🎧 Robinhood: события за кулисами успеха

Мы продолжаем погружаться в процесс становления крупнейших организаций в индустрии финансов.

Самое ценное — это не просто изучить историю развития, а узнать её от самого основателя, ведь все ключевые решения принимает именно он.

📺 В недавнем интервью Влад Тенев, сооснователь и генеральный директор Robinhood, поделился личными историями и уроками, которые он извлек в процессе масштабирования бизнеса.

Для понимания: Robinhood — это приложение для торговли акциями и криптой, капитализация которого составляет ~$29 млрд.

Он поделился самыми сложными решениями, которые повлияли на будущее компании.

🔤 Также он рассказал:
• с какими трудностями столкнулся при масштабировании 8 направлений, которые сейчас приносят более $100 млн в год;
• как правильно выбирать момент для запуска новых продуктов, чтобы избежать ненужных рисков;
• почему Robinhood решил не выходить на рынок Европы;
• о том, в какие направления он отказался инвестировать, и какие решения сейчас вызывают у него сожаление.

С тем, как удобно посмотреть видео с переводом на русский язык, вы можете ознакомиться в этом посте.

❕ Это не просто история о бизнесе, а ликбез по принятию решений в условиях неопределенности. Ведь путь к успеху — это не только стратегии и победы, но и способности вовремя остановиться и сделать шаг назад.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💰 Закон, который запампит биткоин

После победы Трампа на выборах мир криптовалют продолжает кипеть без остановки. Сначала биткоин за одну неделю обновил свой исторический максимум, а сейчас вообще готовится пробить отметку $100,000!

Все потому, что Трамп заявил: США станет «криптостолицей планеты», а биткоин — стратегическим активом.

Республиканцы еще летом озвучили революционную инициативу под названием «Закон о биткоине»: заставить ФРС США систематически покупать биток для создания стратегического запаса биткоинов на государственном уровне.

🔤 Что предлагает этот «Bitcoin Act»?

— ФРС США будет покупать до 200 000 BTC в год.

— К 2029 г. запасы американцев составят 1 млн монет — это примерно 5% от общего предложения биткоина.

А зачем это нужно?

Автор проекта (сенатор Синтия Ламмис) уверена, что это укрепит доллар и поможет снизить госдолг на 50% к 2045 г.

Тогда, по подсчетам, через 20 лет цена битка должна превысить $1,8 млн за монету. А с учетом прогнозов роста долга: выше $2,5 млн.

🪙 Институционалы идут за биткоином

Сегодня биткоин уже входит в топ-10 самых крупных активов по капитализации — его обгоняют лишь Saudi Aramco, пять IT-гигантов и золото.

Крупные ETF-фонды активно наращивают объемы первой криптовалюты. Биткоин-ETF от BlackRock уже обогнал их же ETF на золото по объему активов: $33,2 млрд против $32 млрд.

Часть инвесторов выводят средства из золота и вкладывают в BTC.

🌍 Что делает мир?

Трамп летом озвучил еще одну резонансную идею: пополнять госрезервы битка из конфискованных в ходе уголовных дел монет — сейчас их в США на ~$20 млрд.

— А в Китае на ~$18 млрд. Очевидно, что если американцы примут «Bitcoin Act», то многие другие страны тоже внедрят нечто подобное — чтобы не остаться ни с чем в перспективе ближайших лет.

Речь идет не обязательно о первой криптовалюте — однако пока ее репутация и популярность вне конкуренции. А это означает новый аптренд BTC и других криптовалют.

🤔 Вопрос: а примут ли?

При нынешнем председателе SEC Гэри Геслере у крипты были большие пробемы: десятки дел с обвинениями в адрес бирж и брокеров о нарушении законов США, а также явная блокировка новых инициатив на госуровне.

Но Генслер скоро уйдет, и Трамп уже собирает вокруг себя команду «криптоэнтузиастов»: Илон Маск, Вивек Рамасвами, Говард Лютник, Роберт Кеннеди-младший и другие.

Будет ли биткоин стоить миллион? Примут ли «Bitcoin Act» — если да, то в каком виде? Удастся ли администрации Трампа внедрить все криптоинициативы? Покажет время.

❕ А пока на фоне хайпа и явного лоббирования либерализации крипты инвесторы и эксперты ожидают поход битка выше $100 000 за 1 BTC до конца года, а затем — еще выше 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🦅 Кто придет на замену Гэри?

Мы помним множество случаев, когда SEC под руководством Гэри Генслера «вставляла палки в колеса» всей криптоиндустрии.

Множество судебных разбирательств с проектами (напр. Ripple, Coinbase, IMX), проблемы с утверждением ETF, жёсткий подход к регулированию DeFi, угрозы криптобиржам и множество других проблем было вызвано действиями SEC во времена Генслера.

📑 А теперь к хорошим новостям

Гэри Генслер, председатель SEC, покинет свой пост 20 января 2025 года. Это как раз совпадает с инаугурацией нового президента США – Дональда Трампа.

Такое событие было вполне ожидаемо, ведь Трамп не раз говорил, что уволит Генслера, когда станет президентом.

❔ Но самый главный вопрос, который интересует многих: кто займет место после Генслера?

Точного ответа у нас нет, но в сети активно обсуждаются возможные кандидаты.

🔎 Среди наиболее вероятных претендентов называют:

• Брайан Брукс: бывший исполняющий обязанности контролера валюты США и бывший CEO криптобиржи Binance US.

В одном из своих интервью Брукс упомянул, что, по его мнению, именно сторонники жестких законов, регулирующих криптовалютный сектор, являются основным препятствием к широкому внедрению крипты.

Он уверен, что если бы регуляторы действительно были настроены на реальное регулирование, они сосредоточили бы усилия на интеграции криптовалют в существующую банковскую систему, а не на создании преград для их развития.

• Пол Аткинс: бывший комиссар SEC, известный своей поддержкой менее строгого регулирования финансовых рынков.

• Тереза Гуди Гильен: юрист, специализирующаяся на вопросах ценных бумаг и корпоративного права, с опытом работы в SEC.

• Дэн Галлахер: бывший комиссар SEC, в настоящее время занимающий должность главного юрисконсульта в Robinhood.

Из всех претендентов Пол Аткинс занимает лидирующую должность по мнению СМИ.

Однако окончательное решение о назначении нового председателя будет принято после инаугурации президента и утверждения кандидата Сенатом США.

❕ Поделитесь в комментах, кого вы бы хотели видеть следующим на месте председателя SEC и кто бы мог по-настоящему помочь крипте на 100% внедриться в жизнь каждого.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🐸 Уменьшаем риски через оценку команды

Команда — это фундамент любого успешного проекта, а в мире технологий её важнейшим звеном всегда остаются разработчики. Именно они воплощают идеи в код и совершенствуют продукт.

Благодаря прозрачности блокчейна анализ активности разработчиков стал важной частью при проведении DYOR.

🔤 Проекты, которые действительно развиваются, постоянно привлекают новые кадры. Будь то разработчики или другой персонал, принимающий участие в продвижении проекта (биздевы, маркетологи и т.п.).

Это означает, что проект способен поддерживать и расширять свою команду, что, в свою очередь, увеличивает шансы на его долгосрочное существование и успех.

Также рекомендуем ознакамливаться с профессиональным опытом членов команды. В этом вам поможет LinkedIn.

📥 Однако важно помнить, что всё это должно иметь смысл. Проект должен не просто расти, но и выпускать новые продукты, а в идеале — предлагать уникальные решения, а не форки чего-либо.

Если вы хотите инвестировать в тот или иной проект, обязательно обращайте внимание на этот аспект.

🔎 Трекать активность разработчиков вы можете через следующие сервисы:

1) TokenTerminal;
2) GitHub (для более опытных);
3) DeveloperReport.

Помимо вышеперечисленных, не забывайте про X (бывш. Twitter). Как правило, именно там команды проектов делятся ходом разработки своих решений, либо новыми достижениями.

Отличным примером здесь станет LayerZero, так как в их Twitter на регулярной основе публикуются технологические сводки.

💡 Отличным тейком к похвале разработчиков также является то, что они взаимодействуют с комьюнити. Под этим подразумевается проведение различных хакатонов, общение в Discord или Twitter Space и так далее.

Примером такого подхода может служить Aptos Foundation организующий хакатоны с призовыми фондами. За 2023 год они раздали свыше $5 млн в качестве призов.

Наличие всех этих факторов — явный сигнал того, что инвестирование в такой проект становится значительно менее рискованным.

❕ Быть частью команды энтузиастов, которые искренне верят в своё дело, может оказаться не только безопасным, но и весьма прибыльным решением.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🔍 Как не стать жертвой на рынке мемкоинов?

С приходом меты мемкоинов крипторынок стал еще больше похож на азартную игру, где выигрывают только те, кто умеет вовремя считать карты соперника, а не хаотично идти в all-in. Главным оружием в игре стал ончейн-анализ aka поиск недооцененных андеррадар токенов.

