29150
Академия: https://promo.web3academy.pro Поддержка Академии - @W3A_support
Почему я использую Avalanche для размещения своего капитала в DeFi?
Отправная точка всех моих стратегий в DeFi - это лендинг маркет AAVE на Avalanche. Там у меня лежит большинство активов, которые я накапливаю на большую дистанцию. Это BTC.B, WETH и AVAX.
Под них я беру займ и направляю заемные средства в работу.
Но почему именно Avalanche?
На это есть несколько причин:
1. Наличие BTC.B.
BTC.B - это самая лучшая версия обернутого биткоина, которая есть на данный момент в DeFi. Значительно лучше WBTC и других аналогов. Есть еще tBTC, но он на блокчейне Ethereum и недоступен для залога на AAVE.
Почему BTC.B лучше WBTC?
BTC.B могут выпускать и сжигать обычные пользователи через мост Core. WBTC нельзя обменять на нативный BTC, если ты не крупная биржа.
Про риски обернутых активов я писал в этой статье.
2. Безопасность сети
Avalanche - это L1 решение с очень высоким уровнем безопасности. По уровню безопасности может сравниться с Ethereum.
L2 решение даже близко не стоят по безопасности и децентрализации.
Существует огромное количество решений, которые способны ускорить работу, удешевить транзакции или еще как-то улучшить работу основных L1 блокчейнов. Но каждое решение ради достижения этой цели жертвует децентрализацией и/или безопасностью.
Это высказывание справедливо для всех L2 решений.
Все L2 сети очень зависимы от так называемого “Sequencer”. Если коротко, то “Sequencer” отвечает за обработку и проверку транзакций на L2.
И самое важное - публикацию этих транзакций, объединенных в группу на L1, то есть на сам блокчейн Ethereum.
Эти “Sequencer” запускаются разработчиками L2 решений и полностью им подконтрольны. То есть та часть, которая отвечает за синхронизацию транзакций c L2 на L1 полностью централизованна.
У Optimistic roll-up отсутствует подтверждение того, что транзакции с L2 были корректно переданы на L1. У Zk roll-up тоже есть проблемы с централизацией “Sequencer”.
Короче это очень глубокая тема, проблем с безопасностью и децентрализацией у L2 много. Это тема для отдельного подкаста или поста.
Именно из-за проблем с безопасностью и децентрализацией в других сетях я использую Avalanche в качестве отправной точки.
Это не означает, что L2 очень опасны и их нельзя использовать. Вовсе нет. Я их сам использую для своих стратегий. Но весь мой основной капитал находится на Avalanche.
Из конкурентов для Avalanche по безопасности есть только Ethereum. Эту сеть я тоже использую, но только для некоторых инструментов.
Остальные L1 сети даже не рассматриваю, там нет ликвидности в DeFi вообще.
Обменник | Web3 Academy
Психология инвестора
С самого начала своего знакомства с криптовалютой я придерживался инвестиционного подхода. Мне всегда откликалась идея создания большого капитала на дистанции.
В конце 2015 года, когда я только начал знакомство с биткоином, я вообще ничего не знал про инвестиции. Я не читал книг, не изучал биографии величайших инвесторов, не знал вообще ничего. У меня совсем не было опыта.
Но уже тогда у меня внутри формировалась какая-то позиция, относительно инвестиций и биткоина. Мне даже в голову не приходила идея о том, что нужно заняться спекуляциями.
Я вообще изначально думал, что деньги нужно просто откладывать и копить. Потом начал изучать экономику и понял, что не все так просто.
Начал читать книги. Разные. Все, что попадалось под руку из категории финансов, экономики и инвестиций.
Постепенно началось формироваться мышление инвестора. Мышление в долгую. Появилось понимание, что инвестиции - это почти гарантированный способ создать капитал, если следовать правилам и их не нарушать.
Самое сложное кроется в соблюдении этих правил. Но у меня почему-то никогда не было с этим проблем. Не знаю как это объяснить.
У меня не возникало желания продавать BTC по $19,000 в конце 2017 года. Не возникало желания продавать BTC по $69,000 в конце 2021.
Хотя я прекрасно понимал, что это может быть грамотным решением, чтобы откупить BTC дешевле позже.
Если бы я это сделал и сделал это удачно, то в голове бы отложилась идея, что это можно повторить.
И следующая попытка продать на пике могла бы обернуться против меня. Биткоин может спокойно уйти еще выше, и откупить его дешевле не удастся вовсе.
Мне вспоминается цитата Чарли Мангера - “Big Money is not in the buying and the selling, but in the waiting”
Я следую своей стратегии, начиная с 2015 года. Ни разу не продавал биткоин за все это время. Только покупаю.
Не паниковал, когда он падал на 50% и более. Не паниковал, смотря на новости от крупных изданий о том, что Биткоин умрет и осталось ему совсем не долго. Не обращал внимания на экономистов и инвесторов, которые негативно высказывались в сторону Биткоина.
Для меня все это является новостным шумом, который никакого отношения не имеет к моей стратегии. И этот шум вообще не должен влиять на нее.
Я принял решение покупать Биткоин и держать его на долгую дистанцию еще в 2015 году. Я придерживаюсь этой стратегии уже 8 лет. И не планирую ее менять. Это возможно благодаря моему инвестиционному подходу, который у меня сформировался на дистанции.
Благодаря такому подходу мне не страшно сидеть с дешевеющим биткоином, когда на рынке льется кровь. Мне не страшно от того, что моя позиция перельется в биткоин, который будет стоить на 10% дешевле, от моих изначально вложенных средств. Все эти колебания не будут иметь никакого значения через 5 лет.
Всегда изучай то, что ты покупаешь. Ты должен досконально знать, что за актив ты держишь у себя в портфеле. Четко понимать зачем он тебе нужен и будет ли он актуален в будущем.
Именно понимание того, что ты держишь в портфеле дает уверенность и устойчивость к принятию эмоциональных решений на рынке.
“Люди не богатеют потому, что никто не хочет богатеть медленно”
Обменник | Web3 Academy
Как зарабатывать в DeFi, когда рынок растет?
С DeFi на падающем рынке все предельно понятно. Это фаза накопления активов, когда вся прибыль со стратегий направляется на покупку интересующих тебя активов.
