29150
Академия: https://promo.web3academy.pro Поддержка Академии - @W3A_support
Выкладываю запись вчерашнего прямого эфира
Что было на трансляции:
- Поделился своими мыслями по рынку
- Рассказал чем сейчас занимаюсь в DeFi
- Сделал отчет по своему USDT портфелю с доходностью в 29% годовых
- Показал на практике свою стратегию для Sui и получения аирдропа в Декабре
- Объяснил почему не стоит слепо повторять за другими людьми
- Раскрыл тему управления рисками
- Ответил на ваши вопросы
Запись доступна по ссылке на YouTube
Сегодня в 19:00 я провожу прямой эфир в этом Telegram канале
Что будет на трансляции:
- Расскажу свои мысли по рынку
- Чем сейчас занимаюсь в DeFi
- Сделаю отчет по своему USDT портфелю
- Расскажу что делать тем, кто сидит в "перспективных" альткоинах и ловит FOMO от роста BTC
- Расскажу свой план действий на 2025 год
- Покажу на практике свою стратегию для Sui и получения аирдропа
- Объясню почему не стоит слепо повторять за другими людьми
- Отвечу на ваши вопросы
Жду всех сегодня в 19:00 по МСК
Без этого ты не сможешь заработать в DeFi
На нашей платформе Web3 Academy вышло глобальное обновление модуля "Портфельные инвестиции PRO"
Обновленный модуль уже доступен на сайте обучающей платформы.
Инвестиционный фундамент определяет 95% успеха на криптовалютном рынке.
Оторванные от реальности DeFi стратегии без четких долгосрочных целей и понимания того, как управлять рисками приведут к разочарованию и финансовым потерям.
Что ты узнаешь в новом модуле:
- Поймешь как правильно собрать инвестиционный портфель
- Подберешь активы к себе в портфель и получишь готовый план действий
- Определишь для себя долгосрочную cтратегию для заработка в крипте
- Узнаешь самые важные правила инвестиций, которые сохранят твой капитал
- Получишь готовую систему учета своих инвестиций
- Получишь подборку готовых портфелей, из которой сможешь выбрать подходящий
- Узнаешь самые частые ошибки, которые приводят к потере денег на финансовых рынках
- Узнаешь что такое риск и как им управлять
- Поставишь четкие финансовые цели и поймешь как тактически действовать для их достижения
5 часов актуального и свежего материала, представленного в виде 18 видеоуроков и презентаций.
Совсем скоро мы добавим на нашу платформу встроенный трекер инвестиций, который будет доступен всем ученикам Web3 Academy.
Удобная и понятная система учета своих инвестиций с глубокой аналитикой и сравнением с различными бенчмарками.
Короче топовый инструмент, которого лично мне всегда не хватало.
Важно:
Недавно вышедший модуль "Криптовалюта PRO" и текущий модуль "Портфельные инвестиции" по моему мнению являются двумя критически-важными модулями во всей обучающей программе Web3 Academy.
Твой финансовый результат на большой дистанции зависит не от умения нажимать на кнопочки в DeFi инструментах, а от твоего умения грамотно инвестировать и не допускать ошибок.
DeFi всегда начинает играть новыми красками для тех, кто разобрался с долгосрочным инвестированием и управлением рисками.
211% годовых через простую DeFi стратегию
Сегодня я закрыл свою позицию на DeltaPrime, которую открывал 3 июля 2024 года
Изначальная сумма инвестиций: 10,100 USDT
Выбранная стратегия: GMX V2 BTC/USDC в сети Avalanche с плечом х3 через DeltaPrime
Позицию я открыл почти сразу после анонса стимулирующих наград в AVAX на GMX пулы V2 в сети Avalanche.
Изначальная пропорция займа была 45/55.
То есть 45% BTC и 55% USDC было взято в займ, что обеспечило мне минимальный лонг на мою позицию.
За время удержании позиции BTC падал до $54,000, что почти никак не отобразилось на Health факторе.
За все 4 месяца я сделал лишь один ребаланс и поменял пропорцию займа, когда BTC был на отметке $56,000.
Пропорция займа стала 65% USDC и 35% BTC.
Параллельно мне еженедельно приходили награды в AVAX, которые до сих пор выделяет Avalanche Foundation в GMX V2 пулы.
Эти AVAX я просто держал на балансе до самого закрытия позиции.
Стоимость позиции на 25 октября: $15,325
Годовая доходность: 211%
Возврат на инвестиции за 114 дней: 51,73%
Если бы я просто купил BTC, вместо реализации этой стратегии, то мой депозит бы вырос лишь до $11,077.
Потраченное время за 4 месяца на поддержание позиции: 30 минут
Недавний взлом Deltaprime на эту позицию никак не повлиял, потому что там пострадали только Savings аккаунты, которыми я не пользовался.
Зачем я делюсь результатами этой стратегии публично?
Хочу продемонстрировать ту доходность, которую можно получать в DeFi, если выйти за пределы стейблкойнов.
Я веду публичный USDT портфель с июня 2024 года и часто встречаю возражения о том, что 20% годовых это максимум, который можно достать из DeFi.
Этот отчет приоткрывает завесу над той доходностью, которую реально получать в DeFi, если ты обладаешь навыками и знаниями.
Но большинство людей вокруг всегда будет искать причины и оправдания своему бездействию.
То рисков слишком много, то мало доходности, то стратегия не работает...
Убирай таких людей из своего окружения, потому что они будут вечно тянуть тебя вниз, убивая твою уверенность в своих возможностях.
Неудачники ищут оправдания, победители ищут возможности
Нет никакого секретного способа или короткого пути
Нет волшебного индикатора, предсказывающего движение рынка
Не существует волшебной таблетки, которая увеличит твои деньги в несколько раз
Только упорный труд и постоянная работа над собой приведут тебя к результатам
И да, на первой части скриншота расположена система учета, которую я использую для трекинга большинства своих DeFi стратегий.
Это просто текстовая заметка с вводными данными на момент начала работы с этой стратегией.
Я не пользуюсь перегруженными Excel таблицами и не работаю с огромными массивами данных.
Мне в инвестициях и работе с DeFi отлично подходит концепция Less is More.
126 дней прошло с момента старта моего публичного USDT портфеля
Суммарная стоимость моего портфеля на 16 Октября составляет $21,480
Годовая доходность портфеля за все время составила 21.43%, а с учетом реинвеста 23.8%.
Возврат на инвестиции за 126 дней - 7,4%
ROI (Return on Investment, возврат на инвестиции) - показатель финансовой эффективности инвестиций за определенный отчетный период.
Проще говоря ROI отображает то, насколько вырос мой портфель в % к изначальному депозиту в $20,000.
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
superOETHb от Origin Protocol показывает себя очень хорошо. Реальная доходность в чистых ETH за 15 дней составила 9.73%.
Это меньше той доходности, которая отражается в интерфейсе Origin Protocol.
Поэтому я рекомендую всегда делать собственный тест, чтобы определить реальную доходность любого DeFi инструмента.
С Google таблицей я навалил кринжа и случайно ее удалил, пока чистил свой Google Drive 🍔
Если кто-то сделал копию моей таблицы, то буду очень благодарен, если отправите ссылку в комментариях к этому посту.
Я быстренько все восстановлю и внесу обновленные данные.
На Hydration доходность держится около 19% годовых и уже накапало $490.
А это значит, что скоро выйдет новый выпуск на моем YouTube канале, где я подробно расскажу про свой дальнейший план действий, куда буду уходить с Hydration и что буду делать с ETH.
Набор на 3-й поток Web3 Bootcamp открыт!
Что входит в обучающую программу:
Обучающие модули:
- Основы криптовалюты (11 видео-уроков)
- Начало работы (10 видео-уроков)
- Основы безопасности (9 видео-уроков)
- Стейкинг (8 видео-уроков)
- Введение в DeFi (15 видео-уроков)
- Криптокошельки (8 видео-уроков)
Обратная связь от куратора:
На протяжении всего обучения у тебя будет возможность получать обратную связь от куратора по любым вопросам.
Именно качество и скорость обратной связи отметили 90% учеников Web3 Bootcamp.
Куратор Web3 Bootcamp - это терминатор, который даст ответ на любой вопрос, скинет скриншоты с красными стрелочками и подробными указателями, если это потребуется ученику.
АМА сессия лично со мной:
Во время обучения я проведу живую онлайн сессию для всех учеников Web3 Bootcamp с ответами на вопросы и разбором DeFi стратегий.
Секретные бонусы:
Всем участникам 3-го потока Web3 Bootcamp будут выданы ценные бонусы, стоимостью в 60,000 рублей.
