7017
💰 Доходные инвестидеи и подробная аналитика от Fin-plan 🔝 Портал для инвесторов fin-plan.org ___ 🥇 Инвест-практики с опытом более 16 лет. 🔥 Средняя доходность портфеля 30% годовых.
За прошлую неделю фондовые рынки США и России сохранили свой прежний вектор движения.
🇺🇸 США + 1,66%. Без повода, просто так, просто потому что на горизонте не появилось никакого нового негатива. Мини-ралли можно также объяснить выступлением главы ФРС, где он подтвердил рыночные ожидания о повышении ставки с меньшим шагом, чем ранее — 0,5 п. (вместо 0,75). На корпоративном фоне все было спокойно. Из блока макростатистики вышел сильный отчет по рынку труда - его устойчивость поддерживает ФРС на пути дальнейшего повышения ставки. Но, собственно, повышение ставки уже и так заложено в ожиданиях.
🇷🇺 РФ -0,67%. Здесь все сложнее. Относительное спокойствие и выжидательная позиция в отношении явных сигналов – именно так можно охарактеризовать ситуацию на рынке на прошлой неделе. Сигнал получен, но уже в выходные – 4.12 страны G7 согласовали потолок цен на российскую нефть - $60 за барр. Указанный потолок вступит в силу уже сегодня с 5 декабря. Позиция России – мы не будем поставлять нефть странам, которые введут данное ограничения.
Для стран ЕС участие в сговоре под условным наименованием «потолок цен на нефть» - как прострел в свою же ногу. Россия уже не намеками, а прямолинейно высказывалась о том, что для стран, которые введут ограничения по ценам, будет полное эмбарго не только на нефть, но и на газ. Что ж, неделя будет интересной. Не исключена вероятность отмена потолка или постепенного перехода к «потолочному уровню». Все мы помним эмбарго Европы на российские металлы, от которого потом отказались в пользу постепенного отказа, который будет реализован аж до 2024 года, а может и не реализован).
А какие Ваши прогнозы? Сможет ли Европа без российских энергоресурсов? Отменят потолок или найдут обходные пути покупки?
Что почитать на выходных? 📖
Продолжаем Вас знакомить с публикациями в нашем блоге (👇кликайте на название статьи и переходите по ссылке):
✅ Цели инвестирования - как они определяют стратегию. Важнейшая отправная точка в инвестировании - не выбор брокера, открытие счета или сумма средств на первые покупки. Постановка цели - это то, с чего нужно начинать. Отсутствие конкретной цели может привести к необдуманным эмоциональным решениям в выборе, покупке и продаже бумаг, и, в конечном итоге, непредсказуемому результату. В статье мы разберем популярные цели инвестирования и выберем оптимальные стратегии под каждую цель.
✅ Статус налогового нерезидента – что он меняет для инвестора. Вопрос налогового резидентства до 2022 года для многих российских инвесторов был из категории «общей эрудиции и начитанности». Но в 2022 году после начала СВО термин «нерезидент» для многих россиян стал в прямом смысле близок. В статье разберемся в вопросах определения статусов резидент / нерезидент и вытекающих последствиях для инвесторов при смене статуса.
✅ Что будет с вычетами и льготами при релокации инвестора. Статья - продолжение. Случается, что инвестор в силу тех или иных жизненных обстоятельств бывает вынужден сменить место своего жительства или просто на длительный срок покидает территорию РФ. В этом случае возникает комплекс специфических вопросов. Это вопросы сохранности льгот и налогообложения дохода на инвестиции: теряются ли льготы? как их сохранить? как не быть должным государству? Статья будет особенно полезна для тех, кто только планирует отъезд из страны - есть практические советы, как сохранить налоговые льготы.
✅ Лучшие криптовалютные биржи для россиян. А Вы знали, что россияне являются одними из самых активных пользователей криптобирж (наряду с жителями США и Ю Кореи)? Если раньше россияне рассматривали цифровые активы как инструмент инвестирования, то сейчас, на фоне усиления санкционного режима, криптовалюта стала использоваться как способ безопасного перевода средств. Вот только безопасного ли? В данной статье рассмотрим лучшие криптовалютные биржи для россиян через призму текущих рисков и ограничений.
✅ Централизованные и децентрализованные криптобиржи. В статье рассмотрели тему криптовалютных бирж: их назначение, отличие от традиционных фондовых бирж, сделали особый акцент на деление бирж на централизованные и децентрализованные.
🤗 Приятного прочтения.
🤝 Делитесь информацией с теми, кому это будет полезно.
Прошлая неделя не для всех рынков оказалась праздничной.
🇺🇸США. +1,78%. За короткую торговую неделю рынок совершил рывок, не имея на то особых причин. Инфляция хоть и замедлилась, но не имеет подтвержденного тренда на снижения (один месяц не показателен). Протоколы заседания ФРС обнадежили снижением темпа роста ставки, но при этом максимальная ставка в 2023 году может быть выше, чем раньше прогнозировалось. В прошлую пятницу в США был пик распродаж – черная пятница, в которую, по предварительным данным, американцы потратили больше чем в 2021 году на 2,3%. В отдельных категориях товаров рост превышал сотни процентов. Черная пятница плавно перешла в киберпонедельник 28.11. Возможно, слабые итоги ритейлеров за 9 мес. будут компенсированы результатами предновогодних распродаж.