У меня это BTC, ETH и AVAX. Львиную часть составляет BTC по понятным причинам.
Последний год рынок находился в очень удобной позиции. Минимальная волатильность с очень редкими скачками цены.
Это позволяло выставлять диапазоны на большую дистанцию, а полученную прибыль направлять на покупку BTC и других активов. А также зарабатывать на других инструментах, по типу GMX, Curve + Convex, Balancer, InstaDapp и так далее.
Сейчас ситуация немного другая. Волатильность и объемы выросли. Рынок начал двигаться. Что делать в таком случае?
Во-первых можно просто порадоваться, посмотрев на то, сколько BTC удалось накопить за последние 2 года.
Лично я использую несколько стратегий:
1. Заработок на откатах
То, что я прямо сейчас показываю в историях. Берутся USDC в займ и открывается диапазон вниз на интересующую торговую пару.
Пока цена ходит в моем диапазоне - я зарабатываю на комиссиях. Если цена улетела наверх, то я переставляю ренж, ориентируясь на сильные уровни.
В случае падения цены актива, меня полностью в него переливает. Я зарабатываю на комиссиях + покупаю интересующий меня актив.
Дальше несколько вариантов:
- Ждать пока цена вернется в диапазон и снова начнет приносить прибыль
- Закинуть перелитые активы в залог на AAVE и взять еще стейблов для открытия новой позиции
При растущем рынке позиция вряд ли будет часто переливаться во второй актив в паре или переливаться не на долго, поэтому не принимай быстрых решений.
2. Заработок на росте
Второй вариант - брать в займ стейблы, покупать на них ETH, BTC или другой интересующий тебя актив.
Далее открывать позицию с диапазоном вверх. То есть ты заработаешь на росте активов, которые постепенно переливаются в USDC + на комиссиях. Возвращаешь займ и забираешь себе разницу.
Такую стратегию я начну использовать только тогда, когда четко увижу подтверждение бычьего цикла. В противном случае буду открывать позиции с диапазоном вниз или 70/30.
Что означает 70/30?
Я беру USDC в займ, на 30% покупаю актив, с которым буду открывать торговую пару. 70% оставляю в USDC.
Открываю позицию с пропорциями 70% вниз и 30% вверх. Это позволяет сразу зарабатывать на комиссиях + с роста цены второго актива.
Пропорцию буду постепенно менять, следя за тем, как меняется направление рынка.
Обменник | Web3 Academy
Со мной вышел подкаст на канале AnufrievNikita/videos">Хедлайнеры.
Говорим, как обычно, про крипту, заработок в DeFi и преумножение капитала.
Залетай смотреть по ссылке.
Ну и оставь лукас с комментом для продвижения.
А я завариваю чаек и иду смотреть.🪙
За последнее время Биткоин сильно вырос. Напомню, что он составляет около 80% моего портфеля.
Я не продавал его на отметке в $19,000 в 2017 году и не сливал за $69,000 в 2021.
Начиная с 2020 года я активно использовал BTC в качестве залога в DeFi с целью получить свободные средства для повышения доходности своего портфеля.
Использовал множество разных стратегий на разных блокчейнах. Не ограничивался просто предоставлением ликвидности. Пробовал все, что попадало под руку. Получал опыт и навыки.
Одно оставалось неизменным - мои BTC лежали в залоге на AAVE и постоянно росли в количестве. Почти всю полученную прибыль я направлял на покупку BTC и закидывал их на AAVE.
На падающем рынке это сложно воспринимать. Когда у тебя портфель дешевеет в долларах на протяжении почти 2-х лет, но растет количество BTC или ETH в портфеле.
Для большинства неопытных людей это выглядит странно и глупо. Я очень часто видел, как люди просто не могли понять в чем смысл DeFi, когда ты в долларах все равно в минусе на дистанции в 2 года.
Для людей кажется абсолютно глупым сидеть в минусе 2 года в долларах и накапливать бесконечно дешевеющие активы.
Ведь можно было просто продать сверху, а потом откупить снизу. Или вообще вложиться в альткоины, так как они дают больше иксов.
Та же история со стейкингом ETH, который дает 4% в год на количество эфиров. Очевидно, что стейкать нужно не рассчитывая то, что доход от стейкинга покроет падение. А просто потому, что это доп. доходность на актив, который ты итак держишь в портфеле на большую дистанцию.
Но я четко следую своей стратегии. Для меня очевидно, что Биткоин это актив с будущей капитализацией в триллионы долларов.
Поэтому я готов 2 года сидеть в минусе, увеличивая количество BTC у себя в портфеле.
Сейчас этот DeFi эффект очень легко оценить. За прошлые 700 дней я увеличил количество BTC у себя в портфеле на 42%.
Самый большой прирост был в моменте падения BTC до $16,500 в конце 2022 года. Тогда я конвертировал часть прибыли с DeFi, которая находилась в стейблах в дешевые BTC.
Эта конвертация была через пул ликвидности, так что я еще и на комиссиях заработал, и биткоин купил.
И это еще не учитывая DCA стратегию, которую можно совмещать с DeFi. То есть 42% это цифра, которую я получил чисто через DeFi инструменты.
Я, само собой, покупаю BTC по DCA стратегии, но делаю это на другие адреса, чтобы вести учет доходности в DeFi на своих основных кошельках именно в количество BTC.
За эти 2 года я совершил несколько ошибок, некоторые из которых сильно повлияли на мой процесс принятия решений. Получил множество опыта и навыков в работе с DeFi инструментами. Хочу сказать, что все еще учусь и совершенству нет предела.
DeFi - однозначно лучшая сфера для тех, кому близок инвестиционный подход и кто видит ценность в увеличении количества активов в портфеле.
Очень рад находиться в сообществе единомышленников, которые разделяют мое видение и мой подход к инвестициям в криптовалюту.
Если ты тоже инвестируешь в криптовалюту на долгую дистанцию и хочешь увеличивать количество активов в портфеле, параллельно получая дополнительных доход, то присоединяйся к Web3 Academy.
Даже если ты совсем ничего не понимаешь, но у тебя есть капитал и ты хочешь направить его в работу, то Web3 Academy - лучшее вложение средств.