После WEB3 Bootcamp ты:
1. Навсегда перестанешь переживать за безопасность своих активов и надежность криптокошельков
2. Получишь надежный пошаговый план для развития и заработка в криптовалюте
3. На практике откроешь несколько DeFi позиций, которые начнут сразу приносить прибыль
4. Навсегда разберешься с криптокошельками, сетями, разными блокчейнами и токенами
5. Вступишь в сообщество единомышленников, которые будут проходить обучение вместе с тобой
6. Научишься работать с базовыми DeFi инструментами и стратегиями для увеличения своего капитала
7. Получишь готовый вариант самого оптимального и сбалансированного портфеля для заработка на рынке криптовалют
8. Получишь обратную связь от опытного куратора по любым вопросам
9. Начнешь действовать по проверенной системе, которая на дистанции приносит почти 100% результат
Оплатить можно по ссылке: https://bootcamp.web3syndicate.org/live
Стоимость подписки: 12,900 Рублей на 30 дней
Важно: Набор закрывается завтра в 23:59 по МСК
Я уже больше 100 дней веду публичный портфель из USDT, который показывает доходность около 20% годовых.
20% годовых в долларах, а не в рублях, где всю доходность съедает инфляция.
На дистанции в 12-18 месяцев доходность этого портфеля я ожидаю на уровне 35% годовых из-за увеличения доли ETH по отношению к стейблам.
Какая цель у этого USDT портфеля?
На примере этого портфеля я показываю возможности, которые прямо сейчас есть в DeFi.
Возможности, которые доступны каждому, кто умеет работать с базовыми DeFi инструментами.
У меня нет цели показать самую высокую доходность и самые сложные стратегии.
До понимания и реализация долгосрочных прибыльных стратегий нужно еще дорасти.
Я наглядно показываю, что в крипте можно стабильно зарабатывать деньги, при этом не переживая за падение рынка.
Я прекрасно понимаю, что есть разные люди с разными целями и запросами.
DeFi позволяет построить любую стратегию под твои запросы и твои ожидания от рынка.
Важно понимать, что сфера DeFi это не волшебный способ разбогатеть за пару месяцев.
Это не кнопка БАБЛО, которую все ищут.
Грамотные DeFi стратегии просто увеличивают количество базовых активов в твоем портфеле без вливания дополнительных средств.
А это напрямую влияет на доходность портфеля в долларах на дистанции.
Но работа с DeFi инструментам несет в себе еще одно преимущество.
За последние несколько лет работы с DeFi я получил дропы от:
- Arbitrum
- Aptos
- Optimism
- Starknet
- ZkSync
- Blast
- Eigen Layer
- Celestia
- PYTH
- Wormhole
- LayerZero
Делал ли я что-то специально, чтобы их получить? Нет!
Я просто работал с DeFi, преумножал капитал и зарабатывал деньги, а сверху мне прилетело дропов на сумму больше $75,000.
Многие из моих зрителей, которые давно следят за моей деятельностью получали эти дропы вместе со мной.
Вот буквально сегодня забрал очередной дроп от Optimism на сумму в $2,000.
А впереди еще множество дропов, которые сможет получить каждый, кто разберется с DeFi инструментами.
Я знаю, что на моем канале есть большое количество людей, которые пока просто наблюдают и бояться сделать следующий шаг.
Возможно ты хотел зайти на обучение в Web3 Bootcamp на 1-ом потоке, но сомневался в эффективности обучающей программы.
Сомневался в том, что сможешь справиться с обучением и действительно получить результат.
Думал о том, нужна ли тебе вообще эта программа и даст ли она тебе тот результат, которого ты хочешь.
Эти сомнения на 100% оправданы.
Каждый человек хочет быть уверенным в том, что купленный продукт даст результат и будет эффективен.
Я хочу, чтобы ты наглядно увидел эффективность программы Web3 Bootcamp.
Убедился в том, что даже с полного нуля люди могут быстро получить результат.
Чего же достигли ученики Web3 Bootcamp с нуля за месяц обучения:
- Четко прописанная глобальная стратегия развития в криптовалюте(у каждого своя под свои запросы)
- Открытые позиции в DeFi, которые приносят от 20% до 60% годовых
- Полная безопасность своих кошельков и умение защититься от скама
- Сбалансированный портфель с высоким потенциалом роста и доходностью от DeFi инструментов
- Четкое понимание, что делать дальше и как увеличивать свой капитал на дистанции
- Умение работать с основными DeFi инструментами, которые всегда будет приносить прибыль
- Глубокое понимание рынка и умение адаптироваться к изменениям
- Полная готовность к предстоящему DeFi Ренессансу, который принесет миллиарды долларов в эту сферу
Ну и самое главное - теперь эти ребята не спрашивают в публичных чатах в Telegram о том, куда выгодно пристроить свои стейблы.
Они сами знают как искать прибыльные стратегии и размещают капитал в DeFi инструментах раньше всех.
Отзывы от учеников Web3 Bootcamp ты можешь посмотреть в этом посте и на этой странице.
Они скажут о моем продукте больше, чем любая реклама.
Web3 Bootcamp - лучший продукт для новичков на рынке, который на практике доводит до результатов и первых денег.
12 октября в 15:00 откроется набор на 3-й поток Web3 Bootcamp.
Зачем заморачиваться?
Действительно, зачем заморачиваться, если можно сделать проще и довольствоваться тем, что дают всем подряд?
Зачем заморачиваться ради 25% годовых в долларах в DeFi, если сейчас за депозит в рублях дают 20%?
Зачем заморачиваться и изучать DeFi, если можно просто держать деньги под подушкой?
Зачем заморачиваться вообще над чем-то и тратить свое время, если можно выбрать самый легкий путь?
Скажу прямо - никто никого не заставляет заморачиваться.
Ты можешь вообще ничего не делать и лежать дома на диване, потягивая пивасик и закусывая пельменями с майонезом.
Твои результаты и твой уровень жизни - буквально отражение того, выбирал ты заморачиваться или нет.
Поэтому не надо удивляться, что к 50 годам ты все еще будешь работать от зарплаты до зарплаты, еле-еле сводя концы с концами.
Ты выбрал не заморачиваться. Делал этот выбор каждый год, каждый месяц, каждый день.
Вместе с тобой не заморачивались и другие люди, которые также остались на месте.
Зачем заморачиваться, если можно положить рубли под 20% годовых в любой российский банк?
Да еще и жить на пассивный доход, если этих рублей много. Не жизнь, а сказка. Сладкая мечта о пассивном доходе.
Но давай я немного заморочусь и приведу статистику реальных доходов по банковским вкладам в рублях за последние 20 лет.
Средняя доходность банковских вкладов за вычетом инфляции составила 0.47%.
Без риска, надежно, но рассчитано на людей, которые не заморачиваются и не хотят думать.
То есть все проценты, которые капают на твой депозит по вкладу это просто компенсация за инфляцию.
По факту ты ничего не заработал и остался в нуле. Просто сохранил свои деньги от инфляции.
Это учитывая то, что проценты по депозиту ты не снимал, думая, что живешь на пассивный доход, а оставлял лежать дальше.
Если же ты снимал проценты, которые тебе накапали, то ты ушел в глубокий минус.
Но зачем заморачиваться?
Деньги, результаты и все самое экстраординарное находится там, где нужно заморачиваться, где сложно, где нужна дисциплина и терпение, навыки и знания.
Делая то, что делают все - ты получишь то, что получают все.
Есть легкий путь, который даст тебе посредственные результаты как у всех.
А есть путь тяжелый, который даст экстраординарные результаты.
Тебя еще будут называть везунчиком, сыном богатых родителей или кем-то еще, кому деньги достались очень просто.
Тот, кто не заморачивается очень любит оправдывать свое бездействие обесцениваем результатов других людей, которые заморочились.
Это защитный механизм, чтобы снять с себя ответственность и надеть на себя костюм жертвы.
У тебя каждый день есть выбор - заморочиться или пойти по легкому пути.
На большой дистанции накопительный эффект от твоих ежедневных решений отразится на качестве твоей жизни, твоего тела, твоего финансового состояния.
Не хочешь заморачиваться - флаг тебе в руки.
Это твоя жизнь, в которой ты сам ежедневно принимаешь решения.
Никто у тебя не стоит с дулом пистолета у виска и не заставляет выбирать всегда самый легкий путь. Ты это делаешь добровольно.
На этой неделе мы с командой запускаем 3-й поток Web3 BootСamp.