Представьте, что у вас есть возможность отслеживать крипту изнутри: кто куда перевел деньги, какие активы и в каком объеме держат крупные игроки, какие метрики имеют проекты и так далее.

Звучит как чит-код, неправда ли? Но на самом деле — это всего лишь базовые возможности ончейн-анализа.

💡 Ончейн анализ — это процесс изучения данных, хранящихся непосредственно в блокчейне, для получения информации о деятельности и тенденциях внутри крипто экосистемы.

Он позволяет анализировать поведение пользователей, движения токенов, активность кошельков и многое другое.

🔦 Разберемся детально, зачем нужен ончейн анализ и какие возможности он открывает:

1️⃣ Отслеживание активности крупных держателей (китов):

Данная фича сейчас пользуется особой популярностью. Многие лудики мем-трейдеры вечно зависают в известной платформе gmgn.ai с целью найти тот самый кошелек, который принесет им иксы или даже лайфчендж.

Они ищут кошельки с положительным PNL (показатель прибыли и убытков), начинают отслеживать их движения и копировать сделки.

2️⃣ Оценка сетевой активности

Увеличение количества активных адресов и транзакций может указывать на рост интереса к проекту. Благодаря данному критерию можно оценивать множество факторов, связанных с раздачей дропов, активностью в самом проекте и так далее.

Активность в сети также помогает выявить, насколько эффективно проект привлекает и удерживает своих пользователей. Например, резкий рост транзакций может свидетельствовать о начале маркетинговой кампании или успешном запуске нового продукта.

3️⃣ Защита от мошенничества

С помощью ончейн-анализа можно видеть подозрительные переводы и вычислять схемы по отмыванию денег или скама.

В 2022 году произошел взлом игры Axie Infinity, и хакеры украли более $600 млн через мост Ronin. Но благодаря ончейн-аналитике специалисты смогли отследить часть украденных средств, которые затем удалось заморозить на биржах.

4️⃣ Анализ настроений холдеров

С помощью этой метрики вы можете отслеживать, сколько токенов и на протяжении какого времени различные кошельки удерживают тот или иной актив.

Например, если большое количество кошельков продают определенный актив или активно выводят его на биржи, то, возможно, нас может ждать скорая коррекция.

Функционал ончейн аналитики неограничен, а выше описаны лишь наиболее популярные возможности, которые вы можете использовать в работе.

Теперь вопрос: где смотреть данные и проводить подобный анализ?

🔎 Ловите топ сервисов, которые сделают вашу аналитику проще и сэкономят кучу времени:

• gmgn.io — площадка для анализа мемкоинов, кошельков и низколиквидных токенов.
• Dune — платформа для создания кастомных дашбордов и отчетов с использованием данных блокчейна.
• Arkham — платформа для анализа данных блокчейна и идентификации участников.

У нас на YouTube вы можете найти первую и вторую часть полного разбора по каждой кнопке и функционалу в Arkham.

• Nansen — инструмент для отслеживания активности крупных игроков и анализа данных DeFi.
• Etherscan — браузер блокчейна Ethereum, позволяющий изучать данные транзакций, смарт-контрактов, холдеров и т.д.

Время от времени использование ончейн-анализа становится неотъемлемой частью стратегии как для инвесторов, стремящихся принимать обоснованные решения, так и для организаций, обеспечивающих безопасность в мире криптовалют.

❕ Пишите в комментах, какими инструментами вы уже пользуетесь для ончейн-аналитики и для чего? Будет интересно почитать ⬇️

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🪂Важные апдейты на рынке ретродропов

Началась новая неделя, а значит пора погрузиться в мир дропов. Раз в неделю мы отбираем для вас интересные проекты из бескрайних просторов рынка. В этой подборке мы представляем самые актуальные из них.

1️⃣ Cytonic — это блокчейн L1, разработанный для создания экосистемы, открытой для всех технологий, используемых в Web3. Проект привлёк $8.3 млн.

Команда проекта анонсировала кампанию под названием «Make Airdrops Great Again». Вам потребуется предоставлять ликвидность, чтобы зарабатывать энергию, за которую вы можете открывать сундуки и получать «пламя».

💅 Что делаем?
• переходим на сайт и создаём аккаунт;
• делаем депозит на платформу (есть много сетей и активов);
• в разделе «Chests» открываем сундуки за заработанную энергию. С них будет выпадать «пламя»;
• принимаем участие в розыгрышах энергии, для этого переходим в «Lottery»;
• зарабатываем ачивки в разделе «Achievements» и повышаем свой уровень;
• берём рефералку и следим за прогрессом в разделе «Dashboard».

2️⃣ Lumoz — это сеть ZK-RaaS (ZKRollup-as-a-Service), интегрирующая майнинг с нулевым разглашением (ZKP). В проект проинвестировали $50 млн.

Проект запустил кампанию на Galxe. Мы можем принять участие в ней и выиграть роль OG в Discord, за которую дадут токены на TGE без локов.

💅 Что делаем?
• переходим на сайт и подключаем кошелёк;
• выполняем все задания и ждём результатов розыгрыша.

3️⃣ ink — это блокчейн второго уровня, построенный на Optimism Superchain от биржи Kraken.

Мы уже начали отрабатывать этот проект. Сейчас появилась новая активность на Intract, за выполнение которой мы получим NFT.

💅 Что делаем?
• переходим на Intract и подключаем кошелёк;
• выполняем все задания и забираем NFT.

🎯 Как зарабатывают на дропах и с чего начать? Ответы в нашем bananamedia/AirDrop">гайде для новичков. Также не стесняйтесь задавать вопросы в чате.

#МенюДропхантера

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

😁 От нуля до Нодраннера

Представьте мир, где каждый человек выполняет свою уникальную роль. Одни создают материалы, другие хранят важную информацию, а кто-то отвечает за то, чтобы всё это работало без перебоев. Если бы все соблюдали свою задачу, мир функционировал бы как часы.

Данная метафора лучше всего описывает суть работы нод, где каждый узел выполняет свою задачу, чтобы обеспечить работу всей системы.

📌 Нода – это компьютер или сервер, подключенный к блокчейн-сети, который помогает проверять и передавать транзакции, чтобы все было честно и прозрачно.

Механика максимально простая: вы помогаете проектам, делясь с ними мощностями вашего сервера или компьютера — за это проект вас вознаграждает дропом.

Несмотря на то, что у 90% криптоэтузиастов фокус сейчас смещен на мемы, ноды продолжают приносить профит и обогащать тех, кто в него погружен.

🔎 Мы, в свою очередь, просмотрели множество мануалов по нодам, но нигде не нашли важного ключевого элемента — практического инструмента, который давал бы точно понять, что и как делать обычному человеку, который не обладает навыками программирования и кодинга.

Поэтому мы создали максимально полезный и действенный гайд для каждого, кто хочет заходить в сектор нод и выносить оттуда профит.

💡 Изучив bananamedia/guide_nodes_bananacrypto">гайд, вы узнаете:
• что такое ноды и какие они бывают;
• какой процент криптанов устанавливают ноды;
• логика и механика работы нод;
• инструменты для работы с нодами;
• видео инструкция, как зайти в сервер;
• наглядный пример установки ноды проекта;
• свежий иксовый кейс;
• где искать перспективные проекты под ноды.

👉🏼 bananamedia/guide_nodes_bananacrypto">CТАТЬ НОДРАННЕРОМ

Также мы прошерстили весь Интернет, нашли топ самых часто задаваемых вопросов про ноды и, конечно же, дали на них ответы!

Сложно представить человека, который после этого гайда не сможет устанавливать ноды. Нужно только желание и внимательность.

❕ Если у вас остаются вопросы или вы хотели бы видеть различные полезные статьи на определенные темы в нашем канале – дайте знать, наш чат всегда открыт.

#education

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🛡 Сид-фраза на миллион долларов

В мире криптовалют всё просто: либо ты держишь свои активы под надежной охраной, либо рискуешь потерять всё. Это не просто совет, а правило выживания.

Сегодня мы разберём два основных метода хранения криптовалют: на централизованных биржах и криптокошельках (горячих и холодных).

1️⃣ Начнём с хранения на CEX.

Прежде всего стоит отметить, что это самый небезопасный метод хранения. Не зря говорят: «Не твои приватные ключи — не твоя крипта!»

Балансы пользователей находятся на холодных кошельках биржи, в этом и кроется вся опасность, так как от риска взлома не застрахована ни одна биржа.

🔤 Но если вам больше нравится именно такой тип хранения, добавьте как можно больше вариантов проверок безопасности, а именно:
• свой номер телефона и почту;
• установите двухфакторную аутентификацию.

Крайне важно: обезопасьте и саму почту, которую вы привязываете. Рекомендуется создать отдельную, которая не будет привязана к каким-либо сервисам.

