньги должны работать.
Вы тоже храните валюту в кэше?
🔥 Обсудим “Как создать капитал свободы? Что делать с деньгами сейчас, чтобы стать финансово независимым через 10 лет”.
📍 Онлайн. Участие бесплатное. Предварительная регистрация.
Вот какие вопросы рассмотрим:
❔ Что такое капитал свободы
❔ Как рассчитать свой капитал свободы и какие нюансы учесть
❔ Какие финансовые инструменты ускоряют процесс накопления
❔ Почему одни могут стать богатыми, а другие нет
❔ 10 секретов, как всегда быть с деньгами
❔ Как заработать на инвестициях в кризис до +300%
❗️ В прямом эфире Виталий Кошин создаст портфель, который даст стабильный рост вложениям даже в кризис.
Ещё готовим приятное дополнение к полезному контенту: скидки и бонусы для тех, кто будет учиться на курсе “Разумный инвестор 2.0” 🎁
Приходите, готовьте вопросы и закидайте нас огнями 🔥
►► РЕГИСТРАЦИЯ
Дам немного фундаментала. Где будем ловить Америку?
Раскрою немного внутрянки и покажу, как я считаю это сам.
Сначала посчитаем показатели за 22 г. по индексу SP500 по всем компаниям кроме банков (такие данные есть в радаре):
👉 Активы всех компаний = 18,5 трлн.
👉 Прибыль всех компаний = 1,33 трлн.
👉 Собственный капитал всех компаний = 6,31 трлн.
👉 Всего заемный капитал по всем компаниям = 12,19 трлн.
👉 Капитализация = 30,54 трлн.
👉 P/E = 22,96
Что мы точно знаем про 23 год? Что ставки по кредитам будут выше, значит расходы всех компаний на обслуживание долга вырастут.
В 22 ставка росла с 0 до 4,75% (см. график), это значит средняя была в районе 2%. Прогноз на 23 год – повысят до 5% и будут держать пока не наступит рецессия. То есть средняя около 5%. Разница меджду ставками 3%.
Теперь можем предположить насколько компании будут больше платить % по кредиту. Общий долг 12 трлн. Но он не весь занят в банках. Предположим, что кредит там 50%. Тогда доп. плата за эти 6 трлн. = 6 трлн. х 3% = 180 млрд. $. Это сумма, на которую общая прибыль упадет. Это не считая общий негативный эффект рецессии.
То есть максимальная прибыль, на которую можем расчитывать в 23 году по SP500 это 1,3 трлн - 0,18 = 1,12 трлн.
Справедливый P/E при таких ставках до 20.
То есть капитализация 22,4 трлн.(20х1,12) вместо 30 текущих. То есть ожидаемое падение на 25%. Ранее я давал грубую оценку от 15% (проведя данные расчеты грубо в уме).
Соответственно справедливый уровень для покупок SP500 - 2850.
При этом важно понимать, что это не прогноз!
На это наложится реальный факт рецессии и прибыль может быть еще меньше, а на это сверху накладываются ожидания инвесторов о росте прибыли в 24 году. А также все это происходит не изолировано, а внутри системы, где ФРС тоже продолжает реагировать.
Но такие расчеты помогают мне не гадать, а строить сценарии, на которые можно наращивать цепочку гипотез в зависимости от ситуации. И такие сценарии помогают не поддаваться искушению заходить на рынок по 3800!
Дайте 🔥, если полезно
2. Будут ли повышать ставку?
Уже все, кто только можно сказали, что ставку повышать не будут. Я же по-прежнему убежден, что ставка должна быть выше инфляции, чтобы побороть инфляцию. Сегодня вышла статистика, что инфляция замедлилась до 6%. Это благодаря затишью на рынке нефти из-за сезонного профицита на рынке, благодаря усилиям по распродаже резервов нефти США (SPR), а также благодаря росту ставки. SPR больше не продают (он опустошен уже на половину), профицит на рынке нефти к осени может уйти, а рынок труда по-прежнему горячий. То есть инфляционные факторы в долгосроке никуда не делись, поэтому если не хотят спиральной инфляции и более глубоких проблем - надо повышать.
Тут возможны сценарии:
- Если повышают, то мы снова идем по сценарию описанному в начале года. Ждем рецессию, падения активов и потом покупаем.