Обучающая программа для новичков, которые хотят немного заморочиться и спустя месяц получать стабильный доход от размещения своего капитала в DeFi.
106 день с момента старта моего USDT портфеля
Суммарная стоимость моего портфеля на 26 сентября составляет $21,345
Годовая доходность портфеля за все время составила 23.2%, а с учетом реинвеста 26%.
Возврат на инвестиции за 106 дней - 6.725%
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
Сегодня получил дроп от Ether Fi на сумму в $21. Сразу его продал и купил себе ETH.
Из позиции на Contango weETH/ETH вышел c небольшим slippage в минус $7.
То есть с дропа я получил всего $14 прибыли.
Но это все равно больше, чем я бы смог заработать на наградах от Merkl в любых пулах с ETH.
Кстати, за счет DeFi я увеличил количество своих ETH на 3% всего за 3 месяца.
Очень неплохой результат, который превышает базовую доходность по стейкингу в 4 раза.
Пока что не придумал куда буду размещать свои ETH, но склоняюсь в сторону сетей Base или Zk-Sync и пулов на бирже Maverick с наградами в токенах ZK и wstETH.
Google таблица с расчетами и сравнением доходности с другими инструментами.
Кстати, награды на Hydration уже продлили через голосование - https://hydration.subsquare.io/democracy/referenda/178
Выделили столько же DOT и HDX, как и на первую волну наград, которая началась в июне этого года.
Короче можно сидеть в пуле USDT/USDC еще месяца 3 и спокойно без тряски зарабатывать деньги.
Как я писал в одном из прошлых постов - сейчас наступает эпоха DeFi Ренессансса и мне сложно представить объем денег, который потечет в DeFi в ближайшие 12-18 месяцев.
Все метрики и нарратив буквально говорит о том, что DeFi сейчас является самой интересной сферой для крупных проектов, разработчиков и инвестиционных фондов.
Я надеюсь, что у каждого из вас есть глобальная стратегия на ближайший год и возможности ее реализовать, чтобы выжать из этого DeFi сезона максимум прибыли.
Потому что через пару лет все будут говорить о том, как повезло ребятам в 2024-2025 оказаться в DeFi.
Ну и еще один важный момент
Доходность на волатильных активах в DeFi гораздо выше доходности, которую показывает мой публичный портфель из стейблкойнов.
Не надо думать, что доходность в DeFi ограничивается 20-25% годовых на стейблы.
Это стратегия для “крипто-пенсионеров”. Просто закинул деньги и собираешь награды.
Более продвинутые DeFi стратегии с волатильным активами приносят гораздо больше прибыли.
Ну и для их реализации нужно иметь яйца и не бояться краткосрочных просадок.
Как показывает практика и история - яиц нет у подавляющего большинства участников рынка.
Новый модуль Криптовалюта PRO на платформе Web3 Academy уже доступен для просмотра.
Этот модуль поможет тебе понять, как работает криптовалютный рынок. Выявить мотивацию его участников и стратегически определить своё место на этом рынке.
Что ты получишь после просмотра этого модуля:
- Понимание того, откуда берутся деньги в крипте (финансовые потоки)
- Ценообразование активов на криптовалютном рынке + что влияет на спрос и предложение
- Глобальное понимание устройства крипторынка и роли крупных игроков
- Какую роль играют инфлюенсеры на рынке криптовалюты
- По каким правилам играть в игру на криптовалютном рынке, чтобы стабильно зарабатывать деньги
- Почему DeFi ломает правила игры крупных игроков
- Узнаешь на каких основных элементах функционирует вся сфера криптовалюты
- Навсегда разберешься с кошельками, L1, L2, EVM, non-EVM сетями, мостами, оракулами, смарт-контрактами и другими важными элементами криптовалюты
- Узнаешь где находится Кнопка БАБЛО и как ее нажать
Почему важно понимать устройство криптовалютного рынка для заработка денег:
- Если ты не понимаешь как устроен рынок, то ты не сможешь обыграть других игроков
- Нельзя выиграть в игру, правила которой ты не знаешь
Модуль Криптовалюта PRO — ключ к глубокому пониманию криптовалютного рынка, его участников и механизмов.
Независимо от уровня подготовки, каждый найдёт полезные инсайты для построения собственной стратегии заработка.
Модуль уже доступен для просмотра всем ученикам Академии с тарифами: Базовый, PRO и VIP.
Ссылка на модуль - https://web3academy.pro/category/crypto_pro
На подходе крупные обновления следующих модулей:
- Портфельные инвестиции PRO
- Безопасность PRO
- DeFi PRO
+ полная переработка сообщества в Discord для упрощения навигации.
Жестко готовимся к предстоящему DeFi Ренессансу, который только начинает набирать обороты.
Мне сложно представить объем денег, который потечет в DeFi в ближайшие 12-18 месяцев.
Если ты смотрел мой последний живой воркшоп с актуализацией DeFi стратегий на сентябрь-октябрь, то понимаешь, что 2025 год для всех опытных участников DeFi будет феноменальным.
Очень рад двигаться и зарабатывать деньги с вами, ребятки. LFG 🔥
P.S.
С 1 октября мы повышаем стоимость пожизненного доступа в Академию с 200,000 рублей до 300,000 рублей.
А в будущем возможность приобрести пожизненный доступ в Академию будет появляться только по специальным датам на особые ивенты.
До 1 октября можно купить пожизненный доступ в Академию за 200,000 рублей.
Напиши на наш аккаунт поддержки /channel/W3A_support для апгрейда по лучшим условиям.
Быстрый отчет по моему USDT портфелю спустя 98 дней
Суммарная стоимость моего портфеля на 18 сентября составляет $21,101
Годовая доходность портфеля за все время составляет 20,5%
Сейчас жду дропа от Ether Fi в 3 сезоне, который будет доступен для получения 23 сентября.
После дропа гляну на выхлоп и уже буду думать на тем, стоит ли участвовать в 4 сезоне.
Пока сижу на Hydration и стабильно получаю награды.
Никуда не дергаюсь, тряска отсутствует🗿
Возврат на инвестиции за 98 дней - 5.505%
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
Google таблица с расчетами и сравнением доходности с другими инструментами
Выкладываю запись прямой трансляции от 12 сентября - https://youtu.be/8p9v51_9ozc
Всем кто пропустил стрим - обязательно к просмотру.
Очень много важной и полезной информации, которая сохранит твои деньги и позволит их безопасно преумножать через DeFi стратегии.
Если нравятся такие стримы в TG, то ставь🔥
Прошел 91 день с момента старта моего USDT портфеля
Суммарная стоимость моего портфеля на 11 сентября составляет $21,057
Годовая доходность портфеля за все время составляет 21,2%
Снижение общей доходности связано (как и всегда) с дальнейшим падением рынка.
DOT, в котором я получаю большую часть наград с момента открытия позиции на Hydration упал на 39%.
На всю полученную прибыль я дважды покупал ETH, который все еще находится в минусе от моих точек входа.
Их можно глянуть в Google таблице на листе Reinvest.
Возврат на инвестиции за 91 день - 5.28%
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
В Debank не будет отображаться моя позиция на Hydration. Разработчики Debank пока не добавили эту интеграцию.
Но мою позицию и награды можно посмотреть напрямую через Hydration. Инструкцию я показывал вот здесь.
По поводу моей позиции weETH/ETH на Camelot Exchange
Я решил сделать упор не на прибыль с комиссий и наград от Merkl, а на аирдроп от Ether Fi в 3 сезоне.
Поэтому закрыл пул ликвидности weETH/ETH на Camelot Exchange.
Через Contango открыл позицию с 8 плечом на Compound Finance, где под weETH берется ETH.
В такой стратегии есть риск. Если weETH упадет ниже 0.98 ETH, то мою позицию ликвидирует.
Сейчас получаю по 80,000 пойнтов ежедневно. Суммарно пойнтов на моем адресе сейчас 458,000.
Я уже пробил планку в 150,000 пойнтов, которые требовались для получения минимального дропа во втором сезоне.
Посмотрим, сколько получится заработать на дропе с третьего сезона.
Теперь по наградам на бирже Hydration
Их пока продлили до 28 сентября и я уверен, что продлят как минимум до конца года.
Награды от Polkadot еще есть в запасах, поэтому переезжать с Hydration пока никуда не планирую.
Для текущего состояния рынка результат меня полностью устраивает.
Но самое интересное еще впереди.
Этот портфель я планирую вести бесконечно, чтобы наглядно показывать те возможности, которые есть в DeFi.
Время в рынке мое главное преимущество, а с неизбежным ростом портфеля на дистанции я смогу использовать больше DeFi стратегий.
