29150
Академия: https://promo.web3academy.pro Поддержка Академии - @W3A_support
Инвестирование — это игра эмоций и твои эмоции могут тянуть тебя в разные стороны в зависимости от ситуации на рынке.
Но иногда лучшее, что можно сделать, полностью противоположно тому, что говорят тебе твои инстинкты.
Когда рынок растет - кайф. Приятно смотреть на то, как твой портфель дорожает.
Когда рынки падают, ты уже испытываешь совсем другие эмоциию. Страх и тревогу за свои инвестиции.
В такие моменты твои эмоции могут подсказывать выйти из рынка, чтобы спасти то, что осталось.
Но в 99% случаев это самое худшее решение для твоей долгосрочной стратегии.
Когда рынки падают, то изо всех щелей льются негативные новости, биткоин и крипту хоронят в тысячный раз, а знакомые твердят "Я же говорил, что крипта это скам"
В такой момент очень легко упустить один факт - cамые низкие точки рынка предоставляют наибольшие возможности для долгосрочных инвесторов.
Именно на самых сильных падения рынка делаются самые большие деньги.
Грамотный инвестор при просадке рынка и всеобщей панике видит колоссальные возможности.
Успешное инвестирование — это не эмоциональная реакция на ежедневные колебания рынка.
Это постановка целей и разработка долгосрочного плана, которого ты будешь уверенно придерживаться при любых обстоятельствах.
Мораль - время это лучший друг любого инвестора.
Не спекуляции и попытки угадать дно сделают тебя богатым. Время в рынке сделает.
И это наглядно показано в ролике, который я прикрепил к посту.
Поэтому перестань переживать, что твой портфель вчера просел на 3%.
Это не будет иметь вообще никакого значения через 3-5 лет.
Недавно Uniswap предложил идею о распределении прибыли протокола, среди тех, кто застейкает UNI.
На этих новостях токен UNI взлетел в моменте до 12 долларов.
Я решил посчитать прибыль, которую потенциально будут получать те, кто застейкает UNI после включения Revenue Share через голосование.
Провайдеры ликвидности на Uniswap за последние 365 дней заработали 640 миллионов долларов на комиссиях.
Предположим, что 10% от всех комиссий теперь будет идти стейкерам UNI.
Это 64 миллиона долларов в год.
Сейчас в обращении 600 миллионов токенов UNI. Предположим, что застейкано будет 60% всех токенов.
Это 360 миллионов UNI.
Получаем, что 64 миллионов долларов будет распределяться среди 360 миллионов токенов UNI на дистанции в год.
Это 0.177 доллара в год на 1 токен UNI
Берем цену UNI за 10 долларов и получаем, что на $10,000 вложенного капитала мы получаем 1000 токенов UNI.
0.177 * 1000 = 177 долларов в год на вложенные $10,000.
Это 1.77% APR.
В случае, если revenue share будет не 10%, а 30%, то это 5.31% APR.
Это очень мало. А уменьшение доходности на 30% провайдеры ликвидности явно ощутят и пойдут на другой DEX, где условия значительно лучше.
Обменник | Академия | Бесплатный курс
4 ошибки новичков в криптовалюте
1. Не иметь долгосрочной стратегии, с четко прописанными финансовыми целями и временными ограничениями.
Я писал об этом отдельный пост. Рекомендую его прочитать. Из этой ошибки исходят все последующие в этом списке.
Без долгосрочной стратегии и плана ты не заработаешь ничего. Причем не только в крипте.
2. Овердиверсификация
Самая частая ошибка, которую я встречаю почти у всех новичков, да и не только новичков.
Люди сидят с портфелем из 50, а то и 100 монет, думая, что они снизили риски своего портфеля через диверсификацию.
Напомню, что диверсификация в криптовалюте не работает вообще. Это подтверждает статистика из этого поста.
Ее навязали тебе псевдо-эксперты с ютуба, единственная задача которых - заставить тебя зарегистрироваться по их реферальной ссылке на бирже.
Тут в тему цитата Уоррена Баффета:
"В диверсификации мало смысла для тех, кто знает, что они делают. Диверсификация - это защита от невежества."
Портфель из 50 монет - это не снижение риска, а катастрофическое его повышение.
Это просто гэмблинг. Ставка на то, что 1-2-3 актива стрельнет и покроют убытки от остальных. Это не инвестиции, а игра в казино.
Посмотри прямо сейчас на свой портфель и дай ему оценку.
Какое количество активов у тебя в портфеле куплено после твоего собственного анализа и глубокого исследования, а какое - просто по рекомендации из ютуба?
Теперь представь, что все твои активы конвертировались в доллары.
Купишь ли ты обратно весь свой портфель в тех же пропорциях, в которых он был?
Если ответ - нет, то ты знаешь что нужно делать.
3. Спекулятивный подход
У большинства новичков горизонт планирования в сфере крипты не больше 3-6 месяцев. И это очень опасно.
У меня был один знакомый, который в конце 2018 года написал мне и спросил: "Стоит ли покупать сейчас биткоин?"
На самом деле таких знакомых было несколько, но суть не в этом.
Тогда биткоин стоил около $6,000. Я не дал ему конкретных рекомендаций, а просто сказал, что сейчас очень хорошая цена для покупки BTC по моему мнению.
Он купил какое-то количество BTC, а спустя 3 месяца эмоционально продал в убыток по цене в $3,900.
Важна ли сейчас цена, по которой он бы тогда купил BTC?
$6,000 или $3,900?
Важна ли она будет через 2-3 года? Абсолютно нет.
Но человек на эмоциях продал BTC в минус только потому, что у него не было плана, а его горизонт планирования был меньше 3х месяцев.
Хочешь создать себе капитал и использовать криптовалюту для этого? Забудь про спекуляции и одноразовые темки.
4. Простой холд активов без использования DeFi
По последнему опросу я вижу, что более 50% аудитории не используют DeFi инструменты для увеличения прибыли.
Стратегия простого хода активов в долгую отличная. И я не говорю о том, что нужно лезть в сложные DeFi инструменты с высокими рисками.
Внеси в стейкинг свои активы, положи стейблы на Lending маркет, внеси ликвидность в пулы без Impermanent Loss, например BTC.B/WBTC.
Ты значительно прибавишь доходности к своему портфелю от этих простых действий.
