22920
Простым языком о фондовом рынке. Вещаю с 2017 года. Рекламы нет, не было и не будет Отзывы тут: @finmonstrotziv Для личных вопросов (ответ не быстрый): @shukarev
Однако. Если вы думаете, почему российский рынок вечером вдруг начал сильно расти, то это потому, что президенты поговорили.
Я не политик, в политику не умею и анализировать ее могу на уровне кухонных разговоров.
Но вот про рынок могу. Реакция понятна. Потенциальный мир = рост рынка.
Газик прибавляет 8%, всякое разное другое по 3%.
Забавно, что даже МТС оживился +7%
Про то, куда уехал бакс и евро, вы вероятно видели.
Начало года, конечно, выдалось очень хорошим.
Почему - то всегда в такие моменты хочется продать часть позиций 😁
Это был мой день рождения в 2019 году.
За несколько месяцев до него, я вдруг решил, что хочу позвать ближайших друзей и отпраздновать его в Финляндии.
Почему именно там? И чем меня не устроила наша местная зима?
Да хрен знает.
И вот нас 7 человек.
Я, моя супруга и наши ближайшие друзья.
4 дня в коттедже в 1,5 часах от Хельсинки.
И если посмотреть со стороны, мы ничего особенного не делали.
Много играли в настолки.
Вместе ездили в финские магазины и готовили еду.
Катались на санках с горки.
Много смеялись.
Гуляли в Хельсинках и покупали виниловые пластинки и заморский сыр.
Было невероятно душевно.
А вот вам другая фактура.
Меньше чем за месяц до этой поездки я влетел в приличный тогда для меня кассовый разрыв.
И в итоге я оказалось, что у меня нет денег, чтобы его провести.
Мне пришлось занимать, чтобы не отменять приключение.
Занимать. Не на бизнес.
Не на что - то жизненно необходимое. А на праздник.
С рациональной, финансовой точки зрения - это больное, дебильное решение.
С какой - то точки зрения даже потреблядство, наверное.
Но если вернуться туда, отменил ли бы я день рождения?
Ни за что.
Эти 4 дня стали отпечатком счастья не только для меня, но и для всех кто там был.
Даже спустя 6 лет, каждый из нас вспоминает те дни. Часто.
И на лице возникает улыбка от невероятного тепла и солнца, созданного этой поездкой.
Одного такого события, по человеческой радости теплоте и счастью, достаточно, чтобы сказать - я точно прожил жизнь не зря.
Я сейчас выложу очень длинный пост, разбитый на 2 части.
Отчасти он навеян обсуждениями в комментариях, на тему расходов, доходов, потребления.
Будет желание - прочитайте.
Не будет - не читайте.
Все равно я пишу в первую очередь его для себя.
А вы читаете дневники трат в тиньков журнале?
Я тут для себя недавно это занятие открыл.
Удивительно, конечно, как по разному живут и тратят люди.
А лучше дневников трат только комментарии под ними 😂
Наследники.
Последние несколько лет у меня традиция.
Ровно на новый год я лежу с температурой.
Этот раз не исключение.
О работе в эти моменты думать невозможно, поэтому я добрался до денежного сериала, давно находящемуся у меня списке "На посмотреть"
Это "Наследники". 2018 года. 4 сезона
Я дошел до 5-й серии первого сезона и однозначно рекомендую к просмотру.
Чтобы не спойлерить, скажу так.
Иногда может казаться, что наличие действительно больших денег решает все твои проблемы.
Что родиться с серебряной ложкой во рту - это лучший подарок от судьбы.
Если начнете смотреть, смотрите вдумчиво. Не фоном. Не как развлечение.
Это целая энциклопедия по подковерным играм, комплексам человеческим, помноженным на богатство.
Про немецкую прибыль.
Еще в конце ноября мне попались данные, по чистой прибыли немецких автопроизводителей за 3-й квартал.
Мерседес-Бенц : -53,8%
БМВ: -83,8%
Фольксваген : -63,7%
Это падение по сравнению с 3-м кварталом 2023-года.
