10034
Вместе изучаем "с нуля" как стать инвестором без специальных знаний. Автор и админ @SvetaRusina.
Что происходит с заблокированными иностранными акциями?
◻️Многие брокеры уже подали заявку на лицензию для разблокировки иностранных бумаг своих клиентов, то есть нас: Альфа, Кит, БКС, Тиньков, Открытие, Финам, Freedom Finance, Инвестпалата.
В этом списке лишь те, которые сообщали о своих заявках. Другие тоже могли уже подать заявку на лицензию. Это можно уточнить у вашего брокера.
◻️Тем инвесторам, чей заблокированный капитал составил более 50 тысяч долларов, можно задуматься о том, чтобы подать заявку на такую лицензию самостоятельно как физическое лицо.
Такой способ может потребовать привлечения юристов.
◻️Ещё заблокированные активы можно продать на внебиржевой рынке, если того позволяет брокер.
Проданные бумаги так и останутся замороженными, но уже будут принадлежать другому лицу, которое готово стать владельцем заблокированных активов.
Такая продажа возможна с дисконтом.
◻️Подробнее о возможной разморозке усилиями НРД — в этом посте /channel/daoinvestora/2218.
◻️Об уже размороженных бумагах — /channel/daoinvestora/2226.
Как фонды и доверительное управление обманывают инвесторов.
Привожу несколько приемов, которыми они пользуются, чтобы ввести нас в заблуждение.
1️⃣Первый приём до ужаса банален и распространён в телеграмм-каналах. Автор просто смотрит, какой актив вырос за определённый период, а потом сообщает вам, что он это предвидел, и потому купил этот самый актив в нужный момент. И поэтому вы должны покупать его «сигналы».
2️⃣У некоторых детей в школе было два дневника. Один — для учителей, а другой — для родителей. Первый — с двойками и тройками, а второй — с пятерками и четвёрками.
Также и с доверительным управлением. Управляющий ведёт несколько высокорисковых портфелей. В какой-то момент и в определённый период один из портфелей показывает бешеную доходность. Чтобы прорекламировать свои услуги, управляющий демонстрирует именно этот портфель, а о других, возможно, крайне убыточных, молчит.
3️⃣Иногда управляющий просто выбирает удачных период из истории фондового рынка и показывает именно его. Или берет за первую точку периода начало восстановления после коррекции.
4️⃣Порой управляющий торгует с плечом на растущем рынке. Что будет с активами, когда начнётся коррекция, никто не рассказывает.
Сегодня мы рассмотрели типичные примеры обмана около фондового рынка. Будьте внимательны! Не ведитесь на заоблачную доходность.
Что будет, если я больше не смогу пополнять свой портфель?
Сегодня рассмотрим такое приятное свойство инвестирования: чем раньше вы купите ценные бумаги, тем больше они вам заработают.
Пример. Возьмём двоих инвесторов.
◻️Один начал инвестировать, когда ему было 19 лет, а когда исполнилось 26 лет, то он перестал откладывать деньги. Но портфель не продал. Всего откладывал деньги в течение 7 лет.
◻️Другой инвестировал со своих 26 до 65 лет. Инвестировал 39 лет.
Оба откладывали по $2.000 в год.
Портфель обоих показывал в среднем 10% годовых.
В результате первый отложит $14.000, а второй — $80.000.
Но к пенсионному возрасту, 65 годам, у первого накопится $944.641, а у второго — $973.704.
Хотя они внесут разную сумму денег, прибыль того, кто составит портфель раньше, окажется в 6 раз больше. А на пенсию оба инвестора выйдут примерно с одинаковой суммой.
Если начать инвестировать, а потом перестать по той или иной причине, то капитал продолжит расти сам, без вашего участия.
Более ранние пополнения влияют на результат более существенно.
Рассмотрим и опровергнем три расхожих мифа об ИИС.
◻️Миф №1.
Возвращать налог по ИИС типа "А" можно только первые три года.
Пока нет ограничений на период, когда можно пользоваться этой льготой. Внимание: вычет полагается только за те годы, когда вы пополнили ИИС, и поэтому чтобы получить вычет за текущий год, нужно и пополнить счёт в этом году.
◻️Миф №2.
ИИС может существовать три года.
На самом деле, его можно открыть на любой срок.
◻️Миф №3.
Через три года можно просто вывести с ИИС часть денег.
Вот тут надо быть осторожным. Вывести деньги можно только при закрытии ИИС. Частично вывести деньги с ИИС нельзя. Однако, некоторые брокеры позволяют получать на банковский счет дивиденды и купоны.
Когда инвестируют в золото?