А на растущем рынке эта доходность от DeFi умножится еще сильнее.
Если хочешь узнать как грамотно размещать свои активы в DeFi, то приходи на бесплатный мини-курс по ссылке.
Выкладываю запись вчерашнего стрима по StarkNet.
Поздравляю всех, кто смог заработать и продолжает лутать комиссии😎
Видел в комментариях, что люди сделали от 5% до 20% на депозит меньше чем за сутки.
У меня пока ROI 4% на внесенные $10,000.
Позицию не закрываю и буду держать, пока доходность очень высокая.
Начинаю стрим через пару минут.
Комментарии буду читать под этим постом 🔥
Начинаю трансляцию через пару минут.
Актуальные стратегии заработка в DeFi на 2024 год.
Залетайте - https://youtube.com/live/yXZRK65IfS8?feature=share
Какой кошелек выбрать для работы с DeFi и криптовалютой?
Начнем с самого частого вопроса от новичков: "Какой криптокошелек самый безопасный?"
На этот вопрос нет однозначного ответа. Потому что безопасность кошельков зависит на 99% от самого пользователя и его действий.
Если ты подпишешь транзакцию на сайте мошенников, то тебя не спасет даже аппаратный кошелек.
Поэтому не стоит обращать внимания на негативные отзывы про Metamask, Trust Wallet и другие кошельки.
Отрицательные отзывы на кошельки пишут люди, которые потеряли свои деньги из-за своей ошибки, а вину переложили на кошелек.
Хотя кошелек просто является интерфейсом для работы с твоими активами через приватные ключи. А приватные ключи находятся на устройстве, где установлен сам кошелек.
Я делал на своем YouTube канале большой стрим по безопасности, который закроет 100% твоих вопросов по безопасному хранению криптовалюты.
Возвращаемся к вопросу о том, какой кошелек использовать.
Лично я использую четыре кошелька на постоянной основе - Metamask, Core Wallet, Frame и Safe.
Эти кошельки закрывает все мои потребности для работы с DeFi инструментами.
Каждый кошелек имеет определенные функции и преимущества, которые мне необходимы для работы.
Например, в Core Wallet встроен мост для переноса BTC из основной сети в сеть Avalanche.
Но если ты новичок и только начинаешь знакомиться с криптовалютой и DeFi, то тебе достаточно скачать Metamask. Его хватит на первое время.
Вместо Metamask можешь попробовать Rabby Wallet. Неплохой вариант для новичков.
По мере получения знаний и навыков ты начнешь понимать, каких кошельков тебе не хватает исходя из твоих запросов.
Поэтому самое важное - ориентируйся на свои запросы и активы в портфеле при выборе кошелька.
Metamask/Rabby Wallet + Core Wallet закроют большинство актуальных DeFi инструментов.
Для работы с сетями, например, Solana, Sui, Cosmos придется устанавливать другие кошельки.
Но этого можно избежать через Metamask Snaps. Это как расширения для браузера, только они будут стоять в самом метамаске.
У меня на канале есть видео о том, как настроить себе такой кошелек.
Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube | Академия
Зачем так много сетей в криптовалюте и какую использовать?
Arbitrum, Optimism, BSC, Metis, ZkSync, Base, Polygon, Manta Pacific, Mantle, Sui, Avalanche, Solana, Tron, Aptos, NEAR, Algorand, Scroll...
Могу еще долго перечислять названия проектов, которые активно сражаются за активных пользователей и за их деньги.
Сетей очень много, так еще и непонятно какую из них использовать для своих нужд.
Более того, везде разные варианты стейблкойнов, перенесенные через множество мостов.
А при выводе активов с биржи у тебя выпадает меню с выбором сетей, в которых тебе их могут отправить.
Для новичка, который только начинает - это too much. И я прекрасно понимаю то чувство, когда очень интересно, но нихуя непонятно.
Когда я только начинал работать с DeFi сетей было значительно меньше, а разобраться было проще.
Так что в итоге с этими сетями делать и какую использовать?
Я поделюсь своим опытом и перспективой на использование сетей, но сначала приведу простой пример, который упростит задачу.
Рассматривайте сети как банковские приложения с валютами, которые вы можете там хранить.
Некоторые валюты могут поддерживаться большим количеством банковских приложений.
Некоторые валюты можно переводить между разными банковскими аккаунтами.
А какие-то валюты доступны только в определенных банковских приложениях.
Все эти приложения сражаются за клиентов и стараются дать им лучшие условия. Дать как можно больше сервисов и финансовых инструментов своим клиентам, чтобы зарабатывать на этом деньги с комиссий.
Банковские приложения нацелены не только на простых пользователей, но и активно сотрудничают с проектами, которые строят свои бизнесы поверх их инфраструктуры.
Основная задача этих банковских приложений - зарабатывать деньги.
Поэтому среди них всегда большая конкуренция за активных пользователей и разработчиков, которые строят своих проекты поверх.
Эти банковские приложения имеют разную технологию, лежащую в основе. Разную структуру переводов и комиссии.
Некоторые приложения используют структуру центробанка(Ethereum) для своих транзакций.
Это простое и грубое объяснение сетей/блокчейнов, которые есть на рынке.
Лично я работаю с теми сетями, где больше доходности на те активы, которые меня интересуют.
Есть хорошая доходность на USDC на блокчейне SUI? Отлично.
Я перевожу часть своих USDC туда и зарабатываю там до тех пор, пока доходность не снизится, или не появится другое место, куда я могу их вложить.
В сети Arbitrum доходность на пару ETH/USDC выше, чем на аналогичную пару в сети Polygon.
Я перемещаю свои средства туда, где доходность выше.
Для меня ключевыми факторами являются инструменты, которые построены поверх этих сетей и доходность, которую они дают на активы из моего портфеля.
А сами сети я рассматриваю как просто площадки для заработка денег.
Поэтому если у тебя возникает вопрос - какую сеть лучшего всего использовать?
Используй ту, где больше доходности на активы из твоего портфеля.
Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube
Ваш портфель не всегда должен расти в долларах.
Серьезное заявление. Но для многих оно является открытием.
Заходя в сферу финансов ты должен быть готов к тому, что твои активы могут дешеветь по отношению к доллару.
И они могут дешеветь на довольно длинной дистанции.
Представь, что ты решил зайти в крипту. Посмотрел парочку видосов, почитал несколько статей.