Казалось бы, ну упала прибыль и упала. Что в этом такого?
На самом деле это маркер процессов, происходящих по миру. В Германии в том числе.
Каждая из цифр рассказывает историю, особенно на таком масштабе.
Например про стратегические ошибки в ставке на продажи электромобилей.
Или про то, что Российский рынок для того же Мерседеса был не самым крупным, но одним из самых маржинальных. Ушли с рынка, ушла немалая часть маржи.
А еще падение прибыли, падение выручки,падение рентабельности у таких гигантов заставляет рушить цепочки.
Отказываться от направлений, подрядчиков, сокращать штат.
Из самых маленьких примеров.
Автомобильное подразделение фирмы Recaro подало на банкротство в этом году.
По цепочке. Потому - что ее продукцию стали закупать куда меньше. Как раз таки немецкие автогиганты)
И такого много впереди.
И у нас тоже.
Что я думаю по рынку?
Главный риск, который я призывал не забывать проявился во всей красе.
И это, как вы понимаете не ставка ЦБ.
Я не политолог.
Я не военный эксперт.
Но какой - то жопочуйки хватает, чтобы сообразить, что накал страстей, чтобы разрешиться, должен быть гораздо сильней.
Доведен до максимального абсурда.
Поэтому мы можем уйти и ниже, в плане рынка, чем сейчас.
И это тоже не вечно.
Важно, что в какой - то момент оценка компаний будет настолько привлекательной (если конечно мы тут не разьебем ядерколой на этой планете все друг друга), что потенциальный профит будет превышать потенциальные риски.
Не для мелких физиков.
Для крупняков.
И тогда будут покупки.
Это будет первый признак хорошего такого разворота.
Сейчас этого нет.
Что буду делать я, когда будет этот момент?
Конечно увеличивать долю. Точно доберу Сбера, Яндекса.
Да и других компаний, которые в портфеле лежат.
В целом и сейчас портфель чувствует себя хорошо.
Он плюсовой по году, сильно обгоняет индекс.
Будем ниже, распродам часть облигаций, расчехлю депозитики)
У меня сегодня в одном из проектов произошла ситуация, что я наконец понял. Увидел все.
Отсутствие правильного, местами строгого менеджмента в какой - то момент загубит продукт.
Обосремся жидко.
Причина этого тоже проста.
Я добряк. Причем везде.
И с клиентами.
И с сотрудниками.
Добродушный, мягкий мишка.
Скажи мне, что завтра надо ввести штрафы за нарушение процессов и я буду саботировать это внедрение 😂
Поэтому погружаюсь.
По мере чтения буду иногда делиться заметками)
Я тут на неделе приезжал в Москву.
Встретился в том числе с одним давним товарищем, который известен в инвестиционных кругах.
Мы сидим, кушаем. И тут он достает телефон, показывает мой канал и говорит: "Антох, какого хуя? Я от тебя пост с 25 октября жду". Это вот тот, выше про 3 ноги.
И он прав.
Поэтому я собрал всю свою волю в кулак и записал аудио.
Вышло 16 минут.
Следующим постом прикреплю.
Пробежался по верхам, а то могло бы и час выйти)
Я постараюсь сегодня родить пост про три моих ноги (направлений бизнеса), ставку и влияние ее на эти направления, мои действия дальнейшие и в целом картину.
Не только в разрезе фондового рынка.
Может в аудио формате даже сделаю, если окажется что писать долго.
Всем привет, монстрята)
Я таки смог съездить в отпуск.
4,5 тысячи км. на машине.
Много тысяч шагов каждый день. Все как полагается.
Горы, конечно, лечат.
В первую очередь от беспорядка в голове.
На рынке же все примерно также, как и когда уезжал в отпуск.
Мы с клиентами, из нового, за это время заработали 15% на IPO Аренадаты.
В остальном держим те позиции, что и держали)
Общаюсь со многими ребятами, кому помогаем с портфелями, кто в подписке или кто когда - то проходил у меня обучения (как давно это было 🥲)
Поголовно вижу желание заняться спекуляциями.