Золото дешевеет, когда:
◻️Ужесточается денежно-кредитная политика Федеральной резервной системы США (ФРС)
А дорожает, когда:
◻️Смягчается денежно-кредитная политика ФРС
◻️Разворачиваются торговые, валютные или другие войны мирового значения
Какова ситуация сейчас:
◻️Ставка ФРС достигла своего максимума за примерно 40 последних лет и составляет около 8%. Ее повышают, когда возникает необходимость противостоять повышенной инфляции.
Снижать ставку вряд ли будут в ближайшее время. Ее могут снизить, когда инфляция сократится до примерно 3%. Другими словами, денежно-кредитную политику ослаблять пока не собираются.
◻️Возможные конфликты у США могут появиться с Китаем из-за Тайваня или Ираном из-за Саудовской Аравии.
Когда золото может стать интересным для инвесторов?
◻️Когда инфляция в США снизится до приблизительно 3%,
◻️Если у США развернётся крупный конфликт.
Проголосуйте за телеграмм-канал «Путь инвестора» в номинации "ЛУЧШИЙ TELEGRAM-КАНАЛ ПО ЛИЧНЫМ ФИНАНСАМ И ИНВЕСТИЦИЯМ"!
Я регулярно пишу статьи для «Пути инвестора», и мне будет приятно получить немного поддержки в виде вашего голоса.
Оставьте ваш голос за наш с вами канал по этой ссылке.
Конкурс проходит в рамках форума PRIVATE MONEY.
Отток граждан, инфляция и облигации.
Инфляцию замедляет отток граждан — в результате мобилизации и эмиграции. Экономическая активность из-за этого снижается, и ЦБ ожидает увидеть к концу 2022 года инфляцию на уровне 12-13%. А до этого речь шла о 12-15%.
Получается, что в краткосрочной перспективе ожидается дефляция. А что дальше?
Так как нас покинула часть рабочей силы и бизнесменов, то вскоре может возникнуть дефицит. Который неминуемо влечёт рост цен. И поэтому в среднесрочной перспективе инфляция может вырасти.
А за ней — и ставки ЦБ. Когда ставка ЦБ растёт, облигации дешевеют. И длинные дешевеют сильнее, чем короткие. Именно поэтому сейчас рискованно покупать длинные облигации.
Подробнее о связи ставки и облигаций — постом выше.
26 и 27 ноября в Москве с онлайн-трансляцией по всему миру пройдет PRIVATE MONEY 2022 – важнейшее мероприятие этого года для частных инвесторов.
Этот форум - ответ текущей непростой ситуации в России и мире, потому что он состоит из ответов на вопросы и рабочих стратегий:
👉 Как восстановить свои доходы и создать новые источники доходов.
👉 В чем сейчас лучше сберегать, чтобы не потерять при инфляции и вероятном банкротстве некоторых компаний.
👉 Что делать с просевшими портфелями на фондовом рынке?
👉 Что делать с недвижимостью и ипотекой? Как дёшево купить недвижимость?
👉 Как можно недорого купить готовый арендный бизнес или долю в работающем бизнесе.
👉 Как можно реструктуризировать долги и уменьшить долговую нагрузку.
И это только часть вопросов, которые будут подниматься на форуме. Опытные эксперты обсудят будущее финансового рынка и рынка недвижимости, безопасность личных финансов и инвестиций, способы поиска перспективных проектов, стратегии в криптовалютах и многие другие направления.
Спикеры форума: Евгений Коган, Владимир Савенок, Дмитрий Потапенко, Александр Кареевский, Юлия Кузнецова, Руслан Сухий и еще более 20 экспертов в области создания новых источников дохода и частных инвестиций.
Узнайте подробнее о форуме по этой ссылке.
💵 Специально для подписчиков нашего с вами канала организаторы форума сделали скидку 15% на билеты по промокоду EVENT2611.
💡 Для получения скидки нужно пройти по ссылке, выбрать категорию билета и на следующей странице для оплаты ввести промокод.
Какие облигации можно покупать сейчас?
Весной многие инвесторы покупали облигации., так как ожидали дальнейшего снижения ключевой ставки ЦБ. А при снижении ставки облигации растут в цене.
Теперь, несколько дней назад прошло заседание ЦБ, на котором ставку решили оставить на прежнем уровне 7,5%. И поэтому тренда на дальнейшее снижение больше нет.
По этой причине покупать облигации в надежде на рост их цены теперь не стоит.
В текущей ситуации инвесторы будут предпочитать наиболее облигации надёжных эмитентов. Это ОФЗ и бумаги тех корпораций, что точно доживут до погашения своих облигаций.