Кстати, завтра в 19:00 я провожу прямую трансляцию прямо здесь в этом Telegram канале.
Поделюсь своим видением рынка криптовалюты и DeFi. Расскажу на чем я сейчас фокусируюсь для максимизации прибыли и отвечу на все вопросы.
Увидимся завтра в 19:00 по МСК👊
Как эффективно использовать Lending маркеты и зарабатывать больше?
Очень важно понимать внутреннее устройство Lending маркетов и параметры, которые есть у каждого актива.
LTV (Loan to Value) - показывает %, который ты можешь взять в займ от стоимости своего залога.
Например, если LTV для актива в залоге 80%, то ты можешь взять займ до 80% от его стоимости.
Например, ты внес 1 ETH в залог, который сейчас стоит $2,500.
Если у ETH в залоге параметр LTV 80%, то максимум ты сможешь взять $2,000 в займ.
Значение LTV для разных активов везде разное.
Но еще на LTV актива влияет сеть, в которой ты работаешь и сама платформа кредитования.
Возьмем в пример Lending маркет AAVE:
ETH в сети Ethereum имеет LTV 80.5%
ETH в сети Arbitrum имеет LTV 82.5%
ETH в сети Base имеет LTV 80%
Если берем Compound Finance:
ETH в сети Ethereum имеет LTV 83%
ETH в сети Arbitrum имеет 83%
ETH в сети Base имеет 85%
Второе важное значение для любого актива - Liquidation Factor
Liquidation Factor - это процентное соотношение стоимости залога к величине заемных средств, при достижении которого может произойти ликвидация залога.
Например, Liquidation Factor для ETH в сети Base на Compound Finance составляет 90%.
Если стоимость займа начинает превышать 90% от стоимости залога, то позицию могут ликвидировать.
Liquidation factor тоже может быть разным в зависимости от актива, сети и платформы кредитования.
Liquidation Factor на AAVE:
ETH в сети Ethereum имеет Liquidation factor 83%
ETH в сети Arbitrum имеет Liquidation factor 85%
ETH в сети Base имеет Liquidation factor 83%
Liquidation Factor на Compound:
ETH в сети Ethereum имеет LTV 90%
ETH в сети Arbitrum имеет 90%
ETH в сети Base имеет 90%
При прочих равных брать займ под ETH всегда эффективнее и безопаснее на Compound Finance, а не на AAVE.
Возьмем ситуацию, где ты внес 1 ETH в залог при цене в $2,500 на AAVE и на Compound Finance в сети Base.
Взял займ в 1,500 USDC на обеих платформах.
При падении ETH до $1,800 мою позицию на AAVE ликвидирует, так как Liquidation Factor для ETH 83%.
При этом моя позиция на Compound Finance будет в порядке, потому что Liquidation Factor для ETH составляет 90%.
То есть ETH должен упасть до $1,660, чтобы мою позицию на Compound Finance ликвидировало.
Именно поэтому я использую Compound Finance на Base, чтобы брать займ в стейблкойнах под ETH.
Это самый эффективный и безопасный способ из всех доступных на рынке.
При одинаковом займе моя позиция на Compound Finance более безопасна, чем позиция на AAVE.
По этой же причине я не использую wstETH в качестве залога, хоть в него и встроена доходность по стейкингу в 3%.
Для wstETH параметры LTV и Liquidation Factor всегда ниже, чем для обычного ETH.
Например в сети Ethereum на AAVE wstETH имеет LTV 78.5% и Liquidation Factor 81%.
На Compound Finance в сети Ethereum wstETH имеет LTV 82% и Liquidation Factor 87%.
Для меня более комфортно иметь повышенный запас прочности своей позиции на Lending маркете, чем иметь встроенную доходность от стейкинга.
Набираем 1000🔥и выложу безопасную стратегию с пассивным доходом для ETH и стейблкойнов.
Я люблю писать посты, которые отрезвляют аудиторию и показывают рынок таким, какой он есть на самом деле.
Постоянно подчеркиваю опасность спекуляций и легких способов поднять бабла.
Но криптовалюта это лишь сфера с инструментами, которые каждый может использовать так, как посчитает нужным.
Кто-то использует крипту для удовлетворения своей лудоманской потребности, теряя деньги на фьючерсной торговле с плечом.
У меня тоже иногда возникает потребность спустить деньги, но я люблю это делать через донат в онлайн игры.
Купить себе компендиум 1000 уровня в доте или потратиться на множество косметических предметов в различных MMORPG.
Рационально это или нет - вопрос индивидуальный для каждого.
Кто-то покупает себе мемкоины и каждый раз теряет на этом деньги.
Но заработать здесь для человека не стоит первостепенной задачей. Он получает сообщество единомышленников, которого ему так не хватало.
Он готов быть в минусе и терять деньги на мемкойнах.
Главное - быть не одному, а вместе с другими людьми, которые объединены общей целью и мотивацией.
Я это очень сильно прочувствовал, когда ради эксперимента наблюдал за TG группой одного мемкоина.
То, что там творилось было очень похоже на секту людей, объединенных слепой верой в то, что совсем скоро у них случится life change и они все станут миллионерами.
Каждый находит в криптовалюте что-то свое и здесь нет правильного или неправильного подхода.
Я использую криптовалюту как способ сохранить и преумножить свой капитал.
Способ сохранить то время и энергию, которые я потратил на заработок денег.
Государственные деньги и традиционная финансовая система с этой задачей не справляются.
Криптовалюта и DeFi дают мне возможность жить и работать в любой точке мира, не привязываясь к геолокации.
Я буквально могу перевозить весь свой капитал с собой без посторонних глаз по всему миру.
При этом мой капитал растет и приносит постоянную прибыль через DeFi инструменты.
Мне близок такой подход и нравится ощущение контроля своих денег.
Нравится гибкость в работе со своим капиталом без посредников и регуляций.
Сейчас это уже необходимость для современного человека, который хочет поддерживать высокий уровень жизни.
Независимый и легко перемещаемый капитал нужен каждому, кто хочет обезопасить себя от любых экономических потрясений.
Блокировки брокерских счетов и заморозка активов происходят постоянно.
Нужен лишь один маленький повод, чтобы забрать у тебя все.
Важно понимать, что сфера DeFi это не волшебный способ разбогатеть за пару месяцев.
Это не кнопка БАБЛО, которую все ищут.
Грамотные DeFi стратегии просто увеличивают количество базовых активов в твоем портфеле без вливания дополнительных средств.
А это напрямую влияет на доходность портфеля в долларах на дистанции.
Если у тебя капитал от $100,000 и ты хочешь удвоить доходность своего инвестиционного портфеля через надежные DeFi стратегии, работая с профессионалами, то оставляй заявку на менторство по этой ссылке.
С нами уже работает больше 20 инвесторов и предпринимателей, которые увеличили свой доход в несколько раз за счет DeFi инструментов.
9 из 10 участников нашей программы окупают ее стоимость за первые 3 месяца.
Ты будешь лично работать с лидерами DeFi направления с реальным опытом и реальными результатами
- Наставник создаст с нуля под твои запросы и риск-профиль глобальную стратегию заработка в DeFi
- Твой капитал будет работать только в самых прибыльных, актуальных и надежных DeFi инструментах
- Твой капитал будет приносить прибыль 24/7, при этом контроль над твоими активами будет только у тебя
- У тебя освободится куча свободного времени на другие сферы жизни и ведение бизнеса
Оставляй заявку на менторство по этой ссылке.
Запускаю стрим через 5 минут.
Жду всех по ссылке: /channel/crypt0inside?livestream
Решил не дожидаться среды и сделать отчет по своему портфелю из USDT прямо сейчас.
153 дня прошло с момента старта и суммарная стоимость моего портфеля на 12 Ноября составляет $22,177
Годовая доходность с учетом реинвестиций составила 29.6% годовых.
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
Я еще на старте эксперимента решил внести данные в таблицу от других активов, с которыми хотел сравнивать показатели своего USDT портфеля.
Это банковский депозит в USD, RUB, сдача квартиры в аренду и просто одноразовая покупка BTC.
Простой холд BTC с 12 июня показал 54% годовых, а изначальная сумма инвестиций в $20,000 превратилась в $25,900.
Мог бы я заработать больше, если бы не использовал USDT?
Я и заработал больше.
У меня портфель на 75% состоит из BTC, под который эти 20,000 USDT были взяты в займ для организации публичного портфеля.
Я заработал и на росте BTC и на стейблах, которые сейчас размещаю в DeFi.
