Партнёр | Биржа инвестиций

15 сентября 2023 15:17

📛Портфель инвестиций

Акции, облигации и другие ценные бумаги, которыми вы владеете, — это ваш инвестиционный портфель.

Как сформировать портфель?

Какие бумаги будут в вашем портфеле, зависит от того, какой у вас инвестиционный профиль.

🔺Консервативному инвестору с небольшим горизонтом инвестирования рекомендую компании, которые уже сегодня могут генерировать стабильную доходность, регулярно платят дивиденды и анонсировали программу обратного выкупа акций.

🔺Более агрессивному инвестору, который потенциально готов рисковать текущей доходностью в расчете на будущий рост стоимости акций, порекомендую часть капитала выделить для рискованных инвестиций — компании в фазе агрессивного роста.

Потенциальная доходность акций выше, чем у облигаций, — соответственно, больше и риски. Поэтому чем более консервативный портфель вы хотите собрать, тем меньше акций вам предложит премиальная поддержка. Советую оставить на счете свободными 20% вашего капитала, чтобы, когда на рынке появится выгодное предложение, вы смогли оперативно им воспользоваться.

Как могут распределяться доли акций и облигаций в зависимости от инвестпрофиля

🌱Консервативный
Акции 18%
Облигации 62%
Свободные деньги 20%

🌱Умеренный
Акции 44%
Облигации 36%
Свободные деньги 20%

🌱Агрессивный
Акции 69%
Облигации 11%
Свободные деньги 20%

Партнёр | Биржа инвестиций

15 сентября 2023 10:08

🔥Инвестиционный профиль

Инвестиционный или риск-профиль — это тип вашего поведения на финансовом рынке. Он помогает определить, инвестиции в какие ценные бумаги вам больше подходят.

Ваш инвестпрофиль учитывает:

🌱инвестиционный горизонт — срок, на который вы готовы вложить свой капитал;

🌱ожидаемую доходность — доходность ценных бумаг, на которую вы можете рассчитывать на вашем инвестиционном горизонте;

🌱допустимый риск — максимальные потери, которые вы готовы нести на своем инвестиционном горизонте.

Типы инвестиционных профилей

🌿Консервативный — прежде всего вы хотите сохранить капитал и защитить его от инфляции. Вы не склонны рисковать и не готовы к значительному сокращению стоимости вашего портфеля.

🌿Умеренный — вы можете делать рискованные вложения ради потенциального дополнительного дохода, но стремитесь накапливать капитал и хотите вкладывать все свободные деньги.

🌿Агрессивный — ради высокой доходности вы готовы к рискованным вложениям и согласны с тем, что из-за этого ваш портфель может подешеветь.

Партнёр | Биржа инвестиций

14 сентября 2023 10:21

🚒Что такое сальдирование финансовых результатов?

Сальдирование — это уменьшение положительного финансового результата, полученного у одного брокера, на сумму отрицательного финансового результата, полученного у другого брокера.

Финансовый результат — это разница между доходами от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (ПФИ) и соответствующими расходами (или убытками), которые вы при этом понесли. Если разница положительная, это называют положительным финансовым результатом и удерживают с него налог.

При этом вы можете торговать сразу через нескольких брокеров, а финансовые результаты на этих счетах также можно сальдировать. То есть положительный финансовый результат, полученный у одного брокера, по итогам года можно сальдировать с убытками на счете у другого — и таким образом вернуть излишне удержанный налог. Это правило работает как для российских, так и для иностранных брокеров.

Но так как один брокер не может учесть операции, совершенные на счете у другого брокера, инвестору придется сделать это самостоятельно, заполнив декларацию по форме 3-НДФЛ по итогам года: после внесения сведений о доходах и расходах соответствующие налоговые базы автоматический просальдируются.

❗️Друзья, задавайте вопросы, пишите комментарии и не забывайте ставить реакцию! Спасибо 🤝

Партнёр | Биржа инвестиций

13 сентября 2023 09:47

С дохода по фьючерсам и опционам нужно платить налог?

Да, доход от торговли на срочном рынке облагается стандартным налогом по ставке 13%. Брокер сам подсчитает и удержит налог в конце года или при выводе денег на карту — аналогично доходу по ценным бумагам.

Налог с дохода по фьючерсам считается по формуле:

(Начисленная вариационная маржа − Списанная вариационная маржа − Комиссии за сделку) × 13%

👉Например, в понедельник вы купили фьючерс на доллар США по цене 65 000 ₽ и держали его до среды. Комиссия за сделку на тарифе «Трейдер» составила 0,04% от стоимости контракта или 26 ₽.

На конец понедельника фьючерс подорожал до 66 000 ₽. Вариационная маржа дня: 66.000 − 65.000 = 1000 ₽. Эту сумму зачислят на ваш счет.

Во вторник фьючерс подешевел до 64 000 ₽. Вариационная маржа на момент промежуточного клиринга: 64.000 − 66.000 = −2000 ₽. После окончания клиринга маржу спишут с вашего счета.

В среду фьючерс подорожал до 67 000 ₽. Вы продали его и тем самым зафиксировали цену закрытия позиции. Комиссия за сделку на тарифе «Трейдер» составила 0,04% от стоимости контракта или 26,80 ₽.

Вариационная маржа с предыдущего клиринга до момента закрытия позиции: 67.000 − 64.000 = 3000 ₽. Ее зачислят на ваш счет во время ближайшего клиринга.

В итоге налог по сделке с фьючерсом доллара США будет рассчитываться так: ((1000 − 2000 + 3000) − (26 + 26,8)) × 13% = 253 ₽.

Нюансы налогообложения по фьючерсам — заключаются в том, что доходы и убытки по фьючерсам и ценным бумагам не суммируются в течение календарного года. Это значит, что если вы получили убыток по ценным бумагам и прибыль по фьючерсам, брокер все равно спишет налог при выводе денег со счета. Но вы не заплатите налог дважды: удержания налога в течение года учитываются при его итоговом расчете в январе следующего года.