- Если не повышают, то тут я бы напрягся очень сильно. Так как это будет означать, что ФРС про банковский кризис знает больше нас.
3. Что по фундаменталу?
Пока мы еще не увидели отражение низких прибылей из-за роста ставок в отчетах. А они будут. Ожидаем падение прибыли от 15%. Соответственно акции, если посчитать их по форвардному P/E (то есть подставив будущую прибыль 23 года) пока дорогие. Текущий же средний P/E США на уровне 19 года сейчас, а перспективы впереди так себе в отличии от 19 года (тогда кстати мы в конце года выходили частично из активов, говоря что все хорошо подросло и подоражало).
Резюме: При индексе ниже 3400 будем рассматривать вопрос про покупки США на счете в KZ.
4. Крипта.
Здесь нужно пристегнуть ремни. Так как из-за действий регулятора рынок тоже может шатать. Но здесь мы верим в фундамент.
Резюме: просто покупаем каждый месяц на установленную долю, тоже в рамках ранее озвученной стратегии. Будет сильная просадка увеличим лимит входа.
5. Рынок РФ. Товарищ Песков сказал, что проблемы США нас не касаются. Отчасти он прав. Тем не менее мировая рецессия уже останавливает рост цен на ресурсы и даже приведет к временному спаду, как сейчас в нефти. Это просто нужно будет переждать (это временно). В целом цены на акции РФ настолько дешевы, что в большинстве случаев они все это в себя уже включают. Для рынка РФ по-прежнему во главе угла геополитика. Есть версии, что проблемы в США могут повлиять также на их геополитику и ускорить мир. Пока в это не верю. Но очень хотелось бы. Это конечно же поможет и рынку акций РФ.
Резюме: прдолжаем держать все позиции по рынку. Они долгосрочны и за счет усреднений 22 года имеет хорошие цены. Помним про защиту из облигаций.
6. Рубль
На рубль влияют цены на ресурсы. Из-за сезонного профицита в нефти и возможного усиления рецессии возможно дальнейшее негативное давление. Но я бы не играл в валюты.
Резюме: Мы придерживаемся просто валютно-нейтральной стратегии: 50% валюты / 50% рублевые активы.
На прошлой неделе рынки закрылись с минусом.
🇺🇸 США – 4,77%. Рынок США заметно просел. Причины все те же – инфляция, высокие ставки и ожидания рецессии. Ключевой фигурой стал Дж. Пауэлл и его двухдневное выступление с полугодовым отчетом о денежно-кредитной политике. Глава ФРС отметил, что пока все идет не совсем по плану - инфляция сейчас выше, чем месяц назад, поэтому необходимо ускорить подъем ставок, максимальная ставка вероятнее окажется выше, чем предполагалось. Без конкретики, но вполне реально, что ФРС придется довести ставку до 6%. Ко всему прочему масла в огонь добавили проблемы в финансовой системе - крах SVB, который посеял опасения относительно устойчивости всего банковского сектора США.
🇷🇺 РФ +0,18%. Динамика российского рынка в начале прошлой торговый неделе оказалась умеренно-положительной. Индекс Мосбиржи впервые с сентября поднялся до 2300 п., но после перешел в падение, опустившись до недельных минимумов. Давление на рынок оказал негативный внешний фон и снижение цен на нефть. В аутсайдерах - нефтегазовый сектор. Несмотря на это рынку удалось устоять и закрыться с небольшим плюсом. Поддержку оказало снижение нацвалюты, а также корпоративные новости. Компании продолжают отчитываться, а также стартовал див. сезон.
😱"Америка на пороге финансового кризиса. Банковскую систему США в ближайшее время ждут сотрясения. Проблема банка SVB вполне тянет на начало нового мирового финансового кризиса глобального масштаба".
Это самые популярные заголовки новостных лент, страх и ужас для инвесторов. А между тем история говорит о том, что кризис случается тогда, когда его никто не ждет. Да и вообще стоит ли сейчас чего-то бояться?
🔥 - если ждете мой разбор по этой ситуации
⏰ Доброе утро, друзья!
Вижу ваши огни! Спасибо за поддержку. Итак, начнем разбор банка SVB. Разбор решил сделать в 3 актах:
1️⃣ Уровень компании: инвесторский подход к выбору бизнесов.