Лично я в такой ситуации выбираю облигации со сроком погашения до 5 лет. Почему не длинные? Так как мы не знаем, что будет со ставкой в ближайшее время, а длинные облигации наиболее волатильны и чувствительны к колебаниям ставки.
Тут можно посмотреть, какие облигации (и другие бумаги) есть в публичном портфеле нашего с вами канала.
Частичная разморозка иностранных бумаг.
31-го октября разблокируются 10% ранее заблокированных иностранных бумаг, купленных на бирже СПБ.
Общая их стоимость составит около $312 млн, а наименований этих бумаг всего 680 штук.
При этом, от инвесторов дополнительных действий и трат не потребуется.
Разморозка произойдёт не благодаря тому, что НРД получил на неё лицензию (этого ещё не произошло). А благодаря тому, что иностранный институциональный инвестор согласился обменять свои бумаги на те, что находятся под блокировкой.
Этот инвестор даёт свои бумаги, не связанные с НРД, взамен на заблокированные, которые с ним связаны.
Вот тут можно посмотреть список всех подлежащих разморозке бумаг https://spbexchange.ru/upload/680securities.pdf.
100 новых ETF на бирже СПб и их риски.
В ближайшее время на бирже СПб появятся 100 новых иностранных ETF.
Что о них нужно знать:
◻️Они только для квалифицированных инвесторов.
◻️Это неспонсируемые фонды.
Что означает «неспонсируемые»?
Это означает, что эмитенты этих фондов не давали согласия на обращение акций фондов на бирже СПб. И поэтому эмитенты таких ETF не несут ответственности перед инвесторами.
Инвестирование в эти фонды влечёт риски:
◻️Управляющие компании никак не могут повлиять на ликвидность акций этих фондов по причине, так как они не имеют отношения к их обращению на бирже СПб.
◻️Инвестиции в эти фонды — это валютные инвестиции. Если прекратится торговля долларом на бирже, то будет неизвестно, по какому курсу инвесторам придётся выходить из этих бумаг.
◻️Инфраструктурные риски, если возникнут проблемы с депозитарием.
Почему предприятия терпят неудачу? Почему новые компании закрываются раньше, чем их акционеры успеют получить первые дивиденды?
Привожу 5 причин по данным одного исследования.
1. Плохое понимание или отсутствие навыков управления денежным потоком — 82%.
2. Начало бизнеса без достаточного объема финансов — 79%
3. Отсутствие качественных бизнес-планов — 78%
4. Установка неуместных цен на продукцию — 77%
5. Слишком много оптимизма в прогнозировании продаж — 73%
И много, много других причин, почему малое предприятие никогда не перейдёт на следующий этап жизненного цикла.
Начинающим (и не только) бизнесменам стоит пользоваться опытом своих более опытных коллег, чтобы не профукать деньги и своё здоровье на то, что никогда не принесёт пользу. Автор канала @biznlife делится своими практическими знаниями, инсайтами и рассказывает, как есть, о своих актуальных проектах. Автору самому приходилось многократно начинать заново. Так что его советы взяты не с потолка.
Наверняка вы уже не раз видели в сети фото с реальными золотыми монетами с изображением на них символа Биткоин. На самом деле это реальный физический эквивалент криптовалюты под названием Casascius.
Причем сама такая монетка не имеет особой цены, зато не ней напечатан голографический код, который является ключом от виртуального кошелька Биткоин. К сожалению, такие монеты не получили широкого распространения.
Но это все лирика. А вот все реальные факты о биткойне доступным, человеческим языком - на канале /channel/bit_girls. Автор - девушка и пишет для девушек. Конечно, не только. В общем, на этот раз поймут все.
Акции ЮКОСа стали падать за неделю до того, как посадили Ходорковского.
И это несмотря на хорошие показатели и новости.
Очевидно, у кого-то из акционеров была информация о его аресте заранее.
А люди не особо-то любят владеть акциями компаний, чьи директора в тюрьме.
Это ещё один известный пример, как спрос на акции идёт вразрез с прогнозами аналитиков.
Если бы мы с вами перенеслись в 2003 год и у нас тоже были бы эти акции, нам тоже следовало от них избавиться. Потому что дальше их цена продолжила падать.
Цена на рынке всегда двигается довольно плавно. Движение вверх или вниз может продолжаться несколько лет. Всегда можно успеть купить или продать.
За год происходит около 5 тенденций. Акции идут вверх или вниз. Но как они возникают, эти тенденции?
Предположим, ЛУКойлу удалось найти новое крупное место нефтедобычи.