По российским законам доход по фьючерсам и доход по ценным бумагам сальдируется (то есть убыток по одному типу активов может уменьшить налогооблагаемую базу другого) по итогам календарного года:

📍убыток по фьючерсам на ценные бумаги и индексы уменьшает налогооблагаемую базу по товарным фьючерсам;

📍убыток по товарным фьючерсам уменьшает налогооблагаемую базу фьючерсов на ценные бумаги и индексы;

📍после сальдирования с товарными фьючерсами убыток по фьючерсам на акции и индексы уменьшает налогооблагаемую базу по сделкам с ценными бумагами;

📍убыток по сделкам с ценными бумагами уменьшает налогооблагаемую базу по сделкам с фьючерсами на ценные бумаги и индексы.

🔐Друзья, если данная тема вам понравилась - жмите реакцию, пишите комментарии❗️

Партнёр | Биржа инвестиций

11 сентября 2023 20:20

⏰Акций Ленэнерго

❗️Последний день для покупки, для получения дивидендов

Если купить акции сейчас, то доходность на обыкновенные акции составит 4,5%, а на привилегированные 13,6%. С точки зрения дивидендного инвестирования, привилегированные акции всегда были интереснее из-за размера выплат. Компания платит все по своему уставу. Согласно уставу, дивиденды по привилегированным акциям Ленэнерго составляют 10% от чистой прибыли по РСБУ. Именно поэтому, нам крайне важен этот отчет, а не консолидированный.

❓Что будет дальше?

По моим расчётам, дивиденд в следующем году будет немного ниже и на одну привилегированную акцию компания выплатит порядка 19-20 рублей. По текущим ценам это снова дает дивидендную доходность выше 10% годовых.

💰На сегодняшний день, у нас на руках есть отчет РСБУ за 1 квартал. Чистая прибыль составила 5 460 421 млн. руб. против 5 615 245 млн. руб. за аналогичный период прошлого года. Давайте рассчитаем, сколько рублей дивиденда на привилегированную акцию мы заработали в 1 квартале текущего года.

Итак, прибыль за 1 квартал: 5 460 421 млн. руб. На дивиденд по префам платится 10% от прибыли. У компании 93,3 млн. привилегированных акций. Следовательно, на 1 преф заработано: 5 460 421 * 10% / 93,3 млн. шт = 546,042 / 93,3 = 5,853 рубля на акцию.

(PS: От 2 квартала жду приблизительно 5,7 рубля на акцию. 3 квартал даст приблизительно 4,7 рубля на акцию. 4 квартал принесет 3,5 рубля на акцию. Дивиденд за 2021 год составит 5,853 + 5,7 +4,7 + 3,5 = 19,7 рубля на акцию)

❓Друзья, понравилась данная тема - жми реакцию👇

Партнёр | Биржа инвестиций

11 сентября 2023 16:10

😱Остались доллары? Что делать?

Советую конвертировать доллары в рубли и разместить их на депозитах

Наличные доллары пока остаются востребованным ресурсом, а вот управлять безналичной валютой на депозитах и счетах лучше, временно конвертируя их в рубли и размещая по пока еще высоким ставкам, чтобы получить прибыль на разнице учетных ставок.

Остальной мир пока живет с долларами. В выстроенной годами мировой экономической системе обнаружилась серьезная уязвимость: остановка "печатного станка" и повышение ставок ФРС разрыв мировых товарных цепочек из-за антироссийских санкций, дестабилизация энергетического рынка и прочих накопившихся уязвимостей, что приведет к мощнейшему экономическому кризису, которого не было со времен Великой депрессии.

Очевидно, что мировые деньги не испарятся в одночасье, но доллар не всегда будет доминировать в мировых финансах. Поэтому необходимо привыкать к таким валютам, как китайский юань и больше доверять рублю.

🔐Друзья, если материал вам понравился - ставьте лайк и подержите канал сделав репост, или рекомендацию! Так, Вы помогаете развитию. Спасибо!🤝

Партнёр | Биржа инвестиций

11 сентября 2023 10:11

🤑Кто хочет остаться в Кеше? Продолжаем 🚀

Экономика стран делится на развитые и развивающиеся.

Страны с развитой экономикой (пример: Япония, Швейцария, США….) более надежны и в них лучше вкладываться, когда все неспокойно и кризис на подходе. Почему так? Потому что это надежность. 

Когда все прекрасно и мировые экономики растут, нужно инвестировать максимум в развивающиеся недооцененные экономики (Бразилия, Индия ….)

🧮Учитывайте реальные процентные ставки, а не номинальные. Реальная процентная ставка учитывает инфляцию, а номинальная нет. К примеру, инфляция в России 9% , а процентная ставка по депозитам в среднем 19%. Реальная процентная ставка = 19 -9 = 10%. Т.е. сейчас вкладчики размещают средства на самом деле не под 19% а под 10%. Отсюда мы понимаем, что рубль не так уж и плох и он также должен быть в корзине в виде депозита. 

❗️Когда все плохо, ищите надежность, а когда понимаете, что идут улучшения - увеличивайте риск.
‼️Диверсификация важна.

🗑Я бы составил текущую среднесрочную корзину следующим образом:

Рубль - 25 %
Доллар - 25%
Евро - 20%
Швейцарский франк - 10 %
Японская йена - 10%
Юань - 10%

👨🏻‍💼А что у меня ?

У меня самого нет такой корзины, потому что я предпочитаю доли в компаниях. Кеш распределен в рублях и долларах. Рубли пойдут на выкуп просадок в Российских акциях. Облигации брать не планирую. Доллары дождутся хорошей коррекции в иностранных активах и также пойдут в акции. 
На личные нужды я держу деньги в рублях и долларах.

Партнёр | Биржа инвестиций

09 сентября 2023 10:08

🚀10 наиболее перспективных бумаг (часть 1)

Выбор базируется на основании ключевых мультипликаторов : цена/балансовая стоимость (P/B), цена/выручка (P/S), а также по показателю рентабельности собственного капитала (ROE), дивидендной доходности, валовому денежному потоку, стабильности прибыли, росту продаж и чистой прибыли.