— Также в настройках безопасности почты установите все степени защиты, то бишь, двухфакторку и номер телефона.

Рекомендуем использовать почту Proton, так как в ней присутствует сквозное шифрование.

2️⃣ Хранение на горячих и холодных кошельках.

Ключевой момент: хранение на кошельках является наиболее безопасным из всех.

Информацию о том, какие бывают кошельки и разницу между ними, можете найти

здесь.

📥 Чтобы максимально обезопасить свои средства, лучше создать кошелек, который не будет задействоваться в активностях, подключаться к различным протоколам и тому подобное.

— Только транзакции с кошелька на кошелек и хранение.

Еще лучше, если этот кошелек является холодным, т.е. никак не подключен к интернету. Это в разы увеличивает безопасность, так как транзакции подписываете исключительно вы.

В топ подобных решений можно смело отнести SafePal, Trezor и Ledger.

💸 Помимо этого, наилучшим вариантом будет создание кошелька с помощью мобильного устройства, а лучше всего пустого (например, старый телефон, сброшенный до заводских настроек.).

Дело в том, что если кошелек установлен на ваш рабочий ПК — это увеличивает вероятность кражи. Также этот риск кратно растет, если компьютер работает на системе Windows (macOS очень хорошо защищена от вирусов).

Ваши ключи или сид-фразы могут быть украдены, если после загрузки какого-либо файла вы «подцепите» вирус, который может воровать или

подменять данные напрямую из буфера обмена.

📋 При всём прочем, ОБЯЗАТЕЛЬНО записывайте свои сид-фразы / приватные ключи в блокнот или на лист бумаги.

Не нужно их хранить в облаке, заметках, переписках и так далее. Это самый верный способ лишиться средств.

Яркий пример — история фаундера Solcasino, который потерял сид-фразу от своего кошелька Phantom, на котором хранился $1 млн. в токене POPCAT.

По его словам, он забыл перенести сид-фразу со старого телефона на новый. В итоге, она была утеряна навсегда.

❕ Помните, когда речь заходит о безопасности, то во всём этом деле не помешает нотка паранойи. У многих осознание этого приходит только после личного печального опыта.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💸 Деньги любят, когда их тратят, но с умом!

Как часто вы сталкивались с тем, что вроде бы ничего лишнего не покупаете, но под конец месяца смотрите на счёт и задаётесь вопросом — а куда все делось?

💡 Интересный факт: согласно данным Аналитического центра НАФИ, в 2024 году 70% россиян демонстрируют средний или высокий уровень финансовой грамотности.

Несмотря на это, 56% все еще склонны к потребительскому отношению к деньгам, предпочитая их тратить, а не капитализировать.

Поэтому мы решили поделиться с вами несколькими практическими рекомендациями, которые помогут эффективно снизить расходы без ущерба для качества жизни.

1️⃣ Откажитесь от ненужных подписок

Часто бывает так, что с карты списываются средства, а мы даже не знаем на что. Поэтому проверьте, все ли сервисы, которые вы оплачиваете вам нужны

Если подписка необходима перманентно, то лучше сразу заплатить на больший срок, но по более выгодному тарифу.

2️⃣ Используйте кэшбэк-сервисы

По каким-то причинам многие недооценивают данный вид экономии, который поможет снизить траты на регулярных покупках.

Сейчас «кэшбэк-сервисы» есть в каждом банке, и вы можете этим пользоваться.

Зачастую, в начале месяца они дают возможность выбрать категории товаров, на которые вы будете получать выплату с каждой покупки.

3️⃣ Покупайте вещи «по сезону»

Один из способов сэкономить — покупать вещи не в сезон, а когда на них предлагаются скидки. Это правило можно сравнить с тем, как мы набираем токены в портфель во время коррекции по более привлекательным ценам.

Магазины часто устраивают распродажи на товары, которые остались после сезона, и это отличная возможность купить нужные вещи за меньшую цену.

Главное:

мыслить на долгосрок и не откладывать покупку до последнего момента. Это касается всего, особенно сейчас, в преддверии праздников.

4️⃣ Применяйте правила 24 часов для крупных покупок

Если вы желаете совершить весомую для вас покупку — подождите 24 часа. Это время поможет обдумать и понять, действительно ли данная покупка вам нужна или это просто импульсивное желание.

Часто бывает, что после такой паузы желание купить отпадает.

Это, казалось бы, простые, но эффективные советы, которые помогут убрать излишние траты и освободить бюджет.

📥 И как однажды сказал Уоррен Баффет — один из самых успешных инвесторов в мире:

«Если вы покупаете вещи, которые вам не нужны, скоро вам придется продавать вещи, которые вам нужны.»

Для сведения, Баффет известен тем, что до сих пор живет в доме, купленном еще в 1958 году.

❕ Попробуйте применить хотя бы один из советов, и вы увидите, как даже небольшие шаги могут привести к большим результатам. Финансовая стабильность — это процесс, который строится постепенно, но его эффект ощутим на долгие годы.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📊 Новые токены против ветеранов

1 миллиард ликвидаций, капитализация BTC больше серебра и нефтяного гиганта Saudi Aramco, рекордные вливания в ETF, индекс страха и жадности на уровне 84, и все это за одну неделю.

💸 Сегодня BTC поставил свой ATH на уровне $93.000, и мы за долгое время увидели настоящее бычье движение по главному токену в крипте.

После такого фееричного восхождения последовала небольшая коррекция и рост BTC.D (доминации биткойна), что привело к резкому откату по многим альткоинам.

На данном этапе нужно включать режим RISK ON, в случае, если вы пропустили этот рост.

Подбирайте просадки и технические ретесты, так как сейчас по многим альтам мы пробили трендовые, но не получили ретеста.

🔤 Но особенно у новичков может возникнуть вопрос: какие токены предпочтительнее — новые, которые еще не прошли полный цикл, либо старички, которые повидали все фазы рынка.

Наш взгляд на ситуацию:

новые токены могут оказаться гораздо более прибыльными

, но давайте разберемся, почему это так…

Представьте, что мы находимся на рынке, где активно выходят свежие проекты, подобные Arbitrum, Aptos, Sui, Optimism и другие. Эти токены стали актуальными на фоне медвежьего рынка, а сейчас, когда бычий тренд набирает обороты, они, как правило, на слуху у всех. Почему так?

1️⃣ Свежие деньги и активный маркетинг. Прежде всего, новые проекты могут похвастаться свежими инвестициями, которые ещё не отработаны.

Обычно на этом этапе у них есть ресурсы для продвижения: реклама, мероприятия, хакатоны. Все те действия, которые помогают создать волну интереса и привлекают внимание не только трейдеров, но и обычных пользователей.

2️⃣ Интерес крупных игроков. Основная сила в этих проектах — это поддержка венчурных фондов и Angel-инвесторов, которые очень заинтересованы в том, чтобы их вложения росли.

Для этого они могут давать все: партнёрские связи, маркет-мейкеры, менеджеры. По сути, это профессиональная помощь в том, чтобы продвигать проекты и выводить их на новые уровни.

📑 Из-за выше перечисленных факторов фокус со старых проектов чаще всего уходит в руки ритейла, нежели VC.

От этого новые проекты чаще показывают лучший перфоманс на бычьем рынке, нежели те, на которых уже удалось заработать и разгрузить большие позиции.

❕ Как говорится — «Trend is your friend». Поэтому при отборе токенов для покупки, особенно на краткосрок, обращайте внимание, что бы они были актуальны и попадали в мету на рынке.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🎙Инсайты от CZ с Blockchain Week в русской озвучке

Недавно мы делились с вами записью выступления Чанпэн Чжао (CZ aka «Сизый») с Binance Blockchain Week, который прошёл в Дубае.

А теперь, чтобы вам было ещё удобнее воспринимать информацию и уловить все важные моменты, мы подготовили озвучку на русском языке.

📺 YouTube: https://youtu.be/n2Ju4TEzDh8

👮‍♂️ VK: https://clck.ru/3EYMZg

Мы загрузили видео на YouTube и VK Video — так что вариантов не посмотреть просто нет.

🔤 В видео вы узнаете:

• как CZ «провёл своё лето» и что его вдохновляет;
• какие перспективы крипторынка он видит на 2025 год и какие тренды будут определять будущее;
• что планирует сам CZ, а также стоит ли ожидать его в роли CEO нового проекта.

Делиться этим постом с друзьями, а мы будем продолжать искать для вас самую ценную альфу из мира Web3 и финансов.

❕ Не забывайте подписываться на наши соц.сети. Скоро будет еще больше видео-контента 🔥

#АльфаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🪂Важные апдейты на рынке ретродропов

Началась новая неделя, а значит пора погрузиться в мир дропов. Раз в неделю мы отбираем для вас интересные проекты из бескрайних просторов рынка. В этой подборке мы представляем самые актуальные из них.

1️⃣ ink — это блокчейн второго уровня, построенный на Optimism Superchain от биржи Kraken.