Отсутствие крупных движений на рынке приводит инвесторов к неврозу.
На самом деле даже меня, нет нет, но и тянет открыть счет для «чесания рук» и повспоминать былые дей трейдинговые дни.
Пока держусь)
Верю, что подписчики спасут меня и в этот раз!)
Мы с командой делаем продукт для предпринимателей.
Не финансовый.
И мне надо 10 человек, с кем провести созвоны. Небольшое исследование целевой аудитории.
Поэтому если вы предприниматель и выручка бизнеса у вас от 20-25 млн. рублей по году, напишите мне, пожалуйста, в личку @shukarev
Мне понадобится буквально 15 минут вашего времени)
И да, с меня бонусы от финмонстра)
Пока этот пост висит - мне актуально)
Ощущения тех, кто зашел на российский рынок пару месяцев назад.
Дневник впечатлений, так сказать 😂
Вообще, вот такую мысль вам хочу подкинуть.
Раньше, когда я только начинал путь в рынке (а это 2013-й год), всегда казалось, что чем больше я сделаю сделок, чем больше движений смогу поймать - тем больше заработаю.
Последние несколько лет у меня в среднем 11 - 13 сделок в год.
Это если мы про акции говорим.
С одной стороны, это жутко скучно. Никакого драйва, адреналина, азарта и бабочек в животе. Постоянные, повторяющиеся действия.
И будь я сейчас новичком, на текущем рынке я бы хотел выжимать максимум, делая гигантское количество сделок.
С другой стороны эта скукота приносит результат в портфель, причем с минимальными затратами сил/времени.
Потому - что на управление портфелем + отчеты/показатели эмитентов у меня уходит сейчас 2 - 3 часа в неделю. Максимум.
Получается в какой - то момент я пришел к этой мечте многих.
Когда ты не тратишь на портфель кучу времени, а при этом результаты хорошие)
Ну и всякие там картинки, где инвестор лежит с ноутом у моря (это вообще самое тупое, что можно сделать), а бабосик капает.
В целом рецепт, в моем случае оказался прост. Всего - то надо было вьебывать 13 лет, каждый день просиживая глаза за рынком 😂
Какая красота на рынках по всему миру.
Не знаю, было ли у вас ощущение того, что мир, в том числе финансовый настолько накален (а скорее ебанулся), что должна уже быть разрядка.
Но я жил с этим фоновым ощущением последние полгода, наверное.
В случае фонды разрядка - это нормальная такая коррекция.
Процентов на 20-25.
Очень надеюсь, что это начало.
Сейчас вам ностальгия в глаз попадет.
Москва - Хельсинки.
Прямой рейс. 2600 рублей.
Сука. Аж больно стало
Через несколько дней мне 30.
Волей неволей, но я смотрю на прошедшую часть жизни, подводя некую черту.
У меня в жизни было много тяжелого.
Только за последние 10 лет я умудрился дважды, в результате потери бизнеса, остаться должен десятки миллионов рублей и кропотливо их отдавать.
Получал ситуации в стиле 90-х, с угрозами, попытками физически надавить и много чего еще.
Терял столько денег, что можно было бы несколько семей обеспечить на десятки лет вперед.
Два момента, из сотен, что я вынес из всего этого следующие:
▪️Деньги самый дешевый ресурс.
Самый ценный в голове большинства, но самый дешевый.
Это сложно понять, пока ты либо не потерял все до копейки несколько раз (как я) или не заработал столько, что обеспечил несколько поколений вперед.
Но это так.
Их всегда можно заработать, пока у вас есть ВРЕМЯ и СИЛЫ.
▪️Одна из самых ценных штук в этом мире, кроме возможности смотреть этот самый мир (путешествовать) - это долгоиграющие эмоции.
Счастливые моменты, которые ложатся отпечатком на тебя.
И когда в жизни есть большая амплитуда происходящих событий, то такие моменты ты начинаешь сильно ценить и коллекционировать.