🇷🇺 -0,54%. Россия не продемонстрировал положительной динамики из-за отсутствия новых драйверов роста. Из негатива - снижающиеся цены на нефть и прочие сырьевые товары.
Потолок цен на нефть – самая обсуждаемая тема последних недель. И пока у стран ЕС нет договоренности в этом вопросе, обсуждаться она может бесконечно долго. Разногласия европейцев приводят в беспокойство нефтяные рынки, а они в свою очередь – и российский рынок акций. «За сколько покупать российскую нефть» - ставки европейских стран впечатляют своими аппетитами. Средний диапазон предлагаемых цен за баррель $65-70. Для понимания, много или мало: $81,08 - средняя спотовая цена нефти Urals с марта 2022г, $70,1 – цена нефти, заложенная Минфином в бюджет 2023 года. Что-то близко, но все равно несправедливо. Еще больше возмутительны предложения отдельных стран. США предлагает установить предельную цену $40-60. Польша и страны Балтии хотят цены как в дискаунтере - $30 за баррель и не выше…..
Россия конечно не остается в стороне и уже готовит указ о запрете торговли нефти со странами и компаниями, установившим потолок цен.
Как думаете, что из этого получится?
И как Вам вообще такое нерыночное ценообразование?
Что почитать на выходных? 📖
Предлагаем Вам выкроить в своем плотном выходном графике время на прочтение наших новых публикаций на сайте. Минимум времени - максимум пользы.
(👇кликайте на название статьи и переходите по ссылке):
🔹 Когда стоит фиксировать убытки. Пожалуй, это самая болезненная тема для инвесторов. Не эмоциональная, а именно осознанная фиксация убытка по акциям отделяет успешных инвесторов от остальных. Как говорит Уоррен Баффет: «Если вы внезапно очутились в яме, первое, что надо сделать — это перестать копать». Смысл этой фразы – о пользе расставания с отдельными убыточными позициями портфеля. Главное - взвешенно подходить к данному вопросу.
🔹 Налоговая льгота на бумаги высокотехнологического сектора. В ноябре Президент подписал Указ, который освобождает инвесторов от уплаты налогов на инвестиционный доход от бумаг высокотехнологичного сектора. Есть ли реальная выгода? Какие условия и главное - какие бумаги попали под нулевую ставку? - читайте статью и сверяйте свои инвестиционные портфели.
🔹 Акция как вид ценных бумаг. А все ли Вы знаете об акциях? Статья будет полезна как новичкам, так и тем, кто уже проходил обучение инвестированию (возможно, даже у нас 😉). В чем риски акций, какие есть базовые параметры и что они означают? Можно освежить или закрепить свои знания в этой области.
🤗 Приятного прочтения.
🤝 Делитесь информацией с теми, кому это будет полезно.
Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan
На прошлой неделе рынки России и США закрыли с небольшим падением.
🇺🇸США – 0,32%. Бодро начавшаяся неделя подняла рынок на новый многомесячный максимум в 4028п. Но закрепиться на данном уровне не удалось, рынок ушел в коррекцию. Причины все те же – в экономике не все так хорошо, и жесткая и ДКП ФРС в ближайшем будущем не будет смягчаться. Из позитивного – промышленная инфляция в октябре замедлилась вопреки прогнозам. С учетом того, что это опережающий индикатор, есть надежды, что инфляция потребителей продолжит понижательный тренд прошлого месяца.
🇷🇺Россия -0,5%. На российском рынке присутствовала вся палитра настроений. Снижение цен на нефть из-за ухудшения ситуации с COVID-19 в Китае, опасения усиления геополитических рисков из-за падения ракеты на территории Польши, безрезультатный саммит G20, который по факту ничего не принес для России. Поддержку рынку оказали неплохая корпоративная отчетность, новости об утверждении и рекомендации дивидендов.
На прошлой неделе ведущие инвесткомпании раскрыли сделки за 3 квартал. Что общего: многие фонды по-прежнему избавляются от рискованных позиций и делают акцент на бумаги защитных секторов, потому что ждут рецессию в следующем году. Bridgewater Далио нарастил позиции в акциях компании из сферы здравоохранения и бумагах производителей потребительских товаров, Soros Fund приобрел крупный объем активов в секторе здравоохранения, Scion Asset М Бьюрри, предпочитающий "игру на понижение", нарастил длинные позиции в Geo Group, которая инвестирует в частные тюрьмы и психиатрические учреждения. Удивил лишь Berkshire У Баффета – он увеличил вложения в энергетический сектор и при этом открыл позицию в акциях роста Taiwan Semiconductor.
🔥 Черная пятница стартовала!
Уже проверили почту? 🤗
Если не видите письмо на почте, то проверьте папку спам или напишите, пожалуйста, в чат поддержки на сайте Татьяне https://fin-plan.org/
⏰ Правильный портфель!
Иногда лучше лечь спать пораньше и проспасть все новости, чтобы не сожалеть потом о преждевременной распродаже портфеля.