🤑1. Alphabet

Цена на момент закрытия 6 мая: $2313,2
Динамика акций с начала года: -25,09%

В первом квартале 2022 года выручка Alphabet выросла на 23% по отношению к тому же кварталу прошлого года и составила $68,01 млрд, что ниже прогноза ($68,11 млрд).

Также стало известно, что совет директоров материнской компании Google одобрил сплит акций в соотношении 20:1. Компания планирует разделить все три класса бумаг — A, B и C. Каждый инвестор, зарегистрированный в реестре акционеров на 1 июля 2022 года, получит 19 дополнительных акций после закрытия торгов 15 июля. В последний раз Alphabet проводила сплит в 2014 году, когда цена ее бумаг превысила $1 тыс. Тогда дробление акций прошло в соотношении 2:1.

🤑2. Meta Platforms*

Цена на момент закрытия 6 мая: $203,77
Динамика акций с начала года: -39,41%

По результатам первого квартала текущего года выручка компании выросла на 7%, до $27,91 млрд, но оказалась ниже ожидаемых $28,2 млрд. При этом операционная прибыль снизилась на 25,4% по отношению к первому кварталу прошлого года и составила $8,5 млрд. Чистая прибыль снизилась на 21%, до $7,4 млрд, но в пересчете на акцию (EPS) превзошла прогнозы — $2,72 против $2,56.

🤑3. Broadcom

Цена на момент закрытия 6 мая: $580,1
Динамика акций с начала года: -12,82%

Компания имеет один из самых высоких в индустрии показателей рентабельности собственного капитала (ROE) — 31,3%, а также дивидендную доходность в размере 2,67%, или $4,1 на акцию.

По результатам первого квартала общая выручка компании выросла на 16% по сравнению с прошлогодними показателями, до $7,7 млрд. Совокупная чистая прибыль за первый квартал составила $2,47 млрд, а скорректированный показатель EBITDA — $4,81 млрд. Показатель чистой прибыли на акцию (EPS) составил $8,39. Еще $3,38 млрд составил свободный денежный поток (FCF) от операционной деятельности за первый квартал.

🤑4. Texas Instruments

Цена на момент закрытия 6 мая: $167,45
Динамика акций с начала года: -11,15%

Бумаги компании в прошлом месяце снизились на 7,21%, однако производитель полупроводникового оборудования выглядит недооцененным, согласно финансовым показателям. Размер операционной маржи составляет 51,68%, показатель рентабельности на инвестированный капитал — 66,82%, а форвардный показатель P/E  составил 18,92х.

❗️Доходность (рентабельность) на инвестированный капитал (ROIC) — это коэффициент, используемый при анализе компаний. Он позволяет нам оценить, насколько эффективно компания трансформирует инвестируемый в нее капитал в прибыль. Чем выше показатель, тем лучше.

Выручка Texas Instruments в первом квартале выросла на 14%, до $4,9 млрд по сравнению с прошлым годом. Чистая прибыль увеличилась на 26% и составила $2,2 млрд, а показатель чистой прибыли на акцию (EPS) составил $2,35. Операционные доходы компании достигли $2,56 млрд, что означает рост на 32%.

🤑5. NXP Semiconductors

Цена на момент закрытия 6 мая: $177,58
Динамика акций с начала года: -22,03%

Нидерландская компания имеет исторически низкие оценки и выглядит привлекательно для инвесторов.

Понизилась целевая цена NXP Semiconductors с $225 до $200 за акцию и сохранил рейтинг «нейтральный». Основная проблема компании сейчас заключается в перебоях поставок, поскольку этот фактор определяет доходы компании. Компания решает эти проблемы и движется в правильном направлении.

❓Продолжаем❓

Партнёр | Биржа инвестиций

07 сентября 2023 10:10

💼 Инвестиционный портфель ( часть 2 )

Чтобы осознанно выбирать инструменты для инвестирования важно знать еще несколько правил:

⛳️Не тратьте все деньги на покупку акций. Для начинающих инвесторов такой подход может оказаться весьма рискованным, так как стоимость акций сильно зависит от изменений в экономике и может резко меняться.

⛳️Не стоит доверять всему, что говорят. Акции, о которых говорят везде и всюду, могут быть слишком переоценены, то есть продаваться намного выше их реальной стоимости. Я советую самостоятельно изучать финансовые показатели компании: динамику выручки и чистой прибыли, количество денежных средств на счете компании, наличие задолженностей и факторы роста.

⛳️Не стоит спекулировать. Спекуляции предполагают получение дохода за счет изменения стоимости актива в краткосрочном периоде. Например, вы купили акцию за 10 рублей и ожидаете, что через пару дней ее цена вырастет до 12 рублей. Однако на практике бумага может сильно «просесть» и тогда вам придется закрывать сделку с убытком или ждать неопределенное количество времени до ее восстановления и возможного роста. Спекуляции требуют много сил, времени и специальных знаний и подходят более опытным инвесторам.

⛳️Определите свой риск-профиль перед тем, как приступить к торгам. Это нужно, чтобы понять, какие инвестиционные инструменты подходят именно вам. Риск-профиль может быть, например, консервативным, рациональным или агрессивным. Пройти риск-профилирование можно у брокера.

🔐Друзья, если материал вам понравился - ставьте лайк и подержите канал сделав репост, или рекомендацию! Так, Вы помогаете развитию. Спасибо!🤝

Партнёр | Биржа инвестиций

06 сентября 2023 10:13

💣Два главных риска вложений в недвижимость

Приобретение долгостроя в случае долевого строительства и снижение стоимости жилья в дальнейшем, налоговые риски являются главными при покупке недвижимости.

Покупку квартиры для вложения накопленных средств в текущих условиях считаю оправданной, но хочу выделить два основных риска в этом процессе. Они ниже, чем риски приобретения ценных бумаг или валюты.

⚠️Основной риск — приобретение долгостроя в случае долевого строительства и снижение стоимости жилья в дальнейшем.

⚠️Налоговые риски и величина коммунальных расходов учитываются, но не выглядят определяющими.