Оно уже многократно окупилось у участников сообщества, которые прямо сейчас используют DeFi инструменты и зарабатывают.
Присоединяйся по ссылке. Уже через 7-14 дней ты направишь свои активы в работу и начнешь получать дополнительный доход на свой капитал.
На канале Fintech Portal со мной вышел большой подкаст на тему DeFi и заработка на криптовалюте.
Fintech Portal это проект одного из участников Web3 Academy, поэтому поддержите ребят активностью на канале.
Подкаст можно посмотреть по ссылке.
О чем поговорили на подкасте:
- Что такое DeFi?
- Стейкинг в DeFi
- Заработок на DEX
- Протоколы кредитования
- Опционы в DeFi
- Cash-flow токены
- Риски в DeFi
- Какие протоколы я использую
- Как зарабатывать 20% на ETH и BTC
- Кому подходит DeFi?
- Как научиться зарабатывать в DeFi?
- Про блокчейны и Layer 2 решения
- Какое будущее у ретродропов?
- Про NFT
- Советы новичкам
Будет, что посмотреть на выходных.
Получилось очень интересно и информативно. Особенно полезно новичкам.
Начинаем АМА сессию прямо сейчас.
Под этим постом пишите свои вопросы
Вы в сторисах накидали реакций и проявили интерес к АМА сессии.
Кстати, если вы их не смотрите - то многое упускаете. Там каждый день показываю позицию, которая уже принесла $450 за 18 дней на полном пассиве. Сейчас она приносит 52% в год.
Честно говоря, я бы итак сделал АМА сессию. Есть что рассказать и показать.
Но и у вас наверняка накопились вопросы, на которые бы вам хотелось получить четкие ответы.
В эту среду 18 октября в 19:00 по МСК жду вас на АМА сессии прямо в этом канале.
Разберем:
1. Актуальные стратегии в DeFi
2. Что сейчас делать на рынке
3. Стратегия для тех, у кого нет времени, но есть много денег
Ну и подробно отвечу на любые ваши вопросы. Даже на самые странные.
Например - "Когда BTC будет стоить $100,000" и “Где можно застейкать DOT, если вообще не знаю что это и зачем мне это нужно."
Ставьте напоминание на 19:00 на эту среду. Буду вас ждать здесь в прямом эфире.
А пока можете посмотреть новое видео на YT канале по ссылке.
Новый выпуск подкаста Generation B.
Самый большой риск в криптовалюте
- Почему самый безопасный способ на самом деле самый рискованный?
- Зачем нужно брать риски и от чего зависит награда?
- Что будет, если не брать рисков вообще?
Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.
Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital
Новое видео на канале - https://youtu.be/O8_ahneJ0uE
Читать полностью…
Как заработать $465,000 за 2 месяца?
Кто из вас слышал о friend.tech, но так и не разобрался, что это такое?
О friend tech я узнал почти сразу после запуска. Изучил проект и сделал для себя вывод, что никакого интереса он для меня не представляет.
Это социальная платформа, которая имитирует функционал Твиттера, но с добавлением "криптовалюты" в качестве основной точки интереса для пользователей.
Зачем использовать friend tech?
Может быть это децентрализованная социальная сеть, где люди будут обмениваться информацией, писать какие-то посты и как-то взаимодействовать друг с другом? Конечно нет.
Но что же удерживает пользователей на платформе и почему вокруг нее такой хайп? Как и всегда - возможность заработать денег.
Все построено вокруг покупки/продажи "shares" аккаунтов на платформе.
Берем любого популярного инфлюенсера из Твиттера, который создал аккаунт на friend tech.
Кто угодно может купить часть(share) его профиля за N сумму. После каждой покупки, цена для следующего покупателя возрастает.
Что получает тот, кто купил shares? Просто доступ в закрытый чат с создателем аккаунта, от которого он купил shares. Но поверьте мне, никто не покупает эти shares с целью получить доступ в закрытый чат.
Единственная причина, по которой люди покупают shares популярных аккаунтов - с целью продать их дороже в будущем. А я напомню, что после каждой покупки share цена для следующего покупателя возрастает.
Это справедливо и для продажи. После каждой продажи share определенного аккаунта цена продажи для следующего продавца уменьшается.
Ничего не напоминает? Классическая пирамида, замаскированная под социальную сеть, где больше всего зарабатывают именно инфлюенсеры с большой аудиторией и сами разработчики.
Платформа берет 10% комиссий с каждой транзакции. Владельцы аккаунтов на friend tech получают 50% от комиссий платформы. Чем больше люди будут покупать и продавать shares твоего аккаунта - тем больше ты заработаешь.
Топ 1 аккаунт на friend tech заработал за 2 месяца 465,000 долларов просто с комиссий. Люди спекулировали на его shares, а владелец аккаунта просто зарабатывал лежа на диване. Статистику по топ аккаунтам можете глянуть здесь - https://dune.com/cryptokoryo/friendtech
Весь шум вокруг friend tech вращается вокруг спекуляций. Люди покупают shares популярных аккаунтов в надежде продать их дороже.
Естественно, кто купил shares популярных акккаунтов раньше всех - заработает гораздо больше остальных и закроется об них, потому что цена на share динамически меняется после каждой продажи и покупки.
99% людей потеряет деньги, пытаясь спекулировать на этой платформе. Гарантированно зарабатывают только инфлюенсеры, которые активно пиарят свои аккаунты на большую аудиторию.
Само собой можно выкупать и свои собственные shares в самом начале, когда они стоят совсем дешево. А потом загонять аудиторию и самостоятельно закрываться о наивных хомяков.
Win-win. Заработал и на комиссиях, и об хомяков закрылся.
Но есть еще один элемент, который заставляет дебилов оставаться на платформе и заниматься спекуляциями. Это обещание будущего аирдропа, который анонсирован в самом приложении.
Разработчикам выгодно, когда люди продают и покупают shares любых аккаунтов. Они забирают 5% от каждой транзакции. За 2 месяца они заработали 19 миллионов долларов просто с комиссий. Надо продолжать доить "крипто-энтузиастов" и выжимать из них максимум прибыли.
Для этого была введена система пойнтов, которые накапливаются на твоем аккаунте за любое активное действие. Это может быть лайк или репост поста. Но больше всего пойнтов дают за объем торгов.