Набрался уверенности и собрал себе портфель из 5-7 активов. Сидишь довольный, пьешь кофе в Starbucks и добавляешь к себе в профиль инстаграма гордый статус "криптоинвестор".
Спустя неделю твой портфель просел на 10% в долларах. Спустя месяц еще на 15%. А через пол года твой портфель в минусе на 47% от изначальных средств.
Получается, что крипта это большой скам? Получается активы в твоем портфеле оказались не такими уж и перспективными?
В чем же проблема?
В твоем ожидании от рынка и своего портфеля. Якобы он должен всегда расти и постоянно приносить прибыль. А все, что тебе нужно делать - это лежать на диване и наблюдать.
Во-вторых проблема в дистанции, на которой ты оцениваешь перформанс активов из своего портфеля. 6 месяцев это безумно маленький срок для криптовалюты. Да и не только для криптовалюты, а для любых инвестиций.
Ты же наверняка сталкивался с ситуацией, где тебя знакомый просил рассказать про крипту и спрашивал куда стоит вложиться?
100% у всех был такой знакомый или несколько ребят с похожим запросом.
Так вот им ничего нельзя советовать вообще, кроме как изучать теорию инвестиций и финансовых рынков.
Иначе они купят актив на последние бабки и будут ждать его быстрого роста. А если рост не случится, то начнут паниковать, называть крипту скамом, а тебе пидорасом за то, что посоветовал купить биткоин.
Если ты покупаешь актив к себе в портфель, то результат своих инвестиций ты должен отслеживать на дистанции минимум в 3 года.
А обычно получается как?
Люди с отсутствием финансовой грамотности заходят в самую сложную финансовую сферу, чтобы быстро поднять бабла.
А когда их портфель падает в долларах, хотя может они и купили себе нормальные активы - начинают паниковать и сливать все, чтобы забрать остатки.
А знаете, что пугает большинство людей? Необходимость просто ждать и умение следовать своему плану.
Мне часто(реально часто) в личку пишут вопросы следующего характера:
“Сколько я буду зарабатывать в месяц, если куплю BTC и ETH к себе в портфель?”
Как мне на такой вопрос отвечать?
Понятия не имею. Люди хотят получить ответ на вопрос, который дал мне лишь 0.5% необходимой информации.
В сотый раз повторю важнейший тезис - инвестируй на большую дистанцию и научись ждать.
Если не готов к тому, что твой портфель может быть в просадке в долларах на пару лет - инвестиции тебе не подходят.
Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube
Мой рейтинг стейблкойнов на 2024
1. Первое место занимает USDC как самый надежный из всех возможных стейблкойнов
Эмитентом выступает компания Circle, партнерами которой являются Coinbase, BlackRock, MasterCard, Visa и другие крупные ребята.
Если говорить о том, какой стейблкойн держать в долгую и использовать как доллары - то USDC для меня является лучшим вариантом с точки зрения безопасности.
В DeFi большинство инструментов тоже завязаны на USDC, поэтому для меня USDC стоит на первом месте еще и с точки зрения того, какой стейблкойн использовать в DeFi.
2. Второе место - USDT
Крупнейший стейблкойн по капитализации, и самый первый стейблкойн c обеспечением в долларах, запущенный в 2014 году.
К USDT в крипто-сообществе меньше доверия, чем к USDC. И это понятно. Нет такого обширного круга партнеров как у эмитента USDC.
Были проблемы с подтверждением обеспечения, однако это всего-лишь слухи и новости из желтой прессы.
USDT самый старый стейблкойн, который за все время работы с 2014 года отклонялся от курса доллара всего несколько раз. И это было на панике, а не из-за отсутствия реального обеспечения.
Я использую USDT в DeFi инструментах, если на него есть больше доходности. Или по нему меньшая процентная ставка для займа на AAVE.
Во всех остальных случаях я использую USDC.
Также я использую USDT для переводов, так как он имеет больший уровень adoption, чем USDC.
3. Третье место - DAI
Стейблкойн, выпускаемый MakerDAO под обеспечение в криптовалютных активах + краткосрочных облигациях США.
Обеспечение облигациями составляет почти 54%, а остальные активы - BTC, ETH и USDC.
DAI - сверхобеспеченный стейблкойн. На момент написания поста его уровень обеспечения равен 267%.
Это означает, что 1 DAI подкреплен активами на 2.67 американских доллара.
Лично я использую DAI только там, где на него есть хорошая доходность. Например - ликвидность на бирже Gains Trade.
Важным отличием DAI от USDC и USDT является невозможность его заморозки на адресах владельцах. Такой функции просто нет в смарт-контракте.
USDC и USDT могут быть заморожены на вашем адресе. Но лично я этого вообще не опасаюсь, так как шанс близок к нулю.
USDC и USDT замораживаются на адресах хакеров, людей под санкциями с крупными капиталом, мошенников и преступников.
Обычных людей это не касается вообще. Поэтому я за это не переживаю.
Если вы переживаете - держите деньги в DAI.
4. Четвертое место - FRAX
FRAX - стейблкойн, на 96% подкрепленный за счет USDC, а оставшиеся 4% обеспечивается за счет токена FXS.
Сейчас FRAX постепенно переходит на 100% обеспечение за счет USDC, чтобы полностью убрать влияние FXS.
Но не стоит думать, что FRAX это просто обернутый USDC. Экосистема Frax Finance гораздо сложнее, чем кажется на первый взгляд.
Я делал подробный стрим по Frax Finance. Посмотреть его можно по ссылке.
Сам FRAX я использую в тех случаях, если на него есть хорошая доходность в DeFi инструментах.
Пока их не так много, но скоро будет запущена сеть FraxChain, где FRAX получит очень широкое применение.
Это 4 стейблкойна, которые я использую на постоянной основе в своей работе.
Есть еще crvUSD, который я использую исключительно в пулах ликвидности и на лендинг маркетах для заработка.
Также есть EUROC, который выпускается тем же эмитентом, который выпускает USDC.
Остальные стейблкойны, за редким исключением, я не использую.
Какой стейблкойн использовать - решать вам. Я лишь делюсь своим опытом и наблюдениями.
Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube
3 варианта использования AAVE
AAVE - маркет кредитования, где можно взять деньги в займ под залог своих активов. А можно просто внести активы на депозит, для получения процентов.