Проект запустил тестнет и задания на Guild.

💅 Что делаем?
• переходим в Guild и выполняем доступные задания (для выполнения задания с ролью «OG» потребуется купить NFT);
• добавляем сеть «ink sepolia» на сайте, затем запрашиваем тестовые токены;
• отправляем тестовые токены в сеть «ink sepolia» тут (делайте периодически).

2️⃣ Citrea — это блокчейн на основе Биткоина. В проект проинвестировали $16.7 млн.

Проект на ранней стадии и на данный момент есть активности в ДевНете и задания на Layer 3.

💅 Что делаем?
• переходим на сайт и подключаем кошелёк;
• нажимаем на «Generate Now» и сохраняем данные от кошелька;
• в новом окне нажимаем на «Deposit from Faucet» и дожидаемся финализации транзакции;
• во вкладке «Withdraw to Bitcoin» выводим 0.01 cBTC;
• следите за соц. сетями проекта и ждите появления новых активностей;
• выполняем задания на Layer 3.

3️⃣ Peaq — это платформа смарт-контрактов. Проект привлёк $43.48 млн.

Проект уже готовится к TGE и запустил кампанию на Galxe. Заданий много, но пройти точно стоит.

💅 Что делаем?
• переходим на Galxe и подключаем кошелёк;
• выполняем все задания и зарабатываем как можно больше поинтов;
• проходим квизы, их не мало, ответы можете найти тут.

🎯 Как зарабатывают на дропах и с чего начать? Ответы в нашем bananamedia/AirDrop">гайде для новичков. Также не стесняйтесь задавать вопросы в чате.

#МенюДропхантера

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🧥 Как купить недвижимость за 50€

По текущим прогнозам к 2030 году рынок токенизированных активов может вырасти до $16 трлн — это один из ключевых трендов десятилетия.

Суть RWA-подхода проста: на блокчейне можно создавать токены, представляющие собой доли реальных активов, будь то недвижимость, золото или ценные бумаги.

Это не просто новый способ использования блокчейна, а революция в доступе к мировым активам.

🔗 Как работает RWA?

С помощью блокчейн-технологий возможно разделить и токенизировать дорогие активы, делая их доступными для небольших частных инвесторов.

Теперь любой может купить долю здания или товара с минимальными затратами на бумажную волокиту.

Любой инвестор, даже студент, может вкладывать деньги в активы по всему миру и зарабатывать на росте стоимости или через процентный доход.

🔤 Реальные проекты с RWA

Ведущие блокчейн-проекты уже внедряют токенизацию реальных активов.

• Figure и Maker добавили RWA в свои механизмы кредитования — теперь реальный актив становится обеспечением для займов в крипте.

• Ondo Finance предлагает доступ к токенизированным казначейским облигациям США — шанс для пользователей DeFi получать доход от американских бондов.

• RealT позволяет приобретать токены на базе недвижимости — каждое здание «разбивается» на доли и выпускается в форме токенов. Минимальная доля от 50 евро.

🏆 Прогресс и вызовы

Хотя многие страны работают в направлении урегулирования рынка RWA, лишь единицы уже имеют какую-то правовую базу: Швейцария, Сингапур, Гонконг, ОАЭ.

Токенизированные активы регулируются как классические ценные бумаги, поэтому стартапы вынуждены получать соответствующие лицензии и соблюдать ограничения: кому можно предоставлять услуги, а кому нет.

Именно здесь и скрыты основные риски для инвесторов.

📥Например, стартап из Абу-Даби нарушил правила SEC США и получил штраф в $10 млн, соизмеримый с банкротством — кто защитит вкладчиков из России?!

С одной стороны, крипта позволяет покупать токены без ограничений, с другой — компания может попасть под региональные штрафы, отчего пострадают все клиенты.

💸 Какие возможности открывает?

Для традиционных инвесторов RWA может стать доступным способом диверсификации, в том числе в обход санкций.

Токенизированные активы будут востребованы в странах с нестабильной экономикой — это альтернативные инструменты с защитой от локальной инфляции и девальвации.

Девальвация — это обесценивание национальной валюты по отношению к твердым валютам – например, доллару США.

Сначала логично ожидать рост спроса именно от продвинутых криптопользователей. Спустя время подтянется правовая база, и тогда рынок RWA испытает реальный бум — крупные фонды и частные инвесторы массово понесут туда деньги.

❕ А пока можно подумать о приобретении относительно дешевых токенов самих проектов в расчете на долгосрочный рост 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

✖️ Выстраиваем правильную ленту в Twitter

Как мы уже не раз упоминали, Twitter — это не просто социальная сеть, а настоящий кладезь информации для всего криптомира.

📰 Ключевые апдейты по проектам, новости из мира финансов и актуальные данные для ресерча скрываются именно на этой площадке.

Однако в океане контента легко затеряться — много инфлюенсеров, проектов, мнений. Поэтому грамотно выстроенная новостная лента может сразу задавать верный вектор для работы.

Лента, которая будет подсказывать вам, куда двигаться, на что обратить внимание и какие нарративы в данный момент показывают наибольший фурор.

📌 Мы подготовили для вас первую часть «аккаунтов», за которыми должен следить каждый уважающий себя криптоэнтузиаст. Ныряйте по ссылке ниже ⬇️

bananamedia/Twitter">ЧИТАТЬ СТАТЬЮbananamedia/Twitter">

❕ Остались вопросы про Twitter? Задайте их в чате, мы всегда готовы помочь и ответить на вопросы новичков. Присоединяйтесь, ждём вас!

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📝 Уроки накоплений от 50 Cent

Всем известно: чтобы накопить на что-то значимое, требуется регулярно откладывать деньги.

Многие задумываются о накоплениях, но мало кто делает это систематически. Давайте посмотрим на эту тему с практической точки зрения и разберемся, как превратить накопление денег в привычку.

1️⃣ Используйте автоматизацию

Многие банки предлагают функции автоперевода на сберегательные счета, благодаря которым процесс накопления становится почти незаметным.

Настройте автоматический перевод сразу после поступления средств на карту, чтобы отложенные деньги не попадали под «ненужные траты».

2️⃣ Контролируйте расходы

Иногда мы даже не замечаем, как постоянно тратимся на ненужные вещи. Ведите учёт доходов и расходов — это поможет увидеть, где можно сократить траты и превратить их в резервы.

Лайфхак: используйте приложения или таблицы, это поможет вам визуально проще воспринимать и отслеживать потоки средств.

3️⃣ Пользуйтесь инвесткопилками

В большинстве приложений крупных банков есть функция, которая автоматически откладывает небольшие суммы с ваших покупок. Это очень удобный способ, который используют далеко не все.

Вы можете настроить регулярное автопополнение на определенную сумму, округление трат или автоматическое перечисление кэшбэка, который приходит на дебетовую карту.

4️⃣ Поощряйте себя

Большинство, начиная копить, ограничивают себя и свои желания – это большая ошибка. Играйте в игру.

Накопили целевую сумму — купили себе подарок или сходили в любимое заведение. Этот подход делает процесс более приятным и будет поддерживать вашу мотивацию.

Сбережения – это не наказание, а путь к целям и желаниям.

💸 Приведем пример с большинству известным 50 Cent'ом.

В начале карьеры 50 Cent зарабатывал миллионы. Однако страсть к роскошному образу жизни, не подкрепленная финансовой дисциплиной, привела его к банкротству.

— Поняв, что финансовая стабильность требует осознанного отношения, он полностью пересмотрел свои привычки. Начал подходить к деньгам разумно и фокусироваться на долгосрочных вложениях.

Сегодня он занимается инвестированием и стал успешным предпринимателем, что помогло ему кратно приумножить свое состояние.

Многим успешным людям — таким как Опра Уинфри, Майк Тайсон, Роберт Кийосаки и другим, пришлось освоить искусство накопления, чтобы достичь своего нынешнего уровня.

❕ Важно понять, что копить — это не про ограничения, а про возможности, которые вы создаёте для себя. Начав с небольших шагов, вы формируете привычку, которая со временем принесёт значительные плоды.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🤔 Сначала ресерч — потом иксы

Если вы активно следите за рынком, то могли заметить, как каждый день появляется десятки проектов, которые могут обещать «революционные идеи» или большую прибыль в перспективе.

💡Стоит ли говорить, что из десятки, а то и сотни новых стартапов, выигрышными будут только один-два?! К сожалению, это так.

Вопрос лишь в одном: как отличить тот самый грааль от очередной «пустышки» и по-настоящему оценить его потенциал?

Мы подготовили для вас универсальный гайд, где от А до Я расписали, как пошагово проводить ресерч и какие инструменты сэкономят вам уйму времени и помогут найти тот самый «early-bird» проект.

