2325
Инвестиции, макроэкономика
Новое видео: Итоги Недели 17 ноября 2024 г
1:49 Криптовалюты и денежные потоки
3:24 Инвестиции и рынок акций
5:21 Облигации и ставка ЦБ
7:12 Инфляция и сезонность
9:13 Укрепление доллара и торговые войны
11:15 Влияние пошлин на экономику
15:06 Последствия для доллара
17:49 Как это повлияет на российский рынок?
20:48 Фьючерсы на валюту и процентные ставки
23:58 Отчетность Лензолота
25:13 Инфлюенсеры и дивиденды
26:14 Неэффективность рынка
28:48 Новый закон для инвесторов
31:11 Конвертация ИИС
34:50 Доходность облигаций и акций
YouTube:
https://youtu.be/KV0TBrsm3-U?si=qbkeAE7YvxQWPQeF
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/133008198?utm_medium=copy_link
Новое видео + аудио подкаст:
Пятый выпуск капитального разговора
8 ноября 2024 г
• 00:00:00 Введение и обсуждение фондов ликвидности
• 00:01:18 Характеристики фондов ликвидности
• 00:03:43 Риски управляющих компаний
• 00:07:34 Поведение инвесторов и ликвидность
• 00:10:47 Риски банковской системы
• 00:12:47 Инфляция и ставки депозитов
• 00:14:09 Облигации и их виды
• 00:15:52 Валютный риск
• 00:16:50 Влияние инфляции на экономику
• 00:17:43 Причины девальвации рубля
• 00:20:18 Влияние нефтегазовых доходов
• 00:22:08 Прогнозирование цен на нефть
• 00:24:14 Инфляционные риски и облигации
• 00:27:20 Облигации с привязкой к инфляции
• 00:29:01 Валютные облигации
• 00:30:48 Риски и возможности
• 00:32:20 Валютный риск
• 00:33:50 Новая валюта БРИКС
YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=Fxln1dOy8ag&t=208s
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/32779433/track/132927613?utm_medium=copy_link
Эфир Business FM
Запись 6 ноября 2024
- падение цен на нефть и золото;
- эффект Трампа не помог акциям перекредитованных компаний;
- курс рубля, при каких обстоятельствах доллар выше 100;
- укрепление доллара к корзине основных мировых валют;
- ставка ЦБ РФ.
Новое видео: Итоги Недели
20 октября 2024 г
00:18 Статистика по инфляции
1:48 О чем говорит график безработицы?
3:08 К бюджетному стимулу
4:58 Новый проинфляционный фактор
6:09 Инфляция: какие инструменты выбрать?
9:30 Цифры недели
12:59 О чем надо подумать?
14:09 Почему страдают американские инвесторы?
15:34 Исследование по инфляции
18:14 Сезон отчетностей в США
18:51 Коммунальные компании оживают
19:57 Банки США
21:54 Китай
23:34 Рынок недвижимости
24:48 Прогноз по будущей динамике
28:44 Два графика
29:09 Что это значит для России?
30:32 Фонды ликвидности
34:17 Курс рубля: что будет?
38:22 Акции Яндекса
41:30 Вопросы зрителей. Северсталь
43:12 Доходность ОФЗ
YouTube:
https://www.youtube.com/watch?v=dxeHiuT9nCs&t=993s
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/132240498
Новое видео + аудио подкаст: четвертый выпуск Капитального разговора
«Экономим на убытках!»
1. Почему спекулянты в РФ платят до 30, а иногда и 50% НДФЛ?
2. Налоговые льготы для российских инвесторов
3. ИИС №3 – хорошо или плохо?
4. Влияние налогов на личные финансы и инвестирование
YouTube:
https://youtu.be/qhoZTOjUE38?si=wPRHg2khDB_IZZSt
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/32779433/track/132116540
Долгосрочная доходность инструментов в РФ с 1999 года (рубли).