Партнёр | Биржа инвестиций

05 сентября 2023 15:10

💼Инвестиционный портфель

Набор может состоять из акций, облигаций, ПИФов и других инструментов. Они отличаются не только базовыми характеристиками, но также уровнем риска и доходностью. Как правило, чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Например, наиболее подвержены риску инвестиции в акции молодых компаний. Самыми низкорисковыми считаются государственные облигации (ОФЗ).

Как сформировать инвестиционный портфель?

Совершая операции на фондовом рынке, вы можете как получить доход, так и понести финансовые потери. Чтобы минимизировать риски, я советую придерживаться следующих правил при составлении портфеля:

⛳️ Соответствие активов целям инвестирования. Перед тем, как вы начнете торговать на бирже, точно сформулируйте свою финансовую цель. Например, если ваша основная цель — сохранение и приумножение вложенных средств при минимальном риске, то вам подойдет консервативная стратегия. Она наиболее приемлема для начинающих инвесторов.

⛳️Диверсификация портфеля. Ваш капитал должен быть распределен между разными активами. Даже если один из них принесет убыток, то рост других сможет компенсировать эти потери. Давайте разберем на примере, как устроена диверсификация. Допустим, вы купили акции «Аэрофлота», «Сбербанка» и «Газпрома». Все эти компании относятся к разным секторам экономики. При этом, такой портфель не всегда может быть надежным. Дело в том, что данные компании относятся к российской экономике и зависят от нее. В случае кризиса в нашей стране, эти бумаги могут «просесть» вместе с ожидаемым доходом.

❗️Поэтому, добавляйте в портфель бумаги эмитентов разных стран и отраслей экономики, а также обращайте внимание на то, чтобы компании не зависели от одного показателя.

⛳️Ликвидность инструментов. Под ликвидностью понимают возможность быстро и выгодно продать активы на фондовом рынке. Начинающим инвесторам хочу порекомендовать покупать инструменты с высокой ликвидностью, например, акции «Газпрома», «Сбербанка». Вы всегда сможете их продать на бирже по рыночной цене.

🔐Друзья, если материал вам понравился - ставьте лайк и подержите канал сделав репост, или рекомендацию! Так, Вы помогаете развитию. Спасибо!🤝

Партнёр | Биржа инвестиций

04 сентября 2023 19:10

Акции стоимости ⚡️против акций роста

🫰Акции стоимости (value stock) — это бумаги компаний с устоявшимся бизнесом, давно находящиеся на рынке. Они, как правило, уже достигли пика своего развития и вышли на плато стабильного операционного функционирования. Это значит, что рентабельность не растет, а темпы роста выручки невысоки.

Стоимостные мультипликаторы этих компаний, по сравнению с более быстрорастущими коллегами, невысоки. Зато они могут иметь высокую капитализацию и платят стабильно приличные дивиденды и/или осуществляют выкуп своих акций

📈Акции роста (growth stock) — как правило, это бумаги молодых компаний, которые недавно появились на рынке. Они не платят дивиденды, а денежный поток направляют на развитие бизнеса. Эти бизнесы отличаются высокими темпами роста выручки от периода к периоду и растущей рентабельностью. Доминирующее большинство компаний, выходящих на IPO, — акции роста, которые еще недавно были стартапами. Компании роста могут быть еще далеки от получения чистой прибыли.

Но к акциям роста также относят и некоторые бизнесы, которые работают давно, могут платить дивиденды или осуществлять байбэки, уже достигли колоссальной капитализации — и при этом продолжают быстро расти.

Акции роста имеют более высокие мультипликаторы, чем акции стоимости.

📑Резюме

На 2022 г., на который в политике ФРС запланированы три повышения ставки, наиболее выигрышной будет ставка на компании, которые совмещают в себе характеристики как акций роста, так и акций стоимости.

👉Например, Nvidia c 2012 г. выплачивает дивиденды — и тем самым, в дополнение к высоким темпам роста, включает и характеристику value stock. А такие акции стоимости, как AbbVie, Chevron кроме того, что имеют дивидендную доходность от 4,5%, демонстрируют также приличный рост выручки как growth stocks.

Бумаги Nvidia, AbbVie, Chevron стоит взять на заметку инвестору. В ближайший год они могут пользоваться хорошим спросом.

❗️Благодарим читателя, который предложил тему для этой статьи. А что интересно вам? Напишите, какие вопросы про инвестиции привлекают ваше внимание — мы выберем актуальные темы и разберём подробно. 

Партнёр | Биржа инвестиций

04 сентября 2023 10:08

😱То есть маркетинг умрет?

Да, если все будет так, как сейчас, то сфера полезности маркетинга в России сильно сожмется. В Советском Союзе, например, он был не нужен.

Когда-то Жванецкий верно сказал: «Зачем изучать спрос, если он сам за тобой с высунутым языком бегает?» Зачем заниматься изощренными маркетинговыми технологиями, заботиться о лояльности клиентуры и уровне ее удовлетворенности, строить партнерские сообщества с потребителями, если клиент вынужден использовать только какую-то одну столовую на весь город, чтобы сыграть свадьбу?

Монополист экономит затраты и повышает цены, потому что у клиента нет альтернативы.

Скорее всего, потребность в маркетинге в России сильно упадет. Он останется только в сегменте малого и среднего бизнеса, которым государству заниматься будет недосуг.

Партнёр | Биржа инвестиций

02 сентября 2023 10:14

🚀EBITDA? Нужно знать каждому инвестору ( часть 2 )

Нужна для сравнения компаний из одного сектора экономики

EBITDA — это те деньги, которые зарабатывает бизнес компании до их распределения между инвесторами и кредиторами или на реинвестирование. Показатель также позволяет сравнивать компании одного сектора, которые работают в разных условиях, так как исключает влияние налоговой нагрузки, платежей по долгу и бумажных расходов — амортизации

Аналитики и инвесторы используют EBITDA для оценки рентабельности, с помощью него можно определить, является предприятие А хуже или лучше предприятия В
считается, что этот показатель отражает действительную операционную рентабельность предприятия, так как исключает бумажные расходы.