Еще лучше правильная информационная гигиена и понимание психологии рынка.
А еще лучше изначально составить порфтель, который уже перекрывает все риски, и которому в долгосрочно плане вообще по-барабану, что там сказали поляки или Байден.
🐘 Метод слона: как новичку понять, куда инвестировать
Начинающим инвесторам трудно воедино соединить всю информацию для принятия решений.
❌Проще срисовать готовый портфель. Только это плохой вариант, потому что любой портфель должен быть индивидуален
✅Есть вариант, доступный и не требующий много времени сразу, — разделить слона по кусочкам: не сразу разбираться во всём, а постепенно погружаться в тему. Сначала, например, узнать о рисках и способах защиты в инвестициях
Мы разделили слона по кусочкам, чтобы вам было проще освоить всю информацию и перейти к практике.
🔔 Завтра в 12:00 мск проведём бесплатный вебинар “Как начать инвестировать. Просто и понятно о том, как создать стабильный пассивный доход”. Обсудим:
❔ Риски и способы защиты в инвестициях
❔ Куда вложить деньги, чтобы выйти на пассивный доход
❔ Простые методы использования кризиса для роста накоплений
❔ Инвестидеи на 2022-2023 гг.
Полезно для начинающих инвесторов и тех, кто только хочет инвестировать.
►► РЕГИСТРАЦИЯ
🗣 В этом выпуске аудио-зарисовок прокомментировал последние важные новости:
00:48 Детский мир и последствия для рынка в целом
06:55 Рост рынка США (дно прошли или нет?)
11:25 Крипторынок и крах криптобиржи FTX
Ставьте 🔥, если такие новостные обзоры вам полезны.
🗣Комментируем важные новости
Новость:
Согласно данным экзит-пулов республиканцы могут занять обе палаты парламента.
Наш комментарий:
Это важная новость! Республиканцев можно разделить на 2 лагеря: трамписты и консервативные республиканцы. Надеемся, что трампистов будет достаточно, чтобы охладить воинственный настрой демократов. И хотя радоваться пока рано, так как экзит-пул еще не значит официальная победа, но все же надежда есть! Ждем официальных результатов 🤞
В первую неделю ноября глобальные рынки показали отрицательную динамику.
🇺🇸США -2,87%. ФРС шестой раз с марта 2022 года повысила ставку, при этом поднятие сразу на 0,75 п было четвертым по счету - последний раз ФРС действовала так агрессивно в 1980-х. Регулятор не двузначно дал понять, что ставка так и будет повышаться до тех пор, пока цены в экономике не стабилизируются. Рост ставки означает ухудшение кредитных условий для бизнеса, поэтому рынок отреагировал незамедлительно.
🇷🇺 РФ -0,4%. Рынок немного сдал свои позиции на фоне глобального снижения рынков. При этом на фоне других рынков российский выглядел лучше. Поддержку котировкам продолжают оказывать неплохие отчеты компаний (Positive, Яндекс, ДВМП) и объявленные дивиденды (ФосАгро, Лукойл).
Напоминаем, что стартовавший ноябрь будет крайне насыщенным на события. Причем эти события будут иметь долгосрочные последствия глобального характера. На прошлой неделе состоялось заседание по ставке ФРС - результат, так сказать, «на лицо». Уже завтра стартуют выборы в Конгресс США. Согласно недавнему исследованию, большинство избирателей поддерживают Республиканскую партию. От результатов голосования могут зависеть не только результаты выборов президента США в 2024 году, но и тактические решения по поставкам оружия на Украину.
Демократы (Байден) 🆚 республиканцы (Трамп). Как думаете, чего можно ждать от этого противостояния?
💎 АНАЛИЗ МОЕГО ПОРТФЕЛЯ
Друзья, как и обещал делаю обзор по своему портфелю. Покажу крупными мазками доли в портфеле и объясню почему именно так.
Нечнем с того, что в текущей ситуации, как никогда важна диверсификация по валютам, типам активов, странам, брокерам. Все это мы используем в полной мере. И в нашем клубе инвесторов подготовили материалы и чек-листы по открытию счетов в разных странах и валютах. Во-вторых, в текущий момент мы предпочитаем выжидательную тактику и не спешим запрыгивать в рисковые активы: акции и криптовалюты. При этом продолжаем активный анализ всех рынков и поиск топовых идей, для того чтобы входить в них, когда сработают те или иные тригеры. Свою позицию в акциях РФ продолжаем держать.
Итак, наш портфель составлен по защитному принципу: 70/30, где большая часть защитные активы, приносящие пассивный доход. Говорю об этом каждый вебинар и показываю, как собрать. На одном из недавних вебинаров показывал надежную пенсионную стратегию с доходностью 11%+. В воскресенье, кстати, будет повтор (записаться).