🗞 Изучив bananamedia/research">гайд, вы узнаете:
• что такое фундаментальный анализ и для чего он нужен;
• топ-3 правила ресерча;
• какие рыночные метрики важно учитывать;
• важные аспекты токеномики;
• как лучше всего анализировать команду, инвестиции и документацию проекта;
• важность ончейн аналитики;
• топ инструментов для ресерча;
• где искать «early-bird» проекты.

👉🏼 bananamedia/research">CТАТЬ ТРУ АНАЛИТИКОМ

Многие недооценивают данный вид анализа, но он не только развивает насмотренность, но и дает возможность находить проекты на ранней стадии и забирать иксы на уровне инвесторов.

❕ Если у вас остаются вопросы или вы хотели бы видеть больше полезных статей на определенные темы – дайте знать, наш чат всегда открыт.

#education

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

✖️ Выстраиваем правильную ленту в Twitter (Часть 2)

В нашей первой подборке по Twitter мы уже рассказали, за кем стоит следить, чтобы всегда быть в курсе ключевых обновлений по проектам, финансовых новостей и актуальных данных для исследований.

💵 Надеемся, что подборка оказалась для вас не только интересной, но и действительно полезной! Возможно, она уже помогла принять верные инвестиционные решения.

Помните: «Кто владеет информацией, тот владеет миром».

📥 Поэтому мы сделали вторую часть списка «аккаунтов», которые должен знать каждый криптоэнтузиаст и инвестор. Переходите по ссылке ниже и узнайте, кого обязательно стоит добавить в свою ленту ⬇️

bananamedia/Twitter_2">ЧИТАТЬ СТАТЬЮ

Совет: не гонитесь за тем, что бы подписаться на всех популярных трейдеров, дегенов, фаундеров и так далее. Большинство из них постят абсолютно ненужную для вас, как новичка информацию.

Составьте для себя такую ленту, от прочтения которой вы реально будете получать полезу, а не просто читать мнение разных инфлов.

❕ Остались вопросы про Twitter? Задайте их в чате, мы всегда готовы помочь и ответить на вопросы новичков. Присоединяйтесь, ждём вас!

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📦 Обратная сторона венчурных сделок

Это игра для тех, кто готов видеть дальше очевидного и вкладываться в идеи, которые пока только начинают свой путь. Да, здесь высокие риски, но и потенциальная прибыль порой просто колоссальная.

Речь, конечно же, о венчурных инвестициях.

🔤 Как и в любом направлении на крипторынке, в венчуре есть как свои преимущества, так и недостатки.

Начнем с положительных аспектов:

1️⃣ Высокий потенциал доходности

Это, вероятно, самое значимое, что привлекает инвесторов в венчурные фонды. Вы получаете шанс вложиться в проект, который может дать десятки и сотни иксов!

Например, такие проекты, как Polygon и Avalanche на данный момент все еще торгуются на огромных иксах от цены Seed-раунда — 164.5x и 103x соответственно.

Если вы попадете в правильный проект, то потенциальная прибыль может быть колоссальной.

2️⃣ Участие на равных условиях с крупными игроками

Одна из уникальных возможностей венчурного инвестирования — это шанс войти в проект на тех же условиях, что и крупные инвесторы.

Вместо того, чтобы покупать токены на этапе листинга или с рынка (это зачастую означает, что вы просто становитесь exit liquidity для тех же фондов), вы можете стать частью команды еще на стадии разработки и раннего роста проекта.

В итоге вы получаете не просто шанс заработать, но и быть частью чего-то перспективного с самого начала.

3️⃣ Ранний доступ к инновациям и новым технологиям

В криптовалютном мире технологии развиваются с молниеносной скоростью. Если вам нравится какая-то новая технологическая концепция, вы не всегда можете просто купить токены — проекты на ранних стадиях могут еще не выйти на рынок.

Принять участие в таких проектах на Seed или Pre-Sale стадиях — это шанс стать частью нового технологического прорыва, который в будущем начнет массово привлекать внимание.

📥 Но куда без недостатков…

1️⃣ Низкая ликвидность до TGE

Венчурные инвестиции — это долгосрочная игра. Если вы вложились в проект на Seed стадии, то ваш капитал не будет доступен до момента Token Generation Event (TGE).

А это может занять от нескольких месяцев до нескольких лет. Если проект не оправдает ваших ожиданий, вы не сможете вывести средства или продать свои токены, пока не наступит момент листинга.

2️⃣ Высокий риск потери капитала

Здесь стоит понимать: 8 из 10 стартапов обанкротятся. Венчурные инвестиции подразумевают, что большая часть проектов не доживает до своего успешного завершения.

Нужно быть готовым к тому, что большинство вложений не принесут ничего. Высокий потенциал доходности связан с тем, что для каждого успешного проекта есть несколько неудачных.

3️⃣ Необходимость крупной суммы для диверсификации

Чтобы минимизировать риски — нужно диверсифицировать свой портфель. В венчуре это особенно важно: если вы вложите деньги только в 1-2 проекта, то шансы на полный обвал ваших инвестиций будут очень высоки — около 90%.

Но если вы решите инвестировать сразу в 20 проектов, вероятность того, что хотя бы один из них принесет прибыль, значительно возрастает. Для этого требуется большой капитал, который нужно грамотно распределить по множеству стартапов.

❕ Если вы желаете не просто ознакомиться, но и действительно погрузиться в мир венчурных инвестиций и фондов, то данная подборка будут как раз кстати.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💸 Как «стоимость денег» меняет правила игры?

Ключевая ставка — это как дирижёр оркестра, который задаёт ритм всей экономике. Мы все слышали данный термин, но вот как именно он влияет на экономику — понимает не каждый.

📑 Представьте, что вы — банк, а вам нужно взять кредит. Но не у обычных людей, а у Центрального банка. Ключевая ставка — это процент, который вы будете платить за этот кредит.

Это, своего рода, «цена денег». Её регулирует Центральный банк страны, чтобы влиять на экономику.

Для начала давайте вспомним, что в криптомире также есть «цена денег». Например, вознаграждение за стейкинг или проценты по займам в DeFi — все эти ставки зависят от спроса и предложения, а также от уровня риска. То же самое происходит и в традиционной банковской системе.

📤 Когда ключевая ставка высокая, деньги становятся дороже, и банки начинают повышать процентные ставки по кредитам.

Это сдерживает рост инфляции, но в то же время снижает активность в экономике: люди и бизнесы становятся менее склонны брать кредиты и тратить деньги. Процесс замедляется.

💵 Когда ключевая ставка низкая, банки начинают снижать проценты по кредитам. Деньги становятся дешевыми, и люди, а также компании, начинают активно инвестировать, брать кредиты и тратить больше. В этом случае экономика стимулируется, а активность возрастает.

Всё это можно сравнить с ликвидностью в криптовалютном рынке.

Когда ликвидности много, рынки растут, инвесторы чувствуют себя уверенно и покупают активы. Когда ликвидности мало, цены падают, и инвесторы осторожничают.

🐸 Пример из реальной жизни:

Допустим, ЦБ США решает повысить ключевую ставку. Это может привести к следующим последствиям:

1️⃣ Доллар становится сильнее, а значит, инвесторы будут менее склонны инвестировать в рискованные активы, такие как криптовалюты.

Они предпочтут держать деньги в долларах или вложить их в более стабильные активы. Например, облигации США.

2️⃣ Высокие ставки по традиционным депозитам могут также снизить привлекательность криптовалют. Ведь зачем инвестировать в высокорисковый актив, когда можно заработать стабильный процент на депозите в банке?!

В свою очередь, когда ставки низкие, традиционные активы становятся менее выгодными, и инвесторы начинают искать высокодоходные альтернативы.

🔎 Что происходит со ставкой в России?

25 октября ЦБ России вновь повысил ключевую ставку — на 200 базисных пунктов, доведя её до 21%.

Это решение вызвано рядом факторов, которые объясняют, почему повышение ставки, хотя и останавливает рост инфляции, всё равно не справляется с её полным контролем.

1️⃣ Общее недовольство как крупных компаний, так и обычных граждан. Многие уже не верят в то, что ставка когда-либо вернется к уровням ниже 10%.

2️⃣ Кроме того, стимулирующая бюджетная политика продолжает работать на повышение доходов, что приводит к увеличению выручки у многих компаний и создаёт дополнительные «рычаги» для получения кредитов.

Такой цикл порождает дальнейшее повышение потребительского спроса.

По словам главы ЦБ: с одной стороны, рост потребностей людей и компаний, который поддерживается кредитами и госрасходами, помог экономике расти быстрее. Но с другой стороны, высокая инфляция показывает, что спрос на товары и услуги растет быстрее, чем экономика успевает их производить.

🔤 Дальнейшие прогнозы ЦБ:

• 2024 год — средний результат 17,5%;
• 2025 год — 17–20%;
• 2026 год — 12–13%.

Чтобы ставка вернулась к уровням ниже 10%, предстоит дождаться 2027 года.