ММВБ без дивидендов: х19
Недвижимость: х15
Инфляция: х10
Депозит: х5
Доллар: х3
Тимур Нигматуллин* (о бюджете на 2025):
● Бюджетный стимул будет вновь оказывать проинфляционное влияние. Как только пройдут первые авансовые платежи в начале 2025, бюджетный стимул начнет разгонять инфляцию, из-за чего ЦБ может дополнительно ужесточить монетарную политику, подняв ставку и до 20%, и до 21%.
finam.ru
* инвест-консультант Финам
Новое видео: РБК Рынки.Итоги
17 сентября 2024 г
02:19 Цены на золото переписали исторический максимум
04:03 Акции золотодобытчиков растут
05:45 Акционеры «ФосАгро» утвердили дивиденды
06:50 «Софтлайн» определил цену размещения допэмиссии
08:18 Коррекция на рынке акций РФ завершена?
10:20 Сможет ли инфляция в РФ замедлиться
11:25 Рынок акций против вклада
11:57 Главные неудачники на рынке
18:06 Почему покупать акции «Магнита» не стоит
19:26 С чем связан рост цен на золото
20:30 Интересны ли бумаги золотодобытчиков
21:17 Какие акции купил бы Тимур Нигматуллин
22:12 Почему Китай и Россия покупают золото
23:00 Есть ли драйвер для роста бумаг «ФосАгро»
24:12 Будут ли ещё просадки на рынке
24:27 Перспективы ММК. Или лучше «Северсталь»?
25:12 Стоит ли покупать замещающие облигации
27:52 «Финам» открыл внебиржевые торги
32:59 Волатильность курса обеспечена?
24:03 Что купить на рынке акций в долгосрок
34:48 Стоит ли покупать акции «Газпрома»
36:25 Мы приглашаем вас на Capital Markets!
38:17 Какие события ждут инвесторов на этой неделе
40:10 Повысят ли ключевую ставку до 20%
40:49 Интересна ли «Башнефть» для покупки
41:32 «Софтлайн» — не берём?
42:04 Бумаги «Ашинского метзавода»
https://www.youtube.com/watch?si=We62riFjas5RtNoL&v=SgLjNN4PqtM&feature=youtu.be
Новое видео + аудио подкаст: третий выпуск Капитального разговора
«Процентный риск и кризис БАНКОВ»
1. Макроэкономические тенденции и перспективы банковской системы России 🏦
2. Подробный анализ бизнеса банков (акций и не только): Сбербанк, ВТБ, БСП и т.д. 📉
3. Советы инвесторам, заинтересованным в банковском секторе 📈
4. Процентные ставки, их влияние на банковские прибыли 📊
YouTube:
https://youtu.be/8BL5hxdmC8M?si=eM6DdQEfsfGqGSkX
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/32779433?utm_medium=copy_link
P.S. Хотите поддержать канал? Напишите любой комментарий по ссылке на YouTube, это будет способствовать его продвижению
Новое видео: второй выпуск Капитального разговора
«Время продавать рубль»
1. Курс рубля: как оценить справедливую стоимость валюты?
2. Инфляция в т.ч. в России, США и Китае - ее влияние на курсообразование?
3. Прочие закономерности ценообразования на нац. валюту
4. Прогнозы и инвестиционные стратегии
YouTube:
https://youtu.be/HHHJ4NJcnjI?si=7ubYIVIZERGkgPzu
Аудио подкаст:
capital_conversations/id1762278337?i=1000664940442" rel="nofollow">https://podcasts.apple.com/us/podcast/%D0%BA%D0%B0%D0%BF%D0%B8%D1%82%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9-%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80-@capital_conversations/id1762278337?i=1000664940442
Канал новый и независимый, потому – лайки и подписки по ссылкам выше приветствуются
Новое видео: Итоги Недели
4 августа 2024 г
00:41 ФРС США и российский рынок
3:48 Почему ЕЦБ понизил ставку?
5:47 Индекс RGBI (чистых цен ОФЗ)
6:45 Ключевая ставка в РФ 25%?
10:36 Идеи на сырьевом рынке
12:38 Золотодобытчики: есть идея?
18:02 Сколько стоит Яндекс?
27:19 О сезоне отчетностей
30:55 Сегежа
31:31 VK
32:49 HH
33:34 РусАгро
34:39 Курс рубля: что будет дальше?