Использование Lending маркетов позволяет мне не упускать рост рынка, при этом получая дополнительную доходность на заемные стейблкойны.
Классическая схема, которая будет актуальна всегда.
Честно говоря у меня сейчас столько идей в голове, которыми хочется публично с каждым из вас поделиться, но на отдельные посты у меня просто нет времени.
Я последние 3 месяца уделяю все свое внимание глобальному обновлению Web3 Academy и другим продуктам, которые помогают людям стабильно преумножать капитал.
Очень хотелось сделать серию постов с акцентом на "Я же говорил, что BTC всех выебет", но оставлю эти регалии новоиспеченным "экспертам" индустрии.
Давайте так.
Если набираем на этом посте 1500🔥, то я выхожу в прямой эфир в этом Telegram канале в четверг и делюсь своими идеями и мыслями по рынку.
141 день прошел с момента старта моего публичного USDT портфеля
Суммарная стоимость моего портфеля на 31 Октября составляет $21,557
Годовая доходность портфеля за все время составила 20,2%, а с учетом реинвеста 22,3%.
Возврат на инвестиции за 141 день - 7,78%
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
Последний видео-отчет по моему портфелю можно посмотреть здесь.
Позиция по BTC, кстати, которую я внес в таблицу для сравнения уже вышла в плюс на $819.
Часть моего ETH пока находится в Origin Protocol, а с оставшимся ETH я еще не решил, что буду делать.
Скоро запишу парочку сторис, где дам комментарии по ETH и доходности, которую сейчас на него можно получать в DeFi.
А пока я занят максимизацией доходности на своем основном портфеле, поэтому портфелю из стейблов выделяю совсем мало времени.
Все-таки не стейблкойны помогут мне вытащить максимум денег из предстоящего DeFi сезона, а именно работа с ETH и BTC.
Как ты добровольно отдаешь мне свои деньги
Чтобы зарабатывать - ты должен знать то, что не знают другие
Уметь делать то, что другие делать не умеют или не хотят.
У большинства людей нет финансовых результатов только потому, что они не хотят учиться и получать знания с навыками.
Помимо отсутствующих знаний и навыков напрочь отсутствует понимание рынка и того, как здесь перемещаются деньги.
Так называемая Медвежка, на которую любят перекладывать ответственность хомяки с просадкой по портфелю на 80% здесь не причем.
Люди буквально не знают правил игры и отчаянно пытаются в ней победить.
Простой пример - покупка альткоинов с рынка за свои деньги.
Нет ни одной причины, зачем нужно рисковать, покупая альткоины с рынка за USDT.
Но инфлюенсеры будут продолжать рассказывать тебе сказки про иксы и неизбежный туземун.
Чаще всего эти ребята зарабатывают с реферальных ссылок крупных бирж или попросту глупцы, которые сами не знают правил.
Я уже неоднократно сравнивал криптовалютный рынок с Player vs Player ареной, где каждый игрок хочет отнять деньги у другого.
Как ты собираешься здесь зарабатывать, если добровольно отдаешь свои деньги мне и другим участникам рынка?
При этом ты даже этого не осознаешь, думая, что делаешь все правильно.
Я сейчас не шучу
Если за прошлые 2 года ты покупал OP, ARB, STRK, SUI, APT, MNT, ZK, Sei, Matic, Near, DOT, IMX, UNI, PENDLE, CAKE - то ты добровольно отдавал свои деньги мне и другим участникам рынка.
Как же так вышло?
Альткоины, которые ты покупал за свои деньги, заработанные потом и кровью, я получал бесплатно через DeFi инструменты.
При этом я держал BTC, который вырос на 290% за последние 2 года.
Как думаешь, что я делал с альткоинами, которые получал бесплатно?
Продавал их и покупал себе еще больше BTC, ETH и стейблов.
А кому же я продавал эти альткоины?
Тебе и другим участника рынка, которые готовы платить за них реальными деньгами.
Если ты не знаешь правил игры и не хочешь учиться - то ты рано или поздно потеряешь все свои деньги.
Точнее сказать не потеряешь, а добровольно отдашь их тем, кто потратил время на получение компетенций и изучение правил.
Я понимаю, что гораздо проще уйти в защиту и отрицать отсутствие своих навыков, чем признать ошибки и начать учиться.
Очень легко назвать меня инфоцыганом и залезть в защитный кокон, в котором тепло и комфортно.
Но это ничего не изменит и ты просто останешься на месте.
Ты можешь продолжать добровольно отдавать свои деньги мне, жалуясь на окружающие обстоятельства и называя всех вокруг мошенниками.
Или можешь сам стать тем человеком, которому эти деньги отдают и попасть наверх пищевой цепочки.
1. Остаться на месте
2. Все изменить
Сегодня в 23:59 мы закрываем набор на 3-й поток Web3 Bootcamp!
Если ты давно хотел начать зарабатывать на криптовалюте, то сейчас – идеальный момент.
Программа рассчитана на один месяц, уже через 2 недели ты откроешь свои первые позиции в DeFi и начнешь получать доход.
500+ учеников уже прошли программу и получили результат, следуя простым шагам в формате 1, 2, 3. Отзывы можешь найти на сайте.
Что тебя ждет в Буткемпе?
- Первые позиции и доход уже через 2 недели
- Полная поддержка куратора на протяжении 30 дней
- Общение с единомышленниками
- АМА сессия лично со мной
- Секретные бонусы
Стоимость: 12,900 рублей за доступ ко всей программе и поддержку куратора.
Ты можешь начать свой путь в крипте прямо сейчас, переходи по ссылке и бронируй свое место.
Чему можно научиться на моем кейсе с SUI?
29 марта я выпустил видео на YT, где показал свою стратегию работы с SUI
У меня была открыта позиция в пуле ликвидности SUI/USDC c диапазоном 1.52 - 2.00
На реализацию этой стратегии я выделил 36,000 USDC
За 10 дней позиция SUI/USDC принесла мне $2,400, которые я зафиксировал в стейблах через биржу OKX, продав 1200 SUI.
Все это показано в моем видео на YT, которое вышло 29 марта.
Также можно посмотреть все мои транзакции через блокчейн обозреватель - https://suivision.xyz/account/0x661bd4c2117bcb4e4143fe3736b83745d84af9ba2a3cf73b9c1e194e6aef46b8
Спустя некоторое время SUI начал падать в цене и довольно быстро пробил нижнюю границу моего диапазона.
Я не стал фиксировать IL и делать ребаланс, а просто отправил полученные SUI в пару SUI/haSUI, которая на тот момент приносила около 40% годовых в самих SUI.
Об этом я тоже снимал отдельное видео на своем YouTube канале
В пару SUI/haSUI я внес 20,800 SUI, которые получил из пула ликвидности после выхода по нижней границе диапазона.
Потом я дополнительно внес 11,000 USDC для усреднения своей позиции и открыл пару SUI/USDC с диапазоном 0.53 - 1.63.
Актуальная цена тот момент была около $1.
Эта позиция отработала 5 месяцев я принесла мне $4,605 чистой прибыли. Из нее я вышел 20 сентября и зафиксировал прибыль в USDC.
Параллельно мои 20,800 SUI находились в паре SUI/haSUI и их количество выросло до 22,700 SUI.
Я не стал их вносить в пул SUI/USDC, чтобы обратно перелиться в USDC и заработать на комиссиях.
Сейчас они лежат на стороне залога на Lending маркете Suilend и приносят мне 4.5% годовых в SUI.
Под них я взял займ в USDC, за который мне платят 2% годовых.
То есть займ для меня бесплатный + я зарабатываю сверху 2% в SUI.
Взятые в займ стейблы я отправил на FlowX Finance под 10% годовых в тех же самых SUI.
Что получилось по цифрам за 6 месяцев, если все переводить в доллары:
Суммарно внесено: 11,000 USDC + 36,000 USDC = 47,000 USDC
Стоимость инвестиций сейчас: 14,605 USDC + 44,946 USDC = 59,551 USDC
Возврат на инвестиции за 6 месяцев составил 21%
Годовая доходность всей стратегии 42%
При этом цена SUI сейчас находится на том уровне, откуда я и начинал реализовывать свою стратегию.
Сейчас я продолжаю пользоваться Suilend, зарабатывая монеты Sui бесплатно.
Это не я такой крутой, что заработал на SUI.
Тут больше заслуга стремительного роста SUI за последние пару месяцев.
Очень важно отметить, что на эту стратегию я выделил лишь небольшую часть своего депозита, осознавая все риски.
Основное преимущество DeFi здесь в том, что на всей дистанции я увеличил количество Sui у себя в портфеле, а это отразилось на суммарной доходности в долларах.