2️⃣ Уровень клиента: базовая финансовая грамотность про банки и вложения. Как обойти проблемы с банками стороной.
3️⃣ Макро-уровень: что теперь будет?
Начинаем с уровня компании.
Сначала упрощенно дам базу. Банк работает так: берет деньги у клиентов, которые размещают свободные средства в депозиты и платит по депозиту ставку, например 1%. Затем эти деньги отдает каким-то бизнесам, кому сейчас нужны деньги в кредит, например, под 2%. На эту разницу банк финансирует свои расходы и у него формируется прибыль. Гениальный бизнес. Но есть нюансы. Нельзя отдавать короткие деньги клиентов в длинные кредиты. Что это значит? Если некий Джон принес вам вклад на 1 год, то этот вклад и в кредит нужно отдать на 1 год. Но если вы этот депозит отдадите в кредит кому-то на 10 лет, то баланс не сойдется уже через год, когда Джон вернется за своими деньгами с разумным вопросом: "Где мои бабки?".
👍 - лайк, если пока все понятно.
Теперь смотрим на отчет.
Мы видим, что у банка есть депозиты на 173 млрд. $. (среди них половина вообще до востребования, остальные в пределах года). А вот куда банк их вложил:
👉 73 млрд. $ - кредиты среднесрочные и долгосрочные.
👉 120 млрд. $ - ценные бумаги. С виду вроде бы надежные, большинство в облигациях. Но! 100 млрд.$ из них в облигации со сроком гашения более 5 лет! А 93 (86+7) из них вообще со сроком более 10 лет. (См. картинки).
Теперь на дворе намечается кризис, разным Джонам (и фирмам) уже не до хранения денег на депозитах и они постепенно приходят за деньгами в банк. Из-за того, что банк не соблюдал базовые правила ему приходится продавать долгосрочные облигации, которые временно подешевели из-за высоких ставок ФРС. Банк получает убыток, про это узнает еще больше Джонов, которые тоже бегут за своими депозитами. Все. Коллапс.
P.S. Поэтому мы не берем банки в кризис.
⚙️ Последний день, чтобы записаться на практикум “Фабрика инвесторов”
Де-юре: бесплатный доступ уже закрыт.
Де-факто: оставили 10 бесплатных мест из резерва. Успевайте!
Кому точно надо на “Фабрику инвесторов”?
✅ Тем, кто в замкнутом круге “заработал — чуть подкопил — потратил”
Выйти из этих крысиных бегов поможет инвестиционный портфель. Этому способствует минимум два фактора:
1. Работа сложного процента.
Это когда проценты, которые вы зарабатываете на инвестициях, начинают приносить проценты сами по себе, то есть вы получаете “проценты на проценты”.
2. Умение закрывать все жизненные потребности без денег из инвестпортфеля.
Когда вы копите в копилке, то можете легко достать из неё деньги. А вот когда эти деньги у вас “работают”, то с этой “работы” их выдёргивать не хочется. Поэтому сразу же появляются варианты копить на отпуск и бытовые дела за счёт разумной бережливости и роста зарплаты. Это то, что может сделать каждый, если чуть поработает с мышлением.
✅ Тем, кто сомневается, что инвестиции помогут
Сомнения — это нормально и даже хорошо в финансовых вопросах. Ваши сомнения защищают вас от всяких мошенников, пирамид и прочих глупостей.
Но плохо, когда сомнения затягивают, и вы не можете перейти к действиям. Это может длиться годами. А фактор времени имеет большое значение в инвестициях: чем раньше начнёшь, тем больше заработаешь.
✅ Тем, кто понимает, что инвестировать надо, но боится потерь
Каждый раз Ученики нам говорят, что чем больше они узнают про инвестиции, тем меньше их страх. У вас тоже так будет. А по началу страшно всем. Так уж мы устроены.
“Фабрика инвесторов” — это уникальная возможность, где во главу поставлена не теория, а практика инвестирования. Мы в буквальном смысле берем вас за руку и доводим до первого инвестпортфеля. Не верьте, а проверьте: ещё порцию отзывов приложили👆
Не знаем, станете ли вы пользоваться этой возможностью, хотя стоило бы 😁
В любом случае, бесплатная запись ещё действует. Успейте занять место из резерва.
⚙️ Регистрация