🧮EBITDA удобен для быстрого сравнения прибыльности эмитентов с разной структурой капитала, однако компании должны быть максимально похожи друг на друга по таким показателям, как страна ведения бизнеса, сектор экономики и суть деятельности, капитализация, выручка, численность сотрудников и так далее.

👉Приведу пример
Расходы и доходы компании А составляют:

📍$50 млн на налоги

📍$30 млн на выплаты по кредиту

📍$5 млн списывается на амортизацию

📍чистая прибыль компании А — $120 млн

Расходы и доходы компании Б следующие:

📍$20 млн на налоги

📍$10 млн на выплаты по кредиту

📍$7 млн на амортизацию

📍чистая прибыль компании Б — $150 млн

Если смотреть на чистую прибыль, кажется, что компания Б зарабатывает больше, чем компания А. Но на самом деле у компании А прибыль до налогов, выплаты процентов и бумажных расходов на амортизацию — $205 млн, а у компании Б — $187 млн. То есть первая зарабатывает больше, но, например, работает в другой стране, где налоги выше, как и проценты по кредитам.

Продолжаем?🚀

Партнёр | Биржа инвестиций

01 сентября 2023 16:10

🤦🏻‍♂️Зачем инвестировать?

Допустим, у вас есть вклад в банке, но вас не устраивают проценты, они слишком низкие, а вы хотите заработать больше. Вы должны понимать: чем выше возможность заработать, тем выше вероятность потерять все деньги. Если вы осознаете риски и у вас есть свободные средства, возможно, стоит освоить инвестирование в ценные бумаги, которыми торгуют на бирже.

📈Например, акция — это долевая ценная бумага, которая свидетельствует о праве собственности. Покупая акции компании, вы покупаете долю в ней (пусть даже очень маленькую). Вы можете получать доход от купли-продажи акций или дивиденды — часть прибыли компании по итогам определенного периода.

📜Облигация — это долговая ценная бумага, по которой эмитент — государство или компания, выпустившая ее — обязуется выплатить определенный процент в будущем.

Самый простой путь для новичка — купить ценные бумаги, а через определенное время продать по более высокой цене — и так заработать. Главное помнить, что прибыль — это не слепая удача, как в казино, а результат хорошо продуманных действий. Не игра, а работа.

Не стоит инвестировать последние деньги, если у вас нет сбережений и депозита в банке. Если обанкротится банк, государство вернет вкладчикам деньги — в пределах 1,4 млн рублей. На бирже такой страховки нет, можно потерять все. Тем более что падения стоимости ценных бумаг происходят гораздо чаще, чем банкротства банков.

Друзья, если материал вам понравился - ставьте лайк и подержите канал сделав репост, или рекомендацию! Так, Вы помогаете развитию. Спасибо!🤝

Партнёр | Биржа инвестиций

15 сентября 2023 14:05

Много у вас одежды, которую можно надеть на деловую встречу и на вечеринку с друзьями?

В мужской одежде принято всегда опираться на комфорт и функциональность, а стиль или мода обычно плетутся позади.

Но набирающий популярность бренд прямиком из Южной Кореи сочетает в себе все эти качества!

THE PUH MEN объединяет премиальное качество, расслабленность street wear и подчеркивает вашу индивидуальность!

Партнёр | Биржа инвестиций

14 сентября 2023 17:15

🚨Правила и ограничения при сальдировании?

Сальдировать можно только финансовые результаты по сделкам с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (ПФИ) — в первую очередь это фьючерсы и опционы.

Сальдирование осуществляется в рамках одной категории финансовых инструментов, а также допускается сальдирование финансовых результатов, полученных по разным категориям финансовых инструментов в соответствии с правилами, установленными п. 15ст. 214.1 НЕ РФ.

⛑Схема учета убытков выглядит так:

Убыток по ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке, уменьшает доход по фондовым ПФИ (базисным активом которых являются ценные бумаги или фондовые индексы). Если указанный убыток больше дохода, оставшуюся часть можно перенести на будущий период по обращающимся ценным бумагам.

Убыток по фондовым ПФИ сначала сальдируется с доходом по прочим ПФИ (базисным активом которых не являются ценные бумаги или фондовые индексы — а, например, валюта или нефть), если такой доход есть. Если дохода нет или убыток больше, остаток можно сальдировать с доходом по обращающимся ценным бумагам. Также оставшуюся часть убытка можно перенести на будущий период по ПФИ.

Убыток по прочим ПФИ сальдируется с доходом по фондовым ПФИ. Оставшаяся часть убытка может быть перенесена на будущий период по ПФИ.

Убыток по необращающимся ценным бумагам и необращающимся ПФИ не уменьшает налоговую базу по ценным бумагам и ПФИ, обращающимся на организованном рынке, — и наоборот. Также такой убыток нельзя переносить на будущий период. Исключение: ценные бумаги, которые на момент их приобретения входили в списки обращающихся на организованном рынке.

Убыток по операциям РЕПО уменьшает доходы по операциям с ценными бумагами — для этого рассчитывается соотношение стоимости ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке и являющихся объектом операций РЕПО, а также стоимости необращающихся ценных бумаг, являющихся объектом операций РЕПО, в общей стоимости ценных бумаг, являющихся объектом операций РЕПО.

📌Дивиденды ни с чем не сальдируются — вернуть налог с них не получится, даже если по другим операциям на бирже вы понесли убытки.

📌Налог на купонный доход по облигациям уменьшает налог на доход от реализации облигаций — но только если купон был получен в том же налоговом периоде, в котором эти облигации были реализованы.

📌Доходы и расходы, полученные на ИИС, — учитываются отдельно. Их нельзя объединить с доходами и расходами по обычному брокерскому счету.

Партнёр | Биржа инвестиций

13 сентября 2023 13:10

❓Покупаем или НЕТ золотые слитки?

Очень много событий происходит в это непростое время, и в мире нарастает все большая неопределенность. По заявлению крупнейших банков в России появился большой спрос на слитки. 