AAVE можно использовать по разному, в зависимости от твоих целей, запросов и ситуации на рынке.
1. AAVE как накопительный счет
Это просто инструмент, куда ты вносишь свои активы на депозит и получаешь проценты.
Это могут быть стейблы, BTC, ETH или другие активы из твоего портфеля.
Средняя процентная ставка на депозит стейблкойнов около 5% в год.
На BTC и ETH ставка значительно меньше, но ETH можно застейкать, получая сверху 4% годовых.
Хранишь на AAVE свои активы и постепенно наращиваешь капитал. Риски минимальны, стабильная доходность + зарабатываешь на росте активов из портфеля.
2. AAVE как платформа для займа
Второй вариант - использовать AAVE для займа средств.
Чаще всего я беру в займ именно USDC или USDT. Зависит от процентной ставки.
В залоге я оставлю свои BTC и ETH. Взять займ можно только оставив в залоге определенную сумму.
Заемные деньги я могу использовать как угодно. Направить их в другие DeFi инструменты для получения прибыли.
Вложить их туда, где процентная ставка по депозиту больше, чем моя ставка по займу.
Могу вывести эти деньги и потратить на путешествия или купить себе новую технику.
Займ вернуть я могу когда угодно. Причем в любом объеме.
Могу закрывать его частично, могу погасить полностью, могу вообще его не закрывать неограниченное количество времени.
Главное следить за тем, чтобы активы в залоге не стали стоить меньше определенного значения, иначе мою позицию ликвидирует.
3. AAVE как инструмент для повышения доходности
У тебя есть wstETH с доходностью в 4% годовых от стейкинга. Ты можешь положить его на AAVE в качестве в залога, а в займ взять обычный ETH под 2.4-2.6% годовых.
Дальше стейкаешь ETH > получаешь wstETH, закидываешь его на сторону залога и делаешь так несколько раз.
В итоге твоя изначальная доходность в 4% за несколько кругов превращается в 10%.
Чтобы эта стратегия работала нужно включить Efficient Mode в настройках AAVE.
Хочешь узнать больше про DeFi инструменты и что делать новичку?
Жду тебя сегодня на прямой трансляции в 18:00 по МСК.
Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube
В догонку немного полезной инфы.
Пока лишь 15% аирдропа(150 млн токенов) заклеймили суммарно. Что очень мало от общего дропа в 1 миллиард.
Возможно цена еще значительно упадет, поэтому не забывайте фиксировать прибыль и вовремя выходить.
Статистику можете глянуть здесь - https://dune.com/alpaxxx/dollarjup-analiz
Напоминаю, что сегодня в 17:30 по МСК стартует прямая трансляция, где я буду работать с ликвидностью в парах JUP/SOL и JUP/USDC, чтобы заработать как можно больше денег на комиссиях с изначального депозита в 50к долларов.
Она пройдет прямо в этом канале. Сверху в шапке уже запущен таймер до начала стрима.
Получится это у меня или нет - увидим на стриме. Но я прям реально жду этого ивента.
Даже если не получится ничего заработать - я получу удовольствие от участия во всем этом. Я всегда люблю наблюдать за такими событиями, которые наводят шум в криптоиндустрии. А еще это будет очередной стресс-тест для Solana.
Ажиотаж вокруг JUP просто колоссальный. Он в топе трендов твиттера. Его обсуждают почти везде. Но лично мне кажется, что прогнозы у людей слишком оптимистичные.
Уже вижу кучу хомяков, которые ждут JUP по 7-8-10 долларов. Хотя я считаю, что даже цена в $1 уже сильно завышена.
Хотел показать прибыль со своей торговой пары SOL/USDC за последние сутки, но закончились бусты у канала. Больше историй выложить не могу из-за лимитов.
Если забустите канал - выложу отчет по позиции SOL/USDC, куда я пока внес свои 50к долларов в ожидании запуска аирдропа и дам еще немного важной инфы по дропу от Jupiter.
Забустить канал - /channel/boost/crypt0inside
Lending маркет, который изменит DeFi
Лично я пользуюсь двумя Lending маркетами - AAVE и Compound Finance
Эти инструменты всегда служили отправной точкой для большинства моих DeFi стратегий.
Оставляю в залоге BTC, ETH, AVAX или другие активы, беру займ и направляю его в другие DeFi инструменты для заработка.
Но у AAVE и Compound Finance есть несколько моментов, которые делают их использование менее эффективным с точки зрения защиты капитала.
Совсем скоро будет запущен новый Lending маркет под названием Fluid.
Это новый продукт от InstaDapp - ветерана DeFi, который работает с 2020 года и имеет TVL в 2.2 миллиарда долларов.
Что за Lending маркет Fluid и в чем будут его преимущества перед AAVE и Compound Finance?
1. Самое главное преимущество - адекватная ликвидация позиций.
Сейчас на AAVE действует механизм ликвидаций, который может выкупить вообще весь твой залог при достижении определенного значения LTV.
Например, есть у тебя 1 BTC в залоге и ты взял под него займ в $25,000.
Цена BTC начинает падать и если она пересекает определенную отметку, то твою позицию ликвидируют для закрытия займа.
В итоге ты лишился 1 BTC, но остался с $25,000, которые взял в займ.
Не очень круто, учитывая то, что под BTC можно взять в займ лишь 70-73% от его стоимости. А ликвидация наступает при значении LTV в 75%.
Как будут работать ликвидации на Fluid?
Залог будет ликвидироваться не полностью, а лишь частично, чтобы вернуть позицию в здоровое состояние.
Биткоин упал, Health Factor просел ниже единицы. Ликвидаторы выкупили только ту часть залога, которая нужна для возврата позиции в здоровое состояние.
То есть ты не лишишься всех биткоинов разом из-за сильной просадки рынка, а потеряешь лишь небольшую часть, которая была необходима для восстановления Health Factor.
2. Увеличенный LTV
Как я писал выше, под BTC на AAVE можно брать в займ максимум 70-73% от его стоимости. Процент зависит от сети, на которой ты работаешь и какой BTC используешь(BTC.B или WBTC).
Это снижает эффективность использования капитала. Ты сильно ограничен значением LTV и рискуешь потерять позицию при ликвидации, если возьмешь займ под завязку.
На Fluid LTV для активов будет значительно выше. Пока что известно значение в 95% для ETH.