❕ Все финансовые рынки тесно связаны друг с другом, поэтому пренебрегать ключевыми экономическими метриками явно не стоит. Это первоисточники, которые могут вызвать цепную реакцию во всех секторах.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🔹 Сколько и на что тратит Ethereum Foundation?

Основная организация, поддерживающая экосистему эфира, Ethereum Foundation (EF), впервые за 2,5 года представила финансовый отчет.

Спойлер: бюджет крупный, скандалы присутствуют! При этом последний отчет EF был аж в 2022 г. Рассказываем, что к чему.

📂 Предыстория

EF позиционирует себя как некоммерческая организация, финансирующая разработку протоколов и сообществ на основе эфира.

EF получил 12 млн монет ETH в рамках ICO в 2015 г. Половину средств фонд распределил среди 85 ранних участников проекта и выделил еще 3 млн монет для 50 сотрудников.

По официальной информации на апрель 2022 г, фонд располагал криптовалютами на $1,3 млрд и некриптовалютными активами еще на $300 млн.

🔎 Первый тревожный звоночек

«Мы храним большую часть денег в эфире, так как верим в его потенциал» — заявляют представители ET.

Однако с начала года фонд вывел на биржи порядка 44 тыс. ETH — более $137 млн по курсу на 19 ноября.

Сам факт вывода столь крупных сумм без пояснений причин стал для сообщества первой причиной для беспокойства: зачем ликвидировать активы, если можно получать дополнительную прибыль за стейкинг?

😈 Скандалы и контроль

В мае 2024 г. комьюнити кипело: два сотрудника EF работали на Eigenlayer — популярный протокол рестейкинга. Когда стало известно, что один из них получил «миллионы долларов» (по его словам) в токене EIGEN — это вызвало подозрения в конфликте интересов.

В ответ EF ввел строгие правила: ограничение на инвестиции сотрудников до $500 тыс. в год и формализацию политики работы в сторонних проектах. Все ради укрепления доверия к фонду.

📦 Финансовый баланс на октябрь 2024 г.

Общие активы фонда — $970,2 млн:
• $788,7 млн — криптовалютные резервы (преимущественно в ETH);
• $181,5 млн — традиционные активы и инвестиции.

Суммарно EF владеет около 270 тыс. ETH — примерно 0,26% от всей эмиссии.

Фонд уверен в перспективах эфира — в связи с этим держит большинство денег в ETH. Однако для операционных расходов во время медвежки ему также нужны средства — поэтому есть наличные деньги и традиционные активы.

💸 На что тратят?

Только в 2023 году EF сжег $135 млн:
• 63% ушло на развитие новых проектов и поддержку экосистемы;
• 37% — на улучшение блокчейна Ethereum.

Среди инициатив: гранты для разработчиков, организация ивентов, инфраструктура. Средний бюджет на год — $100 млн.

💬 Сообщество и прозрачность

Долгое время сообщество выражало недовольство отсутствием актуальной информации о состоянии фонда, поэтому публикация отчета — это шаг навстречу холдерам.

EF продемонстрировал готовность к открытому диалогу.

Есть также мнение, что отчет должен повысить уверенность инвесторов, особенно в свете потенциального ралли, начавшегося после победы Трампа на президентских выборах.

❕ Проще говоря, стремительный рост биткоина должен когда-то закончиться — кто следующий пойдет обновлять исторические максимумы?!

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🚀 Sequoia Capital: от кризиса к процветанию

Задумывались ли вы, что скрывается за успешным бизнесом, управляющим миллиардами долларов и привлекающим внимание инвесторов по всему миру?

Это не просто про цифры и отчёты. Настоящий секрет успеха — в умении разглядеть большие идеи там, где другие видят лишь зерна.

📺 В недавнем интервью управляющий партнер фонда Sequoia Capital, Джефф Ванг, как раз рассказал о том, как проходил процесс построения их венчурного фонда.

Для понимания: Sequoia управляет $9 млрд внешнего капитала и $1 млрд собственного.

Джефф поделился тем, как присоединился к фонду в 2010 году, веря в миссию компании, которая на тот момент только начинала строить бизнес по управлению публичными акциями.

🔤 Также он рассказал:
• почему долгосрочный подход важнее краткосрочных колебаний;
• как Sequoia инвестирует в ранние стадии и помогает компаниям готовиться к IPO;
• почему технологии, такие как AI, будут ключом к будущим инвестиционным возможностям.

С тем, как удобно посмотреть видео с переводом на русский язык, вы можете ознакомиться в этом посте.

❕ Это не просто рассказ о деньгах, а урок о том, как важны долгосрочное мышление и способность видеть потенциал там, где другие видят только риски, поэтому рекомендуем к просмотру.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

💰 Революция стабильности

Согласно отчету a16z crypto (один из крупнейших венчурных фондов), сегодня больше 617 млн людей по миру пользуются криптовалютами.

Кто-то инвестирует, кто-то получает зарплату, кто-то оплачивает зарубежные покупки, а кто-то держит с целью получить сотни иксов.

🔤 Крипта уже давно используется для трансграничной торговли в условиях санкций: к примеру, еще до осени 2021 г. Binance закрывала глаза на торговлю иранских пользователей на платформе.

В масштабах межстрановых операций особую роль играют именно стабильные валюты: в России с 1 сентября легализовали ВЭД-расчеты в стейблкоинах.

Хотя коллапс крупных криптобанков, включая Silvergate и Silicon Valley Bank (SVB), вызвал потрясения на рынках и заставил Binance отказаться от поддержки BUSD, популярность главных стейблкоинов совсем не упала.

🔎 Зачем нам стабильные монеты?

Привязка токена к стоимости финансового актива делает его цену более предсказуемой, чем у многих гиперволатильных криптовалют — отсюда и название «стейбл» («стабильный»).

Их удобно использовать в расчетах — например, USDT или USDC практически всегда эквивалентны $1 с небольшими колебаниями.

Есть страны, в которых ситуация настолько шаткая, что люди вынуждены пользоваться стейблами. Например, в Аргентине и Венесуэле, где USDT и USDC стали средством для защиты от обесценивания национальной валюты.

🪙 Будущее мировой экономики

Сами по себе стейблкоины являются одним из видов RWA, о революционных возможностях которых мы писали ранее.

Пока рынок RWA составляет около $12 млрд, но с учетом стейблкоинов значение вырастает до $187 млрд — в 15,6 раз больше.

📥 Мировые гиганты, такие как Visa, MasterCard, PayPal, уже давно применяют стейблы для расчетов, а ЦБ более 130 стран прямо сейчас разрабатывают собственные цифровые валюты (CBDC).

Мир хочет больше гибкости — и именно принципы «высокая скорость + стабильность курса».

Банк международных расчетов (BIS) вообще официально заявляет, что стейблкоины улучшают эффективность операций, особенно в сфере международной торговли — это еще один «зеленый свет» для их повсеместного принятия.

💸 Дальше больше: USDG и новые возможности заработка

Paxos, Kraken и Robinhood 1 ноября эмитировали первые 10,7 млн токенов нового стейблкоина USDG (Global Dollar), который позволяет получать доходы от его резервов.

Конкуренты (USDT и USDC) не раздают деньги, получаемые от активов обеспечения, а просто учитывают их на своем балансе. USDG же нацелен на распределение 97% прибыли.

Для понимания: чистая прибыль Tether в III кв. 2024 г. достигла $2,4 млрд — в модели USDG ее бы распределили между владельцами токенов.

❕ Компании активно создают частные стейблкоины, государства — национальные. В перспективе нескольких лет мир собирается максимально перейти на цифровые валюты. А как это повлияет на фиат — тема отдельного разговора 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

📊 История повторится, но есть нюансы

Весь мир и вся финансовая система имеют цикличность. Экономика развивается по спирали, переживая периоды роста и спада, подобно природным явлениям, где смена сезонов неизбежна.

Отличный пример цикличности — смена доминирующей национальной валюты, которая происходит в среднем каждые 70-100 лет.

🔤 Немного истории:
• Фунт стерлингов был доминирующей валютой с конца 19 века до начала 20-го века (примерно 100 лет).
• Доллар США стал доминирующей валютой после Второй мировой войны, с 1944 года, и на данный момент удерживает это положение уже более 75 лет.

— Если мы смотрим на цикличность в контексте крипты, то не стоит отрицать, что она так или иначе играет на руку крупному игроку — помогает оказывать дополнительное влияние на массы в разрезе собственной выгоды.

Массовое восприятие часто формируется на основе идей о цикличности и исторических аналогиях. При этом изменяются лишь условия, в которых разворачиваются события.

Но действительно ли циклы сейчас работают, особенно в крипторынке, где все развивается так стремительно?

💰 Крипторынок, а в частности, биткоин, уже прошел несколько четко выраженных циклов, которые можно условно разделить на периоды накопления и роста.

Циклы накопления 2012, 2015, 2020 и буллраны 2013, 2016, 2021 — если присмотреться к этим периодам, можно увидеть четкую картину.