Но директор ЛУКойла не спешит всем об этом рассказывать. Сначала он сам покупает ещё больше акций своей компании, чтобы заработать в будущем.
Его покупка будет довольно крупной, и на рынке станет заметен повышенный спрос. Акции начнут расти.
Затем он рассказывает об этой хорошей новости своим друзьям и топ-менеджерам. Те покупают акций ещё больше. Спрос растёт ещё заметнее. Цена увеличивается.
Все это наблюдают рядовые инвесторы. Но они не решаются тоже вложить свои кровные в эти акции до тех пор, пока новость не станет общественным достоянием. Пока официально не будет объявлено о новом месторождении нефти.
И вот когда это происходит, все, у кого есть деньги, начинают скупать акции, повышать спрос и увеличивать цену.
Спрос растёт, потому что растёт цена. Цена растёт, потому что растет спрос.
Общественное мнение - это инерционный процесс. Он долго запускается и долго длится. Пока у людей не закончатся деньги. Потому что одни и те же инвесторы часто докупают акции несколько раз в течение одной тенденции.
Нам не нужно предугадывать новую тенденцию падения или роста. Нам нужно только присоединиться к ней. Этого достаточно, чтобы заработать.
Если все покупают, мы тоже покупаем. Если продают, мы можем зашортить акции.
#нефть
#акции
#инвестирование
#финансы
#шорт
Фундаментальный анализ лишь даёт понять, с какими акциями или другими активами нужно иметь дело.
Ещё он нужен для того, чтобы предугадать поведение большинства инвесторов на бирже.
Как они воспримут новость о слиянии компаний, наводнении в месте добычи нефти или других новостях?
Будут ли миллионы людей в своих торговых терминалах нажимать кнопку "купить" или "продать"?
Нам как инвесторам важно только это. Что будет выше? Спрос или предложение?
Цены на акции двигает не погода, не новости, не политика, не отчетности, не баланс, а только миллионы людей, нажимающих на кнопки.
Мы как инвесторы должны запомнить правило: мнение одного человека не значит ничего, когда речь идёт о цене на акции. Важно понять, что подумает большинство.
Как же покупать и продавать акции? В ближайшие несколько дней я продолжу выкладывать статьи о техническом и фундаментальном анализе.
А пока предлагаю вам почитать реальные кейсы российского и американского рынка с цифрами и примерами анализа на канале моего коллеги-практикующего инвестора @romanfinance. Автор канала - опытный инвестор и даже ведёт курсы для новичков. Таких, как мы с вами.
#акции
#инвестирование
#финансы
#фундаментальныйанализ
5 финансовых инструментов для ваших целей.
Рассмотрю преимущества, недостатки и предназначение 5 основных финансовых инструментов.
Банковские депозиты.
Плюсы:
◻️Простота использования
◻️Вклады до 1,4 млн страхуются государством
Минус:
◻️Доходность на уровне инфляции или даже ниже.
Для чего подходят:
◻️Как способ хранения подушки безопасности
◻️Для краткосрочных накоплений 1-3 года.
Менее консервативные инструменты на таком коротком сроке не дадут существенной дополнительной доходности и при этом повысят риск вложений.
Валюта.
Плюсы:
◻️Максимальная ликвидность.
Минусы:
◻️Валюта отстаёт от инфляции.
Для чего подходит:
◻️Как часть резервного фонда.
◻️Для краткосрочных накоплений на валютные покупки или путешествия.
Недвижимость.
Плюсы:
◻️Позволяет наращивать капитал и получать доход.
Минусы:
◻️Высокий порог входа. Любой объект недвижимости — это довольно дорогая покупка.
◻️Сложно пополнять портфель, состоящий из объектов недвижимости. Чтобы реинвестировать платежи от аренды, придётся долго ждать, пока их накопится достаточно для покупки ещё одного объекта. А до тех пор хранить их на том же депозите, где они обесцениваются.
◻️Низкая ликвидность.
◻️Сложности при покупке и продаже.
◻️Дополнительные сложности: юридические вопросы, ремонт, проблемы с арендаторами, простои, налоги и прочее.
◻️Цена может падать во время кризиса.
Для чего подходит:
◻️В качестве умеренной части портфеля. Для пассивных инвесторов подходит недвижимость в виде фондов.
Облигации.
Плюсы:
◻️Доходность выше банковских вкладов — 2% выше инфляции.
◻️Облигации в отличие от вклада можно купить или продать в любой момент без потери процентов.
◻️Можно покупать облигации через БПИФы и ETF, экономя на налоге на купоны.
Минусы:
◻️Облигации не застрахованы государством, в отличие от вкладов.
◻️Брокерские комиссии.