Об одном из них я хочу рассказать.
Полчаса назад я закончил выступать для акционеров.
Рассказывал про итоги 24-года, о том какие планы на этот.
Пришел в кофейню у дома.
И как - то меня сразила мысль.
Ощутил ее на кончиках пальцев.
Сейчас так много всего вокруг. Даже уже не просто изобилие. А переизбыток.
Миллионы кофеен. Миллионы бизнесов.
Большинство из них не стремятся стать лучшими. Просто живут.
Обычный продукт. Обычный маркетинг.
Ощущение, что меня сразило, что один из немногих способов в этом шуме выжить - это стремиться стать лучшим.
Не в плане самым громким, а фанатиком, в хорошем смысле.
Даже если у тебя одна кофейня, работающая на жилой дом.
Быть таким, чтобы посетители ссали кипятком и рассказывали именно про это место.
Когда сотрудник/специалист/бизнес имеет амбиции стать лучшим - это всегда ощущается.
Вам хочется вернуться в это место, даже если оно не идеально.
Пользоваться продуктом, даже если он еще сырой.
Какая - то искорка там есть, чтоли.
На ум приходит Говард Рорк из «Источника» Айн Рэнд
Причем если она есть - деньги рано или поздно не заставят себя ждать.
Довольно часто, когда я встречаюсь с друзьями (а это в основном предприниматели), за обедом, в бане, на прогулках с детьми - речь заходит про уровень жизни.
Личные траты, семейные траты, про то, насколько выросла стоимость жизни, начиная с ковида.
да, да, нытье об инфляции и все в этом духе.
Я помню времена, когда в 2014-м стал зарабатывать 200 - 300 тысяч в месяц.
Шикарные деньги на те времена. Тем более для 19-летнего пацана.
Сейчас, эта же сумма так уже не ощущается, что логично 😄
Думаю что открою очередную шкатулку пандоры, но тем не менее.
По вашим ощущениям, опыту. Сколько денег было бы достаточно.
Для вас конкретно?
Без люкса и роскоши, но с закрытой базой, включая хорошую медицину и отпуска, конечно)
Делитесь в комментариях 👇
В Центробанке завелся тайный санта или как?
Ставку сохранили на уровне 21.
Индекс мосбиржи +5% по дню показывает.
Всех кто был в шортах жестко прокатило, судя по объемам.
Так, ну теперь надо либо вернуть бакс за 100 рублей, либо уже за 200 сделать.
А то снова считать неудобно стало.
Так, господа и дамы инвесторы.
Из тех, кто тут еще жив и не оставил потуги заработать на Российском фондовом рынке.
Как ваши ощущения от рынка?
Как ваши портфели?
Год почти закончен)
Кто ушел в депозиты из акций, тоже делитесь)
Несмотря на то, что рынок фондовый наш сепарирован, Трамп его нехило оживил.
+2-3% в среднем, по рынку с открытия
МАКСИМАЛЬНОЙ ТОЧКИ ДЛЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ НЕ СУЩЕСТВУЕТ, НЕТ СМЫСЛА ЕЕ ОБСУЖДАТЬ - НАБИУЛЛИНА
Читать полностью…
ЦБ, ахаха, что ты делаешь, прекрати!
21% ключевая ставка.
Ждем риторики, что скажет ЦБ, насчет дальнейших действий.
Ставка ЦБ - 19%
Но важно даже не это.
ЦБ прямым текстом говорит что ставку могут поднять еще, на следующем заседании. Это 25 октября.
Короче говоря вместо того, чтобы сразу поставить 20, поставили 19, чтобы еще нагнать в пути.
Становится интересно, куда сможем по значению ставки дойти.
И где (а это самое важное), будет окончание цикла поднятия ставки.
Как только риторика у ЦБ поменяется, увидите, как на это отреагирует рынок)
Сегежа будет делать допэмиссию.
Сегодня вышли новости. Детали допэмиссии будут в Сентябре.
Все, как я и писал в в марте этого года.
Никакой магии и гадании на шаре.