Доля акций РФ сейчас занимает около 15% портфеля. В акциях есть просадка, однако в этом году мы продолжали пополнять портфель и капитал вложенный, конкретно в этом году в плюсе. Мы уже заработали на таких идеях как Фосагро, Магнит, ДВМП, БСП, ВК, Белуга, МТС, Группа Позитив и др. При этом продолжаем получать дивиденды от портфеля. Также данный кризис показывает силу долгосрочного инвестирования: с 2015 года наш портфель в плюсе на +232% несмотря на сильный кризис, что соответсвует доходности в 18,6% годовых. Просадка от хаев с учетом дивидендов составляет 17,8% (просадка индекса при этом около 50%).
Облигации. Выйти из всех коротких облигаций в январе для формирования кэша "для закупок" оказалось хорошим решением (см. "подготовленная удача"). Докупить облигации частично получилось в марте 2022, это было отличной идеей: 20% годовых за 3 месяца. Доля облигаций РФ у нас сейчас чуть более 10%.
Криптовалюта сильно просела и дает отличные точки входа. Но стоит помнить, что это рисковый актив и не стоит рисковать, более чем на 5-10% активов. Наш портфель по крипте загружен лишь на 1,5%. Далее ждем тригеров, о которых говорили на вебинарах (в частности запуск QE в США).
Как это ни странно, но отличный временный актив сейчас просто валюта на счетах. Желательно зарубежных. Дает время подумать и соориентироваться. И мы уверены, что рубль еще подешевеет и акции США тоже. Так что обладание валютой даст преимущество и возможности чуть позже. Мы почти все акции США продали в марте и имеем большую подушку в валюте в размере 37,5% от общего портфеля.
Небольшая доля есть в золоте на случай очередного рыночного шока - около 5%. Если такой шок будет, то золото при росте сразу продается и в дальнейшем эти средства направляются в просевшие акции. Пока план такой. Владеть золотом на постоянку очень странная и не самая выгодная идея (всегда об этом говорили).
Общий портфель в кризис не просел и дает около 5% доходности сейчас с начала года и имеет такую структуру в моменте: коммерческая и рентная недвижимость РФ - 20%, облигации РФ - 10%, недвижимость заграницей - 10%, золото - 5%, крипта - 1,5%, валюта (в основном доллары на зарубежных счетах, немного юаней и USDT) - 37,5%, акции РФ - 15%, акции США - 1%. Планирую при дальнейшем падении рынка выкупать на валютный кэш просадку в акциях США и РФ. Недвижимость учитывается по ценам покупки и рост цены там не учитывал, хотя он есть.
Выиграет сегодня тот, кто будет действовать от обстоятельств и быстро перестраивать стратегию. Я не говорю о трейдинге, а именно о переориентации своей долгосрочной стратегии. Для этого мы имеем большую мобильную часть в портфеле сейчас в виде кэша и обо всех своих дальнейших действиях будем рассказывать в нашем клубе инвесторов.
Ставьте 🔥, если было полезно!
Друзья, меня радует ваша активность в блоге! 🔥
Готовлю на завтра вам разбор своего портфеля!
🗣Комментируем важные новости
Новость:
⚡️ФРС повысила ставку на 0,75%. до 3,75-4%. Пауэлл отметил, что уместно дальнейшее повышение ставки. При этом в декабре или январе уже нужно будет замедлить темп повышения. Глава ФРС также отметил, что окончательный уровень ставок будет выше, чем ожидалось ранее.
Наш комментарий:
Для эффективной борьбы с инфляцией нужна ставка в 8% и более. Все что мы видим сейчас на самом деле не особо решительная монетарная политика. К тому же все это уже было отыграно рынком за исключением заявления о том, что "ставки могут быть выше". Возможно перед выборами решили не делать резких телодвижений и более жесткую политику увидим позже. Но так или иначе ни проблема инфляции, ни проблема надвигающейся рецессии никуда не ушли, как и энергокризис. Поэтому мы остаемся вне рынка США как и прежде и наблюдаем за всем со стороны сидя в $. Практически на 95% уверен, что дело кончится очередным QE ("печать денег"), вот тогда то и нужно будет постепенно сливать доллары и запрыгивать в акции и другие активы.
Рассказать нашу стратегию? Что и куда инвестируем во всех долях и пропорциях?
Тогда с Вас 100🔥
Друзья, добрый день!
Очередная аудио-зарисовка. На этот раз по мотивам ваших споров в комментариях :-) Поговорим о том, что такое везение в целом и отдельно везение в инвестициях.
Разберем такое понятие финансового мышления, как "подготовленная удача".
Ставьте 🔥, если было интересно и полезно.
Приглашаем обсудить актуальную тему: “Как заработать на криптовалюте?”
⏰ Проводим новый вебинар завтра, 4 декабря, в 12:00 мск.
Знаем, что в инвестициях вы не занимаетесь автоследованием, а стараетесь всё изучать и применять знания на практике. Мы сами такие. Поэтому, прежде чем показывать возможности криптовалюты как инструмента, попробовали на своей “шкуре”.
👉 Если хотите понять, подходит ли вам крипта как инструмент для заработка, приходите завтра на вебинар. Покажем, как инвестировать в криптовалюту, чтобы кратно увеличивать накопления и перекрыть возможные риски.