Я заранее напишу тезисы с "а если", чтобы вам не пришлось тратить на это время в комментариях:
1. А если бы ты просто купил SUI на самом дне, то сейчас у тебя было бы х3-x4 от депозита
2. А если бы вместо SUI ты купил [вставить любую хуйню], то у тебя сейчас было бы больше денег
3. А если бы SUI не вырос, то ты бы сейчас был в минусе в долларах
Мог бы я поступить иначе и заработать больше? Конечно мог
Мог ли я сидеть в минусе в долларах, если бы Sui не отрос обратно? Безусловно
Но никто не знает куда пойдет рынок.
Никто не знает, что будет с ценой любого актива и когда начнется стремительный рост или падение.
Я могу лишь сделать предположение и подкрепить его определенной суммой денег.
А попытки угадать движение рынка, поймать дно или хай приводят к одному результату - полная потеря денег и разочарование в рынке.
Почему страшно совершать активные действия?
Новички в любой сфере испытывают страх из-за неопределенности.
Неопределенность вызывает страх, который блокирует совершение активных действий и принятие решений.
Это абсолютно нормально и я прекрасно понимаю состояние неопределенности и страха, связанное с активными действиями в новой сфере.
- Страх потерять деньги из-за отсутствия знаний и опыта
- Неуверенность в своих силах из-за того, что ничего непонятно
- Отсутствие стабильной и понятной дороги, по которой нужно двигаться
- Страх заходить в рынок по текущим ценам
- Страх того, что ничего не получится и все будет впустую
- Страх нарваться на мошенников
- Кажется, что все стратегии и инструменты слишком рискованные
- Страх потерять деньги из-за прошлого негативного опыта
Если у тебя есть эти страхи, то ты уже находишься впереди серой массы, одураченной эффектом Даннинга-Крюгера.
Эффект Даннинга-Крюгера - когнитивное искажение которое возникает, когда человек, имеющий низкий уровень компетенции в какой-либо теме, начинает мнить себя знатоком этой темы. При этом он делает ошибочные выводы и принимает неудачные решения, но не осознаёт своих ошибок из-за неполноты знаний, умений и навыков.
Где можно наглядно увидеть действие эффекта Даннинга-Крюгера?
На толпе новичков, которые заходят в крипту и уже спустя неделю думают, что во всем разобрались.
Но на самом деле они попались на крючок мошенников, которые только и рады продать им кнопку БАБЛО, приправив это "сложными" финансовыми терминами.
Кнопкой бабло может выступать любое популярное направление: Мемкоины, фьючерсы с плечом, бинарные опционы, перспективные альткоины, арбитраж...
Новички чувствуют огромную уверенность в своих действиях, при этом не обладают навыками и знаниями, чтобы уловить подвох.
То есть дурак не понимает, что он дурак, потому что он дурак.
Дурака конечно же снабдят всем необходимым - секретными индикаторами, схемой арбитража, сервисом подбора перспективных мемкоинов, сигналами и прочими инструментами для "заработка".
Более осторожные новички начинают задавать вопросы и чувствуют подвох. Но отсутствие компетенций мешает понять, в чем конкретно он заключается.
Все эти страхи и опасения абсолютны оправданы
Я на все 100% понимаю людей, которые во всем этом хаосе двигаются очень осторожно, чтобы не допустить ошибок и не потерять деньги.
Но такой подход сильно влияет на скорость твоего прогресса и на скорость достижения результатов.
Многие люди годами стоят на одном месте, просто потому, что не знают как сделать следующий шаг.
Следующим шагом для 500 человек стала наша обучающая программа Web3 Bootcamp, результаты которой превысили все мои ожидания.
Лучше меня за качество и эффективность моего продукта расскажут сами ученики.
- Все отзывы от учеников 1-го и 2-го потоков Web3 Bootcamp ты можешь посмотреть на отдельной странице
- Разбор отзыва ученика 1
- Разбор отзыва ученика 2
Набор на 3-й поток Web3 Bootcamp начнется совсем скоро, поэтому не пропусти пост с анонсом.
Зайти на обучение по лучшим условиям смогут не все. Время набора будет строго ограничено.
112 дней прошло с момента старта моего USDT портфеля
Суммарная стоимость моего портфеля на 2 Октября составляет $21,304
Годовая доходность портфеля за все время составила 21.2%, а с учетом реинвеста 23.7%.
Возврат на инвестиции за 112 дней - 6.52%
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
Почти весь ETH из своего портфеля направил в сеть Base и конвертировал его в superOETHb от Origin Protocol.
Пока доходность около 15%, где 12% идет за счет токенов Aero из пула на бирже Aerodrome. Эти награды автоматом собираются, продаются и реинвестируются в тело депозита.
Google таблица с расчетами и сравнением доходности с другими инструментами.
Награды на Hydration продлили до конца этого года, как я изначально и предполагал.
Но эти ебучие фантики DOT и HDX летят вниз со скоростью света, что сильно влияет на доходность всего портфеля.
А награды я собираю тогда, когда накопится $500. Мог бы и чаще, но хочу это делать специально под большой видео-отчет на своем YouTube канале.
Пока думаю над тем, стоит ли мне менять шило на мыло, чтобы получать награды не в DOT, а в других более стабильных фантиках.
Хотя слова фантики и стабильность страшно ставить рядом.
Как тебе промывают мозги опасностью Impermanent Loss или IL
IL позиционируется некоторым ребятушками как очень опасная вещь, которую еще и хеджировать нужно, иначе ты точно потеряешь свои деньги на ликвидности V3.
И конечно же я не рассказываю вам секреты про хедж IL, чтобы вы сказочно не разбогатели и не сломали матрицу 🍔
Что такое Impermanent Loss?
Представим, что у тебя есть 2000 USDC и ты внес их в ликвидность, чтобы закупить ETH дешевле.
Текущая цена ETH 1800, а ты указал диапазон 1799-1500.
Спустя 3 месяца ETH упал до 1450 долларов. Твоя позиция находится вне диапазона и полностью конвертировалась в ETH по средней цене 1642 доллара + ты заработал на комиссиях.
И вот тут начинается самое интересное. Сравнение холда этих 2000 USDC с открытием позиции на Uniswap.
“А вот если бы ты эти 2000 USDC просто держал на кошельке, то сейчас бы купил ETH по 1450 долларов и у тебя было бы больше монет эфира.”
Этот тезис справедлив, но абсолютно глуп и опасен.
Концепцией IL в таком контексте оперируют только дилетанты, которые пытаются прикрыть отсутствие своих компетенций этим термином.
Разве ты считаешь Impermanent Loss, когда закупаешь себе активы в портфель со спота?
Купил BTC по 30,000 долларов, а он упал до 25,000.
"Сейчас бы купил больше BTC, если бы просто подождал".
Это шаблон мышления спекулянта, основанный на "если бы".
Impermanent Loss пугает вообще всех, кто хоть как-то соприкасается с DeFi, но по факту ты этот IL испытываешь постоянно, когда просто покупаешь актив, а потом он идет вниз в цене.
Абсолютно идентичная ситуация и с ростом активов. Купил ETH по 1,500 долларов, а продал по 1,700. Вроде классно, заработал.
Но ETH пошел дальше и отрос до 2,000 долларов.
Разве ты считаешь Impermanent Loss в этом случае, говоря себе: "А вот если бы я просто держал ETH, то мог бы продать его сейчас по 2,000 долларов"
Концепция Impermanent Loss базируется на допущении того, что ты бы додержал свои активы до самой выгодной точки покупки или продажи.
Это сделать невозможно. А любые попытки поймать дно или хай рано или поздно приведут к потере денег.
Если ты веришь в актив и покупаешь его по DCA через спот, разве ты считаешь Impermanent Loss, говоря себе - "А вот если бы я вообще не покупал ничего на дистанции в год и копил стейблы, то сейчас я бы купил больше монет, чем за весь 12-месячный период DCA стратегии".
IL становится важным, если ты оперируешь на короткой дистанции и мыслишь категориями краткосрочной прибыли. То есть буквально занимаешься спекуляциями.
Но если ты заходишь в криптовалюту на долгосрок, то IL теряет свою значимость.
Ты ведь не собираешься фиксировать свои убытки в момент временных просадок твердых активов, которые планируешь держать в портфеле 5-7 лет?
Более того, твои активы не перестают работать даже после выхода позиции по нижней границе диапазона.
Ты спокойно можешь направить ETH в DeFi стратегии, которые будут работать на увеличение его количества.