Для чего подходят:
◻️Как часть подушки безопасности.
◻️Для накоплений в рублях и валюте.
◻️Как основа для пассивного дохода.
◻️Как консервативная часть портфеля.
◻️При инвестировании с горизонтом от 3 лет.
Акции.
Для чего подходят:
◻️Достижение важных долгосрочных целей, таких как накопление пенсии, сумм для крупных покупок, достижение финансовой независимости.
Nota bene: Чем больше срок инвестирования, тем больше акций стоит держать в портфеле.
Уголовка за инвестиции.
После того, как Meta признали экстремистской, остановились торги акциями этой компании на Московской бирже и бирже СПб.
Затем стало известно, по неофициальной информации от первого зампреда регулятора Чистюхина, что после остановки торгов Банк России допускает уголовные риски для держателей акций компании.
Вопрос состоит в том, признают ли вложения в ее акции экстремистскими или нет.
В составе публичного портфеля канала есть акции замороженных фондов FXUS и FXIT, внутри которых содержатся акции этой компании.
Есть ли риск?
◻️При инвестициях через фонд или доверительное управление инвестор не выбирает бумаги сам. Поэтому держателям акций или паёв фондов можно не бояться уголовной ответственности.
◻️А вот при инвестировании через зарубежного брокера инвестор подаёт налоговую декларацию в России. Он принимает решение сам, и несложно выявить факт владения запрещёнными бумагами. И в этом случае уголовный риск есть.
Как вырасти в 2 раза за год в найме? Бесплатный 3-х дневный марафон по активному доходу. Старт – 22 ноября.
Кризис в нашей стране набирает обороты.
И если сегодня мы еще можем хоть как-то, с натяжкой уложить необходимые траты в свой бюджет, то завтра ситуация может измениться.
И я говорю лишь про необходимые траты. Развлечения, крупные покупки и уж тем более сбережения уже стали недостижимой роскошью:
🚘 Некогда бюджетные автомобили, которые мы даже со скидкой брать не хотели, теперь по стоимости соразмерны с квартирой в Москве.
🍿 Семейный поход в кино обходится как недельный запас продуктов.
⛱ Отпуск в посредственном российском отеле стал в несколько раз дороже, чем 10 дней в полном all inclusive в жарких странах год назад.
Это лишь пара примеров, демонстрирующих, насколько упал наш уровень жизни.
Вопрос «Как зарабатывать больше?» сейчас мучает каждого, вне зависимости от уровня дохода: даже некогда хорошая зарплата с каждым днем разлетается все быстрее.
Мы все понимаем, что происходит, но даже в такой ситуации продолжаем ждать, что все наладится и не предпринимать никаких попыток, ведь:
❌ Боимся, что получится, поэтому даже не начинаем;
❌ Боимся, что все вокруг лучше/успешнее меня, а мы не выдержим конкуренции;
❌ Страдаем от нехватки времени: семья, дети, друзья и другие заботы;
❌ Думаем, что не самое лучшее время, нужно его переждать.
И еще сотни подобных “аргументов”, которые нас всех останавливают.
🗓 22, 23 и 24 ноября состоится марафон по активному доходу.
Впереди вас ждет 6+ часов полезной информации и лайфхаков, за которые карьерные консультанты обычно просят круглую сумму.
Для вас же это будет абсолютно бесплатно, поэтому от всей души советую марафон не пропускать.
Что ждет вас в программе?
1️⃣ день - Причины отсутствия роста
– Разберем причины, из-за которых вы не растете в доходе.
– Как работать меньше, а зарабатывать больше?
– Узнаем как расти доходах в найме и фрилансе.
– Построим по шагам ваш путь роста в доходе в 2 раза за год.
2️⃣ день - Как достичь своих финансовых целей?
– Как уже сейчас вы можете вырасти в доходе. Оценка ваших ресурсов.
– Что вас не устраивает на текущей работе, что вы хотите поменять?
– Какие есть навыки (харды, софты), как их быстро получить чтобы вырасти в доходах на текущей или новой работе?
– Ваша суперсила за которую работодатель будет платить много.
3️⃣ день - Ваш новый путь
– Секреты, как стать незаменимым сотрудником? Взгляд руководителя бизнеса.
– Разбор примеров: рост в доходе в несколько раз за год.
– 7 ошибок на пути к высокому доходу, который совершает каждый.
После марафона вы получите:
✅ Разбор внутренних блоков и убеждений, которые мешают вам зарабатывать больше;
✅ Четкое понимание своего потенциала в карьере и доходе;
✅ План действий, благодаря которому вы сможете увеличить свой доход уже сейчас.