— Каждый раз после стадии накопления происходил мощный ценовой рост, который привлекал как институциональных игроков, так и розничных инвесторов.

🔎 Последний полный цикл накопления начался после марта 2020 года, когда пандемия и экономические кризисы стимулировали массовое внимание к криптовалютам.

Текущий бычий цикл будет непременно от него отличаться.

1️⃣ Во-первых, рынок будет расти не всем широким периметром, а точечно (определенные монеты из конкретных секторов).

2️⃣ Во-вторых, будут иные источники ликвидности (денег) для роста.

В ближайшие месяцы критически важными могут стать потоки в ETF, особенно от BlackRock, и долларовая ликвидность на бирже Coinbase. Почему?

В последние недели мы увидели большой приток средств в ETF, в том числе через IBIT от BlackRock, что стало важным источником ликвидности. Текущий рост — это отлично демонстрирует.

Но если притоки замедлятся, давление на пару BTC/USD со стороны крупных платформ, таких как Coinbase Prime, может ослабнуть и привести к стагнации рынка.

Объем рынка стейблкоинов сегодня — $185 млрд, но только ~25% из этого хранится на биржах, что значительно ниже, чем в начале 2021 году (более 50%). Несмотря на рост рынка, стейблкоины все чаще используются в качестве инструмента для хранения и проведения транзакций, а не для активной торговли.

❕ Циклы на крипторынке всегда были и будут, но их параметры каждый раз меняются. Крупные игроки выстраивают стратегии, чтобы влиять на поведение людей. Наша задача — не искать точные совпадения с прошлым, а адаптироваться к условиям текущего цикла 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

😈 Она настигнет любой депозит

Это невидимый вампир, который по чуть-чуть высасывает покупательную способность вашего капитала. В простонародье его называют — инфляция.

В криптомире мы привыкли к большой волатильности, но инфляция — это более медленный и стабильный процесс. Она точно так же может съесть ваш капитал, но гораздо менее заметно.

Инфляция — это процесс общего повышения уровня цен на товары и услуги.

🔤 Представьте, что вы живете в городе, где вместо денег есть жетоны. Каждый жетон стоит один товар. Если в экономике всего 100 жетонов, то и товаров будет ограниченное количество.

Но что, если кто-то решит, что жетонов должно стать больше? Например, местный банк или центральный орган начинает раздавать жетоны «просто так» или в качестве кредита. Немного для «поддержания роста», немного для «стимуляции потребительского спроса».

💵 И что происходит: с каждым новым жетоном товары становятся дороже, потому что их количество не меняется, а жетонов становится все больше. Пропорция ценности должна соблюдаться.

Так работает инфляция в классической экономике, где количество денег растет, но количество товаров и услуг не успевает за этим ростом.

💰 Работает ли это в крипте?

Тут все немного иначе. Рассмотрим пример с Биткоином. В отличие от фиатных валют, которые ЦБ могут печатать в любых объемах, у BTC есть жёсткая эмиссия — всего 21 млн. монет. Таким образом, дефицит работает на повышение стоимости, а не на снижение.

Однако инфляция тоже может проявляться в крипте. Например, Ethereum не ограничен жестким суплаем, что может создавать инфляционную динамику. Каждый новый эфир «снижается» по стоимости относительно старых.

Но в данном случае это не фатально — важно то,

как развивается спрос на эфир.

К тому же не стоит забывать про сжигание, которое происходит при каждой транзакции в сети.

💸 Как инфляция съедает доход и накопления

Допустим, вы купили Биткоин за $10,000 в начале года. В конце года он стоит $15,000. Вы можете сказать, что ваша инвестиция выросла на 50%. Но что если за год инфляция в вашем регионе составила 10%?

Ваши $10,000 в начале года

стали стоить $9,090 с учетом инфляции.

Получается, что даже если вы выиграли на росте крипты, реальный доход — это не 50%, а примерно 40%. Инфляция «съела» часть прибыли.

🔎 Отметим, что инвесторы также пристально следят за ИПЦ (индекс потребительских цен), который оказывает влияние на рынки и отражается в индексе крупнейших публичных компаний S&P 500, который, в свою очередь, коррелирует с ценой биткоина.

ИПЦ

— это ключевой способ измерения изменения в тенденциях покупок и инфляции в США.

При высокой инфляции многие склонны инвестировать в защитные активы — золото, недвижимость и, в том числе, биткоин. Эти активы помогают сохранить капитал, когда денежная масса теряет свою покупательную способность.

Но как только инфляция замедляется, интерес к таким инструментам падает, поскольку причины для хеджирования рисков ослабевают.

❕ Биткоин часто рассматривается как защита от инфляции, хотя его статус в этой роли вызывает споры. В отличие от традиционных активов он подвержен значительным колебаниям цены, что добавляет как риски, так и возможности.

Накидайте 🔥, если хотите больше постов с разбором экономических терминов.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🏆 Альфа стратегия по ресерчу от Banana Capital Fund

Недавно мы проводили мощный вебинар от нашего фонда Banana Capital Fund, на котором поделились ценными инсайтами как о состоянии рынка, так и о проверенных стратегиях инвестирования в периоды рыночной неопределенности.

Доступ к трансляции уже закрыт, но мы не могли оставить вас без одного из самых ценных фрагментов эфира в формате аудио!

Руководитель аналитического подразделения Banana Capital Fund рассказал, на какой подход мы ориентируемся при отборе проектов и на какие факторы обращаем особое внимание.

🎙 Из аудио вы узнаете:

00:07 – важность подсегментов, их текущие положения и проблемы;
03:00 – 10 шагов для анализа конкретного проекта;
03:07 – определение сегмента;
03:50 – оценка идеи и технического решения;
04:30 – инвестиции и инвесторы;
05:09 – лайфхак по оценке инвеста;
06:15 – как подходить к анализу команды проекта;
07:22 – оценка ключевых бизнес-метрик;
08:13 – сравнение с конкурентами;
08:26 – на что обращать внимание в токеномике;
09:04 – сценарии успеха и провала.

Рекомендуем записывать все ключевые моменты. Такой конспект станет ценным подспорьем при вашем собственном анализе и поможет лучше осмыслить информацию.

❕ Дайте 🐳, если хотите видеть больше подобного контента от нашей команды.

#АльфаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🪙 Цифровая революция, которую поддерживает Банк России

Более 200 млрд руб. привлеченных инвестиций, крупнейшие компании-эмитенты, легализация от Банка России — это реалии ЦФА, которые не имеют других аналогов в мире.

Цифровые финансовые активы (ЦФА) — это эквиваленты долговых расписок, оформленные через блокчейн. Проще говоря — цифровые облигации.

Технология похожа на выпуск токенов на различных блокчейнах по типу Ethereum, но имеет ряд преимуществ.

📊 Суровая криптореальность

Предположим, вы захотели вложить деньги в высокодоходный проект. Один из вариантов — криптотокен. Да, есть сайт, White Paper, фото команды и дорожная карта с обещаниями успеха.

Но есть ли хоть какие-то гарантии возврата инвестиций — чаще всего нет. Но многих это не смущает, и на таких условиях строится большинство криптопроектов с девизом «децентрализация».

Если вы вкладываете $100 или $1,000, то, может, вам и комфортно. Но будете ли вы так рисковать $1,000,000 или просто положите деньги на депозит в банке?

🛡 Преимущества российского подхода

ЦФА выпускаются юридическими лицами, вошедшими в специальный реестр Банка России: ВТБ, Промсвязьбанк, «Норильский никель» и другие.

Выпуск происходит на специальных платформах, которые открыты для любых эмитентов — пока это преимущественно крупные и именитые бренды.

Что в итоге? Информация хранится децентрализовано, а работа происходит через смарт-контракты. При этом эмитенты абсолютно прозрачны.

Возникли вопросы или претензии — вы можете обращаться или к ним напрямую, или в Банк России.

💸 Почему ЦФА популярны?

По сути, ЦФА — это донастройка блокчейн-сферы до финансовой прозрачности классических финансов. Все как в классических криптопроектах, но с юридическими гарантиями.

📥 Запуск ЦФА можно провести всего за пару дней — в то время как на выпуск акций и облигаций могут уйти месяцы.

Комиссия за выпуск ЦФА — 0,5%. При эмиссии облигаций — в среднем 1–3%, а по акциям еще выше. Для бизнеса ЦФА выгоднее.

А как для пользователей? К примеру, когда ключевая ставка ЦБ летом была 18%, доходность ЦФА от девелопера «Эталон» составляла 19,5%.

📈 Ближайшие перспективы

Очевидно, что ЦФА — это конкурент банковскому кредиту, облигациям и акциям в вопросах привлечения денег.

— 11 марта 2024 г. президентом РФ были подписаны поправки в законодательство о возможности использования ЦФА при расчетах для внешней торговли.