YouTube:
https://youtu.be/5u1SE0_jlWk?si=5Hi09XqSQ50BiGyx
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/129604724
Итоги Недели
28 июля 2024 г
00:32 Заседание ЦБ
03:34 Влияние китайской экономики на мир
05:23 Облигации в рублях лучший выбор?
06:25 Экономика России
08:04 Снижение ключевой ставки реально?
10:05 Стратегия на фондовом рынке РФ
12:55 Что будет с курсом рубля
13:47 Яндекс (нероссийский)
15:39 Российский Яндекс
18:29 Что такое pre-IPO
18:56 pre-IPO Самолет Плюс
19:41 Инсайды от Ярослава
22:58 Самолет Плюс vs Циан
25:48 Как продать после pre-IPO
26:37 Ипотека и Металлурги
28:42 Происходят странные вещи
29:24 Стратегический портфель
30:39 Нефть и газ
YouTube:
https://youtu.be/UZtGSpO3bm8?si=Gbxq21rPPdf7Edlt
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/129309932
+ если есть вопросы - пишите в комментариях
Как устроена монетарная политика ЦБ РФ и способствует ли она замедлению инфляции сейчас?
Основной механизм монетарной (или денежно-кредитной) политики по таргетированию инфляции примерно следующий:
1. Ключевая ставка влияет на краткосрочные процентные ставки денежного рынка, межбанковский рынок.
2. Краткосрочные ставки влияют на долгосрочные ставки и в т.ч. доходности гособлигаций ОФЗ т.к. эти бумаги у банков и многих юрлиц/физлиц обычно заложены под %.
3. Доходности ОФЗ влияют на доходность корпоративных облигаций и долгосрочные ставки денежного рынка, а в конечном итоге – на кредитные и депозитные ставки банков.
Чем выше ключевая ставка:
- выше привлекательность сбережений и инвестиций, ниже интерес к потреблению;
- ниже возможность заемщиков предоставлять залог и банков кредитовать под этот самый залог;
- ниже богатство и интерес к потреблению инвесторов, активы которых дешевеют;
- крепче курс рубля из-за сокращения спроса на импорт товаров и услуг.
Достаточно ли высока ставка для запуска перечисленных процессов можно оценить исходя из состояния баланса ЦБ РФ. Если регулятор реально забирает ликвидность с рынка – ключевая ставка достаточно высока для охлаждения экономики и далее повышать ее не требуется. Профицит (!) ликвидности за июнь 2024 1 трлн руб. (май: 1,1 трлн руб.). Судя по всему ставка ЦБ недостаточно высока.
Ожидается, что к концу 2024 г. баланс ликвидности сложится в диапазоне от дефицита 0,7 трлн руб. до профицита 0,1 трлн руб. Ставки ЦБ 18% годовых и сокращения льготной ипотеки вероятно будет достаточно для дефицита ликвидности, без новых вводных.
Интервью РБК Инвестиции
14.06.2024
3:49 Что происходит с юанем?
4:47 Как санкции против Мосбиржи и НКЦ могут повлиять на курс рубля?
6:08 Главные жертвы санкций и что не так с бумагами «Селигдара»?
7:05 НОВАТЭК и его будущее: с чем связан негативный прогноз аналитиков?
9:35 О влиянии санкций на работу банков
10:17 Секрет роста котировок акций «Аэрофлота»
12:20 Завершилась ли коррекция на российском рынке?
https://www.youtube.com/watch?v=0RjyXTWhGhE
Интервью РБК Инвестиции
24.05.2024
Разбор отчета МСФО Сегежи за 1 кв. 2024. Как материнская АФК система решит проблему с критичным уровнем долга "дочки" и что будет с акциями и облигациями?
с 11 минуты
https://tv.rbc.ru/archive/rynki/665072a52ae596c181ec2375
Новое видео: РБК Рынки.Итоги Недели
15 ноября 2024 г
Прогноз по курсу до конца года
Дефицит юаневой ликвидности нормализуется
Повысят ли ключевую ставку ЦБ РФ и как
Пора заходить в длинные ОФЗ?