Старт 22 ноября.
Зарегистрируйтесь на бесплатный марафон прямо сейчас по ссылке.
Бонус от сервиса по ведению инвестиционного портфеля.
Оба публичных портфеля канала я веду в сервисе Intelinvest.
Этот сервис помогает эффективно и удобно вести, анализировать и ребалансировать портфель.
Он позволяет:
◻️Заменить отчёты в Excel и в личном кабинете у брокера
◻️Импортировать сразу все ваши сделки от брокера
◻️Настроить отчёты по множеству данных
◻️Делиться своими результатами, как делаю я в этом канале
Сейчас у Intelinvest идёт просто мегащедрая распродажа: можно получить пожизненную подписку Intelinvest с бессрочным доступом на расширенный тариф без ограничений и с доступом ко всем будущим обновлениям сервиса со скидкой 25%.
До конца акции осталось всего 9 дней.
Поэтому, если вы ещё не ведёте тут свой портфель, то зарегистрируйтесь в сервисе сейчас по этой ссылке. После регистрации вы попадёте на страничку с подробным описанием сервиса и сможете воспользоваться бонусом 25% на подписку.
Что делать с российскими акциями в ближайшее время?
В Центробанке ожидают спада ВВП до от -3% до -3,5% к концу 2022 года.
В 2023 году — от -4% до -1%.
А к росту ВВП вернётся, согласно этому прогнозу, в 2024-2025 годах и составит от 1,5% до 2,5% в год.
Для инвесторов в российские акции это означает, что горизонт таких инвестиций должен простираться до 2024, а лучше, 2025 года.
Другими словами, если все будет, как ожидает ЦБ, то инвесторы остаются в российских акциях на три ближайших года в ожидании восстановления экономики.
Дивидендный портфель канала состоит из российских акций. Он публичный, и его можно посмотреть тут.
Как сохранить деньги в 2022-2024?
В Центробанке ожидают такую инфляцию в ближайшие 3 года:
◻️12-13% в конце 2022
◻️5-7% в 2023
◻️4% в 2024
Таким образом, средняя инфляция за эти 3 года может составить около 8%.
Какие инструменты подойдут для сохранения денег, если верить этому прогнозу?
Нужно обогнать 8%. Для этого подойдут ОФЗ и корпоративные облигации российских компаний.
При этом следует помнить о налогах, которые снизят доходность. А чтобы получить налоговую льготу и повысить доходность, инвесторы пользуются ИИС.
Как ставка ЦБ влияет на облигации?
Мы знаем, что номинал облигации не изменяется. И с наступлением даты погашения инвестор получит номинал облигации, не важно, по какой цене он ее купил. В России, например, номинал ОФЗ 1000₽, а купить их можно за 900₽ или 800₽ (это грубый пример для ясности).
Поэтому чем ниже у облигации цена, тем выше ее доходность. Чем меньше мы заплатим за неё, тем больше дохода она принесёт в день погашения.
Инвесторы готовы покупать облигации по такой цене, которая обеспечит доходность облигаций, близкой к доходности депозитов.
И вот, когда ставка ЦБ повышается, то банки открывают депозиты под высокий процент. Это видят инвесторы, и теперь они ждут и от облигаций примерно такой же доходности, как от депозитов.
Поэтому все облигации дешевеют, так как дороже их все равно никто не покупает.
С каждым повышением ставки облигации дешевеют, а с понижением — дорожают.
При этом сильнее изменение цены отражается на долгосрочных, чем на краткосрочных облигациях.
Итак, если вы ожидаете повышения ставки, то для вас логично выбирать краткосрочные облигации. Они подешевеют, но несильно.
А если считаете, что ЦБ может скоро снизить ставку, то вы купите долгосрочные облигации. Они подорожают и сильнее, чем короткие.
Два последних вывода имеют смысл для тех инвесторов, кто собирается продать свои облигации, не дожидаясь погашения. А если вы собираетесь «сидеть» в них до погашения, то их рыночная цена вас волновать не должна, и ставка ЦБ никак не отразится на вашей инвестиции. Вы получите свой номинал при любом раскладе.
Иностранные бумаги в обход биржи СПб.
Брокеры БКС, Тиньков, Иволга и Ингосстрах начинают предоставлять доступ к зарубежным рынкам в обход биржи СПб.
Например, Финам предлагает своим клиентам-квалам открыть специальный счёт для доступа к NYSE и NASDAQ. Доступ будет осуществляться через кипрского брокера Just2trade.
С одной стороны, такое решение исключает риски, связанные с российской инфраструктурой.