Чем больше пойнтов накопишь - тем больше получишь токенов через аирдроп.
Хомяки в надежде на будущий аирдроп просто накручивают объемы себе в минус.
А разработчики платформы смотрят на это и смеются над тем, как легко превратить все Web3 комьюнити в рабов, которыми так легко управлять.
Вспоминается цитата классика: “Лох не мамонт, лох не вымрет”.
Взгляд на Impermanent Loss с другой стороны
Часто вижу, как люди пишут: "Impermanent Loss не покрывается комиссиями", "DeFi фигня, здесь не заработаешь. IL все съедает".
А ты пробовал смотреть на Impermanent Loss под другим углом?
Если коротко, то Impermanent Loss базируется на тезисе "если бы" и постоянно сравнивается с лучшим вариантом.
Представим, что у тебя есть 2000 USDC и ты внес их в ликвидность, чтобы закупить ETH дешевле. Текущая цена ETH 1800, а ты указал диапазон 1799-1500.
Спустя 3 месяца ETH упал до 1450 долларов. Твоя позиция вне диапазона и полностью перелита в ETH по средней цене 1642 доллара + ты заработал на комиссиях.
И вот тут начинается самое интересное. Сравнение холда этих 2000 USDC с открытием позиции на Uniswap.
“А вот если бы ты эти 2000 USDC просто держал на кошельке, то сейчас бы купил ETH по 1450 долларов и у тебя было бы больше монет.”
“Или просто держал бы эти 2000 USDC, ничего не покупая - денег было бы больше.”
Этот тезис действительно справедлив, но абсолютно глуп.
Разве ты считаешь Impermanent Loss, когда закупаешь себе активы в портфель со спота?
Купил BTC по 30,000 долларов, а он упал до 25,000.
"Сейчас бы купил больше BTC, если бы просто подождал".
Это шаблон мышления спекулянта, который основывается на "если бы".
Потом ты будешь ждать дна, чтобы поймать ту самую сладкую цену, а рынок уйдет наверх, оставив тебя позади.
Этот Impermanent Loss пугает вообще всех, кто хоть как-то соприкасается с DeFi, но по факту ты этот IL испытываешь постоянно, когда покупаешь актив, а потом он идет вниз в цене.
Абсолютно идентичная ситуация и с ростом активов. Купил ETH по 1,500 долларов, а продал по 1,700. Вроде классно, заработал.
Но ETH пошел дальше и отрос до 2,000 долларов. Разве ты считаешь Impermanent Loss в этом случае, говоря себе: "А вот если бы я просто холдил ETH, то мог бы продать его сейчас по 2,000 долларов"
Сравнивай предоставление ликвидности с покупкой актива на споте.
1. Купил ETH на споте за 1,500 долларов
2. Внес ликвидность и средняя цена покупки ETH вышла 1,500 долларов + заработал 50 долларов сверху в виде комиссий
Дальше цена ETH пошла вниз и достигла отметки в 1,400 долларов.
В долларах ты в минусе в обоих случаях. Но почему все так привыкли считать Impermanent Loss в случае с ликвидностью, а при покупке на споте этого не делать?
Концепция Impermanent Loss абсолютно спекулятивна и базируется на допущении того, что ты бы додержал свои активы до самой выгодной точки покупки или продажи.
Если ты веришь в актив и покупаешь его по DCA через спот, разве ты считаешь Impermanent Loss, говоря себе - "А вот если бы я вообще не покупал ничего на дистанции в год и копил стейблы, то сейчас я бы купил больше монет, чем за весь 12-месячный период DCA стратегии".
Impermanent Loss абсолютно не страшен, если ты открываешь позиции, с целью купить актив по хорошей средней цене. И делаешь это с ожиданием роста рынка в ближайшем будущем.
То же самое справедливо и для спот заявок. Покупка актива по DCA не страшна, даже если в моменте можно было купить активы выгоднее. На дистанции это не будет иметь никакого значения.
Позиция на Uniswap почти всегда будет выгоднее обычного спот ордера на бирже из-за заработанных комиссий.
Откуда взялся тезис, что комиссии должны в 100% случаях покрывать Impermanent Loss? Ты итак покупаешь актив + зарабатываешь на комиссиях. Это выгоднее, чем покупка через спот. А эти покупки через спот ты итак делаешь, чтобы наращивать активы у себя в портфеле.
Диапазон вверх на продажу актива за стейблы ставить опасно из-за Impermanent Loss. Но также опасно и продавать актив через спот заявку, а потом грызть ногти, потому что рынок пошел выше.
Это все об одном и том же. Только в DeFi привыкли винить за все проблемы Impermanent Loss, а IL при покупке со спота почему-то никто не учитывает.
Если ты на рынке криптовалюты, то очевидно ожидаешь рост на большой дистанции. Тебя должна пугать только продажа своих активов и упущенная прибыль в будущем. А в частности стратегия "Сейчас я продам на пике, а потом откуплю подешевле".
Обменник | Web3 Academy
Как делать 10-15% на свои ETH в портфеле?
После просмотра моего последнего видео на YouTube у тебя наверняка возник вопрос: Как же за год сделать 10-15% на свои ETH, если стейкинг дает всего 4-5%.
И как это сделать безопасно, чтобы избежать взлома DeFi инструментов.
15-20% на свои ETH можно получать всего через 2 инструмента - AAVE и Uniswap.
Это 2 самых надежных DeFi протокола, которые ни разу не были взломаны и работают с самого зарождения сферы децентрализованных финансов.
Стратегия очень проста:
1. У тебя есть ETH в портфеле. Ты стейкаешь его через Lido Finance и получаешь wstETH, который дает тебе 4% в год
2. Вносишь wstETH на AAVE и берешь в займ USDC под 3.5% в год
3. Открываешь позицию на Uniswap в паре ETH/USDC с довольно широким диапазоном вниз. Например, от текущей цены в 1600 до 1200.
Средняя доходность такой позиции около 25-30% в год без учета реинвеста. Естественно, можно открыть диапазон и шире, но с меньшей доходностью.