За прошлый год таких стратегий было очень много. Начиная с доходности в 10% и заканчивая фиксированной доходностью в 70% годовых в чистых ETH через Pendle.
Ну а сейчас на ETH можно спокойно получать доходность в 15-20% годовых, с потенциалом сделать 40-50% годовых.
Если ты находишься на рынке криптовалюты, то очевидно ожидаешь его рост на большой дистанции.
Тебя должна пугать только продажа своих активов и упущенная прибыль в будущем.
А от этого великолепно защищают Lending маркеты, где можно оставить свои активы в залоге и не упустить ни цента прибыли от роста.
Нужно фокусироваться на получении максимального количества прибыли от роста рынка и просто находится в нем, а не защищаться от кратковременных просадок.
Лично моя рекомендация - если ты где-то видишь горячее обсуждение IL в пулах ликвидности и отчаянные попытки его избежать, то эти ребята пытаются решить проблему, которую на самом деле решать не надо.
Или просто пытаются скрыть отсутствие своих компетенций и отсутствие понимания рынка через “сложные” термины, которые можно как пыль бросить в глаза неопытным новичкам.
Все мы ежедневно обмениваем свое время на деньги
Гарантированный путь остаться бедным - продолжать до конца жизни обменивать свое время на деньги.
На государственные деньги, которые печатаются каждый день. Которые теряют свою покупательную способность ежедневно.
Именно поэтому инвестиции невероятно важны.
Это способ сохранить покупательную способность денег, которые ты заработал, отдав свой самый драгоценный ресурс - время.
Менять свое время на бумажки, которые используются государством как способ контроля населения - это абсурд.
Кто создает деньги?
Почему они создают деньги?
Почему отменили золотой стандарт в 1971 году?
Почему все государственные валюты, которые функционировали на протяжении всей человеческой истории потерпели коллапс?
Тебе нужно знать ответы на эти вопросы.
Просто представь на секунду, что в мире есть кто-то, кто может создавать деньги из воздуха по нажатию одной кнопки.
И ты думаешь, что обменивать свое время на эти деньги до конца своей жизни это хорошая идея?
Ты покупаешь любые товары и услуги не за деньги, а за время, которое ты потратил на заработок этих денег.
Печатание денег государством это буквально размытие ценности твоего времени, которое ты уже потратил.
Каждому, кто хочет сохранить свое время и ценность своей работы нужны активы, которые постоянно будут приносить прибыль.
Активы будут приносить тебе деньги постоянно, даже пока ты спишь.
Я очень часто встречаю аргумент, что криптовалюта это финансовая пирамида.
Хочешь считать криптовалюту финансовой пирамидой - флаг тебе в руки.
Храни деньги в рублях или любой другой государственной валюте.
Никто тебя не заставляет инвестировать.
Хочешь до конца жизни конвертировать свое время в государственные деньги - полный вперед.
Делай то, что считаешь нужным и как считаешь нужным.
Только потом не удивляйся, почему у тебя к 40 годам нет капитала, а твой уровень жизни стал гораздо ниже, чем был раньше
Что случилось?
Может финансовая ловушка все-таки в государственных деньгах и традиционной финансовой системе?
Может быть поиск самого надежного и безопасного пути привел тебя к тому, что ты остался с голой жопой?
Многие до сих пор считают, что богатство это количество денег на банковском счете.
Настоящее богатство - это возможность покупать себе время за деньги, которые генерируют твои активы.
Все вокруг одна большая финансовая пирамида, построенная на вере людей.
Доллар функционирует только потому, что в него верит все население планеты, а не потому что он чем-то обеспечен.
Золотой стандарт отменили еще в 1971 году.
Государство буквально покупает время людей за воздух.
Это искусственные деньги, с помощью которых контролируют людей.
Боишься инвестировать из-за высоких рисков? Все может упасть в цене?
Оставайся бедным до конца жизни.
Переживаешь, что криптовалюта слишком сложная и ты в ней не разберешься - оставайся бедным до конца жизни.
Хочешь супер надежности и безопасности - храни деньги под подушкой или на депозите в банках.
Никто вокруг не заинтересован в том, чтобы ты стал богатым и сохранил свой капитал.
Государство не заинтересовано в том, чтобы обеспечить твою финансовую безопасность и дать тебе лучший уровень жизни.
Это твоя задача и полностью твоя ответственность.
Все финансовая система построена так, чтобы ты оставался бедным и работал до конца своих дней.
Не готов брать на себя ответственность и риски, чтобы обеспечить себе достойное будущее?
Хочешь жаловаться на несправедливость и неравенство вокруг?
Ищешь легких путей, а когда натыкаешься на сложности сдаешься?
Тогда продолжай играть в игру по чужим правилам и делать то, что делают все.
Ты потратишь 40,000 часов своей жизни зарабатывая деньги.
Стоит выделить хотя бы 100 часов, чтобы разобраться в том как эти деньги сохранить и преумножить.
Напиши в @w3a_support "Хочу в Академию" и начни формировать капитал, который будет работать на тебя всю жизнь.
3 стрима которые сэкономят тебе сотни часов времени и огромное количество денег
Стрим 1 - Закроет все твои вопросы по безопасному хранению криптовалюты. После просмотра ты будешь спать спокойно и перестанешь переживать за сохранность своего портфеля. Больше никогда не попадешься на скам и будешь знать все векторы атаки мошенников.
Стрим 2 - Узнаешь как создать надежную долгосрочную стратегию для заработка на криптовалюте, выберешь направление для развития в крипте, поймешь каких ошибок стоит избегать в самом начале и получишь рабочие инструменты для получения первой прибыли.
Стрим 3 - Узнаешь как правильно инвестировать в криптовалюту и какой портфель собрать для долгосрочного системного заработка. Обязательно к просмотру всем, у кого куча "фундаментальных" альткоинов в портфеле.
Просмотр этих бесплатных стримов займет у тебя около 5 часов времени.
За 5 часов ты получишь опыт и знания, которые сэкономят тебе сотни, а может и тысячи часов в будущем.
Что еще более важно - ты сэкономишь не только свое время, а еще и деньги, которые в криптовалюте очень легко потерять, если не заложить себе твердый фундамент.
Запускаю стрим через 10 минут 😎
Расчехляйте свои самые интересные вопросы и заваривайте чаечек.
Ну и мой любимый вопрос: "Иван, а что думаешь насчет [сюда вставить любую хуйню]"
На стриме разберем:
- Отчет по моей стейбловой стратегии
- Мой дальнейший План на портфель из USDT
- Что сейчас делать в DeFi и какие стратегии использовать
- Опасность форкнутых Lending маркетов V2
- Станок по печатанию денег от AAVE
- Куда сейчас направить свое внимание и фокус для максимального результата
- L2 сети поверх Bitcoin
Безопасная стратегия для ETH и стейблкойнов
Что имеется в виду под безопасной стратегией?
Та, которая функционирует только на Tier 1 DeFi инструментах.
Например - AAVE, Uniswap или Compound.
Безопасность также включает в себя отсутствие риска отвязки стейблкойнов от целевого значения в 1 доллар.
Стратегия очень простая и основывается на долгосрочном удержании ETH, под который в займ берутся стейблкойны и направляются в работу:
1. Депозит ETH на Compound Finance в сети Optimism
2. Займ USDC под 1% годовых. Ставка по займу такая низкая из-за наград в токенах COMP, которые частично ее покрывают
3. Депозит USDC в пул ликвидности USDT/USDC на Uniswap V3 в сети Arbitrum под 13-15% годовых за счет дополнительных наград в токенах ARB и UNI
Похожая доходность на Uniswap V3 для USDC/USDT сейчас есть и в других сетях: Zk-Sync, Taiko, Sei, Celo, BSC.
Все возможности очень легко найти через инструмент Merkl
Что получаем в итоге:
1. Растем вместе с рынком, так как держим ETH в залоге. Среднее годовое значение роста ETH на дистанции в 5 лет составляет 65%
2. Получаем дополнительную доходность в стейблкойнах, которые размещаем в пулы ликвидности USDC/USDT, где процент прибыли превышает процент по займу
3. Защищены от отвязки стейблкойнов, которые взяты в займ
4. Работаем только с двумя самыми надежными DeFi инструментами с самыми низкими рисками
Как работает защита от отвязки стейблкойна?
В займ берется тот стейблкойн, отвязки которого ты ожидаешь.
Например, я ожидаю отвязки USDT и беру его в займ под ETH на Compound Finance.
Далее я вношу USDT в пул ликвидности USDT/USDC на Uniswap V3.
USDT действительно отвязывается от целевого значения и начинает стоить $0.8.