Вот какие вопросы рассмотрим:
❔ Виды криптовалют и их особенности
❔ Перспективы и тренды крипторынка
❔ Самые главные заблуждения о криптовалютах
❔ Фундаментальные правила безопасности на крипторынке
❔ Какой инвестпортфель переживет даже "армагеддон"
В эфире — прикладной контент, ответы на вопросы, подсказки от Виталия Кошина и закрытые скидки 🔥
Участие бесплатное по предварительной регистрации.
►► РЕГИСТРАЦИЯ
🗣Кофе с инвестором №12
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:09 Потолок цен на нефть
06:05 Что делать с "Детским миром"
09:08 Какие акции интересны к покупке?
11:00 Какие еврооблигации интересны?
12:00 Дирхамы ОАЭ и валютные альтернативы
15:45 Русолово
17:50 Распадская
18:14 Селигдар
19:55 Инарктика (Русаква)
21:27 SFI
23:29 Что делать с наличными $
25:05 Как приобретать крипту, если закроют биржи
27:06 Недвижимость в Турции
27:43 ФСК
28:53 Сколько заработали на отскоке в 2022
31:10 Как инвестируем в золото
33:00 ВСМПО-АВИСМА
34:09 ФСК и Россети
35:25 За какими новостями стоит следить
39:00 Разделение Яндекса 🆘
47:21 Что будет, если "запад" попробует отжать российский бизнес?
49:38 Нужно ли на ИИС типа Б подавать декларацию
50:20 Как дела в Турции. Снижение ставки :-)
52:20 М.Видео
53:31 Выкуп заблокированных евробондов
54:33 Британский фунт
55:42 Акции Ozon
56:20 Актуальные ограничения на криптобиржи для РФ
57:12 Как делать коррекцию пенсионного портфеля из облигаций
58:29 Что лучше облигации в юанях или замещающие облигации в $
59:11 Через какой инструмент инвестировать в казначейские облигации США
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
►► Канал Краш-тест ИНВЕСТидей
⚡️Криптовалюта: ситуация в России, мире и эксклюзивное мнение от Fin-plan
Прямо сейчас по крипте происходит много фундаментальных событий. Например, то тут, то там движение к легализации. Вот последние подвижки в РФ:
▫️24 ноября Президент РФ призвал разработать международную систему платежей на блокчейне
▫️23 ноября в Госдуме начали готовить законопроект по созданию национальной криптобиржи
▫️17 ноября в Госдуму внесён законопроект о майнинге
С учётом текущей степени "криптолегалайза" на следующем витке роста крипты уровни могут быть совсем другие 📈
👉 Приглашаем на бесплатный вебинар “Доходный портфель с криптовалютой”, чтобы разобраться, как разумно инвестировать в крипту. Встречу проведем завтра, 27 ноября, в 12:00 мск.
✔️ Рассмотрим текущие события
✔️ Поделимся своими прогнозом и тактикой
✔️ Разберём криптовалюту из нашего портфеля
✔️ Проведём презентацию обновлённого Антикризисного интенсива
Регистрируйтесь и сразу после ловите полезный подарок 🎁
Увидимся завтра!
►► РЕГИСТРАЦИЯ
Рубрика "Кофе с инвестором"
Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время. 👇
Ссылка на прошлый выпуск -
/channel/finplanorg/1323
Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan
Что почитать на выходных? 📖
Продолжаем делиться полезной информацией из нашего блога. Обзор некоторых публикаций прошедшей недели (👇кликайте на название статьи и переходите по ссылке для прочтения):
✅ Количественное смягчение (QE). QE – экономический термин, который достаточно часто встречается в аналитических обзорах. Частота его использования в контексте экономики США зашкаливала в послековидный период. Причем метафорично программу QE еще называли запуском «печатного станка». Действительно, QE относится к разряду нестандартных и даже экстренных инструментов денежно-кредитной политики. В статье рассказали о механизме, предпосылках использования данного инструмента и его влиянии на рынки с примерами для разных стран.
✅ Чем опасны китайские VIE-компании. В оригинальном определении VIE-компания - компания с переменным интересом/с переменной долей участия. А если простыми словами, это когда ты покупаешь акции, к примеру, Alibaba или производителя электрокаров Li Auto, но не становишься держателем доли в компании. Покупаешь акции китайской компании, но по факту становишься акционером подставной компании, зарегистрированной в оффшорах. Кстати, акции китайских компаний на СПб бирже – это акции компаний-пустышек. Зачем и для чего создаются такие компании? В чем риски инвесторов и как их избежать? – рассказали в статье.
✅ Почему российские компании не публикуют отчетность, и как быть инвесторам. В ситуации «инфодетокса» российские инвесторы находятся уже около полугода. Кто не публикует отчетность, а кто продолжает политику открытости по отношению к акционерам? Когда компании вновь могут вернуться к раскрытию информации? А главное, как в условиях неопределенности действовать инвесторам, которые доверяют только цифрам и фактам? Обо всем этом читайте в нашей статье.