А с другой стороны, весной 2021 года брокер Атон лишился доступа к иностранным бумагами как раз из-за того, что его иностранный партнёр Interaktive Brokers прекратил работу с российскими партнёрами.
Эти две ситуации схожи тем, что в них обеих фигурируют брокеры из недружественных стран.
Если сценарий с Атоном повторится, то инвесторам придётся решать вопрос с переводом своих иностранных активов к другому брокеру, либо продавать их.
Варианты, где можно напрямую открыть брокерский счёт у брокера дружественной страны: казахстанский Фридом Финанс или эмиратский БКС. Этого достаточно для доступа к иностранным бумагам в обход российской и недружественных юрисдикций.
Бесплатный мастер-класс «5 Стратегий заработка на крипте.»
Это 2-часовая программа от «Школы практического инвестирования», знакомая нам с вами по курсам о фондовом рынке и недвижимости.
На новом мастер-классе вы узнаете основы о криптовалюте, научитесь покупать и хранить крипту, изучите актуальные стратегии, структуру портфеля и убережетесь от частых ошибок и потери денег.
Программа составлена для новичков в крипте, и будет понятна абсолютно каждому.
Мастер-класс снимет самые волнующие вопросы:
◻️Биткоин — это пузырь или новая валюта?
◻️С чего начать работу, как купить и где хранить крипту?
◻️Сколько нужно денег, чтобы инвестировать в криптовалюты?
◻️Что изменилось в крипте из-за санкций?
Ключевые темы программы:
◻️Долгосрочные инвестиционные стратегии (Buy&Hold). Структура вашего портфеля.
◻️Трейдинг – стратегии и основные ошибки.
◻️Майнинг. Оборудование и окупаемость.
◻️Стейкинг. Риски, доходность, выбор биржи.
◻️IDO, ICO, AirDrop, Whitelist – как принять участие?
◻️Как заработать на NFT?
По ссылке ниже:
◻️Подробная программа мастер-класса
◻️Об авторе
◻️Отзывы
◻️Регистрация на мастер-класс
Чтобы ознакомиться подробнее, перейдите по этой ссылке.
Купоны и дивиденды за последние почти два месяца.
Всего выплат пришло на 1244 рубля. Дивиденды от Фосагро и купоны по 6 разным ОФЗ. Все они — на картинке.
Купоны по облигациям приходят в один портфель, а дивиденды по акциям — в другой.
Оба портфеля собраны из российских бумаг на Московской бирже.
Целиком публичный портфель нашего с вами канала, тут.
Дивидендный портфель канала тоже публичный, и его можно посмотреть тут.
Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.
Какие биржи заменят Бинанс? А какие — нет?
Бинанс ещё в апреле 2022 года ввёл ограничение в 10 000 евро на один кошелёк для россиян.
Пока на Бинансе ещё можно торговать. Но вскоре биржа, вероятно, полностью откажет в услугах российским гражданам, так как не захочет ссориться с Евросоюзом и терять свои европейские лицензии. Подробнее — в этом посте /channel/daoinvestora/2217.
С каких ещё бирж нужно уходить:
◻️Poloniex
◻️Coinbase (тоже уже ограничила доступ для россиян)
◻️FTX
◻️Gateio
◻️Kraken
◻️Gemini
◻️Bittrex
◻️Blockchain
Где же теперь покупать крипту и торговать?
Привожу список бирж, лояльных россиянам:
◻️Bybit
◻️KuCoin
◻️Mexc
Чтобы понять, когда нужно покупать, продавать акции, а когда не делать ни того, ни другого, нужно посмотреть на график поведения акции.
Что происходило с акцией в прошлом?
Этот график - это следы людей, которые гонялись за прибылью. Которые никак не связаны с компанией.
Если взглянуть на любой график цен на акции, мы заметим, что цена двигалась скачками. Было то ниже, то выше. Так бывает всегда. Но почему?
Предположим, акция компании стоит 50₽. И о компании выходит хорошая новость. И люди начинают скупать акции. Но рано или поздно у них заканчиваются деньги. Все, кто хотел и мог купить, уже купили. И они перестают покупать. Цена к этому моменту очень сильно выросла. До 100₽.
По такой высокой цене уже никто не может покупать акции. Спрос уменьшается. Следом за ним падает и цена. Но это не обвал, а корректировка цены.
Часть игроков в этот момент решает забрать свою прибыль с рынка. Они же для этого и покупали акции.
Если все, кто купил акцию, продадут ее сейчас, то цена вернётся на прежний уровень. Но этого не происходит. Потому что другая часть игроков все ещё держит акции.