То есть ты можешь взять до 95% от стоимости ETH в займ. И не бояться полной ликвидации позиции в случае сильной просадки.
Как это все реализовано?
Через структуру ликвидности по диапазонам.
Ликвидаторы выкупают залог не у конкретного адреса, попавшего в зону ликвидации, а выкупают глобально активы из залога со всего лендинг маркета через пул ликвидности как на Uniswap V3.
Это лишь два обновления, которые сделают Fluid очень привлекательным инструментом для юзеров DeFi.
А в запасе у них еще очень много фишек, которые позволят брать займ почти без процентов и направлять свой залог в работу для получения доп. дохода.
Запуск Fluid назначен на конец января.
Ставь 🔥🔥🔥, если хочешь подробный обзор Fluid на моем YT канале
На каких сетях я сейчас работаю и где размещаю свой капитал?
Я рассказывал на последнем стриме, что сейчас тренд пойнтов и бесплатных токенов, которые раздают проекты для привлечения ликвидности.
Поэтому на этот год моя стратегия немного изменится, чтобы захватить максимальное количество наград от новых проектов.
Список сетей, в которых я сейчас размещаю свои активы:
1. Avalanche - отправная точка всех стратегий, где у меня лежат BTC в залоге на AAVE
- Тут нет высокой доходности в торговых парах, которые меня интересуют. Только AVAX - USDC и BTC.B - USDC на TraderJoe.
- Активно использую Delta Prime поверх GMX V2 для фарма наград в чистых AVAX. На стриме наглядно показал, как за 21 день сделал + 20% к изначальному депозиту в стейблкойнах.
2. Arbitrum
- ETH - USDC на Uniswap V3 с огромной доходностью от комиссий + награды в ARB, которые начисляются через https://merkl.angle.money
- Pendle Finance для фиксированной доходности в чистых ETH в 35-40% APY.
- GMX V2 BTC/USDC
3. Base
Отличная доходность в паре ETH - USDbC на Uniswap V3
4. Scroll
Держу ликвидность ETH - USDC с довольно широким диапазоном на Ambient Finance.
Отличная доходность + получаю пойнты от Ambient + делаю активность в сети Scroll для будущего аирдропа.
5. Starknet
Держу ETH - USDC на Ekubo. Доходность меньше, чем на всех остальных сетях, но очень щедро сыпят токены STRK.
Сыпать будут еще 6-8 месяцев, поэтому здесь останусь на какое-то время.
6. Blast L2
Внес ликвидность ETH - USDB на Ambient Finance
Доходность очень высокая, но ожидаю снижение со временем.
Получаю пойнты от Ambient + Blast Points + Blast Gold.
Тут держу деньги только для получения дропа от Blast. После дропа выведу деньги из этой сети.
7. Zk-Sync
Держу ликвидность ETH - USDC на Maverick Protocol. Доходность очень высокая.
Делаю транзакции для получения аирдропа в будущем.
8. Aptos + SUI
Здесь держу часть стейблкойнов с высокой доходностью от эмиссии APT и SUI токенов.
Полученные награды продаю и конвертирую в твердые активы.
У меня еще есть часть капитала, которая распределена по другим сетям и инструментам.
Но сейчас ситуация такая, что возможностей просто колоссальное количество и уже не хватает денег, чтобы поучаствовать во всех ивентах.
Если ты все еще стоишь в стороне и просто наблюдаешь - то буквально отказываешь от возможности создать капитал, который будет кормить тебя всю жизнь.
Я по активности в чате вижу, что даже прошлые скептики уже активно используют DeFi инструменты для заработка.
Если хочешь начать системно зарабатывать в DeFi, то напиши на наш аккаунт поддержки @w3a_support сообщение «Хочу в Академию»
Тебе подробно расскажут про обучение, ответят на все твои вопросы и ты сам примешь решение - нужно ли тебе идти в Академию или нет.
Но если у тебя за прошлый год нет результатов, кроме как от роста рынка - то идти однозначно нужно.
Стартую прямой эфир через пару минут.
Залетайте - https://youtube.com/live/tG19YxtLTws?feature=share
Тренды в DeFi и крипте на 2024 год
Когда вложился в “перспективные” альткоины в надежде сделать от 10 иксов по советам “экспертов” из ютуба.
BTC и ETH не покупал, потому что на них уже не заработать.
Это старые динозавры, которых по технологиям уже все давно обогнали.
Ждешь альт-сезона, который по заверениям тех же “экспертов” уже вот-вот наступит.
Нужно просто немного подождать.
Денег правда совсем уже не осталось.
Где хранить деньги в 2024?
Банковский депозит в рублях даже под 15% годовых выглядит смешно.
Хранить и копить деньги в валюте, которая печатается со скоростью света - бред, который подходит рабочему классу, чтобы они всегда оставались бедными.
Эта стратегия не подходит для создания богатства и капитала, который будет работать на тебя.
Важно: Я не говорю о том, что фиатные деньги не нужны. Они нужны. Но не для простого накопления под подушкой, а для инвестиций в активы, которые будут генерить тебе доход.
Напомню, что абсолютно все государственные валюты за всю историю человечества потерпели коллапс. Just in case.
Фондовый рынок
Если говорим про фондовый рынок РФ, то это неплохой консервативный вариант, чтобы гасить реальную инфляцию в стране.
Но мне всегда смешно, когда вижу видео на ютубе от другалечка, который рассказывает о том, как заработал на фондовом рынке РФ за год 35% в рублях.
Но о том, что за его отчетный период рубль к доллару упал на эти же 35% он умалчивает.
Не говорю, что фондовый рынок РФ плохой инструмент. Отталкиваюсь от своего опыта, глобальной стратегии и финансовых целей.
С фондовым рынком США другая история. Но для большинства людей из СНГ он сейчас закрыт.
А среди них есть и те, кому заблокировали счета у иностранных брокеров после санкций.
Понимаешь к чему я веду?
Во всех традиционных финансовых инструментах у тебя абсолютно нет контроля над своими деньгами.
Врубили санкции и твои бабки у иностранного брокера заморожены на неопределенный период.
Скоро введут CBDC и будешь покупать только то, что разрешат. А если не потратишь за месяц зарплату для стимуляции экономики, то тебе ее обнулят.
Я свой выбор сделал в сторону криптовалюты.