✅ Бескупонные облигации. Наличие стабильных купонных выплат на протяжении всей жизни облигации – ключевой параметр, который определяет инвестиционную привлекательность и защитные свойства долговых бумаг. Бывает так, что к купонному доходу добавляется дисконт – тогда инвестор зарабатывает еще на самом номинале бумаги. Но бывает, когда у облигации вообще нет купонных выплат, а единственный источник дохода – тот самый дисконт от номинала. Такие бумаги всегда размещаются и торгуются по цене ниже 100%. Это бескупонные или дисконтные облигации, которых на российском рынке крайне немного….но они есть. Есть ли в них выгода? 🤔
🤗 Приятного чтения
Обратная связь и пожелания для последующих публикаций - приветствуются. Делитесь своими мыслями в комментариях 👇
— Уважаемый Уоррен, выгода больше 50%? Не шутите? 😱
🔥 “Чёрная пятница” в Fin-plan — получите нужные знания и сделайте портфель эффективнее с грандиозной скидкой!
Предложение “Чёрной пятницы” уже завтра в 11:00 мск в вашей почте.
Если еще не подписаны, подпишитесь на нашу полезную рассылку, скачав, чек-лист "Топ-5 акций РФ".
➡️ Скачать чек-лист
На прошлой неделе и РФ, и рынок США демонстрировали рост. Только в первом случае – рост на фактах, а во втором – на ожиданиях.
🇺🇸 США +5,61%. Недельное ралли началось с ожиданий обновленного Конгресса, а продолжилось на данных по замедлению инфляции – пошел на спад как общий уровень потребительских цен, так и базовый. Это значит, что ставка в экономике может повышаться более низкими темпами. Несмотря на то, что предварительные итоги выборов пока не в пользу республиканцев, рыночный позитив от данных по инфляции перешел и на текущую неделю – фьючерсы на американский рынок торгуются в зеленой зоне.
🇷🇺 РФ +2,85%. Один из лидеров банковского сектора, Сбербанк, приоткрыл завесу тайны и опубликовал результаты деятельности за 10 мес по форме РСБУ. Результаты ниже прошлого года, но все не так плохо, как могло быть. VK – блестящий результат и все предпосылки к его поддержанию в следующих периодах. Отсутствие негатива и вполне достойная отчетность компаний поддерживали котировки акций. Даже распродажи в акциях Детского мира, который может уйти с рынка, не ухудшили общего результата по индексу.
Ключевым событием прошлой недели, за которым внимательно следили не только американцы, стали выборы в Конгресс США. Наполеоновским планам республиканцев не суждено было сбыться - демократы сохранили большинство голосов в Сенате. Остаются надежды на результаты голосов в Палате представителей – разделенное правительство в США может привнести сдвиги на геополитической арене. Надежда в этом вопросе возлагается и на предстоящий саммит G20. Да, главы государств России и Украины не будут присутствовать, но есть представитель от России и США 😎. К тому же на саммите встретятся Китай и США, в отношениях которых, мягко говоря, нет консенсуса.
Господа инвесторы и просто эксперты политики, каковы Ваши прогнозы?
👀 Что почитать на выходных? 📖
В нашем блоге на сайте добавились новые статьи. Дайджест публикаций за прошедшую неделю (название статьи кликабельно - нажимайте и переходите по ссылке для прочтения):
👉 Какие компании могут уйти с Московской биржи. Уход компании с биржи – это зачастую негатив для инвесторов. Пример тому – ситуация с Детским миром. В статье рассмотрели вопросы: как и почему публичные компании уходят с рынка? и от кого можно ожидать очередного ухода?
👉Как открыть счет в Турции. Данный вопрос волнует многих россиян, решивших выехать за пределы России. В статье мы подробно разобрали, как открыть счет в турецком банке: какие нужны документы, рассмотрели условия открытия счета в популярных банках Турции. Для читателей в статье есть полезный бонус 😉
👉Инвестиционный портфель, который не боится санкций – мечта инвесторов в 2022 году. В статье разобрали основы данного вопроса - из каких активов может состоять "антисанкционный портфель" и в каких пропорциях. А также привели примеры компаний с минимальными санкционными рисками.
👉Сезон отчетности для инвестора - в США близится к концу, а в России в самом разгаре. Почему так важен сезон отчетности для инвесторов? Как он влияет на котировки акций? Как самыми первым узнавать о вышедших отчетах? Чем отличается сезон отчетности в США и РФ? Обо всем этом и не только рассмотрели в рамках нашей статьи.
👉Федеральный бюджет РФ 2023-2025 – что нужно знать инвестору. Всем известно, что это план доходов и расходов на уровне государства, в основе которого - прогнозы конкретных параметров экономики: инфляции, курса рубля к доллару, стоимости нефти, динамики ВВП, госдолга и др. Все эти параметры имеют прямое или косвенное влияние на фондовый рынок. Именно поэтому прогнозный бюджет важен для инвесторов - для оценки экономических перспектив и проведения соответствующих корректировок инвестиционного портфеля. В статье изучили основные параметры бюджета и экономики на предстоящую трехлетку, выделили ключевые тезисы для инвестора – «как и к чему стоит готовиться».
👉Зачем сейчас инвестировать. В ответах на вопрос «а когда лучше начать инвестировать?» можно встретить разные гипотезы – от «когда рынки растут», «когда рынки падают» до неопределенных «завтра», «позже», «потом», «когда все это закончится». А как правильно согласно науке и, как это подтверждается практикой? И что будет, если не инвестировать уже сейчас? Ответы - в нашей статье.