Цена акции падает до определённой точки, 70₽. Ее стоимость выше, чем была в начале, но ниже, чем на пике. Тут акции начинают покупать те, кто ждал снижения ее цены. Начинается небольшой рост.
Цена продолжает расти до тех пор, пока не сравняется с предыдущим пиком, 100₽.
Например, сначала акция стоила 50, потом 100, затем 70, и снова 100. В этот момент на рынке происходит переоценка ценностей. Люди получают какую-то информацию и начинают покупать акции по 100₽, хотя до этого 100₽ считали слишком высокой ценой. А теперь покупают даже дороже, 110₽, 120₽ и так далее.
Опять же, нам не важно, что это была за информация. Важно только то, что появилась новая тенденция - бычья. Это сигнал, что нужно присоединиться к быкам, купив акции. Потому что дальше будет рост.
Чтобы прочитать следующую статью о техническом анализе, закрепи канал у себя в топе!
#акции
#инвестирование
#финансы
#техническийанализ
#быки
Хотите разбогатеть? А какой будет ваша жизнь, когда вы станете миллионером?
Вообще-то, миллионеры погружается в работу с головой, да так, что некогда обустраивать и личную жизнь.
В Китае появилась новая услуга – круиз для миллионеров, где самые успешные и богатые могут найти себе подругу, а может и жену.
В одно путешествие отправляется не более 50 богачей. Примечательно, что более половины имеют состояния за 20 млн. долларов.
Девушкам попасть на этот лайнер просто мечта. Критерии отбора кандидаток не сообщаются, но уверен, что они невероятно жесткие, ведь есть хорошая пословица «Претендуешь - соответствуй».
О том, как попасть на такой лайнер в качестве миллионера и как не попасть в качестве девушки, - читайте на канале @be_millioner. Автор рассказывает о мышлении, стратегии и принципах жизни успешного человека. Но самое полезное - делится выжимками из книг о бизнесе.
Однажды акции Сургутнефтегаза за 3 недели взлетели в цене на 100%.
Как это произошло?
Дело было в далёком апреле 2003 года. Акции Сургута стоили по 9₽.
А через три недели - уже 18₽.
За месяц до этого все аналитики ругали компанию и советовали продавать акции.
Ещё один яркий пример.
В начале 2006 года акции Ростелекома стоили 65₽.
Аналитики строили прогнозы на состоянии отрасли в целом и делах компании. Прогноз был негативный.
Но акции продолжали постепенно расти и в апреле 2009 года стоили уже 350₽.
Те, кто купил акции в 2006, увеличили свой капитал в 4 раза.
Эти две истории показывают нам, что не так уж и важно мнение аналитиков. Они могут ошибаться. Причём все сразу. А важен спрос на акции.
Мы становимся инвесторами, чтобы умножить и сохранить капитал. А не для того, чтобы научиться хорошо анализировать рынок.
Можно бесконечно анализировать, почему вырос или упал спрос на акцию.
Но у нас нет всей нужной информации. Это инсайдерская информация. И у нас ее не будет.
Информация есть у того, у кого есть большой пакет акций. И эта информация даёт ему сигнал покупать или продавать. Он покупает или продаёт.
Пакет этого акционера достаточно большой, чтобы образовать большой спрос или большое предложение. Отчего и зависит повышение или понижение цены.
Для нас важно только это. Если кто-то покупает, цена растёт, значит цена может вырасти ещё больше. Пора покупать.
Если продают, цена падает, значит упадёт ещё. И нам тоже нужно продавать.
В следующий раз я расскажу об аресте Ходорковского и как понять, что на рынке возникает та или иная тенденция.
#акции
#инвестирование
#финансы
#фундаментальныйанализ
Компании часто оценивают по показателю p/e. Это количество лет, за которые акция себя окупит.
P - это цена акции.
Е - это чистая прибыль на одну акцию.
Допустим, акция стоит 10₽.
А за год компания заработала 5₽ прибыли на одну акцию.
Делим 10 на 5 и получается 2. За 2 года акция себя окупит.
Чем ниже р/е, тем привлекательнее акция.
Возьмём вымышленные показатели компаний из предыдущей статьи.
Р/е Роснефти - 4, Сургутнефтегаза - 17.
Акция Роснефти окупится за 4 года, а Сургута - аж за 17 лет.
Последний явно переоценён.
Роснефть привлекательнее.
Если компания переоценена, самое время акции продавать. Недооценена - покупать. Если фактическая цена справедливая - держать акции.
Фундаментальный анализ позволяет выбрать акцию. Но вот когда продавать или покупать - это можно узнать с помощью технического анализа.
#акции
#инвестирование
#финансы
#фундаментальныйанализ