Первая причина - самостоятельный контроль своих денег. И для этого не нужно покупать волатильные активы.
Если ты просто хочешь держать доллары - купи USDC или USDT. Закинь на AAVE и стабильно получай 5% в год.
Боишься заморозки USDT или USDC - купи DAI.
Это лучше любого банковского вклада в рублях.
Но я хочу конвертировать свой самый ценный ресурс - время, в то, что со временем будет сохранять свою ценность.
В то, что не может быть напечатано из воздуха в неограниченных количествах.
В то, что работает автономно и находится вне контроля государства.
Биткоин - это не инструмент, чтобы стать сказочно богатым за короткое время.
Это ставка на то, что доллар будет бесконечно терять свою покупательную способность.
Для меня биткоин - цифровая недвижимость. Это современный инструмент для сохранения богатства. Для сохранения того, что ты зарабатываешь упорным трудом.
Ну а лучшей инвестицией по прежнему остается инвестиция в себя.
Инструмент, который облегчит тебе жизнь
Было у тебя такое, что хочешь перенести USDC из одной сети в другую, например из Avalanche на Arbitrum?
Но в сети Arbitrum у тебя нет ETH для оплаты транзакций.
В итоге твои USDC просто лежат там мертвым грузом и ждут, пока ты закинешь ETH с биржи.
Ты идешь на биржу, покупаешь ETH, там еще и минимальная сумма на вывод больше, чем ты планировал купить. Неудобно.
Bungee Exchange решает эту проблему.
У тебя есть только AVAX на Avalanche и ты не хочешь пользоваться биржами для пополнения кошелька в других сетях?
Через Bungee Exchange ты можешь напрямую обменять AVAX в сети Avalanche и получить ETH в любой сети, которая тебя интересует.
Arbitrum, Optimism, Base, ZkSync. Можно даже BNB получить на Binance Smart Chain.
Делается это через вкладку Refuel на самом сайте. Подключаешь кошелек, выбираешь направление и получаешь монеты для оплаты газа в нужной сети. Кайф.
Больше не нужно пользоваться биржами для пополнения своих адресов.
Как я получил $1700 за 8 часов, но в итоге не заработал ничего
Пулы ликвидности с высокими процентами доходности могут быть очень опасны. Расскажу на своем личном примере.
26 Января был запущен мемкойн WEN от платформы Jupiter.
Jupiter - мультифункциональный DEX агрегатор на Solana с кучей полезных функцией, таких как DCA и лимитные ордера для покупки и продажи активов.
WEN запустился через аирдроп 70% своего supply для активных пользователей Jupiter агрегатора.
Сам токен WEN абсолютно бесполезный и не имеет под собой ничего, кроме хайпа из-за аирдропа.
Но объемы были сумасшедшие, а ликвидности в пуле было совсем немного. Самое интересное - базовая комиссия в пуле была 5%.
Для примера - в торговой паре ETH/USDC базовая комиссия 0.05% в большинстве случаев.
А тут целых 5%. Я моментально взял $5,000, перевел на свой Solana кошелек и внес ликвидность в пул через meteora.ag
Meteora это 1 в 1 копия биржи TraderJoe, только на Solana и без автоматического реинвеста комиссий.
Комиссии сыпались с бешеной скоростью. Я установил довольно широкий диапазон с запасом для падения вниз и оставил небольшой запас для роста вверх. Сделал все это ночью и довольный пошел спать.
Утром просыпаюсь и вижу около $1,000 в комиссиях. За ночь токен вырос в два раза и моя позиция вышла из диапазона.
Я был в плюсе на $1,000 с комиссий и на $700 за счет роста токена WEN, который я купил для ликвидности.
Надо было заканчивать всю эту движуху и забирать деньги.
Но огромные проценты доходности затуманили мой рассудок.
Цена выросла уже два раза, а капитализация бесполезного мем-койна составляла 100 миллионов долларов.
Это не остановило меня и я решил открыть еще одну позицию с новым диапазоном.
В итоге WEN просел на 32%, что вернуло меня к изначальному депозиту в $5,000. Комиссии частично покрыли падение, и я потерял лишь 25% от $6,700.
Я закрыл позицию и ушел в ноль. Потому что не было никакой уверенности в том, что WEN не улетит в пропасть. А держать бесполезный токен в долгую попросту глупо.
Именно отсюда исходит мой совет про работу в DeFi только с теми активами, которые ты готов держать в долгую. И это должны быть не фантики однодневки.
Что еще более важно - нужно уметь забирать прибыль с таких рискованных позиций. Иначе это превращается в казино.
На самом деле это и есть казино, а не инвестиционный подход, о котором я всегда рассказываю.
Напомню, что у меня есть небольшой % от депозита, который я использую для открытия позиций с высоким риском. Это была одна из них.
Я надеюсь, что ты вынесешь из этой истории несколько важных уроков.
А если было интересно, но ничего не понятно, то записывайся на бесплатный мини-курс по заработку в DeFi.
С чего начать строить свою DeFi стратегию?
Какие активы себе купить в портфель и как их разместить в DeFi инструментах?
Какие первые шаги нужно сделать, чтобы увидеть первые результаты?
Все очень просто:
1. Не знаешь, что купить - покупай BTC и ETH еженедельно/ежемесячно на определенную сумму.
Не пытайся поймать дно, чтобы урвать BTC или ETH по самой выгодной цене. Выигрывает тот, кто находится в рынке, а не тот, кто пытается поймать удачный момент для входа и выхода.
Систематическая покупка BTC и ETH начнет формировать тебе портфель, который уже можно использовать в DeFi.
Но не стоит забывать про стейблкойны в портфеле, которые обязательно нужно держать на готове.
Их можно сразу направить в DeFi инструменты для получения прибыли. Эти стейблы ты будешь использовать в случае сильной просадки рынка для покупки активов к себе в портфель.
2. После собственного ресерча, а не просмотра видосов на ютубе с названием "Эти Альткоины сделают тебя миллиардером" можно добавить себе несколько топовых альткоинов в портфель.
Выдели на альткоины небольшую часть портфеля и продумай план того, как ты будешь использовать их в DeFi.
Портфель из 20+ монет - это неудачная попытка диверсицировать риски и надежда на то, что 2-3 монетки из портфеля стрельнут.
Твоя стратегия должна опираться на систему и долгосрочные инвестиции, а не на надежду и эмоции.