На золото отменили НДС и это дало толчок покупок настоящего физического золота. Раньше были популярны только обезличенные металлические счета. Это все выглядело как строчка в терминале, но такой счет гарантировал, что где-то есть ваше золото и не нужно было платить огромный 20% НДС при продаже. 

По своим знакомым знаю, что физическое золото покупали многие. В марте был пик покупок и дома людей наполнялись золотыми слитками. Звучит необычно но это факты. Даже сейчас спрос повышен.

Таким образом, помимо квартир, люди скупали золото. О продуктах питания я даже не говорю. Гречка, спички,…. Это неизменно. 

‼️НО КУПИТЬ - это одно, а ПРОДАТЬ - другое. Дело в том, что не все банки кто продают, выкупают металл обратно. Сбер к примеру дает исчерпывающую информацию как купить и как продать золото. Он расписал все правила выкупа, цены, необходимые документы и прочее.

ВТБ с радостью продаст, но обратно не купит золото.

Газпром банк также не покупает драг металлы, но с радостью продает. 

Если покупать, то в Сбере, там все как всегда понятно и надежно, но самое главное спред более менее адекватный, если так можно сказать. 

➖Минусы покупки:

🔺Самая главная хитрость - это цена продажи. Купите вы дорого и это факт, но продадите дешево, если понадобятся деньги. За последние 3 недели спред (разница между покупкой и продажей) составлял порядка 17% в Сбербанке, около 29% в Россльхозбанке. И если взять среднее по всем покупающим банкам, то разница между покупкой и продажей составляла 25%. Как только вы покупаете слиток, вы много теряете. Вас может спасти то, что золото будет расти и доллар крепнуть. Если нет, то это плохое вложение.

🔺Как и с монетами, покупать и продавать лучше в одном банке. Не просто будет купить в Совкомбанке и продать по нормальной цене в Сбербанке. 

🔺Те, кто купил дорого в марте, а цены тогда были огромные, теряют уже больше 40%, что доказывает, что покупать на верхушках нельзя. Также было и с долларами - многие люди скупали доллары на все что было по 115-120 рублей. Они поддались панике, но теперь уже как есть.

🔺Хранение. Золото нужно хранить. Держать дома не лучшая идея. Ячейки в банки стоят денег.

🔺Низкая ликвидность — рынок не развит.

‼️Мое мнение, что покупка золота не несет большого смысла. Если нужен осязаемый актив - то лучше посмотреть на качественное жилье или акции золотодобывающей компании типа Полюс.

Партнёр | Биржа инвестиций

12 сентября 2023 17:15

Что такое деривативы?

Деривативы — это производные финансовые инструменты, под которыми чаще всего понимаются фьючерсы и опционы. Простыми словами это договоры, согласно которым одна из сторон должна купить или продать какой-то актив в будущем по конкретной цене.

Деривативы называют производными инструментами, потому что их цена зависит (то есть является производной) от стоимости другого — базового — актива. Таким активом могут быть акции, валюта, товары (например, нефть или золото), значения индексов и даже процентные ставки.

Фьючерсы — предполагают, что в дату исполнения контракта покупатель обязан выкупить базовый актив, а продавец — поставить его в оговоренном количестве.

👉Например, вы купили фьючерс на 100 акций компании Х с датой исполнения через три месяца. Это значит, что через три месяца продавец обязан поставить вам 100 акций Х, а вы обязаны выкупить их по оговоренной в контракте цене.

Опционы — предполагают, что в дату исполнения контракта покупатель имеет право выбора: выкупить базовый актив или отказаться от сделки. При этом продавец опциона всегда обязан поставить базовый актив, если покупатель согласился на сделку.

👉Например, вы купили опцион на 100 акций компании Y с датой исполнения через три месяца. Это значит, что через три месяца продавец обязан продать вам 100 акций Y по заранее обозначенной цене — а вы сможете решить, выкупить их или отказаться от сделки.

Партнёр | Биржа инвестиций

11 сентября 2023 18:11

❗️Ищем исполнителей на удалёнку, опыт не нужен

Платим за срочность, работники нужны уже сейчас – главное быстро выполнять задачи.

• Менеджер TG-канала - 40к/мес
• Перепечатать текст – 2500₽
• Удалить фон с 20 фото – 5000₽
• Работа без опыта – до 100$/день

Для тех, кто готов за вечер получать от 10$ до 200$ – подписка на Юворк обязательна.

👉 Канал закрытый. Сегодня принимают только по этой ссылке: /channel/+9et7Rb7aULRjNDRi

Партнёр | Биржа инвестиций

11 сентября 2023 15:03

Ищешь идеальный вариант для закупов?

Прайс Криса — предложения для всех тематик и на любой бюджет.

- Реклама по лоу прайсу
- Сочные скидки на опт
- Всегда довольный клиент

Узнать о свободных местах и новых предложениях: @kris_rezerv

Партнёр | Биржа инвестиций

10 сентября 2023 09:36

🤑Кто хочет остаться в Кеше?

❗️Обращайте внимание на инфляцию. Недавно все бросились скупать Турецкую Лиру. Считаю это не лучшим шагом. В Турции Инфляция в 2022 году составила больше 50%

Я бы предпочел держать рубль и среднесрочно и долгосрочно, чем скупать лиры. Официальна Инфляция в РФ немного выше 9%, в США 7,5 % в январе и по итогу февраля ждем 8+%

Лучше всего дела c инфляцией обстоят в Японии, Китае и Швейцарии. Эти валюты однозначно следует рассмотреть на добавление в корзину. Разумеется без фанатизма - осознанно.

⚠️Страновые риски

К примеру, закидывать весь Кеш в Юань, полагая, что Китай станет победителем в том, что сейчас происходит - не корректно. США будет давить на Китай, потому что он не вводит санкции против РФ. Также, вероятна волна делистингов Китайских компаний. После окончания военной операции, Китай вероятно начнет операцию на Тайване. Все это может расшатать юань. Ряд вещей может не произойти, но риски необходимо учесть.

Хранить всё в рубле также не правильно и рискованно. В таком случае, лучше иметь долю в хорошей компании, которая будет работать и платить в той валюте, которая будет существовать на тот момент. 