4. Направляешь все полученные комиссии на покупку ETH, стейкаешь его через Lido Finance и опять закидываешь на AAVE
После этого есть несколько сценариев:
1. Если ETH будет расти в цене и не зайдет в твой диапазон, то ты просто заработаешь на его росте. Не самый лучший вариант, но и не худший. Твой портфель будет просто расти вместе с рынком.
2. Если ETH будет падать, то твои USDC постепенно будут переливаться в ETH, дополнительно зарабатывая тебе комиссии
3. Если ETH упадет ниже 1200 долларов, то твоя позиция будет состоять полностью из ETH, что обеспечит тебе хорошую среднюю точку входа + комиссии. Рассматривай это как DCA стратегию с доп. доходом
4. При падении ETH ниже 1200 долларов ты можешь восстановить свой Health Factor на AAVE, внеся часть полученных ETH на сторону залога. Или внести дополнительные средства со стороны, чтобы оставить позицию на Uniswap открытой.
5. Если ты перекинул часть ETH на AAVE, чтобы поднять Health Factor, то при последующем росте ETH часть его продается, чтобы закрыть займ. То, что осталось - твоя прибыль в чистых ETH.
В худшем случае из всех возможных, ты просто останешься с эфирами в портфеле и открытым займом в стейблкойнах на AAVE, который можно будет закрыть на следующем цикле рынка. Или погасить новым депозитом со стороны.
Но даже в этой ситуации ты значительно увеличишь количество ETH у себя в портфеле.
Если ты не думаешь, что ETH и рынок будет расти в перспективе 2-3 лет, то эта стратегия не для тебя. Просто не используй ее. Хотя если ты так думаешь, то у тебя и ETH в портфеле быть не должно.
Эта стратегия построена на ожидании того, что рынок криптовалюты будет расти и ETH вместе с ним на дистанции в несколько лет.
Лучший вариант - ETH будет долго находится в твоем диапазоне, что позволит заработать с комиссий, которые ты пустишь на покупку дополнительных ETH. В итоге заработаешь 15% и более к своим ETH на AAVE.
Impermanent Loss здесь абсолютно не имеет значения, так как он считается в долларах. Ты держишь ETH на долгую дистанцию и IL тебя вообще беспокоить не должен.
15% в год это консервативное ожидание доходности. На практике обычно получается больше. Но я рассматриваю один из самых пессимистичных вариантов.
В качестве примера хочу привести вот эту позицию - https://revert.finance/#/uniswap-position/mainnet/243016
Очень широкий диапазон, за 495 дней доходность 39% по отношению к ETH.
Ставь🔥, если было полезно.
А если ты совсем новичок, то залетай на мой бесплатный мини-курс по ссылке.
В какой сети хранить стейблкойны?
Если нужен короткий и простой ответ - в сети Ethereum, внеся их на AAVE или Compound.
Но, если мы рассматриваем использование стейблкойнов в DeFi, то здесь нет однозначного ответа.
Первое, на что стоит обратить внимание - список сетей, на которых официально выпускается USDC или USDT
Для USDT это можно посмотреть здесь, для USDC здесь.
USDC официально выпускается на всех топовых сетях: Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Base, Optimism, Solana, Polkadot и другие. Полный список смотрите выше.
Почему это важно?
Если ты используешь USDC, который нативно выпускается в самой сети - то ты избегаешь риска взлома мостов.
То есть для USDC, выпускаемых в сетях из списка, отсутствует риск взлома моста, так как они напрямую создаются в контракт.
В то же время есть USDC, перенесенные через мосты.
Например usdc.e. на Avalanche или usdc.e на Arbitrum. Эти USDC с префиксом e появились в этих сетях раньше, чем сам эмитент начал нативно их выпускать.
То есть usdc.e на Avalanche и Arbitrum были перенесены с помощью мостов от этих сетей из Ethereum. Если мост будет взломан и обеспечение в USDC украдут - то usdc.e потеряет свою привязку к доллару.
Это основной риск использования стейблкойнов на тех сетях, где эмитент нативно их не выпускает.
С USDC по большей части проблем нет, так как он нативно выпускается почти во всех топовых сетях, кроме Polygon. Там все USDC перенесены через мост.
А вот с USDT ситуация другая.
Tether нативно выпускает USDT на Tron, Ethereum, Avalanche, Solana и других менее популярных блокчейнах.
Arbitrum, Optimism, Polygon, Base, BSC в этот список не входят. То есть USDT на этих сетях также несет риск взлома мостов, с помощью которых эти стейблкойны были перенесены.
Вывод: Использовать стейблкойны на сетях, где они нативно выпускаются безопаснее, чем на сетях, где они перенесены через мосты.
Почему на Ethereum хранить стейблкойны надежнее?
Потому что это основной L1 блокчейн, поверх которого построены все L2 решения. Риск использования L2 превышает риск использования L1. Вот и все.
Важно: Все это не означает, что нужно бежать и срочно выводить свои стейблкойны со всех L2 сетей и перегонять на Ethereum.
Риск взлома мостов гораздо выше, чем риск использования L2 сетей.
Для себя я лично не вижу никаких проблем в том, чтобы использовать USDC на всех топовых L2 сетях, подбирая выгодные DeFi инструменты.
Что касается DAI и FRAX - они выпускаются только в сети Ethereum. На все остальные сети эти стейблкойны были перенесены через мосты.
Обменник | Web3 Academy
Ребятки, всем привет. Срочный Анонс.
Telegram запустил Stories в каналах. Прямо как в Instagram.
Что это значит?
Это значит, что я теперь смогу разбавлять текстовый контент интересными и полезными Stories на тему DeFi, Web3, заработка, стратегий по созданию пассивного дохода и кучей других полезных фишек из мира криптовалюты.
Первое, что пришло в голову - просто делиться мыслями, которые у меня возникают в процессе моего ресерча и работы с DeFi инструментами.
Чаще всего эти мысли не подходят для текстового поста или полноценного ролика. А вот формат Stories для них зайдет идеально. Прямо в живом формате буду делиться с вами инсайтами из мира DeFi.
Чтобы в моем канале включили Stories и я смог давать вам больше топового контента - от вас лишь требуется дать бесплатный буст моему каналу.
Сделать это можно по ссылке - /channel/crypt0inside?boost
P.S. - Не забудьте обновить Telegram, чтобы можно было забустить канал.