3. Купленные ETH обязательно внеси в ликвидный стейкинг через Lido Finance и закинь на AAVE
Таким образом ты будешь получать доходность со стейкинга и сможешь использовать ETH как залог на AAVE.
BTC тоже можешь внести на AAVE в качестве залога.
Ведь ты не хочешь продавать актив, который имеет огромные перспективы роста на дистанции в 10 лет?
О том, как перевести свои BTC в DeFi у меня есть отдельное видео на канале.
А вот свободные деньги под залог BTC и ETH взять можно. Например, в виде стейблкойна USDC.
4. Берешь в займ USDC под 5% годовых - это среднее значение по займу в год на AAVE.
Полученные стейблы направляешь в DeFi инструменты, где процент доходности больше, чем процент по твоему займу.
Это самый простой и надежный вариант.
Например:
- Внести стейблкойны в качестве ликвидности на Gains Trade
- Закинуть их в пул ликвидности на Pendle Finance
- Внести в пул USDC/USDT на биржу TraderJoe
Это лишь базовый набор стратегий и вариантов для использования стейблкойнов в DeFi гораздо больше.
Но эти шаги уже поставят тебя на рельсы, где ты получаешь доход от роста активов в портфеле + зарабатываешь на стейблкойны.
А что делать дальше? Следи за постами в этом канале.
И записывайся на бесплатный мини-курс по заработку в DeFi.
Как не потерять деньги в криптовалюте?
Я люблю сравнивать сферу криптовалюты с интернетом. Причем не обязательно с ранним интернетом, а именно с современным.
Это две сферы с кучей активных пользователей.
Самое главное - огромные деньги и возможности есть везде. И в интернете, и в криптовалюте.
Также в обеих этих сферах есть куча мошенников, скамеров и прочих людей, которые охотятся за твоими деньгами.
Вспомни волшебные кошельки webmoney или яндекс денег, где обещали вернуть в 2 раза больше, чем отправишь.
Скам сайты, где обещают выплату от государства США, если оплатишь небольшую комиссию за конвертацию долларов в рубли.
Скам на фишинговых сайтах, которые охотятся за данными от твоей банковской карты.
Скам на маркетплейсах - Авито, Озон, Wildberrries, Юла...
Скам через финансовые пирамиды, замаскированные под инвестиционные платформы.
Скам через звонки от людей, представляющихся сотрудниками банков.
Могу перечислять бесконечно.
Интернет - супер опасная сфера, где можно потерять свои деньги, если не соблюдать правила безопасности.
Это справедливо и для сферы криптовалюты, где куча мошеннических схем, направленных на то, чтобы забрать твои деньги.
Если ты потерял 1,000,000 рублей, вложившись в пирамиду, которую рекламировал какой-то чувачок с ютуба - это твоя вина. И ответственность лежит полностью на тебе.
Это не означает, что весь интернет состоит из скама и нужно идти на завод, потому что вокруг все мошенники.
Если ты купил доступ в закрытую группу с "секретными" сигналами по крипте и остался без денег - это твоя вина. Сам дурак, что повелся на легкие бабки.
Если ты купил токен на pancakeswap по совету из ТГ канала, который не можешь продать обратно из-за ограничения в смарт-контракте - твоя вина. Ты сам дурак, что на это повелся.
Но это не означает, что в криптовалюте нет инструментов, которые можно использовать для заработка и увеличения своего капитала.
Ты просто о них не знал, когда вкладывался в пирамиду или покупал токен, чтобы сделать 100 иксов на свой депозит.
Ведь все исходит от знаний и навыков, которыми ты обладаешь. А также от насмотренности в сфере, которая тебя интересует.
Поэтому не слушай людей, которые называют криптовалюту и DeFi скамом.
Это люди, которые повелись на идею легких денег, обожглись на трейдинге, арбитраже, секретных сигналах, так и не дойдя до реальных рабочих инструментов.
Записывайся на бесплатный мини-курс по заработку на DeFi, который познакомит тебя с настоящей криптовалютой и рабочими инструментами для заработка.
У Web3 Academy день рождения. Сегодня Академии целый год 🎁
Подготовил небольшой список того, что было сделано за этот год:
- Создали с нуля №1 образовательную платформу по DeFi в СНГ
- Записали 209 практических уроков.
- Провели 29 воркшопов и ама-сессий
- Провели 2 оффлайн ивента в Москве
- Обучили сотни людей системному заработку на DeFi инструментах
- В закрытом сообществе Академии 832 человека
- Из которых 19 стали OG - это самые преданные, опытные и уважаемые участники нашего коммьюнити.
- Сделали свой приватный крипто обменник в партнерстве с одним из первых учеников моего курса по DeFi
- Сделали агрегатор агрегаторов для обмена любых токенов в любых сетях на нашей платформе.
- Запустили свой приватный майнинг отель в партнерстве с участником сообщества Web3 Aacdemy
- Запустили ветку по юридической помощи с участником сообщества Web3 Aacdemy
- Сделали свою NFT коллекцию с кучей полезностей для владельцев
- Мы не собираем отзывы системно. Но у нас уже более 100 положительных отзывов🔥
И это лишь 1 год...
Академия - мой единственный и ключевой проект. Все свое время и энергию направляю только на развитие Академии.
Сложно представить как мы вырастем через 3, 5, 10 лет.
Могу с уверенностью сказать, что Web3 Academy - это №1 платформа в сфере системного заработка и преумножения капитала через криптовалюту и DeFi в СНГ.
Это факт, можете сделать собственный ресерч и проверить это. Никто даже близко не подобрался.
Спойлер: ничего кроме трейдинга, арбитража, скама или, в лучшем случае, посредственных попыток скопировать Академию вы не найдете.
Для тех кто хочет учиться, развиваться и зарабатывать в кругу единомышленников:
До конца этого дня открыт набор в Академию, а также действуют особые условия, которые были озвучены на мастер-классе.
Присоединиться можно по ссылке.
Ребятки, сегодня в 15:00 по МСК провожу большой Мастер-класс.
Будет много практической информации по теме заработка и преумножения капитала через DeFi.
Расскажу и покажу свои ключевые стратегии, которые приносят мне от $10,000 каждый месяц.
Новичкам быть обязательно, но и продвинутым ребятам тоже будет полезно.
В конце отвечу на любые ваши вопросы.