❗️Позднее выйдет пост о том, как составить среднесрочную корзину, во что вкладываться. Ждёшь продолжения - жми реакцию!👇

Партнёр | Биржа инвестиций

08 сентября 2023 10:06

🤑Покупай когда все продают - продавай когда все покупают


Сегодня очень мало бумаг, которые следует продолжать добавлять в вечный портфель.

🇷🇺Российский рынок очень сильно шагнул вверх и сейчас я считаю уже опасно жадно скупать Сбербанк, Газпром, Лукойл….. Еще какое-то время рост может продолжиться, но я уверен, что позже будут более привлекательные возможности для покупки.

😵‍💫На рынке уже все напоминает безумие- акции скупают с большой силой, и дошло до того, что начал выстреливать разный шлак глубоких эшелонов. Это уже звоночек того, что пир завершается.

❗️Я не говорю, что нужно все продавать в вечных портфелях. Нет, там по нашей системе должно идти накопление, но докупать на таких высоких уровнях мне кажется не стоит. Конечно, возможно я не прав, но как показывает история (смотрите индекс мосбиржи) роста без последующих падений не бывает. Вопрос лишь в том, где мы находимся сейчас.

🤑В вечные портфели сейчас можно покупать $ FIVE , SNGSP , TGKA. Здесь есть смысл и это крепкие бумаги по хорошим ценам. Пока, это последнее хорошее место где клюет рыба.

В тоже время, отдельные идеи в идейном портфеле закроют свой потенциал и лучше их додержать, что я и делаю.

$ RSTI , $ GMKN , $ RUAL , $ BELU , $ POGR

Партнёр | Биржа инвестиций

06 сентября 2023 15:17

Как купить бизнес, а не набор активов

Если вы хотите купить бизнес как настроенную систему, то выясните реальный срок работы предприятия. Минимальный адекватный срок жизни, чтобы бизнес можно было назвать системой, — это 2 года. То есть бизнес прошел все сезоны хотя бы по два раза. При этом последний собственник должен владеть бизнесом не менее 8 месяцев.

Что важно при проверке бизнеса

Если новичок купил бизнес, понял, что не тянет и продает на второй-третий месяц, то попросите контакты предыдущего владельца и запросите информацию о бизнес-модели у него.

Проверьте давно ли работает бизнес именно по этому адресу. Бизнес мог поменять локацию, а это глобальная перемена: другая проходимость, доступность, узнаваемость и т.п. Также с интернет-магазинами — перенесли сайт на новый домен — движок и дизайн старый, но полетело поисковое продвижение и ссылки. По сути это перезапуск бизнеса.

Как проверить сколько лет бизнесу

📍Юридическое лицо или ИП. Закажите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП и выясните, когда было зарегистрировано общество или ИП. Электронную выписку можно бесплатно получить на сайте налоговой.

📍Сайт. Проверьте, когда было зарегистрировано доменное имя сайта. Информация доступно в любом сервисе Whois — просто вбейте это слово в поисковик.

📍Социальные сети. Проверьте самые старые посты в группах социальных сетей, которые связаны с бизнесом.

📍Телефон. Вбейте рекламный номер телефона в поисковик. Если бизнес существует давно и дает рекламу в открытые источник, то вы всегда найдете историю и старые объявления. Если ничего нет, а вам говорят, что номер раскрученный, то это чушь.

📍Контрагенты и клиенты. Посмотрите самый старый договор с поставщиком или клиентом. Для верности можно попросить от этого контрагента рекомендацию.

📍Аренда.Посмотрите срок подписания и начала действия договора, это очень простая и надежная мера. Если договор недавно продлили, то попросите предыдущий.

По аналогии можно придумать массу косвенных методов проверки времени существования бизнеса. Эта проверка не отменяет собой необходимость других, используйте ее в комплексе с другими мерами.

❓Что думаете?👇

Партнёр | Биржа инвестиций

05 сентября 2023 17:13

🚀Краткосрочная инвестиционная идея в акциях 🌱Норильского никеля

Акции ГМК проспали все ралли на рынке РФ и стоят на 13% ниже своих максимумов в мае. За это время, практически все голубые фишки Улетели вверх. Давление на котировки оказывал пятничный суд Росрыболовста на 59 млрд.

Вышла новость, что Норильский никель и Росрыболовство проведут переговоры о мировом соглашении. По сообщению Интерфакс, Суд отложил рассмотрение иска на 60 дней

🚀Можно попробовать купить на старте. Разумеется это спекулятивный портфель!

Партнёр | Биржа инвестиций

05 сентября 2023 10:04

Не пора ли перекладывать деньги из акции стоимости в акции роста

Из value в grow?

Вопрос с подвохом. Я считаю, что не пора. Почему? Потому что я жду дальнейшего снижения в акциях роста. Все вот эти Netflix, М.Видео, АMD и прочее они после падения все также остаются достаточно дорогими поэтому там нужно ещё больше снижения.

Сейчас по сути наоборот надо брать только акции стоимости потому что эти компании производят реальный продукт нефтяники удобрения цветные металлы газ и так далее.

Когда процентные ставки повышаются, когда горит инфляция - акции роста, они всегда падают сильнее, они выгладят хуже, а акции стоимости - всегда выглядят лучше.

Вот возьмите любой период инфляции за всю историю и посмотрите как вели себя акции стоимости, они были намного лучше, а вот акции роста их время приходит тогда, когда инфляция снижается и инфляция становить низкой, эти акции становятся интересны.

Сейчас у нас инфляция горит, ставки повышаются. Поэтому ответ однозначный и точный. Надо не то что бы переходить в акции роста, надо прям бежать из них.

Когда все понятия ставок помогут инфляции устаканится и тогда уже можно смотреть подешевевшие из дорогих компаний роста. Тоже самое что сейчас в облигациях тоже совершенно не безопасно из-за той же инфляции. По этому что бы не писали все всегда работает одинаково, достаточно посмотреть на истории и все будет понятно, везде есть циклы.