Это было видно исходя из финансового положения компании.
Ожидаемо Сегежа валится, на этих новостях.
Минус 24% за день. Красиво.
Надеюсь все из вас из нее вышли, еще когда я про это писал.
Я из Сегежи вышел год назад, в сентябре.
По 5,588 рубля за акцию.
Клиенты подписки тоже.
Когда ты давно на рынке и это не твое хобби, а твоя работа, то рано или поздно ты за всеми этими графиками и цифрами начинаешь видеть закономерности.
Вот и сейчас.
Даже если не брать никакие новости, то с начала августа из рынка выпускают нерезидентов.
Это видно и по тому, что произошло с валютой (и как резво уехал бакс и евро в момент обмена активами)
Вы же не думаете, что деньги, которые пришли за заблокированные активы взялись из воздуха?
Чтобы вы их получили, нерезов надо было повыпускать.
Рубли нерезам нахер не сдались, им валюта нужна.
Раньше мы бы увидели все по объемам в валюте на споте.
Сейчас объем в моменте не увидеть, увы.
Но даже уже по курсу видно, что бегут огромными объемами из РФ без оглядки.
Да и потому - что на рынке происходит, в целом тоже.
Вопрос, конечно, какой объем будут выпускать.
Ибо валютная компонтента у нас влияет на большую боль ЦБ - инфляцию)
Тем временем уже август на исходе.
Наш рынок, в виде индекса (moex), сделал с начала года минус 9,4%, не считая дивов.
В целом, учитывая картину и ситуацию - это еще даже неплохо 😂
Делитесь, как у вас в инвестиционных портфелях дела?
О практике в инвестициях, с учетом новой ставки. Что теперь делать рядовому инвестору?
*опять длинный пост, ленивым задницам можно не читать*
Базово может казаться, что депозит сейчас - лучшее решение.
Даже среди тех, кто в рынке не первый год возникают вопросы: " А зачем покупать акции, если депозит дает больше"
Как и писал в прошлых постах, я такое прекрасно понимаю.
И в рамках этого и возможно следующего года депозит с немалой вероятностью будет доходнее рынка акций)
Но есть нюансы.
Как бы я делал? Как бы раскидывал капитал?
▪️Инструменты с фиксированной доходностью.
Я бы использовал 3 инструмента, в разных пропорциях.
1. Да, 2 - 3 месячные депозиты, особенно если есть жирные условия.
2. Фонды ликвидности, тот же LQDT (ВИМ ликвидность). Потому если сильно упрощать, мы покупаем ставку ЦБ.
3. Облигации флоатеры (с плавающей ставкой). + 1,3 -1,5% к ставке ЦБ
▪️Покупка акций.
Не всех, разумеется.
Во - первых это должен быть сам по себе крепкий бизнес, который может переживать и кризисные времена и времена высокой ставки или падения спроса.
Поэтому никаких там Сегежа, Аэрофлотов и прочих Cамолетов (да, девелоперов я сейчас тоже не планирую покупать)
Во - вторых. Доля таких покупок, конечно будет меньше, чем год назад.
Условно 30% от каждого пополнения пойдет в покупки акций. Годом ранее это было >50%.
Поймите одно. Период высокой ставки тоже закончится. Ничто не вечно под луной.
И все, что сейчас происходит, формирует отложенный спрос на активы. В том числе и на акции.
Поэтому если не смотреть горизонтом одного года, а хотя - бы двух/трех лет, я однозначно продолжу покупать акции. Любой из вариантов для акций неплох. И инфляция и снижение ставки.
Да на самом деле я и сейчас их покупаю. Последние покупки были меньше двух недель назад)
Как только будет плато по поднятию ставки, либо даже намеки на снижение, это моментально на рынке акций будет отражаться.
И если к этому моменту вы будете все еще в депозитах, то разворот упустить очень легко)
Ну и целая отдельная история - материальные активы. Туда я продолжу инвестировать МНОГО.
Но туда вход рядовому инвестору сложнее, поэтому в этот пост не включаю.