Кто тащит рынок ОФЗ наверх
Почему цены на нефть снижаются
Не готов вкладывать деньги в золото
Российский рынок очень дешёвый
Вклад vs акции
Как «Хэдхантер» закроет дивгэп после рекордных дивидендов
Почему не растут акции Мосбиржи
YouTube: https://www.youtube.com/watch?v=bxlbSpfpjAk
Новое видео: Итоги Недели
3 ноября 2024 г
00:15 Вклады на депозитах заморозят🤡
3:57 Ключевая ставка ЦБ РФ и вклады
7:23 Недвижимость и буквы в реестре
9:25 О придуманных концепциях
10:43 Выборы в США, Трамп обвалит цены на нефть?
12:36 Общие макроэкономические тенденции
13:47 Что для простых инвесторов?
14:41 Как Маск справится с дефицитом бюджета
16:40 ЦБ повысит ставку? А потом понизит…
18:39 Замещающие облигации: откуда доходность?
21:00 Отчетность компании Озон
23:30 Финансовые показатели и риски
28:00 Кредитная политика
29:28 Проблемы Ozon
31:00 Монетизация и перспективы
34:06 Проблемы с финансированием
35:06 Рекомендации по инвестициям
37:09 Секторы с высокой доходностью
41:26 Заседание ФРС
43:32 Ожидания и реальность
YouTube:
https://youtu.be/0cHVRyhdSB8?si=q4cSMNdc8gUDgMs7
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/132813497
Новое видео: Итоги Недели
3 ноября 2024 г
00:18 Влияние выборов Трампа
03:23 Экономическая ситуация в России
05:43 Проблемы с флотерами
08:27 Инфляция и ключевая ставка
11:55 Минфин не может разместить ОФЗ
13:31 Когда будет экономический рост?
14:03 Рецессия и девальвация
15:00 Как оценить активы?
17:23 Яндекс Отчетность
19:08 Диасофт Оценка
25:17 Другие ИТ-компании
26:52 Обзор аналитиков и рейтинг акций
27:44 Сбербанк и Транснефть
29:42 Влияние президентских выборов в США
30:08 Отчетность и перспективы Сегежи
33:47 Кредитный риск и облигации
35:40 Лайфхак и налоги на дивиденды
YouTube:
https://www.youtube.com/watch?v=MrjnFw43kCk&t=1124s
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/132610576
Запись эфира радио Business FM
- ставка ЦБ РФ;
- инфляция;
- курс рубля;
- рынок акций;
- депозиты.
Расшифровка:
https://www.bfm.ru/news/560111
Новое видео: Итоги Недели
12 октября 2024 г
00:19 Рубль слабеет: в чем причина?
2:35 Разблокировка платежей, экспорт и валюта
4:38 Почему растут цены?
5:28 Плюс дополнительные расходы
6:47 Дебаты о ключевой ставке
8:24 У Северстали нет проблем?
9:15 РУСАЛ, выкуп акций и долги
10:06 А как же Мечел...
11:09 За кого радуется Тимур?
12:08 Все это спекуляции: кто шортит нефть?
14:58 Главные цифры недели
19:44 Отчет Эталона
20:06 Рассрочка от застройщика
22:08 Что с остальными девелоперами?
22:33 Банки и плохие отчеты
23:42 Как льготная ипотека спасает банки
24:59 ВТБ и суборды
26:33 Выкуп акций ВТБ
28:44 О репо Магнита
29:36 IT-сектор: какие идеи?
30:47 Компании в пандемию
31:01 Как смотреть на бизнес компаний инвестору?
31:22 Хедхантер
32:02 Позитив
32:56 Диасофт
33:16 Софтлайн
33:58 Покупать ли дальние ОФЗ
37:33 Китай и фискальные стимулы
YouTube:
https://youtu.be/vQuQXc1jidI?si=IVtVCIP74tOL5T2o
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/132045242
Тимур Нигматуллин* (о компаниях):
● С одной стороны, бюджетный стимул приведет к росту спроса на товары и услуги. Компании смогут поддержать свою выручку и увеличить рентабельность.
● С другой стороны, т.к. ЦБ таргетирует инфляцию, он будет поднимать ключевую ставку, что будет охлаждать экономику, причем очень неравномерно.