🤗 Приятного чтения
Также можете накидывать в комментариях интересные темы для последующих публикаций👇
Спотовое золото
Коллеги, когда разбирали с вами мой портфель, то было много вопросов про золото и то как его купить. Специально для вас у нас есть готовая статья на эту тему на сайте.
Рекомендую к прочтению:
👉 https://fin-plan.org/blog/investitsii/spotovyy-kontrakt-na-zoloto/
🗣Комментируем важные новости
Новость:
Убыток Berkshire Hathaway по GAAP за 9 месяцев 2022 года составил $40,379 млрд.
Наш комментарий:
Хочу сказать 3 важных мысли по поводу этой новости:
1️⃣ Важно отметить, что убыток от акций был 82,3 млрд., а прибыль от "защитных" видов деятельности перекрыла более чем половину убытка. То о чем рассказываю каждый вебинар - защитные активы в действии. 💪
2️⃣ Еще одна важная мысль об этой новости касается психологии инвестирования. Когда видишь, что инвестор №1 в мире получает убыток по акциям в 82 млрд., то становится не так страшно за свои активы. Мы все делаем правильно, просто важно осозновать, что не всегда все растет палкой вверх, сложные времена нужно переждать. 🤞
3️⃣Уроки Баффета, мы усвоили лучше Баффета: в нашем случае защитные активы полностью перекрывают потери от акций (см. наш портфель).
_____________
Еще одна новость:
К концу этой недели мы готовим для новичков в инвестициях нечто супер мощное. Рекомендую освободить выходные. У нас есть платный продукт практикум для новичков и мы решили его запустить бесплатно! 💪
Только на этой неделе, 3 дня работаем вживую, бесплатно!
⏰ 3-х дневный практикум "Первые инвестиции". На практикуме Вы получите:
👉 Пошаговое руководство по старту в инвестициях для новичков,
👉 Готовые инвест-идеи в облигациях и акциях,
👉 Готовые портфели,
👉 Первые активы купите сразу после практикума и уже через неделю ГАРАНТИРОВАНО получите первый пассивный доход, если сделаете домашнее задание.
🔔 ТАКОЕ НЕЛЬЗЯ ПОПУСКАТЬ!
Запланируйте в календаре эти 3 дня:
👉 Пятница 19-00 мск
👉 Суббота 12-00 мск
👉 Воскресенье 12-00 мск
Ссылку на регистрацию сбросим позже (следите за каналом)!
Вместе победим любой кризис 💪
🗣Кофе с инвестором №11
(Лайфхак: можно слушать на скорости х2)
►► Предыдущий выпуск
00:00 Компания Позитив. P/E
05:08 Стоит ли продавать акции США
09:09 Открываете ли вы кроткие позиции
10:21 Ситуация по золоту
14:56 Какие перспективы для нефтяных компаний из-за потолка цен со стороны запада
17:48 Что делать с СМЗ
19:49 Загрузка в радар из Альфа банка
20:01 Облигации в Юанях
23:44 ГМК и Полюс
25:26 Справедливая цена Лукойла
30:00 Как усреднять позиции
31:50 Фиксировать или не фиксировать прибыль
32:23 Банки затариваются золотом, к чему бы это
34:10 Акции Китая, Гонконга - риски приобретения
36:36 Фонды TLT / TMF
38:04 Работает ли Fin-plan с аналитикой Refinitiv
38:49 Замещающие облигации Газпрома
39:10 Метавселенные
41:25 Алроса
42:45 Фонды недвижимости
44:45 До-до пицца
48:46 SMTC
Озвученная аналитика не является персональной инвестиционной рекомендацией
►► Канал Краш-тест ИНВЕСТидей
Рубрика "Кофе с инвестором"
Пишите ваши вопросы по финансам и инвестициям под этим постом, а я на них отвечу в ближайшее время. 👇
Ссылка на прошлый выпуск -
/channel/finplanorg/1286
Краш-тест ИНВЕСТидей от Fin-plan
✅ Что почитать на выходных? 📖
Продолжаем Вас знакомить с публикациями в нашем блоге. Дайджест интересных статей за прошедшую неделю (название статьи кликабельно - нажимайте и переходите по ссылке для прочтения):
▶️ Санкции против НКЦ - почему их все боятся? В данной статье мы рассмотрели возможные последствия введения санкций на НКЦ, и как к этим рискам готова российская учетная система. Ну и конечно, сделали особый акцент на том, как санкции НКЦ коснутся инвесторов и как уже сейчас можно захеджировать свои риски.
▶️ Разморозка иностранных акций на СПб бирже – Отличная новость для инвесторов, которые ждали этого события почти 5 месяцев! Мы рассмотрели, как СПб бирже удалось это сделать, как, кому и сколько акций переведут с неторговых на торговые счета.