В этом случае вся моя позиция на Uniswap полностью перелилась в дешевеющий актив - USDT.
Я вытаскиваю эти USDT и спокойно возвращаю займ на Lending маркете.
Если я взял 1,000 USDT в займ, то я должен буду вернуть 1,000 USDT + проценты.
Не важно сколько стоит USDT в момент возврата займа.
Он может стоить хоть 5 центов.
Я в любом случае возвращаю 1,000 USDT + небольшие проценты и спокойно могу забрать свой залог в ETH.
Если же отклоняется USDC, то вся моя позиция на Uniswap переливается в USDC и тут уже защита не сработает.
Потому что займ я брал в USDT.
Основное правило для защиты: В займ берется тот стейблкойн, отвязки которого ты ожидаешь больше всего.
Как защититься от ликвидации на Lending маркете?
LTV для ETH на Compound Finance в сети Optimism составляет 83%, а Liquidation Factor 90%.
Это означает, что ликвидация может произойти в том случае, если сумма займа превысит 90% от стоимости залога.
При падении рынка можно очень быстро вытащить часть стейблкойнов из пула на Uniswap V3 и вернуть часть займа.
Это поднимет Health Factor позиции и защитит от ликвидации.
Но что произойдет в случае с ликвидации с позицией?
Рассмотрим конкретный пример:
Для удобства расчетов обозначим цену ETH за $1,000.
1. У тебя лежит 1 ETH в залоге стоимостью в $1,000
2. Ты берешь под него 800 USDT в займ
3. Направляешь 800 USDT в пул ликвидности под 15% годовых
4. Рынок падает и стоимость твоего ETH в залоге падает до $880. Позиция становится доступна для ликвидации после пересечения планки в 90%
5. Ликвидатор продает 0.5 твоего ETH из залога за $440 на рынке и забирает себе 5% от суммы продажи ($22) в качестве награды
6. Частично гасит твой займ в USDT на сумму $418, чтобы вернуть позицию в здоровое состояние
Что получается в итоге:
1. У тебя в залоге остается 0.5 ETH стоимостью $440
2. Остается займ на 382 USDT
3. Твои 800 USDT все еще работают в пуле ликвидности на Uniswap V3
Ты можешь вытащить эти 800 USDT из пула и закрыть займ в 382 USDT.
У тебя останется 418 USDT, на которые ты обратно покупаешь ETH по рыночной цене в $880.
418/880 = 0.475 ETH.
0.5 ETH + 0.475 ETH = 0.975 ETH
Твоя потеря в ETH составила всего 0.025 или же 2.5% от изначального тела депозита
Прошло 84 дня с момента старта моего USDT портфеля и начала работы с ним в DeFi.
Суммарная стоимость моего портфеля на 4 сентября составляет $21,020
За эти 84 дней годовая доходность портфеля составила 22,2%
Снижение общей доходности связано (как и всегда) с падением рынка.
На всю полученную прибыль я дважды покупал ETH, который все еще находится в минусе от моих точек входа.
Возврат на инвестиции за 84 дня - 5.1%
В Google таблицу моего публичного портфеля уже внесены обновленные данные.
Мой публичный Debank - https://debank.com/profile/0xc838d6fef1f528d0f38e289f8def67245f38b42e
Напомню, что я уже записал 3 серии этого ШОУ, которые доступны на YouTube:
- 1 выпуск
- 2 выпуск
- 3 выпуск
По поводу моей позиции weETH/ETH на Camelot Exchange.
Все это время она не работала и не принесла денег вообще.
Связано это с тем, что курс на DEX бирже для weETH все еще ниже официального курса анстейкинга weETH в ETH.
Весь мой weETH просто пролежал в пуле ликвидности и я не заработал ничего.
Но мне накапало 120,000 пойнтов в 3 сезоне Ether Fi.
Минимальное количество пойнтов для получения дропа во 2 сезоне было 150,000.
Если получится урвать дроп за 3 сезон и получить хотя бы $40-50, то буду доволен результатом.
Позицию weETH/ETH на Camelot пока оставляю. Меня в основном интересуют пойнты и получение дропа, а не награды и доходность с комиссий.
Теперь по наградам на бирже Hydration.
11 сентября они должны закончится, но я почти на 100% уверен, что их продлят.
В Twitter Hydration вышел пост, что награды планируют распределять еще как минимум 9 месяцев.
Но Polkadot Foundation пока не делали никаких анонсов о продлении.
Буду активно следить за двумя этими Twitter аккаунтами, чтобы не пропустить инфу.
Короче все идет по плану. Стейблы приносят прибыль, а на нее я покупаю волатильные активы к себе в портфель.
Кайф? Кайф!
Если ты все еще не используешь свой капитал в DeFi и не получаешь на него стабильный доход, то ты буквально теряешь деньги.
Твой капитал за год с помощью DeFi может принести тебе, например, $10,000.
Если ты эту сумму не получил, то твое неумение работать с DeFi инструментами стоит $10,000 в год.
Портфель со стейблами, который я показываю публично это лишь вершина айсберга.
Хочешь научиться преумножать свой капитал, чтобы он закрывал все твои потребности или просто рос быстрее рынка в несколько раз?
Напиши на наш аккаунт поддержки @w3a_support "Хочу в Академию"
Наша команда расскажет тебе про обучение и поможет подобрать оптимальный тариф.
Жизнь как компьютерная игра
Я люблю сравнивать жизнь с компьютерной игрой, где есть уровни персонажа и локации разного уровня сложности.
Представь, что ты только начал игру и создал персонажа 1-го уровня.
Можешь взять за основу любую MMORPG, которая тебе знакома.
Все, что у тебя есть на старте - базовая кожаная броня и деревянная дубина.
Ты заходишь в интернет и ищешь инструкцию с запросом: “Как получить самое мощное оружие в этой игре”
Получаешь множество инструкций и рекомендаций от опытных игроков, которые очень давно играют в эту игру.
Оказывается нужно пойти в локацию с какими-то супер сильными каменными големами 80 уровня, с которых может выпасть самый мощный легендарный меч.
Ты телепортируешься в эту локацию и нападешь на големов, ожидая сразу выбить этот меч.
Ты забил на то, что у тебя персонаж 1-го уровня с деревянной дубиной.
Забил на то, что у твоего персонажа вообще нет никаких способностей и брони с сопротивлением к урону от земли.
Ты не знаешь про скрытую механику игры, которая при сильной разнице в уровне снижает твой шанс попасть по противнику и увеличивает получаемый твоим персонажем урон.
Ты на персонаже 1-го уровня пытаешься убить голема 80-го уровня🗿
В итоге ты получаешь пиздюлей твой персонаж умирает и ты впустую потратил время.
Где же ты допустил ошибку?
Проблема не в инструкции и рекомендациях, которые ты нашел в интернете.
Проблема в том, что ты пошел в локацию, в которой монстры выше твоего уровня.
Ты не можешь перепрыгнуть с 1-го уровня на 30-й, 40-й или сразу на 80-й.
Нельзя игнорировать механики игры, в которую ты играешь.
Нельзя идти без экипировки и прокачанных способностей в локацию с монстрами 80-го уровня.
Игрок 80-го уровня может подсказать тебе самую выгодную локацию, где с монстров выпадают самое мощное оружие.
Может подсказать тебе локацию, где выпадает самое большое количество золота или ресурсов для создания самой мощной брони.
Но эти рекомендации для тебя будут бесполезны, потому что между твоим персонажем и этими локациями огромная пропасть.
- Находясь на 1 уровне не нужно делать квесты 80 уровня
- Не нужно фармить локации которые фармят персонажи 80 уровня
- Не нужно копировать действия игроков 80 уровня, когда ты сам только начал играть
Есть вещи, до которых нужно дорасти и докачаться
Рекомендации будут эффективными только тогда, когда твой персонаж будет соответствующего уровня с подходящей экипировкой.
На 1-м уровне тебе скорее всего нужно убить 10 кабанов по начальному квесту, чтобы получить опыт и перейти на следующий уровень.
Тебе точно не нужно сражаться с големами 80-го уровня, в попытке выбить самый сильный меч.
Такую же ошибку совершают новички в криптовалюте, пытаясь копировать действия опытных участников рынка.
Пытаются пропустить стартовые локации и изначальные задания, чтобы сразу начать зарабатывать деньги.
Мораль: Если у тебя нет прогресса и ты стоишь на месте, то перестань сражаться с големами 80-го уровня в попытке выбить легендарный меч и сфокусируйся на задачах, которые подходят тебе по уровню и экипировке.