Партнёр | Биржа инвестиций

04 сентября 2023 17:05

Каждый второй человек тратит свое время на просмотр ТикТока по утрам.

Они предпочитают просыпаться и забивать свой мозг мусором вместо того, чтобы подписаться на «Закон Успеха» и каждый день получать полезную информацию, тем самым развивая свой мозг.

Главная проблемы 21-го века это – деградирующие поколение, они листают ленту соцсетей и не догадываются, что тупеют каждый день.

Не стоит уподоблять им, лучше получать каждый день полезную информацию которая пригодится вам в будущем, с этим вам поможет: @zakonycnexateg

Партнёр | Биржа инвестиций

03 сентября 2023 10:13

⛑Как инвестировать в стартапы?

Многие стремятся вкладывать в стартапы, желая заработать, когда эти начинающие компании выстрелят. Есть несколько способов начать зарабатывать таким способом.

♟1. Вкладывать в краудинвестинговые платформы – специальные площадки для коллективных частных инвестиций с целью получения прибыли. Инвестор получает процент с доходов проекта, возврат вложенной суммы с процентами или долю в компании. Это отличный способ для тех, кто только начинает инвестировать – можно вкладывать небольшие деньги сразу в несколько компаний.

Минус краудинвестинга в том, что многие проекты окажутся убыточными или даже не реализованными. Одни из самых известных краудинвестинговых платформ – это StartTrack, SearchFunds и MyPIO. Минимальная сумма вложений в зависимости от платформы разнится.

Например, продукт группы «Сколково» МодульДеньги не ограничивает минимальный взнос. По информации площадки, инвесторы могут рассчитывать на доходность в 25-35% годовых. Срок инвестирования составляет 1-6 месяцев.

♟2. Стать бизнес-ангелом, то есть вкладывать в стартапы на ранней стадии за долю в них или за право получить «скидку» на покупку акций в следующем раунде. Ангелы инвестируют в компанию на этапе бизнес-идеи или когда у нее есть прототип продукта. Это высокорискованный способ, поэтому необходимо собрать диверсифицированный портфель – то есть вложиться в 10-15 проектов, чтобы выстрелили хотя бы 1-2. А для этого необходимо немало средств. Еще один недостаток способа – необходимость разбираться в стартапах, чтобы выявить перспективные проекты.

♟3. Инвестировать через клубы инвесторов, которые берут на себя поиск подходящих вам проектов и организацию сделок. Вам предстоит лишь платить комиссию. Плюс способа в том, что можно вложить в хороший проект даже небольшую сумму.

Минус вложений через клубы инвесторов в том, что, стремясь увеличить количество сделок, они могут понизить планку для отбираемых стартапов. Это значит, что вы рискуете вложиться в компании, которые не «выстрелят» и приведут к потере денег.

Наиболее известные клубы инвесторов – AltaClub, Smart Money Club, SmartHub и Moscow Seed Fund. Минимальные суммы вложений в эти клубы обычно составляют от $5 000.

♟4. Обратиться в венчурный фонд. Отбором стартапов в них занимаются профессионалы, поэтому у инвесторов уменьшаются риски и пропадает необходимость вникать в сложные процессы. За это предстоит платить комиссию фонду. Но, надо сказать, в России фонды практически не используются. Кроме того, они устанвливают огромные минимальные суммы инвестиций и обычно принимают инвестиции только у проверенных людей, а войти в это число непросто.

♟5. Открыть собственный венчурный фонд. Это требует множества затрат в виде денег, аренды офиса, найма команды и как минимум $10 млн инвестиционного капитала. Собственные фонды также несут наиболее высокие риски и затраты времени. Плюс открытия своего фонда в том, что в случае успеха прибыль будет колоссальной.

Для поиска проектов для инвестирования также стоит посещать профильные конкурсы, выставки, конференции и обращать внимание на сильные стартапы. Поискать достойные проекты можно и у выпускников акселераторов. Обычно их работы качественнее остальных, так как их авторы прошли строгий отбор и обучились у профессионалов.

Партнёр | Биржа инвестиций

02 сентября 2023 10:05

⚠️Компании не публикуют квартальные отчеты

Компании отказываются от публикации отчетности наши эмитенты. Ряд компаний, такие как: Алроса, все наши металлурги, НЛМК, «Северсталь», ММК. Они заявили об этом и перестали публиковать именно квартальные отчёты.

🚩1. Это законно

Изначально по закону они обязаны публиковать два отчета. То есть: за год и за пол года. А вот эти квартальные отчеты, к которые мы привыкли задавали такой хороший тон, но на самом деле они их и небыли обязаны публиковать. Больше для себя публиковали ну и для инвесторов.

🚩2. Это не значит что в компании все плохо

Причина простая, не потому что все плохо в компании. Это сделано для того, что бы лишний раз их так скажем не поймали на чем то хорошем. То есть: если кто-то увидит, что компания вела хорошо то опять-таки могут накидать туда санкций в слабое место, надавить туда. Поэтому лишний раз светиться и делать себе во вред не стоит. Потому они все и отказываются.

Экспортёры работают и продают, поэтому будем смотреть по отчетности за полугодие. Я думаю не так грустно как многим кажется.

🤥Сами металлурги конечно слукавили. Они сказали, что прекратили публиковать потому что у многих акции заморожены и не публикуют чтобы вот эти возможности уровнять.

👉К примеру: мы с вами можем покупать и продавать и мы увидим, что в компании дела пошли плохо и быстро продали акции , а иностранцы допустим они же заморожены и они немогу эти акции продать и получается не честно. Это какая-то глупость и сказка которую озвучила каждая компания

Друзья, если материал вам понравился - ставьте лайк и подержите канал сделав репост, или рекомендацию! Так, Вы помогаете развитию. Спасибо!🤝

Партнёр | Биржа инвестиций

01 сентября 2023 15:04

Рид Хастингс не хотел ходить в кинотеатры и изобрел Netflix, который принёс ему 4.5 млрд $ за 2022 год.

Честный Брокер , который может озолотить тебя, ждёт в этом канале: /channel/+-Oh8F3M_neM2MGE6