▶️ Доверенность на брокерский счет. Бывают случаи, когда у инвестора нет возможности лично управлять брокерским счетом. По-правильному, в таких ситуациях необходимо оформлять доверенность на брокерский счет, чтобы доверенное лицо могло совершать операции и иные сделки с его активами: покупать/продавать ценные бумаги, выводить с брокерского счета денежные средства, распоряжаться деньгами на банковской карте, получать брокерские отчеты и даже подавать налоговую декларацию по доходам, полученным на рынке ценных бумаг. Мы рассмотрели, как можно составить такую доверенность, что обязательно надо учесть. Данному вопросу мы посвятили цикл статей – для ситуаций, когда инвестор мобилизован на военную службу и когда инвестор находится за пределами РФ.
▶️ Облигации банков - это отдельный класс инструментов со своими уникальными параметрами. В этой категории облигаций могут быть как надежные выпуски, так и выпуски с повышенным уровнем риска. Каких банковских облигаций стоит остерегаться, и почему не все облигации ТОП-овых банков приемлемы по уровню риска – разобрали в статье. Рекомендовано к прочтению тем, кому банки-брокеры рекомендуют свои уникальные инвестиционные продукты 👆
▶️ Перспективы Meta для российского инвестора. Meta признана экстремистской организацией и запрещена в России. И уже только этот статус определяет акции Meta как ненадежный актив. Постепенно российские торговые площадки ликвидируют акции компании Цукерберга со своих торговых площадок. Что делать российскому инвестору, и как обстоят дела у самой компании? Каковы успехи в развитии метавселенной? Эти и другие вопросы рассмотрели в статье.
▶️ Фондовый рынок Бразилии. В начале нулевых экономисты очень любили сравнивать Бразилию с Россией. Бразилию еще иногда называют тропической Россией, а Россию - снежной Бразилией. При очевидных внешних различиях две страны удивительно похожи. Это страны с большой площадью сельхоз земель, населением, сырьевой базой и сырьевой зависимостью. В статье рассмотрели параметры экономики и фондового рынка страны. 🤔 Тема может быть актуальной, т.к. руководство СПб биржи в стратегических планах хочет разместить на своей площадке бумаги компаний из стран БРИКС.
🤗 Приятного чтения
Также можете накидывать в комментариях интересные темы последующих публикаций👇
🌎 АКЦИИ КИТАЯ В РАДАРЕ
Вы знаете нашу позицию по текущему кризису. Мы просто продолжаем делать свою работу и уверены, что уже скоро это принесет свои плоды и результаты. Вчера рассказывал про "подготовленную удачу". Когда на дворе кризис, а вы продолжаете "шерстить" рынок и анализировать сплошняком все компании, чтобы найти самый-самый топ – это и есть та самая подготовка.
Вчера мы закончили большую работу по описанию китайских компаний с гонконгской биржи для нашего сайта. Мы считаем, что пока их нельзя приобретать на СПБ бирже абсолютно безопасно из-за непонятной цепочки депозитариев, но СПБ биржей уже ведется работа по переводу в азиатские депозитарии. При этом через брокера IB можно покупать эти акции напрямую на бирже Гонконга.
Вы можете начать знакомиться с гонконгскими акциями на нашем сайте. Выборка уже достаточно приличная. Для этого можно перейти в общий список акций https://fin-plan.org/lk/actions_usa/all/hkg/ далее вы можете перейти в любую акцию и посмотреть там все ключевые параметры, а из акции уже перейти на страницу с описанием компании и финансовыми показателями компании.
Также все компании доступны для фильтрации в радаре. Для того чтобы увидеть все компании достаточно в радаре в разделе "акции США" сбросить все стратегии, затем выбрать страну Китай и вам будет доступно для анализа 82 компании с гонконгской биржи.
⏺Также у нас есть большой справочник по акциям Гонконга, где мы подробно проанализировали топовые акции.
Справочник можно получить по ссылке:
👉 ПОЛУЧИТЬ СПРАВОЧНИК АКЦИЙ ГОНКОНГА
На прошлой неделе рынки США и РФ демонстрировали положительную динамику.
🇺🇸 США +3,7%. Поддержку рынку оказывает сезон отчетности. Несмотря на разочарование у бигтехов, сырьевой сектор и некоторые представители промышленного сектора и фармы показывают рекорды. Также воодушевил выход макроданных по ВВП США за 3 кв. – после двух кварталов падения с июле-сентябре экономика показала рост.
🇷🇺РФ +6,07%. Российский рынок обновляет месячные максимумы. Драйверы роста: неплохие отчеты компаний (ритейл особо радует), дивидендный поток, часть которого реинвестируется в рынок. Наконец, отсутствие плохих новостей, новых санкций. 28.10 ЦБ ожидаемо сохранил ставку на прежнем уровне, все последующие решения будут приниматься исходя из фактической и ожидаемой динамики инфляции. А пока динамика инфляции соответствует планам ЦБ по возвращению инфляции к цели 4% в 2024 году.
Октябрь подходит к концу. Несмотря на текущую экономическую и геополитическую обстановку рынки США и РФ закрывают месяц в плюсе. Впереди нас ждет насыщенный ноябрь:
👉 В США заседание по ставке (02.11),
👉 Выборы в конгресс США (08.11),
👉 Саммит G20 (15.11).
А Вы ждете от этих событий перемен? Делитесь своими гипотезами в комментариях 🔽🔽🔽