Новый выпуск подкаста Generation B.
Сфера криптовалюты это цирк.
Подкаст постепенно превращается в мой подгорающий зад, который недоволен тем, что происходит в Web3.
У меня бывают такие порывы, так что sorry.
Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.
Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital
Какой портфель собрать, если у тебя всего $1,000
Неожиданный ответ - никакой.
Если у тебя всего $1,000 и ты откладывал эту сумму какое-то продолжительное время, то тебе вообще не нужно думать про инвестиции в криптовалюту.
Особенно, если у тебя нет возможности ежемесячно докладывать деньги, постоянно наращивая свой портфель.
“Но как же так? Я посмотрел видео на ютубе и мне сказали, что стоит положить $300 в ATOM, $200 в APT и $500 в BTC.”
Тебе не нужно собирать инвестиционный портфель, пока у тебя нет стабильного и хорошего источника дохода, часть из которого ты сможешь ежемесячно откладывать для инвестиций.
И эта часть не должна быть 50 или 100 долларов. Это слишком мало.
Или ты хочешь следовать советам из Тик Тока, не пить кофе и через 50 лет стать миллионером? Меня не привлекает идея ждать 50 лет и отказываться от кофе. Это бред.
Нужно не на кофе экономить, а вкладывать деньги и время в повышение своего дохода. Сделать это можно через получение твердых навыков, которые ты сможешь монетизировать.
Получи навыки, которыми обладает маленькое количество людей, но на них есть большой спрос. Стань лучшим в этой сфере и продавай свои знания тем, кто в них нуждается.
Самая лучшая инвестиция - это инвестиция в себя. Твои 50 или 100 долларов в месяц, которые ты вложишь в свое развитие окупятся тысячекратно.
Или ты можешь вложить эти 100 долларов в криптовалюту и через пару лет заработать $500. Разница колоссальная.
Сфокусируйся на собственном росте и развитии. Инвестируй деньги и время только в себя. Нет никакого смысла от твоего портфеля в 500 долларов, когда ты не растешь в доходе.
Я сейчас вспомнил себя в конце 2015 года. Если бы я с того момента просто покупал Биткоин и ничего не делал. Не вкладывался бы в свое развитие, в получение навыков. Не тратил бы деньги на эксперименты и просто бы их инвестировал - да, я бы заработал.
Но это были бы совершенно смешные суммы, по сравнению с тем, сколько я зарабатываю сейчас и сколько могу сейчас инвестировать.
Ты можешь инвестировать по 100 долларов в месяц на дистанции в 2 года, при этом никак не вырасти в своем основном доходе.
А можешь ежемесячно тратить 100 долларов на свое развитие, чтобы через 2 года ты смог инвестировать уже по $2,000 в месяц, потому что твои навыки прокачались и ты стал зарабатывать больше.
Какой вариант выбрать - решай сам.
Новый выпуск подкаста Generation B.
В чем преимущество падающего рынка?
Как медвежий рынок закаляет людей и почему важно в нем находится.
Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.
Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital
Кто определяет фундаментальность монет?
Почему ATOM и DOT считаются фундаментальными проектами? Кто так сказал?
Большинству людей настолько сильно промыли мозги этой фундаментальностью, что теперь они повторяют это каждый раз, когда их спрашивают: “Зачем ты купил себе ATOM или DOT в портфель”.
Ответ чаще всего следующий: “Это же фундаментальные проекты. Там крутые технологии, инвестиции от фондов, много проектов запускается”
Сейчас речь не только про DOT и ATOM. А про рынок крипты, который превратился в цирк. Цирк, в котором люди принимают инвестиционные решения на основе видеороликов с ютуба и постов в телеграме.
Фундаментальный проект на рынке крипты только один - это Биткоин. Но его никто не хочет изучать. Никто не хочет углубляться в новую форму денег, обособленных от государства.
Отсюда и последствия - все сидят с полными щеками альткоинов и сейчас ловят дикое FOMO, смотря на то, как Биткоин просто доминирует весь рынок.
Рано или поздно это FOMO заставит большое количество людей фиксануть свои позиции по альткоинам и перелиться в BTC.
Так называемые “фундаметельные” проекты появляются сотнями на каждом булл-ране. Инвесторам и команде же нужно об кого-то фиксироваться. Вот и рассказывают вам сказки про фундаментальность.
Криптовалюта настолько быстро меняется, что фундаментальный проект вчерашнего дня, сегодня уже никому не нужный мусор.
Просто посмотрите на тренд RWA и проекты, которые появляются вокруг этого тренда. Посмотрите историю рынка, начиная с 2017 года, какие альткоины были в тренде тогда и что с ними стало сейчас.
Это все битва маркетологов от разных проектов, задача которых вбить в голову наивных хомяков, что их проект очень перспективный и на нем можно легко заработать.
А если посмотреть на реальное использование? Где сейчас находится ликвидность и все пользователи? Это Биткоин, Ethereum, BSC и L2 решения.
Даже мой хваленый Avalanche значительно отстает по базе пользователей от BSC и всех L2 решений.
Хотя Avalanche уже давным давно решил проблему масштабируемости через сабнеты. А механизм достижения консенсуса на 100 голов выше любой сети-конкурента.
Не говорю о том, что альткоины это плохо и их нужно обходить стороной. Это спекулятивный инструмент, чтобы заработать. Но на него не должно выделяться 90% вашего портфеля.
У меня есть AVAX - и это просто спекулятивная ставка, которую я сделал на этот проект. Я прекрасно понимаю, что AVAX может проиграть L2 решениям и эфиру, который имеет огромный сетевой эффект. Это риск, который я готов взять, но лишь на небольшую часть портфеля.
Думай своей головой, когда принимаешь инвестиционные решения. Проект, который окрестили в сообществе “фундаментальным” может потерять свою актуальность через несколько лет или вообще пропасть с радаров. Ну и помни, что не покупать Биткоин, думая, что это старый динозавр - одна из самых больших ошибок.
Загадка от Жака Фреско:
Почему у меня еще нет закрытой группы со своими сигналами?🤔
Выкладываю запись вчерашней АМА сессии.
Очень много вопросов было разобрано. Куча полезной инфы по DeFi и стратегия заработка.