Присоединяйся по ссылке.
Запустил стрим по заработку в DeFi для новичков - https://youtube.com/live/0sGGXGLa-DE?feature=share
Залетайте!
Выкладываю запись вчерашнего стрима по запуску токена JUP.
Поздравляю всех, кто заработал на комиссиях по 5-10% от депозита.
Было мощно🔥
Напоминаю, что сегодня в 18:00 по МСК пройдет стрим у меня на YouTube канале.
Тема: “DeFi для новичков - С чего начать?”
Очень важно его посетить тем, кто хочет начать работать с DeFi инструментами и получить пошаговые инструкции для начала работы.
Заходите на стрим по ссылке и обязательно ставьте напоминание, чтобы не пропустить.
Через 15 минут запускаю прямой эфир.
Будет интересно 🔥🔥🔥
Основная ошибка новичков в криптовалюте - не иметь долгосрочной стратегии и цели.
Большинство участников рынка плывут просто по течению. Пробуют что-то. Ищут схемы заработка. Но у них нет ни четкой цели, которой хотят достичь, ни плана для ее достижения.
Без цели и без плана по достижению этой цели ты будешь вечно стоять на одном месте. Даже если в моменте получится что-то заработать, то без долгосрочной цели ты рискуешь все это потерять.
Как должна выглядеть цель?
Я опишу свою, а потом покажу несколько примеров:
Моя цель - накопить максимальное количество BTC на большой дистанции. Все мои действия направленны именно на это.
Зачем мне BTC?
Я рассматриваю этот актив как цифровую недвижимость.
Моя задача - накопить как можно больше цифровой недвижимости, параллельно сдавая ее в аренду через DeFi инструменты для получения постоянной прибыли.
Эту прибыль я направляю на покупку еще большего количества BTC или вывожу в реальную жизнь.
Все мои действия направлены на достижение этой цели и я не отвлекаюсь на другие направления, которые не способствуют ее достижению.
Если говорить совсем просто - я делаю себе капитал, который планирую наращивать постоянно, параллельно доставая из него прибыль.
Твоя цель может быть совершенно другая, в зависимости от того, что ты хочешь.
Например:
- Заработать с помощью криптовалюты на покупку квартиры, стоимостью в $500,000 за 3 года
- Начать получать $5,000 ежемесячно и выводить их в реальную жизнь на дистанции в 5 лет.
- Заработать на криптовалюте $1,000,000 за 7 лет, выйти в стейблы и получать пассивный доход через консервативные инструменты
Цель должна быть долгосрочной. Иначе ты рискуешь уйти в спекуляции и попытки заработать быстро. А попытки заработать быстро и сразу приводят к потере денег.
Более того - у цели должны быть прописаны четкие временные рамки, основываясь на твоем уровне дохода.
Например - Дойти до капитала в 10 BTC на дистанции в 3 года
Поставлена четкая цель в количестве BTC и есть временные рамки.
Все это выставляется индивидуально, в зависимости от уровня твоего дохода.
Постановка цели это лишь первый шаг. Дальше нужен подробный план для ее достижения.
Как выглядит мой план:
- Ежемесячно покупать BTC на N сумму, вне зависимости от стоимости BTC
- Использовать BTC в DeFi инструментах для получения дополнительной прибыли. Полученную прибыль частично направлять на покупку BTC, частично оставлять в стейблах или покупать другие активы, которые меня интересуют
- На дистанции фиксировать другие активы в портфеле с переливом в BTC. То есть те альткоины, которые у меня есть - я держу их только для того, чтобы в будущем перелиться в BTC.
С поставленной целью и четким планом для ее достижения я всегда знаю, что мне нужно делать.
Именно поэтому я не переживаю, если биткоин падает на 20% за 3 месяца. Меня не тянет его продать, чтобы выйти из рынка на панике.
Есть цель, есть план - остается только действовать.
Не думаешь, что BTC это лучший актив для инвестиций? Нет проблем.
Выбери другие активы и другие инструменты. Но поставь четкую цель, поставь дедлайн ее выполнения и следуй плану.
Чтобы было еще проще - ставь промежуточные цели, которые будут вести к основной.
Бесплатный мини-курс по заработку в DeFi | YouTube
4 моста в DeFi, которые закрывают 99% направлений
При работе с DeFi инструментам мне часто нужно переносить активы между сетями.
Это обусловлено тем, что доходность на определенные инструменты в разных сетях всегда меняется.
А иногда некоторые инструменты есть только на одной конкретной сети.
В связи с этим возникает потребность переноса стейблкойнов и других активов между разными сетями.
Лично я пользуюсь мостами постоянно, чтобы выжимать максимум из своего капитала.
1. Основной мост, которым я пользуюсь чаще всего это Stargate Finance
Я использую его для переноса стейблкойнов и ETH между большинством EVM сетей, а также для трансфера BTC.B между Arbitrum и Avalanche.
Низкая комиссия и быстрые транзакции. Более того - это флагманский проект от LayerZero.
2. Следующий мост - Celer Bridge
На stargate finance нет возможности перенести weth с avalanche на другие EVM сети.
Для этого я использую celerbridge. Это единственное направление, которое здесь меня интересует.
3. Portal Bridge
Его использую для переноса крупных сумм USDC, так как здесь фиксированная комиссия и не зависит от суммы перевода.
А также для переноса стейблов в други сети, например SUI, Aptos, Solana.
Будь внимателен, так как не всегда полученные через мост токены имеют ликвидность на конечной сети.
Актуальные направления можно посмотреть здесь.
4. Последний мост Orbiter Finance
Его я использую для переноса ETH и стейблов между большинством L2 сетей. Например, с Base на Scroll, c ZkSync на Arbitrum.
На Stargate Finance не всегда есть направления, которые мне нужны. Именно поэтому мой пул мостов не ограничивается им одним.
Эти мосты закрывают лично мне 99% всех направлений, которые нужны для эффективной работы в DeFi.
Я отталкиваюсь от своего опыта и направлений, которые мне интересны. Есть и другие мосты, которые я могу время от времени использовать. Но эти 4-х хватает с головой.
Ну а самым оптимальным решением будет воспользоваться нашим агрегатором W3A Swap.
Это универсальное решение, которое подберет лучший курс для обмена активов, а самое главное - оптимальный маршрут при переносе любого актива из одной сети в другую.