● Неравномерность будет проявляться больше, чем обычно. Компании с высоким уровнем долга столкнутся с периодом, когда им будет очень сложно обслуживать долги. Учитывая степень жесткости монетарной политики и продолжительность этого периода, многие из них могут столкнуться с очень большими проблемами.
finam.ru
* инвест-консультант Финам
Новое видео: Итоги Недели
29 сентября 2024 г
00:10 Проект бюджета РФ на 2024: что пошло не так?
2:54 Вот почему ставку ЦБ подняли
4:47 Бюджетный стимул и акции компаний
6:40 Цель по инфляции 4% будет достигнута?
7:46 Курс рубля
10:12 Цены на нефть и действия ОПЕК+
17:50 Газпром, НДПИ и разгон акций
21:33 Циклические компании. АЛРОСА
23:15 Pandora и отказ от природных алмазов
26:22 Магнит и казначейские акции
29:53 В чем стратегия?
30:16 Редомициляция HeadHunter
30:44 Х5 Group
31:25 Циан и Русагро
31:54 Вознаграждение акционерам от HH
32:18 Норникель и снятие санкций LME
34:02 Выбор облигаций
37:55 «Хорошие» акции
YouTube:
https://youtu.be/rKqpwQBOaQg?si=nzlpYmI7tuUW_OA7
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/131638310
Новое видео: Итоги Недели
18 августа 2024 г
00:29 Когда закончится коррекция на рынке акций РФ?
1:21 Стратегия с БПИФ для небольшого капитала
3:02 Рост рынка и оценка стоимости
5:40 Инфляция в РФ ускорилась: что нас ждет?
9:38 Спрос и предложение, азы макроэкономики
12:25 Плохой отчет Совкомбанка
16:45 К отчетности X5 Group
19:09 Индекс RGBI: какой прогноз?
21:26 Курс рубля и валютный рынок
24:50 Китай ждет рецессия?
28:36 Про риски экспортеров
YouTube:
https://youtu.be/qpd0f_6kSTs?si=18MmvGWP-yxIQzt5
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/130143741?utm_medium=copy_link
Новое видео: РБК Рынки.Итоги (см с 31:50)
16 августа 2024 г
30:15 Как ставка ЦБ и инфляция сейчас влияют на рынок
32:08 Куда пойдёт индекс Мосбиржи
33:50 Что не в отчёте Совкомбанка
35:58 «Красный флаг» в акциях «Софтлайна»
37:15 Акции «Черкизово» — интересно?
38:55 Почему падают акции Сбербанка
40:07 О ближайших дивидендных выплатах
43:07 Чем запомнился четверг на дружественных рынках
44:00 Стоит ли присмотреться к золоту
https://youtu.be/6-rVKwSj2s0?si=zdmoOzuMdtx2Sahe&t=1910
Новое видео: Итоги Недели
11 августа 2024 г
00:18 Рецессия близко?
2:26 Зачем Баффетт продал Apple?
4:15 Кэрри-трейд, йена и японский рынок
13:54 Распродажа на российском рынке
15:11 Валютный курс: рубль и юань
18:26 Отчеты компаний. Сбер
18:58 Русагро
23:18 OZON
27:06 VK
28:45 От акций к облигациям
31:40 Как действовать во время глубокой коррекции?
YouTube:
https://youtu.be/6nmGdicMRWo?si=TbRaY_ef4xfS3y8G
Аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/129853521
Открыли с Ярославом Кабаковым новый YouTube канал capital_conversations?si=9-YbHpSeAYM7AMp2" rel="nofollow">https://youtube.com/@capital_conversations?si=9-YbHpSeAYM7AMp2 про рынки и экономику + небольшой уклон в научпоп. Канал новый и независимый, потому – лайки и подписки приветствуются
В свежем видео:
1. Что такое ключевая ставка ЦБ РФ и почему она так важна для экономики?
2. Почему Центробанк России решил прервать длительную паузу и вновь повысил ставку до 18% годовых?
3. Эффект повышения на фондовый рынок, курс рубля
4. Когда и при каких условиях ЦБ может снова понизить ставку?