У меня только что вышло новое видео на канале.
Есть одна простая просьба - зайти и проявить активность.
Посмотреть, написать осозанный комментарий, поставить лайк и поделиться этим видео в социальных сетях.
Видео реально мощное. Взорвет пуканы у большого количества людей, но, естественно, не у вас.
Наткнулся на это видео в твиттере.
Всем, кто переживает из-за падения рынка и волатильности - рекомендую посмотреть.
Вообще рекомендую посмотреть всем, кто просто присутствует на рынке крипты или фонды.
Именно поэтому у меня подгорает жопа, когда я вижу в комментариях на ютубе и в ТГ человека, который пришел в криптовалюту год назад и пишет мне о том, что BTC это скам, потому что он упал на 50%, а доходность по DeFi его не покрыла. И вообще криптовалюте конец, потому что все падает.
Я даже перестал вступать в дискуссию и что-то объяснять. Жалко времени и нервов.
Если бы Уоррен Баффет переживал из-за падения акций в своем портфеле на короткой дистанции, то он бы завтракал в Макдональдсе не по своей традиции, а из-за жизненной необходимости.
Если вы сейчас в рынке и не вышли из крипты, потому что все упало - вы получаете бесценный опыт инвестирования, который останется с вами на всю жизнь.
Версия с русскими субтитрами - ссылка
Активность в Debank с возможностью получить аирдроп.
Я думаю все знакомы с сервисом Debank и активно его используют для трекинга своих позиций и активов в портфеле. Я сам им пользуюсь с момента его появления.
Недавно Debank анонсировал запуск своей L2 сети и добавил много интересных функций.
Например - раздел Stream, где пользователи могут публиковать посты. Появилась система Trust и наград за взаимодействие с контентом на платформе. Это все конечно очень интересно, но как здесь заработать?
Я предполагаю, что после запуска L2 от Debank последует раздача аирдропа самым активным пользователям. Этого может и не произойти, но активность на платформе занимает совсем мало времени, а потенциальный выхлоп может быть большим.
Что нужно делать?
1. Набирать себе TVF. Это суммарная стоимость активов пользователей, которые подписаны на твой профиль
2. Публиковать посты и взаимодействовать с контентом других пользователей.
В общем то все. Больше делать ничего не надо. Заходишь в раздел Stream, ставишь местные "лайки" на посты, оставляешь адекватные комментарии.
Самое сложное - набрать подписчиков. Бесплатно на твой профиль никто не будет подписываться. Подписки можно стимулировать розыгрышами, но это требует вложений. Что же делать?
Какой план?
Я создал аккаунт в Debank с названием Web3 Academy.
1. Подписываешься на него по ссылке
2. Подписываешься на всех остальных подписчиков моего профиля во вкладке followers
3. Ждать, пока на тебя подпишутся остальные участники
4. Ежедневно заходишь на платформу и подписываешься на профили других участников через раздел followers на профиле Web3 Academy
В итоге мы прокачаем профили всем участникам этой активности через перекрестные подписки. Я буду подписываться со своего профиля на всех, кто подписался на меня.
Параллельно можно проявлять активность на платформе. Ставить лайки и писать комментарии. В подписчиках моего профиля находятся участники Академии с прокачанными профилям, поэтому буст к TVF у вас будет отличный.
Я также буду публиковать посты у себя в профиле с небольшим пулом наград, чтобы все могли принять участие в активности.
Затраты по времени: 10 минут в день
Потенциальный выхлоп: Аирдроп на неизвестную сумму
Принять участие рекомендую каждому. Это не сложно, а потенциальная прибыль в будущем может быть действительно большая.
Сколько реально зарабатывать в DeFi?
Это самый часто-задаваемый вопрос, который я получаю от зрителей своего канала. На него нет однозначного ответа, так как все индивидуально и зависит от множества факторов. Я уверен, что это факторы ты сам прекрасно знаешь - активы в портфеле, выбранные инструменты, допустимый для тебя риск, глобальная стратегия, возможность пополнять депозит ежемесячно и.т.д.
Лично я считаю доходность в количестве активов. Был у меня год назад 1 BTC, спустя год стало 1.2 BTC. Доходность будет 20% в год на свои биткоины. Я не учитываю рост или падение биткоина в долларах, так как держу его на очень большую дистанцию и колебания цены меня вообще не беспокоят.
Но давай все-таки посчитаем, какую доходность может принести DeFi, если взять довольно консервативную стратегию для ETH и учесть средний рост ETH за последние 5 лет.
Возьмем консервативную DeFi стратегию, которая приносит 15% в год на твои ETH. То есть количество ETH у тебя в портфеле растет на 15% за год. Эту простейшую стратегию я расписывал в этом посте.
У меня, кстати, есть позиция на Uniswap, которая активна уже 247 дней. Установлен очень широкий диапазон, 1400 - 2000 долларов за ETH. За 247 дней моя позиция выросла на 13.45%, если считать в долларах. Комиссии с головой покрыли Impermanent Loss. Если считать в ETH, то позиция выросла на 17.6%. За 365 дней она покажет доходность в 26% на изначально внесенные средства.
Берем показатели ETH за последние 5 лет и получаем 33% роста в среднем за год. От этой цифры и буду отталкиваться в своем подсчете.
Обозначим цену ETH на старте в $1500.
1. Ты покупаешь 10 ETH($15,000) и планируешь держать их на дистанцию в 5 лет
2. Ты используешь консервативную стратегию для получения 15% в год на свои 10 ETH
3. За 5 лет у тебя из 10 ETH получилось сделать 20.11 ETH(Сложный процент)
4. ETH за год в среднем растет на 33%. Cпустя 5 лет цена ETH будет $2,475. Это вообще супер консервативное ожидание. Я очень сильно сомневаюсь в том, что ETH будет стоить меньше $5,000 через 5 лет. Но ради эксперимента обозначим цену за $2,475
5. Твои 20.11 ETH спустя 5 лет стоят $49,772. Это $34,772 чистой прибыли. В пересчете на проценты ты за 5 лет заработал 332% к изначальным инвестициям.
Зафиксируем первый вариант с использованием DeFi. Было $15,000 > стало $49,772. 331% за 5 лет.