Если комиссии не будут расти, чиновники уравняют налоги с сектором ценных бумаг, финансисты интегрируют ЦФА в мир фьючерсов и опционов — то сфера почувствует колоссальный приток денег.

❕ А если глобально, то в России уже создан прецедент успешной реализации DeFi-проекта с прозрачными эмитентами и юридическими гарантиями — ожидаем аналоги по всему миру 🔥

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🎬 История, которая изменила представление о кофейном бизнесе!

Любая история построения успешного бизнеса скрывает за собой массу нюансов, которые оказали ключевое влияние на рост компании.

Подробные разборы таких кейсов крайне ценны, даже если это не сфера вашей деятельности.

📹 В данном подкасте Говард Шульц, бывший CEO Starbucks, делится уникальными моментами своего пути и рассказывает, как ему удалось сделать компанию одним из главных символов кофейного бизнеса.

— Шульц погружается в историю компании, начиная с первых шагов в 1971 году, когда открылось первое заведение в Сиэтле.

— Узнаете о том, как Говард начал менять философию работы Starbucks в обслуживании клиентов и что из этого получилось в итоге.

🔎 Также в интервью обсудили трудности, с которыми столкнулась компания: от финансовых проблем после покупки Peet's Coffee до поиска инвесторов и поддержки от влиятельных людей, включая Билла Гейтса.

С тем, как удобно посмотреть видео с переводом, вы можете ознакомиться в этом посте.

❕ Ключевая ценность таких интервью — это возможность перенять философию построения рабочего процесса и то, какие ключевые решения повлияли на кратный рост компании.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат🟠Alliance

Читать полностью…

🕯Ключевые красные флаги при анализе проектов

Вы задумывались, почему многие боятся инвестировать в крипту? Несмотря на то, что в данной нише вы можете заработать целое состояние, она также сопряжена с большими рисками, которые могут оставить вас ни с чем.

К сожалению, большинство привыкло опираться на чужое мнение из-за чего им часто приходится прощаться с капиталом или значительной его частью.

🔎 Поэтому давайте разберемся, на какие ред флаги 100% нужно обращать внимание и как понять, что перед вами действительно стоящий проект, а не очередная «антиприбыльная» или скам история.

1️⃣ Анонимность команды

Если команда скрывается под псевдонимами или вообще не раскрыта — это повод насторожиться. Прозрачные проекты обычно предоставляют подробные данные о своих основателях и ключевых сотрудниках.

Также стоит обратить внимание на социальные сети: если страницы основателей недавно созданы и почти пусты — это ещё один сигнал тревоги.

Поэтому всегда проверяйте профиль каждого члена команды в LinkedIn и Twitter.

2️⃣ Отсутствие технической документации и дорожной карты

Если у проекта нет четкой документации, где они рассказывают о смысле продукта или дорожной карты, где они показывают как и когда хотят прийти к целям — это тревожный знак.

Качественный проект стремится продемонстрировать все свои преимущества и с точностью до месяца, включая этапы и цели, расписывает свой план действий.

3️⃣ Малозаметное сообщество или накрутка в Twitter/Discord/Telegram

Мы уже рассказывали, насколько сильно влияет активное комьюнити. Поэтому всегда обращайте внимание на активность сообщества проекта в соцсетях.

Если в комментах и чатах отсутствуют вопросы от комьюнити, не идет постоянное обсуждение проекта и его активностей — плохой знак! Это показывает, что комьюнити не вовлечено в процесс, а проект создает только видимость популярности.

Проверить активность в соцсетях вы можете на таких площадках как Tweetscout или TwiterScore.

4️⃣ Отсутствие аудита смарт-контрактов

Смарт-контракты — сердце криптопроекта, и если их безопасность не была проверена независимыми аудиторами — это риск.

Аудит помогает выявить уязвимости и защитить инвесторов от потенциальных взломов. Если аудит не проводился или его результаты не хотят раскрывать, это повышает риски.

С проведенными аудитами вы можете ознакомиться на CoinMarketCap или DropsTab. Также информация об этом может находиться на сайте или в документации проекта.

Главный совет, который мы можем дать – не спешите!

❔ Помните: если что-то кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Накидайте 🔥, если ждете вторую часть.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🆙 Что стоит за уровнями и треугольниками?

Знакомая ситуация: видишь на графике чёткие уровни поддержки и ожидаешь, что цена от него отскочит, как от батута и даже не задумываешься, почему так произойдет.

Но что, если за этими «красивыми» линиями скрывается нечто большее — психология толпы и её коллективные реакции?!

🔤 Когда мы начинаем углубляться в технический анализ (Т.А.), сразу вспоминаем фигуры на графиках, скользящие средние, уровни поддержки и сопротивления.

Но суть остается неизменной: мы пытаемся интерпретировать прошлые движения цен для того, чтобы предсказать будущие.

↗️ Например, если мы видим, что цена Биткоина несколько раз отскакивала от уровня в $60,000, то логично ожидать, что этот уровень будет важен и в будущем. Подобные закономерности на графиках создают основу для прогнозов.

Возникает один важный вопрос: почему эти уровни работают?

Ответ не так очевиден. Конечно, есть объективные причины, почему цена может отскочить. Например, большое количество ордеров на покупку или продажу на этих уровнях. Но именно психология участников рынка в основном определяет, сработает этот уровень или нет.

Во многом поведение графика — это результат эмоциональных реакций массы трейдеров. Страх, жадность, паника и эйфория — вот что движет рынком.

💬 Представьте ситуацию: Биткоин подходит к психологически важной отметке в $30,000. Большинство инвесторов, которые изучают графики, ожидают отскок. Таким образом, начинается массовое покупательское давление. Все начинают действовать по схожему плану, создавая самосбывающееся пророчество.

Но что происходит, если несколько крупных игроков решат продавать именно на этом уровне? Или если киты намерено загоняли народ до этих значений…

В этом случае ожидаемого отскока может не быть, и цена уйдет еще ниже. И, конечно, масса трейдеров, следуя техническим сигналам, начинает паниковать и продавать (срабатывают стоп-лоссы), что приводит к еще большему падению.

❕ Простое использование исторических данных или индикаторов (RSI, Fibonacci и других) может не дать полной картины. Важно отслеживать глобальные тренды, новости и настроения в соцсетях. Да, можно сказать, что цена уже закладывает все эти факторы, но для общего понимания это все-таки необходимо.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…

🪙 Как увеличить доверие холдеров?

Эмиссия токенов является одним из ключевых элементов в экономике проекта. При правильной работе с ней команда может кратно укрепить доверие холдеров к монете. Один из факторов, который на это влияют — сжигание.

💡Сжигание — это процесс изъятия монет из обращения различными методами. В основном это происходит с помощью отправки токенов на «мёртвый адрес».

«Мёртвый адрес» — это кошелек, к которому невозможно получить доступ, так как у него нет приватного ключа. Соответственно, вытащить с него токены невозможно.

Снижение количества циркулирующих в рынке монет может привести к росту цены. Объясняется это просто: «чем дефицитнее актив, тем он дороже при наличии спроса».

Но важно учитывать, что само по себе сжигание не всегда приводит к росту. Оно лишь помогает толкнуть цену в совокупности с другими факторами.

🔤 Есть два основных типа сжигания монет:

— Запланированное сжигание

Хорошим примером такого сжигания является Binance с их токеном BNB. Если кратко, то Binance взяла на себя обязательство по квартальным «уничтожениям» монет. Компания использует часть прибыли для выкупа BNB с рынка, которые впоследствии сжигает.

Крайнее такое сжигание было 22 июля 2024 года. Binance убрали из обращения 1,64 млн BNB, что на тот момент составляло почти $100 млн.

Подробности можете изучить тут.

— Незапланированное сжигание

В отличие от запланированных сжиганий, незапланированные проводятся спонтанно: в честь каких-либо событий или достижений. Отличный пример — проекты Джастина Сана.

На первую годовщину TRON он сжёг 1 млрд TRX. Сразу это не привело к бурному росту, но после 2 лет консолидации токен все-таки показал взлет на несколько иксов.

Также стоит упомянуть о запуске SunPump. Дабы добавить хайпа площадке, Джастин объявил о выкупе токенов SUN и их последующем сжигании.

💸 Что это даёт холдерам?

Крипто комьюнити всегда очень хорошо реагирует на подобные ивенты с сокращением эмиссии.

Команда любого проекта, которая озадачена сжиганием монет, показывает свою заинтересованность в долгосрочном развитии. Все это укрепляет доверие, привлекает новый поток денег, что так или иначе положительно влияет на курс монеты.

Фактор сжигания можно рассматривать как один из положительных сигналов, если вы проводите ресерч для среднесрочных / долгосрочных инвестиций.

❕ Однако не стоит полностью полагаться лишь на него, поскольку иногда подобные «ивенты» могут использоваться с целью манипуляции.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

Читать полностью…