5. Как учесть макроэкономическую тенденцию в инвестиционной стратегии
Upd. https://youtu.be/3aRFy_L8W6s
P.S. Подбором картинок для обложки и монтажом занимается Ярослав, так что строго не судите
Итоги Недели
14 июля 2024 г
00:20 Рынок просел: причем тут Сбер?
1:46 Обновит ли российский рынок максимумы?
3:21 Отчет Сбера и почему банкам плохо?
5:17 О "тихом кризисе"
8:11 Снижение котировок: Мечел, Распадская
11:24 Как действовать инвестору в момент распродажи?
16:06 Снижение в бумагах Globaltrans
16:46 Долгосрочные бумаги в портфеле
18:07 Обратный сплит ВТБ: что происходит?
21:34 О маржин-коллах в акциях и влиянии на рынок
22:13 Прогноз стоимости бумаг ВТБ
24:30 Рынок облигаций
28:06 Реальная инфляция или о дефляторе ВВП
31:46 Зачем Минфин размещает ОФЗ под 15%?
35:27 Цены на нефть и сокращение ее добычи
YouTube:
https://youtu.be/Vgyb1h3HjD4?si=WLSKOTae33kLQOTO
+ аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/128688552
Итоги Недели
30 июня 2024 г
00:36 Инфляция в РФ, текущие темпы и прогнозы
3:56 Проблемы импорта укрепившие рубль
5:09 Почему растет Индекс ОФЗ RGBI?
7:32 О дебатах кандидатов в президенты в США и влиянии на рынки
9:37 NVIDIA: дорого или дешево стоят акции?
14:33 О рисках корпоративных дефолтов в РФ: что делать инвестору?
21:03 Рентабельность компаний: Сегежа, Газпром и пр.
24:55 Какие облигации выбрать?
30:26 О Норникеле
33:07 Редомициляция: X5, Fix Price, Globaltrans
37:02 Чем НЛМК лучше всех остальных?
40:37 Малоизвестные свойства облигаций повышающие доходность портфеля
YouTube:
https://www.youtube.com/watch?v=ZhbYHpPxcrw
+ аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523/track/127890185
Итоги Недели
2 июня 2024 г
3:15 Налоги и ключевая ставка
6:27 Перспективы рынка в 2025?
11:06 Что с ключевой ставкой ЦБ РФ?
11:53 Рубль, санкции и теория двойного дефицита
17:44 Замещающие облигации
19:10 Что ждет энергетический рынок?
20:37 О повышении налогов в РФ
21:55 IT-сектор и ставка налога
24:16 Вопрос о криптовалюте
27:02 Что будет со Сбером?
28:19 Отчетность ВТБ: заплатят ли дивиденды?
33:13 Вопросы о НДФЛ
35:40 Отчетность Сегежи
42:17 Идеи для инвесторов
YouTube:
https://www.youtube.com/watch?v=PUr2ged_oRs&t=1074s
+ аудио подкаст:
https://music.yandex.ru/album/8962523
Интервью РБК Инвестиции
17.05.2024
1:01 Банковский сектор России: отчёты, ожидания и перспективы на второй квартал
2:20 Отчёт «Совкомбанка» и его особенности
3:24 Высокая ставка нагоняет банковский сектор ИЛИ чем удивит второй квартал?
4:50 Из-за чего акции банков могут стать неинтересными?
5:52 Что означает восстановление банковского кредитования?
6:56 Слабое звено в российском банковском секторе
7:53 Новое заявление ЦБ по ставкам ИЛИ как изменяются ставки по вкладам?
10:15 Как банки готовятся к изменению ставки и что означает репрайсинг на рынке?
10:55 О чём говорят банкиры?
11:50 Самый устойчивый банк России
12:48 Новая дивидендная политика и изменения в стратегии «Тинькофф» — переломные моменты
13:34 Как влияет на акционеров погашение акций «Банк Санкт-Петербург»?
15:26 «Совкомбанк» — новая голубая фишка?
17:48 Если ставку не снизят, то что будет с банковским сектором?
18:44 Какой сектор будет чувствовать себя лучше всего в ближайшие кварталы?
https://www.youtube.com/watch?v=wODUJtm7ihU