Теперь рассматриваем второй вариант, где ты просто держишь ETH у себя в портфеле и ничего с ними не делаешь. Входящие данные идентичны первому варианту.
В итоге твои 10 ETH за 5 лет подорожают и будут стоить $24,750. Чистая прибыль $9,750. В процентах 165% к изначальным инвестициям.
Разница в доходности огромна. $34,772 против $9,750. Использование консервативной DeFi стратегии на дистанции в 5 лет выгоднее обычного холда активов в 3.5 раза.
Если же мы берем стратегию со стейкингом и доходностью в 4% в год, то получаем следующие результаты:
Твои 10 ETH за 5 лет превратились в 12 ETH. Стоимость 12 ETH спустя 5 лет = $29,700. Чистая прибыль $14,700 или 198% к изначальным инвестициям.
Стратегия с обычным стейкингом обгоняет простой холд на $4,950 и проигрывает DeFi стратегии на $20,000.
Основную мысль, которую я хочу донести в этом посте - всегда инвестируй на долгую дистанцию. Ты не представляешь как я устал слышать про Impermanent Loss и о том, что моя позиция, которой всего 12 дней с комиссий не смогла покрыть падение ETH в цене.
Моя позиция может быть в просадке вообще несколько лет. Это не имеет никакого значения, потому что растет количество ETH у меня в портфеле. Это была моя изначальная цель с расчетом на то, что на длинной дистанции ETH будет стоить дороже, чем я его покупал.
Все мои стратегии основываются на предположении, что BTC и ETH будут расти на большой дистанции. Что криптовалюта это зарождающаяся сфера, как интернет в начале своего развития. Если я ошибаюсь и криптовалюта пропадет - так тому и быть. Я взял на себя риск и проиграл.
Обменник | Web3 Academy
Новый выпуск подкаста Generation B.
Какие проблемы решает криптовалюта?
И действительно ли есть проблемы, для которых нужен блокчейн и свой токен?
Если тебе нравится подкаст, то не забывай подписаться и оценить его в стриминговых сервисах, которые ты используешь.
Все выпуски можно послушать здесь - https://cryptoinside.mave.digital
Новый подкаст на тему запрета криптовалюты и регуляций.
- Что будет, если Биткоин делистнут со всех бирж
- Можно ли запретить майнинг Биткоина
- Могут ли начать замораживать стейблкойны на адресах
- Почему DeFi это Ноев ковчег
- Ограничения на покупку криптовалюты
Все выпуски подкаста теперь доступны по ссылке - https://cryptoinside.mave.digital
Оттуда можно перейти и послушать подкаст на Яндекс Музыке.
А чуть позже выпуски появятся на Apple Podcasts и других площадках.
Новый мини-подкаст:
1. Почему надо уметь адаптироваться к изменениям
2. Что такое META и как не проиграть, используя старые правила игры
3. Почему криптовалюта это новая META, а старая META уже не работает
Новое видео на канале
Главный секрет заработка на криптовалюте - https://youtu.be/MpR5CLqqyTg
Возможно полностью поменяет твое представление о том, сколько можно зарабатывать на криптовалюте и как мало для этого нужно делать.
Подкаст с моей позицией по Биткоину и его будущему.
Развеиваю мифы про майнинг, бесконечную окупаемость, “фундаментальность” монет и “ТеХнОлОгиИ”.
Теперь у меня есть заготовка на вопрос о том, что я думаю насчет позиции Слезы Сатоши по Биткоину.
Заваривайте чая. Приятного прослушивания.
Ну и накидайте🔥, если подкаст зайдет. Буду чаще философствовать на другие темы.
Почему Биткоин?
1. Биткойн был создан благодаря гениальному и беспрецедентному сочетанию технологий. Впервые за всю историю человечества у людей появились надежные деньги, обособленные от государства.
Появились деньги, используя которые не нужно никому доверять. Ничего подобного раньше не существовало.
2. Подобно древнеримским гладиаторам, которые публично и насмерть сражались в Колизее, все сражения Биткоина происходят под открытым небом. Каждый раз, когда Биткоин успешно отражает новую атаку - все становятся свидетелями его неуязвимости от этой угрозы.
За 14 лет Биткоин хоронили более 400 раз. Сегодня сентябрь 2023 года, а Биткоин продолжает работать как часы.
3. Все, что претендует на то, что оно «лучше», чем Биткойн, потому что оно новее или предположительно имеет «улучшенные» функции, направлено на то, чтобы увести людей от того, что действительно важно.
Технологические апгрейды, быстрые и дешевые транзакции не имеют значения: Trust — единственное важное и необходимое испытание.
Я готов доверять Биткоину и использовать его для сохранения своего капитала. У меня есть 14 лет истории, на протяжении которой Биткоин показывал себя безупречно.
4. Появление Биткоина это революция денежной системы. Многие еще этого просто не осознали.
Биткоин это не способ заработать деньги и потом выйти в доллары. Биткоин это и есть выход. Спасение от коллапса традиционной финансовой системы.
Просто задумайся, что ты работаешь за бумажки, которые ежедневно печатаются в колоссальных объемах. И никто не собирается останавливать этот печатный станок.
Доллар потерял 98% покупательной способности за последние 100 лет.
Биткоин - это не способ разбогатеть. Это ставка на то, что государственные валюты будут бесконечно дешеветь.
5. Есть Биткоин, а есть вся остальная "крипта". There is no second best.
Как бы тебе не промывали мозги о том, что появилась новая технология, которая лучше и быстрее Биткоина - важно понимать, что 99,99% людей на рынке не понимают Биткоин.
Что уж говорить за Биткоин, 99,99% людей не понимают как устроены деньги и какими они должны быть.
Большинство видит в Биткоине инструмент для спекуляций и обогащения. Но Биткоин вообще не вписывается в сферу "криптовалюты", которую мы имеем сейчас.
Биткоин - это децентрализованные деньги, защищенные самой безопасной сетью в мире, которая позволяет перемещать ценность из точки А в точку Б без доверия третьим лицам.
Все остальное, что ты видишь вокруг - это просто технологические решения, ипользующие блокчейн в качестве основы. Никакого отношения к деньгам и децентрализации они не имеют.
Обменник | Web3 Academy
